Мошенничество с лотереей
 | Эта статья нуждается в дополнительных цитатах для проверки . ( февраль 2009 г. ) |
Лотерейное мошенничество — это разновидность мошенничества с предоплатой , которое начинается с неожиданного уведомления по электронной почте, телефонного звонка или почтового сообщения (иногда с чеком на крупную сумму), в котором объясняется, что «Вы выиграли!» крупная сумма денег в лотерее. Получателю сообщения — объекту мошенничества — обычно предлагается сохранить уведомление в секрете «из-за путаницы в некоторых именах и номерах» и связаться с «агентом по претензиям». После обращения к агенту объекту мошенничества будет предложено оплатить «комиссию за обработку» или «плату за перевод», чтобы выигрыш мог быть распределен, но он никогда не получит никаких лотерейных выплат. [1] Во многих мошенничествах с лотереями по электронной почте используются названия законных лотерейных организаций или других законных корпораций/компаний, но это не означает, что законные организации каким-либо образом причастны к мошенничеству.
Идентификация
[ редактировать ]Существует несколько способов определить поддельное письмо о лотерее : [2] [3]
- Если кто-то не купил билет, нельзя выиграть приз. Не существует таких вещей, как розыгрыши по электронной почте или любая другая лотерея, в которой «билеты не были проданы». Это просто очередная выдумка мошенников, чтобы заставить жертв поверить в свою победу.
- Мошенник попросит жертв заранее внести плату за получение приза. Все настоящие лотереи просто вычитают из приза все сборы и налоги. Независимо от того, за что, по утверждению мошенника, взимается эта плата (например, плата за курьерскую доставку, банковские сборы или различные воображаемые сертификаты), все они сфабрикованы мошенником для получения денег от жертв.
- Письма с мошенническими лотереями часто приходят с бесплатных учетных записей электронной почты, таких как Outlook , Yahoo! , Hotmail , Live , MSN , Gmail и т. д.
- Мошеннические электронные письма часто настаивают на том, чтобы получатель сохранял конфиденциальность своего выигрыша; это сделано для того, чтобы другие не сообщили им, что электронное письмо является мошенничеством.
- Могут быть несоответствия между валютами и странами, например, сообщение, отправленное человеку, живущему в Великобритании , и утверждающее, что сумма выигрыша выражена в долларах США , а сама лотерея проводится в Южной Африке .
- Как и во многих мошеннических сообщениях электронной почты в целом, мошеннические сообщения о лотерее могут содержать орфографические и/или грамматические ошибки.
Большинство мошенничеств с лотереями по электронной почте представляют собой разновидность мошенничества с предоплатой. [2]
Неправильная продажа по лотерейному «выигрышу»
[ редактировать ]Другой тип лотерейного мошенничества — это мошенническое электронное письмо или веб-страница, на которой получатель выиграл в лотерею определенную сумму денег. Получателю предлагается очень быстро связаться с агентом, но мошенники просто используют стороннюю компанию, человека, адрес электронной почты или имена, чтобы скрыть свою истинную личность, в некоторых случаях предлагая дополнительные призы (например, круиз на Багамы на 7 дней/6 ночей). , если пользователь позвонит в течение 4 минут). После обращения к «агенту» получателю будет предложено прийти в офис, где в течение часа и более раскрываются условия получения предложения. Например, получателю приза рекомендуется потратить сумму, в 30 раз превышающую призовую сумму, чтобы получить сам приз. Другими словами, хотя предложение на самом деле является подлинным, на самом деле это всего лишь скидка в несколько процентов на чрезвычайно дорогую покупку. Этот тип мошенничества является законным во многих юрисдикциях.
Иногда мошеннические сообщения о лотерее отправляются обычной почтой; [4] их содержание и стиль аналогичны версиям для электронной почты. Например, в некоторых мошеннических письмах неправильно используются названия легальных испанских лотерей, таких как El Gordo de la Primitiva . [5]
В Великобритании на ряде законных лотерейных сайтов есть специальные страницы, посвященные мошенничеству. [6]
Вариант шантажа
[ редактировать ]Этот вариант основан на том, что жертва соглашается принять сумму денег, на которую, как они знают, она не имеет права, а затем, когда они отказываются платить аванс, мошенники угрожают сообщить о них, если не будет оплачен шантаж .
Типичный сценарий — электронные письма отправляются сотрудникам транснациональной корпорации с офисами/филиалами по всему миру с использованием их рабочего адреса электронной почты. Мошенники будут представлять себя агентами схемы, которую выиграла транснациональная корпорация. Примером могут служить «победители» приза в результате размещения рекламы предполагаемого организатора схемы в малоизвестном (а иногда и вымышленном) отраслевом журнале, издаваемом в столь же малоизвестной стране. Мошенники будут утверждать, что они написали в штаб-квартиру корпорации и сделали все возможное, чтобы передать «приз», но безуспешно, но так как они (мошенники) не хотят потерять лицо перед промоутерами, то они стремятся оправдать свои обязательства. обязанности по передаче призовых денег, они запросят личные банковские реквизиты цели, чтобы можно было отправить «приз», и доверят цели передать его своим работодателям. Это немедленно делает цель уязвимой для фишинговой атаки, но, что более важно, для попытки шантажа . Когда они отказываются платить аванс, мошенники угрожают сообщить об этом своим работодателям и/или в полицию.
Ссылки
[ редактировать ]- ^ « Как выявить и избежать мистификации или мошеннического мошенничества с электронной почтой », Microsoft. Архивировано 18 января 2008 г., на Wayback Machine.
- ^ Jump up to: а б «Обычные схемы мошенничества ФБР» . Федеральное бюро расследований США . Проверено 2 августа 2013 г.
- ^ «Lotto.net 8 способов выявить мошенничество с лотереями» . Лото.нет . Проверено 19 октября 2017 г.
- ^ «Мошенничество с лотереями по электронной почте или SMS — знайте правду» . ИнфоЧача. 04 сентября 2013 г. Архивировано из оригинала 10 ноября 2013 г. Проверено 7 декабря 2013 г.
- ^ «Список 10 крупнейших современных мошенничеств – 2008 г.» . Отчеты о мошенничестве среди потребителей . Проверено 2 августа 2013 г.
- ^ «Лотерейные мошенничества» . Лотерея.co.uk . Проверено 7 декабря 2013 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]- Всемирная лотерейная ассоциация предупреждает о рисках мошенничества с лотереями за рубежом , Всемирная лотерейная ассоциация
- Краткое изложение мошенничества с лотереями
- Мошенничества с лотереями (информация Бюро консульских дел Госдепартамента США )
- Лотерейное мошенничество ( ФБР )
Виды мошенничества |
|---|
