✖


Jump to content

Форекс-скандал

Форекс -скандал (также известный как форекс-зонд ) — это финансовый скандал 2013 года, который включает в себя раскрытие и последующее расследование того, что банки вступали в сговор в течение как минимум десяти лет с целью манипулировать обменными курсами на рынке форекс ради собственной финансовой выгоды. Регуляторы рынка в Азии, Швейцарии, Великобритании и США начали исследовать валютный рынок (форекс) стоимостью 4,7 триллиона долларов в день после того, как в июне 2013 года агентство Bloomberg News сообщило, что валютные дилеры заявили, что они опережали клиентские заказы и фальсифицировали их. базовые курсы иностранной валюты WM/Reuters путем сговора с контрагентами и проведения сделок до и во время 60-секундных окон, когда устанавливаются базовые курсы. По словам валютных трейдеров, такое поведение происходило ежедневно на спотовом валютном рынке и продолжалось как минимум десять лет. [1]

Фон

[ редактировать ]

( Валютный рынок форекс) практически не регулировался, поскольку регулирующие органы считали его «слишком большим, чтобы им можно было манипулировать». [2]

Расследование

[ редактировать ]
Секретные торговые чаты

Не хочу, чтобы другие тупицы в МКТ знали [об информации, которой обмениваются внутри группы], но он не только защитит нас, как мы защищаем друг друга...

— Ситибанка Трейдер о потенциальном новом члене чата картеля. [3] [4]

В центре расследования оказались стенограммы электронных чатов , в которых высокопоставленные валютные трейдеры обсуждали со своими конкурентами в других банках типы и объемы сделок, которые они планировали провести. Чаты имели такие названия, как «Картель», «Бандитский клуб», «Одна команда, одна мечта» и «Мафия». [5] [6] [7] Обсуждения в чатах перемежались шутками о манипулировании рынком Форекс и неоднократными упоминаниями об алкоголе, наркотиках и женщинах. [8] Регуляторы уделяли особое внимание одному небольшому эксклюзивному чату, который по-разному назывался «Картель» или «Мафия». Чатом пользовались некоторые из самых влиятельных трейдеров Лондона , и членство в нем пользовалось большим спросом. Среди членов Картеля были Ричард Ашер, бывший старший трейдер Королевского банка Шотландии (RBS), перешедший в JPMorgan в качестве руководителя спотовой торговли иностранной валютой в 2010 году, Рохан Рамчандани, . глава европейского спотового трейдинга Citigroup, Мэтт Гардинер, который присоединился к Картелю Standard Chartered после работы в UBS и Barclays , а также Крис Эштон, руководитель отдела голосовой спотовой торговли в Barclays. , состоящей из 13 членов . Банка Англии Двое из этих старших трейдеров, Ричард Ашер и Рохан Рамчандани, были членами группы главных дилеров Объединенного постоянного комитета [9]

По меньшей мере 15 банков, включая Barclays, HSBC и Goldman Sachs, сообщили о расследованиях, проводимых регулирующими органами. Barclays, Citigroup и JPMorgan Chase отстранили или отправили в отпуск старших валютных трейдеров. Deutsche Bank , крупнейший кредитор континентальной Европы, также сотрудничал с запросами информации от регулирующих органов. [9] [10] Barclays, Citigroup, Deutsche Bank, HSBC, JPMorgan Chase, Lloyds , RBS, Standard Chartered, UBS и Банк Англии по состоянию на июнь 2014 года отстранили, отправили в отпуск или уволили около 40 сотрудников форекс-службы. [7] [11] [12] [13] Citigroup также уволила главу европейского отдела спотовой торговли иностранной валютой Рохана Рамчандани. [14] Reuters сообщило, что в скандале могут быть замешаны сотни трейдеров по всему миру. [15]

Эффекты

[ редактировать ]

По состоянию на декабрь 2014 года денежные потери, вызванные манипуляциями на валютном рынке, оценивались в 11,5 миллиардов долларов в год только для 20,7 миллионов пенсионеров Великобритании (7,5 миллиардов фунтов стерлингов в год). [16] [ не удалось пройти проверку ] Манипуляции затрагивали клиентов по всему миру на протяжении более десяти лет. Общая сметная стоимость манипуляций пока полностью не известна.

Штрафы

[ редактировать ]
Штрафы, наложенные властями Великобритании, США и Швейцарии в связи с форекс-скандалом (в миллионах долларов США) [17]
Банк CFTC [18] ДФС Министерство юстиции [19] FCA [20] ФРС [21] ФИНМА [22] ОКК [23] Общий
BofA 205 250 455
Барклайс [24] [25] [26] 400 635 650 441 342 2,468
Ситибанк 310 925 358 342 350 2,285
HSBC 275 343 618
Дж.П.Морган 310 550 352 342 350 1,904
РБС 290 395 344 274 1,303
ЮБС 290 371 342 145 1,148
Общий 1,875 635 2,520 2,209 1,847 145 950 10,181

Соединенного Королевства 12 ноября 2014 года Управление финансового надзора (FCA) наложило штрафы на общую сумму 1,7 миллиарда долларов на пять банков за неспособность контролировать деловую практику в своих спотовых торговых операциях с иностранной валютой в G10 , а именно: Citibank - 358 миллионов долларов, HSBC - 343 миллиона долларов, JPMorgan - 352 миллиона долларов. , RBS — 344 миллиона долларов и UBS — 371 миллион долларов. FCA установило, что в период с 1 января 2008 года по 15 октября 2013 года пять банков не смогли управлять рисками, связанными с конфиденциальностью клиентов , конфликтом интересов и торговым поведением. Банки использовали конфиденциальную информацию о заказах клиентов, чтобы вступить в сговор с другими банками с целью манипулирования курсами валют стран «Большой десятки» и незаконного получения прибыли за счет своих клиентов и рынка. [20] США В тот же день Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) в координации с FCA наложила коллективные штрафы в размере 1,4 миллиарда долларов против тех же пяти банков за попытку манипулирования мировой валютой, а также за помощь и подстрекательство к попыткам других банков манипулировать мировой валютой. базовые ставки, чтобы принести пользу позициям определенных трейдеров. CFTC конкретно оштрафовала: по 310 миллионов долларов для Citibank и JPMorgan, по 290 миллионов долларов для RBS и UBS и 275 миллионов долларов для HSBC. [27]

CFTC обнаружила, что валютные трейдеры пяти банков координировали свою торговлю с трейдерами других банков, чтобы манипулировать базовыми валютными курсами, включая курсы WM/Reuters на 16:00. Валютные трейдеры в банках использовали частные чаты для общения и планирования своих попыток манипулировать базовыми валютными курсами. В этих чатах трейдеры банков раскрывали конфиденциальную информацию о заказах клиентов и торговых позициях, меняли торговые позиции в соответствии с интересами коллективной группы и согласовывали торговые стратегии в рамках усилий группы по манипулированию различными базовыми курсами иностранных валют. Эти чаты часто были эксклюзивными и доступны только по приглашению. [27]

20 мая 2015 года пять банков признали себя виновными по обвинениям Министерства юстиции США в уголовных преступлениях и согласились выплатить штрафы на общую сумму более 5,7 миллиардов долларов. Четыре банка, в том числе Barclays, Citigroup, JP Morgan и Royal Bank of Scotland, признали себя виновными в манипулировании зарубежными рынками; в то время как остальные уже были оштрафованы по результатам расследования, проведенного в ноябре 2014 года, Barclays не участвовал в расследовании и был оштрафован на 2,4 миллиарда долларов. UBS также признал себя виновным в мошенничестве с использованием электронных средств и согласился выплатить штраф в размере 203 миллионов долларов. Шестой банк, Bank of America , хотя и не был признан виновным, согласился наложить штраф в размере 204 миллионов долларов за небезопасную практику на зарубежных рынках. [28] [29]

18 ноября 2015 года Barclays был оштрафован на дополнительные 150 миллионов долларов за неправомерные действия по автоматизированному электронному обмену валюты. [26]

Уголовное производство

[ редактировать ]

19 декабря 2014 года был произведен первый и единственный известный арест в связи со скандалом. Арест бывшего трейдера RBS произошел в Биллерикей , Эссекс , и был проведен полицией лондонского Сити и отделом по борьбе с серьезным мошенничеством . [30]

За последние годы несколько трейдеров были заключены в тюрьму за манипулирование рынком . Самый длительный приговор был вынесен Тому Хейсу ; Хейс, гражданин Великобритании и бывший трейдер UBS , был приговорен к 14 годам лишения свободы в 2015 году. [31]

Реформы

[ редактировать ]

По состоянию на ноябрь 2014 года соответствующие органы объявили о программах восстановления, направленных на восстановление доверия к их банковским системам и более широкому валютному рынку. В Соединенном Королевстве FCA заявило, что изменения, которые необходимо внести в каждую фирму, будут зависеть от ряда факторов, включая размер фирмы, ее долю на рынке, влияние, уже предпринятые корректирующие работы и роль, которую играет фирма. на рынке. [20] Программа исправления заключалась в том, чтобы потребовать от компаний пересмотреть свои ИТ-системы в отношении их спотового валютного бизнеса, поскольку банки полагались на устаревшие технологии, которые допускают существование хранилищ темных данных, внутри которых манипуляции могут происходить незаметно для систем соответствия. [32]

В Швейцарии Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком объявил в декабре 2014 года, что в течение двух лет UBS будет ограничен максимальным годовым переменным вознаграждением в размере 200% от базовой заработной платы для сотрудников, работающих с иностранной валютой и драгоценными металлами во всем мире. UBS было поручено автоматизировать не менее 95% своей глобальной торговли иностранной валютой, при этом необходимо принять эффективные меры для управления конфликтами интересов с особым упором на организационное разделение клиентской и собственной торговли. [33]

По состоянию на май 2015 года окно, в котором рассчитывается ежедневное фиксированное время в 16:00, было увеличено до пяти минут в соответствии с рекомендацией Совета по финансовой стабильности, наблюдательного органа, консультирующего министров финансов стран «Большой двадцатки» и Банка международных расчетов, который пытался убедить банки согласовать единый кодекс. поведения. [2]

См. также

[ редактировать ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ Вон, Лиам; Финч, Гэвин и Чоудхури, Амберин (12 июня 2013 г.). «Трейдеры призывают манипулировать курсами валют, чтобы получить прибыль от клиентов» . Новости Блумберга . Проверено 21 января 2014 г.
  2. ^ Перейти обратно: а б «Как случился форекс-скандал» . Новости Би-би-си . 20 мая 2015 года . Проверено 5 марта 2022 г.
  3. ^ Маккой, Кевин (12 ноября 2014 г.). «Форекс-трейдеры выстраивали стратегию в секретных чатах» . США сегодня . Проверено 13 ноября 2014 г.
  4. ^ «Заключительное уведомление FCA 2014 г.: Управление финансового надзора JPMorgan Chase Bank NA» . Проверено 13 ноября 2014 г.
  5. ^ Вон, Лиам; Финч, Гэвин и Иври, Боб (19 декабря 2013 г.). «Клуб тайных валютных трейдеров разработал самые большие рыночные курсы» . Новости Блумберга . Проверено 3 февраля 2014 г.
  6. ^ Мартин, Кэти и Энрич, Дэвид (19 декабря 2013 г.). «Трейдеры Форекс, как утверждается, вступили в сговор с целью получения прибыли» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 3 февраля 2014 г.
  7. ^ Перейти обратно: а б «Чаты Форекс показывают общие ордера трейдеров и подробную информацию о ценах: отчет» . НДТВ Прибыль. Рейтер. 19 июня 2014 года . Проверено 1 июля 2014 г.
  8. ^ Энрич, Дэвид и Мартин, Кэти (1 ноября 2013 г.). «Проверка валюты расширяется, поскольку крупные банки приостанавливают деятельность трейдеров» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 3 февраля 2014 г.
  9. ^ Перейти обратно: а б Шефер, Дэниел; Росс, Элис и Штраус, Дельфина (12 ноября 2013 г.). «Иностранная валюта: большое исправление» . Файнэншл Таймс . Проверено 3 февраля 2014 г.
  10. ^ Себаг, Гаспар и Уайт, Аойф (19 декабря 2013 г.). «Банки заявили, что будут стучать на конкурентов на валютном рынке, чтобы избежать штрафов» . Новости Блумберга . Проверено 21 января 2014 г.
  11. ^ Росс, Элис; Шефер, Дэниел и Чон, Джина (15 января 2014 г.). «Deutsche Bank приостанавливает работу трейдеров на фоне глобального валютного расследования» . Файнэншл Таймс . Проверено 3 февраля 2014 г.
  12. ^ Комфорт, Николас и Матуссек, Карин (30 января 2014 г.). «Deutsche Bank приказал отстранить Мораиза в связи с валютным расследованием» . Новости Блумберга . Проверено 3 февраля 2014 г.
  13. ^ Шефер, Дэниел; Дженкинс, Патрик; Маккензи, Майк; Сканнелл, Кара; Баркер, Алекс; Холл, Камилла; Бинэм, Кэролайн и Штраус, Дельфина (16 февраля 2014 г.). «Форекс в центре внимания» . Файнэншл Таймс . Проверено 18 февраля 2014 г.
  14. ^ Бэйс, Дэниел (10 января 2014 г.). «Главный форекс-трейдер Citi в Европе Рамчандани уволен из-за расследования» . Рейтер . Проверено 3 февраля 2014 г.
  15. ^ МакГивер, Джейми (15 января 2014 г.). «Deutsche Bank и Citi ощущают накал страстей по поводу расширения валютного расследования» . Рейтер . Проверено 28 июля 2016 г.
  16. ^ Матиасон, Ник (4 декабря 2014 г.). «Новый банковский скандал может стоить вкладчикам миллиарды» . Лондон: Бюро журналистских расследований. Архивировано из оригинала 24 мая 2015 года . Проверено 23 мая 2015 г.
  17. ^ «Пять банков признают себя виновными в манипулировании мировой валютой» . Новости Эн-Би-Си . 20 мая 2015 года . Проверено 8 июня 2015 г.
  18. ^ «CFTC приказывает пяти банкам выплатить более 1,4 миллиарда долларов в виде штрафов за попытку манипулирования базовыми валютными курсами» (пресс-релиз). Комиссия по торговле товарными фьючерсами . 12 ноября 2014 г. PR7056-14. Архивировано из оригинала 13 ноября 2014 года . Проверено 9 июня 2020 г.
  19. ^ «Пять крупнейших банков согласились на признание вины на уровне родителей» .
  20. ^ Перейти обратно: а б с «FCA оштрафовало пять банков на 1,1 миллиарда фунтов стерлингов за провалы на валютном рынке и объявило общеотраслевую программу исправления ситуации» (пресс-релиз). Управление финансового надзора . 12 ноября 2014 г.
  21. ^ «Федеральная резервная система объявляет о штрафах на общую сумму более 1,8 миллиарда долларов против шести крупнейших банковских организаций за их небезопасную и необоснованную практику на валютных рынках» .
  22. ^ swissinfo.ch, Мэтью (12 ноября 2014 г.). «UBS несет на себе основную тяжесть штрафов за махинации на рынке Форекс – SWI swissinfo.ch» . Проверено 8 июня 2015 г.
  23. ^ «OCC оштрафовала три банка на 950 миллионов долларов за нарушения в торговле на валютном рынке» . www.occ.gov . 12 ноября 2014 года . Проверено 14 апреля 2018 г.
  24. ^ «NYDFS объявляет, что Barclays заплатит 2,4 миллиарда долларов и уволит сотрудников за сговор с целью манипулирования спотовым рынком валютной торговли» (пресс-релиз). Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . 20 мая 2015 г. 1505201. Архивировано из оригинала 24 мая 2015 г. . Проверено 9 июня 2020 г.
  25. ^ «FCA оштрафовало Barclays на 284 432 000 фунтов стерлингов за провалы на рынке Форекс» . 20 мая 2015 г.
  26. ^ Перейти обратно: а б «NYDFS объявляет, что Barclays выплатит дополнительный штраф в размере 150 миллионов долларов» (пресс-релиз). Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . 18 ноября 2015 г. 1511181. Архивировано из оригинала 18 марта 2016 г. . Проверено 9 июня 2020 г.
  27. ^ Перейти обратно: а б «CFTC приказывает пяти банкам выплатить более 1,4 миллиарда долларов в виде штрафов за попытку манипулирования базовыми валютными курсами» . Комиссия по торговле товарными фьючерсами. 12 ноября 2014 года . Проверено 13 ноября 2014 г.
  28. ^ Фрайфельд, Карен; Слейтер, Стив и Барт, Катарина (20 мая 2015 г.). "Крупные банки признали вину в форекс-расследовании и оштрафовали на 6 миллиардов долларов" . Рейтер . Проверено 20 мая 2015 г.
  29. ^ «Рекордные штрафы за фиксацию валютного рынка» . Би-би-си . 20 мая 2015 года . Проверено 20 мая 2015 г.
  30. ^ «Первый арест в рамках расследования махинаций на валютном рынке» . Хранитель . 19 декабря 2014 года . Проверено 3 августа 2021 г.
  31. ^ Экономист, The (4 августа 2015 г.). «Приговорен к 14 годам жесткой ставки LIBOR» . Экономист . Проверено 26 декабря 2015 г.
  32. ^ Хоуз, Гэри (14 ноября 2014 г.). «Мошенничество с обменным курсом позволяет процветать в слепых зонах «темных данных»» . Фунт стерлингов в прямом эфире . Проверено 22 декабря 2014 г.
  33. ^ «FINMA санкционирует валютные манипуляции в UBS» . Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком. 11 декабря 2014 года. Архивировано из оригинала 15 ноября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
[ редактировать ]
Банк Америки
Барклайс
Ситигруп
HSBC
Дж.П.Морган
РБС
ЮБС
Правительство
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Forex_scandal&oldid=1222509473"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: dce34ad8d88995a783bc3175b8b1acb2__1714981680
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/dc/b2/dce34ad8d88995a783bc3175b8b1acb2.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Forex scandal - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)