Центральный банк Эквадора

Центральный банк Эквадора
Центральный банк Эквадора   ( испанский )

Штаб-квартира	Кито
Учредил	10 августа 1927 г ( 10.08.1927 )
Право собственности	100% государственная собственность
Ключевые люди	Гильермо Авеллан Солинес
Центральный банк	Эквадор
Валюта	Никто 1
Резервы	8 458,7 млн ​​долларов США (декабрь 2022 г.)
Веб-сайт	www .bce .КОНЕЦ .ec
1 Ранее эквадорское сукре (ECS) до марта 2000 года.

Центральный банк Эквадора ( испанский : Banco Central del Ecuador ; BCE ) — центральный банк страны и учреждение исполнительной функции , имеющее институциональную, административную, финансовую и техническую автономию . Он отвечает за реализацию денежно-кредитной политики, установленной Советом по денежно-кредитной политике и регулированию Эквадора, который является высшим руководящим органом учреждения с октября 2021 года.

В период с 1927 по 2000 год Центральный банк отвечал за выпуск монет и банкнот сукре , но эта функция прекратилась после принятия доллара США страны в качестве законной валюты 9 января 2000 года.

С 2000 года целями Центрального банка являются усиление долларизации и гарантия технической автономии. страны BCE является администратором международных резервов , которые способствуют экономической стабильности. Он способствует использованию денежных методов оплаты и способствует денежному образованию. Кроме того, BCE генерирует макроэкономическую статистику и гарантирует наличие банкнот и монет в стране.

Логотип

4 февраля 1976 года Центральный банк принял в качестве своего логотипа Золотое солнце культуры Ла Толита из северного прибрежного региона Эквадора. Золотое Солнце — маска с головным убором, представляющая собой смесь звезды и животного. Имеет 48 лучей в форме змей.

История

Первое здание Центрального банка Эквадора, нынешний Нумизматический музей.

Фон

В первые три десятилетия двадцатого века эквадорская экономическая и финансовая система характеризовалась постоянными макроэкономическими, финансовыми и монетарными проблемами, такими как отсутствие контроля над денежной эмиссией и частной банковской деятельностью.

Ситуация еще больше усугублялась международным контекстом Первой мировой войны и инфляционными и дефляционными проблемами, которые привели к Великой депрессии 1929 года.

Кроме того, в первые пять лет 1920-х годов международный спрос на какао , основной экспортный товар Эквадора в то время, значительно снизился. Это сопровождалось проблемами урожая с вредителями , что привело к экономическому кризису и политической нестабильности.

Фундамент

Экономический и политический кризис привел к восстанию молодых армейских офицеров 9 июля 1925 года, известному как Июльская революция , произошедшему на фоне растущего социального недовольства.

Луис Наполеон Диллон , министр финансов того времени и одна из главных фигур революции, считается первым, кто выступил за создание центрального банка Эквадора. Его целью было создать учреждение или организацию для выпуска валюты , осуществления финансовых переводов, а также депозитов и дисконтирования для государства.

Предложение Диллона не увенчалось успехом, хотя «Закон о Центральном банке Эквадора» был одобрен 9 октября 1925 года. 10 января следующего года первый совет директоров банка подал в отставку, включая Диллона.

Несмотря на это, идея созрела под руководством президента Исидро Айоры , одного из главных инициаторов Июльской революции. При его администрации 26 июня 1926 года был создан Центральный эмиссионно-амортизационный фонд ( Caja Central de Emisión y Amortización ) — учреждение, отвечающее за официальное признание общего количества платежных средств и временное разрешение обращения банкнот . 18 октября того же года Айора приказал уполномоченным банкам выпустить валюту для доставки в Центральный фонд определенного количества золота и серебра, что в общей сложности составляло 10 600 000 сукре. В связи с критической ситуацией в экономике временное правление банка пригласило Эдвина Кеммерера , исследователя, экономиста и профессора финансов Принстонского университета , для консультирования по поводу принятия обширного комплекса модернизирующих экономических мер, среди которых создание центрального банка. банк.

11 февраля 1927 года комиссия под руководством Кеммерера представила на рассмотрение правительства Органический закон о центральном банке и рекомендовала, чтобы этому учреждению было предоставлено 50-летнее разрешение на эмиссию денег, применение переучета с фиксированной процентной ставкой и превращение в депозитарий. для правительства и связанных с ним банков управлять валютным рынком правительства и выступать в качестве финансового агента .

Создание центрального банка было ответом на необходимость реформ по укреплению и организации финансовой и денежной системы страны с учетом трудностей того времени, таких как неподдерживаемая эмиссия валюты, рост цен, спекуляции , а также кредитный и платежный дисбаланс.

Законопроект был одобрен Айорой 4 марта 1927 года и опубликован в Официальном реестре № 283 12 марта. Подготовкой новой операции центрального банка руководила Организационная комиссия, назначенная Айорой. 3 июня устав был утвержден после преодоления ряда операционных трудностей между Центральным фондом и новым учреждением. 4 июня был сформирован первый совет директоров во главе с Нептали Бонифасом в качестве президента.

Наконец, 10 августа 1927 года центральный банк открылся в здании Compañía de Crédito Agrícola e Industrial, на углу улиц Гарсиа Морено и Боливара, в историческом центре Кито . 25 августа главный филиал BCE был открыт в городе Гуаякиль. Позже, 23 ноября, банк переехал в новое здание, приобретенное у Banco Pichincha , расположенное на пересечении улиц Гарсия Морено и Сукре, где он оставался до 1968 года. В настоящее время в этом здании находится Нумизматический музей Центрального банка Эквадора . 7 июня 1928 года банк начал свою деятельность в Куэнке .

С 1968 года штаб-квартира банка в Кито находится на углу улиц Авенида 10 де Агосто и Брисеньо. В Гуаякиле он расположен в здании Edificio Ex Suizo, а в Куэнке — на улице Ларга и Уайна Капак.

Ранние годы

Стабилизация и унификация валюты были первоначальными целями банка. Для достижения этой цели банк установил золотой стандарт , который фиксировал цену сукре в золоте. Банк был обязан поддерживать фиксированную цену на уровне 0,300933 грамма за чистого золота сукре, что равнялось одной пятой стоимости золота в долларах США на тот момент. Эта конвертируемость совпала с мировым экономическим кризисом и Великой депрессией.

С тех пор традиционная политика дефицитных расходов и кредитования национального правительства от банка возобновилась, как это было между 1915 и 1925 годами.

Внутренние реформы

Ценовая нестабильность, вызванная бюджетными расходами и экспансионистской денежно-кредитной политикой, побудила другого консультанта, мексиканского политика и деятеля денежно-кредитной политики Мануэля Гомеса Морина , реформировать Закон о центральном банке и связанное с ним денежно-кредитное регулирование. 30 декабря 1937 года вступил в силу новый Органический закон Центрального банка Эквадора, и высшим органом управления банка стал совет директоров.

По мнению Гомеса Морина, денежно-кредитные власти должны направлять кредиты в те сектора экономики, которые считаются критически важными для развития . Вместе с банкиром из Гуаякиля Виктором Эмилио Эстрадой он посоветовал отвести центральному банку центральную роль в определении типов кредитов, предлагаемых частными банками производственным секторам, путем изменения учетной ставки . Тем не менее, при выполнении рекомендаций Комиссии Гомеса Морина возникли многочисленные трудности.

Третья реформа и Валютный совет

После окончания Второй мировой войны новый подъем инфляции вкупе с серьезными проблемами платежного баланса вновь вызвали необходимость привлечения иностранных экспертов. Тогдашний менеджер Центрального банка Эквадора Гильермо Перес Чирибога позвонил Роберту Триффину , эксперту Федеральной резервной системы США. Консультант Гарвардского университета предложил заменить Органический закон о центральном банке Законом о валютном режиме и Законом о международном обмене, которые вступили в силу 12 марта 1948 года.

Согласно новому закону, высшим руководящим органом банка стал Валютный совет, в работе которого также участвовало правительство, что свидетельствует о его совместной ответственности за разработку денежно-кредитной политики. Совет также имел право девальвировать валюту и проводить антициклическую политику. Кроме того, Центральный банк был уполномочен предоставлять кредиты государству и производственному сектору, а также развивать систему бухгалтерского учета, которая позволила ему взять на себя новые функции. Конечной целью предприятия было достижение ценовой стабильности и сохранение платежеспособного финансового положения.

Последствия латиноамериканского долгового кризиса

На протяжении более трех десятилетий этот монетарный режим успешно справлялся с многочисленными потрясениями. Однако серьезность латиноамериканского кризиса внешнего долга 1980-х и 1990-х годов заставила страну реорганизовать свои государственные финансы. 7 мая 1992 года был одобрен Закон о валютном режиме и государственном банке, который позволил BCE вмешиваться в финансовую систему посредством операций на открытом рынке. Кроме того, Валютный совет был заменен Советом директоров BCE во главе с назначенным президентом, что разграничило путь между влиянием правительства и автономией BCE.

Впоследствии в Конституции 1998 года была закреплена техническая автономия БЦЕ, что дало ей ведущую роль в управлении банковским кризисом 1999 года, завершившимся сукре в качестве национальной валюты и проведением долларизации, что привело к изменениям в основные функции BCE после прекращения выдачи сукре.

Десять лет спустя, в Конституции 2008 года, автономия BCE была отменена, превратив ее в институт, зависимый от центрального правительства. В этот период банк выдавал кредиты исполнительной власти.

BCE восстановил свою техническую автономию 22 апреля 2021 года после принятия Органического закона о реформировании Органического валютно-финансового кодекса в защиту долларизации, реформы, которые были одобрены Национальным собранием 22 апреля 2021 года и опубликованы. в Приложении к Официальному реестру № 443 от 3 мая того же года.

Среди первых действий, предпринятых учреждением в соответствии с новой правовой базой, было соглашение, достигнутое между BCE и Министерством экономики и финансов (MEF), подписанное 30 июня 2021 года, согласно которому BCE вернет MEF принадлежащие ему акции. в государственных банках (Корпорасьон Финансьера Насьональ (CFN), BanEcuador и Корпорасьон Насьональ де Финансас Популярес (Конафипс)). Эти акции были получены 18 мая 2017 года в качестве даты оплаты ресурсов, переданных на тот момент действующему правительству. МЭФ согласился предоставить BCE 2,378 миллиона долларов США к 2035 году.

Лидерство

Центральный банк Эквадора в Кито

Как установлено действующим Органическим валютно-финансовым кодексом, высшим руководящим органом BCE является Совет по денежно-кредитной политике и регулированию, который отвечает за формулирование денежно-кредитной политики и наблюдение за ее реализацией BCE, чтобы сохранить целостность и устойчивость денежная система долларизации и финансовая система Эквадора.

Члены этого нового органа были избраны и приведены к присяге Национальной ассамблеей 12 октября 2021 года. В настоящее время членами Совета по денежно-кредитной политике и регулированию являются: Татьяна Родригес Серон, Паулина Гарсон Альвеар и Уилсон Перес Овьедо.

Президенты и генеральные менеджеры

Вероника Артола, генеральный директор банка с 2017 по 2021 год.

• Луи Наполеон Диллон , 1927 год.
• Нептали Бонифас , 1927–1929 гг.
• Энрике Куэрва , 1929–1932 гг.
• Фемистокл Теран , 1932 год.
• Альберто Бустаманте , 1932–1933 гг.
• Альберто Ларреа Чирибога , 1933–1936 гг.
• Луис Калисто Местанса , 1936 год.
• Фидель А. Лопес Артета , 1936–1937 гг.
• Альберто Уизер Наварро , 1937 год.
• Хелиодоро Саенс , 1937–1938 гг.
• Аугусто Буэно Манчено , 1938 год.
• Альберто Орденьяна Кортес , 1938–1939 гг.
• Алехандро Понсе Борха , 1939–1940 гг.
• Альберто Альсивар Дестроуг , 1940–1944 гг.
• Хосе Мария Фалькони , 1944 год.
• Гильермо Перес Чирибога , 1944–1960 гг.
• Николас Фуэнтес Авеллан , 1960–1963 гг.
• Гильермо Перес Чирибога , 1963–1966 гг.
• Хорхе Пареха Мартинес , 1967–1969 гг.
• Хоакин Севальос Менендес , 1969–1972 гг.
• Федерико Интриаго Аррата , 1972 год.
• Эдуардо Ларреа Стейси , 1972–1973 гг.
• Германико Эспиноза Самбрано , 1973–1976 гг.
• Данило Каррера Друэ , 1976 год.
• Родриго Эспиноза Бермео , 1976–1979 гг.
• Германико Сальгадо , 1979 год.
• Морис Довалос Гевара , 1979–1971 гг.
• Абелардо Пачано , 1981–1984 гг.
• Карлос Хулио Эмануэль Моран , 1984–1987 гг.
• Фернандо Эрреро, Севилья , 1987–1988 гг.
• Хосе Морильо Батль , 1988–1990 гг.
• Эдуардо Валенсия , 1990–1991 гг.
• Эдуардо Саманиего , 1991–1992 гг.
• Ана Лусия Армихос , 1992–1993 гг.
• Аугусто де ла Торре , 1993–1997 гг.
• Фидель Харамильо , 1997–1998 гг.
• Луис Хакоме Идальго , 1998–1999 гг.
• Модесто Корреа , 1999–2000 гг.
• Хосе Луис Икаса , 2000–2001 гг.
• Маурисио Йепес , 2001–2004 гг.
• Маурисио Пареха , 2004 г.
• Хосе Кукалон , 2004–2005 гг.
• Хосе Жувен Вернаса , 2005–2006 гг.
• Эдуардо Кабесас Молина , 2006–2008 гг.
• Роберт Андраде , 2008 г.
• Карлос Вальехо Лопес , 2008–2009 гг.
• Диего Борха , 2009–2011 гг.
• Кампания Педро Дельгадо , 2011–2012 гг.
• Жаннетт Санчес , 2012–2013 гг.
• Диего Мартинес Винуэса , 2013 г., последний президент банка
• Матео Вильяльба , 2013–2015 гг.
• Диего Мартинес Винуэса , 2015–2016 гг.
• Мадлен Абарка , 2016–2017 гг.
• Вероника Артола , 2017–2021 гг.
• Гильермо Авеллан Солинес , 2021–

Миссия и видение

После того как Эквадор принял систему долларизации 9 января 2000 года, что подразумевало прекращение выпуска национальной валюты, функции BCE были изменены Органическим статутом, изданным Исполнительным указом № 1589 от 13 июня 2001 года.

После последних изменений, внесенных Реформаторским органическим законом в Органический валютно-финансовый кодекс от мая 2021 года, а также реформ в Органический статус организационного управления процессами BCE, изданный бывшим Советом по денежно-кредитной и финансовой политике и регулированию 8 сентября , 2021 г., миссией и видением BCE являются:

Миссия: гарантировать денежно-кредитную стабильность, долларизацию, предоставление безопасных и эффективных средств оплаты, а также подготовку макроэкономических исследований и статистики, которые будут способствовать благосостоянию общества и экономической и финансовой стабильности страны.

Видение: Быть учреждением с высоким техническим потенциалом, эталоном цифровой трансформации, признанным за свою честность, прозрачность и призвание в сфере обслуживания.

Функции

Основными функциями, возложенными на BCE в статье 36 Органического валютно-финансового кодекса с поправками, внесенными в 2021 году Органическим законом о реформировании Органического валютно-финансового кодекса для защиты от долларизации, являются:

• Реализация денежно-кредитной политики посредством таргетирования процентных ставок и создания обязательных банковских резервов для поддержания денежно-кредитной и финансовой системы.
• Выступает в качестве фискального и финансового агента страны. Государственные учреждения должны депонировать свои ресурсы на BCE, чтобы выполнить свои платежные поручения.
• страны Управление и сохранение международных резервов , которые включают наличные деньги , монетарное золото и депозиты государственного и частного секторов, чтобы гарантировать оплату товаров и услуг.
• Содействие доступности банкнот и монет в необходимом количестве, качестве и номинале, чтобы гарантировать доступность наличных денег в национальном масштабе.
• Управление центральной платежной системой, через которую проходят транзакции, совершаемые гражданами, и продвижение современных и эффективных методов оплаты, способствующих финансовой доступности .
• Через свой централизованный депозитарий ценных бумаг ( Deposiario Centralizado de Valores ; DCV) он осуществляет хранение, клиринг и расчеты по ценным бумагам Эквадора , обращающимся на фондовом рынке .
• Подготовка, анализ и публикация макроэкономических исследований и статистики в технической и прозрачной форме для облегчения принятия решений, а также привлечение внешних займов для финансирования внешнего сектора .
• Приобретение немонетарного золота в результате мелкомасштабной добычи полезных ископаемых внутри страны .
• Выполнение функций попечителя Фонда ликвидности. Трасты частных, народных и солидарных финансовых систем.

Услуги

• всех номиналов Обмен банкнот и монет в долларах США через стойки обслуживания клиентов и автоматы для выдачи монет.
• Предоставление долларов в национальном масштабе, обеспечивающее экономическую деятельность в целом, по согласованию с Федеральной резервной системой США для ввоза банкнот.
• Администрирование межбанковской платежной системы (SPI), посредством которой осуществляются электронные переводы средств между клиентами различных финансовых учреждений, обеспечивая предоставление безопасных и эффективных платежных механизмов.
• Покупка немонетарного золота у мелких горнодобывающих компаний через офисы в Кито и Мачале .
• Администрирование и подготовка реестра вспомогательных платежных систем, которые являются организациями, уполномоченными BCE для перевода денежных ресурсов, таких как государственные средства и денежные переводы , а также для переключения транзакций для платежных услуг.
• Формирование и публикация макроэкономической статистики на регулярной основе, а также специализированных экономических исследований.
• Онлайн-выдача и продление сертификатов электронной подписи, используемых физическими и юридическими лицами в счетах и ​​электронных документах.
• Клиринг и расчет по ценным бумагам, которыми торгуют частные лица и компании, таким как акции , облигации , депозитные сертификаты и коммерческие счета, через Централизованный депозитарий ценных бумаг. Этот депозитарий охраняет ценные бумаги и генерирует доход для их владельцев.
• Сохранение истории экономики и платежных средств Эквадора, подробно описанное в Нумизматическом музее в Кито и Куэнке. В его коллекцию входят монеты, банкноты, коммерческие документы, такие как акции и облигации, марки и медали.
• Экономическая библиотека BCE предоставляет гражданам более 26 000 книг и более 1000 серийных наименований (например, журналов, информационных бюллетеней и ежегодников), а также цифровой каталог книг и доступ к специализированным базам данных, таким как Scopus , Jove, Ebsco, Elsevier , Oxford Academic и Scientific American .

Сертификаты

Одной из основных целей BCE является борьба с коррупцией путем содействия прозрачности институционального управления. По этой причине в ноябре 2020 года BCE получила сертификат ISO 37001 на внедрение системы управления противодействием взяточничеству (ABMS) с целью запрета, предотвращения, выявления и наказания за акты взяточничества .

ABMS работает через три отдела BCE:

• Отдел процессов, качества и инноваций, который курирует внутренний и внешний аудит ;
• Отдел операционных рисков, который оценивает вероятность взяточничества; и
• Отдел комплаенса, который принимает и рассматривает жалобы.

Сертификация ISO 37001 укрепляет организационную культуру и обеспечивает процессно-ориентированное управление для постоянного улучшения, разработки процедур, смягчения последствий и планов на случай непредвиденных обстоятельств . Эта система учитывает риски, с которыми сталкивается BCE из-за своего размера и сложности. Банк продлил сертификацию ISO в 2022 году.

Структура

Высшим руководящим органом BCE является Совет по денежно-кредитной политике и регулированию.

В BCE есть офис общего управления, офис заместителя генерального директора, офис заместителя по программированию и регулированию, офис заместителя по операциям и офис заместителя по обслуживанию. Каждый заместитель состоит из нескольких управлений.

Кроме того, существует четыре общих координирующих органа: стратегическое планирование и управление, юридические вопросы, информационные и коммуникационные технологии и финансовое управление. Каждый координирующий орган имеет разные управления для выполнения своих функций.

Наконец, существуют два зональных управления в городах Гуаякиль и Куэнка, а также офис в городе Мачала по закупке немонетарного золота, полученного в результате мелкомасштабной добычи.

Международные резервы

Международные резервы — это экономические ресурсы, доступные стране для поддержки платежей за границу, которые должны осуществляться государством, компаниями или отдельными лицами через финансовые учреждения. Эти резервы управляются BCE в соответствии с инвестиционной политикой, одобренной Советом по денежно-кредитной политике и регулированию, и в соответствии с принципами безопасности, ликвидности , диверсификации и прибыльности.

Международные резервы в основном состоят из нефтяного и ненефтяного экспорта, депозитов монет и векселей, размещенных банками в хранилищах BCE, а также выплат, полученных страной от многосторонних организаций.

Международные валютные резервы Эквадора достигли своего исторического максимума в марте 2022 года, когда они составили 9 226,3 миллиона долларов США. Такой уровень международных резервов позволил BCE покрыть все свои государственные и частные депозиты ликвидными активами впервые .

См. также

• Министерство экономики и финансов (Эквадор)
• Экономика Эквадора
• Банковское дело в Эквадоре
• Список центральных банков

Внешние ссылки

• Совет денежно-кредитной политики и регулирования
• Официальный сайт (на испанском языке)
• Экономический и статистический информационный сайт
• Нумизматический музей Центрального банка Эквадора
• Экономическая библиотека Центрального банка Эквадора
• Триколор Эконом