✖


Jump to content

Закон о виртуальной валюте в США

    Add links

    Закон США о виртуальных валютах представляет собой финансовое регулирование применительно к транзакциям с виртуальной валютой в США. Комиссия по торговле товарными фьючерсами регулирует и может продолжать регулировать виртуальные валюты как товары. [1] [2] Комиссия по ценным бумагам и биржам также требует регистрации любой виртуальной валюты, торгуемой в США, если она классифицируется как ценная бумага , а также любой торговой платформы, которая соответствует ее определению биржи . [3]

    Регулирующая структура также включает налоговые правила и FINCEN правила прозрачности между финансовыми биржами и физическими и юридическими лицами, с которыми они ведут бизнес.

    Нормативно-правовая и рыночная среда

    [ редактировать ]

    Служба внутренних доходов (IRS) описывает виртуальные валюты (VC) как «цифровое представление стоимости, которое функционирует как средство обмена, расчетная единица и/или средство сбережения [и] не имеет статуса законного платежного средства в любая юрисдикция». [4] Хотя электронные платежные системы стали частью американской жизни, по крайней мере, с 1871 года, когда Western Union «ввела перевод денег» по телеграфу. [5] а в 1914 году «представлена ​​первая потребительская платежная карта», виртуальные валюты отличаются от этих цифровых платежных структур, потому что, в отличие от традиционных цифровых переводов ценностей, виртуальные валюты не представляют собой претензии на стоимость; скорее, ценностью является виртуальная валюта. [ нужна ссылка ]

    Национальная ассоциация автоматизированных клиринговых палат (NACHA) через Автоматизированную клиринговую палату (ACH) ежегодно проводит почти 39 триллионов долларов США и 22 миллиарда электронных финансовых транзакций. [6] Эти электронные переводы денег через сеть ACH представляют собой претензии на физическое законное платежное средство. Альтернативно, «в отличие от электронных денег, виртуальная валюта, особенно в ее децентрализованном варианте, не представляет собой претензии к эмитенту». [7]

    Сети электронных платежей, такие как ACH, снизили затраты и время, необходимые для перевода денежных средств, а также повысили надежность и прозрачность. Однако традиционные сети электронных платежей, даже с транснациональными сетями и спутниковой связью, отличаются от виртуальной валюты. Например, биткойн -биржа Coinbase взимает только 1% на всех биткойн-биржах за законное платежное средство. [8] Сравните это с «2–4% для традиционных систем онлайн-платежей , таких как PayPal и компании, выпускающие кредитные карты». [9] или в среднем по миру 7,49% для денежных переводов, отправляемых через основные коридоры денежных переводов. [10] Более низкие затраты на передачу ценностей являются отличным стимулом как для пользователей, так и для продавцов. Более высокая скорость транзакций также является преимуществом использования VC. [7] VC также может помочь уменьшить кражу личных данных из-за криптографической природы некоторых валют. [11]

    Некоторые эксперты предсказывают, что различные типы венчурных капиталистов будут продолжать расти, и спрос на то, чтобы финансовая система приняла методы приема этих валют, будет продолжать расти. В 2011 году директор по корпоративным связям Microsoft направил письмо в Резервный банк Австралии с вопросом, «можно ли каким-либо образом изменить или скорректировать внутреннюю платежную инфраструктуру, чтобы облегчить и управлять обменом ценностей за пределами традиционных валют». [12] С начала 3-го квартала 2013 года по конец 2-го квартала 2014 года онлайн-продажа товаров и услуг в США составила в общей сложности транзакций на сумму 283 миллиарда долларов США в год (с поправкой на сезонные колебания). [13] Доля венчурных капиталистов в этих транзакциях увеличивается. Компания по обмену биткойнов Coinbase предлагает платежный сервис, который позволяет продавцам получать биткойны, а затем автоматически обменивать биткойны на бумажную валюту. [14] Скорость этого обмена помогает торговцам избежать волатильности биткойнов. В сентябре 2014 года eBay объявил, что ее платежный процессор Braintree будет принимать биткойны. [15] По состоянию на ноябрь 2014 года рыночная капитализация Биткойна была чуть ниже 5 миллиардов долларов, но достигла исторического максимума, близкого к 14 миллиардам долларов. [16] Также увеличивается рост использования Интернета и виртуального мира. Использование Интернета в мире выросло с 15,8% в 2005 году до 38,1% в 2013 году. [17]

    Этот рост Интернета характеризуется потребительским спросом на децентрализованную работу в Интернете, которая не ограничена и не зависит от традиционных институтов и правительств. Это движение направлено на создание Интернета, основанного на идее виртуальных распределенных параллельных государств (VDP), «действующих как своего рода организационный контрапункт руководящим органам этого государства». [18] Криптовалюта и другие виртуальные валюты являются альтернативой традиционной валюте и традиционным финансовым институтам движения VDP.

    Регулирующий орган

    [ редактировать ]

    Конгресс США имеет право регулировать венчурные капиталы как ценные бумаги посредством своего права чеканить деньги и запрещать частные валюты. [19] [20] и через свои конституционные полномочия регулировать торговлю между штатами. [20] В решении, принятом в ноябре 2014 года, суд подтвердил право регулирующих органов преследовать ответчика, который «проектировал, создавал и чеканил монеты под названием «доллары свободы», монеты, «похожие или подобия» [или сделанные так, чтобы быть похожими] на монеты США. " [21] Хотя ответчик не назвал валюту Liberty Dollars поддельной, эта валюта достаточно близко «напоминала монеты Соединенных Штатов или зарубежных стран» и, следовательно, подпадала под действие 18 USCA § 486.123 Суд не решил, является ли § 486 включает в себя полномочия запрещать венчурные капиталы, но если суд решит, что цель и намерение венчурных капиталистов напоминают американскую или иностранную валюту, это может подпадать под действие § 486.

    Закон о гербовых платежах 1862 года запрещает кому-либо «изготовлять, выпускать, распространять или выплачивать любые банкноты, чеки, меморандумы, жетоны или другие обязательства на сумму менее 1 доллара». предназначены для обращения в качестве денег или для получения или использования вместо законных денег Соединенных Штатов». [22] Суд не решил, имеет ли Конгресс полномочия запрещать венчурные капиталы в соответствии с этим Законом или любым другим существующим постановлением или статутом.

    Налоговое регулирование

    [ редактировать ]

    Налоговое управление США рассматривает виртуальную валюту как собственность и требует расчета прибылей или убытков от обмена виртуальной валюты. [4] Это означает, что каждый пользователь виртуальной валюты должен отслеживать прибыль или убытки каждой из своих транзакций виртуальной валюты, чтобы соблюдать правила IRS. [23] Налоговый фонд , организация, занимающаяся исследованием налоговой политики, утверждает, что IRS ошиблась, отнеся венчурный капитал к собственности, поскольку требуемое ведение учета создает препятствия для соблюдения требований, а относя венчурный капитал к собственности, IRS игнорирует то, как используется венчурный капитал, и рассматривает его как собственность. то, что люди держат для инвестиций. [24] Псевдонимность аккаунтов ВК позволяет пользователям скрывать средства и уклоняться от налогов. [25] Как и в случае с получением наличных, продавцы могут не сообщать о доходах в IRS, если продавец считает, что IRS не сможет отчитаться за транзакцию. IRS может иметь возможность проверять биржу VC, которую использует продавец, но если продавец использует личную учетную запись VC или использует несколько бирж, IRS может не иметь возможности отслеживать эти транзакции.

    Закон об электронном переводе денежных средств

    [ редактировать ]

    Виртуальным валютам не хватает многих правил и мер защиты потребителей , которые есть у валют законного платежного средства. Согласно законодательству США, владелец кредитной карты защищен от ответственности, превышающей 50 долларов США, если карта была использована для несанкционированной транзакции. [26]

    Закон об электронных денежных переводах (EFTA) был написан для защиты потребителей при переводах через банкоматы , торговые терминалы, системы ACH, дистанционные переводы и денежные переводы. Однако ЕАСТ не распространяется на венчурные капиталисты, и из-за характера многих венчурных капиталистов, венчурные капиталисты не могут полностью соблюдать Закон. Например, правила требуют, чтобы потребителю было предоставлено 30 минут на отмену электронного перевода. [27] Многие венчурные компании, такие как Биткойн, не допускают возвратных платежей, поэтому отменить перевод Биткойнов невозможно. Кроме того, кредитная карта, осуществляющая транзакции в виртуальной валюте, не защищена максимальной ответственностью держателя кредитной карты в размере пятидесяти долларов. [28]

    Правила ФинСЕН

    [ редактировать ]

    В 2013 году Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовала документ, в котором говорится, что биржи и администраторы виртуальных валют подпадают под действие Закона о банковской тайне (BSA) и должны регистрироваться в качестве предприятий, оказывающих денежные услуги (MSB). [29] Заявленная цель этого закона заключалась в предотвращении использования финансовых обменов для отмывания денег или финансирования преступлений, включая терроризм. [30] Европейский центральный банк также рекомендовал зарегистрировать биржи, чтобы «уменьшить стимулы для террористов, преступников и лиц, занимающихся отмыванием денег, использовать эти схемы виртуальных валют в незаконных целях». [31]

    Денежно-кредитная политика

    [ редактировать ]

    Текущий объем использования венчурного капитала на мировом рынке вряд ли существенно повлияет на способность Федеральной резервной системы проводить денежно-кредитную политику; однако, если размер рынка венчурного капитала увеличится, это может повлиять на денежно-кредитную политику. [32] Даже несмотря на влияние венчурного капитала на денежно-кредитную политику, Резерв не имеет полномочий контролировать или регулировать венчурный капитал. [33] По данным заседания Федерального консультативного совета и Совета управляющих Федеральной резервной системы от 9 мая 2014 года, Биткойн был признан «не представляющим угрозу экономической деятельности, разрушая традиционные каналы торговли», а скорее потенциальным «благом». Его глобальная трансмиссия открывает новые рынки для торговцев и поставщиков услуг», и «потоки капитала из развитых стран в развивающиеся должны увеличиться». [34] В своем отчете Конгрессу за 2009 год Министерство финансов США заявило, что доллар будет продолжать оставаться основной резервной валютой , «пока Соединенные Штаты будут поддерживать разумную макроэкономическую политику и глубокие, ликвидные и открытые финансовые рынки». [35]

    По словам бывшего ЦРУ технического директора Гаса Ханта, «правительство будет учиться у Биткойна, и все официальные государственные валюты сами станут криптовалютами». [36] В соответствии с § 411 Кодекса США 12 Федеральная резервная система имеет право выпускать банкноты Федеральной резервной системы. [37] и в соответствии со статьей 12 USCA § 418 Министерство финансов «чтобы предоставить подходящие банкноты для обращения... должно обеспечить гравировку пластин и штампов» и напечатать пронумерованные количества. [38] Министр финансов имеет право «чеканить и выпускать монеты». [39] Однако неясно, включает ли это право право «чеканить» электронные монеты для протокола криптовалюты, поддерживаемого государством. По словам директора по исследованиям Федерального резервного банка Сент-Луиса , «самым важным аспектом этой технологической революции, на мой взгляд, является угроза проникновения в денежную и платежную систему, и я думаю, что она приведет к заставят традиционные институты, включая центральные банки, либо адаптироваться, либо умереть». [40]

    9 марта 2022 года президент Джо Байден подписал указ о цифровых активах. [41] Это первый случай, когда «общеправительственный подход» был использован для обеспечения защиты цифровых активов как для отдельных граждан, так и для Соединенных Штатов в целом. [42] Согласно заявлению для прессы, сделанному госсекретарем Энтони Дж. Блинкеном, указ предназначен для защиты и продвижения позитивных финансовых инноваций, одновременно положить конец злонамеренному использованию цифровых активов, и он конкретно рассматривает нападение России на Украину как одно из причины создания указа. [43]

    Незаконная деятельность с виртуальной валютой

    [ редактировать ]

    Отмывание денег

    [ редактировать ]

    Культура отмывания денег в сети Биткойн настолько распространена, что существует даже веб-сайт bitlaunder.com. Компания bitlaunder.com утверждает, что они являются «экспертами в отмывании биткойнов» и «используют самые сложные доступные методы для полной анонимизации ваших биткойнов и сокрытия их истории от судебно-медицинской экспертизы». [44] Счетная палата правительства США сообщила, что псевдонимность венчурных капиталистов затрудняет обнаружение правительством отмывания денег и других финансовых преступлений, и для борьбы с этими преступлениями, возможно, придется полагаться на международное сотрудничество. [45] Аналогичным образом, Европейское банковское управление заявило, что регулирование должно стремиться к «глобальной координации, иначе будет трудно достичь успешного режима регулирования». [7] Несмотря на лучшие правила США и Европейского Союза, внутренняя природа протокола Биткойн позволяет осуществлять переводы Биткойнов под псевдонимом в любую точку мира или из любой точки мира, поэтому незаконные транзакции не будут полностью устранены с помощью правил.

    Анонимность в биткойнах и альткойнах (форках протокола биткойнов) можно повысить, добавив в ВК программные дополнения. Zerocoin, например, использует алгоритмический процесс, называемый « доказательством с нулевым разглашением », чтобы скрыть ценность монет. [46] Dark Wallet анонимно объединяет переводы ВК, чтобы скрыть происхождение перевода, и разработчики намерены в будущем интегрировать программное обеспечение в сеть Tor. Один из разработчиков Dark Wallet назвал его «просто программным обеспечением для отмывания денег». Он сказал: «Мне нужны частные средства для операций на черном рынке», «будь то медицинские ингаляторы, отпускаемые без рецепта, МДМА для любителей наркотиков или оружие». [47] Криптовалюта, известная как Darkcoin, предлагает даже большую анонимность, чем Биткойн. Подобно Dark Wallet, Darkcoin объединяет транзакции, чтобы усложнить анализ того, куда была отправлена ​​валюта. «Некоторые пользователи могут обменивать биткойны на Darkcoin и обратно, используя сеть Darkcoin в качестве гигантской службы по отмыванию биткойнов». [48]

    Другие формы виртуальной валюты также использовались для совершения незаконных транзакций. Служба и биржа венчурных капиталистов Liberty Reserve предположительно отмыла более 6 миллиардов долларов от таких преступлений, как «мошенничество с кредитными картами, кража личных данных , инвестиционное мошенничество, компьютерный взлом, детская порнография и незаконный оборот наркотиков». [49] E-gold, компания, чей венчурный капитал привязан к стоимости золота, признала себя виновной в отмывании денег и ведении нелицензионного бизнеса по переводу денег и, следовательно, была вынуждена выплатить правительству 45 816 817,84 долларов США. [50]

    Хотя Закон о банковской тайне (BSA) применяется к биржам и администраторам виртуальных валют, виртуальные валюты по-прежнему используются для финансирования преступлений и отмывания денег, поскольку не каждая транзакция в сетях венчурных компаний должна соответствовать требованиям BSA, и не каждая онлайн-биржа соответствует BSA. В сентябре 2014 года Роберт М. Файелла, известный как «BTCKing», признал себя виновным в управлении нелицензированной биржей, которая обменивала более миллиона долларов наличными на биткойны, используемые в преступных целях и известные как «Шелковый путь». [51] Несмотря на правила BSA, Файелла и пользователи его биржи смогли скрыть свою личность как с помощью псевдонимных биткойн-адресов, так и через анонимную сеть, которая скрывала их IP-адреса . [52]

    6 мая 2022 года Казначейство США впервые наложило санкции на миксер виртуальных валют под названием Blender.io. [53] Согласно их пресс-релизу, это произошло в ответ на его использование хакерской группой КНДР для обработки украденной валюты на сумму 20,5 миллионов долларов. [54] Группа стала приоритетной после того, как министерства внутренней безопасности, министерства финансов, штата и Федерального бюро расследований США опубликовали консультативный документ по киберугрозам КНДР. [55]

    Транзакции в Tor

    [ редактировать ]

    В ноябре 2014 года ФБР «в рамках скоординированных международных правоохранительных действий» захватило десятки «тёмных рынков», в том числе Silk Road II, работающий в анонимной сети Tor . Эти рынки принимали оплату в биткойнах или аналогичных криптовалютах и ​​работали как внутри страны, так и за рубежом. [56] Хотя ФБР удалось взломать анонимную сеть Tor и обнаружить происхождение нелегальных рынков биткойнов Silkroad I и II и аналогичных незаконных рынков, методы, используемые ФБР, в любом случае могут быть законными или доступными в соответствии с Конституцией США. Запрет на необоснованные обыски и выемки.

    В октябре 2014 года суд решил судьбу ответчика относительно его роли в первом Silkroad, но суд отказался решать, были ли нарушены его права Четвертой поправки , поскольку он никогда не заявлял о своем праве на неприкосновенность частной жизни на сервере, на котором проводился обыск. [57] Суд заявил, что ответчик не заявлял о нарушении своих прав, предусмотренных Четвертой поправкой, поскольку либо «он фактически не имеет личного интереса к конфиденциальности в отношении исландского сервера, либо потому, что он принял тактическое решение не раскрывать свои права», заявив, таким образом, что У Ульбрихта «поэтому нет оснований оспаривать». [57] Это важно, поскольку Суд не решил, нарушают ли методы, использованные ФБР для определения IP-адреса ответчика, Четвертую поправку.

    Работа в анонимной сети Tor может давать субъективные ожидания конфиденциальности, но это не может быть разумным ожиданием конфиденциальности, которая выдержит Каца . тест [58] потому что программное обеспечение Tor прямо заявляет, что оно «не может решить все проблемы анонимности». [59] По делу Варшака ответчик имел «разумные основания ожидать конфиденциальности» содержания своего электронного письма; однако, в отличие от электронной почты, IP-адрес обычно виден всем, [60] ФБР заявило, что они нашли IP-адрес Silkroad, «введя разные записи в поля имени пользователя, пароля и CAPTCHA, содержащиеся в интерфейсе», чтобы найти IP-адрес, связанный с приложением, неправильно настроенным для сети Tor. [61]

    Мошенничество с ценными бумагами

    [ редактировать ]

    Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) рассматривает преступления с ценными бумагами , совершенные с использованием биткойнов и венчурных капиталов, как деньги, и вполне вероятно, что правила по борьбе с азартными играми будут применяться по тем же причинам. В июле 2013 года Трендона Т. Шейверса Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила в «мошенничестве инвесторов в схеме Понци с использованием биткойнов», которая составила более 700 000 биткойнов или 4,5 миллиона долларов США, исходя из средней цены биткойнов в 2011 и 2012 годах, когда были предложены инвестиции и продал. [62] Шейверс реализовал эту схему через Bitcoin Savings and Trust (BTCST), «некорпоративную онлайн-инвестиционную схему», которая не была зарегистрирована в SEC. [63] «Коллективный убыток инвесторов BTCST, понесших чистые убытки (были и чистые победители), составил 265 678 биткойнов, или более 149 миллионов долларов США по текущему обменному курсу» с сентября 2014 года. [63]

    Шейверс пытался доказать, что инвестиции не были ценными бумагами, потому что Биткойн — это не деньги. Однако в решении, определяющем прецедент, мировой судья установил, что Биткойн — это деньги, и, следовательно, инвестиции были ценными бумагами. [63] Мировой судья заявил: «[я] ясно, что Биткойн можно использовать в качестве денег. Его можно использовать для покупки товаров или услуг и, как заявил Шейверс, использовать для оплаты индивидуальных расходов на жизнь. Единственное ограничение Биткойна заключается в том, что он ограничен теми местами, которые принимают его в качестве валюты. Однако его также можно обменять на обычные валюты, такие как доллар США, евро, иена и юань. Таким образом, биткойн — это валюта или форма денег, и инвесторы желают. инвестиции в BTCST обеспечили вложение денег». [63] Это решение открыло возможность другим регулирующим органам рассматривать Биткойн и венчурные капиталы как деньги, поэтому вполне вероятно, что это решение будет цитироваться, если регуляторы решат преследовать по суду транзакции с венчурным капиталом в соответствии с UIGEA, Законом о незаконном игорном бизнесе, Законом о банковских переводах или любым другим нормативным актом, касающимся финансовых операций. транзакции.

    Предупреждения потребителей

    [ редактировать ]

    В августе 2014 года Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) выпустило рекомендацию для потребителей, предупреждающую потребителей о риске венчурных капиталистов. В сообщении предупреждалось потребителей о хакерах, мошенниках, потере венчурных капиталистов из-за потери закрытого ключа, меньшем количестве правил и невозможности возврата платежей. [32] Штаты также выпустили рекомендации для потребителей и предупредили пользователей о том, что венчурные капиталисты не застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC), очень нестабильны, часто связаны с криминальными предприятиями, новыми и непроверенными технологиями. [64] [65] [66] Дэвид С. Коэн, заместитель министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведкой, заявил, что венчурные капиталисты представляют «явные риски для потребителей и инвесторов», поскольку «анонимность и безотзывность транзакций [венчурных капиталистов] подвергают их мошенничеству и краже». , [и] в отличие от застрахованных FDIC банков и кредитных союзов, которые гарантируют безопасность депозитов, для виртуальных кошельков такие гарантии не предусмотрены». [67]

    В результате слабой нормативно-правовой базы венчурные капиталисты склонны к волатильности, манипулированию рынком , отмыванию денег, мошенничеству и незаконным транзакциям. [68] 11 августа 2014 года Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) выпустило консультативное предупреждение для потребителей о венчурном капитале и начало принимать жалобы на продукты и услуги венчурного капитала. [32] Кроме того, многие штаты США выпустили предупреждения для потребителей относительно виртуальных валют.

    Азартные игры онлайн

    [ редактировать ]

    Федеральная законность онлайн-азартных игр с биткойнами в Соединенных Штатах еще не решена; однако вопрос о законности азартных игр в Интернете с использованием валюты законного платежного средства был решен. В апреле 2011 года ФБР предъявило обвинения «основателям трех крупнейших интернет-покерных компаний, ведущих бизнес в Соединенных Штатах, — PokerStars, Full Tilt Poker и Absolute Poker… в банковском мошенничестве, отмывании денег и незаконных азартных играх». [69] В 2006 году в США был принят Закон о борьбе с незаконными азартными играми в Интернете (UIGEA), однако покерные компании продолжали работать до предъявления обвинения в 2011 году. Как и в случае с обвинительным заключением 2011 года, Министерство юстиции, возможно, собирает доказательства и строит дело против сайтов азартных игр с биткойнами, прежде чем выдвинуть обвинительное заключение. UIGEA прямо не запрещает азартные игры в Интернете, но делает незаконным сознательное принятие денежных переводов для игорного онлайн-бизнеса. [70] Сайты азартных игр на биткойны в настоящее время обходят это законодательство, храня свои средства в биткойн -криптовалютных кошельках . Однако для того, чтобы эти сайты могли обменять свои биткойны на бумажную валюту, они должны использовать финансовый обмен, поэтому, даже получая свои доходы в биткойнах, сайты онлайн-азартных игр могут попасть под юрисдикцию UIGEA, если игорный бизнес принимает оплату через « (i) системы автоматизированной клиринговой палаты (ACH), (ii) карточные системы, (iii) системы сбора чеков, (iv) предприятия, занимающиеся переводом денег, и (v) системы электронных переводов». [71]

    Закон о незаконном игорном бизнесе может также запретить сайты азартных игр с биткойнами, поскольку этот закон в целом запрещает все игорные предприятия, которые (i) «нарушают закон штата или политического подразделения, в котором они ведутся»; (ii) в них участвуют пять или более человек. который ведет, финансирует, управляет, контролирует, направляет или владеет всем или частью такого бизнеса и (iii) осуществляет или продолжает осуществлять практически непрерывную деятельность в течение периода, превышающего тридцать дней, или имеет валовой доход в размере 2000 долларов США за один раз; день." [72] Согласно правилам IRS, Биткойн и другие венчурные капиталы рассматриваются как собственность, поэтому для определения стоимости виртуальной валюты необходимо рассчитывать убытки и прибыль. Если азартный онлайн-бизнес заработал не менее 2000 долларов США в биткойнах «в любой день», он может подпадать под действие этого закона.

    Федеральный закон о банковских переводах (Закон о банковских переводах) запрещает «ставки или пари на любое спортивное событие или соревнование». [73] На некоторых сайтах, посвященных биткойн-гемблингу, ставки на спорт сочетаются с традиционными играми казино. [74] и вполне возможно, что ставки на спортивные события могут подпадать под действие Закона о проводных платежах. В Законе о денежных переводах прямо упоминаются «деньги или кредиты в результате ставок или пари», и венчурные капиталисты могут подпадать под действие Закона о денежных переводах, поскольку они действуют как кредиты, которые можно погасить или обменять на биржах венчурных капиталистов, и они действуют как деньги, потому что они облегчают транзакции. [75]

    Некоторые онлайн-ставки не подходят под типичное определение азартной игры или азартной игры. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) называет их «контрактами на события». В декабре 2011 года CFTC приказала интернет-компаниям прекратить торговать контрактами на политические события (т. е. делать ставки на то, кто будет избран), поскольку это противоречит общественным интересам. [76] Юрисдикция CFTC проверяется онлайн-компаниями, которые принимают виртуальную валюту для контрактов на мероприятия. Веб-сайт, принимающий биткойны и другие венчурные капиталы, под названием Predictious.com, перечисляет сделки, например, попытки узнать, кто будет избран, будет ли у знаменитости мальчик или девочка, или кто станет победителем научного конкурса.

    Федеральная корпорация по страхованию вкладов

    [ редактировать ]

    Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) не страхует венчурные капиталисты.

    Федеральная избирательная комиссия

    [ редактировать ]

    В консультативном заключении в мае 2014 года Федеральная избирательная комиссия (FEC) решила, что пожертвования в биткойнах разрешены в соответствии с законами FEC. [77] Это решение позволит делать микропожертвования и может побудить больше людей делать пожертвования на кампании.

    См. также

    [ редактировать ]

    Ссылки

    [ редактировать ]
    1. ^ «Виртуальные валюты — это товар, постановляет американский судья» . CNBC. Рейтер . 7 марта 2018 г. Проверено 11 марта 2018 г.
    2. ^ Клинч, Мэтт (18 сентября 2015 г.). «Биткойн теперь классифицируется как товар в США» . CNBC. Рейтер . Проверено 11 марта 2018 г.
    3. ^ «Заявление о потенциально незаконных онлайн-платформах для торговли цифровыми активами» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 7 марта 2018 г. Проверено 11 марта 2018 г.
    4. ^ Jump up to: а б Налоговая служба, Уведомление 2014-21, Рекомендации IRS по виртуальной валюте: виртуальная валюта рассматривается как собственность для целей федерального налогообложения США; Применяются общие правила сделок с недвижимостью (25 марта 2014 г.).
    5. ^ «Наша богатая история» , Western Union (3 ноября 2014 г.).
    6. ^ «Сеть ACH: как это работает» , ACHA (30 ноября 2014 г.).
    7. ^ Jump up to: а б с «Мнение EBA о «виртуальных валютах»» , Европейское банковское управление (4 июля 2014 г.).
    8. ↑ Выплаты, Coinbase (3 ноября 2014 г.). https://www.coinbase.com/docs/merchant_tools/payouts
    9. ^ «Почему мы принимаем биткойны» . Форбс . Проверено 14 августа 2023 г.
    10. ^ Цены на денежные переводы во всем мире, Всемирный банк (выпуск № 11, сентябрь 2014 г.) https://remittanceprices.worldbank.org/sites/default/files/rpw_report_september_2014.pdf )
    11. ^ Эрика Морфи, «С биткойнами в кармане ваша личность наконец в безопасности?» , Forbes (31 декабря 2013 г.).
    12. ^ Саймон Эдвардс, Письмо Microsoft в Резервный банк Австралии. (31 августа 2011 г.).
    13. ^ Ежеквартальные розничные продажи электронной коммерции, Новости Бюро переписи населения США (9 ноября 2014 г.), https://www.census.gov/retail/mrts/www/data/pdf/ec_current.pdf
    14. ^ Юридическая информация , Coinbase (9 ноября 2014 г.).
    15. ^ Райан Мак. «EBay объявляет о первом вторжении в биткойн с помощью Braintree Unit» . Форбс . Проверено 8 сентября 2014 г.
    16. ^ «Рыночная капитализация» , Blockchain (9 ноября 2014 г.).
    17. ^ Данные, Всемирный банк (9 ноября 2014 г.), http://data.worldbank.org/indicator/IT.NET.USER.P2/
    18. ^ Амон Твайман, «Инструментарий для политики социальных футуристов» , Институт этики и новых технологий (27 апреля 2014 г.).
    19. ^ Ту, Кевин В. (1 марта 2015 г.). «Переосмысление регулирования виртуальных валют в эпоху биткойнов» . Вашингтонский юридический обзор . 90 (1): 315, 335–337 . Проверено 3 июля 2019 г.
    20. ^ Jump up to: а б Конституция США, арт. I, §8, кл. 5, право «регулировать торговлю с иностранными государствами и между несколькими штатами».
    21. ^ Соединенные Штаты против NotHaus , № 5:09CR27-RLV, 2014 WL 5817559, *1 (WDNC, 10 ноября 2014 г.).
    22. ^ 18 USCA § 336
    23. ^ Хосе Пальери, «Новые правила IRS приводят к фиаско использования биткойнов» , CNN Money (31 марта 2014 г.).
    24. ^ Йоханнес Шмидт, Александр Деррик, Джозеф Хенчман, «IRS заявляет, что биткойны будут облагаться налогом как прибыль; новое правило имеет обратную силу» , Tax Foundation (28 марта 2014 г.).
    25. ^ Омри Мариан, «Являются ли криптовалюты суперналоговой гаванью?» , Мичиганский юридический обзор, том. 112:38.
    26. ^ 15 Раздел 1643 Кодекса США.
    27. ^ Джерри Брито, Андреа Кастильо, «Биткойн: учебник для политиков» , Центр Меркатус при Университете Джорджа Мейсона (2013).
    28. ^ 15 USCA § 1643
    29. ^ «Применение правил FinCEN к лицам, управляющим, обменивающими или использующими виртуальные валюты» , FinCEN.
    30. ^ «Что мы делаем» , FinCEN (последнее посещение 30 ноября 2014 г.).
    31. ^ «Схемы виртуальной валюты» , Европейский центральный банк 36 (октябрь 2012 г.).
    32. ^ Jump up to: а б с «CFPB предупреждает потребителей о биткойнах» , Бюро финансовой защиты потребителей (8 ноября 2014 г.).
    33. ^ Доминик Раше, «Джанет Йеллен: Федеральная резервная система не имеет полномочий регулировать Биткойн» , The Guardian (27 февраля 2014 г.).
    34. ^ «Протокол заседания Федерального консультативного совета и Совета управляющих» , Федеральная резервная система 11 (9 мая 2014 г.).
    35. ^ «Отчет Конгрессу о международной экономической и валютной политике» , Управление международных отношений Министерства финансов США 3 (15 октября 2009 г.).
    36. ^ Мэтью Дж. Шварц, «Знакомьтесь, Дарвин: будущее криптовалюты» , Dark Reading (12 марта 2014 г.).
    37. ^ 12 Кодекс США § 411
    38. ^ 12 USCA § 418
    39. ^ 31 USCA § 5111
    40. ^ Дэвид Андольфатто, «Биткойн и не только: возможности и подводные камни виртуальных валют, часть 6» , Федеральный резервный банк Сент-Луиса (31 марта 2014 г.).
    41. ^ «Приказ об обеспечении ответственного развития цифровых активов» . Белый дом . 09.03.2022 . Проверено 29 мая 2022 г.
    42. ^ «ФАКТИЧЕСКИЙ ЛИСТ: Президент Байден подпишет указ об обеспечении ответственного развития цифровых активов» . Белый дом . 09.03.2022 . Проверено 29 мая 2022 г.
    43. ^ «Обеспечение ответственного развития цифровых активов» . Государственный департамент США . Проверено 29 мая 2022 г.
    44. ^ Битлаундер, https://bitlaunder.com
    45. ^ «Виртуальные валюты: новые проблемы регулирования, правопорядка и защиты потребителей» , Счетная палата правительства США (май 2014 г.).
    46. ^ Энди Гринберг, «Обновление анонимности биткойнов Zerocoin, чтобы стать независимой криптовалютой» , Forbes (13 января 2014 г.).
    47. ^ Гринберг, Энди. « Темный кошелек» сделает отмывание биткойн-денег проще, чем когда-либо» . Проводной . ISSN   1059-1028 . Проверено 14 августа 2023 г.
    48. ↑ Энди Гринберг, «Darkcoin, темный родственник Биткойна, процветает» , Wired (21 мая 2014 г.).
    49. ^ «Соучредитель Liberty Reserve признает себя виновным в отмывании денег в Федеральном суде Манхэттена» , Министерство юстиции (31 октября 2013 г.).
    50. ^ «Более 56,6 миллионов долларов конфисковано со счетов E-Gold, замешанных в уголовных преступлениях» , Прокуратура США, округ Мэриленд (23 апреля 2014 г.).
    51. ^ Обменники биткойнов признали себя виновными в Федеральном суде Манхэттена в связи с продажей биткойнов на сумму около 1 миллиона долларов для использования на веб-сайте Silk Road , Федеральное бюро расследований (4 сентября 2014 г.).
    52. ↑ Ким Зеттер, «Как федералы разрушили страну чудес наркотиков на Шелковом пути» , Wired (18 ноября 2013 г.).
    53. ^ «Обозначение, связанное с кибербезопасностью; Обновление обозначения Северной Кореи» . Министерство финансов США . Проверено 29 мая 2022 г.
    54. ^ «Министерство финансов США впервые ввело санкции в отношении миксера виртуальных валют, направленного против киберугроз КНДР» . Министерство финансов США . Проверено 29 мая 2022 г.
    55. ^ «Обзор киберугроз в Северной Корее и рекомендации | CISA» . www.cisa.gov . Проверено 29 мая 2022 г.
    56. ↑ «Десятки онлайн-темных рынков арестованы в соответствии с жалобой о конфискации, поданной в Федеральный суд Манхэттена в связи с арестом оператора Silk Road 2.0» , Прокуратура США, Южный округ Нью-Йорка (7 ноября 2014 г.) .
    57. ^ Jump up to: а б Соединенные Штаты против Ульбрихта , № 14-CR-68 KBF, 2014 WL 5090039, 3 (SDNY, 10 октября 2014 г.)
    58. ^ Кац против Соединенных Штатов , 389 US 347, 360, 88 S. Ct. 507, 516, 19 Л. Ред. 2д 576 (1967)
    59. ^ «Tor: Обзор, Tor» (последнее посещение 30 ноября 2014 г.)
    60. ^ Соединенные Штаты против Варшака , 631 F.3d 266, 274 (6-й округ 2010 г.)
    61. ^ Соединенные Штаты против. Ульбрихт , S1 14 Кр. 68 КБФ (2014).
    62. ^ «SEC обвиняет жителя Техаса в использовании схемы Понци, номинированной в биткойнах» , Комиссия по ценным бумагам и биржам США (23 июля 2013 г.).
    63. ^ Jump up to: а б с д Разд. & Обм. Comm'n v. Shavers , № 4:13-CV-416, 2014 WL 4652121, at *1 (ED Tex. 18 сентября 2014 г.)
    64. ^ «Предупреждение потребителя: виртуальные валюты» , штат Северная Каролина, Управление комиссара банков.
    65. ^ «Предупреждение для потребителей: виртуальные валюты» , Департамент финансовых услуг Флориды (18 марта 2014 г.).
    66. ^ «Что вам следует знать о виртуальных валютах» , Департамент по надзору за бизнесом Калифорнии (апрель 2014 г.).
    67. ↑ Замечания заместителя министра по терроризму и финансовой разведке Дэвида С. Коэна о «Решении незаконных финансовых рисков, связанных с виртуальной валютой» , Пресс-центр Министерства финансов США (18 марта 2014 г.).
    68. ^ «Биткойн: вопросы, ответы и анализ юридических проблем» , Исследовательская служба Конгресса, 7-5700 (15 июля 2014 г.).
    69. ^ «Прокурор Манхэттена, США, обвиняет руководителей трех крупнейших компаний, занимающихся интернет-покером, в банковском мошенничестве, нарушениях, связанных с незаконными азартными играми, и отмывании миллиардов доходов, полученных от незаконных азартных игр» , Федеральное бюро расследований (15 апреля 2011 г.).
    70. ^ Эндрю М. Невилл, «Свернутая индустрия? Влияние Черной пятницы на будущее онлайн-покера в Соединенных Штатах» , Журнал права, технологий и политики Университета Иллинойса , весна 2013 г., стр. 203, 210.
    71. ^ «Закон о борьбе с незаконными азартными играми в Интернете от 2006 года» , Федеральная корпорация страхования депозитов.
    72. ^ 18 USCA § 1955 г.
    73. ^ 18 USCA § 1084 (Запад)
    74. ^ «Сделайте ставку на лучший онлайн-сайт крипто-казино сегодня | Cloudbet» . www.cloudbet.com . Проверено 14 августа 2023 г.
    75. ^ 18 USCA § 1084
    76. ^ В ре. Приказ Североамериканской биржи деривативов (2012 г.).
    77. ^ Консультативные заключения FEC по протоколу, Федеральная избирательная комиссия (8 мая 2014 г.), http://www.fec.gov/pages/fecrecord/2014/june/ao2014-02.shtml
    [ редактировать ]
    Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Virtual_currency_law_in_the_United_States&oldid=1234302078"
    Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
    Arc.Ask3.Ru
    Номер скриншота №: 5dd826a52618ce8bbad23c11e2f4a569__1720878840
    URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/5d/69/5dd826a52618ce8bbad23c11e2f4a569.html
    Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
    Virtual currency law in the United States - Wikipedia
    Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)