Управление финансовых услуг Мальты
| Управление финансовых услуг Мальты | |
 | |
| Обзор агентства | |
|---|---|
| Сформированный | 23 июля 2002 г. |
| Предыдущее агентство |
|
| Юрисдикция | Мальта |
| Штаб-квартира | Трик-ль-Мдина, зона 1 Центральный деловой район, Биркиркара |
| Сотрудники | 307 [2] |
| Годовой бюджет | 26 миллионов евро (в среднем за год) [3] |
| Руководители агентства |
|
| Ключевой документ | |
| Веб-сайт | www |
Управление финансовых услуг Мальты MFSA ) является финансовым регулятором Мальты ( . MFSA было основано в 2002 году, когда оно взяло на себя функции Центрального банка Мальты , Мальтийской фондовой биржи и Мальтийского центра финансовых услуг. [1] Он регулирует банковское дело , инвестиции , страхование , финансовые , пенсионные компании и рынки ценных бумаг на Мальте. [5]
Полномочия
[ редактировать ]MFSA обладает полномочиями регулировать, контролировать и контролировать финансовый сектор Мальты, защищая интересы потребителей и способствуя прозрачности и эффективности рынка. Он имеет полномочия проверять практику ведения бизнеса, консультировать правительство по вопросам политики и расследовать потенциально вредные и несправедливые практики в финансовой отрасли. [6]
Международные отношения
[ редактировать ]MFSA является членом Европейского банковского управления , Европейского управления страхования и профессиональных пенсий , Европейского управления по ценным бумагам и рынкам . [6] Международная организация комиссий по ценным бумагам , [7] и Международная ассоциация страховых надзорных органов . [8]
Разделение
[ редактировать ]MFSA было исключено из Реестра компаний в 2018 году, чтобы сосредоточиться на своей регулирующей роли и обязанностях. [9] [10] Реестр компаний теперь является самостоятельным агентством и теперь известен как Реестр предприятий Мальты (MBR). [11] [12]
Известные случаи и споры
[ редактировать ]В июне 2016 года MFSA подверглось критике со стороны депутата Европарламента Свена Гигольда за плохой надзор за мальтийскими финансовыми учреждениями. [13]
В 2018 году Джозеф Кушьери был назначен генеральным директором Управления финансовых услуг Мальты. Он начал свою должность в сопровождении своей близкой подруги Эдвины Ликари, и за время работы в MFSA они вместе совершили более 35 «командировок», в которых было потрачено 0,5 миллиона евро из денег налогоплательщиков. [14] [15] [16] В 2020 году Джозеф Кушьери решил уйти с этой должности из-за разоблачения его близости с Йоргеном Фенеком , главным подозреваемым в убийстве Дафны Каруаны . Эдвина Ликари по-прежнему работает в MFSA главным юрисконсультом с высокой годовой зарплатой в 100 000 евро. [17]
В марте 2018 года MFSA взяло под свой контроль Pilatus Bank , мальтийский банк, возглавляемый Али Садром Хашеминежадом, чью отмывания схему санкционированных иранских денег была раскрыта покойной Дафной Каруаной Галицией . [18] Позже, в июне, MFSA обратилось в Европейский центральный банк с просьбой отозвать лицензию Pilatus Bank. [19] В июле того же года вкладчики Pilatus Bank пригрозили подать в суд на MFSA за замораживание 80 миллионов евро средств, принадлежащих невинным жертвам. [20] В октябре директора банка подали собственный иск к MFSA. [21] В ноябре 2018 года ЕЦБ отозвал у банка европейскую лицензию. [22]
В октябре 2018 года MFSA заморозило активы SataBank из-за опасений по борьбе с отмыванием денег. Замораживание привело к резкой критике владельцев счетов банка. Совладельцем банка является Христо Георгиев, владелец стартапа LeoPay . [23] [24]
В августе 2019 года Управление финансовых услуг Мальты оказалось втянутым в скандал после того, как выплатило выходное пособие в размере 150 000 евро директору своего отдела кадров Джорджу Спитери, который позже был вновь принят на аналогичную должность в Мальтийский реестр предприятий , который отделился от MFSA всего лишь через некоторое время. несколькими неделями ранее. [25]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б «Центр финансовых услуг станет единоличным регулятором финансового сектора» . Времена Мальты . 04.06.2002 . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ «Годовой отчет MFSA за 2018 год» (PDF) . МФСА. 12 июля 2019 г. Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ Сансоне, Курт (6 февраля 2019 г.). «Регулятор финансовых услуг хочет, чтобы Мальта играла в «Лиге чемпионов» » . Мальта сегодня . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ «Джон Мамо» . МФСА . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ "О нас" . МФСА . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ Jump up to: а б «Видение MFSA на 2021 год» (PDF) . МФСА . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ «Рядовые члены IOSCO» . ИОСКО . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ «Члены организации МАИС» . ИАИС . Проверено 15 сентября 2019 г.
- ^ «MFSA публикует годовой отчет и финансовую отчетность за 2018 год: непростой год, отмеченный переменами и ростом на 9,5% в мальтийском секторе финансовых услуг» . МФСА . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Финансовый надзор в 2018 году получил убыток в 7 миллионов евро» . Времена Мальты . 9 августа 2019 года . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «О МБР» . Регистр предприятий Мальты . 09.06.2019 . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ «Реестр компаний станет первым агентством в мире, управляемым системой на основе блокчейна — The Malta Independent» . www.independent.com.mt . Проверено 13 июля 2020 г.
- ^ Скотт, Мэтт (20 июня 2016 г.). «Споры разгорелись вокруг MFSA после того, как оно подверглось критике из-за плохого надзора со стороны регулирующих органов» . Maltawinds.com . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Тамир (12 августа 2022 г.). «Эдвина Ликари и Джозеф Кушьери из MFSA растратили деньги налогоплательщиков Мальты! | Новости FinTelegram» . Проверено 22 ноября 2022 г.
- ^ «Джозеф Кушьери и Эдвина Ликари из MFSA самоотстраняются из-за поездки в Лас-Вегас» . Времена Мальты . 30 октября 2020 г. Проверено 22 ноября 2022 г.
- ^ «Обновлено (3): Поездка в Лас-Вегас: генеральный директор MFSA, главный юрисконсульт самоотстранены; юрист покидает совет FIAU - The Malta Independent» . www.independent.com.mt . Проверено 22 ноября 2022 г.
- ^ «Скандал с MFSA: появляются подробности о вмешательстве Кушьери с целью предоставить Ликари работу за 100 000 евро» . Проверено 22 ноября 2022 г.
- ^ Кирхгесснер, Стефани; Гарсайд, Джульетта (22 марта 2018 г.). «Власти захватили контроль над банком, находящимся в центре коррупционного скандала на Мальте» . Хранитель . ISSN 0261-3077 . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ «Мальта просит ЕЦБ отозвать лицензию у скандального банка Pilatus» . Рейтер . 30 июня 2018 г. Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Мартин, Иван (22 июля 2018 г.). «Вкладчики Pilatus угрожают подать в суд на MFSA на сумму более 80 миллионов евро» . Времена Мальты . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Мартин, Иван (07.10.2018). «Директора Pilatus Bank подали в суд на MFSA» . Времена Мальты . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Осборн, Хилари (5 ноября 2018 г.). «У мальтийского банка Pilatus Bank отозвана европейская лицензия» . Хранитель . ISSN 0261-3077 . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Мего, Николас; Кроу, Дэвид (25 октября 2018 г.). «Деньги клиентов оказались в ловушке в сфере финансовых технологий Великобритании из-за замораживания банков на Мальте» . Файнэншл Таймс . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Диаконо, Тим (26 октября 2018 г.). «MFSA держит клиентов Satabank в неведении относительно их замороженных вкладов» . lovinmalta.com . Проверено 16 сентября 2019 г.
- ^ Камиллери, Иван (25 августа 2019 г.). «Чиновник MFSA заплатил тысячи, чтобы уйти… через несколько недель снова трудоустроился» . Времена Мальты . Проверено 16 сентября 2019 г.
