Инсигния Финансовый
 | |
| Тип компании | Общественный |
|---|---|
| ASX : ИФЛ | |
| Промышленность | Диверсифицированные финансы |
| Основан | 1846 |
| Штаб-квартира | Мельбурн , Австралия |
Ключевые люди | Аллан Гриффитс (председатель) Скотт Хартли (генеральный директор) [ 1 ] |
| Продукты | Консультации, инвестиции, пенсионные и доверительные услуги |
| Веб-сайт | www |
| Часть серии о |
| Странные ребята |
|---|
 |
Insignia Financial Ltd — австралийская компания, предоставляющая финансовые услуги , основанная Независимым орденом странных товарищей и ранее известная как IOOF Holdings Ltd. Он предоставляет клиентам широкий спектр финансовых услуг, включая финансовые консультации , управление инвестициями , пенсионное обеспечение , а также услуги по управлению имуществом и доверительным управляющим. Он котируется на ASX 200 .
IOOF был основан в 1846 году как общество дружбы , которое было создано для оказания помощи своим членам во время болезней и безработицы, поскольку многие общества дружбы были созданы до широкого введения государственных пакетов социального обеспечения. Общество финансировало эту деятельность за счет вступительных взносов и повторяющихся членских взносов. [ 2 ]
С тех пор компания выросла: ее офисы расположены в Сиднее , Мельбурне , Перте , Аделаиде , Брисбене и Хобарте . В настоящее время компания обслуживает около двух миллионов клиентов и насчитывает около 5000 сотрудников. [ 3 ]
IOOF Holdings Ltd изменила свое название на Insignia Financial Ltd. на годовом общем собрании акционеров 25 ноября 2021 года. [ 4 ] Тем не менее, на некоторых продуктах по-прежнему используется торговая марка «IOOF». [ 5 ]
В марте 2024 года Insignia Financial Ltd подтвердила, что Скотт Хартли вступит в должность генерального директора после отставки Ренато Моты. [ 6 ]
История
[ редактировать ]IOOF возникла как дружественное общество , корни которого уходят корнями в Англию и Соединенные Штаты . [ 7 ] Большинство этих обществ были сформированы до того, как правительство вмешалось для обеспечения финансового благосостояния, где — за небольшой членский взнос — члены получали финансовую помощь и защиту для себя и своей семьи во время болезней, смерти и старости. [ 7 ] [ 2 ] Эти дружественные общества были особенно социально ориентированы и проводили регулярные встречи, развлекательные. Это особенно проявилось в сельских и горнодобывающих общинах. [ 2 ]
Первоначально называвшийся «Независимым Орденом странных товарищей», IOOF был перевезен в Австралию и основан в Сиднее в 1836 году, но был быстро упразднен из-за потрясений в обществе, вызванных золотой лихорадкой в Виктории . Таким образом, IOOF процветала в Виктории и почти полностью исчезла в Сиднее. [ 7 ]
Наибольшее распространение дружественные общества получили в Австралии в конце 19 - начале 20 века. [ 8 ] Фактически, статья, опубликованная издательством Ливерпульского университета в 1909 году, показала, что около 500 000 человек были членами дружественного общества. Это означает, что около 46% австралийцев из населения в 4,8 миллиона человек воспользовались услугами, предоставляемыми обществом. [ 8 ]
Потенциальные клиенты также должны были подписать форму, в которой говорилось, что они и их жена здоровы. Если кандидаты соответствовали всем требованиям, члены местной ложи голосовали за пригодность кандидата, опуская черный или белый шар в урну для голосования. Если в коробку попадало более 3-х черных шаров, перспектива отклонялась. Поэтому этот процесс получил название « черный шар ».
Во второй половине 20-го века тенденция к членству в дружественных обществах ухудшилась. Дружественные общества потеряли более 30% своих общих активов за четыре года с 1996 по 2000 год. Поскольку государственная помощь стала более распространенной, а налоговые льготы, которые когда-то предоставлялись страховым облигациям обществ, сократились, стать клиентом, а не членом, стало экономически выгоднее. . [ 7 ]
14 июня 2002 года IOOF демутуализировал и распределил накопленное богатство среди своих примерно 70 000 членов. [ 9 ] Катализатором, положившим начало процессу демутуализации IOOF, стала демутуализация Общества взаимной дружбы людей старше 50 лет в июне 2001 года, в котором 96,5 процентов из 45 000 членов проголосовали за этот шаг. Тогдашний генеральный директор Роб Тернер заявил, что «решительное голосование за людей старше 50 лет будет означать скорейшее рассмотрение этого варианта для общества». [ 10 ] При голосовании 95% членов IOOF проголосовали за переход к демутуализации, при котором каждому члену было предоставлено фиксированное право на 140 акций, а также дополнительные акции в зависимости от типа, количества, размера и срока действия полиса, которым они владели. . [ 11 ] На момент демутуализации IOOF оценивалась в $135–158 млн.
4 декабря 2003 года акции IOOF были размещены на Австралийской фондовой бирже по цене выпуска 3,15 доллара. В результате перехода к размещению акций на ASX было привлечено более 41,8 миллиона долларов. [ 12 ] [ 13 ] IOOF начала торговаться на ASX 5 декабря 2003 года по цене 3,80 доллара, что означает 64-процентную премию к первоначальной цене выпуска. [ 13 ]
IOOF Holdings Ltd изменила свое название на Insignia Financial Ltd. на годовом общем собрании акционеров 25 ноября 2021 года. [ 4 ]
Приобретения
[ редактировать ]Пенсионный и инвестиционный бизнес ANZ
[ редактировать ]3 февраля 2020 года IOOF объявил об успешном приобретении компании ANZ пенсионного и инвестиционного бизнеса OnePath . Первоначально IOOF объявила о плане приобретения OnePath 17 октября 2017 года, при этом компания приостановила торговлю в ожидании привлечения капитала в размере 450 миллионов долларов США посредством институциональных размещений. [ 14 ] [ 15 ]
МЛК
[ редактировать ]В августе 2020 года было объявлено о согласовании условий покупки бизнеса по управлению активами MLC у Национального банка Австралии . Эта сделка по покупке своего 134-летнего конкурента приведет к увеличению средств под управлением IOOF (FUM) с 202 миллиардов долларов до общей суммы в 510 миллиардов долларов. Это сделало бы IOOF крупнейшим поставщиком финансовых консультаций в Австралии. [ 16 ] [ 17 ] Сделка была завершена 31 мая 2021 года. [ 18 ]
Фонд ИООФ
[ редактировать ]Чтобы отметить долгую историю оказания поддержки сообществу как дружественному обществу, на протяжении всего процесса демутуализации IOOF в 2002 году компания сформировала Фонд IOOF. [ 19 ] Фонд предоставляет гранты, которые помогают австралийским некоммерческим организациям, в первую очередь работающим с малообеспеченными семьями, молодежью и уходом за престарелыми. По данным ACNC, в котором фонд IOOF зарегистрировался 7 мая 2014 года, IOOF отдает приоритет инициативам по уходу за престарелыми, которые призваны улучшить качество жизни людей и их семей, которые борются за самообеспеченность, предоставляя долгосрочные решения, которые помочь семьям выбраться из бедности или избежать кризиса. IOOF также поддерживает детей и молодежь из неблагополучных семей, финансируя образовательные инициативы, которые помогают разорвать порочный круг неблагополучия. Фонд будет отдавать предпочтение заявителям, которые удовлетворяют потребности молодых людей в образовании и профессиональной подготовке. [ 20 ]
По состоянию на 30 июня 2021 года Фонд IOOF с момента своего создания пожертвовал общественным организациям более 16 миллионов долларов.
Критика
[ редактировать ]Поглощение MLC
[ редактировать ]Объявление о том, что IOOF приобретет MLC, вызвало негативную реакцию со стороны большинства акционеров, которые увидели падение цены акций с остановки торгов до объявления по цене 4,63 доллара 27 августа 2020 года до цены закрытия 3,83 доллара, что на 20% меньше за 3 месяца. На ежегодном общем собрании почти пятая часть акционеров проголосовала против отчета о вознаграждениях IOOF на фоне продолжающейся обеспокоенности инвесторов. [ 17 ] Акционеры были недовольны приобретением MLC, а скорее ценой, которую IOOF согласилась заплатить. [ 21 ] [ 17 ] Генеральный директор IOOF Ренато Мота отверг обвинение в том, что IOOF переплатил, заявив: «По любым меркам мы не переплачивали». [ 21 ] Однако даже известный аналитик Morningstar назвал приобретение MLC «высоким риском» с точки зрения риска, налагаемого на баланс компании, но заявил, что уверен, что эти проблемы можно решить соответствующим образом. [ 17 ]
2018 Дисквалификация топ-менеджеров
[ редактировать ]В декабре 2018 года Австралийский орган пруденциального регулирования (APRA) принял решение дисквалифицировать пять высших руководителей IOOF, обвинив их в нарушении Закона о надзоре за пенсионной индустрией (SIS) и несоблюдении пруденциальных стандартов. [ 22 ] По данным APRA, IOOF якобы допустила бухгалтерскую ошибку, в результате которой члены не получили полную сумму, на которую они имели право. [ 23 ] Вместо того, чтобы выплачивать членам компенсацию за счет ресурсов компании, IOOF обвинили в использовании резервов членов из их пенсионного фонда для выплаты компенсации членам. В свете публикации скандала стоимость IOOF упала на 900 миллионов долларов, а цена ее акций упала на 35,4 процента, до девятилетнего минимума. [ 24 ]
В сентябре 2019 года APRA не смогла дисквалифицировать руководителей, приняв 300-страничное решение, в котором не было доказано дело , которое было [ объяснить ] впоследствии исключен судьей Джейн Джагот . [ 25 ] В результате запроса APRA и последующего обвала цен на акции IOOF опубликовала заявление для ASX, в котором объявила, что нынешний генеральный директор Крис Келахер покинет компанию после возвращения из отпуска.
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Insignia Financial (2024) Наши люди. Получено 4 марта 2024 г. с https://www.insigniafinancial.com.au/about-us/our-people/our-executive-team .
- ^ Перейти обратно: а б с «Независимый орден чудаков» . Коллекции музеев Виктории . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «Уже 170 лет мы помогаем австралийцам – IOOF» . IOOF – Помощь австралийцам в достижении финансовой независимости с 1846 года . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Insignia Financial – новая эра финансового благополучия» .
- ^ «О ИООФ» . ИООФ . Проверено 1 ноября 2023 г.
Наши продукты и решения под брендом IOOF являются частью пакета продуктов Insignia Financial.
- ^ «Исполнительная команда Insignia» . Знаки отличия . Проверено 23 апреля 2024 г.
Исполнительная команда Insignia.
- ^ Перейти обратно: а б с д Блейни, Г. (1991). Odd Fellows (1-е изд.). Сидней: Аллен и Анвин . Вайнбрен Д. и Джеймс Б. (2005). Получение контроля: переоценка роли дружественных обществ в Австралии и Великобритании. История труда, (88), 87–103. дои: 10.2307/27516038
- ^ Перейти обратно: а б Вайнбрен Д. и Джеймс Б. (2005). Получение контроля: переоценка роли дружественных обществ в Австралии и Великобритании. История труда, (88), 87–103. дои: 10.2307/27516038
- ^ «Демьютуализация IOOF: влияние на отдельных акционеров» . www.ato.gov.au. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Уилкинсон, Джон (20 сентября 2023 г.). «IOOF следующее такси снято с должности для демутуализации» . Управление деньгами . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Гилберт, Лахлан (4 сентября 2023 г.). «Суд дает IOOF добро на демутуализацию» . Управление деньгами . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «IOOF: обналичены и готовы потратить» . Австралийский финансовый обзор . 22 декабря 2004 года . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Перейти обратно: а б Тейлор, Майк (4 сентября 2023 г.). «IOOF начинает свою жизнь на высоком уровне» . Управление деньгами . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «IOOF завершает сделку OnePath, что указывает на резкое падение прибыли» . www.investordaily.com.au . 3 февраля 2020 г. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ ИООФ (2020). IOOF завершает покупку ANZ P&I и предоставляет прогноз на первое полугодие 2020 года. Получено 15 мая 2021 г. с https://www.ioof.com.au/__data/assets/pdf_file/0020/382241/2025365-anz-purchase-update.pdf .
- ^ «IOOF парирует вызов ежегодному общему собранию акционеров и отвергает критику» . Австралийский финансовый обзор . 25 ноября 2020 г. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д Грив, Шарлотта (25 ноября 2020 г.). «IOOF направила уведомление, чтобы доказать целесообразность поглощения MLC» . Сидней Морнинг Геральд . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Новый IOOF: приобретение MLC завершается IOOF 31 мая 2021 г.
- ^ «Фонд ИООФ» . Инсигния Финансовый . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ ACNC 2021. Получатель подарка с франшизой (DGR). Получено 12 мая 2021 г. с https://www.acnc.gov.au/tools/topic-guides/deductible-gift-recipient-dgr#:~:text=Deductible%20Gift%20Recipients%20(DGRs)%20are, они%20сдают%20свой%20налог%20возврат
- ^ Перейти обратно: а б «IOOF парирует вызов ежегодному общему собранию акционеров и отвергает критику» . Австралийский финансовый обзор . 25 ноября 2020 г. Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Данкерт, Сара (6 декабря 2018 г.). «Акции IOOF падают, поскольку APRA пытается дисквалифицировать топ-менеджеров и директоров» . Сидней Морнинг Геральд . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ «IOOF теряет $900 млн, поскольку APRA пытается дисквалифицировать топ-менеджеров» . Новости АВС . 7 декабря 2018 года . Проверено 11 октября 2023 г.
- ^ Паш, К. (2018). APRA выступила против IOOF и хочет дисквалифицировать своего управляющего директора, председателя и финансового директора. Получено 6 мая 2021 г. из [1]
- ^ «APRA не может дисквалифицировать руководителей IOOF из-за «систематической слабости» » . Новости АВС . 20 сентября 2019 г. Проверено 11 октября 2023 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]
