БМО СмартФолио
BMO SmartFolio цифровыми — это служба управления инвестициями , предлагаемая канадским Банком Монреаля . Этот сервис, широко известный как робот-консультант , позволяет инвесторам ответить на ряд вопросов в режиме онлайн об их инвестиционных целях , временном горизонте и толерантности к риску , после чего им рекомендуется создать модельный портфель, состоящий из индексы отслеживающих биржевых фондов, , на основе профиль инвестора, управляемый финансовыми профессионалами из BMO Global Asset Management и BMO Nesbitt Burns. [ 1 ]
Обзор
[ редактировать ]Запущенный для широкой публики 18 января 2016 года инвестиционной фирмой банка BMO Nesbitt Burns , предоставляющей полный спектр услуг , это была первая цифровая услуга по управлению портфелем, предложенная пятеркой крупнейших канадских банков. BMO SmartFolio был разработан собственными силами, чтобы привлечь растущее число инвесторов, ищущих альтернативу традиционному брокерскому управлению инвестициями . [ 2 ] [ 3 ]
По состоянию на 18 декабря 2017 г. минимальная сумма, необходимая для открытия учетной записи BMO SmartFolio, составляет 1000 долларов США, что меньше минимальной суммы в 5000 долларов США, установленной при первоначальном запуске услуги. Комиссия за счет рассчитывается в размере 0,7 процента для первых инвестированных 100 000 долларов США, а затем снижается по мере увеличения размера счета до 0,4 процента для активов, превышающих 500 000 долларов США. [ 4 ]
Услуга предлагает клиентам возможность хранить свои инвестиции в TFSA (безналоговый сберегательный счет), RRSP (зарегистрированный пенсионный сберегательный план), RESP (зарегистрированный сберегательный счет на образование), RRIF (зарегистрированный фонд пенсионного дохода), а также в незарегистрированных и совместные инвестиционные счета.
Сбой в инвестиционной отрасли
[ редактировать ]После финансового кризиса 2007–2008 годов новые финансовые технологические стартапы начали предлагать услуги по управлению цифровыми инвестициями или роботов-консультантов, чтобы удовлетворить потребительский спрос на технологические решения для снижения затрат на инвестирование. [ 5 ] Хотя эти онлайн- услуги по управлению инвестициями наиболее распространены в Соединенных Штатах, некоторые из них доступны в Канаде, Европе, Австралии, Индии и Азии.
BMO SmartFolio похож на службу роботов-консультантов, где инвесторы регистрируются онлайн и имеют цифровой доступ к своим инвестиционным активам и отслеживанию их эффективности. Однако BMO SmartFolio отличается от своих аналогов в США и Великобритании тем, что портфели отслеживаются и управляются портфелем. группа управления, в отличие от компьютерного алгоритма. [ 6 ] [ 7 ] [ 8 ]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ «BMO запускает платформу роботов-советников» . Инвестиционный руководитель . Проверено 11 декабря 2015 г.
- ^ «BMO первым из крупных банков запустил сервис робо-консультантов» . МаниСенс . 18 января 2016 г.
- ^ «BMO представляет SmartFolio, службу управления цифровым портфелем в помощь канадским инвесторам» . Маркетпроводной . 18 января 2016 г.
- ^ «BMO сокращает минимальный размер учетной записи на платформе roboadviser» . Глобус и почта . 19 декабря 2017 г.
- ^ «Поскольку роботы-советники становятся вирусными, куда идут традиционные управляющие деньгами?» . Деловая газета инвестора . 27 июня 2016 г.
- ^ «Банк Монреаля запускает услугу «робо-консультант»» . Глобальные новости . 18 января 2016 г.
- ^ «BMO — первый из крупных банков Канады, занимающийся бизнесом роботов-консультантов с помощью SmartFolio» . Новости КТВ . 18 января 2016 г.
- ^ «Обзор BMO SmartFolio» . Аналитик ETF . 26 января 2016 г. Архивировано из оригинала 8 февраля 2016 г.