Валютное мошенничество
| Валюта |
|---|
| Курсы валют |
| Рынки |
| Ресурсы |
| Исторические соглашения |
| См. также |
Мошенничество с иностранной валютой – это любая торговая схема, используемая для обмана трейдеров, убеждая их в том, что они могут рассчитывать на получение высокой прибыли от торговли на валютном рынке . торговля валютой стала распространенной формой мошенничества в начале 2008 года. По словам Майкла Данна из Комиссии по торговле товарными фьючерсами США , [1]
Валютный рынок в лучшем случае представляет собой игру с нулевой суммой . [2] это означает, что все, что выигрывает один трейдер, теряет другой. Однако брокерские комиссии и другие транзакционные издержки вычитаются из результатов всех трейдеров, что делает обмен валюты игрой с отрицательной суммой .
Вмешательство правительства США
[ редактировать ]В августе 2008 года CFTC создала специальную рабочую группу для борьбы с растущим валютным мошенничеством. [3] В январе 2010 года CFTC предложила новые правила, ограничивающие кредитное плечо до 10 к 1, основываясь на «ряде ненадлежащих практик» на розничном валютном рынке, «среди которых мошенничество с вымогательством, отсутствие прозрачности в ценообразовании и исполнении транзакций, невосприимчивость к жалобам клиентов и нацеленность на неискушенных, пожилых, малообеспеченных и других уязвимых лиц». [4]
В 2012 году Кристофер Эрман, ветеран SEC, был выбран руководителем нового офиса SEC по информированию о нарушениях . [5]
Виды мошенничества
[ редактировать ]Мошенничества могут включать в себя изменение счетов клиентов с целью получения комиссионных, продажу программного обеспечения, которое должно привести клиента к получению крупной прибыли, [6] неправильно управляемые «управляемые счета», [7] ложная реклама, [8] Схемы Понци и откровенное мошенничество. [9] [10] Это также относится к любому розничному форекс- брокеру, который указывает, что торговля иностранной валютой — это инвестиция с низким риском и высокой прибылью. [11]
Рост мошенничества
[ редактировать ]США Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), регулирующая валютный рынок в США, отметила рост количества недобросовестной деятельности в небанковской валютной индустрии. [12] В период с 2001 по 2006 год CFTC расследовала более 80 дел, связанных с мошенничеством более чем 23 000 клиентов, которые потеряли 350 миллионов долларов США . С 2001 по 2007 год около 26 000 человек потеряли 460 миллионов долларов США в результате мошенничества на рынке Форекс. [1]
Не обыгрывать рынок
[ редактировать ]Валютный рынок – это игра с нулевой суммой. [2] в которой есть много опытных, хорошо капитализированных профессиональных трейдеров (например, работающих в банках), которые могут полностью посвятить свое внимание торговле. Неопытный розничный трейдер будет иметь значительный информационный недостаток по сравнению с этими трейдерами.
Розничные торговцы недостаточно капитализированы. Таким образом, они сталкиваются с проблемой разорения игрока : в «честной игре» (без информационных преимуществ) игрок с меньшим размером капитала имеет более высокую вероятность обанкротиться, чем игрок с большим капиталом. Розничный трейдер всегда платит спред между ценой покупки и продажи , что делает его шансы на выигрыш меньше, чем в честной игре. Дополнительные затраты могут включать проценты по марже или, если спот-позиция остается открытой более одного дня, сделка может «пересчитываться» каждый день, каждый раз за счет полного спреда спроса/предложения. В некоторых вариантах торговли на рынке Форекс клиенты не получают обычные взаимозаменяемые фьючерсы, а вместо этого заключают контракт с какой-либо названной компанией. Даже если компания заявляет, что выступает в качестве их «форекс-дилера», она финансово заинтересована в том, чтобы розничный клиент потерял деньги. Контракт заключается непосредственно между покупателем и псевдодилером, поэтому является внебиржевым; его нельзя нормально зарегистрировать и торговать на фьючерсных биржах . [13]
Хотя несколько экспертов могут успешно провести арбитраж на рынке и получить необычно большую прибыль, это не означает, что большее число экспертов может получить такую же прибыль даже при использовании одних и тех же инструментов, методов и источников данных. Это связано с тем, что арбитражные сделки по существу извлекаются из пула конечного размера; хотя информация о том, как получать арбитражные сделки, является неконкурентным товаром , сами арбитражные сделки являются конкурирующим товаром . Аналогия: общее количество зарытых сокровищ на острове одинаково, независимо от того, сколько охотников за сокровищами купили копии карты сокровищ .
Высокое кредитное плечо
[ редактировать ]Предлагая высокое кредитное плечо , некоторые маркет-мейкеры поощряют трейдеров торговать чрезвычайно большими позициями. Это увеличивает объем торгов, очищаемый маркет-мейкером, и увеличивает его прибыль, но увеличивает риск того, что трейдер получит маржинальное требование . В то время как профессиональные валютные дилеры, такие как банки и хедж-фонды, как правило, используют кредитное плечо не более 10:1, розничным клиентам может быть предложено кредитное плечо до 1000:1. [14] [15]
Мошенничество по странам
[ редактировать ]Чтобы обеспечить прозрачность, некоторые регулирующие органы открыто публикуют следующую информацию: список регулируемых компаний/фирм, предупреждения регулируемым компаниям, дела, возбужденные против регулируемых компаний, штрафы, налагаемые на регулируемые компании, отзыв лицензий компаний, а также общие новостные объявления.
Великобритания
[ редактировать ]На веб-сайте Управления финансового надзора (FCA) перечислены руководства, которые помогут избежать мошенничества/мошенничества, а также общедоступный список предупреждений, записанных FCA.
- Официальный список предупреждений инвестиционной компании FCA
- Онлайн-руководство о том, как избежать мошенничества [16]
- Руководство FCA о том, как сообщить о мошенничестве [17]
- Веб-сайт поддержки FCA Investment Scam [18]
- Новости FCA об инвестиционных компаниях [19]
Кипр
[ редактировать ]Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) предоставляет публичный доступ к информации о процессе получения разрешения CIF, а также перечисляет текущие и прошлые компании, уполномоченные CySEC.
- Список текущих «кипрских инвестиционных фирм» (CIF) [20]
- Список бывших кипрских инвестиционных компаний [21]
- Список выпущенных предупреждений CySEC [22]
- Список объявленных решений Совета директоров (включая штрафы) [23]
Осужденные мошенники
[ редактировать ]См. также
[ редактировать ]- Котельная
- Ведровой цех
- Валютный рынок
- Форекс-скандал
- Мошенничество
- Тщеславие игрока
- разорение игрока
- Высокодоходная инвестиционная программа
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б Линдси, Дэниел (20 января 2014 г.). «Дыры в регулировании создают площадку для форекс-мошенников» . mahifx.com . Архивировано из оригинала 3 февраля 2014 г. Проверено 28 января 2014 г.
- ^ Перейти обратно: а б Дауч, Ник (1989). Экономика иностранной валюты . Гринвуд Пресс. стр. 87–90. ISBN 978-0-89930-499-1 .
- ^ «CFTC создает рабочую группу по борьбе с валютным мошенничеством» . США сегодня. Ассошиэйтед Пресс. 11 августа 2007 г. Проверено 14 ноября 2015 г.
- ^ Федеральный реестр. Архивировано 28 августа 2010 г. в Wayback Machine. Раздел E. Предлагаемые Комиссией правила.
- ^ Рэйчел Луиза Энсин. «Вопросы и ответы: Кристофер Эрман, директор отдела информирования CFTC» . ВСЖ .
- ^ ПОСТАВЩИК ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЗАРЯДЕН, выпуск новостей CFTC 4789-03, 21 мая 2003 г.
- ^ Жалоба CFTC. Архивировано 1 марта 2006 г. в консультативной фирме по форексу Wayback Machine и фирме по управлению торговыми рисками, обвиненной в мошенничестве.
- ^ Обвинения в мошенничестве против нескольких форекс-фирм. Архивировано 21 апреля 2006 г. в Wayback Machine (CFTC). Релиз: 4946-0. Комиссии по торговле товарными фьючерсами
- ^ « Предупреждение инвесторам о мошенничестве на рынке Форекс. Архивировано 29 октября 2008 г. в Wayback Machine ». Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг , по состоянию на 12 января 2008 г.
- ^ Действия по мошенничеству в иностранной валюте. Архивировано 14 июня 2006 г. Комиссией по торговле товарными фьючерсами Wayback Machine (CFTC) против Дональда О'Нила.
- ^ FOREX Advisory МОШЕННИЧЕСТВА С ТОРГОВЛЕЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ Комиссии по торговле товарными фьючерсами
- ^ «Торговля иностранной валютой» . Проверено 17 сентября 2019 г.
- ^ «Валютный контроль» . Лучшие новости Форекс . Проверено 17 декабря 2013 г.
- ^ Иган, Джек (19 июня 2005 г.). «Проверьте валютный риск. Затем умножьте на 100» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 30 октября 2007 г.
- ^ Элам, Йохай (28 января 2016 г.). «Остерегайтесь брокеров, предлагающих высокое кредитное плечо» . Форекс Кранч . Проверено 25 января 2020 г.
- ^ «Как избежать мошенничества – Управление финансового надзора» . fca.org.uk.
- ^ «Сообщить о подозрении в мошенничестве» . fca.org.uk.
- ^ «Потребители – Управление финансового надзора» . fca.org.uk.
- ^ «Новости» . fca.org.uk. Архивировано из оригинала 10 июня 2015 г.
- ^ «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам – ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФИРМЫ (КИПР)» . cysec.gov.cy .
- ^ «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам – БЫВШИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФИРМЫ (КИПР)» . cysec.gov.cy .
- ^ «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам – ПРЕДУПРЕЖДЕНИЯ CYSEC» . cysec.gov.cy .
- ^ «Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам – РЕШЕНИЯ ПРАВЛЕНИЯ» . cysec.gov.cy .
- ^ «Владельцы валютообменного бизнеса, заработавшие $600 млн, осуждены за мошенничество» (Пресс-релиз). Джорджия, США: Прокуратура США, Северный округ Джорджии. Министерство юстиции. 10.10.2018 . Проверено 20 ноября 2018 г.
- ^ «Полииси-404» . poliisi.fi . Архивировано из оригинала 10 мая 2015 г.
- ^ Helsinki Times Более 700 уголовных жалоб на WinCapita - полиция Финляндии, 13 августа 2008 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]Виды мошенничества |
|---|
