Мошенничество

Сюда перенаправляются несколько терминов. О фильме 2016 года см. «Игра в уверенность» . Информацию о подделках см. в разделе «Поддельные потребительские товары» . Чтобы узнать о других значениях, см. Мошенник , Мошенник (значения) и Мошенничество (значения) .

Политическая карикатура Дж. М. Стэнифорта : Герберт Китченер пытается собрать 100 000 фунтов стерлингов для колледжа в Судане, называя имя К. Г. Гордона

Мошенничество их или обман доверия – это попытка обмануть человека или группу людей после того, как они сначала завоевали доверие . жертвы Уловки доверия эксплуатируют жертв, используя сочетание доверчивости , наивности , сострадания , тщеславия , уверенности , безответственности и жадности . Исследователи определили уловки доверия как «особый вид мошеннического поведения... направленный на дальнейшее добровольное взаимодействие, которое не является взаимовыгодным», поскольку они «приносят пользу мошенникам («мошенникам») за счет их жертв (« знаки» ')".

Терминология

Другие термины мошенничества (кроме мошенничества с доверием) включают мошенничество , мошенничество , игру на доверие , схему доверия , грабеж , , хитрость военную хитрость , , мошенничество суету , бунко ( или бунко), мошенничество , мошенничество , обман и обман . Преступника часто называют мошенником, мошенником (или аферистом), мошенником, мошенником , мошенником или мошенником. Предполагаемые жертвы известны как метки, лохи, марионетки, рожи, грубияны или чайки (от слова доверчивый ). Когда нанимаются сообщники, их называют подставными лицами .

Длина

Короткая афера или «маленькая афера» — это быстрое мошенничество, которое занимает всего несколько минут, а возможно и секунд. Обычно его целью является отнять у жертвы деньги или другие ценности, которые она носит при себе или охраняет. «Долгая афера» или «большая афера» (также в основном в британском английском : long game ) это мошенничество, которое разворачивается в течение нескольких дней или недель; в нем может участвовать команда мошенников и даже реквизит, декорации, статисты, костюмы и сценарии. Его цель — украсть у жертвы огромную сумму денег или других ценностей, часто заставляя ее опустошить банковские счета и занять деньги у членов семьи.

История

Игра в наперстки восходит, по крайней мере, к Древней Греции . Уильям Томпсон (1821–1856) был первым «самоуверенным человеком». Томпсон был неуклюжим мошенником, который просил своих жертв выразить ему доверие, давая ему деньги или свои часы, вместо того, чтобы завоевать их доверие более тонкими способами. Несколько человек доверили Томпсону свои деньги и часы. Томпсон был арестован в июле 1849 года. Сообщая об этом аресте, Джеймс Хьюстон, репортер New York Herald , предал Томпсона гласности, назвав его «Человеком уверенности». Хотя Томпсон был неудачливым мошенником, он приобрел репутацию гениального оператора главным образом потому, что сатирический тон Хьюстона не был понят как таковой. Национальная полицейская газета ввела термин «игра в доверие» через несколько недель после того, как Хьюстон впервые использовал имя «уверенный в себе человек».

Этапы

В «Исповеди человека, уверенного в себе » Эдвард Х. Смит перечисляет «шесть определенных шагов или стадий роста» игры на доверие. Он отмечает, что некоторые этапы могут быть опущены. Также возможно, что некоторые из них можно выполнять в другом порядке, чем тот, который показан или выполняется одновременно.

Фундаментальная работа

Подготовка производится перед игрой, включая найм любых необходимых помощников и изучение базовых знаний, необходимых для этой роли.

Подход

К жертве приближаются или связываются с ней.

Наращивать

Жертве предоставляется возможность получить прибыль от участия в схеме. Жадность жертвы поощряется, так что ее рациональное суждение о ситуации может быть нарушено.

Вознаграждение или убеждение

Жертва получает небольшую выплату в качестве демонстрации предполагаемой эффективности схемы. Это может быть реальная сумма денег или она каким-либо образом подделана (в том числе физически или электронно). При мошенничестве с азартными играми жертве разрешается выиграть несколько небольших ставок. При мошенничестве на фондовом рынке жертве выплачиваются фальшивые дивиденды .

"Ура"

Внезапный искусственно созданный кризис или изменение событий вынуждают жертву немедленно действовать или принимать решение. Это момент, когда мошенничество удается или терпит неудачу. В случае финансового мошенничества мошенник может сказать жертве, что «окно возможностей» для крупных инвестиций в схему вот-вот закроется навсегда.

Внутри и внутри

Заговорщик (участвующий в афере, но принимающий на себя роль заинтересованного наблюдателя) вкладывает определенную сумму денег в ту же схему, что и жертва, чтобы добавить видимость легитимности. Это может успокоить жертву и дать мошеннику больший контроль над ситуацией после завершения сделки.

Кроме того, некоторые игры требуют этапа « подтверждения », особенно те, которые связаны с поддельным, но якобы «редким предметом» «большой ценности». Обычно это включает в себя использование сообщника, который играет роль не вовлеченной (изначально скептически настроенной) третьей стороны, которая позже подтверждает утверждения мошенника.

Факторы уязвимости

Уловки уверенности используют такие характеристики, как жадность , нечестность , тщеславие , оппортунизм , похоть , сострадание , доверчивость , безответственность , отчаяние и наивность . Таким образом, не существует единого профиля жертвы мошенничества; Общим фактором является то, что жертва полагается на добросовестность мошенника. Жертвы инвестиционных мошенничеств, как правило, демонстрируют неосторожный уровень жадности и доверчивости, и многие мошенники нацелены на пожилых людей и других людей, которые считаются уязвимыми, используя различные формы уловок доверия. Исследователи Хуанг и Орбах утверждают:

Минусы преуспевают в том, что вызывают ошибки в суждениях — в основном ошибки, возникающие из-за несовершенства информации и когнитивных предубеждений . В массовой культуре и среди профессиональных мошенников человеческие уязвимости, которыми пользуются мошенники, изображаются как «нечестность», «жадность» и «легковерность» знаков. Нечестность, часто выражаемая выражением «Честного человека не обманешь», относится к готовности знаков участвовать в противоправных действиях, таких как мошенничество в азартных играх и растрата. Жадность, желание «получить что-то даром», является кратким выражением убеждений отметок в том, что достижения, слишком хорошие, чтобы быть правдой, реалистичны. Легковерие отражает убеждение, что знаки являются «лохами» и «дураками» для участия в дорогостоящих добровольных обменах. Судебные заключения иногда отражают эти настроения.

Интернет-мошенничество

См. Также: Интернет-мошенничество

Мошенничество быстро адаптировалось к Интернету. В 2021 году Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР получил 847 376 сообщений, при этом только в США сообщалось о потере денег в размере 6,9 миллиарда долларов. В ежегодном отчете Global Anti Scam Alliance говорится, что во всем мире было потеряно 47,8 миллиардов долларов, а количество зарегистрированных случаев мошенничества увеличилось со 139 миллионов в 2019 году до 266 миллионов в 2020 году.

Правительственные организации создали веб-сайты, сообщающие об онлайн-мошенничестве, чтобы повысить осведомленность об онлайн-мошенничестве и помочь жертвам упростить сообщение об онлайн-мошенничестве. Примеры есть в США ( FBI IC3 , Федеральная торговая комиссия ), Австралии (ScamWatch ACCC ), Сингапуре (ScamAlert ), Великобритания ( ActionFraud ), Нидерланды (FraudeHelpdesk ). Кроме того, для борьбы с онлайн-мошенничеством было создано несколько частных некоммерческих инициатив, таких как AA419 (2004 г.), APWG (2004 г.) и ScamAdviser (2012 г.).

См. также

• Мошенничество с предоплатой
• Игра Барсук
• Котельная (бизнес)
• Рыбалка
• Шарлатан
• Уловки уверенности в литературе
• Уловки уверенности в кино и на телевидении
• Поддельный
• Элмер Гантри (роман) - вымышленные религиозные преступники
• Газлайтинг
• Взятие
• Украденные журналы
• Список мошенников
• Список мошенничеств
• Шарлатанство
• Рэкет
• Сдирать
• Мошенническая травля
• Мошенничества в сфере интеллектуальной собственности
• Социальная инженерия (безопасность)
• Мошенничество с выдачей себя за другое лицо SSA
• Мошенничество с техподдержкой
• Преступления белых воротничков

Дальнейшее чтение

• Белл, Дж. Бойер; Уэйли, Бартон (1982). Обман и обман (переиздание 1991 г.) . Издатели транзакций. ISBN  978-0887388682 .
• Бланделл, Найджел (1984) [1982]. Величайшие в мире мошенники и мошенники и другие озорные злоумышленники . Книги Осьминога. ISBN  978-0706421446 .
• Диллон, Имон (2008) [2008]. Мошенники: акулы и шарлатаны – как мошенники зарабатывают деньги . Издательство Мерлин. ISBN  978-1903582824 .
• Форд, Чарльз В. (1999) [1999]. Ложь! Ложь!! Ложь!!!: Психология обмана . Американская психиатрия. ISBN  978-0880489973 .
• Хендерсон, Лес (2000). Преступления убеждения: схемы, мошенничества, мошенничества . Койот-Ридж. ISBN  978-0968713303 .
• Камински, Марек М. (2004). Игры, в которые играют заключенные . Принстон: Издательство Принстонского университета. ISBN  978-0691117218 .
• Конникова, Мария (2016). Игра в уверенность: почему мы на это попадаемся... каждый раз . Викинг. ISBN  978-0525427414 .
• Лазаров, Стивен; Роджер, Марк (2018) [2018]. Величайшие в истории обманы и мошенничества с доверием . Издательство Rodger & Laz ISBN SENC  978-1775292128 .
• Маурер, Дэвид В. (1999) [1940]. Большой афер: история уверенного в себе человека и игры в уверенность . Боббс Меррилл / Anchor Books. ISBN  978-0385495387 .
• Маурер, Дэвид В. (1974). Американский уверенный в себе человек . Спрингфилд: Чарльз К. Томас, издатель. ISBN  978-0398029746 .
• Ридинг, Эми (2012). Знак внутри: идеальное мошенничество, хитрая месть и небольшая история большого мошенничества . Кнопф. ISBN  978-0307473592 .
• Смит, Джефф (2009). Мыльный Смит: Жизнь и смерть негодяя . Джуно: Исследование Клондайка. ISBN  978-0981974309 .
• Сазерленд, Эдвин Хардин (1937). Профессиональный вор (переиздание 1989 г.) . Издательство Чикагского университета. ISBN  978-0226780511 .
• Вейл, младший «Желтый ребенок» (1948) [2004]. Мошенник: собственная история мастера-мошенника . Бродвейские книги. ISBN  978-0767917377 .
• Чжан, Инъюй (2017). Книга мошенничества: отрывки из коллекции позднего Мин . Издательство Колумбийского университета. ISBN  978-0231178631 .

Внешние ссылки

• Мошеннический путеводитель от Wikivoyage
• СМИ, связанные с трюками с уверенностью, на Викискладе?
• «Арест доверенного человека» . Затерянный музей ( GMU ) . Полицейская разведка. Нью-Йорк Геральд . 8 июля 1849 года.
• «Книга мошенничества» . КитайФайл . 15 ноября 2017 г. Уловки уверенности в Китае.
• «Афера с предоплатой похорон» . ФБР.gov .
• «Поймать мошенника» . Дата расследования NBC . Архивировано из оригинала 24 марта 2007 г.