Закон о защите розничных инвесторов

Закон о защите розничных инвесторов
Длинное название	Чтобы изменить Закон о бирже ценных бумаг 1934 года, чтобы обеспечить защиту для розничных клиентов и для других целей.
Объявлен в	113 -й Конгресс Соединенных Штатов
Спонсируется	Член палаты представителей Энн Вагнер (R, Mo-2)
Количество соавторов	0
Кодификация
Деяния затронуты	Закон о бирже по ценным бумагам 1934 года , Закон о реформе и защите потребителей Додд-Франка Уолл-стрит , Закон о безопасности пенсионных доходов сотрудников 1974 года , Закон о инвестиционных консультантах 1940 года
Затронуты разделы USC	15 USC § 80B - 11 , 15 USC § 78O , 12 USC § 5301 et seq., 29 USC § 1001 и след.
Агентства затронуты	Министерство труда США , Комиссия по ценным бумагам и биржам США
Законодательная история
	Представлено в доме как HR 2374 , членом палаты представителей Энн Вагнер (R, MO-2) 14 июня 2013 г. ; Комитет , Комитета Комитета Соединенных Штатов по финансовым услугам Комитет Палаты представителей Соединенных Штатов по образованию и рабочей силе , Комитет Сената США по банковским, жилищным и городским делам ; Прошел дом 29 октября 2013 года ( проголосование по вызову 567 : 254–166) ;

Закон о защите розничных инвесторов ( HR 2374 ) - это законопроект, который задержит некоторые ожидающие правила, написанные Министерством труда Соединенных Штатов до тех пор, пока Комиссия по ценным бумагам и биржам не завершит свои собственные правила. ^{[ 1 ]} Рассматриваемые правила - это правила, которые описывают «когда финансовые консультанты считаются фидуциарным , что означает, что они должны работать в интересах своих клиентов». ^{[ 2 ]} Законопроект принял Палату представителей Соединенных Штатов во время 113 -го конгресса США .

Положения законопроекта

Это резюме основано в основном на резюме, предоставленной исследовательской службой Конгресса , источником общественного достояния . ^{[ 1 ]}

Закон о защите розничных инвесторов запретит секретарю труда Соединенных Штатов назначать какое -либо правила в соответствии с Законом о обеспечении обеспечения пенсионных доходов работника 1974 года (ERISA), определяющих обстоятельства, при которых лицо считается фидуциарным до 60 дней после Комиссии по ценным бумагам и биржам (Комиссия по ценным бумагам и биржам (Комиссия по ценным бумагам и биржам (Комиссия по ценным бумагам и биржам ( SEC) выдает окончательное правило, регулирующее стандарты поведения для брокеров и дилеров в соответствии с указанным законодательством. ^{[ 1 ]}

Раздел 3 законопроекта внесет изменения в Закон о бирже ценных бумаг 1934 года, чтобы запретить SEC отменять правило, устанавливающее стандарт поведения инвестиционного консультанта в качестве стандарта поведения брокеров и дилеров, прежде чем оно будет установлено: (1) Если розничные клиенты систематически являются систематическими клиентами. пострадал или обездолен из -за работы брокеров или дилеров в соответствии с различными стандартами поведения, чем те, которые применяются к инвестиционным консультантам в соответствии с Законом о инвестиционных консультантах 1940 года , и (2) Будет ли принятие единого фидуциарного стандарта ухода за брокерами или дилерами и инвестиционными консультантами отрицательно повлиять на доступ розничных инвесторов или доступность персонализированных инвестиционных консультаций и рекомендаций. ^{[ 1 ]}

Законопроект потребует SEC: (1) публиковать официальные выводы Федерального реестра, что такие правила уменьшат путаницу с розничной торговлей в отношении стандартов поведения, применимых к брокерам, дилерам и инвестиционным консультантам; и (2) в предложении таких правил рассмотреть различия в требованиях регистрации, надзора и экзаменов, применимых к брокерам, дилерам и инвестиционным консультантам. ^{[ 1 ]}

Отчет о бюджетном офисе Конгресса

Это резюме основано в основном на резюме, предоставленном бюджетным управлением Конгресса , как указано Комитетом Палаты представителей по финансовым услугам 19 июня 2013 года. Это источник общественного достояния . ^{[ 3 ]}

HR 2374 запретит министру труда доработать регулирование, связанное с определенными инвестиционными консультантами до тех пор, пока Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) не выдаст окончательные стандарты поведения для брокеров и дилеров ценных бумаг. ^{[ 3 ]} Регулирование, которое будет отложено законопроектом, будет определять обстоятельства, при которых человек считается фидуциарным при предоставлении инвестиционных консультаций для выхода на пенсию и других планов пособий работников и их участников. ^{[ 3 ]} В соответствии с действующим законодательством SEC было уполномочено разработать правила, которые устанавливают те же стандарты поведения для брокеров и дилеров, которые уже действуют для инвестиционных консультантов, когда дают советы лицам, которые используют информацию по личным причинам. ^{[ 3 ]}

Основываясь на информации из SEC и Администрации безопасности сотрудников (EBSA), бюджетное управление Конгресса (CBO) подсчитало, что реализация HR 2374 не окажет существенного влияния на федеральные расходы. ^{[ 3 ]} EBSA планирует предложить новое правило, связанное с фидуциарными стандартами для советников пенсионных планов и планов пособий работников, но не опубликовало график для реализации. Следовательно, добавление непредвиденного обстоятельства - в первую очередь Закон SEC - может задержать время окончательного правила от EBSA, но без дополнительных затрат для агентства. ^{[ 3 ]} Сотрудники SEC рекомендовали, чтобы Комиссия разработала правило гармонизировать стандарты поведения для брокеров, дилеров и инвестиционных консультантов; С этой целью Комиссия выпустила запрос на дополнительные данные и другую информацию по теме. CBO ожидал, что внедрение положений HR 2374 не изменит рабочую нагрузку SEC. Вступление в должность HR 2374 не повлияет на прямые расходы или доходы; Следовательно, процедуры оплаты как вы не применяются. ^{[ 3 ]}

HR 2374 не содержит межправительственных или частных мандатов, как это определено в Законе о реформе незаконных мандатов, и не будет влиять на бюджеты государственных, местных или племенных правительств. ^{[ 3 ]}

Процедурная история

Дом

Закон о защите розничных инвесторов был введен в доме 14 июня 2013 года членом палаты представителей Энн Вагнер (R, MO-2) . ^{[ 4 ]} Он был передан в Комитет Палаты представителей Соединенных Штатов по финансовым услугам и Комитету Палаты представителей Соединенных Штатов по образованию и рабочей силе . Об этом сообщалось вместе с отчетом House 113-228 Часть 1 и отчет о доме 113-228 Часть 2 . ^{[ 4 ]} 29 октября 2013 года Палата представителей проголосовала в Roll Call Prost 567, чтобы принять законопроект 254–166. ^{[ 4 ]}

Сенат

Закон о защите розничных инвесторов был получен в Сенате США 30 октября 2013 года. ^{[ 4 ]} Он был передан в Комитет Сената Соединенных Штатов по банковским, жилищным и городским делам .

Президент

28 октября 2013 года президент Соединенных Штатов Барак Обама опубликовал заявление, в котором говорилось, что его администрация «решительно выступает против» HR 2374 и пригрозила наложить вето на законопроект. ^{[ 5 ]}

Дебаты и обсуждение

Американская федерация труда и Конгресс промышленных организаций (AFL - CIO) написала открытое письмо Палату представителей, с просьбой противостоять законопроекту. ^{[ 6 ]} Пенсионные права также выступили против законопроекта, предупреждая законодателей о том, что «законопроект будет привлекать годы работы и постоянный процесс для обеспечения того, чтобы финансовые консультанты давали инвестиционные консультации, которые отвечают наилучшим интересам клиента, а не самообеспечению консультанта. " ^{[ 7 ]}

Сторонники, такие как лидер большинства палаты представителей Эрик Кантор , утверждали, что правила, которые этот законопроект был разработал, будут разработали бы расходы на финансовое планирование для семей. ^{[ 8 ]}

Смотрите также

Список законопроектов в 113 -м конгрессе Соединенных Штатов

Примечания/Ссылки

^ Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и «HR 2374 - Резюме» . Конгресс Соединенных Штатов. 30 октября 2013 года . Получено 31 октября 2013 года .
^ Касперович, Пит (29 октября 2013 г.). «Дом бросает вызов Обаме, голосует за то, чтобы задержать правила на финансовых консультантах» . Холм . Получено 31 октября 2013 года .
^ Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и ^фон ^глин ^час "CBO - HR 2374" . Бюджетное управление Конгресса. 9 июля 2013 года . Получено 31 октября 2013 года .
^ Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} «HR 2374 - все действия» . Конгресс Соединенных Штатов. 30 октября 2013 года . Получено 31 октября 2013 года .
^ «Заявление об администрировании политики по персоналу 2374» (PDF) . Исполнительная канцелярия президента . Получено 31 октября 2013 года .
^ Самуил, Уильям. «Законодательное предупреждение» (PDF) . AFL - CIO . Получено 31 октября 2013 года .
^ «Письмо КНР в Палату представителей США выступает против HR 2374 по фидуциарным стандартам (8 июля 2013 г.)» . Пенсионные права . Получено 31 октября 2013 года .
^ Марселли, Ник (29 октября 2013 г.). «Кантор аплодирует принятием Закона о защите розничных инвесторов» . Лидер большинства в доме . Получено 31 октября 2013 года .

Внешние ссылки

Эта статья включает в себя материалы общественного достояния с веб -сайтов или документов правительства Соединенных Штатов .

[2374sum-1] Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и «HR 2374 - Резюме» . Конгресс Соединенных Штатов. 30 октября 2013 года . Получено 31 октября 2013 года .

[housedefies-2] Касперович, Пит (29 октября 2013 г.). «Дом бросает вызов Обаме, голосует за то, чтобы задержать правила на финансовых консультантах» . Холм . Получено 31 октября 2013 года .

[cbo2374-3] Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и ^фон ^глин ^час "CBO - HR 2374" . Бюджетное управление Конгресса. 9 июля 2013 года . Получено 31 октября 2013 года .

[2374allactions-4] Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} «HR 2374 - все действия» . Конгресс Соединенных Штатов. 30 октября 2013 года . Получено 31 октября 2013 года .

[presvetothreat-5] «Заявление об администрировании политики по персоналу 2374» (PDF) . Исполнительная канцелярия президента . Получено 31 октября 2013 года .

[aflcioLetter-6] Самуил, Уильям. «Законодательное предупреждение» (PDF) . AFL - CIO . Получено 31 октября 2013 года .

[PRCletter-7] «Письмо КНР в Палату представителей США выступает против HR 2374 по фидуциарным стандартам (8 июля 2013 г.)» . Пенсионные права . Получено 31 октября 2013 года .

[cantor29-8] Марселли, Ник (29 октября 2013 г.). «Кантор аплодирует принятием Закона о защите розничных инвесторов» . Лидер большинства в доме . Получено 31 октября 2013 года .

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]