Риггс Банк
 | |
| Промышленность | Банковское дело |
|---|---|
| Основан | 1836 год |
| Основатель | Уильям Уилсон Коркоран |
| Несуществующий | 13 мая 2005 г |
| Судьба | Приобретено PNC Financial Services |
| Штаб-квартира | Вашингтон, округ Колумбия , США |
Ключевые люди | Энтони П. Терраччано, председатель Стивен Т. Тамбуро, финансовый директор |
| Всего активов | 6,008 миллиарда долларов (2004 г.) |
| Общий капитал | 0,317 миллиарда долларов (2004 г.) |
Количество сотрудников | 1,307 (2004) |
| Сноски/ссылки [1] | |
Riggs Bank был банком со штаб-квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия. На протяжении большей части своей истории это был крупнейший банк со штаб-квартирой в этом городе. 13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких с отмыванием денег скандалов , банк был приобретен PNC Financial Services .
Банк был известен тем, что вел личные финансовые дела многих президентов США и многих посольств в Вашингтоне, округ Колумбия. Двадцать три президента США или их семьи обслуживали банки в Риггсе, в том числе Мартин Ван Бюрен , Джон Тайлер , Авраам Линкольн , Улисс С. Грант , Дуайт. Д. Эйзенхауэр и Ричард Никсон . Отчеты также принадлежали сенаторам Генри Клею , Джону К. Калхауну и Дэниелу Вебстеру , президенту Конфедерации Джефферсону Дэвису , Американского Красного Креста основателю Кларе Бартон , суфражистке Сьюзен Б. Энтони и генералам Уильяму Текумсе Шерману и Дугласу Макартуру .
Банк позиционировал себя как «самый важный банк в самом важном городе мира». [2] Штаб-квартира компании в Вашингтоне была изображена на оборотной стороне старой десятидолларовой купюры. [3]
Банк был расследован по нескольким с отмыванием денег скандалам , в том числе за то, что он приложил все усилия, чтобы позволить бывшему чилийскому диктатору Аугусто Пиночету скрыть свое состояние после того, как его счета были заморожены, а также за то, что он по незнанию позволил угонщикам, участвовавшим в атаках 11 сентября, перевести деньги, причитающиеся ему. ослабить контроль в банке.
История
[ редактировать ]В 1836 году Уильям Уилсон Коркоран открыл небольшой брокерский дом. [4] В 1840 году Коркоран и Джордж Вашингтон Риггс , сын соседа Элиши Риггса , основали компанию «Corcoran & Riggs», которая предлагала услуги по проверке и депонированию. [5]
В 1844 году правительство США разрешило Corcoran & Riggs стать единственным федеральным хранилищем в Вашингтоне, что значительно увеличило бизнес. [5]
В 1845 году компания Corcoran & Riggs профинансировала Сэмюэлем Морсом изобретение телеграфа и переехала в новую штаб-квартиру по адресу 1503–1505 Pennsylvania Avenue NW, прямо через дорогу от Министерства финансов США . [5]
В 1847 году банк одолжил правительству США 16 миллионов долларов на оплату американо-мексиканской войны . [6]
В 1854 году Коркоран ушел в отставку, и Джордж Вашингтон Риггс вновь принял на себя руководство. Банк изменил свое название на «Риггс и компания». [5]
В 1868 году банк предоставил 7,2 миллиона долларов золотом на покупку Аляски . [6]
В 1860-х годах банк профинансировал Роберта Пири первую экспедицию на Северный полюс и расширение Капитолия США . [5]
В 1881 году умер Джордж Вашингтон Риггс. [5]
В 1891 году в Вашингтоне было открыто новое здание банка Риггс, построенное в романском стиле Ричардсона . [7]
В 1896 году, после принятия правительственной хартии, был сформирован «Национальный банк Риггса», Чарльз К. Гловер был назначен президентом которого . В 1898 году Лоурасон Риггс вышел из совета директоров , положив конец участию семьи Риггс в банке. [5]
В 1909 году президент банка представил Конгрессу США экономический план, результатом которого стало создание Федеральной резервной системы в 1913 году.
Во время Первой мировой войны банк участвовал в выпуске облигаций Liberty . В 1920-х годах банк создал новую систему сберегательных вкладов из-за большого депозитного бума. Во время Великой депрессии директор «Риггса» Роберт В. Флеминг выступал в качестве советника президента Франклина Д. Рузвельта . [5]
В 1922 году банк приобрел Hamilton Savings Bank; он открыл филиал в Дюпон-Серкл . [5] Банк также построил здание Риггс-Томпкинс , которое в то время было самым большим зданием в Колумбия-Хайтс .
В 1925 году он приобрел Северо-западный национальный банк, а в 1928 году — Национальный банк фермеров и механиков, которого вошел Уильям Марбери в совет директоров . В 1933 году Риггс приобрел часть активов Chevy Chase Savings Bank. [6]
Начиная с начала 20 века, банк приступил к реализации успешного проекта по привлечению посольств и дипломатов в качестве клиентов, и к 1950 году большинство посольств в Вашингтоне были клиентами банка. [5]
В 1950-х годах банк открыл офис в больнице Уолтера Рида . [5]
В 1954 году Риггс приобрел Washington Loan and Trust; в 1958 году он приобрел Lincoln National Bank. [5]
В 1981 году Джо Олбриттон приобрел контрольный пакет акций банка и стал его председателем . [5] [8] [9]
В 1983 году из-за смены руководства несколько руководителей, в том числе председатель Винсент К. Берк, подали в отставку. [10]
В 1986 году банк расширился до Северной Вирджинии , приобретя Guaranty Bank and Trust Company за 37,8 миллиона долларов. [11]
В 1990 году банк приобрел The Bank of Washington . [5] [12]
В 1993 году Джо Олбриттон ушел с поста главного исполнительного директора банка после того, как он пострадал во время кризиса сбережений и кредитов . [13]
13 мая 2005 года, после разоблачения нескольких с отмыванием денег скандалов , банк был приобретен PNC Financial Services . [14] [15] [16]
Скандалы
[ редактировать ]Денежные переводы Саудовской Аравии до терактов 11 сентября
[ редактировать ]В 2000 году Омар аль-Баюми открыл банковские счета для двух угонщиков, причастных к атакам 11 сентября . Вскоре после этого жена Аль-Баюми получила платежи на общую сумму в десятки тысяч долларов от принцессы Хайфы бинт Фейсал , жены Саудовской Аравии посла Бандара бин Султана , через банковский счет Риггса. [17] [18]
После обнаружения этих транзакций Федеральное бюро расследований (ФБР) начало расследование в отношении банка на предмет возможного отмывания денег и финансирования терроризма . Хотя ФБР, а затем и Комиссия по терактам 11 сентября, в конечном итоге заявили, что деньги не были намеренно направлены на финансирование террористов, следователи были удивлены слабыми мерами безопасности в банке. Было обнаружено, что несколько саудовских счетов имеют финансовые нарушения, в том числе отсутствие необходимой проверки биографических данных. Регуляторы не были предупреждены о крупных сделках, нарушающих федеральные банковские законы. [19]
Во многих из этих транзакций участвовал лично принц Бандар, часто переводя более 1 миллиона долларов за раз. Согласно британскому расследованию сделки по поставкам оружия Аль-Ямама , Бандар получил взятку на сумму более 1,5 миллиардов долларов от BAE Systems , отмытую через Riggs Bank. [20]
Сокрытие состояния Аугусто Пиночета
[ редактировать ]Аугусто Пиночета , бывшего диктатора Чили , широко обвиняли в коррупции, незаконной торговле оружием и пытках . В 1994 году чиновники Риггса предложили Пиночету открыть счет в банке. В 1998 году Пиночет был арестован в Великобритании для возможной экстрадиции в Испанию , а его счета были заморожены по решению суда. Используя подставную компанию и скрывая счета от федеральных регулирующих органов, Риггс незаконно позволил Пиночету скрыть и сохранить доступ к большей части своего состояния. [21]
Было также установлено, что регулирующие органы проявили халатность в привлечении банка к ответственности. Ревизор банка из Управления денежного контролера , которому в 2002 году было поручено расследование в отношении Риггса, Р. Эшли Ли, позже получил руководящую должность в Riggs. В 2004 году банк отправил Ли в оплачиваемый отпуск в ожидании расследования Министерства юстиции США о том, нарушил ли он государственные правила этики. [22]
Раскрытие счетов Риггса возобновило дело против генерала Пиночета. Решение о том, что он был психически неспособен предстать перед судом, было отменено, когда было доказано, что генерал лично организовал некоторые из огромных сделок. В 2004 году Пиночету было приказано предстать перед судом за преступления против человечности, а дополнительные обвинения в его умственной и физической недееспособности были отклонены. Однако Пиночет умер в декабре 2006 года, не успев предстать перед судом. В сентябре 2007 года вдова Пиночета и пятеро детей были обвинены чилийским судом по обвинениям, включая растрату. [23]
В январе 2005 года банк признал себя виновным и согласился выплатить штраф в размере 16 миллионов долларов за помощь Пиночету. [24] [25] Банк и семья Олбриттон, контролировавшая банк, согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам режима Пиночета. [26] [27] Банк также заплатил 8 миллионов долларов для урегулирования судебного дела в Испании. [28]
Хищение доходов от нефти из Экваториальной Гвинеи
[ редактировать ]В июле 2004 года Сенат США опубликовал отчет, который показал, что по меньшей мере 35 миллионов долларов были выведены Теодоро Обиангом Нгема Мбасого , давним диктатором Экваториальной Гвинеи , со счета посольства Экваториальной Гвинеи в Вашингтоне, округ Колумбия. , в Риггсе. [29] [30]
Саймон П. Карери, сотрудник Riggs, отвечающий за Экваториальную Гвинею и другие счета, был обвинен в отмывании денег по отдельным обвинениям. Будучи менеджером по работе с клиентами, он якобы создал фиктивную холдинговую компанию на имя своей жены и перевел средства на этот счет. На слушаниях в Постоянном подкомитете по расследованиям внутренней безопасности Сената США Карери по совету юриста отказался отвечать на любые вопросы комиссии, ссылаясь на свои права, предусмотренные Пятой поправкой к Конституции США . [29] [31]
оштрафовали банк на 25 миллионов долларов В мае 2004 года Управление денежного контролера и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями за нарушение законов об отмывании денег. [32] [33] [34]
Длительное расследование Министерства юстиции было быстро завершено в феврале 2005 года, когда Риггс признал себя виновным и заплатил штраф в размере 16 миллионов долларов за нарушение Закона США о банковской тайне после того, как 31 декабря 2004 года в статье Wall Street Journal сообщалось, что Риггс имел обширные связи с ЦРУ , включая то , что несколько банковских чиновников имели допуск к секретной информации. Кроме того, в феврале 2005 года банк и семья Олбриттон согласились выплатить 9 миллионов долларов жертвам Пиночета за сокрытие и незаконное содействие выводу денег Пиночета из Великобритании. [35] отношении Экваториальной Гвинеи подобные выплаты не производились Как сообщается в еженедельном отчете Fair Finance Watch по борьбе с отмыванием денег , в . Злоупотребления в Риггсе побудили Конгресс рассмотреть возможность создания единого агентства с большими полномочиями по обеспечению соблюдения законов о борьбе с отмыванием денег и валютном контроле. Дэниел Э. Стипано, заместитель главного юрисконсульта Управления денежного контролера , сказал: «То, что произошло с Риггсом, неприемлемо. Это не может повториться». [36] Риггс признал уголовную ответственность за неспособность предотвратить отмывание денег. [37]
Приобретение PNC
[ редактировать ]После скандалов с отмыванием денег члены семьи Олбриттон ушли из правления банка. 10 февраля 2005 г. PNC Financial Services согласилась приобрести Riggs. [38] и слияние было завершено 13 мая 2005 г. [39] Имя Риггс было удалено, и три дня спустя все филиалы Риггса стали филиалами PNC Bank. [40] Вскоре после завершения слияния PNC свернула скандально известный посольский бизнес. [38]
Ссылки
[ редактировать ]
- ^ «Годовой отчет Национальной корпорации Риггс, форма 10-К за 2004 год» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США .
- ^ О'Брайен, Тимоти Л. (19 июля 2004 г.). «В банке Риггс запутанный путь привел к скандалу» . Нью-Йорк Таймс . ISSN 0362-4331 . Проверено 29 ноября 2022 г.
- ^ «Банк Риггс был «Банком президентов» » . Архитектор столицы . 4 сентября 2016 г. Проверено 29 ноября 2022 г.
- ^ Рискаваж, Пол (25 августа 2017 г.). Война Риггса, 1913–1916 годы: реформа и месть . Роуман и Литтлфилд . ISBN 9781683930778 .
- ^ Перейти обратно: а б с д и ж г час я дж к л м н «ИНВЕНТАРИЗАЦИЯ БАНКОВСКИХ ЗАПИСЕЙ PNC-RIGGS, 1809–2004 КОЛЛЕКЦИОННЫЙ НОМЕР MS2213» . Университет Джорджа Вашингтона .
- ^ Перейти обратно: а б с Сидель, Робин; Симпсон, Гленн Р. (19 июля 2004 г.). «Ожидается, что приобретение PNC банка Riggs получит легкое одобрение» . Уолл Стрит Джорнал . (требуется подписка)
- ^ «Добро пожаловать в Риггс, Вашингтон, округ Колумбия» . Группа Лор . Проверено 28 мая 2020 г.
- ^ УЭЙН, ЛЕСЛИ (10 февраля 1981 г.). «ОЛЛБРИТТОН ПРЕДЛАГАЕТ БАНК РИГГС» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Гамильтон, Марта М. (12 апреля 1981 г.). «Эра Олбриттона приходит в Риггс» . Вашингтон Пост .
- ^ Кафф, Дэниел Ф. (12 января 1983 г.). «ПРЕДСЕДАТЕЛЬ БАНКА РИГГС УХОДИТ ЗАНЯТЬСЯ ЮРИДИЧЕСКОЙ ПРАКТИКОЙ» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Уоррен Уолш, Шэрон (12 июня 1986 г.). «Риггс покупает гарантию B&T» . Вашингтон Пост .
- ^ Найт, Джерри (13 января 1992 г.). «ТРУДНЫЕ ВРЕМЕНА ПОДДЕРЖИВАЮТ СТРЕМЛЕНИЕ БАНКОВ К СЛИЯНИЮ» . Вашингтон Пост .
- ^ Пауэрс, Уильям Ф. (10 февраля 1993 г.). «ОЛЛБРИТТОН УЙДЕТ С ПОЛОЖЕНИЯ ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА RIGGS BANK» . Вашингтон Пост .
- ^ «PNC достигла пересмотренной сделки по покупке банка Riggs» . Нью-Йорк Таймс . 10 февраля 2005 г. (требуется подписка)
- ^ О'Хара, Теренс (14 мая 2005 г.). «Для клиентов Riggs неравномерная сделка» . Вашингтон Пост .
- ^ Гордон, Марси (16 мая 2005 г.). «Орел Риггса падает в филиалах, поскольку банк поглощен слиянием с PNC» . Новости Дезерета .
- ^ ИСИКОФФ, Михаил (2 декабря 2002 г.). «Саудовский денежный след» . Newsweek .
- ^ ФАЙНШТЕЙН, ЭНДРЮ (15 апреля 2016 г.). «До Панамских документов: нижняя точка в истории оффшорных счетов» . Время .
- ^ О'БРАЙЕН, ТИМОТИ Л. (19 июля 2004 г.). «В банке Риггс запутанный путь привел к скандалу» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Ли, Дэвид; Эванс, Роб (7 июня 2007 г.). «BAE обвиняется в тайной выплате саудовскому принцу 1 миллиарда фунтов стерлингов» . Хранитель .
- ^ О'Хара, Теренс (19 ноября 2004 г.). «Риггс раскрывает глубокие связи с Пиночетом» . Вашингтон Пост .
- ^ Дэй, Кэтлин; О'Хара, Теренс (11 сентября 2004 г.). «Банк Риггс отстраняет второго старшего руководителя» . Вашингтон Пост .
- ^ «Семья Пиночета арестована в Чили» . Новости Би-би-си . 4 октября 2007 г.
- ^ О'Хара, Теренс (28 января 2005 г.). «Риггс Банк соглашается признать себя виновным и наложить штраф» . Вашингтон Пост .
- ^ Дэш, Эрик (28 января 2005 г.). «Риггс признает себя виновным в деле об отмывании денег» . Нью-Йорк Таймс . (требуется подписка)
- ^ О'Хара, Теренс (26 февраля 2005 г.). «Олбриттоны и Риггс заплатят жертвам Пиночета» . Вашингтон Пост .
- ^ «Выплата банком жертвам Пиночета» . Новости Би-би-си . 26 февраля 2005 г.
- ^ Ханселл, Сол (26 февраля 2005 г.). «Риггс Нэшнл урегулирует испанский иск, связанный с Пиночетом» . Нью-Йорк Таймс . (требуется подписка)
- ^ Перейти обратно: а б МААСС, ПИТЕР (январь 2005 г.). «Прикосновение сырости» . Мать Джонс .
- ^ Биррелл, Ян (17 августа 2009 г.). «Большие люди, банкиры и смрад коррупции» . Независимый .
- ^ «НЕДОПУСКАТЬ ИНОСТРАННУЮ КОРРУПЦИЮ В СОЕДИНЕННЫХ ШТАТАХ: ЧЕТЫРЕ ИСТОРИИ ПРАКТИКИ» (PDF) . Постоянный подкомитет по расследованиям внутренней безопасности Сената США . 4 февраля 2010 г.
- ^ «OCC начисляет штраф в размере 25 миллионов долларов против Riggs Bank NA» (PDF) (пресс-релиз). Управление денежного контролера . 13 мая 2004 г.
- ^ О'БРАЙЕН, ТИМОТИ Л. (14 мая 2004 г.). «Регулирующие органы оштрафовали Риггса на 25 миллионов долларов» . Нью-Йорк Таймс . (требуется подписка)
- ^ Симпсон, Гленн Р. (14 мая 2004 г.). «Банк Риггс выплатит штраф в размере 25 миллионов долларов по делу дипломата» . Уолл Стрит Джорнал . (требуется подписка)
- ^ О'Хара, Теренс (26 февраля 2005 г.). «Олбриттоны и Риггс заплатят жертвам Пиночета» . Вашингтон Пост .
- ^ О'Брайен, Тимоти (19 июля 2004 г.). «В банке Риггс запутанный путь привел к скандалу» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ О'Хара, Теренс (28 января 2005 г.). «Риггс Банк соглашается признать себя виновным и наложить штраф» . Вашингтон Пост .
- ^ Перейти обратно: а б «PNC достигла пересмотренной сделки по покупке банка Riggs» . Нью-Йорк Таймс . 10 февраля 2005 г.
- ^ О'Хара, Теренс (14 мая 2005 г.). «Для клиентов Riggs неравномерная сделка» . Вашингтон Пост .
- ^ Гордон, Марси (16 мая 2005 г.). «Орел Риггса падает в филиалах, поскольку банк поглощен слиянием с PNC» . Новости Дезерета .
| ||
| Дочерние компании |  | |
| Услуги | ||
| Банки-предшественники |
| |
| Права на наименование |
| |
| Похожие статьи | ||