Халкбанк
 | |
| Тип компании | Зарегистрированная компания |
|---|---|
| БИСТ : ХАЛКБ | |
| Промышленность | Банковское дело |
| Основан | 1933 год |
| Штаб-квартира | Финанскент Мах, Финанс КД №: 42/1, 34760, , |
Количество локаций | 1,006 (2019) [ 1 ] |
Ключевые люди | Сулейман Реджеп Оздил (председатель) Осман Арслан (генеральный директор) |
| Продукты | Финансовые услуги , кредитные карты , потребительский банкинг , корпоративный банкинг , инвестиционный банкинг , ипотечные кредиты , частное банковское обслуживание |
| Доход |  13,4 миллиарда вон (2019) [ 2 ] |
 2,0 миллиарда вон (2019) [ 2 ] | |
| 1,7 миллиарда вон (2019) [ 2 ] | |
| Всего активов | ₺ 457,0 миллиардов (2019) [ 3 ] |
| Общий капитал | 32,2 миллиарда вон (2019) [ 3 ] |
| Владелец | Фонд благосостояния Турции |
Количество сотрудников | 18,967 (2019) [ 1 ] |
| Веб-сайт | Халкбанк |
Halkbank ( букв. « Народный банк » ) — турецкий банк, впервые зарегистрированный в 1933 году как государственный банк . После роста на протяжении большей части двадцатого века, на рубеже тысячелетий он начал поглощать более мелкие государственные банки. Halkbank теперь является публичной компанией, хотя мажоритарным акционером остается правительство Турции. [ 4 ] Halkbank — это банк, который предлагает автокредиты, жилищные кредиты, потребительские кредиты и коммерческие кредиты. [ 5 ] В 2010-е годы вокруг банка возник ряд скандалов и споров, некоторые из которых завершились арестами его руководителей.
История
[ редактировать ]Halkbank был зарегистрирован в 1933 году и начал предлагать услуги в 1938 году. В период с 1938 по 1950 год это был кредитный союз, целью которого было предоставление кредитов торговцам и ремесленникам на выгодных условиях для содействия экономическому росту в Турции. В 1950 году он начал открывать филиалы и выдавать кредиты клиентам. В 1964 году Halkbank приступил к осуществлению амбициозной программы, в рамках которой был увеличен его капитал и создана общенациональная сеть филиалов. Халкбанк поглотил несколько обанкротившихся государственных банков меньшего размера в 1990-х и начале 2000-х годов: Töbank в 1992 году, Sümerbank в 1993 году, Etibank в 1998 году и Emlakbank в 2001 году. Одним из главных поворотных моментов для Halkbank стало приобретение Памукбанка в 2004 году. в связи с этим он претерпел значительную реструктуризацию для подготовки к приватизации. 10 мая 2007 года 24,98% акций Halkbank были проданы в ходе публичного размещения и зарегистрированы на Стамбульской фондовой бирже. 16 ноября 2012 года доля котируемых акций увеличилась до 48,9%. [ 4 ] Головной офис Halkbank был перенесен из Анкары в Стамбул в июне 2015 года. 24 февраля 2017 года государственные акции Halkbank были переданы Фонду благосостояния Турции .
Споры о торговле иранской нефтью
[ редактировать ]Halkbank был звеном в цепи финансирования иранских нефтяных интересов после ядерных санкций под руководством США. [ 6 ] В марте 2012 года Ирану запретили использовать международную систему денежных переводов SWIFT . [ 7 ] Halkbank, судя по всему, в период с марта 2012 года по июль 2013 года, пока действовал режим санкций ООН до заключения соглашения P5+1 в ноябре 2013 года , приобрел золота на открытом рынке примерно на 13 миллиардов долларов. [ 8 ] Санкции не позволили Ирану получать оплату в долларах или евро, но золото никогда не упоминалось в санкционном режиме, и поэтому эта лазейка позволяла использовать золото для финансирования закупок иранских нефтепродуктов. Халкбанк позволил иранским посредникам покупать золото за турецкие лиры, и это золото вернулось в иранскую казну. [ 8 ] Одно расследование показало, что только в августе 2012 года золотые слитки на сумму 2 миллиарда долларов США (около 36 тонн) были переправлены самолетом из Турции в Дубай . [ 7 ] Защищая свое решение не применять собственные санкции, администрация Обамы настаивала на том, что Турция передавала золото только частным иранским гражданам. Администрация утверждала, что в результате это не было явным нарушением ее указа. Посол Ирана в Турции Али Реза Бикдели недавно похвалил Halkbank за его «умные управленческие решения в последние годы, [которые] сыграли важную роль в ирано-турецких отношениях». [ 8 ] Halkbank заявил, что до 1 июля 2013 года не было никаких санкций против торговли драгоценными металлами с Ираном. [ 7 ]
У Halkbank также были индийские счета, которые в 2013 году торговали с Ираном: «Теперь Индия задолжала Ирану 5,3 миллиарда долларов нефтяного долга. Индия планирует платить Ирану 1 миллиард долларов в месяц – то есть 12 миллиардов долларов в год – также через Halkbank». [ 7 ]
Расследование коррупции 2013 г.
[ редактировать ]В декабре 2013 года генеральный директор Халкбанка Сулейман Аслан был арестован и обвинен в получении взятки. [ 9 ] от, в частности, Резы Зарраба , ирано-азербайджанского бизнесмена, принявшего турецкое гражданство под именем Сарраф . [ 7 ] Сообщается, что полиция обнаружила в доме Аслана коробки из-под обуви с 4,5 миллионами долларов США. [ 7 ] [ 8 ] Сообщается, что десятки полицейских были уволены, потому что их расследования причиняли политикам дискомфорт. Цепочка подчинения полиции была изменена таким образом, чтобы политики были в курсе деятельности полиции и могли препятствовать ее деятельности. Это привело к рассмотрению судебного запрета, который заблокировал изменение. Прокурор был уволен. [ 7 ]
Арест, который произошел вместе со многими другими арестами чиновников, связанных с тогдашним премьер-министром Реджепом Тайипом Эрдоганом (ныне президентом Турции ), рассматривается как часть борьбы за власть между премьер-министром и изгнанным лидером турецкой оппозиции Фетхуллахом Гюленом . [ 10 ] [ 11 ]
Оя Озарслан, представитель организации по борьбе с коррупцией Transparency International , обеспокоена: «Недавние изменения в полиции и прокуратуре, разразившие этот скандал, а также изменения в регулировании деятельности полиции оставляют ряд вопросительных знаков». [ 7 ]
Осуждение исполнительного директора в США
[ редактировать ]В марте 2017 года был арестован заместитель главы банка Мехмет Хакан Атилла. [ 12 ] правительством США за сговор с целью уклониться от санкций против Ирана, помогая Заррабу «использовать финансовые учреждения США для участия в запрещенных финансовых операциях, в результате которых в Иран незаконно переправлялись миллионы долларов». [ 13 ] Зарраб был арестован в Майами, штат Флорида, в марте 2016 года. [ 14 ] В марте 2017 года в Анкаре госсекретарь США Рекс Тиллерсон заявил, что нет никакой связи между запросом Турции об экстрадиции Гюлена и арестом Атиллы и что оба дела будут рассматриваться в соответствии с законом. [ 12 ] Суд над Атиллой начался в федеральном суде Нью-Йорка в ноябре 2017 года, и Зарраб согласился дать показания после достижения соглашения о признании вины с прокурорами. [ 15 ] По данным The New York Times , судебное преследование Атиллы и других «вызвало дрожь» в турецких политических кругах. Эрдоган безуспешно пытался убедить американских чиновников прекратить дело, а государственные СМИ преуменьшали освещение судебного процесса. [ 16 ] Зарраб показал, что операция по уклонению от санкций проводилась с ведома и одобрения Эрдогана, а также зятя Эрдогана, Сельчука Эрдогана. [ 17 ]
В начале 2018 года Атилла был признан виновным по пяти из шести предъявленных ему обвинений, включая банковское мошенничество и заговор, и оправдан по одному пункту после четырех дней обсуждения присяжных. Зарраб был главным свидетелем обвинения в течение семи дней дачи показаний на суде. Вынесение приговора Атилле запланировано на апрель 2018 года, и только по обвинению в банковском мошенничестве максимальное наказание составляет 30 лет тюремного заключения. [ 18 ] Еще семь сообвиняемых все еще находятся на свободе. [ 19 ] В августе 2018 года Турция и США вели переговоры по поводу тюремного заключения в Турции пастора Эндрю Брансона и приблизились к обмену, который позволил бы Атилле отбывать свой срок «дома». Но министр иностранных дел Турции, согласно одному сообщению со ссылкой на другие сообщения, попросил американских чиновников «прекратить любое расследование в отношении Халкбанка». После этого на время «сделка сорвалась». [ 20 ]
В 2019 году сенатор США Рон Уайден начал расследование. [ 21 ]
Связь со скандалом Джеффри Бермана и Уильяма Барра
[ редактировать ]В 2016 году президент Эрдоган попросил тогдашнего вице-президента Джо Байдена отстранить Прита Бхарару , прокурора США в Южном округе Нью-Йорка, который впоследствии предъявил обвинение Заррабу . [ 17 ] После продолжающегося лоббирования со стороны президента Эрдогана Дональд Трамп действительно уволил Бхарару в 2017 году и в конечном итоге заменил его Джеффри Берманом . [ 17 ] В конце 2018 года президент Эрдоган лично лоббировал президента Трампа прекратить дальнейшее расследование в отношении Халкбанка, один раз лично во время встречи G20 в Буэнос-Айресе (1 ноября 2018 года) и один раз по телефону (14 декабря 2018 года); По словам Джона Болтона , непосредственного свидетеля обоих событий, Трамп затем согласился прекратить расследование. [ 17 ] 14 декабря 2018 года Министерство юстиции , которое тогда возглавлял Мэтью Уитакер , уведомило офис Бермана о том, что оно будет более активно участвовать в расследовании дела Халкбанка. [ 17 ] Несмотря на давление со стороны исполняющего обязанности генерального прокурора Уитакера и его преемника Уильяма Барра с требованием прекратить расследование, Берман и офис SDNY продолжили расследование, полагая, что их аргументы веские. [ 17 ] В июне 2019 года Барр вызвал Бермана в свой офис в Вашингтоне, чтобы заставить Бермана снять обвинения с обвиняемых, в том числе с бывшего министра экономики Турции Мехмета Зафера Чаглаяна , и прекратить расследование в отношении других подозреваемых в заговоре. [ 17 ] Берман ответил, что это неэтично. [ 17 ] После борьбы с юридическими тонкостями увольнения Бермана, Барр объявил 19 июня 2020 года, что Берман «уходит со своей должности», но также изо всех сил пытался найти замену в такой короткий срок; со своей стороны Берман настаивал на том, что он не подал в отставку, и отказывался покинуть свой пост до тех пор, пока не будет назначена его заместитель Одри Штраусс , которая планировала продолжить расследование в отношении Халкбанка. [ 22 ] [ 17 ]
В 2023 году Верховный суд США постановил, что турецкий банк может быть привлечен к ответственности в суде США за участие в заговоре с целью уклонения от санкций Ирана, а Закон об иммунитете иностранных суверенитетов не дает иммунитета от уголовного преследования. [ 23 ]
См. также
[ редактировать ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б Годовой отчет Halkbank за 2019 год , с. 5.
- ^ Jump up to: а б с Годовой отчет Halkbank за 2019 год , с. 149.
- ^ Jump up to: а б Годовой отчет Halkbank за 2019 год , с. 4.
- ^ Jump up to: а б "Кратко о Halkbank". Архивировано 12 апреля 2020 года на Wayback Machine. Проверено 12 апреля 2020 года.
- ^ Газета, Банк (26 ноября 2021 г.). «Халкбанк, Зираат Банк и Вакифбанк обновили процентные ставки по кредитам!» . Газетебанка . п. https://gazetebanka.com/ . Архивировано из оригинала 26 ноября 2022 года . Проверено 26 ноября 2021 г.
- ^ Харт, Мэтью, «Не все, что блестит, обогащенный уран» , Globe and Mail , 21 ноября 2013 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж г час Джонсон, Глен и Ричард Спенсер, «Турецкие политики, торговцы золотом и поп-звезды» , The Daily Telegraph , 29 декабря 2013 г.
- ^ Jump up to: а б с д «Иранская турецкая золотая лихорадка» , Архивировано 30 декабря 2013 года в Wayback Machine , 27 декабря 2013 года. воскресном Замане
- ^ АФП (21 декабря 2013 г.). «Премьер-министр Турции предупреждает, что может выслать послов из-за арестов по делу о взяточничестве» . Телеграф . Проверено 22 декабря 2013 г.
- ^ «Эрдоган обвиняет «международные группы» в коррупционном скандале, потрясшем Турцию» . «Джерузалем Пост» . Рейтер. 21 декабря 2013 года . Проверено 22 декабря 2013 г.
- ^ Хумейра Памук (16 декабря 2013 г.). «Загадочный турецкий священнослужитель бросает вызов могуществу Эрдогана» . Рейтер . Проверено 22 декабря 2013 г.
- ^ Jump up to: а б Стаффорд, Эдвард Г. (6 апреля 2017 г.). «Что говорит встреча Тиллерсона в Турции о программе Трампа «Америка прежде всего» (мнение)» . Холм .
- ^ «Турецкий банкир арестован за сговор с целью уклониться от санкций США против Ирана и другие преступления» . Министерство юстиции , Прокуратура США – Южный округ Нью-Йорка . 28 марта 2017 г.
- ^ «Ирано-турецкие связи – золотой визг» . Экономист . 9 июня 2016 г.
- ^ «Золототрейдер Зарраб будет главным свидетелем в суде по делу о нарушении санкций против Ирана» . Новости Эн-Би-Си. 28 ноября 2017 г.
- ^ Вайзер, Бенджамин (29 ноября 2017 г.). «Реза Зарраб свидетельствует, что подкупил турецкого министра» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Jump up to: а б с д и ж г час я Липтон, Эрик; Вайзер, Бенджамин (29 октября 2020 г.). «Дело о турецком банке показало влияние Эрдогана на Трампа» . Нью-Йорк Таймс . ISSN 0362-4331 . Проверено 1 ноября 2020 г.
- ^ Вайзер, Бенджамин; Галл, Карлотта (3 января 2018 г.). «Банкир из Турции осужден в США за заговор с целью уклониться от санкций против Ирана» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ «Бывший министр экономики Турции, бывший генеральный директор турецкого государственного банка и двое других лиц, обвиненных в сговоре с целью уклонения от санкций США против Ирана и других преступлений» , Министерство юстиции, прокуратура США, Южный округ Нью-Йорка, 6 Сентябрь 2017 г. Проверено 3 января 2018 г.
- ^ «Дипломатический кризис Турции ускоряет экономический» , The Economist , 9 августа 2018 г. Проверено 23 августа 2018 г.
- ^ «Высший демократ Сената попросил Мнучина подробно рассказать о сделках с Турцией» . Bloomberg.com . 24 октября 2019 г. – через www.bloomberg.com.
- ^ Свон, Бетси Вудрафф; Мейдрих, Келли (24 июня 2020 г.). «Как трансфер Уильяма Барра на Манхэттен пошёл наперекосяк» . Политик ПРО . Проверено 1 ноября 2020 г.
- ^ «Закон об иностранном суверенном иммунитете: преследование иностранных государств после решения Верховного суда по делу Халкбанка» .
Источники
[ редактировать ]- Годовой отчет 2019 (PDF) , Халкбанк, 2019
Внешние ссылки
[ редактировать ]
СМИ, связанные с Халк Банком, на Викискладе? - Официальный сайт
