Ла Троб Финансовый
 | |
| Тип компании | Частная Лимитед |
|---|---|
| Промышленность | Управление богатством и активами Финансовые услуги |
| Основан | 6 августа 1952 г. |
| Штаб-квартира | 333 Коллинз-стрит, , |
Количество локаций | Сидней, Мельбурн, Шанхай, Гонконг |
Ключевые люди | Крис Эндрюс (генеральный директор) Роуэн Доноху (CRO) Роб Клаф (технический директор) Мартин Бэрри (финансовый директор) Кори Баннистер (CLO) Крис Пэтон (юрисконсульт) Кэмерон Уокер (заместитель финансового директора) Энни Сестито (главный специалист) |
| Продукты | Кредит на недвижимость Управление активами Страховые услуги |
| 21 финансовый год: 701,7 миллиона австралийских долларов. 20 финансовый год: 657 миллионов австралийских долларов. 2019 финансовый год: 513 миллионов австралийских долларов. | |
| АУМ | 13,5 миллиардов австралийских долларов (20 финансовый год: 11 миллиардов австралийских долларов) |
| Общий капитал | Чистые активы: 337,6 млн австралийских долларов на 21 финансовый год (235,1 млн австралийских долларов на 2020 финансовый год). |
| Владельцы | Управление активами Брукфилда |
Количество сотрудников | 460 |
| Подразделения | Кредитное финансирование недвижимости (RECF) Управление активами (КУА) Люди и маркетинг Финансы Тех-Операции Риск и управление |
| Веб-сайт | www.latrobefinancial.com |
La Trobe Financial — австралийская фирма по управлению кредитными активами, специализирующаяся на управлении активами и кредитовании . Он предлагает кредиты на недвижимость, инвестиционные счета и управление частным капиталом . Генеральным директором является г-н Крис Эндрюс. Головной офис La Trobe Financial расположен в Мельбурне , а корпоративные офисы — в Сиднее, Шанхае и Гонконге .
История
[ редактировать ]La Trobe Financial была основана в 1952 году в Австралии и первоначально действовала как специализированный жилищный кредитор и деловое партнерство между Келом О'Муллейном и Рэем О'Нилом. В 1970-е годы считалось одним из самых быстрорастущих обществ постоянного строительства в Виктории с сетью из 9 филиалов и более 230 агентов, а также общим объемом активов в 28 миллионов долларов. [ 1 ] В конечном итоге компания была разделена после того, как Рэй О'Нил выкупил своего делового партнера-соучредителя в начале 1980-х годов.
В период с 1984 по 2022 год г-н Грег О'Нил (OAM) управлял и руководил процессом масштабирования и модернизации бизнеса.
La Trobe Financial специализируется на выдаче, андеррайтинге и управлении отдельными активами как традиционных жилищных, так и коммерческих ипотечных кредитов, денежных средств, фиксированных процентов и облигаций.
La Trobe Financial финансирует эти активы через институциональное финансирование, крупный бизнес по управлению активами и розничный кредитный фонд, а также программу облигаций на глобальных рынках капитала.
С момента своего основания в 1952 году этот бизнес превратился в одно из крупнейших австралийских небанковских учреждений, в настоящее время управляющее 13,5 миллиардами австралийских долларов и насчитывающее более 460 сотрудников. За это время La Trobe Financial оказала помощь более чем 205 000 человек и совокупно управляла инвестиционными фондами из оптовых и розничных источников на сумму, превышающую 36 миллиардов австралийских долларов; это было осуществлено без потерь для любого институционального или объединенного розничного инвестора.
La Trobe Financial в настоящее время ежегодно рассматривает возможности инвестирования в новые активы инвестиционного уровня на сумму 10 миллиардов австралийских долларов.
Операции
[ редактировать ]Компания осуществляет свою деятельность через две основные организации: La Trobe Financial Services, частная (частная) компания, не котирующаяся на бирже, обладатель австралийской кредитной лицензии «ACL» 392385, [ 2 ] отвечает за управление и обслуживание групповых кредитных активов, сторонние аутсорсинговые услуги, кастодиальные услуги, групповые страховые продажи и мандаты на оптовое институциональное финансирование. Вторым основным операционным подразделением является La Trobe Financial Asset Management, публичная (не котирующаяся на бирже) компания, имеющая австралийскую лицензию на финансовые услуги «AFSL» 222213. [ 3 ] отвечает за все розничные и другие инвестиции в Австралийский кредитный фонд La Trobe и управление активами.
Управление капиталом и активами
[ редактировать ]В 1989 году компания запустила пилотную схему привлечения частных инвесторов к ипотечным кредитам, и эта идея, задуманная Грегом О'Нилом ОАМ (президентом и генеральным директором), была преднамеренным поворотом к управлению активами с целью диверсификации доходов в сторону доходов, связанных с комиссионными (FRE), - рисковать бизнесом из-за зависимости от одноточечного финансирования и создавать стратегический ров со стороны коллег.
При объеме AUM в 7,4 миллиарда долларов, охватывающем около 75 000 инвесторов (15 000 из консультационной платформы), это оказалось чрезвычайно успешным благодаря огромному масштабу и критической массе, которую сейчас обеспечивает подразделение Asset Management.
Распределение
[ редактировать ]La Trobe Financial использует более 3500 независимых финансовых брокеров и 1600 независимых финансовых консультантов в качестве стороннего дистрибьютора продуктов по всей Австралии, включая штатных менеджеров по развитию бизнеса (40) и группу поддержки консультантов (27).
В 1994 году в знак признания разнообразия ее продуктов Ассоциация жилищной индустрии (HIA) назначила La Trobe Financial эксклюзивным спонсором своей национальной выставочной деревни на два года, а La Trobe Financial открыла свою службу поддержки семь (7) дней в неделю. [ 4 ]
Кредитные продукты
[ редактировать ]Управляемыми активами являются денежные средства, ипотечные инвестиции с фиксированной процентной ставкой и облигации (ценные бумаги, обеспеченные ипотекой). Текущие активы под управлением на 21 февраля составляют 9% денежных средств, 56% ипотечных кредитов и 35% облигаций. Ипотечный портфель состоит из (15% - ипотечных жилищных кредитов высшего качества), (23% - ипотечных кредитов высшего класса), (49% - ипотечных кредитов для коммерческих и жилых помещений, близких к премиум-классу) и (9% - ипотечных кредитов для специализированного жилья); остаток 4% - наличные. Продукты предназначены для широкого круга заемщиков и частных клиентов. Среднее соотношение кредита к оценке по группе составляет консервативные 64,1%.
Эффективность активов
[ редактировать ]Деятельность La Trobe Financial соответствует показателям конкурентов на более широком рынке, а ее средний опыт убытков по кредиту меньше, чем у аналогичной группы. Это функция их консервативного андеррайтинга активов и максимального значения LVR 80%. В результате многие традиционные клиенты банков перешли в La Trobe Financial. [ 5 ]
Стратегия финансирования
[ редактировать ]La Trobe Financial имеет, пожалуй, самую диверсифицированную программу кредитования недвижимости из всех аналогов, работающих в Австралии, включая:
- срочные кредиты на сумму 3,6 млрд австралийских долларов от местных и международных финансистов;
- Кредитный фонд в размере 7,4 миллиарда австралийских долларов с несколькими вариантами инвестиционных счетов, включая 48-часовой счет управления денежными средствами, 90-дневный срочный счет, счет с уведомлением за 6 месяцев, 12-месячный срочный счет, 2-летний счет, одноранговые (P2P) инвестиции опцион и счет на 4 года (инвестиции в облигации). Розничный кредитный фонд имеет независимый рейтинг; и
- дополнительная программа рынков капитала с публичным рейтингом на сумму 3,8 миллиарда австралийских долларов, предусматривающая выпуск ценных бумаг, обеспеченных жилищной ипотекой (RMBS), по всему миру.
La Trobe Financial впервые вышла на рынки долгового капитала в 2014 году с целью расширения возможностей финансирования с помощью программы RMBS в качестве одного из компонентов общей ежегодной программы финансирования новых срочных долгов Группы на сумму 6 миллиардов долларов США.
Глобальный финансовый кризис (GFC)
[ редактировать ]В начале 2007 года в La Trobe Financial работало более 120 сотрудников, и она зарабатывала около 100 миллионов австралийских долларов в месяц на жилом и коммерческом ипотечном бизнесе. Рынок ценных бумаг, обеспеченных жилищной ипотекой (RMBS), радикально изменился в июле 2007 года, в начале кредитного кризиса . С этого момента неприятие риска на рынках долгового капитала резко возросло, и рынок RMBS фактически закрылся в начале 2008 года. Крупный небанковский ипотечный кредитор (RAMS) обанкротился в августе 2007 года, что стало первой крупной жертвой кредитного кризиса в Австралии. . Всего 8 недель назад компания была зарегистрирована на фондовой бирже ASX с рыночной капитализацией в 880 миллионов австралийских долларов. [ 6 ]
В 2008 году ситуация снова резко ухудшилась, когда фондовые рынки осознали масштаб потрясений на рынках структурированного кредита и начали масштабную распродажу. Доверие к финансовым учреждениям всех типов ухудшилось в течение года, и многие банки изо всех сил пытались финансировать себя на межбанковских рынках , где ставки по займам резко выросли. Давление на финансовые учреждения оказывалось по нескольким направлениям, кульминацией которого стало банкротство Lehman Brothers в сентябре 2008 года. Правительства большинства развитых стран реализовали стратегии экстренной поддержки, призванные поддержать их испытывающие трудности банки. В Австралии банковские вклады были гарантированы [ 7 ] В октябре 2008 года правительство через AOFM представило программу покупки облигаций с ипотечным покрытием (на сумму 20 миллиардов австралийских долларов). Однако практически все стратегии правительства были основаны на поддержке различных регулируемых банковских систем, а небанковским кредиторам в значительной степени пришлось постоять за себя.
В результате большинство небанковских кредиторов радикально сократили свое кредитование или полностью прекратили его. La Trobe Financial продолжала свою деятельность безупречно на протяжении всего этого периода, и все потребности инвесторов и заемщиков в финансировании и погашении инвестиций соответственно были удовлетворены без каких-либо компромиссов. [ нужна ссылка ]
Стратегическое партнерство
[ редактировать ]22 декабря 2017 года La Trobe Financial объявила о стратегическом партнерстве с продажей 80% своей деятельности фондам, управляемым Blackstone Group NYC. [ 8 ] у которых есть 731 миллиард долларов США под активами. La Trobe Financial остается на 100% частной компанией, принадлежащей двум акционерам: 80% Blackstone и 20% акциям, связанным с генеральным директором г-ном Грегом О'Нилом (OAM).
La Trobe Financial контролируется и управляется независимым большинством членов совета директоров, которые официально собираются каждый квартал для рассмотрения деловой активности. Совет делегировал конкретные оперативные полномочия различным комитетам, которые уполномочены определять политику управления.
16 июня 2022 года компания Brookfield, владеющая активами AUM на сумму 690 миллиардов долларов США, приобрела бизнес у Blackstone Group NYC и Грега О'Нила (OAM).
Филантропия
[ редактировать ]Благотворительное подразделение La Trobe Financial, Финансовый фонд La Trobe, с момента своего создания внесло более 21,5 миллиона долларов по всему миру в рамках своей инвестиционной стратегии ESG для сообщества. В число получателей входят Австралийский Красный Крест , Армия Спасения , Больница Эпворта , Кампания за грамотность для женщин, Bell Shakespeare Company Sydney , UpHold & Recouncee и Lifeline Australia .
Финансовым фондом La Trobe управляет Катерина Неши (директор по ESG и международному партнерству), которая присоединилась к бизнесу в 2010 году, ранее работая в международной юридической фирме Hogan Lovells в Гонконге.
Ключевые даты и этапы
[ редактировать ]С 1952 года действующие институциональные инвестиционные мандаты составляли от 100 до 800 миллионов долларов. В 1990 году был представлен первый в Австралии альтернативный кредит для самозанятых под названием Lite-Doc. [ 9 ] В 2001 году Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям («ASIC») назначила его на должность другого национального оператора. [ 10 ]
С момента начала деятельности компании более 36 миллиардов долларов США были успешно инвестированы и управлялись от имени институциональных и розничных инвесторов. Институциональные портфели включают долгосрочные оптовые мандаты от всех четырех крупнейших банков Австралии, большинства австралийских региональных банков, международных банков и финансовых учреждений без потери обязательного инвесторского капитала или процентов с момента создания.
Кредитный фонд группы обслуживает как розничных инвесторов, так и избранных оптовых институциональных инвесторов; и действует в соответствии с AFSL (222213) и Законом о корпорациях. Кредитный фонд располагает розничными инвестициями на сумму более 6,1 млрд долларов США (30 июня 2021 г.). [ 11 ]
Предыдущие руководители
[ редактировать ]- Кельвин Дэвид О'Муллейн 1952–1972 (20 лет) служба 30 лет
- Рэймонд Кевин О'Нил 1972–1997 (25 лет) выслуга 45 лет
- Грегори Кевин О'Нил OAM 1997-2022 (25 лет) срок службы 37 лет [ 12 ] [ 13 ]
Предыдущий председатель
[ редактировать ]- Мистер. Кельвин О'Маллейн 1952–1961 (9 лет)
- Г-н Дональд Купер О.А. 1961–1972 (11 лет)
- Г-н Пэт О'Брайен 1972–1980 (8 лет)
- Г-н Джон Бартон 1980–1984 (4 года)
- Мистер. Джон Дак DFC 1984–1986 (2 года)
- Г-н Бертрам Уилсон 1986–1997 (11 лет)
- Г-н Рэймонд О'Нил 1997–2007 (10 лет)
- Г-н Перс Купер 2007–2010 (3 года)
- Г-н Дэвид Берд 2010–2015 (5 лет)
- Г-н Джон Марриотт с 2015 г. по настоящее время (7 лет)
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Передовая статья газеты Traralgon Journal (3 сентября 1973 г.): «Губернатор открывает новый головной офис La Trobe» , Traralgon Journal and Record
- ^ ASIC (11 февраля 2011 г.), «Австралийская кредитная лицензия» , ASIC
- ^ ASIC (28 октября 2016 г.), «Австралийская лицензия на финансовые услуги» , ASIC
- ^ Тернер, Дэвид; Гровс, Лес (12 января 1994 г.), «Жилищная отрасль объявляет о новом финансисте Display Village на два года» , Совместный пресс-релиз
- ^ Деркли, Карин (30 апреля 1995 г.), «Сага о кредитах потрясает лояльность» , The Sunday Age
- ^ Шваб, Адам (11 августа 2018 г.), «Кингхорн отозвал совет RAMS по поводу погашения кредита» , Crikey News
- ^ ASIC (11 августа 2018 г.), «Печать гарантированных депозитов правительства Австралии» , ASIC
- ^ Кенделл, Сара (19 декабря 2017 г.), «Blackstone покупает долю La Trobe» , Financial Observer
- ^ Чендлер, Мэтью (11 октября 1998 г.), «Ссуды для самозанятых сложнее» , The Australian Financial Review.
- ^ ASIC (17 мая 2001 г.), «ASIC получает постановления суда о назначении временного ответственного лица для участия в ипотечной схеме» , ASIC
- ^ Управляющие счета кредитного фонда La Trobe (30 июня 2021 г.), «Финансовый годовой отчет La Trobe» (PDF) , Финансовый веб-сайт La Trobe
- ^ В 2011 году О'Нил был номинирован Rainmaker Group на должность руководителя года по управлению активами 2011 года. (http://www.financialstandard.com.au/news/view/55956939
- ^ В 2016 году О'Нил был удостоен награды «Генеральный директор года в сфере финансовых услуг» по версии журнала CEO Magazine Australia (http://www.theceomagazine.com/press/2016-executive-of-the-year-awards-finalists-announced/#financial).