Платежный банк Paytm
 | |
| Тип компании | Частная компания |
|---|---|
| Промышленность | Финансовые услуги |
| Основан | 28 ноября 2017 г [1] |
| Основатель | Виджай Шекхар Шарма |
| Штаб-квартира | Нойда , Индия |
Обслуживаемая территория | Индия |
Ключевые люди | Арун Кумар Бансал (генеральный директор), Дипендра Сингх Ратхор (CPTO) [2] |
| Продукты | Банковское дело |
| Владельцы |
|
| Веб-сайт | www |
Paytm Payments Bank ( PPBL ) — индийский платежный банк , основанный в 2017 году со штаб-квартирой в Нойде . [4] В том же году он получил лицензию на управление платежным банком от Резервного банка Индии и был запущен в ноябре 2017 года. [5] [6] [7] В 2021 году банк получил статус планового банка от RBI. [8] [9]
Виджаю Шекхару Шарме принадлежит 51 процент в компании, а One97 Communications — 49 процентов. Виджай Шекхар Шарма является промоутером Paytm Payments Bank, а One97 Communications Limited не входит в число его промоутеров. [10] [11] Он ушел с поста и члена правления Paytm Payments Bank по совместительству неисполнительного председателя , сославшись на проблемы регулирования с Резервным банком Индии. [12] [13]
31 января 2024 года Paytm Payments Bank было запрещено подключать новых клиентов к своей платформе из-за постоянного несоблюдения требований и продолжающихся существенных проблем надзора внутри банка. Также было сказано, что после 15 марта 2024 года запрещено принимать депозиты, кредитные операции или пополнения счетов клиентов, предоплаченных инструментов, кошельков, FASTag и карт NCMC. [14] [15] Резервный банк Индии предпринял этот шаг в соответствии с разделом 35А Закона о банковском регулировании 1949 года . По данным RBI, это решение направлено на устранение определенных нарушений в банковских услугах Paytm Payments Bank, обеспечивая соблюдение нормативных норм. [16]
История
[ редактировать ]В 2015 году Paytm Payments Bank Limited получил принципиальное одобрение Резервного банка Индии на создание платежного банка и был официально открыт 28 ноября 2017 года. [7] [17]
В 2020 финансовом году банк провел более 485 крор транзакций на сумму 4,6 млн крор фунтов стерлингов. [18] В июне 2022 года он обработал более 778 миллионов транзакций UPI на сумму 89 388 крор фунтов стерлингов. [19] и продолжает оставаться крупнейшим банком-бенефициаром UPI в Индии. [20] с более чем 1370 миллионами цифровых транзакций в июне 2022 года. [19] [21]
В марте 2021 года банк получил одобрение Совета по ценным бумагам и биржам Индии на выдачу платежных поручений для первичных публичных размещений акций (IPO) через свой идентификатор UPI «@paytm» . [22] [23]
После того, как RBI запретил ему принимать депозиты с 15 марта 2024 года, ему пришлось быстро передать управление другой компании с действующей банковской лицензией. Этот идентификатор был передан Yes Bank за день до крайнего срока, чтобы гарантировать, что существующие пользователи и продавцы не столкнутся с какими-либо проблемами с транзакциями UPI и мандатами AutoPay. [24]
Продукты и услуги
[ редактировать ]Paytm Payments Bank предлагает сберегательные и текущие счета с помощью дебетовой карты , что обеспечивает быстрые и простые платежи. [25] Paytm Payments Bank выпустил через свою платформу семь миллионов дебетовых карт Visa в 21 финансовом году. [26]
Партнерство
[ редактировать ]В январе 2018 года Paytm Payments Bank заключил партнерское соглашение с IndusInd Bank, предлагая срочные депозиты. [27] В апреле 2020 года он заключил партнерство с MasterCard по выпуску виртуальных и физических дебетовых карт. [28] В январе 2021 года он заключил соглашение с Suryoday Small Finance Bank, чтобы предложить владельцам своих счетов услуги по фиксированным депозитам. [29] С июня 2021 года создание новых срочных депозитов в Suryodaya Bank не осуществляется. [30]
Финансы
[ редактировать ]Paytm Payments Bank сообщил о прибыли в размере 19 крор фунтов стерлингов за 2018-2019 финансовый год, что сделало его первым платежным банком в Индии, который стал прибыльным. [31] Компания зарегистрировала прибыль в размере 29,8 крор фунтов стерлингов за 2020 финансовый год. [32]
Нормативные вопросы
[ редактировать ]В июне 2018 года Резервный банк Индии запретил Paytm Payment Bank открывать новые счета клиентов после проверки, проведенной Резервным банком Индии , в ходе которой были сделаны некоторые наблюдения относительно процесса, которому компания следует при привлечении новых клиентов, и ее соблюдения норм KYC . [33] [34] Однако в январе 2019 года он получил одобрение RBI на возобновление привлечения новых клиентов. [35] В октябре 2021 года RBI наложил штраф в размере 1 крора фунтов стерлингов. [36] на банк за нарушение законодательства о платежах и расчетах. 11 марта 2022 года RBI запретил PPBL привлекать новых клиентов из-за «определенных существенных проблем надзорного характера, наблюдаемых в банке». [37] [38]
В продолжение этих действий, а также после того, как отчет о проверке внешних аудиторов выявил постоянное несоблюдение требований и сохраняющиеся существенные надзорные проблемы в банке, RBI приказал банку прекратить прием клиентов и не принимать депозиты, участвующие в кредитных операциях или зарабатывающие изменения на счетах клиентов после 29 февраля 2024 года. [14] Запретительный приказ также включает в себя отказ от приема дополнительных депозитов в предоплаченных инструментах, кошельках, FASTag или национальных общих мобильных картах . [39]
Через неделю в пресс-релизе срок был продлен до 15 марта 2024 года. [40]
Награды и признание
[ редактировать ]- В сентябре 2021 года Paytm Payments Bank был награжден премией ASSOCHAM в области финансовых технологий и цифровых платежей 2021 в категории «Выдающиеся достижения в области платежей» Ассоциацией торгово-промышленных палат Индии . [41]
- В 2020 году он был удостоен награды ETBFSI Excellence Award в категории «Лучший цифровой банк года» по версии The Economic Times . [42]
- Он выиграл премию Finacle Client Innovation Award 2020 в категории «Инновации, основанные на экосистемах» от Infosys . [43]
- В октябре 2019 года Paytm Payments Bank получил награду Digital Payments Award за выдающиеся достижения от правительства Индии . Награду вручил Рави Шанкар Прасад , министр связи, электроники и информационных технологий, а также права и юстиции, на стартап-саммите MeitY 2019 года . [44]
- В 2019 году он получил награду Infosys Finacle Client Innovation Award в таких категориях, как инновации в процессах, инновационные нестандартные компоненты и инновации в продуктах. [45]
- Он также получил награду Celent Model Bank 2019. [46]
- В 2019 году компания была удостоена награды RBI Asia Trailblazer Award от Retail Banker International. [47]
- В 2018 году Национальная платежная корпорация Индии (NPCI) наградила компанию наградой «Отлично» 2018 за отличные показатели за высокий уровень приема карт Rupay для транзакций электронной связи и отличную производительность в платежной системе с поддержкой Aadhaar (AePS). [48]
См. также
[ редактировать ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Арун Джейтли запускает Paytm Payments Bank и ручается за цифровые платежи» . Бизнес сегодня . 28 ноября 2017 г.
- ^ «Paytm Payments Bank назначает Рата временным генеральным директором» . Бизнес-стандарт. 10 июля 2024 г.
- ^ «Почему RBI потерял терпение по отношению к Paytm Payments Bank: упущения в борьбе с отмыванием денег, транзакции со связанными сторонами» . Маниконтроль . 2 февраля 2024 г. Проверено 2 февраля 2024 г.
- ^ «Запущен Paytm Payments Bank: все о первом в Индии мобильном банке с нулевым минимальным балансом» . Индия.com . 29 ноября 2017 г.
- ^ «Запущен Paytm Payments Bank. Вот его сравнение с конкурентами Airtel и India Post» . живая мята .
- ^ «Paytm получает зеленый сигнал от RBI официально запустить свой «Платежный банк» » . Экономические времена . 4 января 2017 г.
- ^ Jump up to: а б "РБИ выдал лицензию 11 платежным банкам" . Индуистское бизнес-направление . 23 января 2018 г.
- ^ «Paytm Payments Bank получает статус планового банка от RBI» . Бизнес-стандарт .
- ^ Шриватс, КР (9 января 2018 г.). «Арун Джейтли запускает Paytm Payments Bank» . Индуистское бизнес-направление .
- ^ Шетти, Маюр (29 августа 2020 г.). «Paytm добивается принципиального одобрения лицензии малого банка» . Таймс оф Индия .
- ^ «One 97 Communication» (PDF) . BSEИндия .
- ^ «Виджай Шекхар Шарма из Paytm уходит из правления платежного банка» . Таймс оф Индия . 26 февраля 2024 г.
- ^ «Объявление в соответствии с Положением 30 (LODR) — Пресс-релиз / Пресс-релиз» (PDF) . БСЭ Лимитед .
- ^ Jump up to: а б «Резервный банк Индии – Пресс-релизы» . www.rbi.org.in. Архивировано из оригинала 31 января 2024 г. Проверено 31 января 2024 г.
- ^ Живая мята (31 января 2024 г.). «RBI запрещает Paytm принимать депозиты на любые счета клиентов после 29 февраля» . мята . Архивировано из оригинала 31 января 2024 г. Проверено 31 января 2024 г.
- ^ «Paytm Bank сталкивается с проблемами, поскольку RBI вводит ограничения» . 01 февраля 2024 г. Проверено 1 февраля 2024 г.
- ^ «Paytm Payments Bank официально открыт [ sic ] и инвестирует 500 миллионов долларов в KYC» . вкл42 .
- ^ «Paytm Payments Bank представляет собой историю успеха банковской модели, регистрируя прибыль второй год подряд» . Бизнес-блог .
- ^ Jump up to: а б «Статистика экосистемы ЮПИ» . НПКИ .
- ^ «Paytm Payments Bank возглавляет рейтинг получателей UPI; крупнейший отправитель платежей SBI в декабре» . Экономические времена .
- ^ «Paytm Payments Bank в марте обработал 970 миллионов цифровых транзакций» . Живая мята . 13 апреля 2021 г.
- ^ «sebi одобряет дескриптор paytm upi, теперь мы обеспечиваем бесперебойные приложения для IPO» . PaytmBank .
- ^ «Paytm Payments Bank теперь может выдавать платежные поручения для IPO, поскольку SEBI одобряет дескриптор UPI» . Финансовый экспресс. 15 марта 2021 г.
- ^ «NPCI предоставляет One97 Communications Limited (OCL) разрешение на участие в UPI в качестве стороннего поставщика приложений (TPAP) в рамках модели нескольких банков» (PDF) . Национальная платежная корпорация Индии (NPCI) . 14 марта 2024 г. Архивировано (PDF) из оригинала 16 марта 2024 г. Проверено 16 марта 2024 г.
- ^ Мотиани, Прити (7 апреля 2021 г.). «РБИ повысил лимит платежных банковских депозитов до 2 лакхов» . Экономические времена .
- ^ «Paytm Payments Bank перевыполнил план по выпуску дебетовых карт Visa на уровне 7 миллионов в 21 финансовом году против цели в 1 миллион» . Бизнес-инсайдер. 1 марта 2022 г.
- ^ Анупам, Суприта (8 января 2018 г.). «Партнеры Paytm Payments Bank и IndusInd Bank предлагают срочный депозит» . Инк42.
- ^ «Paytm Payments Bank сотрудничает с Mastercard» . Таймс оф Индия . 17 апреля 2020 г.
- ^ «Владельцы счетов Paytm Bank теперь могут воспользоваться услугами FD от Suryoday Bank» . Живая мята . 19 января 2021 г.
- ^ @paytmbankcare (15 июня 2021 г.). «@KanhapskStonie Привет, мы хотели бы сообщить вам, что мы не предоставляем создание нового FD с Suryodaya Bank. Отдых…» ( Твит ) – через Twitter .
- ^ Мервин, Радика (10 сентября 2019 г.). «Почему пять из 11 платежных банков закрылись» . Индуистское бизнес-направление .
- ^ «Paytm Payments Bank сообщил о чистой прибыли в 30 крор фунтов стерлингов в 20 финансовом году» . Индуистское бизнес-направление . 9 июня 2020 г.
- ^ Радж, Амрит; Верма, Шрутика (1 августа 2018 г.). «Банк платежей Paytm прекращает регистрацию новых пользователей из-за опасений RBI» . Индостан Таймс .
- ^ «Paytm Payments Bank по-прежнему не имеет права добавлять новых клиентов, — говорит генеральный директор» . Бизнес-стандарт . 25 августа 2019 г.
- ^ Бхакта, Пратик; Чанчани, Мадхав (1 января 2019 г.). «RBI позволяет Paytm Bank возобновить открытие счета» . Экономические времена .
- ^ «Резервный банк Индии – Пресс-релизы» . www.rbi.org.in. Проверено 14 марта 2022 г.
- ^ «RBI предписывает Paytm Payments Bank прекратить привлечение новых клиентов и заказывает ИТ-аудит» . Маниконтроль . 11 марта 2022 г. Проверено 14 марта 2022 г.
- ^ «Резервный банк Индии – Пресс-релизы» . rbi.org.in. Архивировано из оригинала 24 сентября 2023 г. Проверено 31 января 2024 г.
- ^ Мишра, Лалатенду (31 января 2024 г.). «RBI запретил отключать кошелек Paytm и FASTag» . Индус . ISSN 0971-751X . Проверено 1 февраля 2024 г.
- ^ «Резервный банк Индии – Пресс-релизы» . rbi.org.in. 16 февраля 2024 г. Архивировано из оригинала 16 февраля 2024 г. Проверено 16 февраля 2024 г.
- ^ «Ежегодные цифровые платежи в сфере финансовых технологий ASSOCHAM 2021» . АССОЧАМ . 8 сентября 2021 г.
- ^ «Награды ETBFSI» . Twitter.com . Экономические времена . 4 декабря 2020 г.
- ^ «Infosys Finacle Client Innovation Awards 2020 – объявление победителей» . Системы EdgeVerve . 2020.
- ^ «Стартап-саммит MeitY, 2019» . Paytm через Твиттер . 29 октября 2019 г.
- ^ «Объявлены победители премии Infosys Finacle Client Innovation Awards 2019» . Инфосис . 10 апреля 2019 г.
- ^ «Paytm Payments Bank: создание по-настоящему цифрового банка» . Celent.com. 11 апреля 2019 г.
- ^ «Победители 2019 года – Retail Banker International Asia Trailblazer Awards» . rbiasiatrailblazer.co.uk . 2019.
- ^ «Премия «Отличник 2018» . npci.org.in. Национальная платежная корпорация Индии . 2018.
