Кевин Ингрэм (торговец облигациями)

Кевин Ингрэм
Рожденный	в. 1958 год Филадельфия , Пенсильвания , США
Альма-матер	Массачусетский технологический институт ( бакалавр ) Стэнфордский университет ( MBA )
Занятия	Трейдер облигаций Инвестиционный банкир
Уголовный статус	Выпущенный
Супруги	Алета Хейс ( м. 1983; дивизия 1984) Деметра Харрисон ( м. 1988; дивизия 1996) Дин Абсолам ( м. 1998; дивизия 2002)
Дети	2
Приговор(а)	Отмывание денег
Уголовное наказание	Приговорен к 18 месяцам тюремного заключения и штрафу в 185 000 долларов.

Кевин Ингрэм — американский трейдер облигациями, инвестиционный банкир и бизнесмен. В 1992 и 1996 годах он был включен в число 25 самых успешных Black Wall Street руководителей по версии Black Enterprise . В 2001 году он признал себя виновным по одному пункту обвинения в отмывании денег по делу о торговле оружием, возбужденному Бюро по контролю за алкоголем, табаком, огнестрельным оружием и взрывчатыми веществами (ATF). Его приговорили к 18 месяцам тюремного заключения и штрафу в размере 185 000 долларов.

Ранний период жизни

Ингрэм родился в Филадельфии , штат Пенсильвания, в семье Натана Ингрэма, бывшего армии США ветерана , оценщика и инвестора недвижимости , и Дорис Ингрэм, медсестры-волонтера. Когда Ингрэму было пять лет, его отец умер от самоубийства. После смерти отца его мать взяла на себя семейный бизнес в сфере недвижимости.

Ингрэм учился в Центральной средней школе и стал вундеркиндом в математике. Позже он поступил в Массачусетский технологический институт (MIT), где специализировался в области химического машиностроения. Он окончил учебу в 1980 году и получил стипендию Western Electric для изучения инженерного дела в Стэнфордском университете . В июне 1981 года Ингрэм покинул Стэнфорд, чтобы работать инженером. Между тем, в феврале 1982 года Ингрэм был арестован в Сакраменто, штат Калифорния, за прохождение фальшивых чеков и совершение правонарушения в краже имущества. Ингрэм провел в тюрьме пять выходных и получил двухлетний испытательный срок. Стэнфорда, В сентябре 1982 года Ингрэм поступил в Высшую школу бизнеса узнав от друга по колледжу, что Уолл-стрит заинтересована в найме студентов, владеющих математикой. Окончил его в 1984 году.

Карьера

Голдман Сакс

Ингрэм начал работать в Lehman Brothers в качестве юриста. Через неделю после его основания компания Lehman была приобретена Shearson/American Express и стала публичной. Будучи преисполнен решимости продолжать заниматься финансами, Ингрэм перешел в Goldman Sachs . год спустя

В 1988 году Ингрэм был назначен вице-президентом, а в 1992 году он возглавил отдел торговли деривативами с обеспеченными ипотечными обязательствами (CMO), курируя нескольких младших трейдеров по облигациям. CMO возникли в 1980-х годах, когда ипотечный рынок переживал экономический бум. Однако из-за неопределенности в случае невозможности погашения кредита ипотечные инвесторы начали развивать CMO, разделяя выплаты по кредиту и процентам на новые финансовые ценные бумаги. Опираясь на пул залогового обеспечения ипотечных заемщиков, каждая из этих новых ценных бумаг несет в себе свое собственное уравнение риска.

В 1994 году Ингрэм надеялся стать партнером фирмы и тем самым получить долю собственности. Однако его продвижение по службе было отложено, но в том же году Стивен Мнучин стал партнером, поскольку его отец работал руководителем в Goldman Sachs. Раздосадованный продвижением Мнучина, Ингрэм сказал коллеге: «Думаю, я не избранный». К этому моменту его коллеги начали замечать, что он длительное время отсутствует в офисе по необъяснимым причинам. В 1996 году его снова уступили место партнеру, и впоследствии он ушел из Goldman Sachs. В одном из своих последних электронных писем он поставил под сомнение восприятие фирмой себя как элитной меритократии.

Дойче Банк

В апреле 1996 года Эдсон Митчелл нанял Ингрэма в компанию Deutsche Morgan Grenfell . Чтобы помочь увеличить долю банка на рынке коммерческих ценных бумаг, обеспеченных ипотекой , Ингрэм занимал должность управляющего директора этого департамента. В его обязанности входило структурирование и выдача кредитов под ценные бумаги на миллионы долларов для международной клиентуры, включая банки, страховые компании и частных лиц с высоким состоянием. Чтобы помочь в создании отдела, Ингрэм нанял нескольких бывших коллег из Goldman Sachs, а также нескольких опытных специалистов по финансам в сфере недвижимости.

К октябрю 1996 года Black Enterprise сообщила, что Ингрэм инвестировал 500 миллионов долларов в Fannie Mae и 100 миллионов долларов в Host Marriott , что, как сообщается, было первым в истории гостиничным предприятием. В 1998 году тогдашний бизнесмен Дональд Трамп позвонил коллеге Ингрэма Майку Оффиту и попросил кредит в размере 125 миллионов долларов на ремонт дома 40 по Уолл-стрит . Затем Ингрэм встретился с Трампом в его офисе, чтобы обсудить кредит; хотя Ингрэм лично выступал против кредита, сделка была заключена в апреле 1998 года. Несколько месяцев спустя Трамп выиграл еще один кредит в размере 300 миллионов долларов на строительство Trump World Tower .

К январю 1998 года Ингрэм понес большие убытки по деривативам , и банк был вынужден пойти на значительное списание. Тем не менее, в августе 1998 года Ингрэм был назначен главой глобального отдела секьюритизации активов банка в Лондоне . В сентябре продолжающийся финансовый кризис в России и последствия программы Long-Term Capital Management вызвали серьезный спад на рынке. В результате этого подразделение Ингрэма понесло значительные торговые потери.

В том же месяце Митчелл потребовал отставки Ингрэма вместе с третью из 120 сотрудников его отдела. Возмущенный и требующий большего выходного пособия, Ингрэм якобы сказал Митчеллу: «Тебе придется меня уволить». Более того, Ингрэм пригрозил подать иск о расовой дискриминации, утверждая, что его выгнали из-за его расовой принадлежности. Чтобы договориться о более существенном выходном пособии, Ингрэм позвонил Джесси Джексону . Он и Джексон потребовали, чтобы Deutsche выплатила первому компенсацию в размере 20 миллионов долларов. В конце концов Ингрэм согласился на меньшую, нераскрытую цифру; по словам близких соратников Джексона, эта сумма составила около 6 миллионов долларов.

Другие предприятия

В 1999 году Ингрэм вышел на рынок недвижимости, выступая в качестве исполнительного директора IW Development LLC (застройщика, основанного в центре Манхэттена ). Он объявил о планах вновь открыть театр Минтона и отремонтировать знаменитый дом Уэллса, где подают курицу и вафли. Ранее, в 1996 году, попытка вновь открыть Minton's, которую возглавляли такие знаменитости, как Роберт Де Ниро и Мельба Уилсон , провалилась из-за трудностей с привлечением частных инвестиций. Корпорация развития зоны расширения возможностей Верхнего Манхэттена (UMEZ) предложила IW Development пакет кредитов на сумму почти один миллион для ремонта обоих предприятий, при этом Ингрэму нужно было только привлечь оставшийся капитал. В 2000 году УМЭЗ отозвал предложение после того, как Ингрему не удалось привлечь дополнительный капитал. На момент ареста Ингрэма ремонт Уэллса находился в подвешенном состоянии, а ремонт Минтона был закрыт.

В 2000 году Ингрэм основал TruMarkets, стартап- торговую интернет-платформу, предназначенную для электронной торговли ценными бумагами, а также деривативами и ипотечными облигациями . Ингрэм и Питер Маккарти, бывший трейдер Deutsche Bank, представили платформу Гэри Моргенталеру, венчурному капиталисту из Кремниевой долины . Воодушевленный этой идеей, Моргенталер вложил в платформу 6,2 миллиона долларов, а также еще 2 миллиона долларов из выходного пособия Ингрэма от Deutsche Bank. Фирма наняла более 50 сотрудников, привлекая таких известных клиентов, как Джон Корзин и Герберт М. Эллисон в качестве членов совета директоров . Ингрэм арендовал офис через дорогу от Эмпайр-стейт-билдинг . Летом 2000 года TruMarkets убедила несколько крупных финансовых фирм, в том числе Nomura Securities и BlackRock , использовать эту платформу. Однако, поскольку на венчурный капитал было потрачено более 30 миллионов долларов, в технологии возникли дефекты программного обеспечения . Ингрэм отложил первоначальную дату запуска, назначенную на июль 2000 года, на осень, а затем на начало 2001 года.

К марту 2001 года крах доткомов опустошил TruMarkets, что заставило компанию подать заявление о защите от банкротства. Ингрэм был заменен, и впоследствии компания была приобретена MortgageSight Holdings LLC, консорциумом, принадлежащим Salomon Smith Barney , Lehman Brothers, Bear Stearns и Credit Suisse First Boston .

Операция Сфинкс

Операция «Сфинкс» началась в 1998 году, когда конфиденциальный информатор сообщил Бюро по контролю за алкоголем, табаком, огнестрельным оружием и взрывчатыми веществами (АТФ), что Диаа Мохсен, гражданка Египта, «участвовала в незаконных сделках с оружием и покупке оружия для других групп». Информатор познакомил Мохсена с тайным агентом АТФ, в ходе которого Мошен объяснил, что желает приобрести американские ракеты «Стингер» от имени пакистанского посредника. Затем он планировал переправить ракеты Талибану и Усаме бен Ладену . Другие международные страны также были упомянуты в качестве возможных получателей.

Контакты с Рэнди Глассом и Диаа Мохсен

Несколькими годами ранее Ингрэм встретил Мохсена в Джерси-Сити . Вместе они основали компанию по зонированию под названием BIA Construction. Мохсен также познакомил Ингрэма с Мохаммедом Маликом, пакистанским иммигрантом и владельцем гастронома, который жил в Соединенных Штатах. В Атлантик-Сити Мохсен встретил Рэнди Гласса , мошенника и контрабандиста драгоценностей, в казино Trump Taj Mahal . Во время переговоров о выходе из Deutsche Morgan Grenfell Ингрэм работал на 85-м этаже Южной башни Всемирного торгового центра , во временном помещении, предложенном ему юридической фирмой Harris Beach . В поисках новых возможностей для бизнеса Ингрэм познакомился с Глассом через Мохсена. В Бока-Ратон , штат Флорида , на борту частной яхты Ингрэма «Инджи » Гласс представил себя богатым предпринимателем, ищущим инвестиционного совета. Гласс заявил, что у него есть финансовые партнеры и бизнесмены, у которых «каждый месяц поступает определенная сумма денег», которую нужно очистить. Заинтересовавшись, Ингрэм пригласил Гласса в свой офис в Южной башне.

В июне 1999 года Гласс и Мохсен отправились к Ингрэму на повторную встречу. После обсуждения предварительных деталей Гласс передал Ингрэму для перевода более 100 000 долларов наличными. Затем Ингрэм выписал Глассу чек с корпоративного счета в Chase Manhattan на сумму 91 000 долларов, взяв личный гонорар в размере 9 000 долларов. Вскоре после этого Ингрэм заговорил о создании оффшорного инвестиционного фонда с «минимальными инвестициями» в 15 миллионов долларов. Гласс ответил, что ему и его партнерам необходимо встретиться с Ингрэмом для дальнейшего обсуждения будущих сделок. Когда Гласс и Ингрэм согласились стать партнерами, они назвали свою оффшорную компанию IAM Global Money Fund.

На инвестиционной презентации в Бока-Ратоне Гласс познакомил Ингрэма с «Рэем Спирсом», настоящее имя которого было Дик Столц, агентом АТФ под прикрытием. На доске Ингрэм нарисовал диаграмму того, как будет работать их бизнес, показав стрелки, показывающие, куда будут поступать денежные транзакции с нескольких счетов. Ингрэм предлагал начать свой бизнес с суммой от 25 до 30 миллионов долларов, но Гласс предпочел начать со скромных денежных сумм. Их следующая транзакция составила 250 000 долларов, в рамках которой Ингрэм помог перевести 227 500 долларов — за вычетом 9 процентов себе.

Когда Ингрэм получил компенсацию, Гласс заявил, что Ингрэм потерял интерес, когда стало очевидно, что его обещания о неизбежных миллионных инвестициях были, по словам Ингрэма, «далеко реализованы». Ингрэм возразил, что Гласс был «жутким» и лживым. «Когда я вроде как понял, что происходит на самом деле — поскольку они действительно просили меня отмыть немного денег — я перестал с ними разговаривать», — заявил Ингрэм. Более года Ингрэм не знал, что Гласс и Мохсен были торговцами оружием и торговали ракетами «Стингер», оружием и гранатометами, хранившимися на складе во Флориде.

Арест и приговор

В мае 2001 года Штольц (который использовал псевдоним «Рэй Спирс») связался с Мохсеном и сообщил ему, что продал оружие из Вьетнама и ему нужно передать 16 миллионов долларов. Мохсен с энтузиазмом предложил помочь, но отметил, что не поддерживает связь с Ингрэмом. Мохсен объяснил финансовые проблемы Ингрэма после краха TruMarkets и вел себя беспорядочно. Он также рассказал о том, как Ингрэм «вытащил у него деньги» после того, как пытался продать его в бизнесе по производству мобильных телефонов. После встречи Мохсен оставил сообщение на голосовой почте Ингрэма, в котором просил его связаться со Спирс.

В июне 2001 года возле отеля Форт-Лодердейла Ингрэм встретился со Штольцем. Штольц сообщил Ингрэму, что рассчитывает получить от продажи оружия 16 миллионов долларов в течение следующего года. Ингрэм сменил разговор, предпочитая вместо этого говорить о «долгосрочных планах», касающихся оффшорных счетов. Подозревая проникновение правоохранительных органов, Ингрэм спросил Штольца, носит ли он прослушку. Штольц заверил Ингрэма, что он уже заключал сделки с оружием раньше, и задался вопросом, заинтересован ли Ингрэм по-прежнему. Ингрэм ответил: «Я профессионал, у меня есть репутация, но я не против зарабатывать деньги». После встречи со Штольцем Ингрэм отправил ему пейджер, сообщив, что перевезет деньги в Нидерланды на своем частном самолете. Позже он заявил, что запрошенный им гонорар составил 25 процентов от суммы продажи, включая возмещение транспортных расходов.

В отеле Embassy Suites Ингрэм познакомил Штольца с Уолтером Капиджем, деловым партнером и товарищем по гольфу, который будет пилотировать самолет Learjet, припаркованный в близлежащем частном аэропорту. Они получили от Штольца 2,2 миллиона долларов, содержавшиеся в двух чемоданах. В конверте Ингрэму вручили документ, содержащий имя и адрес контактного лица, а также его фотографию, который остановился в отеле Royal Lancaster в Лондоне . 12 июня 2001 года Ингрэм и Капий были арестованы в Форт-Лодердейле по подозрению в отмывании денег . Позже Ингрэм был освобожден под залог в 250 000 долларов. В рамках залога Ингрэм сдал свою недвижимость, лодку и автомобиль Porsche 1996 года выпуска.

Известие об аресте Ингрэма шокировало его бывших коллег из Goldman Sachs и Deutsche Bank. Корзин рассказал The New York Times , что арест Ингрэма был «трагедией... Когда я узнал об этом, я был шокирован. Люди завербовали его и привлекли в бизнес. Я разочарован». Один банкир рассказал газете New York Observer : «Я буквально выплюнул кофе через стол, когда прочитал эту историю».

В июле 2001 года Ингрэму было предъявлено обвинение в отмывании денег. Помимо попытки отмывания 2,2 миллиона долларов, федеральные власти обвинили Ингрэма в отмывании 350 000 долларов в 1999 году. Ожидалось, что Ингрэму грозит до 10 лет тюремного заключения. В августе 2001 года Ингрэм признал себя виновным по предъявленным обвинениям. В рамках своего соглашения о признании вины Ингрэм согласился возместить правительству США 185 000 долларов и дать показания против Мошена и Малика. 30 ноября Ингрэм был приговорен к восемнадцати месяцам тюремного заключения и уплате штрафа в размере 20 000 долларов. После вынесения приговора Ингрэм принес краткие извинения, заявив, что сожалеет о том, что разочаровал свою семью. Он был освобожден из тюрьмы в 2004 году.

После освобождения из тюрьмы Ингрэм вернулся к работе в сфере финансов и инвестировал в легализованную индустрию каннабиса.

Личная жизнь

Во время учебы в Стэнфорде Ингрэм женился на Алете Хейс, но близкий друг вспоминал, что брак продлился около года. В 1988 году Ингрэм женился на Деметре Харрисон, бухгалтере бэк-офиса Goldman Sachs, от которой у них родился сын. В 1996 году они развелись. До того, как он женился на Харрисоне, у Ингрэма был еще один сын от женщины, с которой он когда-то жил в Бруклине. В сентябре 1998 года Ингрэм женился на Динн Абсолам, манекенщице по прозвищу «Искорка». Во время слушаний по делу об осуждении пара подала на развод.

Дальнейшее чтение

• Райс, Эндрю (2022). Год, который сломал Америку: иммиграционный кризис, террористический заговор, лето выживания, нелепый фальшивый миллиардер, борьба за Флориду и 537 голосов, которые изменили все . ХарперКоллинз . ISBN  978-0-062-97984-1 .