Торговый кооперативный банк Мадхавпура
| Тип компании | кооператив |
|---|---|
| Промышленность | Банковское дело |
| Основан | Ахмадабад , Гуджарат (10 октября 1968 г. ) |
| Несуществующий | да |
| Судьба | Лицензия аннулирована RBI 1 июня 2012 г. |
| Штаб-квартира | Ахмедабад |
Обслуживаемая территория | Межгосударственный |
Ключевые люди | БКР Марути (генеральный директор) Рамеш Парих (председатель) [1] Девендра Пандья (управляющий директор) |
| - вон 1147,13 крор (140 миллионов долларов США) |
Торговый кооперативный банк Мадхавпура ( MMCB ) был межгосударственным кооперативным банком в Гуджарате , который прекратил свое существование и лишился лицензии после того, как не смог выплатить деньги, которые он был должен государственным вкладчикам. Резервный банк Индии отозвал свою лицензию в июне 2012 года в соответствии со статьей 22 Закона о банковских правилах 1949 года. [2]
История
[ редактировать ]Торговый кооперативный банк Мадхавпура был зарегистрирован как кооперативное общество в Гуджарате 27 сентября 1968 года. Он начал свою деятельность в течение двух недель, 10 октября, в районе рынка специй Мадхавпура в Ахмедабаде , занимаясь торговлей бакалейными товарами. Банковскую лицензию он получил 26 лет спустя, 19 августа 1994 года, и в апреле 1996 года стал межгосударственным кооперативным банком. Три года спустя, в 1999 году, его статус повысился до статуса зарегистрированного банка. [3] [4]
Участие биржевых брокеров и влияние краха Sensex в 2001 году
[ редактировать ]В 1999–2000 годах, когда у банка было 50 000 государственных вкладчиков, он начал выдавать крупные суммы денег биржевым брокерам, грубо нарушая Резервного банка Индии правила и положения (RBI). MMCB выдал платежные поручения на сумму ₹ 1200 крор (140 миллионов долларов США) биржевому брокеру Кетану Пареху , которые он уценил в Bank of India . [5] Банк также одолжил деньги Мукешу Бабу и Сиришу Маниару из брокерской фирмы Maniar Group. В то время банкам в Индии не разрешалось выдавать фунтов стерлингов (1,8 миллиона долларов США). ссуды на сумму более 15 крор биржевым брокерам [6] В начале 2001 года Парех и другие брокеры заработали крупную сумму денег, когда фондовой бирже на Бомбейской Sensex увидел бычий рост ; однако, когда пузырь доткомов лопнул, Sensex упал до 3000 пунктов, и у Пареха и банка начались проблемы. 8 марта 2001 года стало известно, что банк предоставил Пареху огромную гарантию, которую он потерял в результате обвала акций. Поскольку в казне банка осталось мало, вкладчики населения начали забирать свои деньги; лишь немногие из них добились успеха. [7]
До мошенничества Торговый кооперативный банк Мадхавпура был крупнейшим городским кооперативным банком в Гуджарате. [8] В марте 2001 года его депозитная база составляла фунтов стерлингов 1200 крор (140 миллионов долларов США), половина из которых приходилась на другие банки. Видя состояние банка и опасаясь потерять свои деньги среди вкладчиков, RBI ограничил операции банка 13 марта 2001 года. Центральный регистратор кооперативных обществ заменил правление банка, 12 членов которого были [5]
- Рамеш Чандра Парих (председатель)
- Девендра Пандья (MD)
- Раманлал Парих
- Натверлал Десаи
- Манилал Шах
- Прабхудас Котари
- Пурушоттамдас Шах
- Правинчандра Шах
- Правинчандра Патель
- Динеш Маджумдар
- Севантилал Шах
- Натверлал Таккер
Расследование и шаги, предпринятые RBI
[ редактировать ]13 марта 2001 года RBI обнаружил, что собственный капитал банка составлял - 1 147,13 крор вон (140 миллионов долларов США), разрушение его депозитов составило 90,9%, а валовые неработающие активы составили 88,2% и 1 192,81 крор вон (140 миллионов долларов США). На следующий день регистратор заменил совет директоров и назначил администратора контролером банка. 23 августа схема реконструкции банка была одобрена РБИ сроком на 10 лет. [9] Дальнейшее расследование показало, что после того, как сын председателя Рамеша Чандры Париха Винит потерял фунтов стерлингов 50 крор (6,0 миллионов долларов США) в результате обвала фондового рынка, его убытки были оплачены за счет средств банка. [5]
К февралю 2004 года банк смог вернуть фунтов стерлингов 200 крор (24 миллиона долларов США) от других банков; Кетан Парех вернул всего фунтов стерлингов 6 крор (720 000 долларов США). [10] Он был арестован в августе того же года, а в декабре специальный суд Центрального бюро расследований (CBI), созданный для рассмотрения этого дела, отменил условный залог Пареха после того, как он не выплатил обещанные фунтов стерлингов 380 крор (46 миллионов долларов США). [11] В июне 2003 года суд Нью-Дели предоставил CBI арест на пять дней в отношении двух биржевых маклеров Maniar Group – Шириша Маньяра и Мукеша Бабу. [12] Обвинения были предъявлены председателю MMCB Париху, его генеральному директору Девендре Пандье, Кетану Пареху и его соратнику Дхармешу Джоши. Банковский счет Джоши в Лондоне, на котором лежало 6 миллионов фунтов стерлингов, был заморожен CBI в марте 2006 года. [13]
Аннулирование лицензии
[ редактировать ]31 марта 2011 года Резервный банк Индии обнаружил, что чистые активы банка составляли ₹ 1 316,50 крор (160 миллионов долларов США), а эрозия депозитов составила 100 процентов, валовые неработающие активы составили - ₹ 1 126,55 крор (130 миллионов долларов США) и убытки. составили ₹ 1357,41 крор (160 миллионов долларов США). [14] [15] После истечения срока действия схемы реконструкции 23 августа 2011 года и отсутствия существенного улучшения показателей деятельности банка 26 декабря RBI посоветовал правительству Индии ликвидировать банк. [8] 4 января 2012 года Центральная целевая группа по кооперативным городским банкам также дала такой же совет правительству Индии . [3]
16 марта 2012 года Резервный банк направил банку информационное уведомление с вопросом, почему не следует аннулировать его банковскую лицензию. Кооперативный банк ответил, что основной причиной провала схемы реструктуризации было нежелание других кооперативных банков выполнять свои обязательства, и предложил другой план возрождения, в котором NRI был готов предоставить ₹ 500 крор (60 миллионов долларов США) банку сроком на 10 лет через Всемирный Банк . [15] Ему удалось взыскать только вон 3 крор (360 000 долларов США) с государственных неплательщиков, а ( 800 крор вон что эквивалентно 32 миллиардам вон или 380 миллионам долларов США в 2023 году) были задолженностью по Кетан Пареху. Кроме того, у банка не было никакой дополнительной информации ни о NRI, который был готов помочь, ни об источнике его средств. Увидев это, RBI аннулировал лицензию банка с 4 июня 2012 года. [3] [9] [16]
По состоянию на 5 июня 2012 года Парех заплатил всего фунтов стерлингов 329 крор (39 миллионов долларов США). Только Пареху пришлось заплатить ₹ 569 крор (68 миллионов долларов США) по процентной ставке 12% в год, что в результате составило ₹ 668 крор (80 миллионов долларов США). [17]
По состоянию на июнь 2013 года в различных судах находилось 700 гражданских и 230 уголовных дел, возбужденных банком. [18] Против банка было возбуждено несколько дел, по 70 из которых по состоянию на март 2014 года судебные разбирательства так и не начались. [19] Один из обвиняемых Рамеш Чандра Парих, бывший председатель банка, скончался в 2007 году, находясь под стражей по решению суда. [19] [20] В январе 2011 года прокурор по этому делу Четан Шах потребовал повторного расследования дела. [20]
Последствия
[ редактировать ]После того, как мошенничество было раскрыто, RBI запретил кооперативным банкам предоставлять деньги брокерским фирмам, оказывать помощь по ценным бумагам, таким как акции и долговые обязательства, и сформировал целевые группы для разработки планов возрождения пострадавших банков. В большинстве случаев пострадавший банк был объединен с более крупным городским кооперативным банком. Орган банковского регулирования увеличил количество проверок балансов кооперативных банков с одного раза в два года до каждого года. комиссия парламентская Была создана для расследования мошенничества на фондовом рынке. Комиссия установила, что городские кооперативные банки манипулировали своей деятельностью и что в отсутствие какого-либо проверяющего органа многие брокерские фирмы использовали средства, предоставленные этими банками, для манипулирования рынком. [8] После аферы кооперативным банкам оказалось сложно вернуть доверие своих клиентов. Председатель Национальной федерации городских кооперативных банков и кредитных обществ Ltd Х. К. Патил сказал; [8]
Эпизод с MMCB стал большой бурей для кооперативного движения. Тем не менее, движение выстояло и преодолело шторм, и в последние несколько лет кооперативные банки, судя по всему, преуспевают. Регулятор также принял к сведению деятельность UCB. [8]
Банк возбудил большое количество дел против различных неплательщиков. CID и Центральное бюро расследований предъявили несколько обвинений. В данном случае неплательщик согласился выплатить причитающуюся сумму, дело против него было закрыто. По состоянию на июль 2012 года в Мумбаи все еще находились на рассмотрении более 40 дел против неплательщиков. [8] Правительственным органам, таким как Банк Индии и Корпорация страхования и кредитных гарантий, был отдан приоритет в обеспечении надлежащего восстановления. [21] После мошенничества Совет по ценным бумагам и биржам Индии регулирующий орган индийских фондовых рынков получил больше полномочий в расследовании дел о манипулировании и инсайдерской торговле, а также в назначении суровых наказаний и возбуждении уголовных дел. [22] Чартерный бухгалтер MM Chitale сыграл ключевую роль в разработке и реализации схемы реструктуризации. Комитет под руководством Читале рекомендовал разрешить банку осуществлять платежи в рамках схемы реструктуризации. Он отказался принимать какие-либо гонорары за свою работу. [23] MMCB выплатил фунтов стерлингов 665 крор (80 миллионов долларов США) в рассрочку 268 банкам. [23]
21 июля 2004 года RBI издал циркуляр банкам, которые разместили деньги в MMCB, о необходимости рассматривать свои депозиты в банке как неработающие активы и предоставлять подробную информацию о своих депозитах в резервный банк. [24] MMCB выставил на аукцион имущество неплательщиков на сумму фунтов стерлингов 85 крор (10 миллионов долларов США) 3 ноября 2004 года. [25] Парех был арестован после того, как мошенничество привлекло внимание средств массовой информации. Суд низшей инстанции освободил его под залог при условии, что он вернет фунтов стерлингов (46 миллионов долларов США) в течение трех лет. 380 крор банку [26] закончившийся 24 августа 2004 года. Он не выполнил это условие и подал заявление в Высокий суд Гуджарата об изменении условий залога, но суд попросил его отозвать заявление. [27] Кетан Парех предложил выплатить фунтов стерлингов 50 крор (6,0 миллионов долларов США) пятью частями к маю 2005 года, но MMCB отклонил его предложение. [28] Nitin Constructions согласилась выплатить стерлингов 11,50 кроров фунтов (1,4 миллиона долларов США), которые она задолжала MMCB, и Dharnendra Agro Foods, которые были должны рупий 6,91 крор (830 000 долларов США), банку, согласившемуся выплатить непогашенную сумму. [29] В августе 2005 года банк выплатил фунтов стерлингов 140 крор (17 миллионов долларов США), включая 25% основной суммы и проценты по ставке 3% годовых своим государственным вкладчикам и другим кооперативным банкам в Раджкоте . [30] До марта 2011 года в Резервном банке Индии было зарегистрировано 1645 городских кооперативных банков. RBI получил 158 предложений о слиянии некоторых из этих банков и выдал сертификаты об отсутствии возражений по 95 из этих предложений. Только 6 UCB имели активы, превышающие вон 500 крор (60 миллионов долларов США). [15]
Политические обвинения
[ редактировать ]В июле 2010 года Арджун Модхвадия , политик Индийского национального конгресса, заявил, что Амит Шах , бывший директор банка, получил взятку в размере ₹ 2,50 крор (300 000 долларов США) от Кетана Пареха в обмен на помощь в этом деле. [26] Во время всеобщих выборов в Индии в 2014 году Дигвиджай Сингх также выступил с аналогичными обвинениями. [31] В августе 2011 года, до завершения срока реструктуризации, делегация, представляющая банковский сектор, встретилась с секретарем союзного министерства сельского хозяйства П.К. Басу. [32] Однако RBI аннулировал лицензию банка в июне 2012 года. [33]
Ликвидационная комиссия
[ редактировать ]В 2013 году банку пришлось взыскать 1 467 крор вон (180 миллионов долларов США) с общего числа 851 неплательщика, включая 18 членов группы брокера Париха, которые задолжали 1 117 крор вон (130 миллионов долларов США) и еще вон 350 крор (42 миллиона долларов США). задолженность 833 неплательщиков. Чаман Кумар, бывший офицер административной службы Индии . Ликвидатором был назначен [18] Остальные члены ликвидационной комиссии были;
- П.С. Шеной (бывший председатель Банка Бароды )
- Сиддхартх Синха (профессор IIMA)
- Каушик Патель ( дипломированный бухгалтер )
В 2012 году задолженность банка составила фунтов стерлингов 1 596 крор (190 миллионов долларов США):
- ₹ 665 крор (80 миллионов долларов США) 281 банку
- ₹ 436 крор (52 миллиона долларов США) Корпорации страхования вкладов и кредитных гарантий
- ₹ 166 крор (20 миллионов долларов США) в качестве процентов
- ₹ 144 крор (17 миллионов долларов США) Банку Индии
- вон 98 крор (12 миллионов долларов США) для владельцев государственных счетов
- ₹ 87 крор (10 миллионов долларов США) Резервному банку Индии
До 2013 года банк запустил 5 схем единовременных расчетов; в 2000, 2001, 2004, 2007 и 2013 годах. [18]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Банк Мадхавпура возвращает деньги вкладчикам» . Маниконтроль . 26 августа 2005 г. Архивировано из оригинала 24 мая 2014 г. . Проверено 23 мая 2014 г.
- ^ «Лицензия торгового кооперативного банка Мадхавпура аннулирована | Бизнес-линия» . Thehindubusinessline.com. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б с «RBI аннулирует лицензию банка торгового кооператива Мадхавпура» . Индус . 8 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Мошенничество с кооперативными банками в Индии» . icmrindia.org . Центр управленческих исследований IBS. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б с «Банк Мадхавпура: готовый счетчик» . Редифф . 31 марта 2001 г. Архивировано из оригинала 3 марта 2016 г. . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Афера Харшада Мехты и Кетана Пареха» . Пламя . Архивировано из оригинала 28 октября 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «MMCB запросит центральную помощь в размере 500 рупий» . Бизнес-стандарт . Ахмадабад, Гуджарат. 31 июля 2004 г. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 г. . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж «Городские кооперативные банки Гуджарата» . Бизнес-стандарт. 4 июля 2012 года. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б Джейкоб, Руби (8 июня 2012 г.). «Мадхавпурский торговый кооперативный банк Лтд. лишается банковской лицензии» . Финтотал . Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «MMCB вернет 200 крор рупий к августу» . Бизнес-стандарт . 27 февраля 2004 г. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 г. . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Кетану Пареху грозит ордер на арест без залога» . Бизнес-стандарт . 21 декабря 2004 г. Архивировано из оригинала 23 мая 2014 г. Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Два биржевых брокера заключены под стражу по делу Мадхавпуры» . Индуистское бизнес-направление . 13 июня 2003 г. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 г. Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Лондонский счет партнера биржевого брокера Кетана Пареха заморожен» . news.oneindia.in. 30 марта 2006 г. Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Рэй, Атмадип (7 июня 2012 г.). «RBI аннулирует лицензию банка Madhavpura Coop Bank, который стал жертвой мошенничества» . Экономические времена . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б с Мохан, Рагху (7 июня 2012 г.). «Банк Торгового кооператива Мадхавпура: короткая жизнь» . businessworld.in . Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Резервный банк аннулирует лицензию торгового кооперативного банка Мадхавпура, Ахмедабад (Гуджарат)» . Резервный банк Индии. 7 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 25 мая 2014 г.
- ^ «RBI аннулирует банковскую лицензию Madhavpura Mercantile» . Бизнес-стандарт . 5 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б с «Банк Мадхавпура планирует восстановление OTS» . ДНК Индии . Ахмедабад . 5 июня 2013 года. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б Зала, Виджай (20 марта 2014 г.). «Таарих пе таарих» . Ахмедабадское зеркало . Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б «Повторное расследование мошенничества с кооперативным банком Мадхавпура: прокурор» . Яху . 7 января 2011 года. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «MMCB: Государственные органы первыми получат взносы» . Бизнес-стандарт . 6 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ «Регулятор рынка смещает акцент на манипуляции, фальсификацию цен» . Бизнес-стандарт . 14 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б «BS People: MM Читале» . Бизнес-стандарт . 27 января 2011 г. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 г. . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ «Кооперативным банкам приказали списать депозиты MMCB» . Бизнес-стандарт . 26 июля 2004 г. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 г. . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ «ММКБ продаст недвижимость неплательщиков» . Бизнес-стандарт . 20 октября 2004 г. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 г. . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ Jump up to: а б «Амит Шах взял взятку от мошенника Кетана Пареха?» . Реддиф . 27 июля 2010 г. Архивировано из оригинала 24 мая 2014 г. Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Парех приказал отозвать заявление по делу MMCB» . Бизнес-стандарт . 2 декабря 2004 г. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 г. . Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ «MMCB отклоняет новый план платежей КП» . Бизнес-стандарт . 24 декабря 2004 г. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 г. Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ «MMCB предпринимает шаги по взысканию 18,41 кроровских рупий» . Бизнес-стандарт . 19 апреля 2005 г. Архивировано из оригинала 22 мая 2014 г. Проверено 22 мая 2014 г.
- ^ «Банк Мадхавпура возвращает деньги вкладчикам» . Редифф . Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ Чаттерджи, Саубхадра (9 мая 2014 г.). «Амит Шах заключил сделку с Кетаном Парехом: Дигвиджая» . Индостан Таймс . Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «Судьба пострадавшего от мошенничества банка Madhavpura Mercantile Co-op Bank висит на волоске» . Индийский экспресс . 22 августа 2011 года. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
- ^ «RBI аннулирует лицензию запятнанного мошенничеством Madhavpura Mercantile Bank» . Индийский экспресс . 7 июня 2012 года. Архивировано из оригинала 25 мая 2014 года . Проверено 24 мая 2014 г.
