✖


Jump to content

Дэвид Эйнхорн (менеджер хедж-фонда)

Чтобы узнать о раввине-аболиционисте XIX века, см. Дэвид Эйнхорн (раввин) .

Дэвид Эйнхорн
Рожденный ( 1968-11-20 ) 20 ноября 1968 г. (55 лет)
Национальность Американский
Альма-матер Корнелльский университет
Род занятий Инвестор, управляющий хедж-фондом
Известный Основатель и руководитель Greenlight Capital.
Супруг
Шерил Штраусс
( м. 1993; дивизия 2017)
Дети 3

Дэвид М. Эйнхорн (родился 20 ноября 1968 г.) - американский инвестор, менеджер хедж-фонда и игрок в покер-любитель. Он является основателем и президентом Greenlight Capital , «хедж-фонда, ориентированного на длинные и короткие позиции». [1]

Родился в Нью-Джерси , [2] Эйнхорн окончил Корнелльский университет . [3] до основания Greenlight Capital в 1996 году. [2] В течение следующего десятилетия годовая доходность фонда составила 26%, что намного лучше рынка. [2] Активы Greenlight Capital под управлением сократились с примерно 12 миллиардов долларов США в 2014 году до примерно 5,5 миллиардов долларов, как сообщалось в июле 2018 года, поскольку фонд сократился на 11,3% с 2014 года до конца 2017 года и еще на 34% в 2018 году. [4] Он получил широкое освещение в финансовой прессе о деятельности своего фонда, своей инвестиционной стратегии и своей позиции . [5]

Эйнхорн был включен в 2013 году. в Time журнала список «100 самых влиятельных людей мира» [6] По данным Investopedia, в июне 2019 года его собственный капитал составлял около 1,5 миллиарда долларов США. [7]

Ранняя жизнь и образование

[ редактировать ]

Эйнхорн родился в еврейской семье в Нью-Джерси, в семье Стивена и Нэнси Эйнхорн. [8] [9] Выросший в Демаресте, штат Нью-Джерси , в семь лет он и его семья переехали в Висконсин. [10] Его отец является основателем и президентом консалтинговой фирмы Einhorn & Associates и фонда венчурного капитала Capital Midwest Fund. [8] У него есть брат Дэниел, который работает с его отцом. В 1987 году Эйнхорн окончила среднюю школу Николет в Глендейле, штат Висконсин . [11] Эйнхорн окончил с отличием Корнелльский университет и получил степень бакалавра в области государственного управления в Колледже искусств и наук в 1991 году. Он был членом Сигма Альфа Эпсилон братства в Корнелле. [12]

Инвестиционная карьера

[ редактировать ]

Эйнхорн основал Greenlight Capital в мае 1996 года со стартовым капиталом в 900 000 долларов. В мае 2002 года он выступил с речью на Sohn Investment Research Conference , где рекомендовал открыть короткую позицию финансовой компании со средней капитализацией под названием Allied Capital, в конечном итоге раскрыв, что у него самого есть значительная короткая позиция. На следующий день после выступления акции компании упали на 20 процентов. [13] Эйнхорн обвинил компанию в мошенничестве с Управлением по делам малого бизнеса, в то время как Allied заявила, что Эйнхорн занимался манипулированием рынком и под предлогом незаконно получил доступ к записям его телефонных разговоров . [14] В июне 2007 года после длительного расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) было установлено, что Allied нарушила законы о ценных бумагах, касающиеся учета и оценки имеющихся у нее неликвидных ценных бумаг. [15] После инцидента Эйнхорн опубликовал книгу « Все время обманывать некоторых людей», посвященную этой шестилетней борьбе. [16] Рецензии на книгу в целом были положительными; Seeking Alpha сказал о книге: «Дело против Allied Capital изложено до мельчайших подробностей. Из-за огромного количества данных в книге я предполагаю, что некоторые читатели могут захотеть пропустить страницу здесь и там. Однако , книга ни в коем случае не скучна. Эта книга доказывает, что истина действительно страннее вымысла». [17] [18] Эйнхорн стал рассматривать Allied как микрокосм рыночных тенденций : «Год спустя мы увидели, что Allied была верхушкой айсберга; что такого рода сомнительная этика, философия и деловая практика были гораздо более распространены, чем я предполагал. в то время... Наша страна, наша экономика платят за это огромную цену». [19]

Леман Бразерс

[ редактировать ]

В июле 2007 года Эйнхорн продал акции Lehman Brothers на короткую позицию , полагая, что у Lehman были огромные инвестиции в неликвидные инвестиции в недвижимость, которые были неправильно учтены. [20] Он также утверждал, что они использовали сомнительные методы бухгалтерского учета в своих финансовых отчетах. [5] Эйнхорн поделился своей диссертацией о Lehman в ноябре 2007 года на Конгрессе стоимостного инвестирования. [21]

Когда Bear Stearns , многие считали, что Lehman находится в слабом финансовом положении. в марте 2008 года Федеральной резервной системе пришлось оказывать помощь [22] Выступая на конференции в апреле, Эйнхорн объявил о своей короткой позиции в Lehman. [5] [23] В мае финансовый директор Lehman Эрин Каллан провела частную телеконференцию с Эйнхорном и его сотрудниками. [24] надеялся, что Каллан сможет объяснить несоответствия, которые они обнаружили после последней финансовой отчетности фирмы. Эйнхорн публично охарактеризовал реакцию Каллана на призыв в негативном свете, и акции Lehman резко упали. Каллан был уволен несколько недель спустя, когда Lehman сообщил о квартальном убытке в размере 2,8 миллиарда долларов. Lehman объявит о банкротстве в сентябре 2008 года.

Майкрософт

[ редактировать ]

26 мая 2011 года Эйнхорн призвал Стива Балмера , генерального директора Microsoft , уйти в отставку после того, как Microsoft уступили Google и Apple. [25] в рыночной стоимости . [26]

Инсайдерская сделка в Великобритании

[ редактировать ]

В январе 2012 года Управление финансовых услуг Великобритании (FSA) оштрафовало Einhorn и Greenlight Capital на 11,2 миллиона долларов за торговлю инсайдерской информацией. FSA заявило, что Эйнхорн получил информацию о сборе средств в акционерный капитал Punch Taverns Plc (PUB) брокером, представляющим компанию, до того, как об этом событии стало известно общественности. В течение следующих четырех дней Эйнхорн продал более 11 миллионов акций, избежав обвала цен на 29,9% и последующих потерь в размере около 5,8 миллионов фунтов стерлингов. [27]

Управление финансовых услуг заявило :

FSA признало, что сделка Эйнхорна не была преднамеренной, поскольку он не верил, что это была инсайдерская информация. Однако это не было разумным убеждением. [27] Это был серьезный случай рыночного злоупотребления со стороны Эйнхорна, который не соответствовал стандартам, ожидаемым FSA, особенно из-за видного положения Эйнхорна как президента Greenlight и его опыта работы на рынке. [27] Эйнхорн — опытный профессионал, занимающий высокое положение в отрасли. Мы ожидаем, что человек на его должности сможет идентифицировать инсайдерскую информацию, когда он ее получит, и действовать соответствующим образом. Его неспособность сделать это является серьезным нарушением ожидаемых стандартов поведения на рынке. Когда привилегированные акционеры совершают злоупотребления на рынке, это наносит серьезный ущерб доверию рынка, и высокий штраф отражает серьезность его нарушения. [27]

Эйнхорн назвал штраф в размере 7,2 миллиона фунтов стерлингов «несправедливым» и «несовместимым с законом», но заявил, что заплатит его «вместо того, чтобы продолжать тяжелую борьбу». [28] Штраф стал вторым по величине, наложенным на физическое лицо в истории Управления финансовых услуг Великобритании. [29]

Ростеры кофе Green Mountain

[ редактировать ]

Выступая на Конгрессе стоимостного инвестирования в Нью-Йорке 17 октября 2011 года, Эйнхорн публично объявил о своей короткой позиции в Green Mountain Coffee Roasters . акциях [30] До этой даты цена акций компании выросла более чем в десять раз с марта 2009 года, что стало третьим по величине приростом в индексе Standard & Poor's Midcap 400 . В своей презентации Эйнхорн высказал мнение, что рынок новой Keurig кофеварки на одну чашку от Green Mountain «ограничен», и что капсулы для кофе K-Cup для машины представляют собой «надвигающуюся проблему с патентом» для компании. Он также сказал, что у Green Mountain есть «список вопросов по бухгалтерскому учету». После выступления Эйнхорна цена акций Green Mountain упала на 10 процентов и закрылась в тот день на уровне $82,50. [31]

Несколько недель спустя, 9 ноября 2011 года, квартальный отчет Green Mountain не оправдал ожиданий аналитиков, и цена ее акций упала до 43,71 доллара. Генеральный директор компании Лоуренс Дж. Бланфорд назвал «ряд факторов, включая изменения в структуре заказов оптовых клиентов в наших продуктовых и клубных каналах», обуславливающих низкую эффективность компании. В ноябре 2014 года акции подскочили до 157, а их окончательная цена была установлена ​​в 90-х годах, перед продажей компании.

Apple Инк.

[ редактировать ]

В начале февраля 2013 года Эйнхорн подал иск против Apple Inc. в суд Манхэттена, чтобы оказать давление на компанию, чтобы она выпустила бессрочные привилегированные акции, приносящие дивиденды, в качестве средства распределения части своих 137 миллиардов долларов наличными среди акционеров. [32] Позже в том же месяце Эйнхорн установил то, что один заголовок Wall Street Journal назвал «правовым прецедентом в корпоративном управлении», когда суд вынес решение в пользу Эйнхорна и определил, что попытка Apple объединить меры, требующие голосования акционеров перед выпуском привилегированных акций с более крупным акционером предложение «недопустимо объединяет «отдельные вопросы» на рассмотрение акционеров». [33] [34]

гидроразрывная индустрия

[ редактировать ]

Выступая на инвестиционной конференции Sohn 4 мая 2015 года, Эйнхорн подверг резкой критике убыточные нефтегазовые компании. Он сказал: «Бизнес, который сжигает деньги и не растет, ничего не стоит». [35] В частности, Эйнхорн объявил о коротких позициях по компаниям Pioneer Natural Resources и Concho Resources . Эйнхорн также пошутил, что Pioneer Natural Resources — это «Motherfracker», имея в виду гидравлический разрыв или « разрыв пласта », который является распространенным способом стимулирования добычи из нефте- и газоносных пород. [36]

Личная жизнь

[ редактировать ]

В 1993 году Эйнхорн женился на Шерил Штраусс, финансовом репортере и консультанте по СМИ; они развелись в 2017 году. [37] У него трое детей от Штрауса. [12] Эйнхорн живет в округе Вестчестер, штат Нью-Йорк .

Дэвид Эйнхорн — демократ , [38] и внес свой вклад в политические кампании Демократической партии, [39] в отличие от его родителей, которые являются донорами -республиканцами . [8] В 2012 году Эйнхорн стал одним из организаторов сбора средств для ПКК «Сохранение конкурентоспособности Америки» , возглавляемого умеренным республиканцем Леонардом М. Танненбаумом . [38]

Сообщается, что он водит Honda Odyssey . [40] [41]

Мастер-игрок в портфелях с целью» . Он также является одним из основателей виртуального конкурса по торговле акциями « [42]

Богатство и филантропия

[ редактировать ]

По состоянию на март 2019 года журнал Forbes сообщил, что общий собственный капитал Эйнхорна составляет 700 миллионов долларов США. [43]

Эйнхорн является крупным спонсором и членом правления Фонда Майкла Дж. Фокса . Он пожертвовал в фонд свой покерный выигрыш в 2006 году (более 650 000 долларов). [44] Он также входит в совет директоров Фонда Робин Гуда и вносит вклад в многочисленные благотворительные организации в районе Нью-Йорка. Весной 2009 года, как и было обещано в его книге « Все время обманывать некоторых людей» , Greenlight Capital пожертвовал всю прибыль генерального партнера от продажи акций Allied Capital (дополнительные 6 миллионов долларов — Greenlight уже пожертвовала 1 миллион долларов в 2005 году). Tomorrows Children's Fund - на общую сумму $7 млн) трем организациям(Детский фонд «Завтра», Проект «О государственном надзоре» (ПОГО) и Центр общественной честности (ЦПИ)).

Нью-Йорк Метс

[ редактировать ]

26 мая 2011 года New York Mets объявила, что Эйнхорн согласился купить миноритарную долю бейсбольной команды за 200 миллионов долларов. [45] У Эйнхорна была возможность приобрести контрольный пакет акций Mets через три года, если нынешний владелец контрольного пакета Фред Уилпон и его семья не смогут к тому времени выполнить свои финансовые обязательства. [46] 1 сентября 2011 года Mets объявили о прекращении переговоров о продаже миноритарной собственности Эйнхорну. [47]

Покер

[ редактировать ]

В 2006 году Эйнхорн занял 18-е место в Мировой серии покера 2006 года главном событии , заработав 659 730 долларов. [48]

В 2012 году Эйнхорн пожертвовал свой выигрыш в турнире World Series of Poker 2012 Big One for One Drop (бай-ин которого составлял один миллион долларов и в котором он выиграл 4 352 000 долларов за свое третье место) в пользу City Year . [49] [50]

В 2019 году Эйнхорн попал на финальный стол турнира хайроллеров по безлимитному холдему с бай-ином $50 000 (событие №5), также на Мировой серии покера , когда он финишировал 9-м с призом $122 551. [48]

По состоянию на 2023 год выигрыш Эйнхорна в живых турнирах будет 21-м в Нью-Йорке и 156-м в целом в США (оба рейтинга за все время). [48]

Библиография

[ редактировать ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ Олден, Уильям (25 октября 2012 г.). «Дэвид Эйнхорн продолжает критиковать политику ФРС» . Книга сделок . Проверено 14 марта 2013 г.
  2. ^ Jump up to: а б с Мишель Сельье (16 мая 2018 г.). «Что именно случилось с Дэвидом Эйнхорном?» . Институциональный инвестор .
  3. ↑ Майкл Макдональд, Дар Эйнхорна в размере 50 миллионов долларов для финансирования программы Корнелла , Bloomberg (6 октября 2014 г.).
  4. ^ Грегори Цукерман (4 июля 2018 г.). « Это невероятно»: звезда хедж-фонда тускнеет, а инвесторы бегут» . Уолл Стрит Джорнал .
  5. ^ Jump up to: а б с Линдгрен, Хьюго (15 июня 2008 г.). «Человек уверенности» , Нью-Йорк .
  6. ^ Фороохар, Рана (18 апреля 2013 г.). «Time 100 2013: Дэвид Эйнхорн» . Время .
  7. ^ «Дэвид Эйнхорн — последний руководитель хедж-фонда, столкнувшийся с разводом» . Инвестопедия . 25 июня 2019 г. Проверено 17 апреля 2021 г.
  8. ^ Jump up to: а б с Дэниел Байс, венчурный капиталист Эйнхорн заплатил за рекламные щиты с мошенничеством на выборах , Milwaukee Journal Sentinel (29 октября 2012 г.).
  9. ^ Forbes Israel: Еврейские миллиардеры - Профиль Дэвида Эйнхорна. Архивировано 25 апреля 2013 г., в Wayback Machine, 14 апреля 2013 г. ( на иврите ).
  10. ^ Персонал. «Новый миноритарный владелец Mets: Дэвид Эйнхорн» , The Record (округ Берген) , 27 мая 2011 г., подкреплено Интернет-архивом по состоянию на 6 марта 2016 г. По состоянию на 12 сентября 2017 г. «Родной город: жил в Демаресте, пока не Ему было 7 лет, когда его семья переехала в Милуоки».
  11. ^ Сандомир, Ричард; Белсон, Кен (6 июня 2011 г.). «До Мец Эйнхорн тосковал по пивоварам» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 18 сентября 2012 г.
  12. ^ Jump up to: а б Джулия Ла Рош (8 февраля 2013 г.). «Невероятная жизнь Дэвида Эйнхорна — миллиардера-хедж-фондера, собирающегося сражаться с Apple» . Бизнес-инсайдер .
  13. ^ Браун, Абрам (21 февраля 2013 г.). «Apple: Эйнхорн отказывается останавливаться, считает, что план привилегированных акций может добавить 150 долларов на акцию» . Форбс . Проверено 23 февраля 2013 г.
  14. ^ «Охота на ведьм хедж-фонда: последнее расследование Элиота Спитцера преследует не тех парней» , Slate , 13 февраля 2003 г.
  15. ^ Моргенсон, Гретхен (31 января 2009 г.). «По подсказкам, которых не сделала SEC» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 11 мая 2019 г.
  16. ^ «Все время обманывать некоторых людей: длинная короткая история» . Foolingsomepeople.com . Проверено 11 мая 2019 г.
  17. ^ Jump up to: а б УльтраЛонг (5 марта 2011 г.). «Рецензия на книгу: «Все время обманывать некоторых людей: короткая (и теперь полная) история » . В поисках Альфа . Проверено 24 февраля 2017 г.
  18. ^ Гольдфарб, Закари А. (23 марта 2010 г.). «Генеральный инспектор SEC поднимает красные флажки в новом отчете» . Вашингтон Пост .
  19. ^ Опалеск (13 марта 2009 г.). «Эйнхорн: взлет и падение союзников свидетельствуют о плохом надзоре» .
  20. ↑ Сайгол, Лина (15 сентября 2008 г.). «Отрицание скрывает реальность Lehman» , Financial Times .
  21. ^ Эйнхорн (29 ноября 2007 г.). «Несколько мыслей о риске» (PDF) .
  22. ^ Селлерс, Патрисия (8 марта 2010 г.). «Падение высокопоставленного человека с Уолл-стрит» . Удача . CNNmoney. Архивировано из оригинала 9 декабря 2011 года . Проверено 15 февраля 2012 г.
  23. ↑ Сайрус Санати, «Эрин Каллан: Грета Гарбо с Уолл-стрит» , DealBook, 9 марта 2010 г.
  24. ^ «Как играть в короткую игру» . Файнэншл Таймс . 16 июля 2008 года . Проверено 18 сентября 2008 г.
  25. ^ Хелфт, Мигель; Вэнс, Эшли (26 мая 2010 г.). «Apple обогнала Microsoft как №1 в сфере технологий» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 26 мая 2011 г.
  26. ^ Ригби, Билл; Хербст, Свеа; Чан, Эдвин (25 мая 2011 г.). «Звезда хедж-фонда призывает уйти Балмера из Microsoft» . Томсон Рейтер . Проверено 26 мая 2011 г.
  27. ^ Jump up to: а б с д «FSA оштрафовало управляющего хедж-фонда Дэвида Эйнхорна на 7,2 миллиона фунтов стерлингов за инсайдерскую торговлю , fsa.gov.uk. »
  28. ^ «FSA оштрафовало менеджера хедж-фонда Дэвида Эйнхорна на 7,2 миллиона фунтов стерлингов за инсайдерскую торговлю» , telegraph.co.uk .
  29. ^ Шрайбер, Шолом, «Дэвид Эйнхорн получил второй по величине штраф в британской финансовой истории» , jewishvoiceny.com , 1 февраля 2012 г.
  30. ^ Волински, Джейкоб (17 октября 2011 г.). «Дэвид Эйнхорн — короткий GMCR» . ValueWalk.com . ООО «ВэльюВок» . Проверено 7 июля 2012 г.
  31. ^ Паттон, Лесли; Гаммельтофт, Николай (17 октября 2011 г.). «Новости Bloomberg: Зеленая гора падает, поскольку Дэвид Эйнхорн говорит, что рынок «ограничен» » . Businessweek.com . Нью-Йорк. Новости Блумберга. Архивировано из оригинала 1 июля 2012 года . Проверено 7 июля 2012 г.
  32. ^ «Дело Дэвида Эйнхорна против Apple Inc основано на необычной юридической тактике» . Индийский экспресс . Рейтер . 10 февраля 2013 года . Проверено 23 февраля 2013 г.
  33. ^ Бенуа, Дэвид (22 февраля 2013 г.). «Победа Эйнхорна в Apple рассматривается как юридический прецедент в корпоративном управлении» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 23 февраля 2013 г.
  34. ^ Стрампф, Дэн; Брей, Чад; Лессин, Джессика Э. (22 февраля 2013 г.). «Судья удовлетворяет предложение Дэвида Эйнхорна заблокировать голосование по доверенности Apple» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 23 февраля 2013 г.
  35. ^ Чунг, Джульетта; Бенуа, Дэвид (4 мая 2015 г.). «The Wall Street Journal: Эйнхорн бьет по акциям гидроразрыва» . WSJ.com . Нью-Йорк.
  36. ^ «Зеленый световой гидроразрыв» . CNBC . Проверено 16 мая 2016 г.
  37. ^ «Помолвки; Шерил Штраусс, Дэвид Эйнхорн» . Нью-Йорк Таймс . 25 июля 1993 г.
  38. ^ Jump up to: а б Кристофер Китинг, Гринвич: эпицентр денежных средств на кампанию , Хартфорд Курант (26 мая 2012 г.).
  39. ^ «Список политического вклада Дэвида Эйнхорна» .
  40. ^ Конвей, Брендан (21 марта 2013 г.). «Эйнхорн перемещает рынки, за исключением случаев, когда дело касается Apple» . Бэрронс . Проверено 29 марта 2024 г.
  41. ^ Саммерс, Ник (22 марта 2013 г.). «Когда говорит Дэвид Эйнхорн, рынки слушают — обычно» . Bloomberg.com . Проверено 23 февраля 2017 г.
  42. ^ Зиглер, Масина (1 декабря 2012 г.). «Когда увольнение невозможно – как найти цель и удовлетворение в своей карьере» . Форбс . Проверено 27 декабря 2012 г.
  43. ^ Гара, Антуан (5 марта 2019 г.). «Дэвид Эйнхорн покидает клуб миллиардеров после ужасного инвестиционного наплыва» . Форбс . Проверено 29 марта 2024 г.
  44. ^ Боб Паджич, «Дэвид Эйнхорн жертвует все выигрыши WSOP в размере 659 730 долларов» , CardPlayer (веб-сайт), 8 августа 2006 г.
  45. ^ «Нью-Йорк Метс выбирает Дэвида Эйнхорна в качестве предпочтительного партнера» (пресс-релиз). Нью-Йорк Метс. 26 мая 2011 года . Проверено 26 мая 2011 г.
  46. ^ Рубин, Адам (29 мая 2010 г.). «Источник описывает сделку Мец-Дэвид Эйнхорн» . ESPN.com . Проверено 29 мая 2011 г.
  47. ^ Сандомир, Ричард (1 сентября 2011 г.). «Сделка Мец с Эйнхорном расторгнута» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 1 сентября 2011 г.
  48. ^ Jump up to: а б с «Профиль Дэвида Эйнхорна на The Hendon Mob» . База данных покера Hendon Mob .
  49. ^ «Заявление Майкла Брауна, генерального директора и соучредителя City Year, об участии Дэвида Эйнхорна в турнире по покеру One Drop» . Сакраменто Би. 3 июля 2012. Архивировано из оригинала 11 июля 2012 года . Проверено 3 июля 2012 г.
  50. ^ «Событие №55: Большой за одну каплю — безлимитный холдем» . ВСОП. 3 июля 2012 года . Проверено 3 июля 2012 г.
[ редактировать ]
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=David_Einhorn_(hedge_fund_manager)&oldid=1235070529"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 394c324b94ab1c9483ee460eb030872f__1721217720
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/39/2f/394c324b94ab1c9483ee460eb030872f.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
David Einhorn (hedge fund manager) - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)