Мошенничество с переплатой
Мошенничество с переплатой , также известное как мошенничество с возвратом средств , представляет собой разновидность мошенничества жертв с целью добиться доверия . В самой простой форме мошенничество с переплатой состоит в том, что мошенник ложно утверждает, что отправил жертве избыточную сумму денег. Затем мошенник пытается убедить жертву вернуть разницу между отправленной суммой и предполагаемой суммой. Это мошенничество может принимать различные формы, включая мошенничество с чеками по переплате и мошенничество с возвратом денег в Интернете.
Варианты
[ редактировать ]Мошенничество имеет множество вариантов, но все они включают в себя некоторую комбинацию мошеннического платежа от мошенника жертве и законного платежа от жертвы мошеннику.
Проверить мошенничество с переплатой
[ редактировать ]При мошенничестве с переплатой по чеку мошенник платит жертве за товары или услуги (часто в ответ на онлайн-рекламу или рубрикаторную рекламу, хотя существует ряд других предпосылок для мошенничества с переплатой по чеку) с помощью мошеннического чека на сумму, превышающую предполагаемую сумму. В некоторых случаях мошенник будет утверждать, что разница между предполагаемой суммой и суммой в чеке обусловлена таможенными или другими импортными сборами или сборами за доставку. [1] Поддельный чек может представлять собой личный или кассовый чек. Затем мошенник просит жертву выплатить ей разницу между предполагаемой суммой и суммой на чеке. [2] После того, как жертва это делает, они обнаруживают, что чек мошенника был поддельным, в результате чего они теряют свои деньги. Кроме того, если чек был отправлен в ответ на онлайн-объявление или рекламное объявление, а жертва уже отправила или доставила продаваемый товар мошеннику, жертва также теряет свой товар.
Вариант мошенничества с переплатой с проверкой, а также другие уловки доверия, когда мошенники отправляют жертве незаконный чек, работают частично из-за задержки - иногда дней или недель - между внесением клиентом чека в банк и его оплатой и проверяется как законный. [3]
Мошенничество с возвратом средств в Интернете
[ редактировать ]При онлайн-мошенничестве с возвратом денег мошенник обычно находит потенциальных жертв, звоня по телефонным номерам, пока не найдется отзывчивая жертва. Мошенник выдает себя за представителя либо известной крупной компании, либо компании поменьше, предлагающей какую-либо услугу. Мошенник сообщает жертве, что компания должна ей вернуть деньги либо за товар, который жертва предположительно заказала, либо за услугу, которую компания больше не может предоставлять. В аналогичной версии мошенник, выдающий себя за веб-сайт электронной коммерции, такой как Amazon или eBay, сообщает жертве, что кто-то обманным путем заказал дорогой товар, используя учетную запись жертвы, и предлагает жертве возмещение за предполагаемую мошенническую транзакцию. Мошенник запросит доступ к компьютеру жертвы с помощью программного обеспечения для удаленного рабочего стола , а затем попросит жертву войти на свой веб-сайт онлайн-банкинга. В некоторых случаях мошенник заставляет жертву заполнить онлайн-форму с указанием суммы, которую она предположительно должна, но позже утверждает, что жертва заполнила ее неправильно. Мошенник выключает экран жертвы с помощью программного обеспечения удаленного доступа и использует инструменты веб-разработки браузера жертвы для временного редактирования веб-страницы онлайн-банкинга, чтобы показать перевод на счет жертвы. Хотя на самом деле никакого перевода не произошло, когда мошенник восстанавливает способность жертвы видеть экран, отредактированная версия веб-страницы может убедить ее в том, что мошенник действительно перевел деньги на ее счет. [4]
После того, как жертва поверит, что перевод прошел, она обнаруживает, что сумма, предположительно переведенная на ее счет, превышает ожидаемую. Используя добросовестность жертвы против себя, мошенник часто утверждает, что на карту поставлена его работа, если жертва не вернет разницу между предполагаемой суммой и предположительно выплаченной суммой. В тех случаях, когда мошенник посоветовал жертве заполнить форму, мошенник будет утверждать, что жертва несет ответственность за ошибку, чтобы вызвать чувство вины . Мошенник также может прибегнуть к агрессивным тактикам, таким как угрозы и запугивание , чтобы заставить жертву выполнить их требования. Возврат осуществляется банковским переводом , денежным переводом магазина или иногда подарочной картой , которую мошенник затем выкупает, что делает практически невозможным для жертвы получить свои деньги после мошенничества таким образом. Спустя некоторое время жертва узнает (возможно, перезагрузив свой веб-сайт онлайн-банкинга, поскольку перезагрузка страницы удаляет изменения, внесенные мошенником), что мошенник вообще никогда не переводил деньги на свой счет и что все деньги, отправленные мошеннику было потеряно. [4]
Мошенничество с возвратом денег в Интернете также можно рассматривать как форму мошенничества с технической поддержкой , поскольку они во многом следуют одному и тому же формату подключения к компьютеру пользователя с помощью программного обеспечения удаленного доступа. Кроме того, некоторые онлайн-мошенничества с возвратом средств были нацелены на пользователей, которые ранее стали жертвами мошенничества с технической поддержкой, утверждая, что компания, которая первоначально обманула жертву, обанкротилась и больше не может предоставлять «услуги безопасности», за которые жертва заплатила. в оригинальном мошенничестве. [5]
Мошенничество с платежными счетами предприятий
[ редактировать ]Мошенник предлагает купить товар на онлайн-торговой площадке, например Facebook Marketplace, с помощью Venmo или Zelle . Мошенник сообщает продавцу (жертве), что для завершения транзакции продавцу необходимо обновить свою учетную запись до бизнес-аккаунта. Мошенник отправляет жертве фиктивное уведомление об оплате стоимости товара плюс, как они утверждают, плату за обновление бизнес-аккаунта, а затем просит жертву купить обновление у кого-то, выдающего себя за платежную систему, чтобы жертва могла получить свой платеж. Жертва фактически не получает никаких платежей, но мошенник получает от жертвы мошеннический платеж за «обновление». [6] [7]
См. также
[ редактировать ]- Китбога , стример Twitch и YouTube-блогер, специализирующийся на мошенничестве , выманивает мошенников, занимающихся возвратом средств в Интернете.
- Джим Браунинг (YouTuber) , YouTuber, который пытается остановить онлайн-версии возврата средств и другие виды мошенничества, вмешиваясь во время мошеннических звонков.
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Продаете товары через Интернет? Узнайте, как избежать мошенничества с переплатой» . cba.ca. Проверено 20 декабря 2020 г.
- ^ «Проверьте мошенничество с переплатой | Не обналичивайте этот чек | Бюро защиты потребителей | Министерство юстиции Нью-Хэмпшира» . www.doj.nh.gov . Проверено 20 декабря 2020 г.
- ^ «Как обнаружить, избежать мошенничества с поддельными чеками и сообщить о нем» . Информация для потребителей . 29 января 2020 г. . Проверено 20 декабря 2020 г.
- ^ Перейти обратно: а б Свитцер, Эрик (24 июля 2019 г.). «Стример создает фейковый банк, чтобы троллить онлайн-мошенников» . Геймер . Проверено 20 декабря 2020 г.
- ^ «Отклоняйте ложные звонки о возврате денег » . Информация для потребителей . 27 августа 2020 г. . Проверено 21 декабря 2020 г.
- ^ Курц, Джексон (11 января 2023 г.). «Женщина из КС предупреждает о мошенничестве на Facebook Marketplace» . КМБК . Проверено 13 января 2023 г.
- ^ Сильверман, Сэм (16 декабря 2022 г.). «Я потерял 300 долларов из-за мошенничества на торговой площадке Facebook, что бы мне хотелось знать» . Предприниматель . Проверено 13 января 2013 г.
Виды мошенничества |
|---|
