Джанет Таваколи

Джанет Таваколи — президент Tavakoli Structured Finance, Inc., консалтинговой фирмы из Чикаго. Она опубликовала три книги о кредитных деривативах , структурированном финансировании и мировом финансовом кризисе 2008 года .

Образование и опыт

Джанет — дочь хирурга из Висконсина и медсестры из Буффало, штат Нью-Йорк. Ее отец умер, когда ей было 12 лет. Она выросла в южной части Чикаго и Оук-Брук, штат Иллинойс , и получила степень бакалавра химического машиностроения в Технологическом институте Иллинойса в 1975 году.

Сразу после окончания учебы в 1975 году она вышла замуж за иранского доктора философии. студенткой и стала Джанет Таваколи. Таваколи прожили в Иране более года во время шаха свержения и уехали в 1979 году, через три месяца после возвращения аятоллы Хомейни . ^{[ 1 ]}^{[ 2 ]} Затем Джанет вернулась в США, но ее муж остался в Иране. Они развелись после пяти лет брака. Вернувшись в США, она работала инженером во время учебы в Школе бизнеса Бута Чикагского университета , где в 1981 году получила степень MBA в области финансов. ^{[ 3 ]}

Карьера

Таваколи работала в сфере финансов с момента получения степени MBA в 1981 году. Она занималась торговлей, структурированием и продажей деривативов и структурированных продуктов как в Нью-Йорке, так и в Лондоне. Кроме того, она занимала руководящие должности в отделе глобальных финансовых рынков в Westdeutsche Landesbank в Лондоне, в группе рынков капитала в Bank One в Чикаго, в отделе торговли свопами (финансами) и в отделе маркетинга ценных бумаг, обеспеченных ипотекой , в Merrill Lynch в Нью-Йорке. и маркетинг MBS для японских клиентов компании PaineWebber (ныне UBS) в Нью-Йорке. Она также работала в Bear Stearns , Goldman Sachs , Salomon Brothers и Bank of America . ^{[ 4 ]}

Она преподавала тему «Деривативы: фьючерсы, форварды, опционы и свопы» в Школе бизнеса Бута Чикагского университета в качестве адъюнкт-профессора финансов. ^{[ 5 ]}

Предупреждения о финансовой индустрии

Таваколи начал предупреждать об опасностях в финансовой индустрии в 1990-х годах. Ее книга «Кредитные деривативы : руководство по инструментам и приложениям» , опубликованная в 1998 году, предупреждает о рисках документирования и асимметрии информации, создающей экономические искажения . Она часто критиковала Международную ассоциацию свопов и деривативов . ^{[ 6 ]} Ее книга 2003 года «Залоговые долговые обязательства и структурированное финансирование» предупреждала о плохих рейтингах и коррумпированных структурах. Эти CDO стали причиной фактического банкротства AIG во время финансового кризиса в сентябре 2008 года (после которого AIG получила масштабную финансовую помощь за счет налогоплательщиков). В 2011 году она неофициально «отменила» статус национально признанных статистических рейтинговых организаций десяти рейтинговых агентств, имеющих этот статус, на том основании, что они его не заслуживают. ^{[ 7 ]}

Письмо

В книге Таваколи « Дорогой мистер Баффет: чему учится инвестор за 1269 миль от Уолл-стрит» (2009) ее дискуссии с Уорреном Баффетом о кредитных деривативах и структурированном финансировании используются в качестве контекста для анализа глобального финансового кризиса 2008 года. Обсуждения начались после того, как Баффет пригласил ее обед после получения копии ее книги «Кредитные деривативы и синтетические структуры» (1998, 2001). ^{[ 8 ]} В этой книге, наряду с ее книгой «Долговые обязательства с обеспечением и структурированное финансирование: новые разработки в области денежных средств и синтетической секьюритизации» (2003 г., переизданной под названием « Структурированное финансирование и долговые обязательства с обеспечением: развитие денежных средств и синтетической секьюритизации » в 2008 г.), обрисовываются недостатки методологии расчета рейтинг структурированных финансовых продуктов.

Она также писала статьи для The Wall Street Journal , Financial Times , Business Week и других финансовых изданий. ^{[ 5 ]}

Ее первый роман «Архангелы: Восстание иезуитов» был опубликован в 2013 году. ^{[ 9 ]}

Критика TARP

Таваколи открыто критикует Программу помощи проблемным активам (TARP) 2008 года для финансовых учреждений. ^{[ 10 ]} Она отмечает, что многие принимаемые решения, судя по всему, благоприятствуют компаниям, имеющим связи с государственными чиновниками, принимающими эти решения. В частности, она критикует Федеральный резервный банк Нью-Йорка, возглавляемый в то время Тимоти Гайтнером , за решение выплатить Goldman Sachs и другим финансовым фирмам 100 центов за доллар за миллиарды долларов проблемных кредитно-дефолтных свопов AIG . ^{[ 11 ]} в то время как другие страховщики облигаций заключили аналогичные контракты всего за десять центов за доллар. ^{[ 12 ]} AIG пыталась убедить банки согласиться на скидку в 40 центов за доллар. ^{[ 13 ]}

Генри Полсон , главный архитектор программы финансовой помощи, был генеральным директором Goldman Sachs на момент заключения этих соглашений CDS. Позднее администрация Обамы назначила Гайтнера министром финансов. ^{[ 14 ]}

Работает

Кредитные деривативы: руководство по инструментам и приложениям , Wiley, 1998, ISBN 978-0-471-24656-5
Кредитные деривативы и синтетические структуры: руководство по инструментам и приложениям , John Wiley and Sons, 2001, ISBN 978-0-471-41266-3
Обеспеченные долговые обязательства и структурированное финансирование: новые разработки в области денежных средств и синтетической секьюритизации , Джон Уайли и сыновья, 2003 г., ISBN 978-0-471-46220-0
Дорогой мистер Баффет: что узнает инвестор за 1269 миль от Уолл-стрит , Джон Уайли и сыновья, 2008 г., ISBN 978-0-470-40678-6
Структурированное финансирование и обеспеченные долговые обязательства: новые разработки в области денежных средств и синтетической секьюритизации , John Wiley & Sons, 2008, ISBN 978-0-470-28894-8

Романы

Архангелы: Восстание иезуитов (2013)

Примечания

^ Интервью о C-Span Q&A . 19 апреля 2009 г.
^ Пума, Эми Браверман (май – июнь 2008 г.). «Структурированный успех» . Журнал Чикагского университета . Проверено 22 февраля 2013 г.
^ «Касандра кредитных деривативов» , Business Week Chicago , 28 января 2008 г.
↑ Bear Sterns, Salomon и BOA упоминаются в интервью Брайана Лэмба C-Span на YouTube , 19 апреля 2009 г.
^ Jump up to: ^а ^б «Биография» . Структурированное финансирование Таваколи . Проверено 22 февраля 2013 г.
^ Джанет Таваколи (20 февраля 2013 г.). «Внимание! Arc.Ask3.Ru приведет к падению вашего финансового IQ» . Хаффингтон Пост. Архивировано из оригинала 19 июня 2013 года.
^ Джанет Таваколи (26 июля 2011 г.). «Структурированное финансирование Таваколи отменяет присвоение рейтинговым агентствам статуса NRSRO» . Архивировано из оригинала 26 июня 2014 года.
^ Таваколи, Джанет М. (2009). Дорогой мистер Баффет: что узнает инвестор за 1269 миль от Уолл-стрит . Хобокен, Нью-Джерси: John Wiley & Sons. п. 2 . ISBN 978-0-470-40678-6 .
^ Таваколи, Джанет (2 февраля 2013 г.). «Что-то забавное и подозрительное в бесплатных раздачах Goodreads и Amazon» . Хаффингтон Пост .
^ Плохие деньги: безрассудные финансы, неудачная политика и глобальный кризис американского капитализма , Кевин Филлипс, Penguin Group, 2009, ISBN 978-0-14-311480-2
^ «Комментарий: Что вам должна Уолл-стрит» , CNN , 15 июля 2009 г.
^ «Тимоти Гайтнер, я называю ваш блеф» , Huffington Post , Джанет Таваколи, 7 января 2010 г.
^ «Секретный выбор ФРС Нью-Йорка платить за свопы ударяет по налогоплательщикам» , Bloomberg , Ричард Тейтельбаум и Хью Сон, 27 октября 2009 г.
^ Таваколи, Джанет (22 ноября 2009 г.). «Я отказываюсь от своих извинений и призываю к усилению регулирования Goldman Sachs» (PDF) . Структурированное финансирование Таваколи . Проверено 22 февраля 2013 г.

Внешние ссылки

[cspan1-1] Интервью о C-Span Q&A . 19 апреля 2009 г.

[uofcmag-2] Пума, Эми Браверман (май – июнь 2008 г.). «Структурированный успех» . Журнал Чикагского университета . Проверено 22 февраля 2013 г.

[businessweek1-3] «Касандра кредитных деривативов» , Business Week Chicago , 28 января 2008 г.

[4] Bear Sterns, Salomon и BOA упоминаются в интервью Брайана Лэмба C-Span на YouTube , 19 апреля 2009 г.

[bio-5] Jump up to: ^а ^б «Биография» . Структурированное финансирование Таваколи . Проверено 22 февраля 2013 г.

[6] Джанет Таваколи (20 февраля 2013 г.). «Внимание! Arc.Ask3.Ru приведет к падению вашего финансового IQ» . Хаффингтон Пост. Архивировано из оригинала 19 июня 2013 года.

[7] Джанет Таваколи (26 июля 2011 г.). «Структурированное финансирование Таваколи отменяет присвоение рейтинговым агентствам статуса NRSRO» . Архивировано из оригинала 26 июня 2014 года.

[mrbuffett-8] Таваколи, Джанет М. (2009). Дорогой мистер Баффет: что узнает инвестор за 1269 миль от Уолл-стрит . Хобокен, Нью-Джерси: John Wiley & Sons. п. 2 . ISBN 978-0-470-40678-6 .

[HuffPoMar-9] Таваколи, Джанет (2 февраля 2013 г.). «Что-то забавное и подозрительное в бесплатных раздачах Goodreads и Amazon» . Хаффингтон Пост .

[10] Плохие деньги: безрассудные финансы, неудачная политика и глобальный кризис американского капитализма , Кевин Филлипс, Penguin Group, 2009, ISBN 978-0-14-311480-2

[11] «Комментарий: Что вам должна Уолл-стрит» , CNN , 15 июля 2009 г.

[12] «Тимоти Гайтнер, я называю ваш блеф» , Huffington Post , Джанет Таваколи, 7 января 2010 г.

[13] «Секретный выбор ФРС Нью-Йорка платить за свопы ударяет по налогоплательщикам» , Bloomberg , Ричард Тейтельбаум и Хью Сон, 27 октября 2009 г.

[GS4-14] Таваколи, Джанет (22 ноября 2009 г.). «Я отказываюсь от своих извинений и призываю к усилению регулирования Goldman Sachs» (PDF) . Структурированное финансирование Таваколи . Проверено 22 февраля 2013 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

Базы данных авторитетного контроля
Международный	БЫСТРЫЙ ЯВЛЯЮТСЯ ВИАФ WorldCat
Национальный	Германия Израиль Соединенные Штаты Чешская Республика Корея
Другой	ИдРеф