Выход из мошенничества
Мошенничество с выходом — это обман доверия , мошенничество или мошенничество, осуществляемое под видом законного бизнеса, которое заканчивается, когда инициатор скрывается со средствами, внесенными участниками. [1] Когда коммерческое предприятие тянет и прекращает отправку заказов, получая оплату за новые заказы, может пройти некоторое время, прежде чем широко признается, что заказы не доставляются. Затем организация может скрыться с деньгами, уплаченными за неотправленные заказы. [2] Клиенты, доверившиеся бизнесу, не осознают, что заказы не выполняются до тех пор, пока бизнес уже не исчез. Мошенничество с выходом обычно связано с ростом криптовалютных проектов из-за отсутствия регулирования и децентрализованной экосистемы . [3]
И наоборот, покупатели также могут совершать мошенничества при выходе, если, тайно планируя закрыть свой бизнес и/или скрыться, они приобретают товары и услуги, за которые они не собираются платить. Однако подобные инциденты встречаются реже. Более того, нередко закупщик прекращает свою деятельность из-за неплатежеспособности, которой он не хотел. Такие банкротства обычно не считаются преступными действиями, не говоря уже о мошенничестве с выходом, если нет явных доказательств недобросовестности – например, если можно доказать, что предприятие уклонялось от оплаты поставщикам, хотя до закрытия оно было платежеспособным и/или стало неплатежеспособным. в результате растраты или иного подобного поведения. [ нужна ссылка ]
Отдельные поставщики часто достигают точки зрелости репутации, когда они продали достаточно продукта, чтобы накопить как значительную репутацию, так и депонированные средства, и многие могут решить выйти с этими средствами, а не конкурировать на уровне более крупных и дорогих зрелых продуктов. [4] Для отдельных продавцов мошенничество с выходом часто является жизнеспособной схемой при работе с любым физическим продуктом (в отношении которого покупатели должны разумно рассчитывать на ожидание перед получением заказов, что часто дает правонарушителю значительный период отсрочки , прежде чем мошенничество больше нельзя будет убедительно отрицать ) по сравнению с к цифровым , виртуальным и другим нематериальным товарам , доставку которых покупатели обычно ожидают в течение очень короткого времени после перечисления платежа. [ нужна ссылка ]
Мошенничество с выходом может стать заманчивой альтернативой закрытию нелегальных операций без мошенничества, если операция все равно неизбежно будет закрыта по другим причинам. Если нелегальная организация процветает, например, за счет продажи и/или содействия продаже запрещенных наркотиков, она находится под постоянным риском закрытия властями, тогда как, если операторы совершают мошенничество с выходом, у преступников открываются гораздо лучшие перспективы. чтобы сохранить свою прибыль и избежать возможного судебного преследования. [ нужна ссылка ]
На нелегальных рынках даркнета часто совершаются мошенничества с выходом. Хотя наиболее распространенные такие схемы совершаются отдельными продавцами, которые получают оплату за товар, который они не собираются отгружать, такие мошенничества также совершаются как отдельными закупщиками, получающими товар, за который они не собираются платить, так и операторами и /или администраторов этих рынков, которые, закрыв весь рынок, могут скрыться с любой валютой, которая находилась на рынке от имени покупателей и/или продавцов на условном депонировании на момент закрытия. Независимо от того, кто совершает мошенничество, если обманутые стороны сами сознательно участвуют в незаконной деятельности, уведомить правоохранительные органы обычно нецелесообразно. [2]
Наиболее известными примерами являются интернет- продавцы, где покупатель не знает настоящую личность или физическое местонахождение мошенника и поэтому не имеет возможности обратиться за помощью. Платежи на рынках даркнета обычно осуществляются в криптовалютах, таких как биткойн или монеро , где платежи необратимы и не могут быть возмещены посредством возврата платежа . В криптовалюте это иногда называют « вытягиванием ковра» . [5]
Примеры
[ редактировать ]В 2016 году рынок даркнета ( черный онлайн-рынок ) Evolution ранее назывался крупнейшей аферой с выходом, где администраторы, по-видимому, скрылись с биткойнами на сумму 12 миллионов долларов, которые хранились на условном депонировании на рынке. [6]
Большинство мошенничеств с выходом и схем Понци с использованием криптовалют происходят в контексте первичных предложений монет . Например, согласно отчету Satis Group, 80% всех ICO, проведенных в 2017 году, были мошенничеством такого типа. [7] [8]
В конечном итоге это будет превзойдено мошенничеством с выходом с рынка Уолл-стрит в 2019 году, в ходе которого незадолго до того, как сайт был конфискован властями, было украдено криптовалют на сумму 14,2 миллиона долларов. [9] Преследование затруднено из-за анонимности, которую обеспечивает даркнет. Ущерб, нанесенный мошенничеством с выходом, оценивается в 4,3 миллиарда долларов в 2019 году. [10] [11]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «выездное мошенничество» . PCMag . Архивировано из оригинала 01 марта 2024 г. Проверено 1 марта 2024 г.
- ^ Перейти обратно: а б Кристиан, Джон (4 февраля 2015 г.). «Афера с выходом — идеальное преступление в даркнете» . Материнская плата . Архивировано из оригинала 06 января 2017 г. Проверено 12 декабря 2019 г.
- ^ «Что такое мошенничество с выходом из криптовалюты» . Пестрый дурак . 7 февраля 2024 года. Архивировано из оригинала 1 марта 2024 года . Проверено 1 марта 2024 г.
- ^ Джанетос, Ник (январь 2017 г.). «Динамика репутации на рынке запрещенных наркотиков» (PDF) . п. 18. arXiv : 1703.01937 . Архивировано из оригинала (PDF) 3 февраля 2017 года . Проверено 2 февраля 2017 г.
- ^ Сернера, Ф.; Ла Морджиа, М.; Мэй, А.; Сасси, Ф. (август 2023 г.). «Спамеры токенов, вытягивание ковров и боты-снайперы: анализ экосистемы токенов в Ethereum и Binance Smart Chain (BNB}» (PDF) . 32-й симпозиум USENIX по безопасности (USENIX Security 23) .
- ^ Стоун, Джефф (23 марта 2015 г.). «Падение эволюции: инсайдерская афера с выходом обвинена во внезапном исчезновении массового наркобазара» . Интернэшнл Бизнес Таймс . Архивировано из оригинала 16 июля 2019 г. Проверено 12 декабря 2019 г.
- ^ Понимание мошенничества с криптовалютой: проблемы и препятствия в регулировании цифровых валют . Шаен Корбет. Берлин. 2022. ISBN 978-3-11-071848-5 . OCLC 1287131025 .
{{cite book}}: CS1 maint: отсутствует местоположение издателя ( ссылка ) CS1 maint: другие ( ссылка ) - ^ Группа Сатис (04 марта 2021 г.). «Инициирование покрытия рынка криптоактивов: создание сети» . п. 24. Архивировано из оригинала 16 февраля 2023 г. Проверено 15 февраля 2023 г.
- ^ Чимпану, Каталин (2 мая 2019 г.). «Правоохранительные органы захватили даркнет-рынок после утечки учетных данных модератора» . Нулевой день . ЗДНет. Архивировано из оригинала 17 июля 2019 года . Проверено 12 декабря 2019 г.
- ^ Возке, Мартин. «Герой блокчейна: Актуальные новости о криптовалютах» . блокчейн-герой.com / (на немецком языке). Архивировано из оригинала 7 апреля 2023 г. Проверено 7 апреля 2023 г.
- ^ Computerworld.ch. «Криптовалюта мошенничает с миллиардным бизнесом» . Computerworld.ch (на швейцарском верхненемецком языке). Архивировано из оригинала 7 апреля 2023 г. Проверено 7 апреля 2023 г.