VBS Mutual Bank

VBS Mutual Bank
Тип компании	Публичный
Промышленность	Банковское дело
Основан	1982
Несуществующий	2018
Судьба	Банкротство
Штаб -квартира	Ривония , Йоханнесбург , Южная Африка
Район обслуживается	Лимпопо , Южная Африка
Ключевые люди	Повысился Рамавхунга ( генеральный директор ) ; Филипп Truter ( финансовый директор ) ; Tshifhiwa Matodzi ( председатель ) ;
Продукция	Частное банковское дело ; Потребительское банковское дело
Доход	47 миллионов ( 2016)
Чистая прибыль	4,7 млн. Руб. (2016)
Общие активы	1 018 036 301 рубей (2016)
Общий капитал	144 млн. Руб. (2016)
Количество сотрудников	87 (2016)
Веб -сайт	vbsmutualbank.co.za

VBS Mutual Bank был южноафриканским взаимным банком . В 2018 году он был объявлен неплатежеспособным и обанкротившимся и помещен под кураторскую деятельность, когда граждане Южной Африки и налогоплательщики были обеспокоены примерно в Руб 2 млрд. .

Он был сформирован как Венда Построение Общества в 1982 году и стало взаимным банком в 1992 году. ^{[ 2 ]} К 2016 году в банке было около 30 000 вкладчиков со всеми депозитами в банке на общую сумму 800 млн. Руб. В 2017 году банк планировал перечислить на Йоханнесбургской фондовой бирже ; Однако это так и не осуществлялось. ^{[ 3 ]} Большинство его филиалов и клиентов были расположены в провинции Лимпопо .

История

До 2014 года банк был относительно небольшим и в первую очередь участвовал в розничном банковском деле, и многие из его вкладчиков, состоящих из общественных обществ и Stokvels . Банк, в свою очередь, выпустил ипотечные кредиты и краткосрочные кредиты своим клиентам, позволяя им использовать свою собственность или банковские депозиты в качестве обеспечения. ^{[ 4 ]} Южноафриканская государственная инвестиционная корпорация унаследовала свои акции в VBS Bank, когда она сменила пенсионный фонд правительства Венды Бантустан ^{[ 4 ]} тем самым давая ему 25% долю владения в банке. ^{[ 5 ]} Крупнейшим акционером в банке были инвестиции в Dyambeu, в которой было 26% банка, 51% инвестиций в Dyambeu принадлежало королевской семье Венды. ^{[ 4 ]}

До того, как в 2018 году он получил кураторскую деятельность, банк получил известность в 2016 году, когда он дал ссуду 7,8 млн. Руб. Точному президенту Джейкобу Зуме , когда ему было приказано погасить штат за противоречивые улучшения его личной усадьбы в Нканла . ^{[ 6 ]}

В середине 2018 года Южноафриканский резервный банк (SARB) поручил муниципалитетам снять свои депозиты в банке, поскольку Закон о управлении муниципальными финансами помешал им вносить государственные средства во взаимные банки. Это, наряду с неправильным управлением и коррупцией в банке, создало кризис ликвидности для банка. ^{[ 7 ]} Пруденциальная власть подала на банкротство VBS в Высокий суд Северного Гаутенга 30 октября 2018 года. ^{[ 8 ]} 13 ноября 2018 года Высокий суд Северного Гаутенга издал окончательный приказ о ликвидации VBS Mutual Bank. ^{[ 9 ]}

Кураторство

После проблем с ликвидностью VBS Bank был помещен под кураторскую деятельность 11 марта 2018 года с точки зрения Закона о южноафриканских банках, Закон 94 от 1990 года Южноафриканским резервным банком.

Крышка банка оказало большое негативное влияние на похоронную отрасль в провинции Лимпопо, поскольку банк не смог выполнить обязательства по страхованию и обществом погребения, поддержанные банком. ^{[ 10 ]} Это также оказало разрушительное воздействие на общества и спасительных обществ, удерживаемых бедными, преимущественно черными южноафриканцами в провинции Лимпопо. ^{[ 11 ]}

В октябре 2018 года национальное правительство объявило, что не будет выручить южноафриканские муниципалитеты, которые нерегулярно внесли 1,57 млрд. Руб. ^{[ 10 ]}^{[ 12 ]} После краха банка было установлено, что банк владел отрицательным капиталом в 372 млн. Руб . ^{[ 13 ]}

Коррупция

В отчете за 2018 год, опубликованным SARB в октябре, было обнаружено доказательством широкомасштабного мародерства, мошенничества и коррупции. ^{[ 4 ]} Он рекомендовал, чтобы руководство банка, государственные должностные лица и аудиторы были обвинены в уголовном отношении и несут ответственность в гражданском разбирательстве. ^{[ 14 ]} В отчете показано, что в период с 15 марта 2015 года по 17 июня 2018 года было передано 1 894 923 674 руб. ^{[ 4 ]} Согласно отчету, 16,148 569 руб. ^{[ 15 ]} Из этих денег поставили Брайана Шивамбу, младшего брата бывшего старшего политика -борца за экономическую свободу , а теперь Умханто Весизве (политическая партия) члена Флойд Шивалбу . ^{[ 16 ]}^{[ 17 ]}^{[ 18 ]}^{[ 19 ]} В докладе также участвуют Африканского национального конгресса заместителя председателя в Лимпопо, Флоренс Радзилани и казначей Дэнни Мсиза . ^{[ 20 ]}

Лидер EFF Юлий Малема подал в суд на бывшего старшего члена EFF своей партии за то, что он утверждал, что Малема признал ему, что он получил выгоду от коррупции в VBS. Малема позже отозвала иск. ^{[ 21 ]} К июню 2021 года Брайан Шивамбу заплатил 4,55 миллиона рублей и признал, что получил деньги VBS. ^{[ 22 ]} Джейкоб Зума дефолл по ссуде 7,8 млн. Руб., Который он получил для финансирования своей усадьбы Нкандла . ^{[ 23 ]}

В июне 2020 года восемь человек, связанных с VBS и аудитором банка, KPMG , были предъявлены обвинением NPA по 47 пунктам обвинения в краже, мошенничестве, коррупции и нарушении Закона о предотвращении организованной преступности . ^{[ 24 ]} Председатель Tshifhiwa Matodzi, генеральный директор Andile Ramavhunga и финансовый директор Philip Truter были среди арестованных и обвиненных. ^{[ 25 ]}

В рамках продолжающихся расследований ястребы арестовали еще трех лиц, подозреваемых в мошенничестве 16 ноября 2021 года. ^{[ 26 ]} В октябре 2023 года Парламентский комитет по этике обнаружил, что бывший заместитель лидера EFF и теперь член партии MK Флойд Шивалбу получил деньги VBS за счет переводов от Sgameka Projects Pty Ltd. на общую сумму 180 000 руб. Любой из банка VBS отсутствует. ^{[ 27 ]}

В июле 2024 года бывший председатель Tshifhiwa Matodzi был приговорен к вступительному тюремному заключению по нескольким случаям мошенничества, рэкета, отмывания денег и кражи. ^{[ 28 ]}

Thembi Simelane должен предстать перед Комитетом по вопросам целостности АНК 2 сентября 2024 года, чтобы ответить за деньги, которые она получила от VBS. Симелан якобы получил кредит в 586 000 рублей от VBS Mutual Bank через компанию, которая предоставила кредит. ^{[ 29 ]} 6 сентября 2024 года министр юстиции Тимби Симелан в пятницу заявила, что депутатам она получила кредит от финансового лица, который служил фиксированным для VBS Mutual Bank по процентной ставке почти 50%, потому что она не смогла одолжить в коммерческом банке. в лучших терминах. ^{[ 30 ]}

Судебные иски

В феврале 2021 года ликвидаторы банка подали в суд на своего аудитора, KPMG, за 863,5 млн. Ранд (~ 59 млн. Долл. США) за свое аудиторское мнение о ныне несуществующем банке. ^{[ 31 ]} В феврале 2024 года было сообщено, что KPMG урегулировал иск в конфиденциальном урегулировании внесудебных по суду на 500 миллионов человек (~ 27 миллионов долларов). ^{[ 32 ]}

В июле 2021 года крупнейший менеджер по активам в Южной Африке, корпорация государственных инвестиций (PIC) подала в суд на KPMG за 144 миллиона рандов (около 9,5 млн. Долл. США), которую она потеряла, когда VBS Mutual Bank обанкротился в результате мошенничества. Его претензия сосредоточена на проблеме прав и вращающейся кредитной линии, в которой она участвовала в VBS, полагаясь на финансовую отчетность, проверенную KPMG и его бывшим старшим партнером Sipho Malaba. ^{[ 33 ]}

Ссылки

^ Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и «Годовой отчет VBS Mutual Bank 2016» (PDF) . VBS Mutual Bank . 2016 Получено 12 октября 2018 года .
^ Мазондо, Сифо (23 сентября 2016 г.). «Что такое VBS Mutual Bank? Все, что вам нужно знать» . Городская пресса.
^ «VBS Mutual Bank, который одолжил Jacob Zuma R7.8m, будет перечислять на JSE» . Рабочий день . 2 февраля 2017 года . Получено 12 октября 2018 года .
^ Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Великий банк ограбление: отчет следователя о пруденциальной власти» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . С. 19, 134 . Получено 11 октября 2018 года .
^ «VBS Mutual Bank, который одолжил Jacob Zuma R7.8m, будет перечислять на JSE» . Рабочий день . 2 февраля 2017 года . Получено 12 октября 2018 года .
^ «VBS Mutual Bank объясняет, как 74-летняя Zuma может позволить себе жидкий кредит на 7,8 млн рубков» . 14 сентября 2016 года . Получено 12 октября 2018 года .
^ Мазондо, Сифо (1 июля 2018 г.). "Что случилось в VBS Bank?" Полем FIN24 . Получено 30 ноября 2018 года .
^ «Файлы банковского органа для ликвидации VBS» . News24 . Получено 11 ноября 2018 года .
^ «Обновление: судебный приказ VBS Bank ликвидировать» . FIN24 . Получено 13 ноября 2018 года .
^ Jump up to: ^а ^{беременный} «Похоронная индустрия ушла на мертвых в саге VBS» . Получено 26 октября 2018 года .
^ Макана, Честер (16 марта 2018 г.). «Стоквельс катушка из коллапса VBS Bank» . M & G онлайн . Получено 30 ноября 2018 года .
^ Макинана, Андисиве (23 октября 2018 года). «Никакой спасения для муниципалитетов, которые вспахали денежные средства в VBS Mutual Bank» . Времена . Получено 28 октября 2018 года .
^ «VBS Bank имеет R372M отрицательный акционер | Бизнес -отчет IOL» . 7 ноября 2018 года . Получено 30 ноября 2018 года .
^ Коуэн, Кайл (10 октября 2018 г.). «Взрывной отчет о VBS Mutual Bank выявляет крупномасштабное« грабеж » » . News24.
^ Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Великий банк ограбление: отчет следователя о пруденциальной власти» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . п. 135 . Получено 11 октября 2018 года .
^ Wyk, Marianne Thamm и Pauli Van. «Анализ: старые результаты, новые угрозы-что на самом деле стоит за антииндийской риторикой EFF» . Ежедневный Маверик . Получено 11 октября 2018 года .
^ Ван Вик, Паули (11 октября 2018 г.). «Братья Шивамбу и великий ограбление VBS» . Ежедневный Маверик . Получено 11 октября 2018 года .
^ «Хроники Гранд Азании, часть вторая: Флойд Шивамб ...» Dailymaverick.co.za . 13 октября 2019 года . Получено 26 ноября 2021 года .
^ «Кража vbs, отмывание денег и маленькая роскошь жизни: ...» Dailymaverick.co.za . 8 сентября 2019 года . Получено 26 ноября 2021 года .
^ Мадия, Тшиди (11 октября 2018 г.). «АНК Лимпопо для проведения экстренного собрания над ВБС» . News24.
^ Мауган, Карин. «Малема отказывается от ущерба R1M против бывшего депутата, который сказал, что признался, что получил VBS Loot» . News24 . Получено 26 февраля 2021 года .
^ Wyk, Pauli Van (6 июня 2021 года). «Скорпион: брат Флойда Шивамбу спокойно окупает 4,55 млн. Руб, признается, что получил деньги VBS безвозмездно» . Ежедневный Маверик . Получено 7 июня 2021 года .
^ Редакционная команда (30 августа 2022 г.). «VBS Mutual Bank получает приложение привязанности на 6,5 млн. Рублят против Джейкоба Зумы» . Afrinuus.com. Afrinuus . Получено 1 сентября 2022 года .
^ Wyk, Kyle Cowan для News24 и Pauli Van (18 июня 2020 года). «Ограбление VBS Bank: обвинения против VBS восьми деталей кражи 2,2 млрд. Рублей - и мошенничество за попытку покрыть все это» . Ежедневный Маверик . Получено 22 июня 2020 года . {{cite web}}: CS1 Maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
^ «Более 100 человек теперь арестованы в недавнем коррупционном блиц - вот список» . Бизнес инсайдер Южная Африка. 11 ноября 2020 года . Получено 24 декабря 2020 года .
^ Нгкакамба, Сезона (16 ноября 2021 г.). «Вид -банк VBS Mutual Bank: Ястребы арестовывают еще 3 подозреваемых» . News24 . Получено 16 ноября 2021 года .
^ Малити, Джейсон Феликс и Сойисо. «Парламент закрывает файл банка VBS в Malema из -за отсутствия доказательств» . News24 . Получено 3 октября 2023 года .
^ «Призывы к расследованию S.Africa Opposition начальника в разрушенном банковском скандале» . Agence France-Presse . 12 июля 2024 года . Получено 17 июля 2024 года - Via Barron's .
^ Моквена, Тебого (2 сентября 2024 г.). « Что за отходы»: SA настороженно, призывая Симелана, чтобы столкнуться с Комиссией по честности » . Вкратце . Получено 2 сентября 2024 года .
^ Мазия, Кабело (6 сентября 2024 г.). «Симелан говорит, что VBS Fixer предложил лучшие условия кредита, чем банк» . Mail & Guardian . Получено 6 сентября 2024 года .
^ «KPMG подал в суд в Южной Африке за 59,3 миллиона долларов по сравнению с VBS, говорит BD» . Блумберг налог . 24 февраля 2021 года . Получено 11 февраля 2021 года .
^ Мантшантша, Сиконати (1 февраля 2024 г.). «KPMG соглашается кашлять 500 миллионов рублей, чтобы отменить иск о ошибочном аудите взаимного банка VBS» . News24.com . Получено 20 марта 2024 года .
^ Хумало, Кабело (5 июля 2021 г.). «PIC представляет KPMG за R144M, так как VBS Loving Saga продолжается» . Воскресный мир Южная Африка . Получено 11 февраля 2022 года .

[vbs2016-1] Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и «Годовой отчет VBS Mutual Bank 2016» (PDF) . VBS Mutual Bank . 2016 Получено 12 октября 2018 года .

[2] Мазондо, Сифо (23 сентября 2016 г.). «Что такое VBS Mutual Bank? Все, что вам нужно знать» . Городская пресса.

[3] «VBS Mutual Bank, который одолжил Jacob Zuma R7.8m, будет перечислять на JSE» . Рабочий день . 2 февраля 2017 года . Получено 12 октября 2018 года .

[Motau_2018-4] Jump up to: ^а ^{беременный} ^в ^{дюймовый} ^и Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Великий банк ограбление: отчет следователя о пруденциальной власти» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . С. 19, 134 . Получено 11 октября 2018 года .

[5] «VBS Mutual Bank, который одолжил Jacob Zuma R7.8m, будет перечислять на JSE» . Рабочий день . 2 февраля 2017 года . Получено 12 октября 2018 года .

[6] «VBS Mutual Bank объясняет, как 74-летняя Zuma может позволить себе жидкий кредит на 7,8 млн рубков» . 14 сентября 2016 года . Получено 12 октября 2018 года .

[7] Мазондо, Сифо (1 июля 2018 г.). "Что случилось в VBS Bank?" Полем FIN24 . Получено 30 ноября 2018 года .

[8] «Файлы банковского органа для ликвидации VBS» . News24 . Получено 11 ноября 2018 года .

[9] «Обновление: судебный приказ VBS Bank ликвидировать» . FIN24 . Получено 13 ноября 2018 года .

[timeslive.co.za-10] Jump up to: ^а ^{беременный} «Похоронная индустрия ушла на мертвых в саге VBS» . Получено 26 октября 2018 года .

[11] Макана, Честер (16 марта 2018 г.). «Стоквельс катушка из коллапса VBS Bank» . M & G онлайн . Получено 30 ноября 2018 года .

[12] Макинана, Андисиве (23 октября 2018 года). «Никакой спасения для муниципалитетов, которые вспахали денежные средства в VBS Mutual Bank» . Времена . Получено 28 октября 2018 года .

[13] «VBS Bank имеет R372M отрицательный акционер | Бизнес -отчет IOL» . 7 ноября 2018 года . Получено 30 ноября 2018 года .

[14] Коуэн, Кайл (10 октября 2018 г.). «Взрывной отчет о VBS Mutual Bank выявляет крупномасштабное« грабеж » » . News24.

[15] Мотау, Терри (10 октября 2018 г.). «Великий банк ограбление: отчет следователя о пруденциальной власти» (PDF) . Южноафриканский резервный банк . п. 135 . Получено 11 октября 2018 года .

[Wyk_2018-16] Wyk, Marianne Thamm и Pauli Van. «Анализ: старые результаты, новые угрозы-что на самом деле стоит за антииндийской риторикой EFF» . Ежедневный Маверик . Получено 11 октября 2018 года .

[Van_2018-17] Ван Вик, Паули (11 октября 2018 г.). «Братья Шивамбу и великий ограбление VBS» . Ежедневный Маверик . Получено 11 октября 2018 года .

[dailymaverick-18] «Хроники Гранд Азании, часть вторая: Флойд Шивамб ...» Dailymaverick.co.za . 13 октября 2019 года . Получено 26 ноября 2021 года .

[dailymaverick2-19] «Кража vbs, отмывание денег и маленькая роскошь жизни: ...» Dailymaverick.co.za . 8 сентября 2019 года . Получено 26 ноября 2021 года .

[20] Мадия, Тшиди (11 октября 2018 г.). «АНК Лимпопо для проведения экстренного собрания над ВБС» . News24.

[21] Мауган, Карин. «Малема отказывается от ущерба R1M против бывшего депутата, который сказал, что признался, что получил VBS Loot» . News24 . Получено 26 февраля 2021 года .

[22] Wyk, Pauli Van (6 июня 2021 года). «Скорпион: брат Флойда Шивамбу спокойно окупает 4,55 млн. Руб, признается, что получил деньги VBS безвозмездно» . Ежедневный Маверик . Получено 7 июня 2021 года .

[red1-23] Редакционная команда (30 августа 2022 г.). «VBS Mutual Bank получает приложение привязанности на 6,5 млн. Рублят против Джейкоба Зумы» . Afrinuus.com. Afrinuus . Получено 1 сентября 2022 года .

[24] Wyk, Kyle Cowan для News24 и Pauli Van (18 июня 2020 года). «Ограбление VBS Bank: обвинения против VBS восьми деталей кражи 2,2 млрд. Рублей - и мошенничество за попытку покрыть все это» . Ежедневный Маверик . Получено 22 июня 2020 года . {{cite web}}: CS1 Maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )

[100andmore-25] «Более 100 человек теперь арестованы в недавнем коррупционном блиц - вот список» . Бизнес инсайдер Южная Африка. 11 ноября 2020 года . Получено 24 декабря 2020 года .

[26] Нгкакамба, Сезона (16 ноября 2021 г.). «Вид -банк VBS Mutual Bank: Ястребы арестовывают еще 3 подозреваемых» . News24 . Получено 16 ноября 2021 года .

[27] Малити, Джейсон Феликс и Сойисо. «Парламент закрывает файл банка VBS в Malema из -за отсутствия доказательств» . News24 . Получено 3 октября 2023 года .

[28] «Призывы к расследованию S.Africa Opposition начальника в разрушенном банковском скандале» . Agence France-Presse . 12 июля 2024 года . Получено 17 июля 2024 года - Via Barron's .

[29] Моквена, Тебого (2 сентября 2024 г.). « Что за отходы»: SA настороженно, призывая Симелана, чтобы столкнуться с Комиссией по честности » . Вкратце . Получено 2 сентября 2024 года .

[30] Мазия, Кабело (6 сентября 2024 г.). «Симелан говорит, что VBS Fixer предложил лучшие условия кредита, чем банк» . Mail & Guardian . Получено 6 сентября 2024 года .

[31] «KPMG подал в суд в Южной Африке за 59,3 миллиона долларов по сравнению с VBS, говорит BD» . Блумберг налог . 24 февраля 2021 года . Получено 11 февраля 2021 года .

[32] Мантшантша, Сиконати (1 февраля 2024 г.). «KPMG соглашается кашлять 500 миллионов рублей, чтобы отменить иск о ошибочном аудите взаимного банка VBS» . News24.com . Получено 20 марта 2024 года .

[33] Хумало, Кабело (5 июля 2021 г.). «PIC представляет KPMG за R144M, так как VBS Loving Saga продолжается» . Воскресный мир Южная Африка . Получено 11 февраля 2022 года .

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

[ 18 ]

[ 19 ]

[ 20 ]

[ 21 ]

[ 22 ]

[ 23 ]

[ 24 ]

[ 25 ]

[ 26 ]

[ 27 ]

[ 28 ]

[ 29 ]

[ 30 ]

[ 31 ]

[ 32 ]

[ 33 ]

v Т и Банки Южной Африки
Центральный банк	Южноафриканский резервный банк
Большая четверка коммерческие банки	Абса Первый национальный банк Недбанк Стандартный банк
Инвестиционные банки	Инвестор Ранд торговый банк
Другой	Африканский банк Bidvest Bank CAPITEC BANK Банк развития Южной Африки Firstrand Гриндрод Банк Имперский банк Южная Африка Банк развития земли и сельского хозяйства Южной Африки Почтовый банк Сасфин Банк Банк
Несуществующий	20 Африканская банковская корпорация Союзный банк Colesberg Bank Нож Постоянный банк Сотрудничать TrustBank United Bank VBS Mutual Bank Народы