Список схем Понци

Это динамический список , и он, возможно, никогда не сможет соответствовать определенным стандартам полноты. Вы можете помочь, добавив недостающие элементы из надежных источников .

Это список схем Понци , мошеннических инвестиционных операций, которые выплачивают доход инвесторам из денег, внесенных последующими инвесторами, а не из какой-либо фактической прибыли, полученной от деятельности бизнеса .

Исторические примеры

19 век

1860-е годы

• Джейкоб Янг, Уильям Абрамс и Нэнси Клем управляли тем, что, как утверждает автор Венди Гамбер в своей книге « Печально известная миссис Клем: убийства и деньги в позолоченный век» , было первой в истории схемой Понци.
• В Мюнхене, Германия, Адель Шпитцедер основала «Шпитцедерше Приватбанк» в 1869 году, пообещав процентную ставку в размере 10 процентов в месяц. К тому времени, когда схема рухнула в 1872 году, она стала крупнейшим случаем мошенничества в Баварии XIX века.

1870-е годы

• Иоганн Баптист Плахт управлял схемой Понци в Вене с 1872 по 1873 год, утверждая, что инвестирует в фондовый рынок.
• Мошенница Сара Хоу в 1878 году открыла сберегательную кассу под названием «Женская депозитная компания», предназначенную для незамужних женщин. Она утверждала, что банк работал совместно с благотворительной организацией квакеров, которая хотела помочь менее привилегированным женщинам. Она пообещала высокие процентные ставки в размере восьми процентов в месяц. На самом деле такой благотворительности не было. Хоу смог привлечь более 1200 клиентов и депозиты на сумму 500 000 долларов США до того, как в 1880 году газета Boston Daily Advertiser начала разоблачать LDC как мошенничество. Хоу был арестован, осужден и отсидел три года в тюрьме. После освобождения в 1880-х годах она пробовала некоторые другие схемы: либо была арестована, либо сбежала, чтобы избежать этого, и в конечном итоге стала гадалкой до своей смерти в 1892 году.

1880-е годы

• В 1880 году Фердинанд Уорд заключил брокерское партнерство с Джеймсом Д. Фишем, президентом Морского национального банка, и бывшим президентом США Улиссом С. Грантом . Грант вместе со своими сыновьями вложил в фирму (Grant & Ward) капитал в размере 200 000 долларов, и финансовые операции были полностью переданы Уорду. После того, как ряд плохих инвестиций уничтожил первоначальную долю Грантов, Уорд скрыл убытки, фальсифицировав бухгалтерские книги фирмы, и обратился к схеме Понци, чтобы привлечь новые деньги и повысить репутацию фирмы. Уорд обещал инвесторам ежемесячную прибыль в размере 10%, а иногда и до 20%, в то время как Грант проигнорировал предупреждения о том, что прибыль Уорда подозрительна. В мае 1884 года Морской национальный банк стал неплатежеспособным после снятия крупных сумм со счета Нью-Йорка. Уорд занял у банка 1,3 миллиона долларов под несуществующий залог, в результате чего банк не смог покрыть снятие средств и разоблачил мошенничество Уорда. Уорд сбежал с остатками денег фирмы (включая экстренную ссуду в размере 150 000 долларов от Уильяма Х. Вандербильта). ). После ареста он был приговорен к десяти годам лишения свободы в Синг-Синге , из них шесть. Грант разорился, хотя продажа его посмертно опубликованных мемуаров вернула ему состояние и обеспечила доход его вдове . В общей сложности Уорд обманул инвесторов на сумму почти 17 миллионов долларов.

1890-е годы

• До Чарльза Понци в 1899 году Уильям «520 процентов» Миллер открыл бизнес как «Синдикат Франклина» в Бруклине , Нью-Йорк. Миллер пообещал 10% в неделю и использовал некоторые основные темы схем Понци, например, реинвестирование клиентами заработанных процентов. Он украл у покупателей 1 миллион долларов и был приговорен к 10 годам тюремного заключения. После помилования он открыл продуктовый магазин на Лонг-Айленде. Во время расследования Понци Миллер дал интервью The Boston Post, чтобы сравнить свою схему со схемой Понци - интервьюер нашел их удивительно похожими, но Понци стал более известен тем, что получил в семь раз больше денег.

20 век

1920-е годы

• Чарльз Понци прославился в 1920 году в Бостоне своей предполагаемой арбитражной схемой, которая в конечном итоге оказалась всего лишь маскарадом для выплаты ранним инвесторам депозитов более поздних инвесторов. Схема Понци названа в его честь. Он утверждал, что удвоит деньги инвесторов за 90 дней с помощью причудливого плана по покупке и перепродаже международных почтовых ответных купонов. (По данным Почтовой службы США , которая тогда функционировала как почтовое отделение, на самом деле их нельзя обменять на наличные.) Понци собрал более 8 миллионов долларов примерно от 30 000 инвесторов всего за семь месяцев, прежде чем схема рухнула. Он отсидел 14 лет в тюрьме, был депортирован из Соединенных Штатов и провел остаток своей жизни в тщетных поисках способов возмещения убытков своих инвесторов.

1930-е годы

• Ивар Крюгер , шведский бизнесмен, известный как «король спичек», построил схему Понци, обманывая инвесторов, основываясь на якобы фантастической прибыльности и постоянно расширяющемся характере его монополий на спички. Вскоре в 1930-х годах схема рухнула, и Крюгер застрелился.

1970-е годы

• В период с 1964 года до своего банкротства в 1973 году взаимный фонд и конгломерат страхования жизни Equity Funding управлял схемой Понци, используя фиктивные полисы страхования жизни. Он продал эти полисы перестраховочным компаниям, используя деньги, полученные от этих продаж и от предполагаемой смерти держателей полисов, для выплаты понесенных премий. На пике своего развития в 1972 году его активы превышали 500 миллионов долларов.

1980-е годы

• В 1980-х годах Жан-Пьер Ван Россем руководил инвестиционной компанией на фондовом рынке под названием «Moneytron» в Бельгии . Ван Россем утверждал, что он разработал статистическую модель , позволяющую предсказать поведение фондовых рынков и победить капиталистическую систему. Инвесторы поверили заявлениям Ван Россема, и это доверие в сочетании с его даром саморекламы позволило Ван Россему накопить 860 миллионов долларов США (около 32 миллиардов бельгийских франков ). Он также торговал дублирующими акциями. В 1991 году он был приговорен к пяти годам тюремного заключения за то, что отчасти было схемой Понци; по его словам, это был «способ трахнуть систему».
• Между 1970 и 1984 годами в Португалии . донья Бранка поддерживала схему, по которой выплачивалась 10% ежемесячных процентов В 1988 году ее приговорили к 10 годам лишения свободы. Она всегда утверждала, что всего лишь пыталась помочь бедным, но в ходе суда было доказано, что она получила сумму, эквивалентную 85 миллионам евро (почти 120 миллионов долларов США).
• В январе 1984 года Адриан Ньювудт запустил так называемую схему «Kubus» с очевидным косметическим продуктом в Южной Африке . Подписчики схемы купили предположительно биологическое вещество под названием «активатор», которое использовалось для выращивания культур в молоке. После выращивания в течение недели или двух культуры собирали, сушили и продавали обратно в схему. Культуры никогда не использовались для производства косметических продуктов, а просто измельчались и перепродавались дальнейшим инвесторам в качестве активаторов.
• 1600 инвесторов Diamond Mortgage Company и AJ Obie, двух фирм с одними и теми же менеджерами, потеряли около 50 миллионов долларов в результате того, что Апелляционный суд Мичигана назвал «крупнейшей известной схемой Понци в истории штата». Это привело к принятию в 1987 году Закона об ипотечных брокерах, кредиторах и обслуживающих организациях.
• В 1980-х годах в Сан-Диего , Калифорния , компания J. David & Company, предполагаемая торговая и инвестиционная компания, названная в честь ее основателя, Дж. Дэвида Доминелли, замкнутого и застенчивого торговца валютой и сырьевыми товарами, оказалась схемой Понци. который получил 200 миллионов долларов и вернул инвесторам 120 миллионов долларов, в результате чего чистый убыток составил 80 миллионов долларов. Схема затронула все уровни деловой и профессиональной жизни высшего класса в Сан-Диего и его окрестностях. Одной из наиболее активно участвовавших в этом была Нэнси Гувер, мэр Дель-Мара в Калифорнии , уютного высококлассного пляжного городка к северу от Ла-Хойи. Гувер в то время был помощником и соседом Дж. Дэвида. Также была замешана известная нью-йоркская юридическая фирма Rogers & Wells (ныне Clifford Chance ), которая консультировала Дж. Дэвида (через мошеннического партнера) и других. Когда произошло падение, Дж. Дэвид ненадолго сбежал в Монтсеррат на Карибах, но в конечном итоге был возвращен, чтобы признать себя виновным по федеральным обвинениям и был приговорен к 20 годам тюремного заключения.
• В период с 1978 по 1983 год Рон Ревальд руководил инвестиционной фирмой на Гавайях . Фирма объявила о банкротстве в 1983 году, и выяснилось, что это была схема Понци, в результате которой более 400 инвесторов были обмануты на сумму более 22 миллионов долларов. Ревальд утверждал, что он использовал фирму как прикрытие для Центрального разведывательного управления США . Ревальд был признан виновным и приговорен к 80 годам тюремного заключения; он был условно-досрочно освобожден в 1995 году.
• С 1986 по 2001 год Рид Слаткин привлек почти 600 миллионов долларов от примерно 800 богатых инвесторов в рамках того, что описано на странице Слаткина в Википедии как «одна из крупнейших схем Понци в Соединенных Штатах с тех пор, как ее проводил сам Чарльз Понци ».
• Tenka Ikka no Kai ( Special Edition , Tenka ikka no kai , буквально означает «Общество одной семьи под небесами») — финансовая пирамида, которой руководил Кеничи Учимура ( англичанин ). За Tenka Ikka no Kai стояла Dai-ichi Sōgo Keizai Kenkyūsho ( Энциклопедия развлечений ), которой руководил Учимура. Эта организация, созданная в 1972 году, когда-то насчитывала миллион членов. Это произошло из-за принятия в Японии закона, запрещающего финансовые пирамиды. В 1986 году Дай-ити Сого Кэйзай Кенкюсё объявил о банкротстве, оставив долги на сумму 189 600 000 000 иен. Ее назвали «крупнейшей финансовой пирамидой в истории».

1990-е годы

• МММ была российской компанией, которая осуществила одну из крупнейших в мире схем Понци всех времен. По разным оценкам от 5 до 40 миллионов человек потеряли до 10 миллиардов долларов. Компания начала привлекать деньги частных инвесторов, обещая годовую доходность до 1000%. Неясно, была ли первоначальной целью схема Понци, поскольку такие экстравагантные доходы могли быть возможны во время российской гиперинфляции в такой торговле, как импорт-экспорт.
• В Румынии в период с 1991 по 1994 год схема Каритас, которой управляла компания «Каритас» из Клуж-Напоки , принадлежащая Иоану Стойке, обещала в восемь раз больше денег, вложенных за шесть месяцев. Он привлек 400 000 вкладчиков со всей страны, которые вложили 1,257 миллиардов леев (около 1 миллиарда долларов США), прежде чем он окончательно обанкротился 14 августа 1994 года с долгом в 450 миллионов долларов США. Владелец, Иоан Стойка, был приговорен в 1995 году судом Клужа к семи годам тюремного заключения за мошенничество, но он подал апелляцию, и срок был сокращен до двух лет; затем он обратился в Верховный суд , и приговор был наконец сокращен до полутора лет.
• Мошенничество с тиковыми плантациями Анубхав (Индия): с 1992 по 1998 год в Индии было реализовано несколько схем Понци с тиковыми плантациями, наиболее известной из которых является плантации Анубхав . Они обещали экстравагантную прибыль людям, которые инвестировали в посадку тика (путем покупки «тиковых акций»). В 1998 году плантации Анубхава рухнули, в результате чего более 31 000 вкладчиков были обмануты на сумму рупий. 10712 крор .
• Towers Financial Corporation , агентство по сбору счетов, обанкротилось в 1993 году; В 1995 году председатель Стивен Хоффенберг признал себя виновным в выманивании у инвесторов 475 миллионов долларов. Судья Роберт В. Свит приговорил его к 20 годам тюремного заключения, а также штрафу в 1 миллион долларов и возмещению ущерба в 463 миллиона долларов. Он урегулировал гражданский иск с Комиссией по ценным бумагам и биржам США на сумму 60 миллионов долларов. Некоторое время он был владельцем New York Post . В то время SEC считала это мошенничество «одной из крупнейших схем Понци в истории».
• В конце 1994 года Европейский королевский клуб рухнул, что привело к убыткам в размере около 1,1 миллиарда долларов. Эту аферу возглавляли Дамара Бертгес и Ханс Гюнтер Шпахтольц. По оценкам, в швейцарском кантоне Ури и Гларус примерно каждый десятый взрослый инвестировал в EKC. Мошенничество заключалось в покупке «письм» на сумму 1400 швейцарских франков, которые давали покупателям право на получение 12 ежемесячных платежей по 200 швейцарских франков. Организация базировалась в Гельнхаузене, Германия.
• В начале 1996 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала гражданский иск против Bennett Funding Group , ее главного финансового директора Патрика Р. Беннета и других компаний, контролируемых Беннеттом, в связи с масштабной схемой Понци. Компании обманным путем привлекли сотни миллионов долларов якобы для приобретения договоров аренды оборудования и векселей.
• С 1993 по 1997 год церковь Greater Ministries International в Тампе, штат Флорида , возглавляемая Джеральдом Пейном, выманила более 18 000 человек из 500 миллионов долларов. Пейн и другие старейшины церкви пообещали членам церкви вернуть им удвоенные деньги, ссылаясь на библейские тексты. Однако почти все деньги были потеряны или спрятаны. Руководители церкви были приговорены к тюремному заключению на срок от 13 до 27 лет.
• В середине 1990-х годов Албания переходила к либерализованной рыночной экономике после многих лет существования экономики, контролируемой государством, подкрепленной культом личности , в котором участвовал давний коммунистический лидер Энвер Ходжа ; в элементарной финансовой системе стали доминировать финансовые пирамиды, и правительственные чиновники молчаливо одобрили ряд инвестиционных фондов-пирамид. В них вложили деньги многие албанцы, примерно две трети населения. В 1997 году албанцы, потерявшие 1,2 миллиарда долларов, вышли на улицы, где неконтролируемые беспорядки и нападения на правительственную инфраструктуру привели к свержению правительства и временному существованию общества без гражданства. Хотя формально албанские аферы представляют собой схему Понци, их обычно называют финансовыми пирамидами как в народе, так и в Международном валютном фонде .
• В 1996 году Сидни Шварц и его сын Стюарт Ф. Шварц признали себя виновными по обвинению в организации многомиллионной схемы Понци, нацеленной на членов загородного клуба на Лонг-Айленде, штат Нью-Йорк, в котором старший Шварц был членом правления. губернаторов.
• В 1997 году южноафриканский бизнесмен Кенни Кунене был признан виновным в управлении схемой Понци с участием более 2000 инвесторов и приговорен к шести годам тюремного заключения.
• В Дели , Индия, Hoffland Finance обанкротилась на фоне крупного скандала в 1998 году. Hoffland, торговый банкир категории II, был отстранен от работы SEBI, который предписывал ему воздерживаться от выполнения каких-либо новых заданий по управлению портфелем. Он запустил схему под названием «Инвест-карта», которая привлекала инвесторов доходностью в 27% годовых.
• С 1998 года проект 1040 Sunshine представляет собой незаконную финансовую пирамиду или многоуровневый маркетинг и зародился в городе Бэйхай , Гуанси- Чжуанский автономный район.

21 век

2000-е

• В 2001 году некоторые гаитяне стали жертвами мошенников Понци, предложивших ставки до 15%. Эти организации, получившие название «кооперативы», по-видимому, были безоговорочно поддержаны правительством и приобрели бешеную популярность среди населения в целом; инвесторы чувствовали себя в безопасности, потому что кооперативы открыто размещали рекламу на радио и телевидении, используя в качестве представителей гаитянских поп-звезд. По оценкам, у инвесторов было украдено более 240 миллионов долларов, что эквивалентно 60% государственного бюджета страны.
• «Братья» представляли собой крупную инвестиционную компанию в Коста-Рике с конца 1980-х по 2002 год, которая в конечном итоге была раскрыта как схема Понци. Фондом управляли братья Луис Энрике и Освальдо Вильялобос. Следователи установили, что в результате мошенничества было получено не менее 400 миллионов долларов. Большую часть клиентов составляли американские и канадские пенсионеры, но некоторые костариканцы также вложили минимум 10 000 долларов. В конечном итоге было задействовано около 6300 человек. Процентные ставки составляли 3% в месяц, обычно выплачиваемые наличными, или 2,8% с начислением сложных процентов. Способность выплачивать такие высокие проценты объяснялась, среди прочего, существующим бизнесом Луиса Энрике Вильялобоса в области сельскохозяйственной авиации, инвестициями в неуказанные европейские высокодоходные фонды и кредитами Coca-Cola. Роль Освальдо Вильялобоса заключалась в первую очередь в перемещении денег между большим количеством подставных компаний , а затем в выплате денег инвесторам. В мае 2007 года Освальдо Вильялобос был приговорен к 18 годам тюремного заключения за мошенничество и незаконную банковскую деятельность, а Луис Энрике Вильялобос по-прежнему скрывается от правосудия.
• В 2003 году Комиссия по ценным бумагам и биржам закрыла схему стоимостью 1 миллиард долларов компании Mutual Benefits Company из Флориды, которой руководил Питер Ломбарди, затронув 28 000 инвесторов. Mutual заявила, что использовала эти деньги для выплаты компенсаций пациентам ВИЧ- . Ломбарди сейчас отбывает 20-летний тюремный срок.
• В 2004 году SEC оштрафовала Рэймонда Джеймса на 6,9 миллиона долларов за отказ контролировать бывшего брокера Денниса Херулу, которого обвиняли в участии вместе с другими в схеме Понци, которая привлекла около 44,5 миллиона долларов от инвесторов в 1999–2000 годах. Сам Херула привлек около 16,5 миллионов долларов средств инвесторов, большая часть которых позже была переведена на брокерский счет его жены в Raymond James; он был арестован на Бермудских островах и экстрадирован в Соединенные Штаты, где признал себя виновным в мошенничестве и был приговорен к 15 годам и восьми месяцам тюремного заключения.
• В феврале 2005 года Моше Лейхнер и его сын Цви. были приговорены к 20 годам тюремного заключения за участие в схеме Понци. который обманул сотни инвесторов на сумму более 95 миллионов долларов. для инвесторов GunnAllen Financial (закрыт регулирующими органами в марте 2010 года из-за обвинений в мошенничестве и убытков, связанных с другой схемой Понци) ); кроме того, Safe Harbor Capital Management (теперь dba HarborLight Capital Management) потерял 40 миллионов долларов для своих инвесторов.
• В мае 2006 года Джеймс Пол Льюис-младший был приговорен к 30 годам лишения свободы в федеральной тюрьме за управление схемой Понци на сумму 311 миллионов долларов в течение 20-летнего периода. Он работал под именем Financial Advisory Consultants из Лейк-Форест, Калифорния .
• В октябре 2006 года в Малайзии два видных деятеля общества и несколько других были задержаны за предполагаемую аферу, известную как SwissCash или Swiss Mutual Fund (1948). SwissCash предлагал доходность до 300% в течение 15-месячного инвестиционного периода. В настоящее время данный HYIP- инвестиционный проект предлагается гражданам Малайзии , Сингапура и Индонезии . В нем утверждалось, что средства инвесторов были направлены на предпринимательскую деятельность, начиная от разведки нефти и заканчивая судоходством и сельским хозяйством в Карибском бассейне. Компания утверждает, что осуществляет свою деятельность за пределами Нью-Йорка и зарегистрирована в Содружестве Доминики .
• В октябре 2006 года Грегори Натан, управляющий фондом в Сиднее, был арестован по обвинениям, включая нечестное поведение и получение денег путем дачи ложных и вводящих в заблуждение заявлений, что, как выяснили следователи, было схемой Понци. 19 сентября 2008 года Натан был приговорен к семи годам тюремного заключения, включая пятилетний срок без условно-досрочного освобождения.
• В 2007 году миллион китайцев потеряли более 1,2 миллиарда долларов из-за схемы, связанной с выращиванием муравьев.
• 13 апреля 2007 года Сибтул Шах был арестован по обвинению в схеме Понци, которая обещала удвоить первоначальные инвестиции за 15 дней, которые позже были продлены до 70 дней.
• 27 июня 2007 года бывшему магнату бойз-бэнда Лу Перлману большое жюри предъявило обвинение по нескольким пунктам обвинения в мошенничестве и отмывании денег после того, как в течение 20 лет он управлял схемой Понци на 500 миллионов долларов; он признал себя виновным и был приговорен к 25 годам тюремного заключения.
• 17 августа 2007 года Национальное бюро расследований Филиппин (NBI) возбудило синдицированные дела об эстафе против 27 должностных лиц и инвесторов FrancSwiss Investment, мошенничества с пирамидой Понци в Интернете. Обвинения предъявлены Майклу Мэнсфилду, финансовому директору; Курт Сандельман, руководитель группы управления рисками; Руперт Бенедикт Да Винко, руководитель инвестиционной группы; Джулия Родригес, руководитель международной банковской группы; Гектор Виллем Сидберг, маркетинг и международные отношения; Фернандо Муньос, руководитель службы поддержки клиентов; Роджер Смит, британский главный операционный директор FS Investment в Азиатско-Тихоокеанском регионе; Бенси Фонг, сингапурский системный администратор; сингапурский специалист по маркетингу; некие Мишель и Майк, филиппинские секретари и сборщики денег от инвесторов; и 16 инвесторов, в том числе арестованный подозреваемый Элеазар Кастильо, 26 лет, уроженец Кабуяо, Илокос-Сур, предположительно один из финансовых консультантов FrancSwiss Investment. Сорок один инвестор заявил, что в результате этой инвестиционной схемы они потеряли в общей сложности 75 000 долларов. FrancSwiss обманула инвесторов на Филиппинах на 1 миллиард фунтов стерлингов (50 миллионов долларов США).
• 7 марта 2008 г. интернет-сайт WinCapita Oy был закрыт в связи с расследованием в отношении компании. К этому моменту компания собрала около 100 миллионов евро. Эту так называемую крупнейшую финансовую пирамиду в Финляндии построили Ханну Кайлаярви и его партнерша Тийна Вартти. Они рекламировали компанию, заявляя, что компания является успешной фирмой по обмену валюты и что люди могут вступить в клуб только по приглашению. Они также продвигали эту идею среди инвесторов, обещая чистую прибыль в размере более 400%. В 2013 году апелляционный суд Хельсинки приговорил Кайлаярви к 5 годам тюремного заключения, а Вартти — к одному году и 3 месяцам условного освобождения.
• 2 мая 2008 года сообщалось, что Джон Г. Эрвин из Safevest LLC был арестован ФБР по подозрению в использовании схемы Понци, по которой было собрано 25,7 миллиона долларов, в основном от христианских инвесторов, частично завербованных через делового партнера Эрвина пастора Джона Слая и члены его церкви. В частности, по данным газеты Orange County Register , «компания наняла членов церкви для продажи инвестиций другим членам церкви». Слай руководил благотворительной организацией по исследованию рака, что придавало инвесторам уверенность. Схема действовала с мая 2007 года, но к октябрю средства начали иссякать, поскольку инвесторы потребовали вернуть свои деньги. Safevest LLC вернула инвесторам 18 миллионов долларов, остальная часть была разделена между пятью основными расходами, включая расходы семей двух деловых партнеров, покупку поля для гольфа стоимостью 1 миллион долларов и 950 000 долларов для GTS Research Inc. Последним управляет Карл ЛаРю Годфри. ранее судимый за «незаконную предпринимательскую деятельность и различные другие преступления», получил приказ о воздержании и воздержании от штата Калифорния в августе 2007 года, год программы Safevest. Компания GTS Research заявила, что ожидает получения патента на новый источник энергии. Пятая часть, 510 000 долларов, была выплачена Деннису Д. Коупу, который имел судимость в связи с предыдущей схемой Понци. Самому Эрвину в 2003 году был предъявлен иск за управление отдельной схемой Понци на сумму 7,7 миллиона долларов, и этот факт можно было обнаружить с помощью поиска в Интернете.
• В рамках третьей и крупнейшей филиппинской финансовой пирамиды (на сумму 150 и 250 миллионов долларов соответственно) уголовные обвинения на основании иска, поданного 21 000 заявителями, были поданы в июне 2008 года в Министерство юстиции против Performance Investments Products Corp ( PIPC) должностных лиц и учредителей за нарушение Кодекса регулирования ценных бумаг (SRC) против: гражданина Сингапура Майкла Х.К. Лью, президента PIPC; Кристина Гонсалес-Туасон, генеральный директор; и другие офицеры и агенты: Ма. Кристина Баутиста-Хурадо, Барбара Гарсия, Энтони Кирульф, Юджин Го, Майкл Мельчор Нубла, Ма. Памела Моррис, Луис Арагон, Ренато Сармьенто-младший, Виктор Хосе Вергель де Диос, Николин Аморанто Мендоса, Хосе Тенгко III, Удин Сантос и Херли Иезуитас.
• В марте 2008 года Вэл Саутвик из Огдена, штат Юта , признал себя виновным в использовании тщательно продуманной схемы Понци для инвестирования в недвижимость, которая считается крупнейшей в истории штата Юта, с потерями до 200 миллионов долларов.
• 1 августа 2008 года инвестиционная фирма WexTrust была закрыта SEC по обвинению в том, что WexTrust и двое ее владельцев (Джозеф Шерешевский из Норфолка, штат Вирджиния, и Стивен Байерс из Оук-Брука, штат Иллинойс) управляли схемой типа Понци, обещая необычно высокие доходы более ранних инвесторов и выплата им денег, полученных от более поздних инвесторов. В иске SEC, поданном в федеральный суд Манхэттена, штат Нью-Йорк, утверждается, что WexTrust и двое мужчин обманули инвесторов, перенаправив не менее 100 миллионов долларов на несанкционированное использование. WexTrust был нацелен на ортодоксальную еврейскую общину, особенно в Норфолке, штат Вирджиния, и Нью-Йорке. Получатель, Тимоти Коулман, вернул инвесторам WexTrust только 2% основной суммы долга. Шерешевский и Байерс признали себя виновными в мошенничестве с ценными бумагами, почтовом мошенничестве и заговоре и были приговорены к 21 году и 10 месяцам тюремного заключения и 13 годам и четырем месяцам тюремного заключения соответственно, а также к приказу о возмещении ущерба и возвращении своих доходов.
• Business Consulting International — лондонская инвестиционная компания, которая обанкротилась после того, как в 2008 году полиция лондонского Сити разоблачила ее как крупнейшую финансовую схему Соединенного Королевства, стоимость которой оценивалась в 115 миллионов фунтов стерлингов. Бизнес был основан и управлялся индийским бизнесменом из Лондона Каутильей Нанданом Прути в партнерстве с Кеннетом Пикоком и Джоном Андерсоном.
• 1 декабря 2008 года в Сент-Клу, штат Миннесота, знаменитый бизнесмен Том Петтерс был обвинен федеральным правительством как организатор схемы Понци на сумму 3,65 миллиарда долларов, которая обманывала инвесторов в течение 13 лет. Петтерс вел экстравагантный образ жизни, поддерживаемый его схемой Понци. Петтерсу предъявлено обвинение в 20 случаях мошенничества с использованием электронных средств и почты , заговора и отмывания денег в рамках предполагаемой инвестиционной схемы, которая действовала с 1995 по сентябрь 2008 года. Ожидается, что он не признает себя виновным, однако его сообщники по схеме Понци Дина Коулман и Роберт Уайт, Майкл Кэтейн и Ларри Рейнольдс признали себя виновными. Схема Петтерса Понци подошла к концу, когда главный сообщник Петтерса Дина Коулман стала правительственным информатором и стала носить прослушку. Петтерс и другие планировали бежать в страны, не имеющие соглашений об экстрадиции с США. Дина Коулман и Майкл Кэтейн имели недвижимость в Коста-Рике. 2 декабря 2009 года Том Петтерс был признан виновным в окружном суде США в Сент-Поле, штат Миннесота, по 20 пунктам обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи и почты. В апреле 2010 года его приговорили к 50 годам заключения за мошенничество.
• 10 декабря 2008 года Бернард Мэдофф , который путем обмана своих клиентов создал одну из самых известных финансовых фирм на Уолл-стрит , заявил сыновьям, что его инвестиции — «все одна большая ложь». На следующий день он был арестован и обвинен в мошенничестве с ценными бумагами. По состоянию на декабрь 2008 г. Потери бумаг оценивались в 65 миллиардов долларов, что легко сделало это крупнейшее мошенничество в истории. Марк Мэдофф был найден мертвым в своей квартире на Манхэттене. Мерсер-стрит, 158. На собачьем поводке, привязанном к балке, он повесился на потолке. Его самоубийство произошло во вторую годовщину ареста отца. Мэдоффа приговорили к 150 годам тюремного заключения 29 июня 2009 года. Он умер в тюрьме в 2021 году.
• 9 января 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Джозефа С. Форте из Брумолла, штат Пенсильвания, в организации схемы Понци на сумму 50 миллионов долларов. В период с 1995 по 2009 год он обманул более 80 инвесторов, в основном близких друзей. Следователь SEC назвал Forte «полным мошенничеством». Отчеты показывают, что Форте использовал в личных целях более 28 миллионов долларов. 24 ноября 2009 года Форте приговорили к 15 годам лишения свободы.
• 16 января 2009 года Управление по борьбе с серьезным мошенничеством Соединенного Королевства раскрыло схему мошенничества с покупкой недвижимости для сдачи в аренду стоимостью 80 миллионов фунтов стерлингов, действовавшую под эгидой компании Practice Property Portfolio, в которой по меньшей мере 1750 инвесторов были обмануты на 25 000 фунтов стерлингов каждый в обмен на обещание дома на северо-востоке Англии. Все пять режиссеров — Джон Поттс, Питер Гослинг, Натали Лаверик, Питер Грэм и Эрик Армстронг — признали себя виновными в мошенничестве и были приговорены в марте 2009 года.
• 26 января 2009 года Николас Космо , основатель Agape World, сдался федеральным властям в связи с предполагаемой схемой Понци на сумму 380 миллионов долларов. Ранее осужденный за мошенничество в 1999 году, Космо сдался на железнодорожной станции Лонг-Айлендской железной дороги в Хиксвилле, штат Нью-Йорк, и был приговорен к 50 годам тюремного заключения. В марте 2009 года в Нью-Йорке был подан иск против Bank of America , одного из крупнейших банков США, который утверждал, что Bank of America «открыл, оборудовал и укомплектовал персоналом» филиал в штаб-квартире фирмы Космо, Agape. Торговый аванс. В результате в иске утверждается, что банк сознательно «содействовал, содействовал и способствовал» мошеннической схеме г-на Космо.
• 9 февраля 2009 года Департамент по борьбе с экономическими преступлениями полиции лондонского Сити арестовал Терри Фримена, директора GFX Capital Markets Ltd, за мошенничество на сумму 40 миллионов фунтов стерлингов, которое, возможно, является схемой Понци.
• 17 февраля 2009 года Stanford International Bank и его владелец Аллен Стэнфорд были обвинены властями США в «массовом мошенничестве», а активы SIB были заморожены. Очевидная схема Понци привлекла более 8 миллиардов долларов «депозитов» в банк сэра Аллена на Антигуа, многие из которых были от инвесторов из Латинской Америки. Он был арестован Федеральным бюро расследований 14 июня 2009 года и приговорен к 110 годам тюремного заключения 14 июня 2012 года.
• 25 февраля 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Джеймса Николсона в том, что он якобы «обманывал сотни инвесторов на миллионы долларов».
• 13 марта 2009 года 67-летняя женщина из Огайо по имени Джоан Шнайдер была приговорена к трем годам тюремного заключения (минимально допустимый срок) за управление схемой Понци, которая обошлась инвесторам примерно в 60 миллионов долларов. По апелляции ее приговорили к 10 годам лишения свободы.
• 2 июня 2009 года Большое жюри штата Колорадо предъявило Джейсону Тревору Бруксу из Боулдера, штат Колорадо , обвинение по 24 пунктам обвинения в мошенничестве и краже. Власти утверждают, что с июня 2005 года по февраль 2008 года Брукс собрал от инвесторов около 10 миллионов долларов для инвестирования, но затем использовал подавляющее большинство средств на личные расходы, азартные игры, а также для выплаты процентов и выплат другим инвесторам. Брукс, работающий под именем Genius Inc. , сообщил инвесторам, что у него есть дистрибьюторское соглашение с Matsushita Electric Industrial Co. Ltd. японской компанией , которое позволяло ему приобретать электронику и бытовую технику в качестве дистрибьютора, а затем перепродавать их с целью получения прибыли различным строителям домов. и другие предприятия, заявили власти. 27 апреля 2010 года Брукс признал себя виновным по двум пунктам обвинения в мошенничестве с ценными бумагами и по двум пунктам обвинения в даче ложных заявлений. Он был приговорен к восьми годам тюремного заключения по каждому из четырех пунктов обвинения, общий срок наказания составит 32 года, а также ему было приказано выплатить более 5,1 миллиона долларов в качестве компенсации своим жертвам.
• 12 июня 2009 года сообщалось, что инвесторы потеряли миллиарды южноафриканских рандов в результате финансовой пирамиды, организованной Барри Танненбаумом .
• 17 июня 2009 года офис Дональда Энтони Уокера Янга (также известного как Тони Янг или Уокер Янг) был конфискован за использование денег новых инвесторов для выплаты предыдущим инвесторам и использование части денег для покупки дома для отдыха в Палм-Бич. Флорида. По словам властей, Янг управлял предполагаемой схемой Понци через инвестиционное партнерство Acorn II LP, которое он основал в 2001 году для инвестирования в публично торгуемые ценные бумаги. В своей 22-страничной жалобе SEC заявила, что мошенничество началось в середине 2005 года и продолжалось до недавнего времени. Обвинение ему было предъявлено 1 апреля 2010 г.; в июле 2010 года признал себя виновным в мошенничестве с использованием почты и отмывании денег и в мае 2011 года был приговорен к 17,5 годам тюремного заключения.
• 16 ноября 2009 года Комиссия по ценным бумагам и биржам предъявила обвинения четырем физическим лицам и двум компаниям в реализации схемы Понци с целью обмана более 300 инвесторов на сумму 30 миллионов долларов. Базирующаяся в Пенсильвании корпорация Mantria , которой управляют руководители Трой Рэгг и Аманда Норр, предположительно сосредоточилась на экологических инициативах, таких как « углеродно-отрицательный » жилой комплекс в Теннесси и завод по производству заменителя древесного угля « биоуголь », полученный из органических отходов. В период с сентября 2007 года по ноябрь 2009 года Mantria Corporation собирала средства через базирующуюся в Денвере компанию Speed ​​of Wealth LLC, которой управляют Уэйд и Донна МакКелви. Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила, что Mantria и Speed ​​of Wealth преувеличивали масштабы и успех операций Mantria. По оценкам последующих обвинений, Mantria и Speed ​​of Wealth собрали 54 миллиона долларов, из которых они выплатили инвесторам 17,5 миллионов долларов, используя собственные средства инвесторов для выплаты этой прибыли.
• 1 декабря 2009 г.: Скотт В. Ротштейн — лишенный адвокатского статуса адвокат и бывший управляющий акционер, председатель и главный исполнительный директор ныне несуществующей юридической фирмы Rothstein Rosenfeldt Adler — был обвинен в финансировании своей благотворительной деятельности, политических пожертвованиях, зарплатах в юридической фирме, и экстравагантный образ жизни с огромной схемой Понци на 1,4 миллиарда долларов . Ротштейн был коллекционером редких и экзотических автомобилей и владел коллекцией стоимостью в несколько миллионов долларов, включая, в частности, Bugatti Veyron 2008 года, белый Lamborghini Murcielago SV 2010 года, желтый Mclaren SLR, пару Ferrari 430 Spider, Rolls Royce Phantom и Bentley. Континенталь ГТ. Ротштейна регулярно видели приезжающим в свою юридическую фирму на своем Bugatti Veyron. Скотт Ротштейн сдался федеральным властям и впоследствии был арестован по обвинениям, связанным с Законом об организациях, находящихся под влиянием рэкетира и коррумпированных (RICO). Мировой судья США Робин Розенбаум отказал Ротштейну в залоге, который постановил, что из-за его способности подделывать документы он считался опасным для побега. Хотя его обвинение не было признано виновным, Ротштейн сотрудничал с правительством и 27 января 2010 года отменил свое признание вины в пяти федеральных преступлениях. Он был приговорен к 50 годам лишения свободы, несмотря на то, что обвинение просило 40 лет.

2010-е годы

• В 2010 году Тревор Кук из Миннесоты признал себя виновным и начал отбывать 25-летний тюремный срок за связь с Оксфордской группой, которая, как сообщается, получила 194 миллиона долларов. Бо Бекману все еще предъявлены обвинения в связи с этой схемой.
• В начале 2010 года Цви Эрез из Торонто, Канада, обманул 76 кредиторов на общую сумму 27 миллионов долларов. Он создал незаконный полиграфический бизнес под названием E Graphix и убедил инвесторов предоставить ему крупные кредиты для выполнения вымышленных заказов на печать. Полиция Торонто обвинила его в мошенничестве и подделке документов, но он не был осужден, поскольку канадским судам не хватило достаточного времени для судебного разбирательства. В следующем году его снова арестовали и обвинили в мошенничестве в аналогичной схеме инвестиций в печатную продукцию, которая принесла 9 миллионов долларов. В 2018 году его признали виновным в мошенничестве и приговорили к восьми годам лишения свободы.
• 20 мая 2010 года Комиссия по ценным бумагам и биржам возбудила федеральное дело против Эдварда А. Аллена и Дэвида Л. Олсона, двух бывших брокеров World Financial Group / World Group Securities , обвинив их в привлечении примерно 14,8 миллионов долларов США посредством предложения и продажи долговых обязательств. банкноты как часть незаконной схемы Понци в штатах Огайо и Флорида в период с сентября 2005 года по декабрь 2008 года.
• 15 июня 2010 года Комиссия США по ценным бумагам и биржам подала иск против Мэтта Дженнингса и его соратников и обвинила их в использовании схемы Понци, в рамках которой они украли у инвесторов более 53 миллионов долларов. 12 декабря 2012 года назначенный судом управляющий от компаний Вестмора подал иск против Роберта Дженнингса. для возврата средств инвесторов.
• В декабре 2011 года кинопрокатчик Норман Эйди признал в Федеральном суде США себя виновным в использовании схемы Понци в Нью-Йорке и Пенсильвании.
• В декабре 2011 года Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Венделла Джейкобсона и его сына Аллена, оба из Фаунтин-Грин, штат Юта , в управлении схемой Понци стоимостью 200 миллионов долларов, которая обещала инвестировать в недвижимость и активно использовала членство Джейкобсонов в Церкви СПД для вербовки жертв. . Федеральное дело было разрешено в 2012 году ликвидацией компании Джейкобсенов MSI, но впоследствии в 2015 году официальные лица штата Юта выдвинули дополнительные обвинения; По состоянию на март 2019 года дело продолжается.
• В мае 2012 года Джозеф Блимлайн был приговорен к 20 годам лишения свободы в федеральной тюрьме за участие в двух нефтегазовых схемах Понци. С 2003 по 2005 год он управлял схемой Понци в Мичигане , заработав более 28 миллионов долларов. Затем он управлял схемой Понци в Техасе , используя компанию Provident Royalties, которая продолжалась с 2006 по 2009 год и принесла более 400 миллионов долларов.
• 17 августа 2012 года Комиссия по ценным бумагам и биржам возбудила федеральное дело против ответчиков Пола Беркса и Зика Ревордса, базирующихся в Северной Каролине . Пол Беркс руководил организацией Zeek Rewards, мошеннической инвестиционной компанией, которая обещала инвесторам доход до 1,5% в день за счет участия в прибыли Zeekler, дешевого аукциона. Инвесторам было предложено нанимать новых членов, чтобы увеличить свою прибыль. Новым инвесторам приходилось платить ежемесячную «подписку» в размере до 99 долларов в месяц и первоначальные инвестиции в размере до 10 000 долларов. Чем выше первоначальные инвестиции, тем выше была прибыль. Компания Zeekler представляла собой онлайн-аукцион, который служил прикрытием для компании Zeek Rewards. Инвесторам в схеме Zeek Rewards были обещаны выплаты из прибыли, полученной от Zeekler за счет привлечения новых участников и выдачи «ставок», которые клиенты будут использовать на грошовом аукционе. Хотя веб-сайт Zeekler действительно приносил доход, он составлял лишь около 1% от суммы, которую, по мнению инвесторов, приносила компания Zeek Rewards. Подавляющее большинство рассредоточенных средств было выплачено вновь привлеченными инвесторами. Считается, что на момент подачи иска Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) схема Понци представляла собой предприятие стоимостью 600 миллионов долларов, а число пострадавших инвесторов составляло 1 миллион. Это сделало Zeek Rewards крупнейшей финансовой пирамидой в истории по количеству затронутых инвесторов, хотя многие другие финансовые пирамиды имели более высокую корпоративную стоимость. Пол Беркс заплатил SEC 4 миллиона долларов и согласился сотрудничать. Остается неизвестным, какая часть средств, потерянных в рамках схемы, будет возвращена пострадавшим инвесторам по состоянию на август 2012 года.
• В августе 2012 года Трендон Т. Шейверс (он же «Пират» и «pirateat40»), основатель и оператор «Bitcoin Savings and Trust» (BTCST), несуществующая компания, рекламировавшаяся на интернет-форуме, исчезла с публичной сцены. Шейверс собрал не менее 700 000 биткойнов в виде инвестиций в BTCST, запустив их как схему Понци. Тот факт, что BTCST работал с использованием биткойнов, делает это уникальным примером схемы Понци. Это позволило Шейверсу поначалу оставаться полностью анонимным, что позволило ему просто исчезнуть с деньгами своих инвесторов. Хотя некоторые называют это финансовой пирамидой , BTCST обычно считается схемой Понци. На момент его исчезновения, примерно 31 августа, 700 000 BTC оценивались примерно в 4 500 000 долларов США. Однако, поскольку с тех пор цены на биткойны значительно выросли, теперь их стоимость оценивается более чем в 2,5 миллиарда долларов США. обвинила Комиссия по ценным бумагам и биржам Шейверса в мошенничестве с ценными бумагами. Шейверс признал себя виновным, и 21 июля 2016 года его приговорили к 18 месяцам тюремного заключения и 3 годам условно-досрочного освобождения.
• 5 сентября 2012 года отдел по экономическим преступлениям полиции Тамилнада арестовал М.С. Гуру, вдохновителя схемы «контрактного выращивания эму», за финансовое мошенничество и обман более 12 000 инвесторов. Только возбужденные дела составляют более 28 миллионов долларов.
• В 2012 году Министерство юстиции США заблокировало финансовую схему AdSurfDaily, которая обещала большие доходы за клики по рекламным объявлениям. Министерство юстиции конфисковало активы ASD и заключило в тюрьму ее основателя Томаса А. Боудойна. Другие известные личности с РАС включают Кеннета Уэйна Лиминга. и Кристиан Ош (который позже стал генеральным директором производителя протоколов BX Delta), который безуспешно «вмешался», чтобы потребовать деньги, потерянные в схеме ASD Ponzi.
• 1 октября 2012 г. Королевская полиция Малайзии, Министерство внутренней торговли, кооперативов и защиты прав потребителей, Комиссия по компаниям Малайзии и банк Negara Malaysia провели совместную рейдовую операцию на Genneva Malaysia Sdn Bhd и ее филиалах. Департамент коммерческих дел Сингапура также провел аналогичную операцию против Genneva Pte. Ltd. в Сингапуре. По оценкам, возбуждено дел на сумму 10 миллиардов ринггитов (около 330 миллионов долларов США).
• В апреле 2013 года в Израиле Эран Мизрахи был признан виновным по нескольким пунктам обвинения в мошенничестве и отмывании денег и приговорен к 12 годам лишения свободы. в схеме, которая обещала инвестиции в иностранной валюте через швейцарские банки, но в которой отток средств осуществлялся из существующих фондов инвесторов, которые также направлялись Мизрахи и его семье.
• В июне 2013 года в Тунисе мошенническая инвестиционная сеть рухнула, когда хозяин схемы Понци Адель Дриди попытался бежать из страны после правительственного расследования с более чем 80 миллионами тунисских динаров , которые он украл у примерно пятидесяти тысяч инвесторов, многие из которых утверждали, что продали свое имущество, чтобы воспользоваться интересами развития Йосра. Адель Дриди был арестован на следующий день после побега, и сейчас его преследуют по закону. Директор компании «Йоср Девелопмент Лтд» стоял за отмыванием денег, незаконными инвестициями и мошенничеством по схеме Понци.
• 26 февраля 2014 года Грегори Лолес, который ранее руководил компанией Farnbacher-Loles и связанными с ней инвестиционными организациями, был приговорен федеральным судьей Элвином Томпсоном к 25 годам тюремного заключения за схему Понци на сумму 25 миллионов долларов, в результате которой были убытки в несколько миллионов долларов.
• В июне 2014 года Комиссия по ценным бумагам и биржам заявила, что Том Абрахам и Кеннет Грант, их компания KGTA Petroleum, Ltd., биржевые маклеры Джеффри Гейнер и Джерри Чиколани и другие организовали и/или способствовали продвижению схемы Понци, связанной с KGTA, нефтяной компанией, которая якобы для получения прибыли путем покупки и перепродажи сырой нефти и продуктов переработки топлива. Гранта и Абдаллу обвинили в том, что они использовали KGTA как схему Понци. Согласно жалобе, заказов на закупку нефти никогда не существовало, и КГТА не продавало топливо или нефть предполагаемым покупателям. В классической схеме Понци KGTA якобы использовала часть средств, полученных от новых инвесторов, для выплаты фиктивных доходов предыдущим инвесторам. Двое мужчин собрали не менее 20,73 миллиона долларов в период с 8 октября 2012 года по февраль этого года. В октябре 2016 года Грант, Абдалла, Джерри Чиколани, Джеффри Гейнер, Марк Джордж и Келли Худ были приговорены к тюремному заключению.
• В марте 2014 года канадец Арлан Гэлбрейт был приговорен к более чем семи годам тюремного заключения за схему Понци, связанную с разведением голубей. Было обнаружено, что его фирма Pigeon King International (обанкротившаяся в 2008 году) вербовала инвесторов с обещаниями выкупа голубей для различных целей, но на самом деле для этого не было настоящего рынка. Он взял у фермеров почти 42 миллиона долларов.
• В сентябре 2014 года Комиссия по ценным бумагам и биржам провела экстренное замораживание активов и предъявила гражданское обвинение в мошенничестве, утверждая, что калифорнийская компания Nationwide Automated Systems, Inc. (NASI) использовала схему Понци для банкоматов на сумму 123 миллиона долларов.
• В июле 2015 года большое федеральное жюри предъявило Эдвину Фудзинаге, Дзюнзо Сузуки и Полу Сузуки обвинения в использовании схемы Понци на сумму 1,5 миллиарда долларов. Фудзинага управлял компанией MRI International Inc. в Лас-Вегасе , штат Невада. Компания заявила, что получила медицинскую дебиторскую задолженность со скидкой, а затем получила всю сумму от страховщиков. Жертвами стали в основном граждане Японии. Ранее Fujinaga и MRI были признаны ответственными по гражданскому иску на сумму 584 миллиона долларов.
• В октябре 2015 года в Израиле , Амира Брэмли фонд Kela который предлагал инвестиции с фиксированной процентной ставкой предположительно для стратегии «завершения капитала» с низким уровнем риска, начал процедуру ликвидации в окружном суде Тель-Авива после невыполнения требований об оттоке клиентов. В ходе разбирательства суду было предъявлено обвинение в невыполненной задолженности на сумму более 300 миллионов шекелей, в основном от инвесторов. Кроме того, назначенный судом ликвидатор представил отчет, в котором утверждалось, что средства фонда Kela на самом деле не использовались для «завершения капитального ремонта», а скорее направлялись в Rubicon Business Group, и что, кроме того, средства были переведены из Rubicon в пользу Брэмли и его семьи. , в связи с чем на Брэмли и членов его семьи было наложено постановление суда, запрещающее распоряжаться активами. В результате в январе 2016 года окружной суд Тель-Авива объявил о окончательной ликвидации фонда Kela, Rubicon Business Group и ряда принадлежащих им компаний. после того, как суд установил, что средства были перемешаны между компаниями, а долги, в основном перед инвесторами, превышали активы. В июне 2016 года Брэмли было предъявлено обвинение в краже, мошенничестве и отмывании более 400 миллионов шекелей. а рекрутер Kela Сиван Зибульски в рамках сделки о признании вины, в которой она будет выступать в качестве свидетеля обвинения, была признана виновной и приговорена в январе 2017 года.
• В июне 2013 года бразильское правосудие впервые заблокировало операции Telexfree в Бразилии. а в сентябре 2015 года осудил компанию за использование схемы Понци. Операции Telexfree в США были прекращены SEC в апреле 2014 года. В октябре 2016 года совладелец Telexfree Джеймс Меррилл признал себя виновным. Telexfree представляла собой многомиллиардную схему Понци, замаскированную под компанию, предоставляющую услуги интернет-телефонии. Прокуроры назвали это крупнейшим мошенничеством всех времен с точки зрения числа пострадавших — более 1 миллиона человек, жертвы которых находятся в разных странах.
• В конце 2014 года был запущен OneCoin. Это была не децентрализованная криптовалюта , а скорее централизованная финансовая пирамида, OneCoin Ltd размещенная на серверах и продававшаяся как криптовалюта. Схему организовала Ружа Игнатова . Соратник Ружи Игнатовой и соучредитель OneCoin Себастьян Карл Гринвуд был арестован в Таиланде в июле 2018 года. Он находился в тюрьме в Таиланде в ожидании экстрадиции в США. В мае 2022 года Европол включил Игнатову в свой список «самых разыскиваемых в Европе», предложив вознаграждение в размере 5000 евро за информацию, которая приведет к ее аресту. 30 июня Федеральное бюро расследований включило Игнатову в список десяти самых разыскиваемых преступников ФБР , предложив вознаграждение в размере до 100 тысяч долларов за информацию, ведущую к ее аресту. В сентябре 2023 года Гринвуд был приговорен Федеральным судом Нью-Йорка к 20 годам тюремного заключения (минус уже отбытые 5 лет). Подробнее читайте в основной статье OneCoin , из которой были взяты фрагменты и немного перефразированы по этому поводу.
• 7 октября 2015 года Бертон Гринберг из Плантации, штат Флорида, и Брюс Кейн, житель Итаки, штат Нью-Йорк, CPA, но житель Форт-Лодердейла, Флорида, были арестованы ФБР за 9-летнюю схему Понци, в результате которой инвесторы лишились более 10 долларов. миллион. Афера осуществлялась под названием «ТОО Global Financial Fund 8». В феврале 2016 года Гринберг признал себя виновным, а в декабре 2016 года Кейн также признал себя виновным, и оба были приговорены к 97 месяцам (8 лет и 1 месяц) в федеральной тюрьме за мошенничество с использованием электронных средств. Оба мужчины обвинили друг друга в том, что он был вдохновителем мошенничества. Кейн - заключенный FCI в Беннеттсвилле , а Гринберг - заключенный в FCI Майами . Судья окружного суда США Томас МакЭвой назвал это преступление «бессовестным».
• В конце 2015 года биржа металлов Фаня в Китае прекратила свою деятельность. Позже было установлено, что это была схема Понци и мошенничество с хищением средств. Основатель Шань Цзюлян был приговорен к 18 годам тюремного заключения. Более 220 000 кредиторов потеряли 43 миллиарда юаней (6,7 миллиарда долларов).
• В июле 2016 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) получила временный запретительный судебный приказ против Traffic Monsoon LLC и ее владельца Чарльза Сковилла, компании из Юты, рекламируемой как рекламная фирма, обвиняя его в использовании схемы Понци и четырех случаях мошенничества.
• В октябре 2017 года власти предъявили Майклу Скронику из Паунд-Ридж, штат Нью-Йорк, уголовные и гражданские обвинения, утверждая, что он потерял или потратил почти 27 000 долларов из 21,8 миллиона долларов, которые, как он сообщил инвесторам в своем хедж-фонде, он имел.
• В декабре 2017 года группа компаний Woodbridge (также известная как Woodbridge Securities ) была обвинена в предполагаемой схеме Понци на сумму 1,2 миллиарда долларов США, которой руководил застройщик Роберт Х. Шапиро (не путать с адвокатом Робертом Л. Шапиро ). Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). 4 декабря 2017 года компания Woodbridge и 236 связанных с ней компаний с ограниченной ответственностью, созданных Woodbridge, подали заявление о банкротстве в Федеральный суд штата Делавэр. Группа компаний Woodbridge подала заявление о банкротстве на фоне ухода ее генерального директора и расследования потенциального мошенничества с ценными бумагами, связанного с инвестициями в 1 миллиард долларов. Подача документов по главе 11 в понедельник в суде США по делам о банкротстве в Уилмингтоне, штат Делавэр, сослались на «непредвиденные расходы, связанные с продолжающимися судебными разбирательствами и соблюдением нормативных требований». Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) расследовала, обманул ли Вудбридж инвесторов, вложивших более 1 миллиарда долларов. Согласно октябрьскому заявлению SEC, агентство также запросило дополнительную информацию о 236 «компаниях с ответственностью, созданных Вудбриджем». 21 декабря 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что подала в суд на застройщика элитной недвижимости Шапиро и его группу компаний Вудбридж за предположительно управлял схемой Понци на сумму 1,2 миллиарда долларов, нацеленной на тысячи инвесторов. Согласно жалобе SEC, Шапиро использовал «фиктивную» бизнес-модель, которая предположительно обманула более 8400 инвесторов, включая многих пожилых людей, в незарегистрированных фондах Вудбриджа. В нем говорится, что Шапиро обещал от 5 до 10. проценты годовых по деньгам, по его словам, будут использоваться для кредитов владельцам коммерческой недвижимости с процентной ставкой от 11 до 15 процентов. Шапиро сотрудничает с банкротством, чтобы защитить активы, принадлежащие акционерам Вудбриджа», — сообщил по электронной почте Райан О’Куинн, адвокат Шапиро. «Он отрицает любые обвинения в правонарушениях и надеется на возможность защититься». себя в суде».
• 16 января 2018 года криптовалютный токен Bitconnect (BCC) резко упал в цене после того, как за шесть часов он упал с максимума в 331 доллар до 21 доллара, а его рыночная капитализация упала с максимума в 2 миллиарда долларов до 130 миллионов долларов. Bitconnect, обещавший 1% ежедневной прибыли через «бота для торговли криптовалютой», был вынужден закрыться. Схема также имела особенно прибыльную партнерскую программу, которая поощряла пользователей заманивать других в схему, что в конечном итоге приводило к отсутствию новых пользователей и падению стоимости токенов Bitconnect. Его не следует путать с Биткойном , который является законной криптовалютой с постоянным ограниченным предложением.
• В апреле 2018 года Дипак Джангра и Дипак Малхотра были расследованы и арестованы отделом киберпреступности Дели за управление серией схем MLM на основе биткойнов с 2016 года.
• В сентябре 2018 года Клод Р. «Рик» Кербер из Юты был признан виновным в использовании схемы Понци для продвижения бизнеса по инвестициям в недвижимость, в результате чего у инвесторов было украдено почти 100 миллионов долларов.
• В ноябре 2018 года Гейлен Раст из штата Юта была обвинена в использовании схемы Понци, замаскированной под инвестиционный пул драгоценных металлов , обеспечивающий рост на 25–40% в год, и мошенничестве на сумму от 47 до 200 миллионов долларов от более чем 200 инвесторов.
• В начале 2019 года в результате Капа инвестиционной аферы правительство Филиппин закрыло Международное служение сообщества Капа и его самопровозглашенного пастора Джоэла Аполинарио.
• В январе 2020 года SEC возбудила федеральное дело против калифорнийской пары Джеффа и Полетт Карпофф, обвиняя их в организации схемы Понци на сумму 910 миллионов долларов. В период с 2011 по 2018 год деньги были отобраны у 17 инвесторов. Пара использовала свои компании по производству солнечных батарей, DC Solar Solutions Inc. и DC Solar Distribution Inc., чтобы убедить инвесторов покупать солнечные генераторы, по крайней мере половина из которых никогда не производилась. По данным расследования, пара обещала инвесторам налоговые льготы, арендные платежи и прибыль, но на самом деле большую часть доходов от аренды получали новые инвесторы. Вместо этого они использовали деньги, чтобы потратить их на свой роскошный образ жизни, включая спонсорскую сделку NASCAR Xfinity Series с Chip Ganassi Racing , которая закрыла их команду Xfinity Series, когда схема была раскрыта. Пара признала себя виновной.
• С 2019 года Схема MLM с использованием технологии блокчейна Ethereum под названием «mill.money» действовала с более чем 300 000 инвесторов.
• 30 июля 2019 года Хантер Брайан Хэнсон признал себя виновным в использовании схемы Понци , которая обманывала фермеров, выращивающих зерно в Северной Дакоте и Канаде. Ему было 22 года, когда его признали виновным в мошенничестве и отмывании денег .
• 30 декабря 2019 года Комиссия по ценным бумагам и биржам выдвинула обвинения против компании Today's Growth Consultant Inc. dba «The Income Store» и Кеннета Д. Кортрайта III, утверждая, что ответчики собрали средства в ходе незарегистрированного предложения, используя введение в заблуждение инвесторов и потенциальных клиентов. инвесторам, что все их вложенные средства будут использованы для покупки или создания веб-сайтов, приносящих доход, а также для администрирования и продвижения указанных веб-сайтов для дальнейшего развития схемы получения пассивного дохода компании. Однако SEC утверждала, что значительная часть средств новых инвесторов была использована для выплаты гарантированной прибыли предыдущим инвесторам и различных займов или передана Кортрайту на его личные расходы. Согласно судебным документам, Кортрайт, как полагают, привлек не менее 75 миллионов долларов от примерно 500 инвесторов в период с 1 января 2017 года по 30 декабря 2019 года. По оценкам, из этой суммы сумма, превышающая 20 миллионов долларов, была выплачена ранние инвесторы как платежи типа Понци. Кроме того, предполагается, что минимум 2 миллиона долларов были переведены непосредственно Кортрайт для личного использования. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) распорядилась заморозить активы ответчиков и издала запретительный судебный приказ, чтобы предотвратить уничтожение или изменение записей. Сегодняшние консультанты по росту Inc. dba «The Income Store» впоследствии была передана в управление, чтобы сохранить бухгалтерские книги, записи и активы компании.

2020-е годы

• В июне 2020 года в отчете Комиссии по ценным бумагам Онтарио было установлено, что QuadrigaCX , считающаяся крупнейшей криптовалютной биржей Канады, представляла собой схему Понци после исчезновения миллионов долларов после очевидной смерти основателя Джеральда Коттена. Выяснилось, что Коттен управлял несколькими счетами под псевдонимами, которым приписывались «фиктивные балансы валюты и криптоактивов», покрывающие дефицит баланса депозитами других клиентов после того, как он столкнулся с трудностями после падения цен на криптоактивы.
• В ноябре 2020 года австралийская полиция обыскала дом в Сиднее Мелиссы Кэддик , которая руководила схемой Понци, предположительно отобрав у инвесторов около 30 миллионов долларов; многие из них родственники или близкие друзья. Большая часть денег была потрачена на светскую жизнь. Кэддик исчез через несколько часов после обыска. Семья Кэддик была проинформирована о совпадении ее ДНК после того, как 21 февраля 2021 года ее разложившуюся ногу выбросило на пляж Бурнда на южном побережье штата, к югу от Татры .
• 31 марта 2021 года Джина Чемпион-Кейн была приговорена к 15 годам заключения за финансовую пирамиду на сумму более 350 миллионов долларов и препятствование правосудию, крупнейшую финансовую пирамиду, управляемую женщинами, в американской истории.
• В мае 2022 года Terra и связанная с ней монета Luna рухнули, уничтожив рынок криптовалют почти на 45 миллиардов долларов . Крах привел к потере сотен миллиардов долларов на более широком рынке криптовалют. Создатель До Квон был арестован 23 марта 2023 года.
• В июне 2022 года Celsius Network приостановила все переводы на неопределенный срок перед подачей заявления о банкротстве по главе 11 13 июля 2022 года, в тот же день, когда Федеральная торговая комиссия объявила о соглашении на сумму 4,7 миллиарда долларов, которое запретит Celsius Network управлять активами потребителей. Компания выдала клиентам кредиты на 8 миллиардов долларов и по состоянию на май 2022 года имела под управлением активы на сумму почти 12 миллиардов долларов . по сравнению с $1,2 млрд в виде кредитов и $200 млн под управлением AUM, зарегистрированных в 2019 году. Несколькими днями ранее бывший инвестиционный менеджер Джейсон Стоун подал в суд на Celsius, утверждая, что компания использовала схему Понци . В отчете независимого эксперта, поданном 31 января 2023 года в рамках заявления о банкротстве, говорится, что инсайдер Celsius описал аспекты бизнес-модели как «очень похожие на пирамиду». Во внутренней записке специалист по размещению монет Дин Таппен заявил, что «его должность в Celsius должна быть «консультант Понци».
• В августе 2022 года SEC предъявила обвинения 11 лицам за участие в создании и продвижении Forsage, мошеннической криптопирамиды и схемы Понци, которая привлекла более 300 миллионов долларов от миллионов розничных инвесторов по всему миру.
• В ноябре 2022 года FTX , вторая по величине криптовалютная биржа (после Binance ), подала заявление о банкротстве по главе 11 после того, как стала неплатежеспособной после того, как выяснилось, что активы клиентов использовались для рискованных инвестиций, что привело к дефициту примерно в 8 миллиардов долларов . Сообщается, что в 2021 году среднедневной объем операций FTX превысил 14,7 млрд долларов. Бывший генеральный директор Сэм Бэнкман-Фрид был приговорен к 25 годам тюремного заключения за участие в крахе. Однако FTX не была схемой Понци в традиционном смысле этого слова, поскольку она, вероятно, больше отражает мошенничество или растрату .
• В августе 2023 года рухнула Metaverse Foreign Exchange (MTFE), предполагаемая схема Понци. Схема собрала средства, утверждая, что это торговая платформа, использующая ИИ-ботов для автоматизации торговли криптовалютой, украдено более 1 миллиарда долларов США , в основном от инвесторов в Африке и Южной Азии. В схеме использовалась система, которая вознаграждала пользователей за привлечение новых сотрудников. Центральный банк Шри-Ланки предупредил общественность, что MTFE действует аналогично финансовой пирамиде . На самом деле MTFE торгов не проводила. Вместо этого бот сфабриковал прибыли и убытки, чтобы платформа выглядела легитимной. Когда схема наконец рухнула, все счета были запрограммированы на показ фиктивных отрицательных балансов.

Другие известные схемы

Другие известные (но с участием меньших сумм денег) схемы Понци включают:

• В 1880 году Сара Хоу открыла в Бостоне «Женский депозит», обещая восемь процентов ежемесячной процентной ставки, хотя у нее не было метода получения прибыли. Эта уникальная схема была заявлена ​​как «только для женщин». Хоу был арестован 18 октября 1880 года полицией Нью-Йорка и приговорен к трем годам тюремного заключения.
• 22 марта 2000 года в Северном округе штата Огайо четырем людям были предъявлены обвинения, в том числе в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием почты и электронных средств связи. Компания, с которой были связаны ответчики, предположительно получила от «инвесторов» более 26 миллионов долларов, не продавая никаких продуктов или услуг, и выплатила старшим инвесторам доходы от денег, полученных от новых инвесторов.
• В конце 2003 года схема Билла Хикмана-старшего и его сына Билла-младшего была закрыта. Он продавал незарегистрированные ценные бумаги, обещавшие доходность до 20 процентов; более 8 миллионов долларов было украдено у десятков жителей округа Поттаватоми , штат Оклахома , а также у инвесторов даже из Калифорнии . Хикман-старший был приговорен к восьми годам тюремного заключения, а Хикман-младший - к пяти годам лишения свободы.
• В декабре 2004 года Марк Друкер признал себя виновным в схеме Понци, в рамках которой он говорил инвесторам, что будет использовать их средства для покупки и продажи ценных бумаг через брокерский счет. Он утверждал, что получает значительную прибыль от своих внутридневных сделок и что у него есть возможности инвестировать в избранные IPO , которые, вероятно, принесут существенную прибыль за короткий период времени, и обещал гарантированную прибыль в размере до пятидесяти процентов через 90 или 90 дней. меньше. Менее чем за два года торговли Друкер фактически потерял более 850 000 долларов на дневной торговле и не имел специального доступа к IPO. Он выплатил инвесторам более 3,6 миллиона долларов, получив при этом 6,3 миллиона долларов.
• В июне 2005 года в Лос-Анджелесе, штат Калифорния, Джон Джефферс был приговорен к 14 годам тюремного заключения и выплате 26 миллионов долларов в качестве компенсации более чем 80 жертвам. Джефферс и его сообщник Джон Миндерхаут провели, по их словам, высокодоходную инвестиционную программу, которую они назвали «Сделкой краткосрочного финансирования». Средства были собраны у инвесторов со всего мира с 1996 по 2000 год. Некоторым инвесторам сказали, что доходы будут использованы для финансирования гуманитарных проектов по всему миру, таких как недорогое жилье для бедных в развивающихся странах. Джефферс разослал письма некоторым жертвам, в которых ложно утверждалось, что программа была лицензирована Федеральной резервной системой и что программа имела отношения с Международным валютным фондом и Казначейством США . Джефферс и Миндерхаут обещали инвесторам прибыль до 4000 процентов. Большая часть денег, собранных по схеме, пошла Джефферсу на выплату комиссионных продавцам, на выплаты инвесторам для поддержания схемы и на оплату своих личных расходов.
• В феврале 2006 года Эдмундо Руби признал себя виновным в выманивании у сотен инвесторов со средним и низким доходом более 24 миллионов долларов в период с 1999 по 2001 год, когда он бежал из США после того, как узнал, что находится под подозрением. Инвесторам схемы, получившей название «Рыцарский экспресс», сказали, что их средства будут использованы для покупки и перепродажи банкнот Федеральной резервной системы, и им пообещали шестипроцентный ежемесячный доход. Большинство обманутых были представителями филиппинской общины в Сан-Диего.
• 10 мая 2006 года испанская полиция арестовала девять человек, связанных с Forum Filatelico и Afinsa Bienes Tangibles , по очевидной схеме Понци, которая затронула 250 000 инвесторов с 1998 по 2001 год. Инвесторам обещали огромную прибыль от инвестиций в гербовый фонд.
• В мае 2006 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США закрыла Universo Foneclub , разработанный и принадлежащий Сандерли Родригесу де Васконселосу (он же Санн Родригес). Он был зарегистрирован в США и нацелен на бразильское сообщество. Около 1500 человек вложили более 3 миллионов долларов.
• 15 сентября 2010 года Невин Шапиро признал себя виновным в схеме Понци 2005–2009 годов в суде Ньюарка, штат Нью-Джерси. Схема принесла около 880 миллионов долларов. Схема со штаб-квартирой в Майами основывалась на бизнесе по импорту/экспорту бакалейных товаров, но перенаправляла инвестиции на привлечение новых инвесторов. Среди вещей, конфискованных по его просьбе, были особняк в Майами стоимостью 5 миллионов долларов и яхта. Он был известен как «Маленький Люк» из-за его отношений с футбольной командой «Майами Харрикейнз». Это была дань уважения Лютеру Кэмпбеллу , известному бывшему болельщику «Харрикейнз». 16 августа 2011 года в статье, опубликованной Yahoo Sports , Шапиро заявил, что его поддержка команды включала деньги, развлечения, проституток и подарки, и все это противоречит правилам NCAA . Для получения более подробной информации об участии Шапиро в программе Майами см. Скандал с легкой атлетикой Университета Майами в 2011 году .
• 27 января 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам выдвинула обвинения против Джозефа Мели, заявив, что он украл более 97 миллионов долларов у 138 инвесторов. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утверждает, что эти люди обещали двузначную прибыль, перепродавая дорогие билеты на популярные бродвейские мюзиклы, такие как «Гамильтон» .

См. также

• Ведро магазин (фондовый рынок)
• Финансы
• Схема быстрого обогащения
• Высокодоходная инвестиционная программа
• Инвестиции
• Земельный банкинг
• Лотерея
• Матричная схема
• Многоуровневый маркетинг
• Очерк финансов
• Схема пирамиды
  • Праздничное волшебство
• Рид Слаткин
• Фондовый рынок
• Университет успеха

Дальнейшее чтение

• Франкель, Тамар (2012). Загадка схемы Понци: история и анализ мошенников и жертв . США: Издательство Оксфордского университета. ISBN  978-0199926619 .
• Зукофф, Митчелл (2005). Схема Понци: правдивая история финансовой легенды . Нью-Йорк: Рэндом Хаус. ISBN  1-4000-6039-7 .

Внешние ссылки

• Понци имеют красочную историю , NPR.org Схемы
• Схема Понци в Колумбии. люди становятся жертвами финансовых пирамид
• Судья закрыл компанию по налоговым консультациям
• Справочная информация Комиссии по ценным бумагам и биржам США
• Является ли социальное обеспечение схемой Понци? – Управление социального обеспечения
• «Схемы Понци» , автор Билл Э. Бранскум, следователь по финансовым преступлениям.
• «Отслеживание схем Понци» , автор: Джордан Д. Маглич, юрист по ценным бумагам.
• Оповещения о схеме Понци , компания Strategy India.