✖


Jump to content

Джон Б. Тейлор

Чтобы узнать о других людях по имени Джон Тейлор, см. Джон Тейлор (значения) .
Джон Тейлор
Заместитель министра финансов по международным делам
В офисе
2001–2005
Президент Джордж Буш
Предшественник Тимоти Гайтнер
Преемник Тимоти Д. Адамс
Личные данные
Рожденный
Джон Брайан Тейлор

( 1946-12-08 ) 8 декабря 1946 г. (77 лет)
Йонкерс, Нью-Йорк , США
Политическая партия республиканец
Образование Принстонский университет ( бакалавр )
Стэнфордский университет ( доктор философии )
Академическая карьера
Учреждения Стэнфордский университет
Гуверовский институт
Колумбийский университет
Поле Денежная экономика
Школа или
традиция 		Новая кейнсианская экономика
Докторантура
советник 		Теодор Уилбур Андерсон [1]
Докторантура
студенты 		Лоуренс Дж. Кристиано
Влияния Милтон Фридман
Пол Волкер
Э. Филип Хоури
Алан Гринспен
Взносы Правило Тейлора
Информация на сайте IDEAS/RePEc

Джон Брайан Тейлор (родился 8 декабря 1946 года) — профессор экономики Стэнфордского университета имени Мэри и Роберта Рэймондов и старший научный сотрудник по экономике имени Джорджа П. Шульца Стэнфордского университета в Гуверовском институте . [2]

Он преподавал в Колумбийском университете с 1973 по 1980 год и на факультете экономики Вудро Вильсона Принстонского университета с 1980 по 1984 год, прежде чем вернуться в Стэнфорд. Он получил несколько преподавательских премий и преподает вводный курс экономики в Стэнфорде, а также докторские курсы по денежно-кредитной экономике. [3]

В исследовании, опубликованном в 1979 и 1980 годах, он разработал модель установления цен и заработной платы, названную моделью поэтапного контракта , которая послужила основой нового класса эмпирических моделей с рациональными ожиданиями и фиксированными ценами , иногда называемых новыми кейнсианскими моделями. [4] [5] В статье 1993 года он предложил правило Тейлора : [6] задуманный как рекомендация о том, как номинальные процентные ставки следует определять , которая затем превратилась в грубое изложение того, как центральные банки на самом деле их устанавливают. Он принимал активное участие в государственной политике, занимая должность заместителя министра финансов по международным делам во время первого срока администрации Джорджа Буша-младшего . Его книга «Глобальные финансовые воины» описывает этот период. [7] Он был членом Президентского совета экономических консультантов при администрации Джорджа Буша-старшего и старшим экономистом Совета экономических консультантов при администрациях Форда и Картера.

В 2012 году он был включен в 50 самых влиятельных людей список журнала Bloomberg Markets . Thomson Reuters называет Тейлора одним из « лауреатов цитирования », которые, вероятно, станут будущими лауреатами Нобелевской премии по экономике . [8] Он был президентом Общества Мон-Пелерин с 2018 по 2020 год. [9]

Молодость образование и ​

Тейлор родился в Йонкерсе, штат Нью-Йорк , окончил Академию Shady Side. [10] и получил степень бакалавра экономики в Принстонском университете в 1968 году после защиты дипломной работы на тему «Политика бюджетной и денежной стабилизации в модели циклического роста». [11] Затем он получил докторскую степень по экономике в Стэнфордском университете в 1973 году.

вклад Академический ​ ​

Исследования Тейлора, включая модель шахматного контракта, правило Тейлора и построение кривой политического компромисса (Тейлора). [12] использование эмпирических моделей рациональных ожиданий [13] — оказал большое влияние на экономическую теорию и политику. [14] Бывший председатель Федеральной резервной системы Бен Бернанке заявил, что «влияние Тейлора на денежно-кредитную теорию и политику было глубоким». [15] а председатель Федеральной резервной системы Джанет Йеллен отметила, что работа Тейлора «повлияла на то, как политики и экономисты анализируют экономику и подходят к денежно-кредитной политике». [16]

Тейлор внес вклад в разработку математических методов решения макроэкономических моделей при допущении рациональных ожиданий , в том числе в статье журнала «Политическая экономия» 1975 года , в которой он показал, как постепенное обучение может быть включено в модели с рациональными ожиданиями; [17] 1979 года статья Econometrica , в которой он представил одну из первых эконометрических моделей с перекрытием установления цен и рациональных ожиданий, [18] которую он позже расширил до крупной многострановой модели в книге 1993 года «Макроэкономическая политика в мировой экономике» . [13] и статья Econometrica 1983 года , [19] вместе с Рэем Фэйром он разработал первый алгоритм для решения крупномасштабных динамических стохастических моделей общего равновесия, который стал частью популярных программ решения, таких как Dynare и EViews . [20]

В 1977 году Тейлор и Эдмунд Фелпс одновременно со Стэнли Фишером показали, что денежно-кредитная политика полезна для стабилизации экономики, если цены или заработная плата являются жесткими , даже когда все работники и фирмы имеют рациональные ожидания. [21] Это продемонстрировало, что некоторые из ранних идей кейнсианской экономики оставались верными даже при рациональных ожиданиях. Это было важно, поскольку Томас Сарджент и Нил Уоллес утверждали, что рациональные ожидания сделают макроэкономическую политику бесполезной для стабилизации ; [22] Результаты Тейлора, Фелпса и Фишера показали, что решающим предположением Сарджента и Уоллеса были не рациональные ожидания, а совершенно гибкие цены. [23] Вместе эти исследовательские проекты могли бы значительно углубить наше понимание пределов гипотезы о неэффективности политики . [24]

Затем Тейлор разработал модель поэтапного контракта , в которой перекрываются установление заработной платы и цен, которая стала одним из строительных блоков новокейнсианской макроэкономики , перестроившей большую часть традиционной макромодели на микроосновах рациональных ожиданий . [25] [26]

Исследования Тейлора правил денежно-кредитной политики восходят к его учебе в Принстоне. [27] [28] В 1970-х и 1980-х годах он продолжал исследовать, какие типы правил денежно-кредитной политики наиболее эффективно снизят социальные издержки инфляции и колебаний бизнес-цикла : должны ли центральные банки пытаться контролировать денежную массу, уровень цен или процентную ставку; и должны ли эти инструменты реагировать на изменения объема производства, безработицы, цен на активы или уровня инфляции? Он показал [29] что существовал компромисс, позже названный кривой Тейлора [30] — между волатильностью инфляции и волатильностью выпуска. В статье Тейлора 1993 года, опубликованной в серии конференций Карнеги-Рочестер по государственной политике, предполагалось, что простая и эффективная политика центрального банка будет манипулировать краткосрочными процентными ставками, повышая ставки для охлаждения экономики всякий раз, когда инфляция или рост производства становятся чрезмерными, и снижая ставки, когда какой-либо из них становится чрезмерным. падает слишком низко. [6] Уравнение процентной ставки Тейлора стало известно как правило Тейлора , и в настоящее время оно широко признано в качестве эффективной формулы для принятия денежных решений. [31]

Ключевое положение правила Тейлора, иногда называемого принципом Тейлора , [32] заключается в том, что номинальная процентная ставка должна увеличиваться более чем на один процентный пункт при каждом повышении инфляции на один процент. Некоторые эмпирические оценки показывают, что многие центральные банки сегодня действуют примерно так, как предписывает правило Тейлора, но нарушили принцип Тейлора во время инфляционной спирали 1970-х годов. [33]

Недавние исследования [ править ]

Недавнее исследование Тейлора было посвящено финансовому кризису, начавшемуся в 2007 году, и мировой экономической рецессии . Он считает, что кризис был в первую очередь вызван ошибочной макроэкономической политикой правительства США и других правительств. В частности, он фокусируется на Федеральной резервной системе , которая под руководством Алана Гринспена , личного друга Тейлора, создала «денежные излишества», при которых процентные ставки оставались слишком низкими в течение слишком долгого времени, что, по его мнению, затем напрямую привело к жилищному буму. [34] Он также считает, что Freddie Mac и Fannie Mae стимулировали бум и что кризис был ошибочно воспринят как проблема ликвидности, а не как проблема кредитного риска. [35] Он написал, что «действия и вмешательство правительства, а не какие-либо внутренние неудачи или нестабильность частной экономики, вызвали, продлили и усугубили кризис». [36]

Исследование Тейлора также изучило влияние налогово-бюджетной политики на недавнюю рецессию. В ноябре 2008 года в статье для раздела мнений The Wall Street Journal он рекомендовал четыре меры по борьбе с экономическим спадом: (а) постоянное сохранение всех ставок подоходного налога на прежнем уровне, (б) постоянное создание налоговой льготы для работников, равной 6,2 процента заработной платы. до 8000 долларов США, (c) включение « автоматических стабилизаторов » в общие бюджетные планы и (d) принятие краткосрочного плана стимулирования , который также отвечает долгосрочным целям по борьбе с расточительством и неэффективностью . Он заявил, что просто временное снижение налогов не будет хорошим политическим инструментом. [37] Его исследования [38] совместно с Джоном Коганом, Тобиасом Квиком и Волкером Виландом показали, что мультипликатор в новой кейнсианской модели намного меньше, чем в старой кейнсианской модели, и этот результат был подтвержден исследователями центральных банков. [39] Он оценил пакеты стимулирования 2008 и 2009 годов и заявил, что они неэффективны для стимулирования экономики. [40]

В интервью Bloomberg Television в июне 2011 года Тейлор подчеркнул важность долгосрочной финансовой реформы, которая выведет федеральный бюджет США на путь сбалансированности. Он предупредил, что ФРС следует отказаться от мер количественного смягчения и придерживаться более статичной и стабильной денежно-кредитной политики. Он также раскритиковал поддержку своего коллеги-экономиста Пола Кругмана дополнительных программ стимулирования со стороны Конгресса, которые, по словам Тейлора, не помогут в долгосрочной перспективе. [41] В своей книге 2012 года « Первые принципы: пять ключей к восстановлению процветания Америки » он пытается объяснить, почему эти реформы являются частью более широкого набора принципов экономической свободы.

Избранные публикации [ править ]

  • Тейлор, Джон Б. (октябрь 1975 г.). «Денежно-кредитная политика при переходе к рациональным ожиданиям». Журнал политической экономии . 83 (5): 1009–22. CiteSeerX   10.1.1.740.3676 . дои : 10.1086/260374 . JSTOR   1830083 . S2CID   8603588 .
  • Тейлор, Джон Б.; Фелпс, Эдмунд С. (февраль 1977 г.). «Стабилизирующие возможности денежно-кредитной политики при рациональных ожиданиях». Журнал политической экономии . 85 (1): 163–90. CiteSeerX   10.1.1.741.1432 . дои : 10.1086/260550 . JSTOR   1828334 . S2CID   14729818 .
  • Тейлор, Джон Б. (май 1979 г.). «Установление ступенчатой ​​заработной платы в макромодели». Американский экономический обзор . 69 (2). Американская экономическая ассоциация : 108–113. JSTOR   1801626 .
Перепечатано в Тейлор, Джон Б. (1991), «Установка ступенчатой ​​заработной платы в макромодели», в Мэнкью, Н. Грегори; Ромер, Дэвид (ред.), Новая кейнсианская экономика, том 1 , Кембридж, Массачусетс: MIT Press, стр. 233–42, ISBN  9780262631334 .

См. также [ править ]

Дальнейшее чтение [ править ]

Ссылки [ править ]

  1. ^ Тейлор, Джон Б. (24 сентября 2016 г.). «Статистический анализ правил политики» . www.economicsone.com . Economics One (блог Джона Б. Тейлора) . Проверено 2 октября 2016 г.
  2. ^ «Старший научный сотрудник Института Гувера: биография» . Гуверовский институт . Проверено 27 октября 2011 г.
  3. ^ Тейлор, Джон Б. «Биографическая справка» (PDF) . Стэнфордский университет . {{cite journal}}: Для цитирования журнала требуется |journal= ( помощь )
  4. ^ Тейлор, Джон Б. (май 1979 г.). «Установление ступенчатой ​​заработной платы в макромодели». Американский экономический обзор . 69 (2). Американская экономическая ассоциация : 108–113. JSTOR   1801626 .
    Перепечатано в Тейлор, Джон Б. (1991), «Установка ступенчатой ​​заработной платы в макромодели», в Мэнкью, Н. Грегори; Ромер, Дэвид (ред.), Новая кейнсианская экономика, том 1 , Кембридж, Массачусетс: MIT Press, стр. 233–242, ISBN  9780262631334 .
  5. ^ Тейлор, Джон Б. (февраль 1980 г.). «Совокупная динамика и шахматные контракты». Журнал политической экономии . 88 (1): 1–23. дои : 10.1086/260845 . JSTOR   1830957 . S2CID   154446910 .
  6. ^ Jump up to: Перейти обратно: а б Тейлор, Джон Б. (декабрь 1993 г.). «Усмотрение против политических правил на практике». Серия конференций Карнеги-Рочестер по государственной политике . 39 : 195–214. дои : 10.1016/0167-2231(93)90009-Л . PDF.
  7. ^ Тейлор, Джон Б. (2007). Глобальные финансовые воины: нерассказанная история международных финансов в мире после 11 сентября . Нью-Йорк: WW Нортон. ISBN  9780393064483 .
  8. ^ «Зал лауреатов цитирования (по экономике)» . science.thomsonreuters.com . Томсон-Рейтер. Архивировано из оригинала 2 декабря 2011 г. Проверено 29 сентября 2011 г.
  9. ^ «Бывшие президенты - Общество Мон-Пелерин» . www.montpelerin.org . Проверено 22 октября 2023 г.
  10. ^ «Выдающиеся выпускники» . shadysideacademy.org . Академия Теневой Стороны .
  11. ^ Тейлор, Джон Брайан. Принстонский университет. Департамент экономики (ред.). «Политика бюджетной и денежной стабилизации в модели циклического роста» . {{cite journal}}: Для цитирования журнала требуется |journal= ( помощь )
  12. ^ Тейлор, Джон Б. (сентябрь 1979 г.). «Оценка и контроль макроэкономической модели с рациональными ожиданиями». Эконометрика . 47 (5): 1267–86. CiteSeerX   10.1.1.741.8996 . дои : 10.2307/1911962 . JSTOR   1911962 . PDF.
    Перепечатано в Тейлор, Джон Б. (1981), «Оценка и контроль макроэкономической модели с рациональными ожиданиями», у Лукаса-младшего, Роберта Э.; Сарджент, Томас Дж. (ред.), Рациональные ожидания и эконометрическая практика , Миннеаполис: University of Minnesota Press, ISBN  9780816610983 .
  13. ^ Jump up to: Перейти обратно: а б Тейлор, Джон Б. (1993). Макроэкономическая политика в мировой экономике: от эконометрического проектирования к практическому действию . Нью-Йорк: WW Нортон. ISBN  9780393963168 .
  14. ^ Бен Бернанке ссылается на «три концепции, названные в честь Джона, которые играют центральную роль в понимании нашего макроэкономического опыта последних трех десятилетий: кривая Тейлора, правило Тейлора и принцип Тейлора». во «Вступительном слове» конференции, посвящённой вкладу Джона Тейлора в монетарную теорию и политику.
  15. ^ Бернанке, Бен (2007). Вступительное слово . Выступления на конференции о вкладе Джона Тейлора в монетарную теорию и политику.
  16. ^ Йеллен, Джанет (2007). Круглый стол политиков (PDF) . Выступления на конференции о вкладе Джона Тейлора в монетарную теорию и политику.
  17. ^ Тейлор, Джон Б. (октябрь 1975 г.). «Денежно-кредитная политика при переходе к рациональным ожиданиям». Журнал политической экономии . 83 (5): 1009–22. CiteSeerX   10.1.1.740.3676 . дои : 10.1086/260374 . JSTOR   1830083 . S2CID   8603588 .
  18. ^ Тейлор, Джон Б. (сентябрь 1979 г.). «Оценка и контроль макроэкономической модели с рациональными ожиданиями». Эконометрика . 47 (5): 1267–86. CiteSeerX   10.1.1.741.8996 . дои : 10.2307/1911962 . JSTOR   1911962 .
  19. ^ Тейлор, Джон Б.; Фэйр, Рэй К. (июль 1983 г.). «Решение и оценка максимального правдоподобия динамических нелинейных моделей рациональных ожиданий». Эконометрика . 51 (4): 1169–85. CiteSeerX   10.1.1.75.6815 . дои : 10.2307/1912057 . JSTOR   1912057 . S2CID   122888958 .
  20. ^ Джадд, Кеннет; Кублер, Феликс; Шмеддерс, Карл (2003), «Вычислительные методы для динамического равновесия с гетерогенными агентами», в Деватрипонте, Матиас; Хансен, Ларс Питер; Турновски, Стивен Дж. (ред.), Достижения в области экономики и теории и приложений эконометрики (том 3) , Кембридж, Великобритания, Нью-Йорк: Издательство Кембриджского университета, с. 247, ISBN  9781280163388 и «Руководство пользователя Eviews II».
  21. ^ Тейлор, Джон Б.; Фелпс, Эдмунд С. (февраль 1977 г.). «Стабилизирующие возможности денежно-кредитной политики при рациональных ожиданиях». Журнал политической экономии . 85 (1): 163–90. CiteSeerX   10.1.1.741.1432 . дои : 10.1086/260550 . JSTOR   1828334 . S2CID   14729818 .
  22. ^ Сарджент, Томас; Уоллес, Нил (апрель 1975 г.). « Рациональные» ожидания, оптимальный монетарный инструмент и правило оптимальной денежной массы». Журнал политической экономии . 83 (2): 241–54. дои : 10.1086/260321 . JSTOR   1830921 . S2CID   154301791 .
  23. ^ Бланшар, Оливье (2000), «Эплиог», в книге Бланшар, Оливье (ред.), Макроэкономика (2-е изд.), Аппер-Сэддл-Ривер, Нью-Джерси: Прентис-Холл, стр. 543, ISBN  9780130557872 .
  24. ^ Гальбач, Питер (2015). Теория новой классической макроэкономики: положительная критика . Вклад в экономику. Гейдельберг / Нью-Йорк / Дордрехт / Лондон: Springer. дои : 10.1007/978-3-319-17578-2 . ISBN  9783319175782 .
  25. ^ Кинг, Роберт Г.; Вулман, Александр (1999), «Что следует делать денежно-кредитным органам, когда цены жесткие?», Тейлор, Джон Б. (ред.), Правила денежно-кредитной политики , Чикаго: University of Chicago Press, ISBN.  9780226791265 .
  26. ^ Тейлор, Джон Б. (1999), «Размеры цен и заработной платы в макроэкономике», Тейлор, Джон Б.; Вудфорд, Майкл (ред.), Справочник по макроэкономике , Амстердам, Нью-Йорк: North-Holland Elsevier, стр. 1009–50, ISBN.  9780444501585 .
  27. ^ Тейлор, Джон Б. (апрель 1968 г.). Политика фискальной и денежно-кредитной стабилизации в модели эндогенного циклического роста (диплом бакалавра). Принстонский университет .
  28. ^ Тейлор, Джон Б. (октябрь 1968 г.). «Политика бюджетной и денежно-кредитной стабилизации в модели эндогенного циклического роста» (PDF) . Меморандум об исследовании № 104 . Программа эконометрических исследований, Принстонский университет. OCLC   22687344 .
  29. ^ Тейлор, Джон Б. (сентябрь 1979 г.). «Оценка и контроль макроэкономической модели с рациональными ожиданиями». Эконометрика . 47 (5): 1267–86. CiteSeerX   10.1.1.741.8996 . дои : 10.2307/1911962 . JSTOR   1911962 .
  30. ^ Бернанке, Бен (2004). Великая умеренность . Выступление на заседании Восточной экономической ассоциации.
  31. ^ Орфанидес, Афанасий (2007). Правила Тейлора (PDF) . Серия дискуссий по финансам и экономике, 2007–2018 гг. Совет Федеральной резервной системы.
  32. ^ Дэвиг, Трой; Липер, Эрик М. (июнь 2007 г.). «Обобщение принципа Тейлора» (PDF) . Американский экономический обзор . 97 (3): 607–35. дои : 10.1257/aer.97.3.607 . JSTOR   30035014 .
  33. ^ Кларида, Ричард; Гали, Хорди; Гертлер, Марк (февраль 2000 г.). «Правила денежно-кредитной политики и макроэкономическая стабильность: доказательства и немного теории». Ежеквартальный экономический журнал . 115 (1): 147–80. CiteSeerX   10.1.1.111.7984 . дои : 10.1162/003355300554692 . S2CID   5448436 . PDF.
  34. ^ Тейлор, Джон Б. (2008), «Жилищная и денежно-кредитная политика», в Резервном банке Канзас-Сити (редактор), Жилье, жилищное финансирование и денежно-кредитная политика: симпозиум, спонсируемый Федеральным резервным банком Канзас-Сити, Джексон-Хоул , Вайоминг, 30 августа – 1 сентября 2007 г. , Канзас-Сити, Миссури: Резервный банк Канзас-Сити, стр. 463–76, OCLC   170267547 .
  35. ^ Тейлор, Джон Б. (2009), «Финансовый кризис и ответные меры политики: эмпирический анализ того, что пошло не так (жилищная и денежно-кредитная политика)», в Bank of Canada Staff (ред.), Festschrift в честь вклада Дэвида Доджа государственной политике Канады: материалы конференции, проведенной Банком Канады, ноябрь 2008 г. , Оттава: Банк Канады, стр. 1–18, ISBN.  9780660199276 .
  36. ^ Тейлор, Джон Б. (9 февраля 2009 г.). «Как правительство создало финансовый кризис» . Уолл Стрит Джорнал . п. А19. PDF.
  37. ^ Тейлор, Джон Б. (25 ноября 2008 г.). «Почему постоянное снижение налогов является лучшим стимулом» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 30 июня 2011 г.
  38. ^ Тейлор, Джон Б.; Коган, Джон Ф.; Цвик, Тобиас; Виланд, Волкер (март 2010 г.). «Новые кейнсианские и старые кейнсианские мультипликаторы государственных расходов» (PDF) . Журнал экономической динамики и контроля . 34 (3): 281–95. дои : 10.1016/j.jedc.2010.01.010 . S2CID   14892522 .
  39. ^ Коэнен, Гюнтер; и др. (сентябрь 2011 г.). «Эффекты бюджетного стимулирования в структурных моделях» . Американский экономический журнал: Микроэкономика . 4 (1): 22–68. дои : 10.1257/mac.4.1.22 . S2CID   154561165 . PDF.
  40. ^ Тейлор, Джон Б. (сентябрь 2011 г.). «Эмпирический анализ возрождения финансового активизма в 2000-х годах». Журнал экономической литературы . 49 (3): 686–702. CiteSeerX   10.1.1.359.9195 . дои : 10.1257/jel.49.3.686 . JSTOR   23071727 . PDF.
  41. ^ «Тейлор говорит, что США нужна «здравая» денежно-кредитная и фискальная политика» . Телевидение Bloomberg через Washington Post . 27 июня 2011. Архивировано из оригинала 12 ноября 2012 года . Проверено 30 июня 2011 г.

Внешние ссылки [ править ]

Политические офисы
Предшественник Заместитель министра финансов по международным делам
2001–2005 		Преемник
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=John_B._Taylor&oldid=1228886274"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 087eeb6ab67df8a501dbd9cda1d05804__1718295480
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/08/04/087eeb6ab67df8a501dbd9cda1d05804.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
John B. Taylor - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)