Банк Леу
| Промышленность | Финансы |
|---|---|
| Основан | 1755 |
| Судьба | Слияние с Credit Suisse |
| Преемник | Клариден Лео |
| Штаб-квартира | Цюрих , Швейцария |
| Продукты | Частный банкинг |
Bank Leu AG (произносится как «Loy», как в «toy ») — швейцарский частный банк , существовавший с 1755 по 2007 год. Со штаб-квартирой в Цюрихе он был дочерней компанией Credit Suisse с 1990 года. В 2007 году он был объединен с другим частным банком этой компании. банковские подразделения как Clariden Leu . В то время это был старейший банк Швейцарии.
Банк был основан в 1758 году как Leu et Compagnie, названный в честь его основателя Иоганна Якоба Леу, который позже стал мэром Цюриха. Первоначально это был государственный банк, но он был приватизирован в 1798 году после того, как Наполеон завоевал Швейцарию; Должностные лица банка не хотели, чтобы его активы перешли к новому государству-клиенту Наполеона, Гельветической республике . В 1854 году она была зарегистрирована как Leu & Co., проработав более века в качестве товарищества с ограниченной ответственностью . В 1969 году оно стало акционерным обществом с ограниченной ответственностью ( нем . Aktiengesellschaft ).
Несмотря на то, что на протяжении многих лет у банка было много выдающихся клиентов (в какой-то момент это был банкир Марии Терезии ), два крупных скандала в 1980-х годах в конечном итоге стоили банку независимости.
Скандал с инсайдерской торговлей в США
[ редактировать ]филиал Bank Leu Багамский , Bank Leu International, использовался Деннисом Левином для проведения большинства своих инсайдерских сделок . С 1981 по 1986 год Левин увеличил свой счет до более чем 10 миллионов долларов США , торгуя информацией, которую он получил в результате своей работы инвестиционным банкиром.
Левин воспользовался строгими законами Багамских островов о банковской тайне (которые запрещают раскрытие любой информации о банковских отношениях клиента), чтобы скрыть свою деятельность. Сам банк Leu имел давнюю традицию секретности, а его багамский филиал имел репутацию банка, принимающего вклады от кого угодно, без каких-либо вопросов.
Однако, без ведома Левина, его менеджер по работе с клиентами в Нассау и несколько сотрудников банка (включая менеджера банка) скопировали несколько его сделок, чтобы получить собственную прибыль от информации Левина. Эта практика, называемая «совмещением», не является незаконной сама по себе, если только контрейлер не знает или не имеет оснований знать, что трейдер, которого он копирует, действует на основании незаконно полученной информации. Однако вскоре после того, как Левайн открыл свой счет, представители Bank Leu узнали, что он почти полностью торгует инсайдерской информацией. Даже если не учитывать это, такая практика противоречила политике Bank Leu. В результате своей деятельности сотрудники Bank Leu получили кругленькую прибыль от сделок Левина.
А если серьезно, Bank Leu провел большое количество сделок через брокера в Merrill Lynch офисе в Каракасе . Он сам использовал сделки для собственной выгоды, и объем заставил одного из его коллег заподозрить подозрения. Коллега написал письмо в отдел комплаенса Merrill Lynch, внутреннее расследование которого привело к банку Leu. К сожалению, брокер к этому времени перешел в другую компанию, и у Merrill Lynch не было возможности прорвать офшорную завесу. Таким образом, вопрос был передан на рассмотрение Комиссии по ценным бумагам и биржам .
Представители банка предложили Левину найти причины для оправдания сделок. Однако они также подделали или уничтожили многие документы, связанные с деятельностью Левина, тем самым возбудив против них обвинения в воспрепятствовании осуществлению правосудия . Их история развалилась, когда известный адвокат Харви Питт , которого нанял банк, заметил огромный разрыв между фактическими выписками по управляемым счетам банка и сводными отчетами. В этот момент банк решил сотрудничать с SEC.
Генеральный прокурор Багамских островов Пол Аддерли высказал мнение, что торговля акциями отделена от обычных банковских операций и, следовательно, не подпадает под действие законов о банковской тайне. Таким образом, банк имел право раскрыть имя Левина, и вскоре после этого он был арестован.
Несмотря на сотрудничество банка, багамские регулирующие органы вынудили штаб-квартиру корпорации в Цюрихе уволить все руководство багамского филиала при условии, что ему будет разрешено продолжать бизнес на Багамах.
Участие в сделке с компанией «Дистиллерс»
[ редактировать ]В 1986 году Guinness PLC находилась в разгаре тендерной войны за гораздо более крупную компанию Distillers Company . На заключительном этапе акции Guinness выросли на 25 процентов, что было необычно, поскольку акции приобретающей компании обычно падают в ситуации поглощения. Компания Guinness заплатила нескольким людям и учреждениям, в первую очередь американскому арбитражнику Ивану Боски , около 38 миллионов долларов США за покупку акций Guinness на сумму 300 миллионов долларов США. В результате ценность предложения для Distillers, руководство которой выступало за слияние с Guinness, возросло.
В ходе расследования выяснилось, что к половине покупок причастен Bank Leu. Двое директоров Guinness подписали тайные соглашения, по которым дочерние компании Bank Leu в Цуге и Люцерне купили 41 миллион акций Guinness. Guinness тайно пообещал выкупить акции по себестоимости, включая комиссионные. Чтобы выполнить свою часть сделки, Guinness вложила 76 миллионов долларов в дочернюю компанию Bank Leu в Люксембурге .
Слияние с Credit Suisse
[ редактировать ]Участие Bank Leu в двух крупных финансовых скандалах серьезно подорвало его репутацию, и в сентябре 1990 года он согласился на слияние с Credit Suisse. Вскоре после завершения слияния выяснилось, что кредитный инспектор офиса в Дюбендорфе выдавал фиктивные кредиты от имени законных клиентов, а затем делил доходы с так называемым «финансовым преступным миром Цюриха». Эта схема обошлась Bank Leu примерно в 63 миллиона швейцарских франков (примерно 50 миллионов долларов США).
Bank Leu был реорганизован в 1997 году как «независимый частный банк», объединив свою сеть филиалов в Цюрихе, а также свой корпоративный банковский бизнес с Credit Suisse. В 2007 году он объединился с Credit Suisse Fides и тремя другими частными банками Credit Suisse — Clariden, Bank Hofmann и Banca di Gestione Patrimoniale — и образовал Clariden Leu . Bank Leu AG занялся частными инвестициями.
Ссылки/внешние ссылки
[ редактировать ]
- Архив бывшего корпоративного сайта Bank Leu
- Левин, Деннис ; Уильям Хоффер (1991). Наизнанку . Нью-Йорк : Сыновья ГП Патнэма . ISBN 0-399-13655-Х .
- Bank Leu в швейцарском корпоративном реестре
