Профессиональная сертификация в сфере финансовых услуг
 | Эта статья нуждается в дополнительных цитатах для проверки . ( октябрь 2018 г. ) |
Ниже приводится неполный список профессиональных сертификатов в сфере финансовых услуг с обзором требований к образованию и продолжению обучения для каждого из них. см. в разделе «Профессиональная сертификация § Бухгалтерский учет, аудит и финансы» и «Категория: Профессиональная сертификация в области финансов» все статьи .Поскольку в последние годы сфера финансов усложнилась, число доступных обозначений выросло, и, соответственно, некоторые из них будут иметь большее признание, чем другие. [1] [2] [3] Обратите внимание, что в США многие государственные регуляторы по ценным бумагам и страхованию не разрешают финансовым специалистам использовать обозначение — в частности, «старшее» обозначение — если оно не аккредитовано Американским национальным институтом стандартов или Национальной комиссией сертифицирующих агентств . [4]
Инвестиции
[ редактировать ]Сертификат по измерению эффективности инвестиций
[ редактировать ]Сертификат по измерению эффективности инвестиций (CIPM) является профессиональной аккредитацией в области анализа эффективности инвестиций . Он включает в себя измерение и атрибуцию эффективности инвестиций. Его предлагает Ассоциация CIPM, орган, связанный с Институтом CFA .
Сертифицированный международный инвестиционный аналитик
[ редактировать ]Сертифицированный международный инвестиционный аналитик (CIIA) — это международно признанная продвинутая профессиональная квалификация для лиц, работающих в финансовой и инвестиционной отрасли.CIIA поддерживает стандарты как на национальном, так и на международном уровне: ACIIA тестирует кандидатов на местном уровне (в их родной стране) и, после сдачи экзаменов для конкретной страны, на общем международном уровне. Темы во многом аналогичны CFA; см. ниже.
Дипломированный аналитик по альтернативным инвестициям
[ редактировать ]Звание дипломированного альтернативного инвестиционного аналитика (CAIA) — это финансовый сертификат для профессионалов в области инвестиций, присуждаемый Ассоциацией CAIA. Учебная программа предназначена для того, чтобы предоставить финансистам широкую базу знаний в области альтернативных инвестиций . Кандидаты должны сдать два экзамена подряд и оплатить текущий сертификационный сбор, чтобы сохранить права на использование финансового назначения.
Дипломированный финансовый аналитик
[ редактировать ]Дипломированный финансовый аналитик (CFA) — это профессиональная квалификация последипломного образования, предлагаемая на международном уровне американским Институтом CFA .Программа охватывает значительно широкий спектр тем, связанных с расширенным управлением инвестициями и анализом ценных бумаг - например, экономику , финансовую отчетность и анализ, корпоративные финансы , альтернативные инвестиции и управление портфелем - и дает общие знания о других областях финансов.Программа состоит из трех последовательных экзаменов, каждый продолжительностью около четырех с половиной часов.Для получения Хартии кандидатам требуется трехлетний опыт работы; после этого они должны соблюдать этический кодекс и платить постоянный сбор за сертификацию, чтобы сохранить права на использование этого обозначения.
Дипломированный управляющий активами
[ редактировать ]Для профессионалов, ориентированных на розничную торговлю , CISI - британский дипломированный институт ценных бумаг и инвестиций - предлагает квалификацию дипломированного управляющего капиталом (CWM), [5] включающий три последовательных экзамена по финансовым рынкам, построению портфеля , а затем по прикладному управлению активами . При соблюдении дополнительных требований к опыту звание дипломированного менеджера по активам может использоваться в дополнение к другим обозначениям членства в CISI. (Обозначение CISI не следует путать с обозначением GAFM с аналогичным названием, [6] см . ниже , который в Европе тогда называется CCWM.)
Диплом СНГИ
[ редактировать ]Диплом CISI по рынкам капитала , также предлагаемый CISI, является ведущей квалификацией. [7] для практиков, работающих на оптовых рынках ценных бумаг . Он включает в себя последовательные модули по (i) финансовым ценным бумагам, (ii) финансовым рынкам, а затем (iii) выбору конкретной роли из инструментов с фиксированным доходом, деривативов или управления фондами. На сдачу трех экзаменов обычно уходит от 18 месяцев до двух лет. Кандидаты становятся полноправными членами и могут использовать постноминальный «MCSI». Ранее он был известен как «Диплом SII».
Сертифицированный специалист по финансам развития
[ редактировать ]Сертифицированный специалист по финансированию развития (DFCP) — это специалист в области теории и практики финансирования развития , имеющий профессиональную аккредитацию Чартерного института финансирования развития; [8] профессиональная ассоциация, которая взаимодействует с академическими учреждениями, учреждениями финансирования развития и агентствами поддержки для поддержки и поддержания этического поведения и профессионализма в области финансирования развития во всем мире. Это высшая профессиональная квалификация для специалистов по финансированию развития.
Финансовое планирование
[ редактировать ]Сертифицированный специалист по финансовому планированию
[ редактировать ]Знак «Сертифицированный специалист по финансовому планированию» (CFP) — это сертификационный знак для специалистов по финансовому планированию, присваиваемый Советом по стандартам CFP . Чтобы получить разрешение на использование этого звания, кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, экзаменам, опыту и этике, а также платить постоянный сертификационный сбор.Он предлагается в США и в 25 других странах через дочерние организации.
Дипломированный финансовый консультант
[ редактировать ]Сертифицированный финансовый консультант (ChFC) — это звание «продвинутого финансового планирования», присуждаемое Американским колледжем финансовых услуг . Чтобы получить это звание, кандидаты должны иметь трехлетний опыт работы в бизнесе с полной занятостью в течение предшествующих пяти лет и должны пройти девять курсов на уровне колледжа; награда также зависит от соблюдения ряда этических принципов. Это звание освобождает от сдачи экзамена Серии 65 .
Дипломированный аналитик по финансовым разводам
[ редактировать ]Дипломированный финансовый аналитик по разводам (CFDA) — это канадское обозначение специалистов, способствующих объективному финансовому анализу семей и отдельных лиц, переживающих развод , раздельное проживание супругов или юридическое раздельное проживание , а также жизненные перемены.Регулирующим органом является Академия специалистов по финансовым разводам (AFDS). [9] Чтобы иметь право на участие в курсе, участники должны иметь действующее финансовое звание и хорошую репутацию. После прохождения участники должны сохранить полномочия и постоянное ежегодное образование, а также подавать заявление / работать на местах. [10]
Дипломированный специалист по финансовому планированию
[ редактировать ]Сертифицированный специалист по финансовому планированию — это звание, присуждаемое Британским институтом дипломированного страхования . Чтобы получить статус «Chartered», кандидат должен сдать 14 экзаменов и иметь пятилетний соответствующий опыт работы. В дальнейшем обучение необходимо продолжать ежегодно.
Дипломированный финансовый практикующий коллега
[ редактировать ]Присвоение дипломированного финансового практикующего специалиста (FChFP) [11] — это обозначение финансового планирования, выданное Азиатско-Тихоокеанской ассоциацией финансовых услуг (APFinSA). [12] Кандидаты должны иметь 2 года очного опыта, а затем сдать 6 экзаменов.Обозначение было разработано Национальной ассоциацией малайзийских страховщиков жизни и финансовых консультантов (NAMLIFA). [13] в 1996 году, а затем принят APFinSA (членом которой является NAMLIFA) в 2001 году в качестве флагманского обозначения для 11 ассоциаций-членов.
Зарегистрированный специалист по финансовому планированию
[ редактировать ]Зарегистрированный специалист по финансовому планированию (RFP) относится к одному из нескольких отдельных обозначений финансового планирования ; в настоящее время между ними нет связи.
- В Канаде статус RFP присваивается Институтом перспективных специалистов по финансовому планированию. [14] Чтобы стать RFP в Канаде, кандидаты должны сдать экзамены, представить образец комплексного финансового плана и соответствовать требованиям к образованию и опыту; IQPF вручает диплом специалиста по финансовому планированию (F.Pl.) в Квебеке .
- В Малайзии звание зарегистрированного специалиста по финансовому планированию (RFP) присваивается Советом по финансовому планированию Малайзии (MFPC). Это одна из квалификаций, признанных Комиссией по ценным бумагам и Банком Негара Малайзии для тех, кто желает подать заявку на получение лицензии специалиста по финансовому планированию или финансового консультанта. См. Специалисты по финансовому планированию в Малайзии.
- В Соединенных Штатах обозначение RFP предлагается Институтом зарегистрированных специалистов по финансовому планированию. [15] [16] Для получения звания требуется 2 года соответствующего опыта и 120 часов курсового обучения.
- В Гонконге Общество зарегистрированных специалистов по финансовому планированию [17] предлагает HKRFP, действительный в Гонконге и Китае.
Технический анализ
[ редактировать ]Сертифицированный финансовый техник
[ редактировать ]Сертифицированный финансовый техник (CFTe) [18] это обозначение в техническом анализе, предложенное Международной федерацией технических аналитиков (IFTA). [19] Он состоит из двух последовательных экзаменов, обычно проводимых в течение двух лет; Для регистрации кандидатов требуется степень бакалавра и трехлетний соответствующий опыт .После получения квалификации CFTe может получить степень MFTA (магистр финансового технического анализа), [20] требующее предоставления научной диссертации.Члены находятся в 22 странах.
Дипломированный рыночный техник
[ редактировать ]Сертифицированный рыночный техник (CMT) — это звание в области технического анализа, предлагаемое Ассоциацией CMT . Программа включает в себя три уровня экзаменов, подтверждающих, что человек компетентен в использовании технического анализа и знает основную теорию.Чтобы получить это звание, кандидаты должны иметь ученую степень и трехлетний соответствующий опыт работы.
Диплом по техническому анализу
[ редактировать ]Диплом STA по техническому анализу — это звание в области технического анализа, предлагаемое Британским обществом технических аналитиков. [21] (СТА). Он состоит из двух последовательных экзаменов. Квалификация аккредитована Международной федерацией технических аналитиков и Сертифицированным институтом ценных бумаг и инвестиций. Назначенные лица также имеют право на получение вышеуказанного звания сертифицированного финансового специалиста (CFTe) и некоторых освобождений от сертификации дипломированного специалиста по управлению активами (CWM).
Корпоративные финансы
[ редактировать ]Квалификация корпоративных финансов
[ редактировать ]CISI совместно с ICAEW , [22] предлагает двухуровневый сертификат, [23] а затем диплом в области корпоративных финансов. [24] Квалификация «разработана с упором на коммерческие, практические и технические навыки», применимые в области корпоративных финансов .Имея соответствующий опыт работы от трех лет, [25] это ведет к получению буквенных обозначений ICAEW по корпоративным финансам (CF) и полному статусу дипломированного члена CISI.
Аналитик финансового моделирования и оценки
[ редактировать ]Аналитик финансового моделирования и оценки (FMVA) прошел все курсы (минимум 14) и выполнил другие требования, установленные Институтом корпоративных финансов для получения звания. Программа в значительной степени фокусируется на применении корпоративных финансов , в том числе: финансовое моделирование , оценка , анализ , Excel , презентации и другие темы.
Профессионал по ФПиА
[ редактировать ]Сертифицированный корпоративный специалист по FP&A , или «FPAC», [26] — это обозначение, присвоенное Бетесды, штат Мэриленд Ассоциацией финансовых специалистов (AFP) из , известной своей квалификацией казначейства CTP , описанной ниже . Программа FPAC состоит из двух экзаменов: первая трехчасовая работа охватывает базовые знания в области финансового планирования и анализа ; второй 4,5-часовой документ представляет собой на основе конкретного случая анализ прикладной аналитики и поддержки бизнеса . Сертификаты имеют трехлетний опыт работы и соответствующую степень или другую квалификацию; После этого AFP уточняет требования к непрерывному образованию.
Международный сертификат в области корпоративных финансов
[ редактировать ]Международный сертификат в области корпоративных финансов (ICCF) [27] — это профессиональное звание для сотрудников корпоративных финансов, охватывающее финансовый анализ , оценку и принятие решений . Программа включает в себя три 6-недельных онлайн-курсов, три основных тематических исследования и двухчасовой итоговый экзамен.Программу реализует Первый финансовый институт. [28] в партнерстве со следующими четырьмя бизнес-школами : HEC Париж , Колумбия , Уортон и Бизнес-школа IE .
Управление рисками и количественное финансирование
[ редактировать ]Сертификат в области количественных финансов
[ редактировать ]Сертификат в области количественных финансов (CQF) [29] с частичной занятостью это онлайн-программа финансового инжиниринга ;он был основан Полом Уилмоттом в 2003 году и вручается Институтом CQF. [30] CQF можно пройти как единую шестимесячную программу или разделить на два трехмесячных уровня. Он предназначен для углубленного обучения частных лиц в области деривативов , информационных технологий, количественной торговли , страхования, проверки моделей или управления рисками. Основное внимание в программе уделяется практическому внедрению методов («количественные финансы в реальном мире»), таким образом, она включает в себя элемент опроса и анализа моделей и методов;он предполагает некоторый опыт в математике и программировании. [31] См. также разделы «Количественный анализ (финансы) § Образование» , «Финансовая инженерия» § «Образование» и «Финансовое моделирование § Количественные финансы» .
Сертифицированный специалист по управлению рисками
[ редактировать ]Сертифицированный специалист по управлению рисками (RIMS-CRMP) [32] — это сертификат, ориентированный на управление корпоративными рисками (ERM), предлагаемый RIMS, Обществом управления рисками и страхованием .Кандидаты сдают двухчасовой экзамен, основанный на компетентности , и им требуется степень бакалавра по специальности «Управление рисками» и соответствующий годичный опыт работы (или более с другой квалификацией); сертификаторы должны соблюдать Кодекс этики и соответствовать требованиям непрерывного образования Затем для сохранения сертификата . (Сертификат с аналогичным названием предлагается IRMSA в Южной Африке . [33] )
Сертифицированный специалист по рискам
[ редактировать ]«Сертифицированный специалист по рискам» [34] это квалификация последипломного образования, предлагаемая Институтом управления рисками (IRM), [35] с учетом номинального обозначения должности «CMIRM».Это достигается путем получения сертификата, а затем диплома, а также трехлетнего соответствующего опыта.Международный сертификат в области управления рисками финансовых услуг , [36] [37] [38] включает два модуля, продолжительность которых обычно составляет 9 месяцев;с четырьмя дополнительными модулями в течение трех лет сертифицированный специалист переходит к Международному диплому по управлению рисками, ориентированному на ERM , [39] тем самым квалифицируясь.(В нескольких университетах Великобритании есть программы магистратуры , соответствующие этим; [40] студенты могут получить освобождение от определенных модулей.)На уровне сертификата IRM также предлагает Международный сертификат по управлению рисками предприятия и другие.
Дипломированный актуарий по корпоративным рискам/аналитик
[ редактировать ]Сертификат CERA — Дипломированный актуарий корпоративных рисков от Института и факультета актуариев и дипломированный аналитик корпоративных рисков от Общества актуариев —предоставляет специалистам по рискам «глубокие знания ERM, которые помогают принимать более эффективные бизнес-решения, применяемые в области финансов и страхования». [41] В обоих случаях сертифицированные специалисты сдают различные базовые актуарные квалификационные экзамены , а также дополнительные модули и проходят обучение по управлению рисками.
Менеджер по финансовым рискам
[ редактировать ]Менеджер по финансовым рискам (FRM) — это профессиональная сертификация в области управления рисками, предлагаемая Глобальной ассоциацией специалистов по рискам (GARP). [42] Покрытие - с упором на рыночный риск , кредитный риск и операционный риск , а также необходимые количественные материалы и материалы по управлению инвестициями - рассчитано на два экзамена.Сертификаты находятся в более чем 190 странах и территориях по всему миру. [43] и им потребовалось в среднем два года, чтобы получить сертификат. [44]
Профессиональный риск-менеджер
[ редактировать ]Сертификация профессионального риск-менеджера (PRM), предлагаемая PRMIA , подчеркивает практические навыки и знания, необходимые в профессии управления рисками, и, в управлении финансовыми рисками в частности, ; его охват, структура и признание аналогичны FRM. [2] [1] Кроме того, это требует приверженности профессиональной этике и 20 часов непрерывного образования в год.
Управление казначейством
[ редактировать ]Ассоциация корпоративных казначеев
[ редактировать ]Ассоциация корпоративных казначеев предлагает обучение и различные квалификации в области управления денежными средствами и казначейством . Диплом в области управления казначейством (3 статьи в течение 12–18 месяцев) позволяет стать ассоциированным членом с постноминальными буквами AMCT, в то время как последующий диплом продвинутого уровня (аналогичной структуры и продолжительности, требующий также диссертации) предоставляет полноправное членство в MCT. Стипендия FCT присуждается после нескольких лет опыта.
Сертифицированный специалист казначейства
[ редактировать ]Сертифицированный специалист казначейства (CTP) — это сертификат для казначеев, управляющих денежными средствами, менеджеров казначейства и других специалистов, связанных с казначейством, которым управляет Ассоциация финансовых специалистов (AFP). CTP ранее был известен как Сертифицированный кассовый менеджер или CCM, но был переименован в связи с возрастающей ролью казначейства в управлении всем балансом и реализации стратегического направления, предписанного финансовыми директорами . Сертификат CTP имеют более 20 000 специалистов в области финансов и в США считаются [ нужна ссылка ] ведущая сертификация в области управления казначейством .
Обозначения ГАФМ
[ редактировать ]Совет по стандартам GAFM, Глобальной академии финансов и менеджмента , [45] присваивает звания в различных областях финансов.GAFM аккредитован TUV и сертифицирован ISO . (Хотя обсуждение см. в Американской академии финансового менеджмента .) К этим обозначениям относятся:
- Аккредитованный финансовый аналитик (AFA) [46] - сертификационный знак для финансовых аналитиков . Охват включает в себя необходимые методы оценки бизнеса и фундаментального анализа связанные с ролью , а также методы исследования и отчетности, . Чтобы получить разрешение на использование этого звания, кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, экзаменам, опыту и этике, а также платить постоянный сертификационный сбор. (AFA дублирует обозначения назначенного финансового аналитика и дипломированного рыночного аналитика).
- Дипломированный портфельный менеджер (CPM) [47] концентрируется на практическом применении теории инвестиций и портфеля . Сертификаты должны пройти курс аккредитации, иметь трехлетний опыт активного управления инвестиционными портфелями и утвержденную степень, а затем проходить 15 часов в год утвержденного непрерывного образования .
- Главный финансовый контролер (MFC) — сертификационный знак для финансовых специалистов, занимающихся высшим уровнем корпоративных финансов , например, в роли финансового директора , финансового контролера или финансового директора . Кандидаты должны пройти программу повышения квалификации руководителей, иметь не менее 7 лет опыта работы и сдать строгий экзамен, чтобы получить квалификацию. [48]
- Мастер финансового планирования (MFP) — сертификационный знак для специалистов по планированию благосостояния с высшим образованием . Чтобы получить разрешение на использование этого звания, кандидат должен соответствовать образованию, экзаменам в аккредитованном колледже AACSB или ACBSP , требованиям к опыту и этике, а также платить постоянный сбор за хорошую репутацию. [48]
- Дипломированный финансовый менеджер (CHFM) [49] является всемирно признанной профессиональной квалификацией для лиц, работающих в сфере финансов, банковского дела, рисков и инвестиций; темы во многом аналогичны CFP и CFA. CHFM поддерживает стандарты как на национальном, так и на международном уровне и позволяет заявителям проходить курсы в бизнес-школах ACBSP и AACSB , которые учитываются при определении права на участие. Для получения квалификации также требуется высшее образование.
- Дипломированный управляющий активами (CWM) [6] [50] удостоверяет компетентность в области финансового планирования , выхода на пенсию и планирования имущества. Требования: соответствующая степень магистра и пятилетний опыт работы, за исключением некоторых специалистов. Как указано выше , это обозначение не следует путать с аналогичным названием UK CISI; в Европе [6] тогда звание GAFM будет называться Chartered Certified Wealth Manager (CCWM).
- Квалификация сертифицированного аналитика рисков (CRA). [51] выдается после завершения курсов повышения квалификации по финансам и управлению рисками (напрямую или через отказ) с параллельным «существенным опытом в оценке и управлении рисками на региональном и глобальном уровне».
См. также
[ редактировать ]- Профессиональная сертификация (бизнес)
- Профессиональная сертификация и особенно. § Бухгалтерский учет, аудит и финансы
- Другие организации, предлагающие обучение с сертификацией:
- Амстердамский финансовый институт
- Канадский институт ценных бумаг
- Сертифицированный институт ценных бумаг и инвестиций
- ГАРП
- Институт глобального риска
- ИКМА Центр
- Лондонский институт банковского дела и финансов
- Нью-Йоркский институт финансов
- ПРМИЯ
- Южноафриканский институт финансовых рынков
- Швейцарский финансовый институт
- Похожие образовательные статьи:
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б Эрнест Н. Биктимиров (2012). Глобальный алфавитный суп: международно признанные профессиональные звания в области финансов , Журнал финансового образования 38 (3/4), осень/зима 2012 г., 18–32
- ^ Перейти обратно: а б Повышение должности директора по рискам и институционального инвестора (март 2017 г.).
- ^ «Ваш советник повышает свои полномочия?» , The Wall Street Journal , 16 октября 2010 г.
- ^ аккредитованные обозначения , FINRA .
- ^ Квалификация дипломированного управляющего активами
- ^ Перейти обратно: а б с Дипломированный управляющий активами , gafm.com
- ^ Квалификации CISI , Insidecareers.co.uk
- ^ globalcidef.com
- ^ "Дом" . afds.ca.
- ^ «Часто задаваемые вопросы – Afds» .
- ^ Дипломированный финансовый практикующий специалист , apfinsa.org
- ^ Азиатско-Тихоокеанская ассоциация финансовых услуг , apfinsa.org
- ^ Национальная ассоциация малазийских консультантов по страхованию жизни и финансовым консультантам , namlifa.org.my
- ^ Институт перспективных специалистов по финансовому планированию , iafp.ca
- ^ Зарегистрированный институт финансового планирования , rfpi.com
- ^ Зарегистрированный специалист по финансовому планированию , finra.org.
- ^ Общество зарегистрированных специалистов по финансовому планированию , hkrfp.org
- ^ Сертифицированный финансовый техник , ifta.org.
- ^ ifta.org
- ^ Магистр финансового технического анализа , ifta.org
- ^ технические аналитики.com
- ^ Квалификация корпоративных финансов , icaew.com
- ^ Сертификат в области корпоративных финансов , cisi.org.
- ^ Диплом в области корпоративных финансов , cisi.org
- ^ Маршрут исследования , icaew.com
- ^ fpacert.afponline.org
- ^ Международный сертификат в области корпоративных финансов
- ^ Первый финансовый институт
- ^ cqf.com
- ^ Институт CQF , cqfinstitute.org
- ^ "подготовка"
- ^ "сертификация" rims.org
- ^ Квалификации , irmsa.org.za
- ^ Получение сертификата , ихм.орг.
- ^ Институт управления рисками , ихм.org
- ^ Международный сертификат по управлению рисками в финансовых услугах , ихм.org
- ^ Список курсов в UK Finance
- ^ Список курсов в The Independent .
- ^ Международный диплом в области управления рисками , ихм.org
- ^ Список стандартных исключений , ихм.org
- ^ Дипломированный актуарий по рискам предприятий , actuaries.org.uk
- ^ SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам), https://www.sec.gov/comments/s7-16-15/s71615-33.pdf.
- ^ Официальное руководство кандидата, http://storage.pardot.com/39542/121486/FRM_2017_CandidateGuide_V8.2_AG.pdf .
- ^ Часто задаваемые вопросы GARP - Правила экзамена-, http://www.garp.org/#!/frm/frequency-asked-questions.
- ^ «Глобальная академия финансов и менеджмента GAFM» . gafm.org . Проверено 17 мая 2016 г.
- ^ АФА , gafm.com
- ^ Дипломированный портфельный менеджер
- ^ Перейти обратно: а б Совет по стандартам AAFM
- ^ Дипломированный финансовый менеджер , gafm.com
- ^ Список FINRA
- ^ Сертифицированный аналитик рисков