Всемирная финансовая группа
34 ° 03'27 "N 84 ° 10'09" W / 34,057605 ° N 84,169202 ° W
 | |
| Тип компании | Дочерняя компания |
|---|---|
| Промышленность | |
| Основан | 1991 |
| Штаб-квартира | 11315 Джонс Крик Бульвар Джонс Крик, Джорджия 30097-1517 Соединенные Штаты |
Ключевые люди | Тодд Бьюкенен (президент) [ 1 ] [ 2 ] |
| Продукты | |
Количество сотрудников | 500+ [ 3 ] |
| Родитель | Aegon (работает под брендом Transamerica в США) |
| Веб-сайт | www |
World Financial Group ( WFG ) – это многоуровневая маркетинговая компания. [ 4 ] компания, предоставляющая финансовые и страховые услуги, базирующаяся в Джонс-Крик, штат Джорджия , пригороде Атланты, которая продает инвестиционные, страховые и различные другие финансовые продукты через сеть дистрибьюторов в США, Канаде и Пуэрто-Рико. [ 5 ] [ 6 ] Она полностью принадлежит голландской по страхованию жизни транснациональной компании Aegon и работает преимущественно под брендом Transamerica в США. [ 7 ]
Сотрудники World Financial Group получают вознаграждение за счет продажи продуктов финансовых услуг и получения комиссионных от людей, которых агенты спонсируют в компанию.
История
World Marketing Alliance (WMA) был основан Хьюбертом Хамфри после того, как он покинул Primerica в 1991 году. Первоначальное название было Alexander, Inc., но вскоре после этого было переименовано в World Marketing Alliance. Первоначальная идея заключалась в том, что бэби-бумеры нуждались в решении для создания богатства и налоговой защиты, и что философию Primerica (ранее AL Williams) «покупай на срок и инвестируй разницу» можно было бы лучше реализовать с помощью универсального универсального страхования жизни .
Находясь в Алабаме, Хамфри создал и внедрил Систему бизнес-форматов (BFS), методологию продаж и подбора персонала. Хамфри продолжал развивать методологию WMA. [ 8 ] В этот же период также была представлена MD TV, частная сеть спутникового телевидения компании. Компания расширила свою деятельность на Канаду, Тайвань, Мексику, Пуэрто-Рико, Гуам и Филиппины. [ 8 ] Компания провела свою первую конференцию в Лас-Вегасе в 1992 году. На ней присутствовало около 2000 сотрудников. [ 8 ]
23 марта 1998 года в Дулуте, штат Джорджия, открылась всемирная штаб-квартира WMA. Площадью 100 000 квадратных футов (9 300 м²) 2 ) в здании работало более 500 сотрудников. [ 8 ]
В ноябре 1998 года WMA была оштрафована на 100 000 долларов «за ненадлежащий надзор за своими торговыми агентами» после того, как их клиенты потеряли почти 2 миллиона долларов в виде незарегистрированных инвестиций. [ 9 ] [ 10 ] В 2000 году WMA была оштрафована на 125 000 долларов «за несообщение о почти 900 жалобах клиентов». [ 11 ]
В июне 2001 года отдельные активы WMA были приобретены AEGON и переименованы в World Financial Group, Inc. [ 12 ] Хамфри сохранил WMA Mortgage Services, Inc. и оригинальный логотип, который использовался в его последующих компаниях World Leadership Group и Hegemon Group International. В рамках условий продажи на Хамфри было заключено соглашение об отказе от конкуренции, и он не мог конкурировать в страховой отрасли до 2013 года. После продажи WMA компании Aegon Александр Винэндтс , исполнительный директор AEGON, сказал: «Когда мы приобрели компанию, мы ввели очень строгие процедуры регулирования и соблюдения требований». [ 4 ]
В 2008 году компания подверглась критике со стороны клиентов, которые утверждали, что потеряли значительные суммы из-за того, что агенты WFG продали им «неподходящие инвестиции». [ 4 ]
В 2015 году бостонская страховая компания John Hancock Financial приобрела 1100 консультантов у Transamerica World Financial Group. [ 13 ]
World Financial Group имеет более 3500 офисов в США. [ 14 ] Канадское подразделение World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc. переехало в Торонто, Онтарио, в феврале 2012 года. [ 15 ] В 2008 году World Financial Group имела более 80 канадских офисов и более 1500 агентов. [ 16 ] 1 июля 2013 года WFG Securities of Canada, Inc. сменила название на Transamerica Securities, Inc. [ 17 ]
По состоянию на 2022 год с WFGIA в США и ее дочерним страховым агентством, действующим в Канаде, работает около 53 200 независимых агентов по страхованию жизни. [ 18 ]
В сентябре 2022 года Канадское агентство мировых финансовых групп (WFGIAC) возобновило спонсорство турнира Большого шлема Пинти по керлингу 2022 года. [ 19 ]
В ноябре 2022 года Transamerica назначила Тодда Бьюкенена президентом World Financial Group Insurance Agency, LLC (WFG), старшим вице-президентом Transamerica и главой Transamerica Financial Advisors, Inc. (TFA). [ 20 ]
Нормативные вопросы
- В декабре 2006 года WGS и один из ее брокеров были оштрафованы комиссаром по ценным бумагам штата Миссури на 150 000 долларов за «неподходящие продажи переменных аннуитетов». [ 4 ] [ 6 ]
- В апреле 2007 года WGS была оштрафована на 50 000 долларов за неспособность контролировать своих представителей в штате Юта, которые искажали свои полномочия и услуги, оказываемые во время семинаров с бесплатными обедами, ориентированных на пожилых людей. [ 6 ] [ 5 ] [ 21 ] [ 22 ] [ 23 ]
- В мае 2016 года MFDA принимает мировое соглашение на сумму 60 000 долларов США с WFG Securities за нарушение Устава, правил или политики MFDA. [ 24 ]
- По данным провинциального регулятора , в январе 2018 года 12 агентов по страхованию жизни, которые вместе работали в одной брокерской компании WFG в Британской Колумбии, Канада, лишились своих лицензий, потому что все они сговорились смошенничать на своих квалификационных тестах. В ответ компания отстранила агентов и отметила, что агентство «примет все необходимые меры по этому вопросу». [ 25 ] В декабре 2018 года 12 бывших агентов WFG Миссиссоги были оштрафованы на 865 000 долларов за фальсификацию информации KYC (знай своего клиента) в общей сложности в 95 документах, а также за совершение других правонарушений с целью облегчения привлечения инвестиций. Они также отказались сотрудничать с повестками в МФДА на собеседования. [ 26 ]
Ссылки
- ^ Браун, Джо-Линн (30 ноября 2022 г.). «Трансамерика назначает Тампу исполнительным президентом World Financial Group и главой Transamerica Financial Advisors» . ТББВ .
- ^ «Тодд Бьюкенен - президент World Financial Group в World Financial Group» . ОРГ .
- ^ «Всемирная финансовая группа, Инк» . Дан и Брэдстрит.
- ^ Jump up to: а б с д Сет Любовь (28 мая 2008 г.). «Подразделение голландской страховой компании в США привлекает внимание регулирующих органов» . Интернэшнл Геральд Трибьюн . Новости Блумберга. Архивировано из оригинала 31 мая 2008 года.
- ^ Jump up to: а б «Петиция об отзыве лицензии» (PDF) . Securities.utah.gov. Архивировано из оригинала (PDF) 5 марта 2016 г. Проверено 31 июля 2015 г.
- ^ Jump up to: а б с «Эйгон в Миссури провоцирует регулирующих органов на обнаружение мошенничества в сфере продаж» . Блумберг . 28 мая 2008 г. Архивировано из оригинала 1 декабря 2011 г.
- ^ «Годовой отчет за 2005 год» . Обзор операций AEGON: Америка . Архивировано из оригинала 23 октября 2006 года . Проверено 2 февраля 2007 г.
- ^ Jump up to: а б с д [1] Архивировано 24 сентября 2015 г. на Wayback Machine.
- ^ «Комиссия корпорации Аризоны предписывает фирме по ценным бумагам выплатить 2 000 000 долларов за ненадлежащий надзор за своими торговыми агентами» (PDF) (пресс-релиз). Комиссия корпорации Аризоны. 25 ноября 1998 г. Архивировано из оригинала (PDF) 23 марта 2014 г.
- ^ «Комиссия корпорации Аризоны борется с несанкционированной продажей ценных бумаг» (пресс-релиз). Комиссия корпораций Аризоны. 16 января 1998 года . Проверено 15 октября 2014 г.
- ^ «Брокеры указывают пальцем на WMA» . Investmentnews.com. 05 марта 2001 г. Проверено 31 июля 2015 г. (требуется подписка)
- ^ «Всемирная финансовая группа» . Работа из домашнего каталога. Архивировано из оригинала 23 июня 2012 года.
- ^ «Джон Хэнкок заключает сделку с одной из крупнейших инвестиционных компаний Санкт-Петербурга» . Деловой журнал Тампа-Бэй.
- ^ «Всемирная финансовая группа» . ВГТ. 16 ноября 2011 г.
- ^ «Канадская штаб-квартира World Financial Group переезжает в финансовый район Северного Торонто» (пресс-релиз). Всемирная финансовая группа Канады. 27 февраля 2012 года . Проверено 16 октября 2014 г.
- ^ Тайти, Марк (8 декабря 2008 г.). «Принятие обоснованных финансовых решений» . Уэлланд Трибьюн . Архивировано из оригинала 15 января 2013 года . Проверено 4 мая 2012 г.
- ^ «Изменение имени» (PDF) . Ассоциация дилеров взаимных фондов Канады. 2 июля 2013 года . Проверено 31 июля 2015 г.
- ^ «Организационная структура и обзор каналов продаж и распределения (стр. 301-302)» (PDF) . Годовой отчет Aegon за 2021 год.
- ^ Сотрудники Sportsnet (11 ноября 2022 г.). «Большой шлем по керлингу объявляет команды на турнир WFG Masters 2022 года» . СпортНет.
- ^ Георгакопулос, Кристина (30 ноября 2022 г.). «Трансамерика» назначает ветерана финансовых услуг Тампа-Бэй на ключевые должности» . Деловой журнал Тампа-Бэй.
- ^ [2] Архивировано 27 июля 2011 г. в Wayback Machine.
- ^ «Приказ об условиях и согласии: ценные бумаги мировых групп» (PDF) . www.securities.utah.gov. Архивировано из оригинала (PDF) 13 ноября 2010 г. Проверено 31 июля 2015 г.
- ^ «Приказ об условиях и согласии в отношении Эндрю Дж. Молеффа» (PDF) . Securities.utah.gov. Архивировано из оригинала (PDF) 24 сентября 2015 г. Проверено 31 июля 2015 г.
- ^ «В 2016 году26 | МФДА» .
- ^ Шмунк, Рианна (30 января 2018 г.). «12 агентов по страхованию жизни из одного и того же агентства Британской Колумбии лишились лицензий за мошенничество на квалификационном тесте: совет» . Новости ЦБК . Проверено 1 февраля 2018 г.
- ^ Лэнгтон, Джеймс (30 ноября 2018 г.). «MFDA оштрафовало 12 бывших представителей WFG Securities» . Инвестиционный руководитель . Проверено 16 июня 2020 г.
