Мошенничество с франшизой

Мошенничество с франшизой определяется США Федеральным бюро расследований как финансовая пирамида .

Мошенничество с франчайзингом в федеральном законодательстве США

На сайте ФБР говорится:

«Схемы пирамид, также называемые мошенничеством с франшизой или цепными реферальными схемами, представляют собой маркетинговое и инвестиционное мошенничество, при котором отдельному лицу предлагается дистрибьюторство или франшиза для продвижения на рынок определенного продукта. Реальная прибыль получается, а не за счет продажи продукта, Но продажа новых дистрибьюторских компаний делает акцент на продаже франшиз, а не продукта, в конечном итоге приводит к тому, что предложение потенциальных инвесторов исчерпается, и пирамида рушится».

В Соединенных Штатах франчайзинг регулируется сложной сетью правил франчайзинга и положений о франчайзинге, состоящих из Федеральной торговой комиссии Правил франчайзинга , законов штатов и отраслевых руководств.

Самая последняя версия Правил франчайзинга FTC была выпущена в 2007 году и напечатана в FR 2007a , стр. 15544–15575.

Правило франчайзинга FTC определяет, какую информацию франчайзер должен раскрыть потенциальному франчайзинговому бизнесу в качестве возможности франшизы в документе, называемом Документом о раскрытии франшизы (FDD).

Схемы Понци

Подобно финансовой пирамиде, схема Понци предполагает оплату существующим инвесторам несуществующего предприятия средствами новых инвесторов, создавая тем самым иллюзию «прибыли». Одним из ключевых отличий между схемой Понци и финансовой пирамидой является то, что в схеме Понци инвесторам выплачиваются деньги, полученные от будущих инвесторов. В финансовой пирамиде первоначальный интриган нанимает других инвесторов для вербовки других (и так далее), где новые сотрудники платят лицу, которое их наняло, за право участвовать или, возможно, продавать определенный продукт.

Способы мошенничества с франшизой

Франчайзеры, практикующие мошенничество с франшизой, будут пытаться оказать давление на франчайзи, покидающего систему франчайзинга, чтобы он подписал соглашение о неразглашении , соглашение о конфиденциальности или приказ о неразглашении информации . Приказ о неразглашении информации позволяет искажать информацию о франшизе, не позволяя потенциальным новым франчайзи узнать важные подробности об угасающей франшизе. К сожалению, Правила Федеральной торговой комиссии и Документы штата о раскрытии информации о франшизах , которые регулируют продажу франшиз, по-видимому, позволяют франчайзерам скрывать негативные факты, касающиеся выполнения франчайзингового бизнес-плана, от новых покупателей франшиз и отрицать, что франчайзеры обещали что-либо в будущем. путь к успеху и прибыли в письменном документе о раскрытии информации и обязательном и, как правило, необсуждаемом соглашении о франчайзинге. Продавцы франчайзинговых бизнес-планов, сами франчайзеры, похоже, не обязаны в соответствии с действующими правилами и положениями раскрывать отрицательную статистику производительности системы UNIT новым покупателям франчайзинговых бизнес-планов, которые затем неосознанно приобретают франшизы, которые продемонстрировали низкую прибыльность или ее отсутствие и высокие показатели неудач «основателей» франчайзи.

Стоит отметить, что в соответствии с правилом Федеральной торговой комиссии и документами штата о раскрытии информации о франчайзинге, франчайзеры, похоже, не обязаны делиться статистикой эффективности системы UNIT с новыми покупателями. Следовательно, лица, заинтересованные в покупке франшизы, должны усердно взаимодействовать как с нынешними, так и с бывшими франчайзи, чтобы получить представление о производительности и работе системы франчайзинга. Также важно признать, что по закону нынешние и бывшие франчайзи не обязаны предоставлять информацию о своем бизнесе потенциальным франчайзи.

В Правилах франчайзинга 2007 года в Федеральном реестре на страницах 15505–15506 были перечислены комментарии бывших франчайзи относительно соглашений о конфиденциальности:

• «Комментаторы жаловались, что использование положений о конфиденциальности широко распространено, и несколько комментаторов призвали Комиссию запретить использование положений о конфиденциальности как вводящую в заблуждение или несправедливую торговую практику. Другие противники положений о конфиденциальности, включая государственные регулирующие органы и некоторых франчайзеров, утверждали, что такие положения препятствовать потенциальным франчайзи узнать правду, когда они проводят комплексное расследование предложения франшизы».
• «Один представитель франчайзи утверждал, что вред, вытекающий из положений о конфиденциальности, выходит за рамки отдельных продаж франшизы, отмечая, что такие положения запугивают франчайзи, заставляя их не давать показания перед законодательными комитетами и государственными учреждениями, такими как Федеральная торговая комиссия».
• «Приказ о затыкании рта... запрещает мне отвечать на вопросы, знаете ли, и делать предостерегающие замечания другим людям, которые могут рассматривать франшизу, с которой я работал».
• «В некоторых системах франчайзинга использование приказов о неразглашении информации составляет почти 100 процентов».
• «Три франчайзи — Рэймонд Бакли, Роджер С. Хейнс и Дэвид Э. Майклбаст — полагали, что их держали в неведении относительно провала системы их франчайзера из-за положений о конфиденциальности, наложенных на нынешних и бывших франчайзи».
• «Положения о конфиденциальности» обычно освобождают франчайзера от юридической ответственности и запрещают франчайзи (под угрозой судебного иска) делать какие-либо устные или письменные заявления о системе франчайзинга или своем опыте работы с франчайзинговым бизнесом. Цель таких положений — прекратить любые негативные общественные комментарии по поводу системы франчайзинга».
• «Франчайзи, рассказал: «Я разговаривал с некоторыми франчайзи, которые покинули систему. Теперь я уверен, что они нарисовали картину, далекую от истины, основываясь на приказе о неразглашении информации, наложенном [франчайзером]. Если бы я узнал правду от этих людей, мое решение наверняка было бы другим. На каждого франчайзи, выходящего из системы, был наложен запрет, что лишило нынешних и будущих франчайзи возможности получить факты».

Имея бывших франчайзи под запретом, франчайзеры, которые практикуют мошенничество с бизнес-франшизой или отток франшиз, «мешают потенциальным франчайзи узнать правду о возможностях франчайзинга в ходе комплексного расследования предложения франшизы».

Закон о мошенничестве с франшизой в каждом штате США

Калифорния

Закон Калифорнии о франчайзинговых инвестициях, начинается в разделе 31000 Корпоративного кодекса штата Калифорния . В части 1 перечислены определения Кодекса франчайзинга Калифорнии.Часть 2 — «Регулирование продажи франшиз». Состоит из трех глав: 1) Исключения, 2) Раскрытие информации и 3) Общие положения.

В соответствии с разделом 31125 главы 2 существует следующее:

(A) Предлагаемое изменение связано с разрешением добросовестного спора между франчайзером и франчайзи или разрешением заявленного или фактического франчайзи или невыполнения обязательств франчайзером, и изменение не применяется в рамках всей системы франшизы примерно в время выполнения модификации. Модификация не считается произведенной в рамках всей франчайзинговой системы, если она предлагается на добровольной основе менее чем 25 процентам франшиз франчайзера в Калифорнии в течение любого 12-месячного периода .

(B) Предлагаемая модификация предлагается на добровольной основе менее чем 25 процентам франчайзера франшиз в Калифорнии в течение любого 12-месячного периода при условии, что каждому франчайзи предоставляется право расторгнуть соглашение о модификации, если модификация не внесена в соответствии с пункт (1) подраздела (в).

(d) Любое изменение договора франчайзинга с существующей франшизой франчайзи освобождается от действия настоящей главы, если такое изменение предлагается на добровольной основе и не оказывает существенного и отрицательного влияния на права, льготы, привилегии, обязанности, обязанности франчайзи. или обязанности по договору франчайзинга.

(f) Франчайзер не должен вносить изменения в течение нескольких лет подряд с целью уклонения от соблюдения 25-процентных требований, изложенных выше.

Если франчайзер в Калифорнии удерживает менее 25% бывших калифорнийских франчайзи (не общенациональных франчайзи) в год в соответствии с приказом о кляпе , нарушения нет. Соглашение о модификации может содержать в документе пункт о том, что оно «подписано добровольно».

Часть 3 этого кодекса описывает мошеннические и запрещенные действия. В главе 1 описываются мошеннические действия . Глава 2 описывает запрещенные действия . В главе 3 описывается несправедливая практика .

Индиана

В Индиане мошенничество, обман и введение в заблуждение в процессе заключения или исполнения контракта о франчайзинге преследуются по гражданскому праву в соответствии с Законом штата Индиана о франчайзинге. Не существует общего права на иск, а есть только конкретное право на частный иск стороны на вышеупомянутых основаниях. Объем мошенничества с франшизой также уже, чем объем обычных действий по мошенничеству по общему праву. Верховный суд Индианы постановил, что «обстоятельствами мошенничества будут время, место, суть ложных заявлений, искаженные факты и идентификация того, что было получено в результате мошенничества... истец в мошенничестве с франшизой». тем не менее, иск должен ссылаться на факты и обстоятельства, которые, как утверждается, представляют собой мошенничество, обман или введение в заблуждение, по крайней мере, с той же степенью детализации и детализации, которая была бы необходима для поддержания иска о мошенничестве по общему праву».

Верховный суд также постановил, что научный сотрудник не является элементом мошенничества с франшизой. Нераскрытие франчайзером информации о находящемся на рассмотрении гражданском иске на момент заключения договора франчайзинга также не является мошенничеством с франшизой, при условии, что ни одна из сторон не полагается на такие заявления относительно судебного иска как часть своего решения: процесс изготовления. Заявления франчайзера относительно потенциальных доходов франчайзи не являются мошенничеством с франшизой, поскольку они не представляют собой существенное (неправильное) представление прошлых или существующих фактов.

Гражданский иск в соответствии с Законом о раскрытии информации о франшизе должен быть подан в течение трех лет с момента обнаружения нарушения. Иск, возбужденный в соответствии с Законом о мошеннической практике франчайзинга, должен быть возбужден в течение двух лет.

Техас

Верховный суд Техаса следует тем же стандартам, что и Верховный суд США, при оценке положений о выборе суда. Как правило, суды Техаса поддерживают положения о добровольном выборе суда, если только они не являются результатом мошенничества, злоупотреблений или не считаются необоснованными и несправедливыми. Оспорить эти положения по соображениям государственной политики в суде Техаса сложно. Независимо от теорий юридической ответственности, суды Техаса обязаны соблюдать положения о выборе суда.

Вирджиния

В Вирджинии любому лицу запрещено продавать или предлагать продать франшизу в штате Содружество, если только франшиза не зарегистрирована в соответствии с Законом о розничном франчайзинге. Закон штата Вирджиния требует, чтобы вы доказывали намерение в случаях мошенничества.

Раздел Закона о розничном франчайзинге, посвященный мошенничеству, находится в § 13.1-569. В § 13.1-569 говорится:

A. Любое лицо, которое сознательно и умышленно сделает или приведет к тому, что любое ложное заявление в любой бухгалтерской книге или другом документе любого лица, подпадающего под действие положений настоящей главы, или сознательно и умышленно покажет Комиссии любой ложный документ. или кто сознательно и умышленно совершит любое действие, объявленное незаконным настоящей главой, с намерением обмануть любого франчайзи или с намерением обмануть Комиссию в отношении любого существенного факта с целью побудить Комиссию предпринять какие-либо действия или воздержаться от каких-либо действий. действия в соответствии с настоящей главой, признается виновным в совершении тяжкого преступления 4-го класса.

B. Любое лицо, которое сознательно сделает или приведет к тому, что оно сделает какое-либо ложное заявление в любой бухгалтерской книге или другом документе любого лица, подпадающего под действие положений настоящей главы, или покажет Комиссии любой фальшивый документ, или которое совершит любое действие, объявленное незаконным. настоящей главой, должен быть виновен в совершении правонарушения и в случае осуждения наказывается штрафом в размере не менее 100 и не более 5000 долларов США или заключением в тюрьму на срок не менее тридцати дней и не более одного года, либо и тем, и другим. штраф и тюремное заключение.

C. Преследование в соответствии с настоящей статьей возбуждается на основании обвинительных заключений в судах письменного производства, обладающих юрисдикцией по уголовным преступлениям, в течение трех лет с даты совершения правонарушения.

См. также

• Американская ассоциация франчайзи и дилеров
• Прекращение франшизы
• Цензура
• Охлаждающий эффект (закон)
• Нагнетание страха
• Документ о раскрытии франшизы
• Франчайзинг
• Ролловер как бизнес-стартап
• Правило франчайзинга
• Необоснованные судебные разбирательства
• Юридическая угроза
• РАССЛАБЛЯТЬСЯ
• Комиссия по ценным бумагам и биржам США

Ссылки

Библиография

• Гарнер, В. Майкл (2001). "Индиана". Настольная книга по франчайзингу: избранные законы штата, комментарии и аннотации (2-е изд.). Американская ассоциация адвокатов . ISBN  978-1-57073-972-9 .

Дальнейшее чтение

Книги и бумаги

• Пурвин, Роберт (2008). Мошенничество с франшизой: как защитить себя до и после инвестирования (изд. 2008 г.). Джон Уайли и сыновья . п. 307. ИСБН  978-1-4196-8862-1 .
• Бертран, Марша (1999). Мошенничество! Как защитить себя от схем, мошенничества и мошенничества (изд. 1999 г.). Amcom Американская ассоциация менеджмента . п. 307. ИСБН  978-0-8144-7032-9 .
• Бертран, Марша (2000). «Есть ли у меня для тебя франшиза! Будь сам себе боссом, легкие деньги…» . Мошенничество! Как защитить себя от схем, мошенничества и мошенничества . АМАКОМ. ISBN  978-0-8144-7032-9 .
• «Правила и положения» (PDF) . Федеральный реестр . 72 (61): 15544–15575. 30 марта 2007а.

Газеты

• Брэдшер, Кейт (21 марта 1999 г.). «Корпорация Fax обвиняется в мошенничестве с франшизой» . Нью-Йорк Таймс .
• Менсимер, Стефани (февраль 2009 г.). «Мошенничество с франшизой: проснитесь и почувствуйте мелкий шрифт» . Мать Джонс .
• «Мошенничество с франшизой: трудно проглотить» . Мать Джонс . Февраль 2009 года.
• Мейз, Джонатан (май 2008 г.). «Разработчики Dagwood's Sandwich подали в суд за мошенничество» . Франчайзинг Таймс . Архивировано из оригинала 11 июля 2011 г.
• Маунт, Ян (29 февраля 2008 г.). «Новое правило франчайзинга: больше раскрытия информации, те же высокие риски» . Удача .