Большая пятерка банков Канады
«Большая пятёрка» — это в разговорной речи пять крупнейших банков, которые доминируют в банковской сфере Канады: Bank of Montreal (BMO), Scotiabank , Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC), Royal Bank of Canada (RBC) и Toronto-Dominion. Банк (ТД).
Все пять канадских банков имеют свои штаб-квартиры в , Торонто финансовом районе в основном на Бэй-стрит . [1] [2] Все пять банков классифицируются как банки Списка I, которые являются внутренними банками, работающими в Канаде в соответствии с правительственной хартией. Акции банков широко владеются, и любой организации разрешено владеть максимум двадцатью процентами. [3]
Согласно рейтингу, составленному Standard & Poor's , в 2017 году «Большая пятерка» банков Канады входит в число 100 крупнейших банков мира, при этом TD Bank, RBC, Scotiabank, BMO и CIBC занимают 26, 28, 45, 52 и 63 места. место соответственно. [4] РБК и ТД Банк также включены в по финансовой стабильности Совета список системно значимых банков по состоянию на 2020 год. [5]
Термин «Большая шестерка» иногда используется для обозначения следующего по величине банка Канады – Национального банка Канады . [6]
Обзор
[ редактировать ]Банки «Большой пятерки», перечисленные в порядке рыночной капитализации на Фондовой бирже Торонто по состоянию на конец 2023 года, с их текущими корпоративными торговыми марками и корпоративными профилями согласно их последнему годовому отчету, все денежные суммы выражены в миллиардах канадских долларов . :
| Официальное название | Банковский бренд(ы) | Оперативный штаб | Юридическая регистрация | Активы (млрд канадских долларов) | Выручка (млрд канадских долларов) | Капитализация (млрд канадских долларов) | Филиалы (только Канада) | Сотрудники (эквивалент полной занятости) | Ссылка |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Королевский банк Канады | РБК Роял Банк | Роял Бэнк Плаза , Торонто [примечание 1] [7] | Галифакс [8] | $2004.99 | $56.13 | $155.12 | 1,247 | 91,398 | [9] |
| Банк Торонто-Доминион | ТД Канада Траст | Центр Торонто-Доминион , Торонто [10] | Торонто [10] | $1,957.00 | $51.84 | $138.70 | 1,062 | 103,257 | [11] |
| Банк Монреаля | БМО Банк Монреаля | Первое канадское место , Торонто [12] [примечание 2] | Монреаль [12] | $1,293.20 | $31.20 | $75.50 | 900 | 55,767 | [13] |
| Банк Новой Шотландии | Scotiabank (полный спектр услуг) Мандарин (прямой) | Скотия Плаза , Торонто [14] | Галифакс [14] | $1,410.79 | $32.31 | $68.17 | 947 | 89,483 | [15] |
| Канадский имперский торговый банк | CIBC (полный спектр услуг) Симпли Финансовый (прямой) | Площадь CIBC , Торонто [16] | Торонто [17] | $975.71 | $23.32 | $45.54 | 1,001 | 48,074 | [18] |
В современной истории Royal Bank (RBC) всегда был крупнейшим со значительным отрывом. [19] хотя в последние годы TD Bank догнал РБК. До конца 1990-х годов CIBC был вторым по величине [20] за ним следуют Bank of Montreal, Scotiabank и TD Bank. [21] В конце 1990-х годов и позже этот рейтинг изменился из-за нескольких реорганизаций. Royal Bank приобрел Royal Trust в 1993 году. [22] в то время как Scotiabank приобрел National Trust в 1997 году. Поскольку Scotiabank не нашел партнеров по слиянию среди других банков большой пятерки, он вместо этого расширил свои международные операции и обогнал Bank of Montreal по размеру. TD Bank объединился с Canada Trust , который долгое время был крупнейшим трастом в Канаде, таким образом выведя TD на второе место. [22] Хотя серьезных изменений в Bank of Montreal не произошло, первое неудачное вторжение CIBC на рынок США привело к тому, что он отказался от своих активов там, опустившись на пятое место. [23]
Четыре из «большой пятерки» канадских банков приобрели независимые инвестиционные банки, чья деятельность включала корпоративное банковское обслуживание и брокерские услуги с полным спектром услуг. Начиная с 2000 года, эти дочерние инвестиционно-банковские компании, RBC Dominion Securities , BMO Nesbitt Burns , CIBC Wood Gundy и McLeod Young Weir Ltd., были переименованы в RBC Capital Markets . [24] БМО Капитал Рынки , [25] CIBC World Markets и Scotia Capital соответственно. [ нужна ссылка ] Тем не менее, их материнская банковская холдинговая компания по-прежнему использует старые названия в качестве бренда для своей брокерской деятельности с полным спектром услуг по управлению активами, плюс старое название по-прежнему остается брокерско-дилерской дочерней компанией их инвестиционного банка в Канаде.
Другие крупные канадские банки
[ редактировать ]Все денежные суммы указаны в миллиардах канадских долларов по состоянию на конец 2021 года.
| Официальные названия | Оперативный головной офис | Активы (млрд канадских долларов) | Депозиты (млрд канадских долларов) | Капитализация (млрд канадских долларов) | Филиалы (только Канада) | Сотрудники (эквивалент полной занятости) | Ссылка |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Национальный банк Канады | Комплекс Мезоннёв , Монреаль | $355.80 | $240.94 | $34.62 | 384 | 26,920 | [26] |
| Лаврентийский банк Канады | 1360 Рене-Левеск , Монреаль | $45.08 | $23.00 | ? | 58 | 2,871 | [27] |
| Канадский Западный Банк | Канадский Вестерн Бэнк Плейс , Эдмонтон | $37.32 | $29.98 | ? | 40+ | 2,617 | [28] |
| Эквитэбл Банк | Башня Equitable Bank , Торонто | $36.16 | $20.70 | $2.348 | 0 | 1,161 | [29] |
Крупные небанковские финансовые учреждения
[ редактировать ]Все денежные суммы указаны в миллиардах канадских долларов по состоянию на конец 2021 года.
| Официальные названия | Оперативный головной офис | Активы (млрд канадских долларов) | Филиалы (только Канада) | Сотрудники (эквивалент полной занятости) | Ссылка |
|---|---|---|---|---|---|
| Группа Дежарден | Левис, Квебек , Канада | $422.90 | 204 | 56,165 | [30] |
| АТБ Финансовый | АТБ Плейс , Эдмонтон | $55.76 | 162 | 5,044 | [31] |
Desjardins Group и ATB Financial являются крупными региональными финансовыми институтами. Desjardins, федерация 313 автономных кредитных союзов ( по-французски : caisses populaires ), является одним из крупнейших финансовых учреждений в Квебеке , а также действует в некоторых регионах Онтарио со значительным франко-онтарианским населением. ATB Financial (ранее — филиалы казначейства Альберты) — это корпорация Короны, принадлежащая правительству провинции Альберта , которая была первоначально создана в 1938 году после того, как попытка провинции навязать политику социального кредитования банкам, регулируемым на федеральном уровне, потерпела неудачу.
Предлагаемые слияния
[ редактировать ]В 1998 году Банк Монреаля предложил слияние с Королевским банком Канады примерно в то же время, когда CIBC предложил объединиться с банком Торонто-Доминион. [22] Банки утверждали, что эти слияния позволят им конкурировать на глобальном уровне с другими финансовыми учреждениями. [32] В результате в Канаде осталось бы только три крупных национальных банка. Слияния были рассмотрены Бюро по конкуренции Канады, которое заявило, что негативные последствия (такие как более высокие комиссии с пользователей и закрытие местных отделений) от слияний намного перевесят выгоды от разрешения слияний. В конечном итоге именно тогдашний министр финансов Пол Мартин отклонил оба предложенных слияния. [33] С тех пор этот вопрос не возвращался последующими министрами финансов; это было названо причиной того, что канадская экономика легко пережила финансовый кризис субстандартного ипотечного кредитования 2007 года по сравнению с другими странами, а также вышеупомянутое признание многочисленных канадских банков в списке двадцати крупнейших крупных банков мира Bloomberg 2011 года. [34] [35]
Возможные зарубежные набеги
[ редактировать ]Слабость канадского доллара и высокие цены на акции банков США обычно назывались препятствиями для покупки активов к югу от границы. Однако кризис субстандартного ипотечного кредитования 2007 года изменил эту тенденцию. После кризиса канадский доллар неуклонно рос по отношению к доллару США, достигнув паритета в начале 2008 года и торговавшись на 30 центов выше доллара США в конце 2008 года. Сила канадского доллара и относительная слабость банковских цен США. заставили комментаторов предположить, что большая пятерка банков могла бы рассмотреть возможность расширения в США.
Из-за недавней рецессии Royal Bank of Canada теперь затмил Morgan Stanley по рыночной оценке. Согласно данным, собранным в недавнем отчете Bloomberg, сегодня инвесторы готовы платить около $2,60 за каждый доллар балансовой стоимости в канадском банке по сравнению с $1,70 в США. Это соотношение примерно противоположно тому, которое было в конце 1999 года. [36]
В последний раз, когда финансовые рынки США были слабыми, многие руководители канадских банков подверглись критике за то, что они не предприняли более согласованных усилий по покупкам. Некоторые считали, что эти руководители предпочли дождаться, пока Оттава разрешит внутренние слияния, прежде чем расширяться в США. Федеральное правительство в конечном итоге отказалось разрешить слияния и вряд ли сделает это сейчас. Аналитики также отметили, что сегодня балансы канадских банков гораздо сильнее, чем 10 или 15 лет назад, что дает им еще больше возможностей для агрессивной политики. [36]
В октябре 2007 года TD приобрела Commerce Bancorp , средний американский банк с мощной сетью филиалов в среднеатлантических штатах и Флориде. По состоянию на март 2008 года их заявленный план заключался в слиянии Commerce с существующей дочерней компанией TD Banknorth, назвав новый банк TD Commerce Bank. [37] Однако Commerce Bank , базирующийся в Вустере, штат Массачусетс, оспорил новое название. В результате в конце 2009 года TD переименовала свою дочернюю компанию в США в TD Bank. [38] TD является шестым по величине банком по филиальной сети в Северной Америке после JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo, PNC и US Bank. Это также крупнейший иностранный банк в Соединенных Штатах, имеющий депозиты почти на 200 миллиардов долларов США.
Банковское регулирование
[ редактировать ]Федеральное правительство Канады обладает исключительной юрисдикцией в отношении банков в соответствии с Конституцией Канады , в частности, разделом 91(15) Закона о Конституции 1867 года (30 и 31 Виктория, c.3 (Великобритания)), ранее известного как Закон о Британской Северной Америке 1867 года . [39] Между тем, кредитные союзы/caisses populaires, дилеры ценных бумаг и взаимные фонды в значительной степени регулируются правительствами провинций. [40]
Основным федеральным законом о создании и регулировании банков, или зарегистрированных банков , является Закон о банках (SC 1991, c.46), где в Приложениях I, II и III этого Закона перечислены все банки, которым разрешено работать в Канаде в соответствии с этими тремя законами. отдельные категории. [41]
См. также
[ редактировать ]
- Банковское дело в Канаде
- Большая четверка — список крупнейших банков других стран мира.
- Кредитный союз
- Список банков и кредитных союзов в Канаде
Примечания
[ редактировать ]- ^ Royal Bank of Canada указывает Royal Bank Plaza в качестве своей штаб-квартиры, а Place Ville Marie - в качестве головного офиса.
- ^ Официальный головной офис Банка Монреаля расположен на улице Сен-Жак в Монреале, хотя First Canadian Place служит операционной штаб-квартирой Банка Монреаля.
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Хейзел Даффи (2004). Конкурентоспособные города: успех в глобальной экономике . Тейлор и Фрэнсис. п. 154. ИСБН 978-0-203-36231-0 .
Штаб-квартиры пяти крупнейших банков Канады и 80% иностранных банков Канады расположены в Торонто, а также пяти канадских пенсионных планов и ведущих страховщиков Канады, на долю которых приходится 90% активов национальной отрасли.
- ^ Кейт Динни (2011). Брендинг города: теория и примеры . Пэлгрейв Макмиллан. п. 21. ISBN 978-0-230-24185-5 .
Торонто является домом для 40 процентов штаб-квартир национального бизнеса... там расположены штаб-квартиры многих корпоративных глобальных игроков: трех из 25 крупнейших банков мира и всех пяти крупнейших банков Канады.
- ^ «Закон о банках – Часть VII: Собственность банков» . Архивировано из оригинала 4 октября 2012 года.
- ^ Мехмуд, Джахан-Заиб. «100 крупнейших банков мира» . S&P Global Market Intelligence . Архивировано из оригинала 25 октября 2017 года . Проверено 24 октября 2017 г.
{{cite web}}: CS1 maint: bot: исходный статус URL неизвестен ( ссылка ) - ^ «Список глобальных системно значимых банков (G-SIB) 2020 года» . www.fsb.org . 11 ноября 2020 г. . Проверено 8 июля 2021 г.
- ^ Сотрудники, Инвестопедия (12 марта 2008 г.). «Большая шестерка банков» . Проверено 9 июня 2018 г.
- ^ «Королевский банк Канады: Годовой отчет за 2010 год» (PDF) . РБК. 2013 . Проверено 1 февраля 2014 г.
- ^ Юсуфали, Саша. «Королевский банк Канады» (PDF) . Королевский банк Канады . Проверено 1 февраля 2014 г.
- ^ «Годовой отчет за 2023 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Королевский банк Канады . Проверено 3 апреля 2024 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет за 2013 год: Примечание 1» (PDF) . Банковская группа ТД . Проверено 19 мая 2014 г.
- ^ «Годовой отчет за 2023 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Финансовая группа ТД Банк . Проверено 3 апреля 2024 г.
- ^ Jump up to: а б Кристофер Кеннеди (9 августа 2011 г.). Эволюция великих городов мира: городское богатство и экономический рост . Университет Торонто Пресс. п. 168 . ISBN 978-1-4426-9477-4 .
- ^ «Годовой отчет акционерам за 2023 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Финансовая группа БМО . Проверено 3 апреля 2024 г.
- ^ Jump up to: а б Ян Бушнелл (2013). Федеральный суд Канады: история, 1875–1992 гг . Скотиабанк. п. 278 . ISBN 978-0-8020-4207-1 .
- ^ «Годовой отчет за 2023 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Скотиабанк . Проверено 3 апреля 2024 г.
- ^ «Годовой отчет CIBC за 2022 год» (PDF) . Канадский имперский торговый банк. 2022 . Проверено 13 декабря 2022 г.
- ^ Майк Файли (2002). Альбом Торонто 2: Еще немного о городе, который был . Дандурн. п. 83. ИСБН 978-1-55488-059-1 .
- ^ «Годовой отчет 2023» (PDF) . Связи с инвесторами . Канадский имперский торговый банк . Проверено 3 апреля 2024 г.
- ^ Хэйтон, Джеймс; Байрон, Майкл; Кристиансен, Лиза Кастро Кастро; Куваас, Птица (2012). Глобальный сборник примеров управления человеческими ресурсами . ЦРК Пресс. п. 581. ИСБН 978-1-136-66324-6 .
- ^ Джонс, Стивен Д.; Байерляйн, Майкл М.; Филлипс, Джек Дж (1998). Создание высокопроизводительных рабочих команд . Американское общество обучения и развития. п. 57. ИСБН 978-1-56286-079-0 . Проверено 28 августа 2013 г.
- ^ Вессон, Томас Джеймс (2007). Канада и новый мировой экономический порядок: стратегические брифинги для канадских предприятий . Каптус Пресс. п. 307. ИСБН 978-1-55322-063-3 .
- ^ Jump up to: а б с Клемент, Уоллес; Воско, Лия Ф. (2003). Меняющаяся Канада: политическая экономия как трансформация . McGill-Queen's Press. стр. 250–251. ISBN 978-0-7735-7099-3 .
- ^ Робертсон, Грант (25 апреля 2013 г.). «CIBC возвращается в США после того, как ранее сильно обгорел» . Глобус и почта . Проверено 19 мая 2014 г.
- ^ Партридж, Джон (21 августа 2001 г.). «Королевский банк преображается» . Глобус и почта . Проверено 18 марта 2021 г.
- ^ Мавин, Дункан (16 июня 2006 г.). «Реклама BMO направлена на увеличение присутствия в США». Национальная почта . п. FP5 – через Factiva.
- ^ «Годовой отчет за 2021 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Национальный банк Канады . Проверено 12 февраля 2022 г.
- ^ «Годовой отчет за 2021 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Лаврентийский банк Канады . Проверено 12 февраля 2022 г.
- ^ «Годовой отчет 2021» (PDF) . Связи с инвесторами . Канадский Западный банк . Проверено 12 февраля 2022 г.
- ^ «Годовой отчет за 2021 год» (PDF) . Связи с инвесторами . Равноправный банк. 7 февраля 2022 г. . Проверено 28 января 2023 г.
- ^ «Годовой отчет Desjardins Group за 2023 год» . Связи с инвесторами . Федерация Дежарденов Кессе Квебека . Проверено 8 мая 2024 г.
- ^ «Финансовый годовой отчет АТБ за 2021 год» (PDF) . Годовой отчет АТБ за 2021 год . АТБ Финансов. Архивировано из оригинала (PDF) 13 февраля 2022 года . Проверено 13 февраля 2022 г.
- ^ Хилл, Чарльз В.Л.; Ричардсон, Тим; Маккейг, Томас (2006). Глобальный бизнес сегодня . МакГроу-Хилл Райерсон. п. 424. ИСБН 978-0-07-094709-2 .
- ^ Трент, Питер Ф. (2012). Иллюзия слияния . McGill-Queen's Press. п. 539. ИСБН 978-0-7735-3932-7 .
- ^ Александр, Дуг; Пастернак, Шон Б. (3 мая 2012 г.). «Канадцы доминируют в 10 сильнейших банках мира» . Новости Блумберга . Проверено 19 мая 2014 г.
- ^ « Трудное финансовое планирование держало Канаду в плюсе» . Новости Би-би-си . 6 февраля 2012 года . Проверено 19 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б «Снежные птицы с Бэй-стрит» . Глобус и почта . 3 ноября 2007 года . Проверено 2 мая 2017 г.
- ^ «TD Bank Financial завершает покупку Commerce Bank» . Филадельфийский деловой журнал . 31 марта 2008 года . Проверено 19 мая 2014 г.
- ^ «Название Commerce Bank исчезнет, заменено на TD Bank» . Рейтер . 31 октября 2008 года. Архивировано из оригинала 20 мая 2014 года . Проверено 19 мая 2014 г.
- ^ Баттрам, Роберт А. (2010). Канада в кризисе (2): Программа выживания нации . Траффорд Паблишинг. п. 400. ИСБН 978-1-4269-3393-6 .
- ^ Канада: Отчет о соблюдении стандартов и кодексов — модуль данных, ответ органов власти и подробные оценки с использованием системы оценки качества данных . Международный валютный фонд. Октябрь 2003. с. 131. ГГКЛЮЧ:7K0G04ZL1HJ.
- ^ «Закон о Банке Канады» . Лоус-lois.justice.gc.ca . Проверено 27 августа 2013 г.