Национальный банк Одинокой звезды
 | |
| Промышленность | Финансовые услуги |
|---|---|
| Основан | 1983 год |
| Штаб-квартира | , |
Количество локаций | 33 филиала |
Обслуживаемая территория | Техас |
Ключевые люди | С. Дэвид Деанда-младший (президент и главный операционный директор) |
| Продукты | Банковское дело |
| Услуги | Личные и сберегательные счета, депозитные сертификаты (CD), потребительские и ипотечные кредиты |
Количество сотрудников | 1,680 (2017) |
| Веб-сайт | www |
Lone Star National Bank — американский общественный банк с 33 филиалами в Южном Техасе , США, включая долину Рио-Гранде и Сан-Антонио , штат Техас.
В LSNB работает более 1680 сотрудников в 33 местах в долине Рио-Гранде и Сан-Антонио. По состоянию на 2016 год [update]Департамент банковского дела Техаса поместил Lone Star National Bank на 39 место из 100 по размеру активов. [ 1 ]
В 2015 году банк получил штраф за нарушение правил по борьбе с отмыванием денег после того, как некоторые из клиентов банка были идентифицированы как политически значимые лица без проведения усиленной проверки на благонадежность, и как минимум один клиент был признан виновным в отмывании денег.
История
[ редактировать ]Национальный банк Lone Star открыл свое первое отделение в январе 1983 года в Фарре , округ Идальго , где десять сотрудников предоставляли розничные банковские услуги и коммерческие банковские услуги для малого бизнеса. Впоследствии банк открыл больше отделений в долине Рио-Гранде, начиная с банковского центра в Макаллене, штат Техас, в 1994 году. В августе 2000 года он открыл свой первый банковский центр за пределами округа Идальго в Рио-Гранде-Сити , штат Техас. За этим последовало открытие отделения в Браунсвилле, штат Техас, в 2001 году. Первый офис банка за пределами долины Рио-Гранде был открыт в округе Бексар в Сан-Антонио в начале 2010 года, к нему были добавлены еще три центра; один в 2011 году и два в 2013 году.
Юридические вопросы
[ редактировать ]Управление денежного контролера (OCC) 4 апреля 2015 года издало указ о согласии размере 1 миллиона долларов на гражданский штраф в против Lone Star National Bank за нарушение Закона о банковской тайне (BSA). [ 2 ] [ 3 ] [ 4 ] OCC выявила недостатки BSA и борьбы с отмыванием денег (AML) с помощью внутреннего контроля Lone Star National Bank, независимого аудита, отчетности о подозрительной деятельности и программы иностранных корреспондентских банковских операций. Банк уже находился под действием приказа о согласии от 2012 года (2012-160), который требовал от Национального банка Lone Star предпринять корректирующие действия в отношении его программы BSA/AML. [ 5 ]
Приказ о дополнительном согласии (2015-029) [ 6 ] был выпущен 31 марта 2015 года в отношении серьезных недостатков в кредитной практике Национального банка Lone Star. [ 7 ] В этом приказе о согласии отмечается, что Национальный банк Lone Star National Bank находится в «тревожном состоянии».
Lone Star National Bank — один из нескольких банков, которые, по утверждениям федеральных прокуроров, использовались коррумпированными мексиканскими политиками и владельцами бизнеса для отмывания денег наркокартеля в Южном Техасе.
На слушании о признании вины мексиканского бизнесмена, который признался в отмывании денег в 2013 году, помощник прокурора США Джули Хэмптон заявила, что некоторые из клиентов банка «были идентифицированы как политически влиятельные лица, и нет ничего, что указывало бы на то, что Национальный банк Lone Star провел дополнительную проверку клиентов». относительно отслеживания этих миллионов долларов». [ 8 ]
Услуги
[ редактировать ]Национальный банк Lone Star предлагает личные и сберегательные счета, депозитные сертификаты (CD), личные и ипотечные кредиты, дебетовые и кредитные карты VISA , а также бесплатное приложение для мобильного банкинга , доступное на устройствах iOS и Android . Банк предлагает оповещения о краже личных данных и мошенничестве, ориентированные на клиентов старше 50 лет, а также молодежные банковские услуги. [ 9 ] Банк также предоставляет инвестиционные услуги розничным клиентам, [ 10 ] финансовое планирование , взаимные фонды , планирование образования, 401(k) / планы распределения прибыли и планирование недвижимости .
Малому бизнесу предлагаются те же удобства, что и частным лицам, а также торговые услуги, расчетно-кассовое обслуживание, дистанционные депозиты, программа делового партнерства. [ 11 ] и проверьте заказ. В банке также имеется международное подразделение для иностранных клиентов.
Банк также осуществляет страхование как розничных, так и коммерческих клиентов. [ 12 ] включая страхование домовладельцев , автомобильное страхование , медицинское страхование и страхование жизни .
Благотворительная работа
[ редактировать ]Каждый декабрь Национальный банк «Одинокая звезда» ежегодно проводит акцию игрушек для детей в долине Рио-Гранде и Сан-Антонио. Многие офисы банка украшают рождественские коробки, чтобы вызвать интерес и любопытство во время поездки. Банк приглашает всех жителей долины Рио-Гранде посетить его места и сдать игрушки разных типов в неупакованном виде. [ 13 ] Игрушки передаются в дар Центру защиты детей в округе Идальго, Дому Эстреллы, CASA округа Идальго, Дому Моники и Мэгги, Детскому дому Санни-Глен, Каса-де-ла-Дивина Мизерикордиа и Детскому приюту в Сан-Антонио.
Каждый февраль Национальный банк «Одинокая звезда» в сотрудничестве с больницей врачей в Ренессансе организует гала-концерт Фонда рака Ренессанс. [ 14 ] Доходы от мероприятия были переданы в Фонд борьбы с раком «Ренессанс», целью которого является оказание помощи как застрахованным, так и незастрахованным онкологическим больным в долине Рио-Гранде. в 2014 году на мероприятии было собрано более 200 000 долларов.
Дважды в год банк предлагает коммерческим и розничным клиентам бесплатное уничтожение финансовых документов в корпоративном офисе банка в Браунсвилле. Мероприятие направлено на сокращение случаев кражи личных данных из-за выброшенной финансовой и личной информации. [ 15 ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «100 лучших банков Техаса - Департамент банковского дела Техаса» . Техас . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ Правоприменительные меры OCC 2015-028
- ^ « Список денежных штрафов BankersOnline BSA/AML » . Bankersonline.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Национальный банк Lone Star заплатил федеральный штраф в размере 1 миллиона долларов» . themonitor.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Правоприменительные меры OCC 2012-160» (PDF) . occ.gov . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Правоприменительные меры OCC 2015-029» (PDF) . occ.gov . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ « Банк оштрафован КРГВ на 1 миллион долларов » . krgv.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Регулирующие органы наносят удар по Национальному банку Lone Star» . expressnews.com . 22 апреля 2015 года . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Клуб Lone Star Legacy Club™ — текущий счет, банковское дело Сан-Антонио, банковское дело Южного Техаса» . lonestarnationalbank.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Инвестиции – финансовое планирование, планирование образования, планирование недвижимости» . lonestarnationalbank.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Программа бизнес-партнеров GenGold® – местный бизнес, создание сетей, банковское дело в Южном Техасе» . lonestarnationalbank.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «Личное страхование — страхование домовладельцев, страхование жизни, банковское дело Сан-Антонио» . lonestarnationalbank.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ Банк, Lone Star National. «Национальный банк Lone Star приглашает всех принять участие в ежегодном фестивале игрушек» . prnewswire.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ МДН (16 февраля 2014 г.). «Гала-концерт Фонда Ренессанса по борьбе с раком принес более 200 тысяч долларов, эффектное представление Gypsy All-Stars — Mega Doctor News» . megadoctornews.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .
- ^ «День сообщества Shred защищает от кражи личных данных - KFXV The Valley's Fox News» . foxrio2.com . Проверено 18 апреля 2017 г. .