ВБС Взаимный Банк

ВБС Взаимный Банк
Тип компании	Общественный
Промышленность	Банковское дело
Основан	1982
Несуществующий	2018
Судьба	Банкротство
Штаб-квартира	Ривония , Йоханнесбург , Южная Африка
Обслуживаемая территория	Лимпопо , Южная Африка
Ключевые люди	AndileRamavhunga (Энди генеральный директор ; ФилипТрутер ( финансовый директор ) ; Tshifhiwa Matodzi (ChairpersonПредседатель ;
Продукты	Частный банкинг ; Потребительский банкинг
Доход	47 миллионов рупий (2016)
Чистая прибыль	4,7 миллиона рандов (2016)
Всего активов	1 018 036 301 ранд (2016 г.)
Общий капитал	144 миллиона рандов (2016)
Количество сотрудников	87 (2016)
Веб-сайт	vbsmutualbank.co.za

VBS Mutual Bank был южноафриканским взаимным банком . В 2018 году он был объявлен неплатежеспособным и банкротом и помещен под попечительство, при этом граждане и налогоплательщики Южной Африки были украдены примерно на 2 миллиарда рандов .

Он был основан как Строительное общество Венда в 1982 году и стал взаимным банком в 1992 году. ^[2] Сообщается, что к 2016 году у банка было около 30 000 вкладчиков, а общая сумма депозитов в банке составляла 800 миллионов рандов. В 2017 году банк планировал провести листинг на Йоханнесбургской фондовой бирже ; однако этого так и не произошло. ^[3] Большинство ее филиалов и клиентов располагались в провинции Лимпопо .

История

До 2014 года банк был относительно небольшим и в основном занимался розничными банковскими операциями, причем многие его вкладчики состояли из похоронных обществ и стоквелов . Банк, в свою очередь, выдавал своим клиентам ипотечные кредиты и краткосрочные кредиты, позволяя им использовать свое имущество или банковские депозиты в качестве залога. ^[4] Южноафриканская государственная инвестиционная корпорация унаследовала свои акции в банке VBS, став преемником пенсионного фонда правительства бантустана Венда. ^[4] тем самым давая ему 25% акций банка. ^[5] Крупнейшим акционером банка была компания Dyambeu Investments, которой принадлежало 26% банка, 51% акций Dyambeu Investments принадлежал семье Венда Роял. ^[4]

До перехода под кураторство в 2018 году банк получил известность в 2016 году, когда предоставил кредит в размере 7,8 миллиона рандов тогдашнему президенту Джейкобу Зуме , когда ему было приказано выплатить государству долг за спорные улучшения его личной усадьбы в Нкандле . ^[6]

В середине 2018 года Южноафриканский резервный банк (SARB) поручил муниципалитетам забрать свои вклады в банке, поскольку Закон об управлении муниципальными финансами запрещал им размещать государственные средства во взаимных банках. Это, наряду с бесхозяйственностью и коррупцией внутри банка, создало кризис ликвидности . для банка ^[7] Пруденциальный орган подал заявление о банкротстве VBS в Высокий суд Северного Гаутенга 30 октября 2018 года. ^[8] 13 ноября 2018 года Высокий суд Северного Гаутенга издал окончательное постановление о ликвидации взаимного банка VBS. ^[9]

Кураторство

Из-за проблем с ликвидностью 11 марта 2018 года VBS Bank был передан под кураторство Южноафриканского резервного банка в соответствии с Законом о банках Южной Африки, Закон № 94 от 1990 года.

Крах банка оказал большое негативное влияние на похоронную индустрию в провинции Лимпопо, поскольку банк не смог выполнить обязательства по страхованию и погребальному обществу, подкрепленные им. ^[10] Это также оказало разрушительное воздействие на стоквел- и сберегательные общества, принадлежащие бедным, преимущественно чернокожим, южноафриканцам в провинции Лимпопо. ^[11]

В октябре 2018 года национальное правительство объявило, что не будет оказывать помощь южноафриканским муниципалитетам, которые нерегулярно внесли в банк 1,57 миллиарда рандов до его краха. ^[10]^[12] После краха банка выяснилось, что банк имел отрицательный капитал в размере 372 миллионов рандов . ^[13]

Коррупция

В отчете SARB за 2018 год, опубликованном в октябре, были обнаружены доказательства широкомасштабных грабежей, мошенничества и коррупции. ^[4] Он рекомендовал привлечь к уголовной ответственности руководство банка, государственных должностных лиц и аудиторов и привлечь их к гражданской ответственности. ^[14] В отчете установлено, что в период с 15 марта 2015 года по 17 июня 2018 года из Банка было переведено 1 894 923 674 ранда пятидесяти трем физическим лицам. ^[4] Согласно отчету, 16 148 569 руб. ^[15] часть этих денег досталась Брайану Шивамбу, младшему брату борца за экономическую свободу старшего политика Флойда Шивамбу, . ^[16]^[17]^[18]^[19] В докладе также фигурируют заместитель председателя Африканского национального конгресса по Лимпопо Флоренс Радзилани и казначей Дэнни Мсиза . ^[20]

Лидер EFF Юлиус Малема подал в суд на бывшего высокопоставленного члена EFF своей партии за утверждение, что Малема признался ему, что он получил выгоду от коррупции в VBS. Позже Малема отозвал иск. ^[21] К июню 2021 года Брайан Шивамбу вернул 4,55 миллиона рандов и признал, что получил деньги VBS. ^[22] Джейкоб Зума не выполнил своих обязательств по кредиту в размере 7,8 миллиона рандов, который он получил для финансирования своей усадьбы в Нкандле . ^[23]

В июне 2020 года восемь человек, связанных с VBS и аудитором банка KPMG , были обвинены NPA по 47 пунктам обвинения в кражах, мошенничестве, коррупции и нарушениях Закона о предотвращении организованной преступности . ^[24] Председатель Чифхива Матодзи, генеральный директор Андиле Рамавхунга и финансовый директор Филип Трутер были среди арестованных и обвиненных. ^[25]

В рамках продолжающегося расследования « Ястребы» арестовали еще трех человек, подозреваемых в мошенничестве. 16 ноября 2021 года ^[26] В октябре 2023 года комитет парламентской этики обнаружил, что заместитель лидера EFF Флойд Шивамбу получил деньги VBS посредством переводов от Sgameka Projects Pty Ltd. на общую сумму 180 000 рандов, но не удалось найти никаких доказательств того, что лидер EFF Джулиус Малема получил какие-либо пропавшие деньги из банка VBS. средства. ^[27]

В июле 2024 года бывший председатель Чифхива Матодзи был приговорен к 15 годам тюремного заключения по множеству обвинений в мошенничестве, рэкете, отмывании денег и краже. ^[28]

Судебные процессы

В феврале 2021 года ликвидаторы банка подали в суд на своего аудитора KPMG на 863,5 миллиона рандов (~ 59 миллионов долларов США) из-за его аудиторского заключения о ныне несуществующем банке. ^[29] В феврале 2024 года сообщалось, что КПМГ урегулировала иск конфиденциальным внесудебным путем на сумму 500 миллионов рандов (~ 27 миллионов долларов США). ^[30]

В июле 2021 года крупнейший управляющий активами Южной Африки, Public Investment Corporation (PIC), подал в суд на KPMG, требуя 144 миллионов рандов (около 9,5 миллионов долларов США), которые она потеряла, когда VBS Mutual Bank обанкротился в результате мошенничества. Ее иск основан на выпуске прав и возобновляемой кредитной линии, в которой она участвовала в VBS, опираясь на финансовую отчетность, проверенную KPMG и ее бывшим старшим партнером Сифо Малаба. ^[31]

Ссылки

^ Перейти обратно: ^а ^б ^с ^д ^и «Годовой отчет VBS Mutual Bank за 2016 год» (PDF) . Взаимный Банк ВБС . 2016 . Проверено 12 октября 2018 г.
^ Масондо, Сифо (23 сентября 2016 г.). «Что такое ВБС Взаимный банк? Все, что вам нужно знать» . Сити Пресс.
^ «VBS Mutual Bank, который одолжил Джейкобу Зуме 7,8 млн рандов, проведет листинг на JSE» . Деловой день . 2 февраля 2017 года . Проверено 12 октября 2018 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б ^с ^д ^и Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Большое ограбление банка: отчет следователя пруденциальному органу» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . стр. 19, 134 . Проверено 11 октября 2018 г.
^ «VBS Mutual Bank, который одолжил Джейкобу Зуме 7,8 млн рандов, проведет листинг на JSE» . Деловой день . 2 февраля 2017 года . Проверено 12 октября 2018 г.
^ «Взаимный банк VBS объясняет, как 74-летний Зума может позволить себе ипотечный кредит в размере 7,8 миллиона рандов» . 14 сентября 2016 года . Проверено 12 октября 2018 г.
^ Масондо, Сифо (1 июля 2018 г.). «Что произошло в банке VBS?» . Фин24 . Проверено 30 ноября 2018 г.
^ «Банковские полномочия по ликвидации ВБС» . Новости24 . Проверено 11 ноября 2018 г.
^ «ОБНОВЛЕНИЕ: Суд постановил ликвидировать VBS Bank» . Фин24 . Проверено 13 ноября 2018 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б «Похоронная индустрия оставлена умирать в саге VBS» . Проверено 26 октября 2018 г.
^ Макана, Честер (16 марта 2018 г.). «Стоквелс переживает крах банка VBS» . M&G онлайн . Проверено 30 ноября 2018 г.
^ Макинана, Андисиве (23 октября 2018 г.). «Никакой помощи муниципалитетам, которые вложили деньги в VBS Mutual Bank» . ТаймсЛайв . Проверено 28 октября 2018 г.
^ «У банка VBS отрицательный капитал в размере 372 млн рандов | Бизнес-отчет IOL» . 7 ноября 2018 года . Проверено 30 ноября 2018 г.
^ Коуэн, Кайл (10 октября 2018 г.). «Сообщение о взрыве в VBS Mutual Bank выявило масштабное «грабеж» » . Новости24.
^ Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Большое ограбление банка: отчет следователя пруденциальному органу» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . п. 135 . Проверено 11 октября 2018 г.
^ Вик, Марианна Тамм и Паули Ван. «Анализ: старые счеты, новые угрозы – что на самом деле стоит за антииндийской риторикой EFF» . Ежедневный Маверик . Проверено 11 октября 2018 г.
^ Ван Вик, Паули (11 октября 2018 г.). «Братья Шивамбу и великое ограбление VBS» . Ежедневный Маверик . Проверено 11 октября 2018 г.
^ «Хроники Великой Азании, часть вторая: Флойд Шивамб…» dailymaverick.co.za . 13 октября 2019 года . Проверено 26 ноября 2021 г.
^ «Кража VBS, отмывание денег и маленькие радости жизни:…» dailymaverick.co.za . 8 сентября 2019 года . Проверено 26 ноября 2021 г.
^ Мадия, Чиди (11 октября 2018 г.). «АНК Лимпопо проведет экстренное совещание по поводу VBS» . Новости24.
^ Моэн, Карин. «Малема отказывается от иска о возмещении ущерба на 1 миллион рандов против бывшего члена парламента от EFF, который заявил, что признался в получении добычи из VBS» . Новости24 . Проверено 26 февраля 2021 г.
^ Вык, Паули Ван (6 июня 2021 г.). «СКОРПИОН: Брат Флойда Шивамбу спокойно возвращает 4,55 миллиона рандов и признает, что получил деньги VBS безвозмездно» . Ежедневный Маверик . Проверено 7 июня 2021 г.
^ Редакция (30 августа 2022 г.). «VBS Mutual Bank получил постановление об аресте Джейкоба Зумы на сумму 6,5 миллионов рандов» . afrinuus.com. Новости Африна . Проверено 1 сентября 2022 г.
^ Вик, Кайл Коуэн для News24 и Паули ван (18 июня 2020 г.). «Ограбление банка VBS: восемь обвинений против VBS включают кражу на сумму 2,2 миллиарда рандов – и мошенничество в попытке все это скрыть» . Ежедневный Маверик . Проверено 22 июня 2020 г. {{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
^ «Более 100 человек были арестованы в ходе недавней коррупционной атаки в СА – вот список» . Бизнес Инсайдер Южной Африки. 11 ноября 2020 г. Проверено 24 декабря 2020 г.
^ Нгкакамба, Сесона (16 ноября 2021 г.). «Ограбление взаимного банка VBS: Ястребы арестовали еще троих подозреваемых» . Новости24 . Проверено 16 ноября 2021 г.
^ Малити, Джейсон Феликс и Сойисо. «Парламент закрывает дело VBS Bank Малемы из-за отсутствия доказательств» . Новости24 . Проверено 3 октября 2023 г.
^ «Призывы расследовать главу оппозиции Южной Африки в скандале с рухнувшим банком» . Агентство Франс-Пресс . 12 июля 2024 г. Проверено 17 июля 2024 г. - через Barron's .
^ «Компания KPMG предъявила иск в Южной Африке на 59,3 миллиона долларов из-за аудита VBS, сообщает BD» . Налог Блумберга . 24 февраля 2021 г. Проверено 11 февраля 2021 г.
^ Манчантша, Сиконати (1 февраля 2024 г.). «КПМГ согласна выплатить 500 миллионов рандов для отмены иска по поводу ошибочного аудита VBS Mutual Bank» . News24.com . Проверено 20 марта 2024 г.
^ Хумало, Кабело (5 июля 2021 г.). «PIC подает в суд на KPMG на 144 миллиона рандов, поскольку сага о мародерстве VBS продолжается» . «Санди Уорлд», Южная Африка . Проверено 11 февраля 2022 г.

[vbs2016-1] Перейти обратно: ^а ^б ^с ^д ^и «Годовой отчет VBS Mutual Bank за 2016 год» (PDF) . Взаимный Банк ВБС . 2016 . Проверено 12 октября 2018 г.

[2] Масондо, Сифо (23 сентября 2016 г.). «Что такое ВБС Взаимный банк? Все, что вам нужно знать» . Сити Пресс.

[3] «VBS Mutual Bank, который одолжил Джейкобу Зуме 7,8 млн рандов, проведет листинг на JSE» . Деловой день . 2 февраля 2017 года . Проверено 12 октября 2018 г.

[Motau_2018-4] Перейти обратно: ^а ^б ^с ^д ^и Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Большое ограбление банка: отчет следователя пруденциальному органу» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . стр. 19, 134 . Проверено 11 октября 2018 г.

[5] «VBS Mutual Bank, который одолжил Джейкобу Зуме 7,8 млн рандов, проведет листинг на JSE» . Деловой день . 2 февраля 2017 года . Проверено 12 октября 2018 г.

[6] «Взаимный банк VBS объясняет, как 74-летний Зума может позволить себе ипотечный кредит в размере 7,8 миллиона рандов» . 14 сентября 2016 года . Проверено 12 октября 2018 г.

[7] Масондо, Сифо (1 июля 2018 г.). «Что произошло в банке VBS?» . Фин24 . Проверено 30 ноября 2018 г.

[8] «Банковские полномочия по ликвидации ВБС» . Новости24 . Проверено 11 ноября 2018 г.

[9] «ОБНОВЛЕНИЕ: Суд постановил ликвидировать VBS Bank» . Фин24 . Проверено 13 ноября 2018 г.

[timeslive.co.za-10] Перейти обратно: ^а ^б «Похоронная индустрия оставлена умирать в саге VBS» . Проверено 26 октября 2018 г.

[11] Макана, Честер (16 марта 2018 г.). «Стоквелс переживает крах банка VBS» . M&G онлайн . Проверено 30 ноября 2018 г.

[12] Макинана, Андисиве (23 октября 2018 г.). «Никакой помощи муниципалитетам, которые вложили деньги в VBS Mutual Bank» . ТаймсЛайв . Проверено 28 октября 2018 г.

[13] «У банка VBS отрицательный капитал в размере 372 млн рандов | Бизнес-отчет IOL» . 7 ноября 2018 года . Проверено 30 ноября 2018 г.

[14] Коуэн, Кайл (10 октября 2018 г.). «Сообщение о взрыве в VBS Mutual Bank выявило масштабное «грабеж» » . Новости24.

[15] Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Большое ограбление банка: отчет следователя пруденциальному органу» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . п. 135 . Проверено 11 октября 2018 г.

[Wyk_2018-16] Вик, Марианна Тамм и Паули Ван. «Анализ: старые счеты, новые угрозы – что на самом деле стоит за антииндийской риторикой EFF» . Ежедневный Маверик . Проверено 11 октября 2018 г.

[Van_2018-17] Ван Вик, Паули (11 октября 2018 г.). «Братья Шивамбу и великое ограбление VBS» . Ежедневный Маверик . Проверено 11 октября 2018 г.

[dailymaverick-18] «Хроники Великой Азании, часть вторая: Флойд Шивамб…» dailymaverick.co.za . 13 октября 2019 года . Проверено 26 ноября 2021 г.

[dailymaverick2-19] «Кража VBS, отмывание денег и маленькие радости жизни:…» dailymaverick.co.za . 8 сентября 2019 года . Проверено 26 ноября 2021 г.

[20] Мадия, Чиди (11 октября 2018 г.). «АНК Лимпопо проведет экстренное совещание по поводу VBS» . Новости24.

[21] Моэн, Карин. «Малема отказывается от иска о возмещении ущерба на 1 миллион рандов против бывшего члена парламента от EFF, который заявил, что признался в получении добычи из VBS» . Новости24 . Проверено 26 февраля 2021 г.

[22] Вык, Паули Ван (6 июня 2021 г.). «СКОРПИОН: Брат Флойда Шивамбу спокойно возвращает 4,55 миллиона рандов и признает, что получил деньги VBS безвозмездно» . Ежедневный Маверик . Проверено 7 июня 2021 г.

[red1-23] Редакция (30 августа 2022 г.). «VBS Mutual Bank получил постановление об аресте Джейкоба Зумы на сумму 6,5 миллионов рандов» . afrinuus.com. Новости Африна . Проверено 1 сентября 2022 г.

[24] Вик, Кайл Коуэн для News24 и Паули ван (18 июня 2020 г.). «Ограбление банка VBS: восемь обвинений против VBS включают кражу на сумму 2,2 миллиарда рандов – и мошенничество в попытке все это скрыть» . Ежедневный Маверик . Проверено 22 июня 2020 г. {{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )

[100andmore-25] «Более 100 человек были арестованы в ходе недавней коррупционной атаки в СА – вот список» . Бизнес Инсайдер Южной Африки. 11 ноября 2020 г. Проверено 24 декабря 2020 г.

[26] Нгкакамба, Сесона (16 ноября 2021 г.). «Ограбление взаимного банка VBS: Ястребы арестовали еще троих подозреваемых» . Новости24 . Проверено 16 ноября 2021 г.

[27] Малити, Джейсон Феликс и Сойисо. «Парламент закрывает дело VBS Bank Малемы из-за отсутствия доказательств» . Новости24 . Проверено 3 октября 2023 г.

[28] «Призывы расследовать главу оппозиции Южной Африки в скандале с рухнувшим банком» . Агентство Франс-Пресс . 12 июля 2024 г. Проверено 17 июля 2024 г. - через Barron's .

[29] «Компания KPMG предъявила иск в Южной Африке на 59,3 миллиона долларов из-за аудита VBS, сообщает BD» . Налог Блумберга . 24 февраля 2021 г. Проверено 11 февраля 2021 г.

[30] Манчантша, Сиконати (1 февраля 2024 г.). «КПМГ согласна выплатить 500 миллионов рандов для отмены иска по поводу ошибочного аудита VBS Mutual Bank» . News24.com . Проверено 20 марта 2024 г.

[31] Хумало, Кабело (5 июля 2021 г.). «PIC подает в суд на KPMG на 144 миллиона рандов, поскольку сага о мародерстве VBS продолжается» . «Санди Уорлд», Южная Африка . Проверено 11 февраля 2022 г.

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]

[11]

[12]

[13]

[14]

[15]

[16]

[17]

[18]

[19]

[20]

[21]

[22]

[23]

[24]

[25]

[26]

[27]

[28]

[29]

[30]

[31]

v т и Банки Южной Африки
Central bank	South African Reserve Bank
Big four commercial banks	Absa First National Bank Nedbank Standard Bank
Investment banks	Investec Rand Merchant Bank
Other	African Bank Bidvest Bank Capitec Bank Development Bank of Southern Africa FirstRand Grindrod Bank Imperial Bank South Africa Land and Agricultural Development Bank of South Africa Postbank Sasfin Bank Ubank
Defunct	20Twenty African Banking Corporation Allied Bank Colesberg Bank NBS Permanent Bank Saambou Trustbank United Bank VBS Mutual Bank Volkskas