Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком
| (на немецком языке) Федеральный орган по надзору за финансовым рынком (на французском языке) Федеральное управление по надзору за финансовым рынком (на итальянском языке) Федеральный орган надзора за финансовыми рынками (на ретороманском языке) Федеральный орган по надзору за финансовыми рынками | |
 | |
| Обзор агентства | |
|---|---|
| Сформированный | 2007 |
| Заменяющее агентство |
|
| Юрисдикция | Швейцария |
| Штаб-квартира | Берн , Швейцария |
| Сотрудники | 583 (2023) [ 1 ] |
| ответственный министр | |
| Руководители агентства |
|
| Материнское агентство | Федеральный департамент финансов |
| Веб-сайт | www |
Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком ( FINMA ; немецкий : eidgenössische Finanzmarktaufsicht , французский : Autorité fédérale de надзор за финансовыми рынками , итальянский : Autorità Federale di vigilanza sui mercati finanziari ) является швейцарским правительственным органом, ответственным за финансовое регулирование . Сюда входит надзор за банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по ценным бумагам, а также другими финансовыми посредниками в Швейцарии . Название и аббревиатура FINMA обычно выражаются на английском языке, чтобы избежать ощущения предпочтения какому-либо из языковых регионов Швейцарии. [ нужна ссылка ]
FINMA была создана в 2007 году и пришла на смену Федеральной банковской комиссии ( нем . eidgenössische Bankenkommission , французскому : Commission Fédérale des Banques , таким образом, EBK-CFB ), созданной в 1934 году. Это независимое учреждение с собственной правосубъектностью, базирующееся в Берне . [ 2 ] Он институционально, функционально и финансово независим от центральной федеральной администрации и Федерального департамента финансов и подчиняется непосредственно швейцарскому парламенту.
История
[ редактировать ]Федеральная банковская комиссия
[ редактировать ]Банковский надзор был введен в Швейцарии Федеральным законом о банках и сберегательных кассах 1934 года после безуспешных попыток, начавшихся в 1914 году и вызванных тяжелым банковским кризисом 1931 года. Законодательство 1934 года учредило Федеральную банковскую комиссию (EBK-CFB) как национальный пруденциальный надзорный орган. Однако на протяжении десятилетий штат сотрудников ЕБК-ЦФБ оставался однозначным при очень небольшом бюджете. В 1975 году их было всего 10, а в конце 1980-х годов их число выросло до 35. [ 3 ]
Создание ФИНМА
[ редактировать ]FINMA была основана 22 июня 2007 года с принятием Федерального закона о Швейцарском органе по надзору за финансовым рынком (FINMASA). В результате EBK-CFB объединился с Федеральным управлением частного страхования (FOPI) и Управлением по борьбе с отмыванием денег в одно агентство, отвечающее за все финансовое регулирование в Швейцарии.
В Швейцарии расположены два крупнейших банка мира — UBS и Credit Suisse, и, поскольку они имеют большое значение для швейцарской экономики, FINMA имеет специальную группу по регулированию, посвященную каждому из этих двух учреждений. [ 4 ]
Все швейцарские банки должны получить банковскую лицензию от FINMA. [ 5 ] С 2019 года некоторые финтех -компании также могут подать заявку на получение «банковской лицензии в сфере финтех». [ 6 ] По состоянию на май 2023 года лицензии на финтех-банкинг получили пять компаний: Klarpay AG, Relio AG, SR Saphirstein AG, SWISS4.0 SA и Yapeal AG. [ 7 ]
UBS и налоговое дело США
[ редактировать ]19 февраля 2009 года правительство США подало иск против UBS с требованием раскрыть имена всех 52 000 клиентов в США, утверждая, что банк и эти клиенты вступили в сговор с целью обмануть налоговый орган США IRS в отношении законно причитающихся налоговых поступлений. [ 8 ] Однако раскрытие имен клиентов противоречило швейцарскому законодательству и поставило UBS в затруднительное положение. В конце концов UBS при поддержке FINMA согласился предоставить имена 250–300 клиентов через FINMA и выплатить штрафы в размере 780 миллионов долларов США для урегулирования этого вопроса. FINMA использовала раздел Закона [ нужны разъяснения ] предусмотрены ситуации, в которых банку грозит банкротство, чтобы это произошло. Впоследствии, в феврале 2009 года, Федеральный административный суд Швейцарии обязал FINMA прекратить передачу налоговых органов США. Однако считается, что данные от 250 клиентов UBS уже были переданы.
Обязанности и функции
[ редактировать ]Как государственный регулирующий орган, FINMA наделена высшей властью над банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами, дилерами ценных бумаг и схемами коллективного инвестирования. Оно отвечает за борьбу с отмыванием денег и при необходимости проводит финансовую реструктуризацию и процедуры банкротства. Кроме того, он обладает надзорными полномочиями в отношении раскрытия информации об участии и является органом по рассмотрению жалоб на решения Совета по поглощениям в области публичных предложений по поглощению листинговых компаний.
FINMA выдает лицензии на деятельность компаниям и организациям, подлежащим его надзору, контролирует соблюдение поднадзорными учреждениями необходимых законов, постановлений, директив и постановлений, а также условий выдачи лицензий, которые должны соблюдаться. всегда. При необходимости и в пределах, допустимых законом, FINMA налагает санкции, оказывает административную помощь и осуществляет регулирование. Другими словами, он участвует в внесении поправок в законы и соответствующие постановления, издает циркуляры и, если он уполномочен на это, свои собственные постановления. FINMA также несет ответственность за обеспечение надлежащего признания саморегулирования. FINMA обеспечивает надзор, когда существует риск для кредиторов, инвесторов и держателей полисов, и может налагать штрафы на отдельных лиц или органы власти, однако его решение может быть оспорено в суде. Он также может обеспечивать соблюдение требований, выдавать предупреждения, аннулировать лицензии и ликвидировать компании. [ нужна ссылка ]
Надзор: FINMA применяет риск-ориентированный подход к надзору за финансовыми учреждениями, работая над выявлением угроз, которые могут повлиять на отдельные учреждения или всю финансовую систему. FINMA особенно бдительно относится к отмыванию денег и финансированию терроризма и внимательно следит за швейцарскими финансовыми рынками на предмет соблюдения требований ПОД/ФТ.
Организационная структура
[ редактировать ]FINMA состоит из совета директоров, исполнительного совета и расширенного исполнительного совета.
Совет директоров является органом стратегического управления и состоит из семи-девяти независимых экспертов, назначаемых парламентом. Он принимает решения по вопросам существенной важности, издает постановления и циркуляры и отвечает за бюджет FINMA. Он также обеспечивает внутренний контроль посредством подразделения внутреннего аудита и наблюдает за Исполнительным советом. Совет директоров поддерживает институциональные контакты на высшем уровне управления с ключевыми органами власти и организациями в Швейцарии и за рубежом. Таким образом, у него есть возможность поднять важные события и проблемы перед избранными заинтересованными сторонами. [ 9 ]
Исполнительный совет является органом оперативного управления FINMA и отвечает за обеспечение надзора за банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами, дилерами ценных бумаг и другими финансовыми посредниками в соответствии с законом и соответствующей стратегией. Исполнительный совет принимает решения по таким вопросам, как выдача лицензий, ключевое управление, организационные и кадровые вопросы, директивы и контрольные вопросы, имеющие межведомственное значение. Правление готовит необходимые файлы и материалы для принятия решений по вопросам деятельности, отнесенным к компетенции Совета директоров, и несет ответственность за реализацию решений Совета директоров и его комитетов. [ 10 ]
Расширенный Исполнительный совет помогает и облегчает бремя Исполнительного совета. Он выполняет ключевые функции в отношении реализации стратегии, развития персонала и представления FINMA внешней аудитории.
FINMA — швейцарский правительственный орган, отвечающий за финансовое регулирование. Сюда входит надзор за банками, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по ценным бумагам, а также другими финансовыми посредниками в Швейцарии .
Анн Эритье Лаша была председателем совета директоров с 2011 года. [ 11 ] [ 12 ] до 1 января 2016 г. [ 13 ] Томас Бауэр, бывший партнер Ernst & Young . когда председателем стал [ 14 ] С 2021 года Марлен Амстад председателем является [ 15 ]
См. также
[ редактировать ]
- Банковское дело в Швейцарии
- Экономика Швейцарии
- Комиссия по ценным бумагам
- Швейцарский национальный банк
- Список швейцарского законодательства о финансовых рынках
- Закон о борьбе с отмыванием денег (Швейцария)
- Список органов финансового регулирования по юрисдикциям
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Ежегодная медиа-конференция FINMA» . Проверено 2 апреля 2024 г.
- ^ Федеральная канцелярия - П. «СР 956.1 Федеральный закон от 22 июня 2007 г. о Федеральном органе по надзору за финансовым рынком (Закон о надзоре за финансовым рынком, ФИНМАГ)» .
- ^ Эйдзи Хотори; Микаэль Вендшлаг; Тибо Гидди (2022). Формализация банковского надзора . Пэлгрейв Макмиллан. стр. 87–98. дои : 10.1007/978-981-16-6783-1 . ISBN 978-981-16-6782-4 . S2CID 245193352 .
- ^ «Регулирующие органы Великобритании и Швейцарии находятся под пристальным вниманием» . Файнэншл Таймс . 15 сентября 2011 г.
- ^ «Требования к авторизации для банков» . Федеральный орган по надзору за финансовым рынком FINMA. Проверено 4 марта 2022 г.
- ^ «Финтех-лицензия» . Федеральный орган по надзору за финансовым рынком FINMA. Проверено 4 марта 2022 г.
- ^ «Список лиц, имеющих лицензию FINMA в соответствии со статьей 1b BA (лицензия FinTech)» (PDF) . Федеральный орган по надзору за финансовым рынком FINMA. Проверено 15 мая 2023 г.
- ^ «UBS предупреждает, что битва за налоговое мошенничество в США может его погубить» . DW.COM .
- ^ «Орган стратегического управления FINMA» . Федеральный орган по надзору за финансовым рынком FINMA . Проверено 31 мая 2018 г.
- ^ «Оперативное управление» . Федеральный орган по надзору за финансовым рынком FINMA . Проверено 31 мая 2018 г.
- ^ «FINMA: Федеральный совет избирает Анн Эритье Лаша председателем совета директоров» . Федеральный департамент финансов FDF.
- ^ Эрмес Галларотти (23 декабря 2010 г.). «Федеральный совет избирает Анн Эритье Лаша новым председателем наблюдательного совета: профессор во главе компании» . Новая газета Цюриха .
- ^ «FINMA: Анн Эритье Лаша покинет мир финансов» . Женева Трибьюн . 30 ноября 2015 г.
- ^ «Томас Бауэр сменит Анн Эритье Лаша на посту президента Finma» .
- ^ «Федеральный совет назначает Марлен Амстад будущим председателем FINMA» . Федеральный совет (Пресс-релиз). 13 марта 2020 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]
СМИ, связанные со Швейцарским органом по надзору за финансовыми рынками , на Викискладе?
| Международный | |
|---|---|
| Национальный | |
| Другой | |
