Высокодоходная инвестиционная программа

( HYIP Высокодоходная инвестиционная программа ) — это разновидность схемы Понци , инвестиционного мошенничества, обещающего неустойчиво высокий возврат инвестиций за счет выплаты предыдущим инвесторам денег, вложенных новыми инвесторами. ^[1]

Механика

Операторы обычно создают веб-сайт, предлагающий «инвестиционную программу», которая обещает очень высокую доходность, например, 1% в день (3678% годовых, если прибыль начисляется каждый день), раскрывая мало или вообще не раскрывая подробностей об основном управлении, местоположении или других аспекты того, как следует инвестировать деньги. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) заявила, что «эти мошеннические схемы включают в себя предполагаемый выпуск, торговлю или использование финансовых инструментов так называемого «главного» банка, «главного» европейского банка или «главного» мирового банка или других финансовых инструментов». «высокодоходные инвестиционные программы». (HYIP) Мошенники... стремятся ввести инвесторов в заблуждение, предполагая, что в этих фиктивных программах участвуют уважаемые и финансово устойчивые учреждения». ^[2] В 2010 году Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) предупредило, что «мошенники, стоящие за HYIP, являются экспертами в использовании социальных сетей, включая YouTube, Twitter и Facebook, для привлечения инвесторов и создания иллюзии социального консенсуса о том, что эти инвестиции являются законно». ^[3]

Некоторые инвесторы пытаются заработать деньги, пытаясь инвестировать в HYIP на достаточно ранней стадии, чтобы получить прибыль, а затем обналичить их до того, как схема рухнет, чтобы получить прибыль за счет более поздних участников. Это само по себе рискованно, поскольку неудачное время может привести к полной потере всех вложенных денег. Чтобы снизить этот риск, некоторые из этих инвесторов используют «сайты-отслеживатели», на которых перечисляются схемы и их текущее состояние. Один эксперт утверждает, что недостаточно доказательств того, что сайты-трекеры действительно могут помочь инвесторам заработать больше денег. ^[4]

Примеры

Зик Награды

17 августа 2012 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против ответчиков Пола Беркса и компании Zeek Rewards, базирующихся в Северной Каролине.

Пол Беркс управлял Zeek Rewards, «инвестиционной возможностью», которая обещала инвесторам прибыль за счет участия в прибылях Zeekler, веб-сайта дешевых аукционов .

Деньги, вложенные в Zeek Rewards, принесли доход в размере 1,5% в день. Инвесторам было предложено позволить своим прибылям накапливаться и нанимать новых членов в «принудительную матрицу», чтобы увеличить свою прибыль.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утверждает, что эта схема принудительных матричных выплат представляет собой финансовую пирамиду . ^[5] Новым инвесторам приходилось платить ежемесячную абонентскую плату в размере от 10 до 99 долларов США и вносить первоначальные инвестиции в размере до 10 000 долларов США. Чем выше первоначальные инвестиции, тем выше была прибыль. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявила, что веб-сайт Zeekler принес лишь около 1% предполагаемого дохода компании Zeek Rewards и что подавляющее большинство выплаченных средств было выплачено за счет новых инвестиций.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утверждает, что Zeek Rewards представляет собой схему Понци на сумму 600 миллионов долларов, затрагивающую 1 миллион инвесторов, что станет одной из крупнейших схем Понци в истории по количеству затронутых инвесторов. Назначенный судом управляющий подсчитал, что сумма в 600 миллионов долларов может быть «незначительной», а число инвесторов может достигать 2 миллионов. ^[6]^[7] Пол Беркс заплатил SEC 4 миллиона долларов и согласился сотрудничать с расследованием. ^[8]^[9]^[10]

В феврале 2017 года Беркс был приговорен к 14 годам и 8 месяцам тюремного заключения за участие в Zeek Rewards. ^[11]

ОСГолд

OSGold была основана Дэвидом Ридом в 2001 году как имитатор электронного золота и закрылась в 2002 году. Согласно иску, поданному в окружной суд США в начале 2005 года, операторы OSGold могли украсть 250 миллионов долларов США. ^[12] CNet сообщила, что «на пике своей популярности валюта OSGold могла похвастаться более чем 60 000 счетами, созданными людьми, привлеченными обещаниями «высокодоходных» инвестиций, которые обеспечат гарантированную ежемесячную прибыль от 30 до 45 процентов». ^[12]

ПИПС

PIPS (People in Profit System или Pure Investors) была основана Брайаном Марсденом в начале 2004 года и охватывает более 20 стран. ^[13]^[14] расследовал деятельность PIPS, В 2005 году банк Negara Malaysia в результате чего Марсдену и его жене были предъявлены обвинения в малазийском суде по 97 пунктам обвинения в отмывании денег на сумму более 77 миллионов ринггитов , что эквивалентно 20 миллионам долларов . ^[15]

Колониинвест

Еще один крупный случай произошел в Таиланде в 2008 году. Colonyinvest обманула 50 000 тайских инвесторов примерно на 5 миллиардов бат (~ 150 миллионов долларов США). ^[16]

Другие хайпы

Другие HYIP-проекты, которые были закрыты из-за судебных исков, включают Ginsystem Inc, печально известную Sunshine Empire в Сингапуре, ^[17] Городской лимузин, Future Maker Pvt. Ltd. (~200 млн долларов США) в Индии, ^[18]^[19] EMGOLDEX или Emirates Gold Exchange и WorldWide Solutionz в Южной Африке. ^[20]^[21]

См. также

Ссылки

^ «Высокодоходные инвестиционные программы (HYIP) – не дайте себя обмануть» . Департамент финансовой защиты и инноваций . 18 августа 2022 г. Проверено 12 ноября 2023 г.
^ «Предупреждение всем инвесторам о фиктивном Prime Bank и других инвестиционных схемах, связанных с банковской деятельностью» . Секретное правительство. 12 июня 2009 г. Архивировано из оригинала 20 апреля 2012 г. Проверено 20 апреля 2012 г.
^ «HYIP — высокодоходные инвестиционные программы опасны для вашего портфеля» . Предупреждение инвесторов FINRA. 15 июля 2010 г.
^ «Инвесторы наживаются на интернет-мошенничествах» . Новости Би-би-си . 23 марта 2012 г.
^ «Zeek Rewards, обычный MLM?» . Архивировано из оригинала 5 сентября 2012 г. Проверено 3 сентября 2012 г.
^ «Сайт получателя ZeekRewards» .
^ «Инвесторы Zeek Rewards могут насчитать 2 миллиона, — говорит получатель» . GoUpstate.com .
^ «SEC.gov – SEC закрывает онлайн-пирамиду и схему Понци на сумму 600 миллионов долларов» . 17 августа 2012 г.
^ https://www.sec.gov/litigation/complaints/2012/comp-pr2012-160.pdf . ^{[ только URL-адрес PDF ]}
^ Маглич, Иордания (18 августа 2012 г.). «Федеральные органы приостановили предполагаемую схему Понци ZeekRewards на сумму 600 миллионов долларов: как это произошло и что дальше» . Форбс .
^ Основатель схемы Понци в Лексингтоне, 70 лет, получил почти 15-летний тюремный срок за ZeekRewards
^ Jump up to: ^а ^б МакКаллах, Деклан (27 января 2005 г.). «В иске говорится о мошенничестве с «онлайн-валютой»» . Новости CNET . Проверено 30 марта 2011 г.
^ «Афера с системой «Люди в прибыли» (PIPS)» . Quatloos.com. 17 марта 2005 г. Проверено 20 апреля 2012 г.
^ «SitNews – Комментарий: PIPS: КОНЕЦ ИГРЫ НАЧИНАЕТСЯ Дэвид Г. Хэнгер» . Sitnews.us . Проверено 20 апреля 2012 г.
^ Инвестиционные мошенничества. «копия статьи New Straits Times от 11 октября 2006 г.» . Мошенничество.com. Архивировано из оригинала 3 октября 2023 г. Проверено 20 апреля 2012 г.
^ Опубликовано 23 января 2008 г. (23 января 2008 г.). «The Nation, Бангкок, 23 января 2008 г.» . Nationmultimedia.com. Архивировано из оригинала 3 октября 2023 г. Проверено 20 апреля 2012 г. {{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )
^ «Расследование в отношении Ginsystem Inc» . Cad.gov.sg. Архивировано из оригинала 6 октября 2007 г. Проверено 20 апреля 2012 г.
^ «Глава городского лимузина разыскивается тремя штатами» . Индостан Таймс. 12 апреля 2010 г. Архивировано из оригинала 25 января 2013 г. Проверено 30 марта 2011 г.
^ Вестхед, Рик (21 июня 2010 г.). «Канадец помогает взломать предполагаемую схему Понци, которая считается крупнейшей в Индии» . thestar.com . Торонто . Проверено 30 марта 2011 г.
^ «Worldwide Solutionz подтверждает, что Понци собирается вытащить бегуна?» . За МЛМ. 26 марта 2015 г.
^ «Слезы и гнев, когда WorldWide Solutionz взрывается» . За МЛМ. 11 апреля 2015 г.

Внешние ссылки

Предупреждение всем инвесторам о фиктивном «Прайм Банке» и других инвестиционных схемах, связанных с банковской деятельностью , Комиссия по ценным бумагам и биржам США
Схемы Понци с чертами, общими для HYIP , Королевской канадской конной полиции

[dfpi-1] «Высокодоходные инвестиционные программы (HYIP) – не дайте себя обмануть» . Департамент финансовой защиты и инноваций . 18 августа 2022 г. Проверено 12 ноября 2023 г.

[2] «Предупреждение всем инвесторам о фиктивном Prime Bank и других инвестиционных схемах, связанных с банковской деятельностью» . Секретное правительство. 12 июня 2009 г. Архивировано из оригинала 20 апреля 2012 г. Проверено 20 апреля 2012 г.

[3] «HYIP — высокодоходные инвестиционные программы опасны для вашего портфеля» . Предупреждение инвесторов FINRA. 15 июля 2010 г.

[4] «Инвесторы наживаются на интернет-мошенничествах» . Новости Би-би-си . 23 марта 2012 г.

[falseprofits-5] «Zeek Rewards, обычный MLM?» . Архивировано из оригинала 5 сентября 2012 г. Проверено 3 сентября 2012 г.

[6] «Сайт получателя ZeekRewards» .

[receiver-7] «Инвесторы Zeek Rewards могут насчитать 2 миллиона, — говорит получатель» . GoUpstate.com .

[8] «SEC.gov – SEC закрывает онлайн-пирамиду и схему Понци на сумму 600 миллионов долларов» . 17 августа 2012 г.

[9] ttps://www.sec.gov/litigation/complaints/2012/comp-pr2012-160.pdf . ^{[ только URL-адрес PDF ]}

[10] Маглич, Иордания (18 августа 2012 г.). «Федеральные органы приостановили предполагаемую схему Понци ZeekRewards на сумму 600 миллионов долларов: как это произошло и что дальше» . Форбс .

[burks-sentence-11] Основатель схемы Понци в Лексингтоне, 70 лет, получил почти 15-летний тюремный срок за ZeekRewards

[news.com-12] Jump up to: ^а ^б МакКаллах, Деклан (27 января 2005 г.). «В иске говорится о мошенничестве с «онлайн-валютой»» . Новости CNET . Проверено 30 марта 2011 г.

[13] «Афера с системой «Люди в прибыли» (PIPS)» . Quatloos.com. 17 марта 2005 г. Проверено 20 апреля 2012 г.

[14] «SitNews – Комментарий: PIPS: КОНЕЦ ИГРЫ НАЧИНАЕТСЯ Дэвид Г. Хэнгер» . Sitnews.us . Проверено 20 апреля 2012 г.

[15] Инвестиционные мошенничества. «копия статьи New Straits Times от 11 октября 2006 г.» . Мошенничество.com. Архивировано из оригинала 3 октября 2023 г. Проверено 20 апреля 2012 г.

[16] Опубликовано 23 января 2008 г. (23 января 2008 г.). «The Nation, Бангкок, 23 января 2008 г.» . Nationmultimedia.com. Архивировано из оригинала 3 октября 2023 г. Проверено 20 апреля 2012 г. {{cite web}}: CS1 maint: числовые имена: список авторов ( ссылка )

[17] «Расследование в отношении Ginsystem Inc» . Cad.gov.sg. Архивировано из оригинала 6 октября 2007 г. Проверено 20 апреля 2012 г.

[18] «Глава городского лимузина разыскивается тремя штатами» . Индостан Таймс. 12 апреля 2010 г. Архивировано из оригинала 25 января 2013 г. Проверено 30 марта 2011 г.

[19] Вестхед, Рик (21 июня 2010 г.). «Канадец помогает взломать предполагаемую схему Понци, которая считается крупнейшей в Индии» . thestar.com . Торонто . Проверено 30 марта 2011 г.

[20] «Worldwide Solutionz подтверждает, что Понци собирается вытащить бегуна?» . За МЛМ. 26 марта 2015 г.

[21] «Слезы и гнев, когда WorldWide Solutionz взрывается» . За МЛМ. 11 апреля 2015 г.

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]

[11]

[12]

[13]

[14]

[15]

[16]

[17]

[18]

[19]

[20]

[21]

v т и Мошенничество и обманы доверия
Терминология	Мошенничество Ошибка аккаунта Шилл Шистер Список лохов
Известные мошенничества и трюки с доверием	Афера на индийском фондовом рынке 1992 года. Корпус спектра 2G Мошенничество с предоплатой Мошенничество со студентами-художниками Игра Барсук Приманка и подмена Мошенничество с черными деньгами Благословение мошенничества Поддельное условное депонирование Котельная Афера с невестой Благотворительное мошенничество Зажимное соединение Игра «Сопоставление монет» Мошенничество с подкатом монет Отбросьте мошенничество Позорная проверка Выход из мошенничества Внеземная недвижимость игра на скрипке Мелкий шрифт Схема спасения от потери права выкупа Валютное мошенничество Мошенничество с предсказанием судьбы Мошенничество с драгоценными камнями Схема быстрого обогащения Мошенничество с зелеными товарами суета Мошенничество с распределением угля в Индии Мошенничество с выдачей себя за другое лицо налоговой службы США Мошенничество с интеллектуальной собственностью Канзас-Сити Шаффл Слесарное мошенничество Длинная фирма Афера с чудо-автомобилями Неправильная маркировка Ложный аукцион Мошенничество с переездом Мошенничество с переплатой Патент безопасен Кот в мешке Голубь падение Свиная бочка Насос и сброс Схемы выкупа/A4V Перезагрузка лохотрона Мошенничество с возвратом Соление Игра в ракушки Мистификация больного ребенка Мошенничество с заменой SIM-карты Мошенничество с возмещением рабства Испанский пленник Мошенничество с выдачей себя за другое лицо SSA ССК Мошенничество Разоблачить мошенничество с телефонным звонком Болото во Флориде Афера с асфальтом Мошенничество с техподдержкой Мошенничество с помощью телемаркетинга Афера с тайским портным Тайское зигзагообразное мошенничество Трехкарточный Монте Троянский конь Мыть трейдинг Мошенничество с динамиками в белом фургоне Схема работы на дому
Интернет-мошенничество и контрмеры	лавина Забой свиней Кардинг Рыбалка Нажмите мошенничество Кликджекинг Зубрежка Мошенничество с криптовалютой Киберпреступность КиберТрилл ДаркМаркет Мошенничество с доменными именами Аутентификация по электронной почте Мошенничество по электронной почте Интернет-линчевание Ленни бот по борьбе с мошенничеством Мошенничество с лотереей ПайПай Фишинг Обратитесь к спуфингу Отчет о грабеже Рок Фиш Романтическая афера Русская Бизнес Сеть СаферНет Мошенническая травля 419eater.com Джим Браунинг С Китбо Расплата за мошенников ShadowCrew Поддельный URL-адрес Спуфинг-атака Генерация запасов Голосовой фишинг Рейтинг репутации сайта
Пирамида и Схемы Понци	Аман Фьючерс Групп Бернард Корнфельд Каритас Белая Леди Эрл Джонс Эзубао Фонд благотворительности новой эры Мошенничество с франшизой Высокодоходная инвестиционная программа (HYIP) Служба иностранных инвесторов Капа инвестиционная афера Схема куба Инвестиционный скандал Мэдоффа Зарабатывайте деньги быстро Матричная схема М-М-М Группа Петтерс по всему миру Финансовые пирамиды в Албании Рид Слаткин Финансовый скандал Saradha Group Тайная сестра Скотт В. Ротштейн Стэнфордская финансовая группа Мошенничество с религией Welsh Thrasher
Списки	Мошенники Уловки уверенности Преступные предприятия, банды и синдикаты Самозванцы В СМИ Кино и телевидение Литература Схемы Понци