Чарльз Понци

«Понци» перенаправляется сюда. О мошеннической бизнес-схеме, названной в его честь, см. Схема Понци . Чтобы узнать о нигерийской комедии 2021 года, см. Понци (фильм) .

Чтобы узнать о французском автогонщике, см. Шарль Поцци .

Чарльз Понци
Понци ок. 1920 год
Рожденный	Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци ( 1882-03-03 ) 3 марта 1882 г. Луго, Эмилия-Романья , Италия
Умер	18 января 1949 г. ( 1949-01-18 ) (66 лет) Рио-де-Жанейро , Бразилия
Другие имена	Карло Чарльз П. Бьянки Чарльз Понци
Род занятий	Финансист , обманщик доверия
Известный	Схема Понци
Супруг	Роза Ньекко ( м. 1918; дивизия 1937)
Мотив	Финансовая выгода
Уголовное обвинение	Подлог (Канада), мошенничество с использованием почты (федеральный уровень США), воровство (штат)
Штраф	3 года в Канаде 1908–1911; 5 лет федерального срока США (служил 3 + 1 ⁄ года до государственного обвинения) 1920–1922; 9 лет гос. 1927–1934; депортация в 1934 году

Чарльз Понци ( / ˈ p ɒ n z i / , Итальянский: [указатель] ; урожденный Карло Пьетро Джованни Гульельмо Тебальдо Понци ; 3 марта 1882 — 18 января 1949) — итальянский аферист и аферист , действовавший в США и Канаде. Его псевдонимы: Чарльз Понци , Карло и Чарльз П. Бьянки.

Он родился в Луго , Италия, и стал известен в начале 1920-х годов как мошенник в Северной Америке благодаря своей схеме зарабатывания денег. Он обещал клиентам 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней, покупая купоны на почтовый ответ со скидкой в ​​других странах и выкупая их по номинальной стоимости в США в качестве формы арбитража . На самом деле Понци платил более ранним инвесторам, используя инвестиции более поздних инвесторов. Хотя этот тип мошеннической инвестиционной схемы не был изобретен Понци, он настолько отождествился с ним, что теперь его называют « схемой Понци ». Его схема действовала более года, прежде чем рухнула, что обошлось его «инвесторам» в 20 миллионов долларов.

Понци, возможно, был вдохновлен схемой Уильяма Миллера (также известного как «520% Миллер»), бухгалтера из Бруклина , который в 1899 году использовал аналогичный обман, чтобы получить 1 миллион долларов (примерно 35 миллионов долларов в 2022 году).

Ранний период жизни

Чарльз Понци родился в Луго , Эмилия-Романья , 3 марта 1882 года. Он рассказал The New York Times, что родился в семье в Парме . Предки Понци были зажиточными, и его мать продолжала использовать титул « донна », но впоследствии для семьи настали трудные времена, и у нее было мало денег. Понци рано устроился на работу почтовым работником, но вскоре был принят в Римский университет Ла Сапиенца . Его более богатые друзья считали университет «четырехлетними каникулами», и он был склонен сопровождать их в бары, кафе и оперу. В результате Понци потратил все свои деньги, а четыре года спустя он разорился и остался без ученой степени. За это время несколько итальянских мальчиков мигрировали в США и вернулись в Италию богатыми людьми. Семья Понци поощряла его сделать то же самое с намерением вернуть его семье прежний социально-экономический статус.

Прибытие в Соединенные Штаты

15 ноября 1903 года Понци прибыл в Бостон на борту парохода « Ванкувер » . По его собственным словам, у Понци в кармане было 2,50 доллара (что эквивалентно 85 долларам в 2023 году), поскольку во время путешествия он проиграл остаток своих сбережений. «Я приземлился в этой стране с 2,50 долларами наличными и 1 миллионом долларов в надежде, и эти надежды никогда не покидали меня», - сказал он позже репортеру New York Times . Он быстро выучил английский и следующие несколько лет провел, подрабатывая на Восточном побережье , в конце концов устроился посудомойщиком в ресторан, где спал на полу. Понци сумел пробиться до должности официанта, но был уволен за воровство и обман клиентов.

Переезд в Монреаль и Banco Zarossi.

В 1907 году, после нескольких лет неудач в США, Понци переехал в Монреаль , Квебек , Канада, и стал помощником кассира в недавно открывшемся Banco Zarossi, банке, расположенном на улице Сен-Жак, основанном Луиджи «Луи» Заросси. для обслуживания притока итальянских иммигрантов, прибывающих в город. К этому времени Понци уже обладал обаятельным характером и говорил на английском, итальянском и французском языках, что, по словам Зукоффа, помогло ему получить работу в Banco Zarossi.

Именно в Banco Zarossi Понци впервые увидел схему « ограбления Петра, чтобы заплатить Полу » (которая впоследствии будет называться схемой Понци ). Заросси платил 6% процентов по банковским депозитам — вдвое больше, чем действующая в то время ставка — и в результате быстро рос. В конце концов Понци дослужился до менеджера банка. Однако он узнал, что у банка были серьезные финансовые проблемы из-за плохих кредитов на недвижимость и что Заросси финансировал процентные выплаты не за счет прибыли от инвестиций, а за счет денег, размещенных на недавно открытых счетах. В конце концов банк обанкротился, и Заросси сбежал в Мексику с большой частью денег банка.

Понци остался в Монреале и какое-то время жил в доме Заросси, помогая брошенной семье этого человека, планируя вернуться в США и начать все сначала. Поскольку Понци был без гроша в кармане, это оказалось очень сложно. В конце концов он вошел в офис бывшего клиента Заросси, компании Canadian Warehousing, и, не обнаружив там никого, выписал себе чек на 423,58 доллара в найденной им чековой книжке, подделав подпись Дэмьена Фурнье, директора компании. Столкнувшись с полицией, которая обратила внимание на его крупные расходы сразу после того, как поддельный чек был обналичен, Понци протянул запястье и сказал: «Я виновен». В итоге он провел три года в федеральной тюрьме Сент-Винсент-де-Поль [заключенный № 6660], мрачном учреждении, расположенном на окраине Монреаля. Вместо того, чтобы сообщить матери о своем заключении, он отправил ей письмо, в котором говорилось, что он нашел работу «специальным помощником» тюремного надзирателя.

Выстрел из кружки, гр. 1910 год

После освобождения в 1911 году Понци решил вернуться в США, но оказался вовлеченным в схему по переправке итальянских нелегалов через границу. Он был пойман и провел два года в тюрьме Атланты . Здесь он стал переводчиком у надзирателя, который перехватывал письма от мафиози Игнацио «Волка» Лупо . В итоге Понци подружился с Лупо. Другой заключенный, Чарльз В. Морс , стал для Понци настоящим образцом для подражания. Морс, богатый бизнесмен и спекулянт с Уолл-стрит , обманывал врачей во время медицинских осмотров, поедая мыльную стружку, чтобы создать видимость плохого здоровья. Морс вскоре был освобожден из тюрьмы. Понци завершил свой тюремный срок после освобождения Морса, и к его сроку был добавлен еще один месяц из-за его неспособности заплатить штраф в размере 50 долларов.

Работа в шахтерском лагере и в Бостоне

После освобождения Понци из тюрьмы он вернулся в Бостон. Работая в шахтерском лагере медсестрой , ему пришла в голову идея поехать в другой шахтерский лагерь, открыть там предприятие по поставке воды и электроэнергии и продать его запасы. За это время медсестра по имени Перл Госид в результате несчастного случая получила серьезные ожоги. Несмотря на то, что Понци не знал ее, он вызвался участвовать в двух крупных операциях, пожертвовав 122 квадратных дюйма (790 см2). ² ) кожи со спины и ног до Перл. Это привело к плевриту и подобным осложнениям, а Понци потерял работу.

После этого Понци продолжал путешествовать в поисках работы и в Бостоне встретил Роуз Марию Ньекко, стенографистку , которой сделал предложение жениться. Ньекко происходил из семьи итало-американских иммигрантов, у которых был небольшой фруктовый ларек в центре Бостона . Хотя Понци не рассказал Ньекко о годах, проведенных в тюрьме, его мать отправила Ньекко письмо, рассказывающее ей о прошлом Понци. Тем не менее, она вышла за него замуж в 1918 году. В течение следующих нескольких месяцев Понци работал в ряде предприятий, в том числе в бакалейной лавке своего тестя и в импортно-экспортной компании JR Poole, прежде чем ему пришла в голову идея продавать рекламу в крупной компании. список компаний для отправки различным предприятиям. Ему не удалось продать эту идею предприятиям, и вскоре его компания обанкротилась. Понци на короткое время взял на себя управление молодой фруктовой компанией семьи своей жены, но безуспешно, и вскоре после этого она тоже обанкротилась.

Происхождение термина «схема Понци» и схема IRC.

Идея торговать IRC

Понци открыл небольшой офис на Скул-стрит Летом 1919 года , 27 в Бостоне, пытаясь продавать бизнес-идеи своим контактам в Европе. Он получил письмо от компании из Испании с вопросом о рекламном каталоге, который включал международный ответный купон (IRC), что привело Понци к обнаружению слабости в системе, которая, по крайней мере, в принципе, давала ему возможность зарабатывать деньги.

Почтовые ответные купоны позволяли человеку в одной стране оплатить почтовые расходы на ответ корреспонденту в другой стране. IRC оценивались по стоимости почтовых расходов в стране покупки, но их можно было обменять на марки для покрытия стоимости почтовых расходов в стране, где они были погашены; если бы эти значения были разными, существовала бы потенциальная прибыль. Инфляция после Первой мировой войны значительно снизила стоимость почтовых отправлений в Италии, выраженную в долларах США, так что IRC можно было дешево купить в Италии и обменять на марки США более высокой стоимости, которые затем можно было продать. Понци утверждал, что чистая прибыль от этих транзакций после учета расходов и обменного курса превысила 400%. Это была форма арбитража или получения прибыли за счет покупки актива по более низкой цене на одном рынке и немедленной продажи его на рынке, где цена выше, что является законным.

Увидев возможность, Понци бросил работу переводчика, чтобы реализовать свою схему IRC, но ему потребовались большие капитальные затраты для покупки IRC по более низким европейским валютам. Сначала он попытался занять деньги у нескольких банков, в том числе у Ганноверской трастовой компании , но их это не убедило, и ее менеджер Хмелинский отказался дать ему деньги взаймы.

Впоследствии Понци основал акционерную компанию для сбора денег у населения. Он также пошел к нескольким своим друзьям в Бостоне и пообещал, что удвоит их инвестиции за 90 дней, в условиях, когда банки платили только 5% годовых. Он объяснил им, что высокая прибыль от почтовых ответных купонов позволила легко получить такую ​​невероятную прибыль. Некоторые люди инвестировали, и им заплатили, как и было обещано, получив 750 долларов США в виде процентов на первоначальные инвестиции в размере 1250 долларов США.

Компания по обмену ценных бумаг

Понци в 1920 году, еще работая бизнесменом в своем офисе в Бостоне.

В январе 1920 года Понци основал собственную компанию «Компания по обмену ценных бумаг». для продвижения схемы. За первый месяц в его компанию вложили 18 человек на общую сумму 1800 долларов. Он заплатил им сразу же, уже в следующем месяце, деньгами, полученными от новой группы инвесторов.

Понци открыл более крупный офис, на этот раз в здании Найлза на Скул-стрит. Слухи распространились, и инвестиции быстро возросли. Понци нанимал агентов и платил им щедрые комиссионные . С февраля по март 1920 года общая сумма инвестиций выросла с 5000 до 25 000 долларов (с 80 000 до 380 000 долларов в 2023 году соответственно). По мере роста схемы Понци нанимал агентов для поиска новых инвесторов в Новой Англии и Нью-Джерси . В то время инвесторам платили впечатляющие ставки, что впоследствии побудило других инвестировать. К маю 1920 года он заработал 420 000 долларов (что эквивалентно 6 400 000 долларов в 2023 году). К июню 1920 года люди вложили в схему Понци 2,5 миллиона долларов (что эквивалентно 38 миллионам долларов в 2023 году). К июлю его доход приближался к миллиону долларов в день.

Понци начал вкладывать деньги в Hanover Trust Bank в Бостоне (небольшой банк на Ганновер-стрит в основном итальянском Норт-Энде ) в надежде, что, как только его счет станет достаточно большим, он сможет навязать банку свою волю или даже сделать его его банком. президент; он купил контрольный пакет акций банка через себя и нескольких друзей, вложив 3 миллиона долларов. К июлю 1920 года Понци заработал миллионы. Некоторые из его инвесторов закладывали свои дома и вкладывали свои сбережения. Большинство из них не забрали прибыль, а реинвестировали. Тем временем компания Понци открыла филиалы от штата Мэн до Нью-Джерси .

Несмотря на то, что компания Понци приносила фантастические суммы денег каждый день, простейший финансовый анализ показал бы, что операция шла с большими убытками. Пока деньги продолжали поступать, существующим инвесторам можно было платить новыми деньгами. Это был единственный метод, с помощью которого Понци мог продолжать обеспечивать прибыль существующим инвесторам, поскольку он не прилагал никаких усилий для получения законной прибыли.

Первоначальными инвесторами Понци были такие же иммигранты из рабочего класса, как и он сам. Постепенно новости распространились вверх, и многие зажиточные бостонские брахманы также вложили средства в его схему. В период своего расцвета почти 75% полиции Бостона в эту схему вложили средства . Среди инвесторов Понци были даже самые близкие ему люди, такие как его шофер Джон Коллинз и его собственный зять. Понци был неразборчив в том, кому он позволял инвестировать: от молодых газетчиков, вкладывающих несколько долларов, до состоятельных людей , таких как банкир из Лоуренса , штат Канзас , который вложил 10 000 долларов.

Неосуществимость схемы Понци

Хотя Понци все еще возвращал деньги инвесторам, в основном за счет денег последующих инвесторов, он еще не нашел способа фактически обменять IRC на наличные. Впоследствии он также понял, что поменять купоны на деньги логистически невозможно. Например: первоначальным 18 инвесторам в январе 1920 года для их инвестиций в размере 1800 долларов потребовалось бы 53 000 почтовых купонов, чтобы фактически получить арбитражную прибыль. Для последующих 15 000 инвесторов, которые были у Понци, ему пришлось бы наполнять корабли размером с Титаник почтовыми купонами только для того, чтобы отправить их в США из Европы. Однако Понци обнаружил, что все процентные выплаты вернулись к нему, поскольку инвесторы продолжали реинвестировать.

Последующий образ жизни Понци

Понци жил роскошно: он купил особняк в Лексингтоне , штат Массачусетс , и вел счета в нескольких банках Новой Англии, помимо Hanover Trust. Он купил локомобиль , лучший автомобиль того времени. Первоначально он купил два билета первого класса в Италию на отложенный медовый месяц с Роуз, но вместо этого решил поменять их, чтобы привезти свою мать из Италии в США в каюте первого класса на океанском лайнере. Некоторое время она жила с Понци и Роуз в Лексингтоне, но вскоре умерла. 31 июля 1920 года Понци сказал отцу Паскуале Ди Милла , директору итальянского детского дома на Ямайка-Плейн , что пожертвует 100 000 долларов в честь своей матери. Понци также купил макаронную компанию и часть винной компании, пытаясь получить прибыль, которую можно было бы использовать для погашения долгов перед инвесторами его схемы IRC.

Подозрение

Быстрый рост Понци, естественно, вызвал подозрения. Когда бостонский финансовый обозреватель предположил, что Понци не может законным образом обеспечить такую ​​​​высокую прибыль за короткий период времени, Понци подал в суд за клевету и выиграл 500 000 долларов в качестве компенсации за ущерб. Поскольку в то время закон о клевете возлагал бремя доказывания на писателя и издателя, это на какое-то время фактически нейтрализовало любые серьезные расследования его дел.

Тем не менее, все еще были признаки его возможного краха. Джозеф Дэниэлс, бостонский торговец мебелью, который подарил Понци мебель, за которую он не мог позволить себе заплатить, подал в суд на Понци, чтобы нажиться на золотой лихорадке. Судебный процесс не увенчался успехом, но он побудил людей начать задаваться вопросом, как Понци мог превратиться из бедняка в миллионера за короткий промежуток времени. Компания Securities Exchange Company начала массовое изъятие акций , поскольку некоторые инвесторы решили выйти из нее. Понци заплатил им, и побег прекратился.

24 июля 1920 года газета Boston Post напечатала положительную статью о Понци и его схеме, которая привлекла инвесторов быстрее, чем когда-либо. В то время Понци зарабатывал 250 000 долларов в день. Удача Понци была увеличена тем фактом, что чуть ниже этой благоприятной статьи, которая, казалось, подразумевала, что Понци действительно возвращал 50% прибыли от инвестиций всего за 45 дней, была реклама банка, в которой говорилось, что банк выплачивает 5% прибыли ежегодно. . На следующий рабочий день после публикации этой статьи Понци прибыл в свой офис и обнаружил тысячи бостонцев, ожидающих отдать ему свои деньги.

Несмотря на эту отсрочку, Post исполняющий обязанности издателя Ричард Грозье (который руководил газетой в отсутствие своего отца Эдвина , ее владельца и издателя) и городской редактор Эдди Данн проявили подозрения и поручили журналистам-расследователям расследовать дело Понци. Он также находился под следствием властей Массачусетса, и в тот день, когда Post напечатала свою статью, Понци встретился с государственными чиновниками. Ему удалось отвлечь чиновников от проверки его бухгалтерских книг, предложив прекратить брать деньги на время расследования, что было удачным выбором, поскольку надлежащий учет не велся. Предложение Понци временно успокоило подозрения государственных чиновников.

Крах схемы

26 июля газета Post начала серию статей, в которых задавались непростые вопросы о работе денежной машины Понци. Газета связалась с Кларенсом Бэрроном , финансовым журналистом, возглавлявшим Dow Jones & Company , для изучения схемы Понци. Бэррон заметил, что, хотя Понци предлагал фантастическую прибыль от инвестиций, сам Понци не инвестировал в свою собственную компанию.

Затем Бэррон отметил, что для покрытия инвестиций, сделанных в Securities Exchange Company, в обращении должно находиться 160 миллионов почтовых ответных купонов. Однако на самом деле в обращении находилось лишь около 27 000 экземпляров. Почтовое отделение США заявило, что почтовые ответные купоны не закупаются в больших количествах ни внутри страны, ни за рубежом. Валовая прибыль в процентах от покупки и продажи каждого IRC была колоссальной, но накладные расходы , необходимые для покупки и погашения этих предметов, которые имели чрезвычайно низкую стоимость и продавались по отдельности, превысили бы валовую прибыль (см. #Infeasibility). схемы Понци ). Бэррон отметил, что если бы Понци действительно делал то, что он утверждал, он фактически получал бы прибыль за счет правительства — либо правительства, где он купил купоны, либо правительства США. По этой причине Бэррон утверждал, что даже если операция Понци была законной, было аморально использовать правительство таким образом.

Статьи в Post вызвали панику в компании Securities Exchange Company. Понци за три дня выплатил 2 миллиона долларов дикой толпе возле своего офиса. Он опросил толпу, раздал кофе и пончики и весело сказал им, что им не о чем беспокоиться. Многие передумали и оставили ему свои деньги. Однако это привлекло внимание Дэниела Галлахера , прокурора США по округу Массачусетс . Галлахер поручил Эдвину Прайду провести аудит бухгалтерских книг компании по ценным бумагам, но эта попытка осложнялась тем фактом, что система бухгалтерского учета Понци состояла всего лишь из учетных карточек с именами инвесторов.

Тем временем Понци нанял публициста Уильяма МакМастерса . Однако Макмастерс быстро с подозрением отнесся к бесконечным разговорам Понци о почтовых ответных купонах, а также к продолжающемуся против него расследованию. Позже он описал Понци как «финансового идиота», который, похоже, не знал, как складывать. Расследование в отношении Понци началось в конце июля, когда Макмастерс обнаружил несколько весьма компрометирующих документов, в которых указывалось, что Понци просто «грабил Питера, чтобы заплатить Полу» . С этой информацией Макмастерс обратился к Грозье, своему бывшему работодателю. Грозье предложил ему 5000 долларов за его историю, которая была напечатана в « Пост» 2 августа 1920 года. В статье Макмастера Понци был объявлен безнадежно неплатежеспособным , сообщая, что, хотя он требовал 7 миллионов долларов в виде ликвидных средств, на самом деле у него был долг не менее 2 миллионов долларов. С учетом процентов, писал Макмастерс, Понци оказался в минусе на сумму 4,5 миллиона долларов. Эта история вызвала массовый ажиотаж, и Понци окупился за один день. Затем он ускорил планы по созданию огромного конгломерата, который будет заниматься банковскими и импортно-экспортными операциями.

Еще до суда имя Понци начало входить в язык как мошенник. в Сиэтле от 25 сентября 1920 года В этой рекламе Вашингтонского взаимного сберегательного банка говорится: «Не жадничайте».

Комиссар Массачусетского банка Джозеф Аллен был обеспокоен тем, что, если крупные изъятия средств исчерпают резервы Понци, это поставит банковскую систему Бостона на колени. Подозрения Аллена еще больше усилились, когда он узнал, что большое количество счетов, контролируемых Понци, получили кредиты на сумму более 250 000 долларов от Hanover Trust. Это заставило Аллена предположить, что Понци не так хорошо финансировался, как он утверждал, поскольку он получал крупные кредиты от банка, который он фактически контролировал. Он приказал двум банковским инспекторам следить за счетами Понци.

9 августа банковские эксперты сообщили, что достаточное количество инвесторов обналичили свои чеки на основном счете Понци, и он почти наверняка был перерасходован . Затем Аллен приказал Hanover Trust больше не выплачивать чеки с основного счета Понци. Он также организовал принудительное банкротство нескольких мелких инвесторов Понци. Этот шаг вынудил генерального прокурора Массачусетса Дж. Уэстона Аллена опубликовать заявление о том, что мало что подтверждает заявления Понци о крупномасштабных сделках с почтовыми купонами. Затем государственные чиновники пригласили держателей облигаций Понци прийти в Дом штата Массачусетс, чтобы сообщить свои имена и адреса для целей расследования. В тот же день Понци получил предварительный обзор аудита Pride, который показал, что у Понци был долг не менее 7 миллионов долларов.

11 августа газета Post опубликовала на первой полосе статью о его преступной деятельности в Монреале 13 лет назад, включая его осуждение за подделку документов и его роль в охваченном скандалом банке Заросси. В тот же день комиссар банка Аллен конфисковал Hanover Trust из-за многочисленных нарушений. Таким образом, комиссар непреднамеренно сорвал план Понци по займу средств в банковских хранилищах в качестве крайней меры на случай, если все другие попытки получить средства потерпят неудачу. Понци На следующий день депозитный сертификат в Hanover Trust, стоимость которого составляла 1,5 миллиона долларов, был уменьшен до 1 миллиона долларов после того, как чиновники банка воспользовались им для покрытия овердрафта. Даже если бы он смог конвертировать их в наличные, у него было бы всего 4 миллиона долларов в активах.

На фоне сообщений о том, что его могут арестовать в любой момент, Понци сдался федеральным властям и принял данные Прайда. Ему было предъявлено обвинение в мошенничестве с использованием почты за то, что он отправил своим клиентам письма с сообщением о том, что их банкноты просрочены. Первоначально он был освобожден под залог в 25 000 долларов и был немедленно повторно арестован по обвинению штата в воровстве , за что он внес дополнительный залог в 10 000 долларов. После того, как газета Post опубликовала результаты проверки, поручитель опасался, что Понци может сбежать из страны, и отозвал залог по федеральным обвинениям. Генеральный прокурор Аллен заявил, что, если Понци удастся вернуть себе свободу, штат потребует дополнительных обвинений и потребует достаточно высокого залога, чтобы гарантировать, что Понци останется под стражей.

Величина потерь

Эта новость обрушила еще пять банков, помимо Hanover Trust. Инвесторы Понци были практически уничтожены, получив менее 30 центов за доллар. Они потеряли около 20 миллионов долларов в долларах 1920 года (примерно 304 миллиона долларов в долларах 2023 года). Для сравнения: Берни Мэдоффа , аналогичная схема рухнувшая в 2008 году, обошлась его инвесторам примерно в 18 миллиардов долларов, что в 53 раза превышает потери схемы Понци.

Тюрьма и дальнейшая жизнь

В двух федеральных обвинениях Понци было предъявлено обвинение в 86 случаях мошенничества с использованием почты, и ему грозило пожизненное заключение . По настоянию своей жены Понци 1 ноября 1920 года признал себя виновным по одному пункту обвинения перед судьей Кларенсом Хейлом , который перед вынесением приговора заявил: «Это был человек, на котором были все обязанности по поиску больших денег. Он придумал схему, которая, по признанию его адвоката, обманывал мужчин и женщин. Недопустимо, чтобы мир понял, что такая схема может быть реализована... без существенного наказания». Понци был приговорен к пяти годам тюремного заключения в федеральной тюрьме.

Массачусетс

Понци был освобожден через три с половиной года и почти сразу же ему было предъявлено обвинение по 22 государственным обвинениям в воровстве. что стало неожиданностью для Понци; он думал, что у него есть соглашение, согласно которому штат должен снять с него любые обвинения, если он признает себя виновным по федеральным обвинениям. Он подал в суд, заявив, что ему грозит двойное наказание , если Массачусетс по существу повторно привлечет его к суду за те же преступления, которые указаны в федеральном обвинительном заключении. Дело Понци против Фессендена дошло до Верховного суда США . 27 марта 1922 года Верховный суд постановил, что федеральные сделки о признании вины не имеют юридической силы в отношении обвинений штата. Он также постановил, что Понци не грозило двойное наказание, поскольку Массачусетс обвинял его в воровстве, в то время как федеральное правительство обвиняло его в мошенничестве с использованием почты, хотя обвинения касались одной и той же преступной операции.

В октябре 1922 года Понци предстали перед судом по первым 10 пунктам обвинения в воровстве. Поскольку он был неплатежеспособным, Понци выступил в качестве его собственного адвоката и, выступая так же убедительно, как и со своими обманутыми инвесторами, был оправдан присяжными по всем пунктам обвинения. Его судили во второй раз по пяти оставшимся обвинениям, и присяжные зашли в тупик . Понци был признан виновным на третьем судебном процессе и приговорен к дополнительным семи-девяти годам тюремного заключения как «обычный и отъявленный вор». В 1922 году предпринимались попытки депортировать его как нежелательного иностранца.

Флорида

В сентябре 1925 года Понци был освобожден под залог, поскольку он обжаловал приговор штата. Он бежал в район Спрингфилд в Джексонвилле , штат Флорида , и основал Синдикат земель Чарпон («Чарпон» — объединение его имени), стремясь извлечь выгоду из земельного бума во Флориде . Он предложил инвесторам крошечные участки земли, некоторые из которых находились под водой, и пообещал 200% доходность за 60 дней. На самом деле это была афера с продажей болотистой местности в округе Колумбия . предъявило Понци округа Дюваль В феврале 1926 года большое жюри обвинение в нарушении законов Флориды о трастах и ​​ценных бумагах. Присяжные признали его виновным по обвинению в ценных бумагах, а судья приговорил его к году тюремного заключения в тюрьме штата Флорида . Понци обжаловал приговор и был освобожден после внесения залога в размере 1500 долларов.

Понци отправился в Тампу , где он побрил голову, отрастил усы и попытался бежать из страны в качестве члена экипажа на торговом корабле, направлявшемся в Италию. Однако он раскрыл свою личность товарищу по кораблю. Слухи дошли до заместителя шерифа, который проследовал за судном до его последнего американского порта захода в Новом Орлеане и арестовал Понци. После того, как просьбы Понци к Кэлвину Кулиджу и Бенито Муссолини о депортации были проигнорированы, его отправили обратно в Массачусетс, чтобы отбыть тюремный срок. Понци отсидел еще семь лет в тюрьме.

Тем временем правительственные следователи пытались отследить запутанные счета Понци, чтобы выяснить, сколько денег он взял и куда они ушли. Им так и не удалось распутать ситуацию, и они могли лишь прийти к выводу, что через его руки прошли миллионы долларов.

Италия

Понци был освобожден в 1934 году. Вместе с освобождением последовал немедленный приказ о его депортации в Италию. Он попросил полного помилования у губернатора Массачусетса Джозефа Б. Эли . Однако 13 июля Эли отклонил апелляцию. Харизматическая уверенность Понци угасла, и когда он вышел из ворот тюрьмы, его встретила разъяренная толпа. Перед отъездом он сказал репортерам: «Я искал неприятности и нашел их». 7 октября Понци был официально депортирован.

Роуз осталась в США и развелась с Понци в 1937 году. Она не хотела покидать Бостон, и Понци в любом случае был не в состоянии ее поддержать.

В Италии Понци прыгал от схемы к схеме, но у них ничего не вышло. В конце концов он получил работу в Бразилии в качестве агента Ala Littoria . итальянской государственной авиакомпании Однако во время Второй мировой войны деятельность авиакомпании в стране была прекращена после того, как вмешались британские спецслужбы и Бразилия перешла на сторону союзников. За это время Понци также написал свою автобиографию.

Смерть

Понци провел последние годы своей жизни в бедности, время от времени работая переводчиком. Его здоровье ухудшилось, и в 1941 году из-за сердечного приступа он значительно ослаб. Его зрение начало ухудшаться, и к 1948 году он почти полностью ослеп. Кровоизлияние в мозг парализовало его левую ногу и руку. Понци умер в благотворительной больнице в Рио-де-Жанейро , Больнице Сан-Франциско де Ассис Федерального университета Рио-де-Жанейро , 18 января 1949 года.

При поддержке своего последнего и единственного друга, Франсиско Нонато Нуньеса, парикмахера, который говорил по-английски и имел представление об итальянском, Понци дал последнее интервью американскому репортеру, сказав ему: «Даже если они никогда ничего за это не получали, это было дешево по цене». без всякого злого умысла, я устроил им лучшее шоу, которое когда-либо проводилось на их территории со времени высадки пилигримов!

См. также

• Преступление белых воротничков
• Список мошенников
• Список схем Понци

Библиография

• Понци, Чарльз (1936), Восстание мистера Понци , ISBN  978-2-9538012-1-7
• Данн, Дональд (2004), Понци: невероятная правдивая история короля финансовых аферистов , Библиотека воровства, Нью-Йорк: Бродвей, ISBN  0-7679-1499-6
• Зукофф, Митчелл (2005), Схема Понци: правдивая история финансовой легенды , Нью-Йорк: Random House, ISBN  1-4000-6039-7
• Канал «История». «В поисках истории: мистер Понци и его схема». 9 февраля 2000 г. (ААЕ-42325, ISBN   0-7670-1672-6 )
• Лейла Шнепс и Корали Колмез , Математика в суде: как числа используются и злоупотребляются в зале суда , Basic Books, 2013. ISBN   978-0-465-03292-1 . (Восьмая глава: «Математическая ошибка номер 8: недооценка. Дело Чарльза Понци: американская мечта, американская схема»).
• Собел, Роберт (1968), Большой бычий рынок: Уолл-стрит в 1920-е годы , Нью-Йорк: Нортон, ISBN  0-393-09817-6
• Калбфляйш, Джон (2009), «Схема Понци: связь Монреаля», The Gazette , Монреаль

Внешние ссылки

• Чарльз Понци: документальный фильм
• СМИ, связанные с Чарльзом Понци, на Викискладе?