Инсигния Финансовый
 | |
| Тип компании | Общественный |
|---|---|
| ASX : ИФЛ | |
| Промышленность | Диверсифицированные финансы |
| Основан | 1846 |
| Штаб-квартира | Мельбурн , Австралия |
Ключевые люди | Аллан Гриффитс (председатель) Скотт Хартли (генеральный директор) [1] |
| Продукты | Консультации, инвестиции, пенсионные и доверительные услуги |
| Веб-сайт | www |
| Часть серии о |
| Странные ребята |
|---|
 |
Insignia Financial Ltd — австралийская компания, предоставляющая финансовые услуги , основанная Независимым орденом странных товарищей и ранее известная как IOOF Holdings Ltd. Он предоставляет клиентам широкий спектр финансовых услуг, включая финансовые консультации , управление инвестициями , пенсионное обеспечение , а также услуги по управлению имуществом и доверительным управляющим. Он котируется на ASX 200 .
IOOF был основан в 1846 году как общество дружбы , которое было создано для оказания помощи своим членам во время болезней и безработицы, поскольку многие общества дружбы были созданы до широкого введения государственных пакетов социального обеспечения. Общество финансировало эту деятельность за счет вступительных взносов и повторяющихся членских взносов. [2]
С тех пор компания выросла: ее офисы расположены в Сиднее , Мельбурне , Перте , Аделаиде , Брисбене и Хобарте . В настоящее время компания обслуживает около двух миллионов клиентов и насчитывает около 5000 сотрудников. [3]
IOOF Holdings Ltd изменила свое название на Insignia Financial Ltd. на годовом общем собрании акционеров 25 ноября 2021 года. [4] Тем не менее, на некоторых продуктах по-прежнему используется торговая марка «IOOF». [5]
В марте 2024 года Insignia Financial Ltd подтвердила, что Скотт Хартли вступит в должность генерального директора после отставки Ренато Моты. [6]
История
[ редактировать ]IOOF возникла как дружественное общество , корни которого уходят в Англию и Соединенные Штаты . [7] Большинство этих обществ были сформированы до того, как правительство вмешалось для обеспечения финансового благосостояния, где — за небольшой членский взнос — члены получали финансовую помощь и защиту для себя и своей семьи во время болезней, смерти и старости. [7] [2] Эти дружественные общества были особенно социально ориентированы и проводили регулярные встречи, развлекательные. Это особенно проявилось в сельских и горнодобывающих общинах. [2]
Первоначально называвшийся «Независимым Орденом странных товарищей», IOOF был перевезен в Австралию и основан в Сиднее в 1836 году, но был быстро упразднен из-за потрясений в обществе, вызванных золотой лихорадкой в Виктории . Таким образом, IOOF процветала в Виктории и почти полностью исчезла в Сиднее. [7]
Наибольшее распространение дружественные общества получили в Австралии в конце 19 - начале 20 века. [8] Фактически, статья, опубликованная издательством Ливерпульского университета в 1909 году, показала, что около 500 000 человек были членами дружественного общества. Это означает, что около 46% австралийцев из населения в 4,8 миллиона человек воспользовались услугами, предоставляемыми обществом. [8]
Потенциальные клиенты также должны были подписать форму, в которой говорилось, что они и их жена здоровы. Если кандидаты соответствовали всем требованиям, члены местной ложи голосовали за пригодность кандидата, опуская черный или белый шар в урну для голосования. Если в коробку попадало более 3-х черных шаров, перспектива отклонялась. Поэтому этот процесс получил название « черный шар ».
Во второй половине 20 века тенденция к членству в дружественных обществах ухудшилась. Дружественные общества потеряли более 30% своих общих активов за четыре года с 1996 по 2000 год. Поскольку государственная помощь стала более распространенной, а налоговые льготы, которые когда-то предоставлялись страховым облигациям обществ, сократились, стать клиентом, а не членом, стало экономически выгоднее. . [7]
14 июня 2002 года IOOF демутуализировал и распределил накопленное богатство среди своих примерно 70 000 членов. [9] Катализатором, положившим начало процессу демутуализации IOOF, стала демутуализация Общества взаимной дружбы людей старше 50 лет в июне 2001 года, в котором 96,5 процентов из 45 000 членов проголосовали за этот шаг. Тогдашний генеральный директор Роб Тернер заявил, что «сильный утвердительный голос в отношении лиц старше 50 лет будет означать скорейшее рассмотрение этого варианта для общества». [10] При голосовании 95% членов IOOF проголосовали за переход к демутуализации, при котором каждому члену было предоставлено фиксированное право на 140 акций, а также дополнительные акции в зависимости от типа, количества, размера и срока действия полиса, которым они владели. . [11] На момент демутуализации IOOF оценивалась в $135–158 млн.
4 декабря 2003 года акции IOOF были размещены на Австралийской фондовой бирже по цене выпуска 3,15 доллара. В результате перехода к размещению акций на ASX было привлечено более 41,8 миллиона долларов. [12] [13] IOOF начала торговаться на ASX 5 декабря 2003 года по цене 3,80 доллара, что означает 64-процентную премию к первоначальной цене выпуска. [13]
IOOF Holdings Ltd изменила свое название на Insignia Financial Ltd. на годовом общем собрании акционеров 25 ноября 2021 года. [4]
Приобретения
[ редактировать ]Пенсионный и инвестиционный бизнес ANZ
[ редактировать ]3 февраля 2020 года IOOF объявил об успешном приобретении компании ANZ пенсионного и инвестиционного бизнеса OnePath . Первоначально IOOF объявила о плане приобретения OnePath 17 октября 2017 года, при этом компания приостановила торговлю в ожидании привлечения капитала в размере 450 миллионов долларов США посредством институциональных размещений. [14] [15]
МЛК
[ редактировать ]В августе 2020 года было объявлено о согласовании условий покупки бизнеса по управлению активами MLC у Национального банка Австралии . Эта сделка по покупке своего 134-летнего конкурента приведет к увеличению средств под управлением IOOF (FUM) с 202 миллиардов долларов до общей суммы в 510 миллиардов долларов. Это сделало бы IOOF крупнейшим поставщиком финансовых консультаций в Австралии. [16] [17] Сделка была завершена 31 мая 2021 года. [18]
Фонд ИООФ
[ редактировать ]Чтобы отметить долгую историю оказания поддержки сообществу как дружественному обществу, на протяжении всего процесса демутуализации IOOF в 2002 году компания сформировала Фонд IOOF. [19] Фонд предоставляет гранты, которые помогают австралийским некоммерческим организациям, в первую очередь работающим с малообеспеченными семьями, молодежью и уходом за престарелыми. По данным ACNC, в котором фонд IOOF зарегистрировался 7 мая 2014 года, IOOF отдает приоритет инициативам по уходу за престарелыми, которые призваны улучшить качество жизни людей и их семей, которые изо всех сил пытаются быть самодостаточными, предоставляя долгосрочные решения, которые помочь семьям выбраться из бедности или избежать кризиса. IOOF также поддерживает детей и молодежь из неблагополучных семей, финансируя образовательные инициативы, которые помогают разорвать порочный круг неблагополучия. Фонд будет отдавать предпочтение заявителям, которые удовлетворяют потребности молодых людей в образовании и профессиональной подготовке. [20]
По состоянию на 30 июня 2021 года Фонд IOOF с момента своего создания пожертвовал общественным организациям более 16 миллионов долларов.
Критика
[ редактировать ]Поглощение MLC
[ редактировать ]Объявление о том, что IOOF приобретет MLC, вызвало негативную реакцию со стороны большинства акционеров, которые увидели падение цены акций с остановки торгов до объявления по цене 4,63 доллара 27 августа 2020 года до цены закрытия 3,83 доллара, что на 20% меньше за 3 месяца. На ежегодном общем собрании почти пятая часть акционеров проголосовала против отчета о вознаграждениях IOOF на фоне продолжающейся обеспокоенности инвесторов. [17] Акционеры были недовольны приобретением MLC, а скорее ценой, которую IOOF согласилась заплатить. [21] [17] Генеральный директор IOOF Ренато Мота отверг обвинение в том, что IOOF переплатил, заявив: «По любым меркам мы не переплачивали». [21] Однако даже известный аналитик Morningstar назвал приобретение MLC «высоким риском» с точки зрения риска, налагаемого на баланс компании, но заявил, что уверен, что эти проблемы можно решить соответствующим образом. [17]
2018 Дисквалификация топ-менеджеров
[ редактировать ]В декабре 2018 года Австралийский орган пруденциального регулирования (APRA) принял решение дисквалифицировать пять высших руководителей IOOF, обвинив их в нарушении Закона о надзоре за пенсионной индустрией (SIS) и несоблюдении пруденциальных стандартов. [22] По данным APRA, IOOF якобы допустила бухгалтерскую ошибку, в результате которой члены не получили полную сумму, на которую они имели право. [23] Вместо того, чтобы выплачивать членам компенсацию за счет ресурсов компании, IOOF обвинили в использовании резервов членов из их пенсионного фонда для выплаты компенсации членам. В свете публикации скандала стоимость IOOF упала на 900 миллионов долларов, а цена акций упала на 35,4 процента, до девятилетнего минимума. [24]
В сентябре 2019 года APRA не смогла дисквалифицировать руководителей, приняв 300-страничное решение, в котором не было доказано дело , которое было [ объяснить ] впоследствии исключен судьей Джейн Джагот . [25] В результате запроса APRA и последующего обвала цен на акции IOOF опубликовала заявление для ASX, в котором объявила, что нынешний генеральный директор Крис Келахер покинет компанию после возвращения из отпуска.
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Insignia Financial (2024) Наши люди. Получено 4 марта 2024 г. с https://www.insigniafinancial.com.au/about-us/our-people/our-executive-team .
- ^ Jump up to: а б с «Независимый орден чудаков» . Коллекции музеев Виктории . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «Уже 170 лет мы помогаем австралийцам – IOOF» . IOOF – Помощь австралийцам в достижении финансовой независимости с 1846 года . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Jump up to: а б «Insignia Financial – новая эра финансового благополучия» .
- ^ «О ИООФ» . ИООФ . Проверено 1 ноября 2023 г.
Наши продукты и решения под брендом IOOF являются частью пакета продуктов Insignia Financial.
- ^ «Исполнительная команда Insignia» . Знаки отличия . Проверено 23 апреля 2024 г.
Исполнительная команда Insignia.
- ^ Jump up to: а б с д Блейни, Г. (1991). Odd Fellows (1-е изд.). Сидней: Аллен и Анвин . Вайнбрен Д. и Джеймс Б. (2005). Получение контроля: переоценка роли дружественных обществ в Австралии и Великобритании. История труда, (88), 87–103. дои: 10.2307/27516038
- ^ Jump up to: а б Вайнбрен Д. и Джеймс Б. (2005). Получение контроля: переоценка роли дружественных обществ в Австралии и Великобритании. История труда, (88), 87–103. дои: 10.2307/27516038
- ^ «Демьютуализация IOOF: влияние на отдельных акционеров» . www.ato.gov.au. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Уилкинсон, Джон (20 сентября 2023 г.). «IOOF следующее такси снято с должности для демутуализации» . Управление деньгами . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Гилберт, Лахлан (4 сентября 2023 г.). «Суд дает IOOF добро на демутуализацию» . Управление деньгами . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «IOOF: обналичены и готовы потратить» . Австралийский финансовый обзор . 22 декабря 2004 года . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Jump up to: а б Тейлор, Майк (4 сентября 2023 г.). «IOOF начинает свою жизнь на высоком уровне» . Управление деньгами . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «IOOF завершает сделку OnePath, что указывает на резкое падение прибыли» . www.investordaily.com.au . 3 февраля 2020 г. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ ИООФ (2020). IOOF завершает покупку ANZ P&I и предоставляет прогноз на первое полугодие 2020 года. Получено 15 мая 2021 г. с https://www.ioof.com.au/__data/assets/pdf_file/0020/382241/2025365-anz-purchase-update.pdf .
- ^ «IOOF парирует вызов ежегодному общему собранию акционеров и отвергает критику» . Австралийский финансовый обзор . 25 ноября 2020 г. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Jump up to: а б с д Грив, Шарлотта (25 ноября 2020 г.). «IOOF направила уведомление, чтобы доказать целесообразность поглощения MLC» . Сидней Морнинг Геральд . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Новый IOOF: приобретение MLC завершается IOOF 31 мая 2021 г.
- ^ «Фонд ИООФ» . Инсигния Финансовый . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ ACNC 2021. Получатель подарка с франшизой (DGR). Получено 12 мая 2021 г. с https://www.acnc.gov.au/tools/topic-guides/deductible-gift-recipient-dgr#:~:text=Deductible%20Gift%20Recipients%20(DGRs)%20are, они%20сдают%20свой%20налог%20возврат
- ^ Jump up to: а б «IOOF парирует вызов ежегодному общему собранию акционеров и отвергает критику» . Австралийский финансовый обзор . 25 ноября 2020 г. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Данкерт, Сара (6 декабря 2018 г.). «Акции IOOF падают, поскольку APRA пытается дисквалифицировать топ-менеджеров и директоров» . Сидней Морнинг Геральд . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «IOOF теряет $900 млн, поскольку APRA пытается дисквалифицировать топ-менеджеров» . Новости АВС . 7 декабря 2018 года . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Паш, К. (2018). APRA выступила против IOOF и хочет дисквалифицировать своего управляющего директора, председателя и финансового директора. Получено 6 мая 2021 г. из [1]
- ^ «APRA не может дисквалифицировать руководителей IOOF из-за «систематической слабости» » . Новости АВС . 20 сентября 2019 г. Проверено 11 октября 2023 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]
