✖


Jump to content

Первый республиканский банк

Эта статья о несуществующем банке, базирующемся в Сан-Франциско, Калифорния. Чтобы узнать о несуществующем банке, базирующемся в Далласе, штат Техас, см. First Republic Bank Corporation .
Не путать с Republic First Bancorp .

Первый республиканский банк
Тип компании Публичная компания
ISIN US33616C1009
Промышленность Финансовые услуги
Основан 5 февраля 1985 г .; 39 лет назад ( 1985-02-05 )
Несуществующий 1 мая 2023 г .; 15 месяцев назад ( 01.05.2023 )
Преемники JPMorgan Chase (приобретение большей части активов First Republic Bank) [1]
Штаб-квартира Сан-Франциско, Калифорния, США
Обслуживаемые территории
Ключевые люди
Продукты Потребительский банкинг
Коммерческий банкинг
Управление капиталом
Ипотека
Доход Увеличивать долларов США 6,75 млрд (2022 г.)
Увеличивать 1,67 миллиарда долларов США (2022 г.)
Всего активов Увеличивать 212,6 млрд долларов США (2022 г.)
Общий капитал Увеличивать 17,45 миллиардов долларов США (2022 г.)
Количество сотрудников
7,213 (2022)
Родитель Джей Пи Морган Чейз
Дочерние компании Оценки
Коэффициент капитала Уровень 1 8,51% (4 квартал 2022 г.)
Веб-сайт первая республика .с
Сноски/ссылки
[2]

First Republic Bank был коммерческим банком и поставщиком услуг по управлению активами со штаб-квартирой в Сан-Франциско , Калифорния. Он обслуживал состоятельных людей и имел 93 офиса в 11 штатах, в основном в Нью-Йорке, Калифорнии, Массачусетсе и Флориде. [2] 1 мая 2023 года, в рамках банковского кризиса в США 2023 года , FDIC объявила, что First Republic была закрыта и продана JPMorgan Chase . [3] [4]

История

[ редактировать ]

Основание и первое IPO

[ редактировать ]

First Republic была основана в феврале 1985 года Джимом Гербертом, ранее основателем и генеральным директором San Francisco Bancorp, которую он продал Atlantic Financial. First Republic начала свою деятельность 1 июля 1985 года как зарегистрированная в Калифорнии компания по промышленному кредитованию . Она стала публичной компанией в результате первичного публичного размещения акций на Nasdaq в августе 1986 года, продав акции по цене 10 долларов за акцию. В 1993 году First Republic приобрела Silver State Thrift, ссудо-сберегательную ассоциацию в Неваде . [5]

В 1996 году Первая Республика попыталась перейти на банковскую хартию, чтобы расширить свои возможности. Он лоббировал в Законодательном собрании Невады принятие закона, разрешающего преобразование сберегательного банка Невады в банк штата Невада . Закон был принят в июле 1997 года, вскоре после того, как First Republic завершила обратное слияние более крупного сберегательного фонда, зарегистрированного в Калифорнии, с дочерней компанией Silver State Thrift, зарегистрированной в Неваде. После принятия закона сберегательный фонд Невады стал зарегистрированным государством банком — Первым республиканским сберегательным банком. [6]

Приобретения

[ редактировать ]

В 1998 году First Republic приобрела Trainer Worthman & Co., а в декабре 2001 года — Starbuck, Tisdale & Associates за 13 миллионов долларов наличными и акциями. В январе 2000 года First Republic приобрела 18% акций Froley, Revy Investment Company Inc., а в 2002 году приобрела инвестиционную фирму за 17 миллионов долларов наличными и акциями. [7]

подразделение по управлению активами частных клиентов компании Bay Isle Financial В 2004 году она приобрела у Janus Capital Group . [8]

В 2006 году банк приобрел Bank of Walnut Creek. [9]

Приобретение, продажа и второе IPO

[ редактировать ]

В сентябре 2007 года First Republic была приобретена Merrill Lynch за 1,8 миллиарда долларов наличными и акциями. [10] [11]

В июле 2010 года Bank of America , который приобрел Merrill Lynch и тем самым приобрел First Republic, продал First Republic Bank группе частных инвесторов, включая Colony Capital , General Atlantic , а также председателя Джеймса Герберта и бывшего главного операционного директора Кэтрин Август ДеУайлд, примерно за 1 миллиард долларов. . [12] Томас Дж. Баррак-младший , глава Colony, был членом совета директоров до сделки с Merrill Lynch, а General Atlantic была одним из первых инвесторов фирмы, вложив около 5 миллионов долларов в 1987 году. [13] Дополнительные $800 млн были предоставлены инвестиционным консорциумом для удовлетворения новых требований к капиталу, установленных регулирующими органами США. [14]

В декабре 2010 года банк снова стал публичной компанией посредством первичного публичного размещения акций , собрав 280,5 миллиона долларов. [15]

Более поздние приобретения

[ редактировать ]

В ноябре 2012 года First Republic приобрела Luminous Capital, фирму по управлению активами с активами в 5,5 миллиардов долларов, за 125 миллионов долларов. [16] За приобретением в 2015 году в 2015 году First Republic приобрела Constellation Wealth Partners за 115 миллионов долларов. [17]

В декабре 2016 года под руководством тогдашнего главного инвестиционного директора Хафизе Гайе Эркана [18] банк приобрел Gradifi, тогда еще двухлетний стартап, который работает с компаниями, чтобы помочь сотрудникам погасить задолженность по студенческим кредитам, клиентами которых были PricewaterhouseCoopers , Natixis Global Asset Management и Penguin Random House . [19] [20] В марте 2018 года банк инвестировал в компанию CommonBond, финансирующую студенческие кредиты. [21] а в мае того же года компания арендовала дополнительные офисные помещения в Рокфеллер-центре в Нью-Йорке. [22] 50 консультантов по работе с клиентами, которые участвовали в приобретении First Republic Luminous, с активами под управлением на сумму $17 млрд , покинули компанию в 2019 году. [23]

Крах

[ редактировать ]
Эта статья является частью серии о
Банковский кризис в США 2023 г.
Пресс-камера возле отделения Signature Bank в Нью-Йорке, 13 марта 2023 года.
Фон
События
Связанные группы
Эффекты
Дополнительная информация: Банковский кризис в США в 2023 году.

Во время банкротства банков в США в марте 2023 года агентства Fitch Ratings и S&P Global Ratings понизили кредитный рейтинг First Republic, сославшись на «высокую долю незастрахованных депозитов» богатых клиентов, которые с большей вероятностью переведут свои деньги в другое место, а также соотношение кредитов к депозитам. 111%, что означает, что он выдал в долг больше денег, чем имел на депозитах клиентов. [24] [25] Чтобы снять опасения по поводу возможного изъятия банковских вкладов и поддержать любое снятие депозитов, 16 марта 2023 года одиннадцать американских банков, включая JPMorgan Chase , Bank of America , Wells Fargo , Citigroup и Truist Financial, разместили в First Republic 30 миллиардов долларов. [24] [26] [27] Несмотря на депозиты, акции компании снизились. [28]

19 марта S&P понизило кредитный рейтинг банка еще на три уровня до «мусорного», заявив, что он «может не решить существенные проблемы бизнеса, ликвидности, финансирования и рентабельности, с которыми, по нашему мнению, банк сейчас, вероятно, сталкивается». [29] В тот день дефицит капитала банка составил $13,5 млрд, что The Wall Street Journal сравнил с кризисом ликвидности в банке Кремниевой долины (SVB), ставшим фактором его краха. [30] В своем первом квартальном отчете о прибылях и убытках после кризиса банк отметил, что его клиенты сняли депозиты на сумму 104,5 миллиарда долларов во время кризиса, но отметил, что в апреле отток стабилизировался. [31] [32] Значимость этого оттока объяснялась количеством состоятельных клиентов банка, чьи активы, превышающие 250 000 долларов, не были бы защищены Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC). [33] First Republic отметила, что «взвешивает стратегические варианты» и стремится сократить размер своего баланса. [31] Поскольку большая часть долгосрочных активов банка была в муниципальных облигациях , Первая Республика не смогла в полной мере использовать Программу срочного финансирования банка — программу экстренного кредитования, созданную после краха SVB, — поскольку эти активы не подпадали в качестве приемлемого залога. . [34]

28 апреля банк объявил о планах начать продавать свои облигации и ценные бумаги с убытком, чтобы привлечь акционерный капитал, а также начать увольнять сотрудников. [35] Банк также начали покидать многочисленные команды консультантов. [36] В тот день было объявлено, что FDIC рассматривает возможность захвата банка, в результате чего цена его акций упала еще на 43% до 3,50 доллара. [35] [37] После того, как цена упала еще на 42% после закрытия торгов, FDIC подтвердила свое скорое поглощение банка. [38] [39] [40] На следующий день FDIC обратилась к различным банкам, включая JPMorgan Chase , PNC и Bank of America , заявив, что у них есть срок до 30 апреля, чтобы подать заявки на покупку First Republic Bank. [41] 1 мая FDIC объявила, что First Republic была закрыта Калифорнийским департаментом финансовой защиты и инноваций , а ее активы конфискованы FDIC. JPMorgan Chase в конечном итоге выиграл аукцион, заплатив FDIC 10,6 миллиарда долларов почти за все активы Первой Республики. [3] [4] [42]

Стоимость акций Первого республиканского банка

Финансы

[ редактировать ]
Год 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Общий доход (в миллиардах) 1.072 1.002 1.183 1.341 1.468 1.649 1.841 2.2 2.6 3.0 3.3 3.9 5.0 6.8
Чистая прибыль (в миллионах) 346 271 354 401 462 487 522 673 758 854 930 1,064 1,478 1,665
Активы (в миллиардах) 19.94 22.38 27.79 34.38 42.11 48.35 58.98 73.3 87.8 99.2 116.3 142.5 181.1 212.6
Рыночная капитализация (в миллиардах) Н/Д 3.75 3.95 4.30 6.95 7.2 9.65 13.80 13.91 14.32 19.80 25.30 37.02 22.29
Средняя цена акции Н/Д 26.0421 26.5584 29.9428 39.3133 47.7605 57.9133 69.2193 92.4429 92.6591 98.5723 111.1200 187.4291 149.0652
Дивиденды на обыкновенную акцию Н/Д Н/Д Н/Д 0.30 0.36 0.54 0.59 0.63 0.67 0.71 0.75 0.79 0.86 1.03

Примечание . Финансовые данные об общей выручке, чистой прибыли, активах и дивидендах на обыкновенную акцию взяты из годовых отчетов компании, отчетов о прибылях и формах SEC 10-K за период с 2009 по 2022 год. Общий доход: [43] [44] [45] [46] [47] [48] [49] [50] [51] [52] [2] Чистая прибыль: [53] [54] [55] [2] Ресурсы: [56] [54] [55] [2] Рыночная капитализация: [57] Средняя цена акции: [58] Дивиденды на обыкновенную акцию: [54] [59] [60] [61]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ Исидор, Крис; Дмитракова, Олеся (1 мая 2023 г.). «JPMorgan Chase купит большую часть активов Первой Республики после банкротства банка» . CNN . Проверено 1 мая 2023 г.
  2. ^ Jump up to: а б с д и «Первый республиканский банк за 2022 год, форма 10-К, годовой отчет» . Первая республика.
  3. ^ Jump up to: а б Фаррелл, Морин; Смялек, Жанна; Хирш, Лорен (1 мая 2023 г.). «Банк First Republic Bank арестован регулирующими органами и продан JPMorgan Chase» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 1 мая 2023 г.
  4. ^ Jump up to: а б «Банк JPMorgan Chase, Национальная ассоциация, Колумбус, Огайо, принимает на себя все депозиты банка First Republic Bank, Сан-Франциско, Калифорния» . Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) . 1 мая 2023 г. . Проверено 1 мая 2023 г.
  5. ^ «Первая Республика приобретает сберегательный фонд Серебряного штата» . Американский банкир . 30 декабря 1993 года.
  6. ^ «Устав банка Невады – новый взгляд на закон» . Первый республиканский банк.
  7. ^ «Первая республика покупает фирму из Лос-Анджелеса за 17 миллионов долларов» . Американские городские деловые журналы . 1 февраля 2002 г. Архивировано из оригинала 29 сентября 2003 г.
  8. ^ «Janus продаст подразделение Bay по управлению активами частных клиентов» (пресс-релиз). Деловой провод . 30 июня 2004 г.
  9. ^ «First Republic Bank завершает приобретение Bank of Walnut Creek» . Американские городские деловые журналы . 16 октября 2006 г.
  10. ^ «Merrill Lynch и First Republic Bank успешно завершили слияние; объявлены окончательные результаты выборов по вопросу о слиянии» (пресс-релиз). Деловой провод . 21 сентября 2007 г.
  11. ^ Маклафлин, Тим (29 января 2007 г.). «Merrill купит First Republic за $1,8 млрд» . Рейтер .
  12. ^ Коуве, Закери (22 октября 2009 г.). «Bank of America продает Republic Bank частным инвестиционным компаниям» . Нью-Йорк Таймс .
  13. ^ Коуве, Закери (21 октября 2009 г.). «Банк Америки продает Первый республиканский банк» . Нью-Йорк Таймс .
  14. ↑ General Atlantic, Colony Capital закрывает сделку с First Republic Bank, 21 июля 2010 г. Архивировано 12 августа 2011 г., в Wayback Machine.
  15. ^ Болдуин, Клэр (9 декабря 2010 г.). «Акции First Republic выросли в ходе дебютного IPO» . Рейтер .
  16. ^ «Первая республика, приобретшая светящуюся столицу» (пресс-релиз). Пиар-новости . 2 ноября 2012 г.
  17. ^ «Первая республика, приобретшая Constellation Wealth Advisors» (пресс-релиз). Пиар-новости . 17 июня 2015 г.
  18. ^ «40 до 40 — Хафизе Гайе Эркан» . Нью-йоркский бизнес Крэйна . 4 июля 2018 г. Проверено 3 июня 2023 г.
  19. ^ Обриен, Келли Дж. (12 декабря 2016 г.). «First Republic Bank купил бостонский стартап по выплате студенческих долгов в Boston Business Journal» . Американские городские деловые журналы .
  20. ^ Келлард, Джозеф (12 декабря 2016 г.). «First Republic покупает стартап Gradifi, занимающийся студенческими долгами, у американского банкира» . Американский банкир .
  21. ^ Столлер, Кристин (21 марта 2018 г.). «Студенческий кредитор CommonBond привлекает 50 миллионов долларов для инвестиций в технологии блокчейн» . Форбс .
  22. ^ «Первый республиканский банк обновляется и расширяется до 280 тыс. Сан-Франциско в Рок-центре» . 29 мая 2018 г.
  23. ^ Марш, Энн (6 июня 2019 г.). «17 миллиардов долларов ушли: уход крупнейшей в истории консультативной команды и банк, который его потерял» . Американский банкир .
  24. ^ Jump up to: а б Иган, Мэтт; Морроу, Эллисон; Гольдман, Дэвид (16 марта 2023 г.). «Первая республика обеспечивает спасение крупных банков на сумму 30 миллиардов долларов» . CNN . Проверено 30 апреля 2023 г.
  25. ^ Гура, Давид (16 марта 2023 г.). «First Republic становится последним банком, которого спасли, на этот раз его конкуренты» . ЭНЕРГЕТИЧЕСКИЙ ЯДЕРНЫЙ РЕАКТОР .
  26. ^ Вейл, Джонатан (10 марта 2023 г.). «Первая республика, пострадавшая от банкротства банка Кремниевой долины» . Уолл Стрит Джорнал .
  27. ^ Руше, Доминик (16 марта 2023 г.). «Американские банки запускают 30-миллиардную операцию по спасению Первой Республики, чтобы остановить нарастающий кризис» . Хранитель . ISSN   0261-3077 .
  28. ^ Рейес, Макс; Вайнштейн, Остин; Версприлль, Эллисон (17 марта 2023 г.). «Спасение Первой Республики стоимостью 30 миллиардов долларов не смогло успокоить страх инвесторов» . Блумберг . Проверено 17 марта 2023 г.
  29. ^ «S&P еще глубже превращает Первую Республику в мусор, заявляя, что вливание в 30 миллиардов долларов может не решить проблемы» . CNBC . 19 марта 2023 года. Архивировано из оригинала 20 марта 2023 года . Проверено 20 марта 2023 г. - через Reuters .
  30. ^ Акерман, Дэвид Бенуа и Эндрю (19 марта 2023 г.). «После продажи Credit Suisse банк First Republic становится крупным предприятием для регулирующих органов США» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 20 марта 2023 г.
  31. ^ Jump up to: а б Прапорщик Рэйчел Луиза (24 апреля 2023 г.). «Первая республика потеряла 100 миллиардов долларов депозитов из-за банковской паники» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 24 апреля 2023 г.
  32. ^ Суран, Дженнифер; Рейес, Макс (24 апреля 2023 г.). «Акции Первой Республики падают, поскольку беспокойство по поводу падения депозитов возобновилось» . Блумберг . Проверено 24 апреля 2023 г.
  33. ^ Гаус, Энни; Труонг, Кевин; Смит, Мэтт (28 апреля 2023 г.). «Первая республика будет захвачена регуляторами, говорится в отчете» . Стандарт Сан-Франциско . Проверено 30 апреля 2023 г.
  34. ^ Дайен, Дэвид (28 апреля 2023 г.). «Предварительное прощание с Первой Республикой» . Американский проспект . Проверено 3 мая 2023 г.
  35. ^ Jump up to: а б Паунд, Джесси (28 апреля 2023 г.). «Первая республика, скорее всего, взяла курс на управление FDIC, говорят источники; акции упали на 40%» . CNBC . Проверено 28 апреля 2023 г.
  36. ^ Уэлш, Эндрю (28 апреля 2023 г.). «Давление на Первую Республику усиливается, когда советники покидают корабль» . Бэрронс . Проверено 28 апреля 2023 г.
  37. ^ Соркин, Эндрю Росс; Матту, Рави; Уорнер, Бернхард; Кесслер, Сара; Мерсед, Майкл Дж. де ла; Хирш, Лорен; Ливни, Ефрат (28 апреля 2023 г.). «Проблемы Первой Республики вновь разжигают опасения банковского кризиса» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 28 апреля 2023 г.
  38. ^ «Котировки акций First Republic Bank (США: NYSE)» . МаркетВотч . Проверено 28 апреля 2023 г.
  39. ^ «Первый республиканский банк будет передан FDIC: отчет» . Фокс Бизнес . 28 апреля 2023 г. . Проверено 28 апреля 2023 г.
  40. ^ «Регулятор США собирается взять на себя управление Первой Республикой» . Рейтер . 28 апреля 2023 г. . Проверено 28 апреля 2023 г.
  41. ^ Холлерит, Дэвид (29 апреля 2023 г.). «FDIC обращается к крупным банкам с просьбой о покупке Первой Республики» . Yahoo! Финансы . Проверено 29 апреля 2023 г.
  42. ^ Скотт, Мердок; Никет, Нишант; Прентис, Крис (1 мая 2023 г.). «Регулирующие органы захватывают First Republic Bank и продают активы JPMorgan» . Рейтер . Проверено 1 мая 2023 г.
  43. ^ «ФОРМА 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧНЫЙ БАНК (2009, 2010)» . Первая республика . 1 марта 2011. с. 84.
  44. ^ «ФОРМ 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧНЫЙ БАНК (2011)» . Первая республика . 20 марта 2012. с. 39.
  45. ^ «ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧЕСКИЙ БАНК ОТЧЕТАЕТ РЕКОРДНУЮ ГОДОВУЮ И КВАРТАЛЬНУЮ ПРИБЫЛЬ - Пресс-релиз (2011, 2012 г.)» . Первая республика . 16 января 2013 г. с. 15.
  46. ^ «ФОРМА 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧЕСКИЙ БАНК (2013, 2014, 2015)» . Первая республика . 26 февраля 2016. с. 103.
  47. ^ «ПЕРВАЯ РЕСПУБЛИКА ОТЧЕТАЕТ О ВЫСОКИХ КВАРТАЛЬНЫХ И ГОДОВЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ - Пресс-релиз (2016 г.)» (PDF) . Первая республика . 13 января 2017. с. 1.
  48. ^ «ПЕРВАЯ РЕСПУБЛИКА ОТЧЕТАЕТ О ВЫСОКИХ РЕЗУЛЬТАТАХ 2017 ГОДА — Пресс-релиз (2017 г.)» (PDF) . Первая республика . 16 января 2018. с. 1.
  49. ^ «ПЕРВАЯ РЕСПУБЛИКА ОТЧЕТАЕТ О СИЛЬНЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ 2018 ГОДА – Пресс-релиз (2018)» . Первая республика . 15 января 2019. с. 1.
  50. ^ «ПЕРВАЯ РЕСПУБЛИКА ОТЧЕТАЕТ О СИЛЬНЫХ РЕЗУЛЬТАТАХ 2019 ГОДА – Пресс-релиз (2019)» . Первая республика . 14 января 2020 г. с. 1.
  51. ^ «ПЕРВАЯ РЕСПУБЛИКА ОТЧЕТАЕТ ОБ ИТОГАХ 2020 ГОДА - Пресс-релиз (2020 г.)» (PDF) . Первая республика . 14 января 2021 г. с. 1.
  52. ^ «ПЕРВАЯ РЕСПУБЛИКА ОТЧЕТАЕТ ИТОГИ 2021 ГОДА – Пресс-релиз (2021)» . Первая республика . 14 января 2022 г. с. 1.
  53. ^ «ФОРМ 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧЕСКИЙ БАНК (2009, 2010)» . Первая республика . 1 марта 2011. с. 54.
  54. ^ Jump up to: а б с «ФОРМ 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧНЫЙ БАНК (2011-2015)» . Первая республика . 26 февраля 2016. с. 52.
  55. ^ Jump up to: а б «Годовой отчет Первого республиканского банка за 2021 год (2016–2021)» (PDF) . Первая республика . п. 4.
  56. ^ «ФОРМА 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧНЫЙ БАНК (2009, 2010)» . Первая республика . 1 марта 2011. с. 49.
  57. ^ «Рыночная капитализация First Republic Bank (FRC)» . Рыночная капитализация компаний .
  58. ^ «Первый республиканский банк — История цен на акции | FRC» . ООО «Макротрендс» .
  59. ^ «ФОРМ 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧЕСКИЙ БАНК (2013-2017)» . Первая республика . 28 февраля 2018. с. 52.
  60. ^ «ФОРМА 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧЕСКИЙ БАНК (2018-2020)» (PDF) . Первая республика . 26 февраля 2021 г.
  61. ^ «ФОРМ 10-К – ПЕРВЫЙ РЕСПУБЛИЧНЫЙ БАНК (2018-2020)» . Первая республика . 28 февраля 2022. с. 69.
[ редактировать ]

СМИ, связанные с Банком Первой Республики, на Викискладе?

Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=First_Republic_Bank&oldid=1213450873"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 320627d5277b978d83bb3b62818318b3__1710292140
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/32/b3/320627d5277b978d83bb3b62818318b3.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
First Republic Bank - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)