✖


Jump to content

Банковская карта

Вайркард АГ
Тип компании Акциенгезельшафт
Промышленность Финансовые услуги
Платежный процессор
Технология
Жанр Финансовый
Предшественник ИнфоДжени АГ
(до 6 апреля 2005 г.)
Основан 1 января 1999 г .; 25 лет назад ( 1999-01-01 )
Судьба Неплатежеспособный
Штаб-квартира Ашхайм , Бавария , Германия
Обслуживаемая территория
По всему миру
Ключевые люди
Томас Эйхельманн
( председатель наблюдательного совета )
Продукты Электронная обработка платежей
Банковское дело
Выпуск карты
Мобильный платеж
Управление рисками
Доход Увеличивать 2,02 миллиарда евро (под вопросом) [1]
(2,31 млрд долларов США) (2018 г.) [2] )
Увеличивать 347,4 миллиона евро (под вопросом) [1]
(397,7 млн ​​долларов США) (2018 г.) [2] )
Всего активов Увеличивать 5,855 млрд евро (под вопросом) [1]
(6,697 млрд долларов США) (2018 г.) [2] )
Количество сотрудников
5300 (июнь 2019 г.) [3] )
Веб-сайт www.wirecard.com

Wirecard AG является банкротом [4] Немецкий поставщик платежных услуг и финансовых услуг , бывший генеральный директор , операционный директор , два члена совета директоров и другие руководители которого были арестованы или иным образом замешаны в уголовном процессе. [5] В июне 2020 года компания объявила о пропаже 1,9 млрд евро наличными. Его задолженность составила 3,2 миллиарда евро. В ноябре 2020 года компания была расформирована после того, как продала активы своего основного бизнес-подразделения Santander Bank за 100 миллионов евро. Другие активы, в том числе подразделения в Северной Америке, Великобритании и Бразилии, ранее были проданы по нераскрытым ценам. [6] Компания предлагала электронных платежных транзакций услуги и управления рисками , а также выпускала и обрабатывала физические и виртуальные карты . По состоянию на 2017 год компания была зарегистрирована на Франкфуртской фондовой бирже и входила в фондовый индекс DAX с сентября 2018 года по август 2020 года.

Компания оказалась в центре международного финансового скандала . Обвинения в злоупотреблениях в бухгалтерском учете преследовали компанию с первых дней ее основания, достигнув пика в 2019 году после того, как Financial Times опубликовала серию расследований, а также жалобы информаторов и внутренние документы. 25 июня 2020 года Wirecard подала заявление о банкротстве после того, как выяснилось, что сумма в 1,9 миллиарда евро «пропала». [7] [8] Многолетний генеральный директор Маркус Браун впоследствии подал в отставку и позже был арестован. Бывший главный операционный директор Ян Марсалек исчез после того, как его уволили со своей должности и места в совете директоров, и по-прежнему скрывается от правосудия, разыскивается немецкой полицией. С 2020 года он находится в списке самых разыскиваемых преступников Европы. [9]

25 августа 2020 года назначенный судом управляющий по делу о несостоятельности выступил с заявлением, что «в рамках предварительного администрирования по делу о несостоятельности с тех пор удалось стабилизировать текущий бизнес и создать основу для его продолжения». В заявлении упоминается, что «поэтому необходимы далеко идущие сокращения, чтобы сделать возможным какое-либо продолжение», и объявляется о предстоящем увольнении около 730 сотрудников, в дополнение ко всем членам правления. [10]

В марте 2022 года прокуратура Мюнхена обвинила бывшего генерального директора Маркуса Брауна в мошенничестве, злоупотреблении доверием и манипулировании бухгалтерской отчетностью. Если его признают виновным по всем этим пунктам обвинения, ему грозит до 15 лет тюремного заключения. [11] Браун содержался в тюрьме Штадельхайм в качестве предварительного заключения до начала суда. [12]

История

[ редактировать ]

Основание и ранняя бизнес-модель

[ редактировать ]

Wirecard была основана в 1999 году и занималась технической обработкой платежей по кредитным картам для онлайн-продавцов. По данным Spiegel, изначально он «состоил в основном из порносайтов и сайтов с азартными играми». [13] В 2002 году, когда компания была близка к краху в конце пузыря доткомов , Маркус Браун вложил капитал и присоединился к ней в качестве генерального директора. Он консолидировал компанию и сосредоточил бизнес-модель на предоставлении услуг интернет-платежей , первоначально в основном для сайтов с порнографией и азартными играми. [14]

Список акций и связь с InfoGenie AG

[ редактировать ]
Штаб-квартира Wirecard AG в Ашхайме (недалеко от Мюнхена ), 2019 г.

Предшественницей Wirecard в отношении IPO была InfoGenie AG, базирующаяся в Берлине , чьи акции котировались в Neuer Markt сегменте фондового рынка с октября 2000 года. Эта компания выступала в качестве поставщика информационных услуг, предлагая горячие линии для консультаций по различным темам. [15] Когда из-за падения цен акции стали дешевыми , оператор фондовой биржи Deutsche Börse захотел исключить InfoGenie из Neuer Markt , что было запрещено судом в апреле 2002 года. [16] В середине декабря 2004 года внеочередное общее собрание InfoGenie решило передать компанию Wirecard, не котирующуюся на бирже, основной деятельностью которой была обработка платежей в Интернете в режиме реального времени, включая оценку рисков, InfoGenie AG путем увеличения капитала за счет инвестиций в натуральной форме. 1 января 2005 г. и переименовать InfoGenie в Wire Card. Таким образом, Wire Card стала акционерной корпорацией, котирующейся в сегменте фондового рынка Prime Standard посредством обратного IPO . [17] В 2006 году Wirecard была включена в TecDAX. [18] и в сентябре 2018 года в индексе DAX . [19]

Международная экспансия

[ редактировать ]

Wirecard Asia Pacific была основана в Сингапуре в 2007 году. [20] В 2008 году Wirecard представила виртуальные предоплаченные кредитные карты для онлайн-платежей. [21] и в следующем году [22] пакет предотвращения мошенничества для обнаружения мошенничества. [23] В 2014 году Wirecard расширилась до Новой Зеландии, Австралии, [24] ЮАР [25] и Турция. [26] После покупки Prepaid Card Services у Citigroup в 2016 году Wirecard также стала представлена ​​в США. [27] В том же году компания приобрела южноамериканского провайдера услуг интернет-платежей в Бразилии. [28] В 2019 году SoftBank инвестировал в Wirecard. [29] [30] С приобретением AllScore Payment Services из Пекина , с ноября 2019 года Wirecard также стала представлена ​​в Китае. [31]

Скандал и несостоятельность

[ редактировать ]
Основная статья: Скандал с Wirecard

Начиная с апреля 2015 года Financial Times блог FT Alphaville опубликовал серию сообщений, в которых ставилась под сомнение бизнес-модель Wirecard и критиковалась практика бухгалтерского учета компании. [32]

В феврале 2016 года вышел 101-страничный «Отчет Затарры». [33] появился документ, документирующий предполагаемое мошенничество и отмывание денег в Wirecard. Его написали в соавторстве британские короткие продавцы Фрейзер Перринг из Viceroy Research и Мэтью Эрл из ShadowFall , которые отправили отчет немецкому финансовому агентству BaFin . По настоянию Wirecard BaFin и баварская прокуратура затем возбудили уголовные дела против Перринга и других коротких продавцов за манипулирование рынком . Дела были прекращены в марте 2020 года. [34] В феврале 2017 года немецкий журнал Manager Magazin опубликовал длинную статью о Wirecard, в которой заявил о вводящей в заблуждение практике отчетности. [14]

30 января 2019 года акции Wirecard упали после того, как газета Financial Times сообщила, что топ-менеджер подозревается в «фальсификации счетов», «отмывании денег», а также в двусторонних операциях компании в Азиатско-Тихоокеанском регионе. [35] Wirecard опубликовала заявление, в котором назвала отчет «ложным, неточным, вводящим в заблуждение и дискредитирующим». [36] Wirecard также объявила о возбуждении иска против Financial Times за «неэтичные репортажи» и иске о манипулировании рынком . [37] [38]

Прокуратура Мюнхена I в феврале 2019 года возбудила уголовное расследование в отношении Financial Times журналиста Дэна Маккрама из-за предполагаемых нарушений Закона Германии о торговле ценными бумагами ( Wertpapierhandelsgesetz , WpHG ). [39] Германии Федеральное управление финансового надзора BaFin запретило короткие продажи акций Wirecard с 18 февраля 2019 года до 18 апреля 2019 года. По мнению BaFin, эта мера не была призвана занять чью-либо сторону в споре между Wirecard и Financial Times . [40] 15 октября 2019 года газета Financial Times опубликовала документы, которые, по ее утверждению, являются внутренними бухгалтерскими таблицами Wirecard. [41]

бухгалтерскую фирму KPMG В 2019 году Wirecard наняла для проведения независимого аудита с целью устранения упомянутых обвинений. В марте 2020 года Wirecard заявила, что КПМГ пришла к выводу, что в ходе аудита не было выявлено никаких расхождений. [42] Однако 28 апреля 2020 года аудитор KPMG объявил, что не получил достаточной документации для рассмотрения всех обвинений в нарушениях бухгалтерского учета, в результате чего акции Wirecard упали на 26%. [43] Расположенный в Лондоне хедж-фонд TCI и другие шортселлеры, такие как Армин С., подали уголовные иски против Wirecard. [44] [45] 5 июня в штаб-квартире Wirecard полиция провела обыск в рамках уголовного расследования потенциально вводящих в заблуждение заявлений генерального директора Маркуса Брауна и трех других членов совета директоров относительно проверки, которые могли ввести инвесторов в заблуждение. [46] Затем 18 июня 2020 года компания сообщила, что на счетах компании пропало 1,9 миллиарда евро, после проверки Ernst & Young . [47] На следующий день Браун ушел с поста генерального директора, и его заменил Джеймс Фрейс . [48] За два дня акции компании упали на 72%. [49] 22 июня 2020 года Браун был арестован немецкой полицией по обвинению в «завышении объема продаж Wirecard AG с помощью фальшивых доходов». [50] 11 сентября 2020 года Фрейс объявил в электронном письме, что он ушел с должности генерального директора через 85 дней с немедленным вступлением в силу. [51]

В январе 2020 года Wirecard объявила, что генеральному директору Маркусу Брауну будет предложено продление контракта. [52] [53] В то же время ее давний председатель ушел в отставку. В апреле аудитор обнаружил сомнительную практику бухгалтерского учета. По данным аудиторской компании Ernst & Young , доверенное лицо Wirecard попыталось «обмануть аудитора», в результате чего банковский процессор не смог опубликовать результаты акций за 2019 год. В своем заявлении Wirecard заявила, что «интенсивно работает вместе с аудитора в сторону прояснения ситуации». [54]

В июне 2020 года выяснилось, что 1,9 миллиарда евро «пропали». В результате стоимость акций Wirecard упала более чем на 72%, а ее генеральный директор Маркус Браун подал в отставку. [55] Wirecard Джеймса Фрейса временно назначил на эту должность . Фрейс присоединился к компании только накануне вечером. Несколько дней спустя правление заявило, что суммы в 1,9 миллиарда евро, скорее всего, не существовало. [56] Два банка на Филиппинах, которые предположительно хранили деньги, заявили, что у них нет этой суммы и никогда не было. [57] Кредитный рейтинг компании Moodys был понижен до B3 19 июня 2020 года, а через 3 дня этот рейтинг был полностью удален. [58]

Уголовное расследование началось 22 июня 2020 года; [1] Недавно ушедший в отставку генеральный директор Wirecard Маркус Браун был арестован в тот же день. [59] 25 июня Wirecard объявила о банкротстве, сославшись на «чрезмерную задолженность». [60] 25 августа 2020 года администрация фирмы расторгла контракты с ее главным исполнительным директором, а также с двумя дополнительными менеджерами. Кроме того, были сокращены 730 сотрудников компании. [61] В сентябре 2020 года парламент Германии объявил, что организует расследование, чтобы полностью расследовать причины, по которым правительство не смогло предотвратить корпоративное мошенничество. [62]

Великобритании Управление финансового надзора заморозило деятельность британской дочерней компании Wirecard, Wirecard Card Solutions Limited, в период с 26 по 30 июня 2020 года, после чего операции Wirecard UK было разрешено возобновить, хотя и с ограничениями. [63] [64] Центральный банк Сингапура, Валютное управление Сингапура (MAS) , объявил в сентябре 2020 года, что дал указание сингапурскому филиалу Wirecard прекратить там свои платежные услуги и вернуть все причитающиеся средства в свете неплатежеспособности бизнеса компании и неспособности продолжать предоставлять платежи. услуги в Сингапуре. [65]

В отчете, опубликованном в июне 2020 года междисциплинарной журналистской лабораторией Citizen Lab при Университете Торонто, говорится, что лица и организации, публично критикующие Wirecard, стали объектом постоянных взлома и фишинга попыток наемных хакеров, со стороны группы получившей название Dark Basin . Согласно отчету, некоторые из критически важных организаций, в том числе хедж-фонды, короткие продавцы, следователи и журналисты, «преследовались почти ежедневно в течение нескольких месяцев и продолжали получать сообщения в течение многих лет». В отчете «с высокой степенью уверенности» эти атаки связываются с индийской компанией BellTroX InfoTech, которая имеет опыт других операций по найму хакеров. [66] [67] Сообщается, что прокуратура США в Нью-Йорке и ФБР начали расследование обвинений в найме хакера. [68] Wirecard отрицает какие-либо нарушения. [66]

20 мая 2021 года Пав Гилл , старший юрисконсульт Wirecard из Сингапура, который курировал все юридические аспекты бизнеса и операций Wirecard в Азиатско-Тихоокеанском регионе, оказался разоблачителем, предоставившим Financial Times материалы, разоблачающие мошенничество. .

В июне 2023 года государственный суд Сингапура приговорил Джеймса Уордхану, международного финансового менеджера Wirecard, к 21 месяцу и Чай Ай Лима, главу финансового отдела Wirecard Asia, к 10 месяцам тюремного заключения. [69]

Продукты и услуги

[ редактировать ]

Wirecard была международным поставщиком услуг электронных платежей и управления рисками. Wirecard предлагала продукты и услуги в области мобильных платежей , электронной коммерции , оцифровки и финансовых технологий. Это включало интеграцию способов оплаты, платежных транзакций через электронную коммерцию, а также платежных транзакций на стационарной кассе ( POS ). В этих областях Wirecard заявила, что сотрудничает с 280 000 компаний (по состоянию на декабрь 2018 г.). [70] включая Альянс , [71] КЛМ , Катарские авиалинии , [72] Rakuten.com и Transport for London и другие. Объем сделки в 2018 году составил $125 млрд. [70] а в первой половине 2019 года объем транзакций вырос на 37,5% до 77,3 млрд евро. [73]

Мобильные платежи

[ редактировать ]

Начиная с 2015 года Wirecard предлагала потребителям полностью цифровые, [74] мобильное платежное приложение Boon, работающее независимо от банков или операторов связи . [75] Boon основан на виртуальной карте Mastercard и работает на мобильных устройствах с операционными системами Android или iOS . Версия Android в настоящее время доступна в Германии, Австрии, Бельгии, Нидерландах, Испании и Ирландии. Кроме того, Boon можно использовать через Apple Pay во Франции, Великобритании, Швейцарии, Испании, Италии, Ирландии. [76] и Германия. [77] Google Pay поддерживает Boon во Франции. [78] Boon предлагает бесконтактные платежи через смартфон и планшет через NFC [79] а также онлайн-платежи и одноранговые транзакции . [80]

В секторе мобильных платежей Wirecard заключила несколько контрактов с поставщиками телекоммуникационных услуг на технические услуги в отношении мобильных платежей с помощью смартфонов на основе связи ближнего радиуса действия (NFC) . Платежный процессор предлагает своим партнерам мобильный картридер в качестве программы white label для приема карточных платежей через смартфоны или планшеты.

электронная коммерция

[ редактировать ]

Что касается приобретения , [81] одно из направлений — путешествия и транспорт. Уже в 2007 году Wirecard взяла на себя платежный и кредитный контроль туроператора TUI . [82] [83] и в 2014 году для KLM Royal Dutch Airlines . [84] Поставщик продукции и комиссионные платежи (SCP) [85] от Wirecard также предназначен для измерения туристического сектора. Он основан на автоматическом выпуске виртуальных кредитных карт и позволяет осуществлять электронные платежи партнерам и поставщикам, например, для комиссионных платежей. Таким образом, международные платежи могут осуществляться посредством электронной передачи номеров виртуальных кредитных карт .

С 2014 года Wirecard предлагает свой Checkout Portal — полностью автоматизированное приложение для простого подключения различных способов оплаты в интернет-магазинах с упором на малый и средний бизнес и виртуальные торговые площадки.

Цифровизация розничного сектора

[ редактировать ]

Wirecard также поддерживает крупную розничную торговлю с помощью цифровизации ; примером тому является совместный проект с T-Systems . [86] В 2016 году совместно с WMF Group Wirecard разработала мобильное приложение, которое связывает покупки в магазине с онлайн-продажами. [87]

Альтернативные китайские способы оплаты

[ редактировать ]

Wirecard сотрудничает с Alipay с 2015 года, предлагая китайским туристам знакомый способ оплаты во время их путешествий по Европе. В рамках этого Wirecard интегрировала этот альтернативный метод оплаты в кассовые системы таких розничных сетей, как Printemps , The Body Shop и Национальный банк Греции. [88] [89] [90] Процедура оплаты также была интегрирована с розничными торговцами в аэропорту Мюнхена . [91]

С июля 2017 года Wirecard в партнерстве с Tencent также предлагает WeChat Pay . [92]

Выпуск карты

[ редактировать ]

Многие компании работали с Wirecard над выпуском собственных платежных карт различных видов. Некоторые известные партнерства включают: Curve ; начинающие банки, такие как Atom [93] и денежные приложения, включая Revolut [94] и Pokit , а также приложения для управления расходами [95] например Лут. [96]

Финансовые данные

[ редактировать ]
Финансовые данные в миллионах евро [97]
Год 2013 (2014) (2015) (2016) (2017) (2018)
Доход 482 601 771 1,028 1,490 2,016
Чистая прибыль 83 108 143 267 260 347
Ресурсы 1,431 1,995 2,935 3,482 4,528 5,855
Сотрудники 1,025 1,750 2,300 3,766 4,449 5,300

22 июня 2020 года Wirecard объявила, что финансовые данные за предыдущие годы могут быть неверными. [98] Согласно сообщению Süddeutsche Zeitung , прокуратура предполагает, что компания манипулировала балансами с 2014 года. [99]

Список дочерних компаний

[ редактировать ]

К 2017 году Wirecard стала глобальной компанией с большим присутствием на всех континентах.

Wirecard Card Solutions Ltd. (WDCS) была 100% дочерней компанией со штаб-квартирой в Ньюкасл-апон-Тайн , Великобритания, с лицензией на электронные деньги, которая позволяла ей выпускать виртуальные карты. Он предоставил множество приложений для мобильных платежей и собственное мобильное платежное приложение Wirecard Boon.

Он вышел на рынок США в 2017 году после завершения поглощения Citi Prepaid Card Services, что указывает на то, что бизнес увеличит EBITA за финансовый год на 20 миллионов долларов. [100] [101] Wirecard приобрела бразильскую компанию MOIP в 2016 году. [102] В прошлом году, в 2015 году, она вышла на индийский рынок, приобретя платежный бизнес Great Indian Retail Group. Wirecard усиливает свою деятельность в Азиатско-Тихоокеанском регионе, на Ближнем Востоке и в Африке с 2014 года. [103] [104] [105] [95]

В августе 2020 года было объявлено, что Railsbank, стартап, спонсируемый Visa , собирается купить британский бизнес Wirecard. Финансовая информация не разглашается, сделка должна быть завершена в ноябре 2020 года. Кроме того, бразильский бизнес компании был продан PagSeguro Digital, фирме, базирующейся в Нью-Йорке. [106]

Ниже приведен список некоторых дочерних компаний Wirecard (неполный список):

Дочерняя компания Город Страна
Вайркард Банк АГ Ашхейм Германия
Вайркард Технологии ГмбХ Ашхейм Германия
Wirecard Acceptance Technologies GmbH Ашхейм Германия
Wirecard Ритейл Сервисез ГмбХ Ашхейм Германия
Wirecard Global Sales GmbH Ашхейм Германия
Wirecard Communication Services GmbH Лейпциг Германия
Wirecard Technologies Индонезия Джакарта Индонезия
Компания Wirecard Card Solutions Ltd. Ньюкасл-апон-Тайн Великобритания
Wirecard Центрально-Восточная Европа ГмбХ Грац Австрия
Вайркард СА Бухарест Румыния
Платежи Wirecard и Electronic Money Services Inc. Стамбул Турция
ООО «Вайркард Процессинг ФЗ» Дубай Объединенные Арабские Эмираты
Wirecard Сингапур Pte Ltd Сингапур Сингапур
Wirecard Payment Solutions Malaysia Sdn Bhd Куала-Лумпур Малайзия
Wirecard India Private Ltd. Ченнаи Индия
Wirecard Новая Зеландия Лимитед Окленд Новая Зеландия
Wirecard Гонконг Лимитед Гонконг САР Гонконг
Wirecard Africa Holdings Proprietary Ltd. Кейптаун ЮАР
Wirecard Бразилия SA Сан-Паулу Бразилия
Wirecard Северная Америка Inc. Коншохокен НАС
Wirecard Великобритания и Ирландия Дублин Ирландия
Wirecard Австралия A&I Pty Ltd Мельбурн Австралия

Библиография

[ редактировать ]
  • Дэн Маккрам , Money Men: горячий стартап, мошенничество на миллиард долларов, борьба за правду (Bantam Press, 2022) ISBN   9781787635043

См. также

[ редактировать ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ Jump up to: а б с д Сторбек, Олаф; Маккрам, Дэн; Пальма, Стефания (22 июня 2020 г.). «Wirecard борется за выживание, поскольку допускает масштабы мошенничества» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 25 июня 2020 года . Проверено 22 июня 2020 г.
  2. ^ Jump up to: а б с «Годовой отчет 2018» (PDF) . Блумберг . 31 декабря 2018 г. Архивировано (PDF) из оригинала 19 июня 2020 г. . Проверено 2 мая 2019 г.
  3. ^ «Промежуточный отчет» (PDF) . Проводная карта . 15 августа 2018 г. Архивировано из оригинала (PDF) 19 октября 2022 г. . Проверено 7 октября 2018 г.
  4. ^ Сторбек, Олаф (1 июля 2020 г.). «Администратор Wirecard начинает демонтаж несуществующей платежной группы» . Файнэншл Таймс. Архивировано из оригинала 25 августа 2020 года . Проверено 1 июля 2020 г.
  5. ^ «Германия: бывший генеральный директор Wirecard снова арестован, члены совета директоров арестованы по обвинению в мошенничестве» . Немецкая волна . 22 июля 2020 г. Архивировано из оригинала 22 июля 2020 г. Проверено 24 июля 2020 г.
  6. ^ Сторбек, Олаф; Домби, Дэниел (16 ноября 2020 г.). «Сантандер покупает основной европейский бизнес Wirecard за 100 миллионов евро» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 10 декабря 2022 года . Проверено 17 ноября 2020 г.
  7. ^ «Wirecard: Компания, пострадавшая от скандала, объявила о банкротстве» . Новости Би-би-си . 25 июня 2020 года. Архивировано из оригинала 28 июня 2020 года . Проверено 25 июня 2020 г.
  8. ^ «Оказавшаяся в беде немецкая компания Wirecard продолжит свою деятельность после банкротства» . Рейтер . 28 июня 2020 года. Архивировано из оригинала 28 июня 2020 года . Проверено 30 июня 2020 г.
  9. ^ «МАРСАЛЕК, Ян» . Самый разыскиваемый в Европе (на хорватском языке) . Проверено 1 февраля 2023 г.
  10. ^ Яффе, Майкл (25 августа 2020 г.). «Открытие дела о несостоятельности в отношении активов Wirecard AG» . Rechtsanwalt Доктор Михаэль Яффе . Проверено 25 августа 2020 г. .
  11. ^ Сторбек, Олаф (14 марта 2022 г.). «Бывший исполнительный директор Wirecard обвинен в мошенничестве» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 14 марта 2022 г.
  12. ^ «Начался судебный процесс над руководителями по делу о мошенничестве в Германии» . Новости Би-би-си. 8 декабря 2022 года. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 8 декабря 2022 г.
  13. ^ Диль, Йорг; Доброхотов Роман; Грозев, Христо; Гессен, Мартин; Хёфнер, Роман; Ноббе, Мартин; Гизен, Кристоф; Лебергер, Роман; Рёреке, Фридерике (5 марта 2024 г.). «Ян Марсалек — агент России? Двойная жизнь бывшего руководителя Wirecard» . Дер Шпигель . ISSN   2195-1349 . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 18 апреля 2024 г.
  14. ^ Jump up to: а б Домс, Хайнц-Рогер (23 февраля 2017 г.). «Особенная история Wirecard» . журнал менеджера (на немецком языке). Архивировано из оригинала 20 мая 2020 года . Проверено 25 июня 2020 г.
  15. ^ «Verbindung gekappt» . магазин яслей . 19 сентября 2001 г. Архивировано из оригинала 16 декабря 2019 г. Проверено 16 декабря 2019 г.
  16. ^ «Фондовый рынок терпит неудачу в споре о правилах «дешевых акций»» . Хандельсблатт . 23 апреля 2002 года . Проверено 16 декабря 2019 г. [ постоянная мертвая ссылка ]
  17. ^ «Бёрсенганг дер Вайр Кард АГ» . ПРЕССБОКС . Архивировано из оригинала 16 декабря 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  18. ^ Фогель, Ханнес (18 февраля 2019 г.). «Почему акции Wirecard находятся на американских горках?» . нтв . Архивировано из оригинала 13 июня 2021 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  19. ^ Дёрнер, Астрид; Кокологианнис, Георгиос; Кренер, Андреас (5 сентября 2018 г.). «Commerzbank вылетает из DAX, Wirecard растет» . Хандельсблатт . Архивировано из оригинала 13 июня 2021 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  20. ^ Рэй, Сэмюэл (24 мая 2017 г.). «Вот почему Wirecard AG обеспечивает привлекательную возможность роста в сфере обработки платежей» . В поисках Альфа . Архивировано из оригинала 15 сентября 2021 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  21. ^ Стернкопф, Матиас; Егер, Мориц (17 июня 2008 г.). «Актуальные способы оплаты в Интернете». Компьютерная неделя (на немецком языке). Международная группа данных . Архивировано из оригинала 25 сентября 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  22. ^ «Geschäftsbericht 2009» [Годовой отчет за 2009 год] (PDF) . Связи с инвесторами Wirecard (на немецком языке). Вайркард АГ. 20 апреля 2010 г. Архивировано из оригинала (PDF) 29 июня 2020 г. . Проверено 16 декабря 2019 г.
  23. ^ «Wirecard представляет инновационные платежные решения для омниканальной розничной торговли» [Wirecard представляет инновационные платежные решения для омниканальной розничной торговли]. Финансовый журнал IT (на немецком языке). 9 октября 2018 года. Архивировано из оригинала 25 сентября 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  24. ^ «Wirecard: взрывные новости из Новой Зеландии – ушли два менеджера» [Wirecard: взрывные новости из Новой Зеландии – осталось два менеджера]. IT Times (на немецком языке). Общество новых медиа mbH. 14 марта 2019 года. Архивировано из оригинала 16 декабря 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  25. ^ Осборн Кларк (8 декабря 2014 г.). «Wirecard expandiert nach Südafrika» [Wirecard расширяется в Южную Африку]. Legal Tribune Online (на немецком языке). Уолтерс Клювер . Архивировано из оригинала 16 декабря 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  26. ^ Осборн Кларк (5 сентября 2014 г.). «Wirecard расширяется в Турцию» [Wirecard расширяется в Турцию]. Legal Tribune Online (на немецком языке). Уолтерс Клювер . Архивировано из оригинала 16 декабря 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  27. ^ Быстрый, Кристиан (14 мая 2019 г.). «Шаг к нормальности: Wirecard демонстрирует технические инновации» [Шаг к нормальности: Wirecard демонстрирует технические инновации]. Handelsblatt (на немецком языке). Издательская группа Handelsblatt. Архивировано из оригинала 13 июня 2021 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  28. ^ «Wirecard: поставщик услуг онлайн-платежей расширяется в Бразилии в результате приобретения» [Wirecard: поставщик услуг онлайн-платежей расширяется в Бразилии в результате приобретения]. IT Times (на немецком языке). Общество новых медиа mbH. 22 февраля 2016. Архивировано из оригинала 16 декабря 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  29. ^ «Wirecard holt Softbank als neuen Investor an Bord» [Wirecard привлекает Softbank в качестве нового инвестора]. Мировой бизнес в Интернете (на немецком языке). 24 апреля 2019 года. Архивировано из оригинала 23 июля 2019 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  30. ^ Адинараян, Тьягараджу; Мейсон, Жозефина; Алкусаа, Рихам; Сейталь, Томас. «Немецкий платежный гигант Wirecard, поддерживаемый SoftBank, отрицает правонарушения после того, как сообщил о своей практике бухгалтерского учета» . Рейтер. Архивировано из оригинала 29 июня 2020 года . Проверено 29 апреля 2020 г. - через Business Insider .
  31. ^ Холтерманн, Феликс (5 ноября 2019 г.). «Wirecard объявляет о выходе на рынок Китая». Handelsblatt (на немецком языке). Издательская группа Handelsblatt. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 16 декабря 2019 г.
  32. ^ Маккрам, Дэн (27 апреля 2015 г.). «Дом Wirecard» . FT Альфавиль . Архивировано из оригинала 3 марта 2016 года . Проверено 26 июня 2020 г.
  33. ↑ Wirecard AG. Архивировано 18 июля 2024 года в Wayback Machine , отчет Zatarra Research & Investigations.
  34. ^ О'Доннелл, Джон (16 июля 2020 г.). «Долгая и одинокая кампания Германии: борьба с короткими продавцами Wirecard» . Рейтер . Архивировано из оригинала 6 августа 2020 года . Проверено 27 сентября 2020 г.
  35. ^ Маккрам, Дэн (30 января 2019 г.). «Руководитель Wirecard подозревается в использовании поддельных контрактов» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 11 декабря 2022 года . Проверено 30 января 2019 г.
  36. ^ Утешайтесь, Николас. «Падение банковских карт после отчета о руководителе, подозреваемом в мошенничестве» . финансы.yahoo.com . Проверено 30 января 2019 г.
  37. ^ «Wirecard подает в суд на FT из-за отчетов о расследованиях» . Рейтер . 28 марта 2019 г.
  38. ^ «Wirecard опровергает отчет FT о поиске и подает жалобу – акции снова падают» . finanzen.ch . 8 февраля 2019 года . Проверено 13 февраля 2019 г.
  39. ↑ Дело Wirecard: прокуратура проводит расследование в отношении журналиста Financial Times. Архивировано 26 февраля 2019 года в Wayback Machine . Frankfurter Allgemeine Zeitung, 18 февраля 2019 г.
  40. ^ «Немецкий надзор защищает группу Dax от спекулянтов» . sueddeutsche.de . 8 февраля 2019. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 18 февраля 2019 г.
  41. ^ Маккрам, Дэн (15 октября 2019 г.). «Выявлены подозрительные методы бухгалтерского учета Wirecard» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 12 июля 2020 года . Проверено 15 октября 2019 г.
  42. ^ «Аудит KPMG не выявил никаких манипуляций в финансовой отчетности Wirecard» . Рейтер . 12 марта 2020 г. Проверено 31 марта 2020 г.
  43. ^ «Акции Wirecard упали на 26% после критического аудита KPMG» . Рейтер . 12 марта 2020 года. Архивировано из оригинала 28 апреля 2020 года . Проверено 28 апреля 2020 г.
  44. ^ «Инвестор TCI подает уголовное дело против менеджеров Wirecard» . Рейтер . 19 мая 2020 г. Проверено 10 ноября 2021 г.
  45. ^ Барнерт, Ян-Патрик (30 апреля 2020 г.). «Трейдер открывает короткую позицию по Wirecard, а затем подает заявление о возбуждении уголовного дела» . Блумберг . Проверено 30 апреля 2020 г.
  46. ^ Сторбек, Олаф; Маккрам, Дэн (5 июня 2020 г.). «В офисах Wirecard проведены обыски, а прокуратура проверяет руководство» . Файнэншл Таймс .
  47. ^ «Wirecard AG: Дата публикации годовой и консолидированной финансовой отчетности за 2019 год отложена из-за признаков представления ложных подтверждений баланса» (пресс-релиз). ДГАП. 18 июня 2020 года. Архивировано из оригинала 18 июня 2020 года . Проверено 25 июня 2020 г.
  48. ^ Каррик, Ангарад (29 июня 2020 г.). «Deutsche Boerse рассматривает возможность пересмотра правил членства в Dax после скандала с Wirecard» . Сити АМ . Проверено 30 июня 2020 г.
  49. ^ Браун, Райан (19 июня 2020 г.). «Генеральный директор Wirecard Маркус Браун уходит в отставку из-за скандала с бухгалтерским учетом, который ударил по акциям» . CNBC .
  50. ^ Коусманн, Патрисия; Бендер, Рут; Дэвис, Пол (23 июня 2020 г.). «Бывший генеральный директор Wirecard Маркус Браун арестован» . Уолл Стрит Джорнал .
  51. ^ Даниэль Хюфнер (11 сентября 2020 г.). « Понятия не имею, где я окажусь» – новый генеральный директор Wirecard уходит в отставку через 85 дней» (на немецком языке). Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 14 сентября 2020 г.
  52. ^ Сторбек, Олаф (22 января 2020 г.). «Генеральный директор Wirecard «необходим», — говорит новый председатель» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 6 февраля 2020 года . Проверено 6 февраля 2020 г.
  53. ^ Hermesauto (23 января 2020 г.). «Wirecard усилит менеджмент на фоне обвинений в мошенничестве; генеральный директор останется» . «Стрейтс Таймс» . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 29 апреля 2020 г.
  54. ^ Маккрам, Дэн; Сторбек, Олаф. «Wirecard сообщает, что пропали 1,9 миллиарда евро наличных» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 26 июня 2020 года . Проверено 18 июня 2020 г.
  55. ^ Дэвис, Пол Дж. (19 июня 2020 г.). «Генеральный директор Wirecard уходит в отставку после того, как банки заявляют, что пропавших 2 миллиардов долларов не существует» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 22 июня 2020 года . Проверено 19 июня 2020 г.
  56. ^ «Wirecard утверждает, что недостающих 1,9 миллиарда евро может и не быть» . Новости Би-би-си . 22 июня 2020 года. Архивировано из оригинала 26 июня 2020 года . Проверено 22 июня 2020 г.
  57. ^ Маккрам, Дэн; Рид, Джон; Сторбек, Олаф; Пальма, Стефания (21 июня 2020 г.). «1,9 миллиарда евро от Wirecard никогда не поступали в филиппинскую финансовую систему, - говорит управляющий банка» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 29 июня 2020 года . Проверено 29 июня 2020 г.
  58. ^ «Кредитный рейтинг Wirecard AG» . Архивировано из оригинала 23 июня 2020 года . Проверено 25 июня 2020 г.
  59. ^ «Бывший генеральный директор Wirecard Маркус Браун арестован» . Немецкая волна . 23 июня 2020 года. Архивировано из оригинала 26 июня 2020 года . Проверено 23 июня 2020 г.
  60. ^ Дэн Маккрам, Олаф Сторбек, Стефания Пальма, Джон Рид в Бангкоке (25 июня 2020 г.). «Wirecard обанкротилась» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 28 июня 2020 года . Проверено 26 июня 2020 г. {{cite news}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка )
  61. ^ Арнольд, Мартин (25 августа 2020 г.). «Руководитель Wirecard и 730 сотрудников сокращены, поскольку ответственность берет на себя администратор» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 25 августа 2020 г. .
  62. ^ Чазан, Гай (1 сентября 2020 г.). «Парламент Германии начнет полное расследование краха Wirecard» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 1 сентября 2020 года . Проверено 1 сентября 2020 г.
  63. ^ «Wirecard возобновит работу в Великобритании после того, как регулирующие органы снимут ограничения» . CNBC . 30 июня 2020 года. Архивировано из оригинала 5 июля 2020 года . Проверено 4 июля 2020 г.
  64. ^ «Ваша электронная наличность Wirecard была в безопасности, пока не стала небезопасной» . Вашингтон Пост . 4 июля 2020 года. Архивировано из оригинала 5 июля 2020 года . Проверено 4 июля 2020 г.
  65. ^ «MAS предписывает Wirecard прекратить платежные услуги в Сингапуре и вернуть средства клиентов» . ЦНА . Проверено 30 сентября 2020 г.
  66. ^ Jump up to: а б Мерфи, Пол (9 июня 2020 г.). «Гражданская лаборатория Торонто обнаружила крупную организацию наемных хакеров «Dark Basin», которая атаковала сотни учреждений на шести континентах» . Финансовый пост . Архивировано из оригинала 21 июня 2020 года . Проверено 18 июня 2020 г.
  67. ^ Скотт-Рейлтон, Джон; Халкуп, Адам; Раззак, Бахр Абдул; Марчак, Билл; Анстис, Сиена; Дейберт, Рон (9 июня 2020 г.). «Темный бассейн: раскрытие масштабной операции по найму хакеров» . Гражданская лаборатория . Архивировано из оригинала 30 сентября 2020 года . Проверено 18 июня 2020 г.
  68. ^ «США расследуют деятельность хакерской сети, платимой за нападение на корпоративных критиков» . www.msn.com . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 18 июня 2020 г.
  69. ^ Рюль, Мерседес (20 июня 2023 г.). «Сингапур вынес первые уголовные приговоры Wirecard» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 21 июля 2023 года . Проверено 19 июля 2023 г.
  70. ^ Jump up to: а б «Hauptversammlung 2019» (PDF) . Проводная карта . Архивировано из оригинала (PDF) 28 июня 2020 года . Проверено 30 июля 2019 г.
  71. ^ «Allianz и Visa запускают приложение для мобильных платежей и лояльности» . Финэкстра. 27 февраля 2018 г. Архивировано из оригинала 4 июля 2018 г. Проверено 3 июля 2018 г.
  72. ^ «Qatar Airways и команда Wirecard о приеме Alipay на Ближнем Востоке и в Африке» . Источник платежей . 27 марта 2018 г. Архивировано из оригинала 4 июля 2018 г. Проверено 3 июля 2018 г.
  73. ^ «Финансовый отчет за полугодие 2019 года – Wirecard AG: продолжающийся уверенный рост» . Инсайдер рынка. Архивировано из оригинала 27 сентября 2019 года . Проверено 27 сентября 2019 г.
  74. ^ «Wirecard представляет новое платежное приложение» . onlinebankenverzeichnis.de . 2 февраля 2020 г. Архивировано из оригинала 2 февраля 2020 г. Проверено 2 февраля 2020 г.
  75. ^ «Подарите Apple Pay всем» . внутри-tech.ch . 7 февраля 2017 года. Архивировано из оригинала 12 июня 2018 года . Проверено 5 июля 2018 г.
  76. ^ «Wirecard запускает приложение для мобильных платежей с Apple Pay в Испании» . ИТ Таймс . 6 июля 2017 года. Архивировано из оригинала 12 июня 2018 года . Проверено 5 июля 2018 г.
  77. ^ Тобин, Анна. «Apple Pay продолжает внедрение в Европе с запуском в Германии» . Форбс . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 13 декабря 2018 г.
  78. ^ «Google Pay запускается во Франции • NFC World» . НФЦ Мир . 11 декабря 2018 года . Проверено 13 декабря 2018 г.
  79. ^ Лохнер, Марио (12 октября 2016 г.). «Wirecard: Когда платить становится сексуально» . ФОКУС Онлайн . Архивировано из оригинала 6 июля 2018 года . Проверено 5 июля 2018 г.
  80. ^ «Новинка P2P: отправляйте деньги между двумя друзьями в режиме реального времени» . ГЛАВНЫЕ НОВОСТИ . 29 января 2018 года. Архивировано из оригинала 30 января 2018 года . Проверено 5 июля 2018 г.
  81. ^ Домс, Хайнц-Рогер (26 октября 2015 г.). «Поздно расцветший из Ашхайма» . Зюддойче Цайтунг . Архивировано из оригинала 1 сентября 2018 года . Проверено 1 сентября 2018 г.
  82. ^ «Колонка инвестиционного отчета: 4 лучшие акции 2008 года! – Часть 3» . finanzen.net . 19 декабря 2007 года. Архивировано из оригинала 1 сентября 2018 года . Проверено 1 сентября 2018 г.
  83. ^ «TUI Leisure Travel передает Wirecard процессы оплаты своей новой платформы продаж» . АПА ОТС . 21 мая 2007 года . Проверено 1 сентября 2018 г.
  84. ^ Шмид, Бернд (28 мая 2015 г.). «Единственная немецкая акция, которую можно инвестировать в платежную революцию» . Пестрый дурак . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 1 сентября 2018 г.
  85. ^ «УПП, поставщики и комиссионные платежи» . www.wirecard.com . Архивировано из оригинала 26 февраля 2017 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  86. ^ Меч, Алекс (7 марта 2017 г.). «T-Systems и Wirecard нацелены на ритейлеров с полками с поддержкой IoT» . www.mobileeurope.co.uk . Архивировано из оригинала 27 июля 2017 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  87. ^ «Как Wirecard и WMF хотят решить проблему розничной торговли» . ИТ Таймс . 28 октября 2016. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 7 октября 2018 г.
  88. ^ «Французский универмаг предлагает мобильные платежи Alipay • NFC World» . НФЦ Мир . 9 ноября 2016 г. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 г. . Проверено 17 июля 2017 г.
  89. ^ «The Body Shop запустит мобильный кошелек Alipay в трех лондонских магазинах | PYMNTS.com» . www.pymnts.com . 29 сентября 2016 г. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 г. Проверено 17 июля 2017 г.
  90. ^ «Wirecard подписывает соглашение с NBG об интеграции AliPay | PYMNTS.com» . www.pymnts.com . 13 апреля 2017 г. Архивировано из оригинала 18 июля 2024 г. . Проверено 17 июля 2017 г.
  91. ^ Лето, Ульф (14 августа 2018 г.). «Впервые Wirecard стоит больше, чем Deutsche Bank» . Хандельсблатт . Проверено 2 февраля 2020 г. [ мертвая ссылка ]
  92. ^ Харпал, Арджун (10 июля 2017 г.). «Tencent запускает WeChat Pay в Европе, чтобы бросить вызов Alipay от Alibaba» . CNBC . Архивировано из оригинала 18 июля 2024 года . Проверено 18 июля 2017 г.
  93. ^ «Атомбанк привлекает 100 миллионов фунтов стерлингов и занимается ипотекой» . Бизнес-инсайдер . Архивировано из оригинала 14 сентября 2017 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  94. ^ «Более 3000 компаний подписались на новую бизнес-услугу финтех-сервиса Revolut» . Бизнес-инсайдер . Проверено 17 июля 2017 г.
  95. ^ Jump up to: а б «В Великобритании появляется БОЛЬШЕ стартапов по банковским приложениям – смогут ли они все выжить?» . Бизнес-инсайдер . Архивировано из оригинала 23 июня 2020 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  96. ^ «Банковский стартап-миллениал Loot привлек еще 2,5 миллиона фунтов стерлингов» . Бизнес-инсайдер . Архивировано из оригинала 29 июня 2017 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  97. ^ «Балансовый отчет Wirecard, прибыль и продажи | Годовой отчет Wirecard | 747206» . wallstreet-online.de . Архивировано из оригинала 5 ноября 2018 года . Проверено 2 мая 2019 г.
  98. ^ «Wirecard AG: Заявление Правления о текущей ситуации в Компании» . Связи с инвесторами Wirecard . Wirecard. Архивировано из оригинала 26 июня 2020 года . Проверено 22 июня 2020 г.
  99. ^ «Говорят, что Wirecard занимается мошенничеством с 2014 года» . Зюддойче Цайтунг . 2 июня 2020 г. Проверено 5 июня 2020 г.
  100. ^ «Wirecard завершает приобретение Citi Prepaid » Банковские технологии» . www.bankingtech.com . Архивировано из оригинала 25 ноября 2018 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  101. ^ Бельтран, Луиза (20 октября 2020 г.). «Продажа Wirecard в Северной Америке сужается до нескольких участников» . Бэрронс . Проверено 24 ноября 2023 г.
  102. ^ «Wirecard покупает бразильскую компанию, занимающуюся онлайн-платежами, за 23,5 миллиона евро» . Рейтер . 22 февраля 2016 г. Архивировано из оригинала 29 марта 2019 г. . Проверено 17 июля 2017 г.
  103. ^ «Wirecard AG объявляет о выходе на рынок Северной Америки путем приобретения Citi Prepaid Card Services» . www.wirecard.com . Архивировано из оригинала 11 октября 2018 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  104. ^ «Wirecard приобретает бразильского поставщика услуг онлайн-платежей» . www.wirecard.com . Архивировано из оригинала 4 июля 2017 года . Проверено 17 июля 2017 г.
  105. ^ «Wirecard приобретает платежный бизнес Great Indian (GI) Retail Group» . www.wirecard.com . Проверено 17 июля 2017 г. [ постоянная мертвая ссылка ]
  106. ^ Николас Мего, Оуэн Уокер, Мэтью Винсент, Мартин Арнольд (21 августа 2020 г.). «Распад Wirecard начинается с распродажи предприятий в Великобритании и Бразилии» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 21 августа 2020 года . Проверено 21 августа 2020 г. {{cite news}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка )
[ редактировать ]
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Wirecard&oldid=1238678539"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 9f1a6ca28de77064c2bd5c58c6599acf__1722818760
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/9f/cf/9f1a6ca28de77064c2bd5c58c6599acf.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Wirecard - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)