CL Финансовый

CL Financial Limited
Торгуется как	ТТСЕ : КИФ
Промышленность	Страхование финансовых услуг
Основан	1993
Штаб-квартира	41–43 Сент-Винсент-стрит ; Порт-оф-Спейн , ТТ.
Ключевые люди	Лоуренс Дюпри, председатель и генеральный директор
Продукты	Страхование

CL Financial была крупнейшим частным конгломератом в Тринидаде и Тобаго и одной из крупнейших частных корпораций во всем Карибском бассейне до того, как компания столкнулась с серьезным кризисом ликвидности и последующей финансовой помощью в 2009 году.

Основанная как страховая компания Colonial Life Insurance Company ( CLICO ) Сирилом Дюпри , она была расширена до диверсифицированной компании его племянником Лоуренсом Дюпри. Затем CL Financial стала одним из крупнейших местных конгломератов в регионе, включающим более 65 компаний в 32 странах мира с общими активами, превышающими 100 миллиардов TT. ^{[ 1 ]}

Однако CL Financial пережила кризис ликвидности, в результате которого было заключено соглашение о «спасении», по которому правительство Тринидада и Тобаго предоставило компании взаймы средства (7,3 миллиарда долларов по состоянию на декабрь 2010 года) для поддержания ее способности работать, и получило большинство мест. в совете директоров компании. ^{[ 2 ]} По состоянию на конец 2010 года положение компании оставалось шатким из-за напряженных переговоров с правительством. ^{[ 3 ]} а по состоянию на февраль 2011 года веб-сайт компании (www.clfinancial.com) больше не функционировал.

CL Financial начинала свою деятельность как холдинговая компания Colonial Life Insurance Company (Trinidad) Limited (Clico) в 1993 году.

Кризис ликвидности 2009 г.

В пресс-релизе Trinidad Guardian от 30 января 2009 г. было объявлено, что правительство TT «выручит» CL Financial, материнскую компанию Clico, Angostura и нескольких других местных и региональных предприятий. ^{[ 4 ]} Были раскрыты следующие ключевые моменты:

CL Financial намерена «перенаправить» свои 55% акций в Republic Bank и Mэтанол Holdings
First Citizens получит контроль над акциями компании Republic Bank.
Управляющий Центрального банка ТТ заверяет вкладчиков и страхователей, что их деньги будут в безопасности.
Председатель CL Financial г-н Дюпри заявил, что это «не кризис» – это раннее решение ситуации, упреждающие действия.

Во время пресс-конференции, состоявшейся позже в тот же день, глава Центрального банка Юарт Уильямс опубликовал заявление. ^{[ 5 ]} выявив, что Банк и Министерство финансов взяли под свой контроль активы и обязательства Colonial Life Insurance Company, Clico Investment Bank (CIB) и Caribbean Money Market Brokers (CMMB). В заявлении поясняется, что проблемы с ликвидностью, с которыми CIB сталкивался в течение нескольких недель, достигли апогея, когда необычно высокий уровень запросов на снятие средств создал нагрузку на доступные ликвидные ресурсы. Clico также, хотя и в меньшей степени, сталкивалась с проблемами ликвидности. 13 января 2009 года председатель Clico официально поднял вопрос о возможной финансовой помощи со стороны Центрального банка.

В заявлении подчеркиваются риски заражения, которые финансовые трудности в CL Financial Group могут иметь для всей финансовой системы Тринидада и Тобаго и Карибского региона: Группа контролирует активы на сумму более 100 миллиардов долларов США как минимум в 28 компаниях, расположенных по всему региону и по всему миру. . Финансовые интересы Группы охватывают несколько секторов промышленности, включая банковские и финансовые услуги, энергетику, недвижимость, а также производство и дистрибуцию. Четыре крупнейших финансовых учреждения Группы управляют активами на сумму более 38 миллиардов тайваньских долларов, что составляет более 25 процентов ВВП страны. В активы Группы входит British American Insurance Company Limited, одна из крупнейших страховых компаний в восточной части Карибского бассейна.

По мнению Банка, финансовые трудности, с которыми столкнулись CIB и Clico, возникли из-за:

Чрезмерные операции со связанными сторонами, которые несут значительные риски цепной реакции,
Агрессивная стратегия мобилизации ресурсов с высокими процентными ставками для финансирования инвестиций с одинаково высоким риском,
Очень высокий уровень использования активов Группы, что ограничивает потенциальную сумму денежных средств, которая может быть получена от продажи активов,
и, в меньшей степени, опасения вкладчиков по поводу влияния резкого снижения цен на метанол и недвижимость на общее финансовое положение CL Financial.

Согласно заявлению, Центральный банк, Министерство финансов и Финансовая группа CL договорились о стратегии, направленной на решение проблем ликвидности CIB и Clico, а также на решение основных проблем, которые привели к текущему финансовому стрессу. Основными целями являются обеспечение доступности ресурсов для вывода средств сторонними вкладчиками CIB и держателями полисов Clico, защита средств вкладчиков и держателей полисов, поддержание общественного доверия к Clico и укрепление общественного доверия к финансовому сектору в целом. :

Центральный банк будет:

взять под свой контроль CIB;
передать все сторонние активы и обязательства, находящиеся на балансах CIB и CMMB, в First Citizens Bank,
обеспечивать краткосрочную ликвидность, необходимую для обеспечения обслуживания обязательств, и
после совершения данных операций банковская лицензия CIB будет отозвана.

Кроме того, CL Financial продаст дополнительные активы, чтобы помочь профинансировать существующий дефицит Уставного фонда Clico. В обмен на залог и долю в капитале Clico правительство предоставит любое дополнительное финансирование, необходимое для устранения этого дефицита, и будет «действовать в качестве катализатора» для внедрения Clico изменений в свою бизнес-модель и структуру корпоративного управления. должно вернуть Клико на прежнее место».

Г-н Уильямс подчеркнул, что средства вкладчиков CIB в безопасности, и заверил держателей полисов Clico, что долгосрочное будущее Clico будет гарантировано. Он также подчеркнул огромную силу финансовой системы ТТ, «предмет зависти региона», и отметил, что, в отличие от неликвидности CIB, остальная часть банковской системы ТТ испытывает избыточную ликвидность, впечатляюще низкий процент необслуживаемые кредиты и более чем адекватный уровень резервов под безнадежные кредиты. Г-н Уильямс высоко оценил сотрудничество, оказанное г-ном Дюпри и финансовой группой CL, признал вклад First Citizens Bank за его роль, предостерег весь финансовый сектор «позволить конкуренции отойти на второй план» и поддержал правительство в сохранении Clico как функционирующей организации. и призвал к поддержке сообщества вкладчиков и страхователей. ^{[ 5 ]}^{[ 6 ]}^{[ 7 ]}^{[ 8 ]}

Г-жа Карен Нуньес-Тешейра , министр финансов T&T, также сделала заявление, в котором охарактеризовала срочность, с которой правительство и Банк добиваются изменений в нормативной базе, регулирующей деятельность финансовых учреждений, и подтвердила приверженность правительства защите вкладчиков. ^{[ 9 ]}

Меморандум о взаимопонимании (МОВ), описывающий предполагаемые действия, ^{[ 10 ]} также датированный 30 января, был подписан министром финансов (от имени правительства) и Лоуренсом Дюпри (действующим от имени CL Financial Limited и ее дочерних компаний). Согласно Меморандуму, угроза представляла финансовое состояние трех компаний: Colonial Life Insurance Company Trinidad Limited (CLICO Trinidad), CLICO Investment Bank Limited (CIB) и British American Insurance Company Trinidad Limited (BA Trinidad). В обмен на защиту государством интересов вкладчиков, держателей полисов и кредиторов этих трех учреждений, CL Financial согласилась продать свои акции Republic Bank, свои акции MHTL, свои акции CMMB и любые другие активы по мере необходимости.

По сообщению Trinidad Express , Уинстон Дукеран, лидер Народного Конгресса (COP) и бывший управляющий Центрального банка, сказал, что управляющий Центрального банка Юарт Уильямс, генеральный директор First Citizens Ларри Ховай, председатель CL Financial Лоуренс Дюпри и министр финансов Карен Нуньес-Тешейра: выступили с разоблачающим обвинением в их коллективном руководстве, пытаясь отвлечь нацию жалкими демонстрациями самопоздравлений по поводу их способности говорить с тем же самым раздвоенный язык». ^{[ 11 ]} Он выразил обеспокоенность тем, что губернатор не смог назвать размер финансовой дыры, которую предстоит заткнуть в CLICO. Газета Trinidad Express также отметила, что «обвал» оставил индийский инвестиционный проект Essar Steel Caribbean Limited (ESCL) стоимостью 12 миллиардов долларов TT в подвешенном состоянии, включая контракт на поставку попутного природного газа, который, как ожидалось, должен был увеличить доходы Национального банка. Газовая компания на восемь процентов. ^{[ 12 ]}

В отчете Jamaica Observer о спасении отмечалось, что в 2008 году CL Financial приобрела 86,6% акций Lascelles de Mercado (материнской компании Appleton Jamaica Rum), а также купила 40% акций Caribbean Money Market Brokers у Jamaica Money Market Brokers. . ^{[ 13 ]}

На Барбадосе газета Nation сообщила, что Лерой Пэррис, председатель CLICO Holdings Barbados Limited, стремился развеять опасения среди страхователей и других инвесторов. Пэррис сказал, что то, что произошло в Тринидаде, «не оказало никакого влияния на Барбадос и восточную часть Карибского бассейна». Пэррис подчеркнул, что компания Bajan является автономной, а ее структура управления, балансы и аудит полностью разделены. «CLICO на Барбадосе отделена от подразделения Тринидада и Тобаго, которое контролируется Центральным банком и Министерством финансов. На Барбадосе CLICO контролируется Контролером страхования и Министерством финансов. Наша деятельность регулируется Барбадосом и правительством Барбадоса. ", - заявил он. Председатель также заявил, что капитальные проекты с участием CLICO Holdings все еще находятся в стадии реализации, в том числе жилищный проект стоимостью 60 миллионов австралийских долларов в Клермонте, Сент-Майкл и реконструкция исторического отеля Sam Lord's Castle стоимостью 140 миллионов австралийских долларов. ^{[ 14 ]}

Сноски

^ «OECS рассмотрит вопрос о разгроме CLICO» . Карибское агентство новостей (CANA). 2 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 6 февраля 2009 г. Проверено 3 февраля 2009 г. Развитие CL Financial, которая может похвастаться активами на сумму более 100 миллиардов долларов США как минимум в 28 компаниях, вызвало шок по всему региону.
^ Йетминг: сделка New Clico, или Нет денег для акционеров. Архивировано 3 марта 2016 г. в Wayback Machine , Trinidad & Tobago Guardian Online , 4 декабря 2010 г. (По состоянию на февраль 2011 г.)
↑ CL Financial Bailout . Архивировано 11 января 2016 года в Wayback Machine , Афра Рэймонд. (По состоянию на февраль 2011 г.)
^ «Guardian — правительство поможет CL Financial» . Архивировано из оригинала 2 февраля 2009 года.
^ Jump up to: ^а ^б «Экспресс – Выписка ЦБ» . ^{[ мертвая ссылка ]}
^ «Guardian — Финансовая помощь CL — 1 из 3» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.
^ «Guardian — Финансовая помощь CL — 2 из 3» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.
^ «Guardian — Финансовая помощь CL — 2 из 3» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.
^ «Заявление – Министра финансов» .
^ «Меморандум о взаимопонимании – Newsday» . 12 февраля 2009 г.
^ «Экспресс — Дукеран хочет ответов» . ^{[ мертвая ссылка ]}
^ «Экспресс — сталелитейный проект стоимостью 12 миллиардов долларов в подвешенном состоянии» . ^{[ мертвая ссылка ]}
^ «Ямайский обозреватель» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.
^ «Нация – без паники!» . Архивировано из оригинала 26 мая 2011 года.

См. также

Мировой финансовый кризис 2008–2009 гг.

Ссылки

[1] «OECS рассмотрит вопрос о разгроме CLICO» . Карибское агентство новостей (CANA). 2 февраля 2009 г. Архивировано из оригинала 6 февраля 2009 г. Проверено 3 февраля 2009 г. Развитие CL Financial, которая может похвастаться активами на сумму более 100 миллиардов долларов США как минимум в 28 компаниях, вызвало шок по всему региону.

[2] Йетминг: сделка New Clico, или Нет денег для акционеров. Архивировано 3 марта 2016 г. в Wayback Machine , Trinidad & Tobago Guardian Online , 4 декабря 2010 г. (По состоянию на февраль 2011 г.)

[3] CL Financial Bailout . Архивировано 11 января 2016 года в Wayback Machine , Афра Рэймонд. (По состоянию на февраль 2011 г.)

[entrez-4] «Guardian — правительство поможет CL Financial» . Архивировано из оригинала 2 февраля 2009 года.

[mistri-5] Jump up to: ^а ^б «Экспресс – Выписка ЦБ» . ^{[ мертвая ссылка ]}

[mistri2-6] «Guardian — Финансовая помощь CL — 1 из 3» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.

[mistri3-7] «Guardian — Финансовая помощь CL — 2 из 3» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.

[mistri4-8] «Guardian — Финансовая помощь CL — 2 из 3» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.

[mistri5-9] «Заявление – Министра финансов» .

[mistri10-10] «Меморандум о взаимопонимании – Newsday» . 12 февраля 2009 г.

[mistri6-11] «Экспресс — Дукеран хочет ответов» . ^{[ мертвая ссылка ]}

[mistri7-12] «Экспресс — сталелитейный проект стоимостью 12 миллиардов долларов в подвешенном состоянии» . ^{[ мертвая ссылка ]}

[mistri8-13] «Ямайский обозреватель» . Архивировано из оригинала 3 февраля 2009 года.

[mistri9-14] «Нация – без паники!» . Архивировано из оригинала 26 мая 2011 года.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]