Котельная (бизнес)
 | Эта статья включает список общих ссылок , но в ней отсутствуют достаточные соответствующие встроенные цитаты . ( январь 2014 г. ) |
В бизнесе котельная продающий — это исходящий колл-центр, сомнительные инвестиции по телефону . Обычно это относится к помещению, где продавцы работают, используя несправедливую, нечестную тактику продаж , иногда продавая дешевые акции или частное размещение или совершая откровенное мошенничество с акциями . Распространенной тактикой котельной является использование фальсифицированной и подкрепленной информации в сочетании с проверенной информацией, опубликованной компанией. [1] Этот термин носит уничижительный характер: он часто используется для обозначения тактики продаж с высоким давлением, а иногда и плохих условий труда. [ нужна ссылка ]
Структура бизнеса
[ редактировать ] | Этот раздел нуждается в дополнительных цитатах для проверки . ( Май 2022 г. ) |
Классический образ котельной заключается в том, что она имеет нераскрытые отношения с компаниями, которые продвигает, или нераскрытый мотив получения прибыли для продвижения этих компаний.
Как только инсайдерские инвесторы находятся на месте, котельная продвигает (посредством телефонных звонков брокерским клиентам или спама) эти малоторгуемые акции (т.е. акции, которые не покупаются и не продаются очень часто) там, где нет реального рынка. Брокеры котельной фактически «создают» рынок, привлекая покупателей, чей спрос на акции повышает цену; это дает владельцам компании достаточный объем, чтобы продать свои акции с прибылью - это форма операции по накачке и сбросу , при которой первоначальные инвесторы получают прибыль за счет инвесторов, привлеченных от работы котельной.
В 20 веке Комиссия по ценным бумагам и биржам США описывала котельные следующим образом: [2]
Брокеры сидели «щека к челюсти» в комнате размером с баскетбольную площадку. Все их столы были выстроены рядами. » фирмы сценарии для « домашнего фонда Фирма проводила обязательные собрания по продажам каждое утро в 8:30, во время которых демонстрировались методы продаж и раздавались …. Ожидалось, что брокеры будут следовать сценариям и предоставлять клиентам только ту информацию, которую они содержат.
Некоторые черты котельной включают представление только хороших новостей о продаваемых акциях и препятствование проведению внешних исследований со стороны клиентов или работающих там брокеров. Международный журнал права, преступности и правосудия утверждает, что: [3]
Внутри котельной существует достаточно строгое разделение труда. В нижней части иерархии находятся «квалифицированные специалисты», которые пытаются заинтересовать клиентов в инвестициях. Они могут совершать нежелательные телефонные звонки и рассылать информационные бюллетени. Следующими идут «проверяющие» или «первооткрыватели», которые звонят клиентам, чтобы заинтересовать их инвестициями и их фирмой, завоевать доверие жертвы и продать ей, возможно, на начальном этапе, небольшое количество акций.
Этимология
[ редактировать ]Термин мог возникнуть [ нужна ссылка ] от дешевых, наспех обустроенных офисных помещений, используемых такими фирмами, часто всего лишь нескольких столов в подвале или подсобном помещении существующего офисного здания, с «жарой» и «давлением» тесных помещений и аналогичной тактикой стремительных продаж. условиям в котле и, в первом случае, в окружающем его помещении.
В начале 1970-х годов (и, возможно, раньше) термин «котельная» использовался политическими партиями для обозначения помещения со множеством телефонов, используемых для звонков потенциальным избирателям. [ нужна ссылка ]
В 1968 году у сенатора Роберта Ф. Кеннеди работало шесть женщин под названием «Девушки из котельной», как их называли, и чья слава выросла в результате смерти Мэри Джо Копечне в 1969 году. [4]
Современные котельные
[ редактировать ]В конце 1960-х – 1980-х годах котельные продавали муниципальные облигации неискушенным инвесторам. Эти котельные располагались в основном на юго-востоке Соединенных Штатов, особенно в Мемфисе, штат Теннесси , а затем в Литл-Роке, штат Арканзас . Операторы получили прозвище «Папы Бонда». Операторы будут продавать облигации по завышенным ценам, заменять их другими, вводить инвесторов в заблуждение относительно рисков или не доставлять облигации инвестору. [5] [6]
В 1990-х годах организованная преступность в Нью-Йорке стала участвовать в мошенничестве с акциями микрокапитализации с использованием котельных. [7] [8]
Хотя многие из них исчезли в 1990-е годы после того, как лопнул « пузырь доткомов », многие котельные все еще работают по всему миру. Сокращение расходов на телекоммуникации означает, что компания может эффективно работать в одной стране, одновременно приглашая потенциальных инвесторов в другую. Преимущество такой операции в том, что компания может работать, не опасаясь преследования со стороны родной правовой системы инвестора. Например, многие котельные, с которыми связываются потенциальные инвесторы в Соединенном Королевстве, работают в испанских городах, таких как Барселона и Валенсия. [9] [10]
Работа котельной хорошо иллюстрируется делом компании First Resource Group LLC из Форт-Лодердейла, обвиненной Комиссией по ценным бумагам и биржам США в мошеннической схеме с котельной в 2012 году. По данным SEC, First Resource (и компания) основатель Дэвид Х. Стерн) использовал котельную телефонных продаж, чтобы предъявлять завышенные требования и обманывать инвесторов, одновременно манипулируя ценой акций и получая прибыль для себя. [11]
С появлением Интернета и возможностью легко создавать веб-сайты без какого-либо вмешательства регулирующих органов, а также с возможностью работать из других юрисдикций , котельные продолжали работать и в 21 веке. Мошенникам легко создать веб-сайт в одной стране, действовать из другой страны и нацелиться на жертв в третьей стране, скрывая их личность и затрудняя их отслеживание. Финансовое регулирование значительно варьируется от страны к стране, и некоторые страны намеренно продвигают низкую нормативную среду, чтобы привлечь финансовый бизнес. Это позволяет котельным легко использовать это в своих целях. Органы финансового регулирования в каждой стране испытывают значительные трудности с обеспечением соблюдения правил в отношении мошенников в других странах. Из-за низкой финансовой грамотности инвесторов или жертв (особенно в условиях все более сложных способов работы глобальных финансовых рынков) и отсутствия лучшей координации между финансовыми регуляторами в разных странах котельные продолжают работать.
Мошенничество с котельными Голд-Коста
[ редактировать ]Голд -Кост был описан следователями как столица инвестиционного мошенничества в Австралии , где многочисленные операторы котельных продают фиктивные инвестиции и схемы ставок на спорт австралийским и зарубежным клиентам. По оценкам Австралийской комиссии по преступности , к 2012 году австралийцы потеряли не менее 113 миллионов австралийских долларов. [12]
Мошенники покупают старые готовые компании , не имеющие истории жалоб, чтобы создать видимость того, что они торгуют законно в течение длительного периода времени. Когда жалобы вызывают проблемы с репутацией, компанию закрывают и начинают заново. Используются виртуальные офисы, фальшивые администраторы и фальшивые отзывы, а телемаркетеры звонят жертвам с вводящими в заблуждение заявлениями о высокой прибыли. [13] [14] Пострадавшие говорят, что программное обеспечение для ставок и инвестиций не работает, и они потеряли свои деньги, когда компании внезапно закрылись. [13] доказательства мошенничества на миллионы долларов В 2011 году частный детектив Кен Гэмбл, действуя от имени групп жертв, предоставил полиции Квинсленда , но заявил, что отдел по борьбе с мошенничеством не смог провести расследование. [15] В конце 2014 года было объявлено, что Квинсленда Комиссия по преступности и коррупции взяла на себя расследование нескольких мошенничеств в котельных Голд-Коста из-за обвинений в том, что мошенники пользовались защитой полиции. [16]
В популярной культуре
[ редактировать ]Вымышленная брокерская фирма «котельная» была показана в фильме 2000 года «Котельная» , а в пьесе и фильме 1992 года «Гленгарри Глен Росс» показана аналогичная операция по продаже недвижимости в котельной .
Во втором сезоне сериала HBO « Клан Сопрано» изображена схема насосно-сливной системы, которой управляют из котельной сообщники вымышленного преступного клана ДиМео .
Фильм 2013 года «Волк с Уолл-стрит» в главной роли с Леонардо Ди Каприо также затрагивает инвестиционный бизнес в котельной и основан на мемуарах осужденного за с грошовыми акциями мошенничество Джордана Белфорта , чей брокерский дом в Стрэттон-Окмонте работал как котельная. В эпизоде телесериала « Белый воротничок» 2010 года изображен вымышленный мошенник Нил Кэффри, проникающий в группу коррумпированных брокеров, также торгующих завышенными копеечными акциями.
Жертвы
[ редактировать ]Отдельные лица будут преследоваться с помощью таких средств, как список лохов , в котором раскрывается информация о тех, кто в прошлом стал жертвой мошенничества. Еще один путь, не столь доступный из-за его закрытого характера, — это использование списков акционеров . [17] Эти списки содержат информацию, которая связывает сотрудников котельных с людьми, наиболее подверженными мошенничеству.
Поддержка жертв
[ редактировать ]Управление по делам жертв преступлений предлагает денежную помощь жертвам преступлений на всей территории Соединенных Штатов. Эти средства поступают непосредственно от «федеральных правонарушителей», а также от частных пожертвований и подарков. В дополнение к этому, он «повышает осведомленность о проблемах жертв, способствует соблюдению законов о правах жертв, а также предоставляет обучение и техническую помощь, а также публикации и продукты для специалистов по оказанию помощи жертвам». [18] Министерства юстиции США Он также связывает жертв с Системой уведомления жертв , которая была разработана для информирования жертв о ходе дела. Жертвы могут зарегистрироваться онлайн, чтобы получать уведомления по соответствующему делу.
Эмоциональное воздействие
[ редактировать ]Последствия мошеннического бизнеса в котельных варьируются от финансовых потерь до ухудшения психического здоровья и стабильности. Жертвы часто страдают от стресса, беспокойства, потери самооценки и депрессии. Сообщается, что это ухудшение здоровья и финансового благосостояния связано с расторжением брака, а также с мыслями о самоубийстве и попытками самоубийства. Жертвы также продемонстрировали изменения в поведении, включая настороженность к другим людям и финансовым операциям. С другой стороны, многие жертвы стали лучше осознавать важность безопасности и поэтому приняли превентивные меры на будущее. [19]
См. также
[ редактировать ]- Ведровой цех
- Валютное мошенничество
- Мошенничество с акциями Microcap
- Насос и сброс
- Разбавление запасов
Ссылки
[ редактировать ]- Сноски
- ^ Раунтри, Брайан; Нельсон, Карен; Прайс, Ричард (13 ноября 2018 г.). «Котельная | Мудрость рисового бизнеса» . Высшая школа бизнеса Джонса при Университете Райса . Проверено 1 апреля 2019 г.
- ^ «Портрет котельной» . Проверено 20 сентября 2014 г.
- ^ Барнс, Пол (март 2017 г.). «Мошенничество на фондовом рынке, подставные компании, грошовые акции, котельные и холодные звонки: опыт Великобритании, Международный журнал права, преступности и правосудия» (PDF) . Международный журнал права, преступности и правосудия . 48 : 50–64. дои : 10.1016/j.ijlcj.2016.11.001 .
- ^ «Кеннеди Эдвард М. Сенатор» . Архив Вайсберга, Библиотека Бенефициала-Ходсона, Худ-колледж.
- ^ «Галерея Совета по нормотворчеству муниципальных ценных бумаг, посвященная регулированию муниципальных ценных бумаг (добавление железной дороги)» . Историческое общество Комиссии по ценным бумагам и биржам . Архивировано из оригинала 30 мая 2023 года.
- ^ Справочник муниципальных облигаций ; Сильван Г. Фельдштейн, Фрэнк Дж. Фабоцци; Уайли; 2011 г.; ISBN 978-1-118-04494-0
- ^ Уокер, Ричард Х. (13 сентября 2000 г.). «Свидетельства Комиссии по ценным бумагам и биржам: организованная преступность на Уолл-стрит (Р. Уокер)» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . Архивировано из оригинала 8 июля 2023 г.
- ^ «Толпа на Уолл-стрит» . Блумберг . 19 мая 2003 г. Архивировано из оригинала 4 декабря 2021 г.
- ^ Тони Левен (3 февраля 2007 г.). «Поднимаем крышку с афер с котельными» . Хранитель . Проверено 20 сентября 2014 г.
- ^ Тони Левен (21 февраля 2004 г.). «Котельные пыхтят» . Хранитель . Проверено 20 сентября 2014 г.
- ^ «SEC обвиняет операторов котельных в схеме манипулирования пенсовыми акциями во Флориде» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США (пресс-релиз). 26 января 2012 г. Архивировано из оригинала 6 декабря 2014 г. Проверено 5 декабря 2014 г.
- ^ Джошуа Робертсон (17 августа 2015 г.). « Самая большая ошибка в моей жизни»: как котельная Голд-Коста обманула инвесторов» . Хранитель . Австралия. Архивировано из оригинала 27 июня 2023 г.
- ^ Перейти обратно: а б Марк Соломонс; Марк Уилласи (26 мая 2015 г.). «Бывшие полицейские подозреваются в мошенничестве в котельных Голд-Коста, на котором были заработаны миллионы долларов» . Новости АВС . Австралия. Архивировано из оригинала 14 июля 2023 г.
- ^ Джош Бавас (8 мая 2015 г.). «Арест за мошенничество с телемаркетингом в «котельной», в результате которого предположительно были обмануты 19 человек из 470 000 долларов» . Новости АВС . Австралия. Архивировано из оригинала 25 января 2022 года.
- ^ Марк Соломонс (12 июня 2015 г.). «Комиссия по борьбе с организованной преступностью Квинсленда расследует инвестиционное мошенничество и обвинения полиции в коррупции на Голд-Косте» . Новости АВС . Австралия. Архивировано из оригинала 13 июня 2015 года.
- ^ Уилласи, Марк; Соломонс, Марк (2 сентября 2014 г.). «Афера с азартными играми отбирает миллионы у австралийских инвесторов» . Австралия: ABC 7:30. Архивировано из оригинала 23 сентября 2018 года.
- ^ Барнс, Пол (март 2017 г.). «Мошенничество на фондовом рынке, подставные компании, грошовые акции, котельные и холодные звонки: опыт Великобритании, Международный журнал права, преступности и правосудия» (PDF) . Международный журнал права, преступности и правосудия . 48 : 50–64. дои : 10.1016/j.ijlcj.2016.11.001 . Архивировано из оригинала (PDF) 22 июля 2018 г.
- ^ «Что мы делаем» . Офис по делам жертв преступлений . Проверено 13 апреля 2019 г.
- ^ Баттон, Марк; Льюис, Крис; Тэпли, Джеки (01 февраля 2014 г.). «Не преступление без жертв: влияние мошенничества на отдельных жертв и их семьи». Журнал безопасности . 27 (1): 36–54. дои : 10.1057/sj.2012.11 . ISSN 1743-4645 . S2CID 153910968 .
- Общие источники
- Стивенсон, Роберт Дж (2000). «Котельная» и другие мошенничества с телефонными продажами . Чикаго: Издательство Университета Иллинойса . ISBN 978-0-252-06934-5 .
- Лаурия, Сальваторе; Дэвид С. Барри (2003). Скорпион и лягушка: высокие времена и тяжкие преступления . Беверли-Хиллз, Калифорния: New Millennium Entertainment. ISBN 978-1-893224-26-1 .