Группа финансовой разведки

Подразделение финансовой разведки ( ПФР ) — это национальный орган или правительственное учреждение, которое собирает информацию о подозрительной или необычной финансовой деятельности в финансовой отрасли и других организациях или профессиях, обязанных сообщать о подозрительных операциях, предположительно связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма .

Обзор

ПФР обычно не являются правоохранительными органами, но их миссия заключается в обработке и анализе полученной информации. Если обнаруживаются достаточные доказательства незаконной деятельности, дело передается в полицию или прокуратуру. ^{[ 1 ]} Они дополняют аппарат административного надзора за отмыванием денег , который обеспечивает передачу обязанными субъектами соответствующей информации в ПФР.

Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки является глобальной координационной площадкой для ПФР.

Примеры

Национальные ПФР включают в себя:

Аргентина – Отдел финансовой разведки
Аруба — Подразделение финансовой разведки-Аруба (ПФР-Аруба) ( https://www.fiu-aruba.com )
Австралия – Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC)
Австрия – Отдел по отмыванию денег Федерального управления уголовной полиции (A-FIU)
Бразилия – COAF по контролю за финансовой деятельностью Совет
Канада – Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC)
Кипр - Подразделение по борьбе с отмыванием денег (MOKAS)
Франция – Тракфин
Германия – Центральное управление по расследованию финансовых операций
Индия – Группа финансовой разведки (Индия) (FIU-IND) ^{[ 2 ]}
Индонезия - Индонезийский центр отчетов и анализа финансовых транзакций (PPATK)
Ирландия - Подразделение финансовой разведки Гарда (GNECB FIU)
Италия – Отдел финансовой информации Италии (ПФР)
Мальта – Группа анализа финансовой разведки (FIAU)
Мексика – Группа финансовой разведки (UIF)
Нидерланды – Отдел финансовой разведки Нидерландов ( www. .fiu-Нидерланды .nl /в / )
Россия – Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг)
Саудовская Аравия – Главное управление финансовой разведки (GDOFI)
Испания – СЕПБЛАК
Турция – Совет по расследованию финансовых преступлений (MASAK)
Украина – Подразделение финансовой разведки ( FIU .gov .делать )
Великобритания – Национальное агентство по борьбе с преступностью
США – Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)

Сеть европейских подразделений финансовой разведки

Сеть подразделений финансовой разведки (FIU.NET) представляет собой децентрализованную компьютерную сеть, обеспечивающую обмен информацией между подразделениями финансовой разведки Европейского Союза. ^{[ 3 ]} FIU.NET — это децентрализованная система без центральной базы данных, в которой собирается информация. Все подключенные ПФР имеют оборудование FIU.NET в своих помещениях и самостоятельно управляют информацией. Через FIU.NET подключенные подразделения финансовой разведки создают двусторонние или многосторонние дела. Ма ³tch (автономный, анонимный, анализ) — это инструмент сопоставления в FIU.NET. Ма ³tch позволяет ПФР сопоставлять имена, чтобы найти соответствующие данные, которыми обладают другие подключенные ПФР. Поскольку данные анонимизированы, правила конфиденциальности и защиты данных не нарушаются.

Подключенные ПФР

FIU.NET финансируется Европейской комиссией и участвующими подразделениями финансовой разведки. ^{[ 4 ]} В настоящее время подключенными ПФР государств-членов ЕС являются: ^{[ 5 ]} Австрия, Бельгия, Болгария, Кипр, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Швеция, Словения, Словакия, Испания, и Соединенное Королевство.

Руководящий орган

FIU.NET управляется Советом партнеров (BoP), сформированным из связанных подразделений финансовой разведки, которые вызвались занять свое место. Совет партнеров возглавляет независимый директор. ^{[ 6 ]}

Управление проектом

Ежедневной работой системы управляет Бюро FIU.NET, проектное бюро Министерства юстиции и безопасности Нидерландов , которое расположено в штаб-квартире Международного Европола в Гааге .

Отчетность ПФР в США

В Соединенных Штатах действует несколько законов, требующих предоставления информации в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). К ним относятся Закон о праве на финансовую конфиденциальность (RFPA) 1978 года, ^{[ 7 ]} Закон о банковской тайне 1970 года (и другие названия поправок) и Закон Грэмма-Лича-Блайли 1999 года (GLBA). Некоторые отчеты также необходимо передать в Комиссию по ценным бумагам и биржам .

Представительские отчеты, требуемые от финансовых учреждений США
Отчет и определение	Власть	Получающее агентство
Отчет о валютных операциях (CTR) . Операции с наличными на сумму более 10 000 долларов США в течение одного рабочего дня. Сумма, превышающая 10 000 долларов США, может быть получена либо в результате одной транзакции, либо в результате комбинации операций с наличными.	Закон о банковской тайне	Служба внутренних доходов
Журнал оборотных инструментов (NIL) . Покупка за наличные оборотных инструментов (например, денежных переводов, кассовых чеков, дорожных чеков) номинальной стоимостью 3000 долларов США или более.	Закон о банковской тайне	Служба внутренних доходов
Отчет о подозрительной деятельности (SAR) . Любая операция с наличными деньгами, при которой клиент пытается обойти требования отчетности BSA (например, CTR, NIL). SAR также необходимо подать, если действия клиента указывают на то, что он/она отмывает деньги или иным образом нарушает федеральный уголовный закон. Клиент не должен знать, что подается SAR.	Закон о банковской тайне	Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями

Действия, которые могут вызвать подачу SAR, включают:

Любые инсайдерские злоупотребления в отношении финансового учреждения на любую сумму;
Федеральные преступления против финансового учреждения или связанные с транзакциями, проводимыми через него, которые обнаруживает финансовое учреждение и которые включают не менее 5000 долларов США, если подозреваемого можно идентифицировать, или не менее 25 000 долларов США независимо от того, можно ли идентифицировать подозреваемого;
Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, связаны со средствами, полученными в результате незаконной деятельности, или структурированы таким образом, чтобы попытаться скрыть эти средства;
Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, предназначены для обхода любых правил, установленных Законом о тайне банкротства; или
Транзакции на сумму не менее 5000 долларов США, о которых учреждение знает, подозревает или имеет основания подозревать, не имеют коммерческой или очевидной законной цели или не относятся к тому виду, в котором обычно ожидается участие конкретного клиента, и для которых учреждение не знает разумного объяснения. после надлежащего расследования. В формулировках RFPA указано, что SAR, поданный в соответствии с этим правилом, исходит из отдельной транзакции, а не из профиля деятельности, которая выделяет эту транзакцию.

См. также

Борьба с отмыванием денег

Примечания

^ «Что такое ПФР?» . Архивировано из оригинала 3 июня 2012 года . Проверено 7 июля 2013 г.
^ «FIUindia.gov.in» . Архивировано из оригинала 16 марта 2011 г. Проверено 31 января 2011 г.
^ Георгиос А. Антонопулос; Марк Гроенхейсен; Джеки Харви; Тийс Койманс; Альмир Мальевич; Клаус фон Лампе (2011). Обычные и необычные преступные организации в Европе и за ее пределами: прибыльные преступления, от подземного мира до верхнего мира: Liber Amicorum Petrus Van Duyne . Нидерланды: Маклу. п. 100. ИСБН 978-90-466-0429-8 .
^ «Финансирование» . Европейская комиссия . Европейская комиссия – ГД по внутренним делам (HOME) . Проверено 7 июля 2013 г.
^ «Участвующие стороны» . Проверено 7 июля 2013 г.
^ Отмывание денег и финансирование терроризма: 19-й отчет сессии 2008-09 гг., Vol. 2: Доказательства . Соединенное Королевство: Парламент Великобритании; Палата лордов - Канцелярский офис. 2009. стр. 254–255. ISBN 9780108444692 .
^ « Закон о праве на финансовую конфиденциальность ». Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC).

Эта банках и страховании статья о незавершена . Вы можете помочь Википедии, расширив ее .

[Egmont-1] «Что такое ПФР?» . Архивировано из оригинала 3 июня 2012 года . Проверено 7 июля 2013 г.

[2] «FIUindia.gov.in» . Архивировано из оригинала 16 марта 2011 г. Проверено 31 января 2011 г.

[Van_Duynen-3] Георгиос А. Антонопулос; Марк Гроенхейсен; Джеки Харви; Тийс Койманс; Альмир Мальевич; Клаус фон Лампе (2011). Обычные и необычные преступные организации в Европе и за ее пределами: прибыльные преступления, от подземного мира до верхнего мира: Liber Amicorum Petrus Van Duyne . Нидерланды: Маклу. п. 100. ИСБН 978-90-466-0429-8 .

[DG_HOME-4] «Финансирование» . Европейская комиссия . Европейская комиссия – ГД по внутренним делам (HOME) . Проверено 7 июля 2013 г.

[FIU.NET_website-5] «Участвующие стороны» . Проверено 7 июля 2013 г.

[House_of_Lords-6] Отмывание денег и финансирование терроризма: 19-й отчет сессии 2008-09 гг., Vol. 2: Доказательства . Соединенное Королевство: Парламент Великобритании; Палата лордов - Канцелярский офис. 2009. стр. 254–255. ISBN 9780108444692 .

[7] « Закон о праве на финансовую конфиденциальность ». Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC).

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]