Список мошенничеств

Мошенничества и обманы трудно классифицировать, поскольку они часто меняются и часто содержат элементы более чем одного типа. В этом списке нарушителя обмана называют «мошенником» или просто «художником», а предполагаемую жертву называют «меткой». Конкретные виды мошенничества в основном направлены на пожилых людей, поскольку они могут быть легковерными, а иногда и неопытными или неуверенными в себе, особенно когда мошенничество связано с современными технологиями, такими как компьютеры и Интернет. Этот список не следует считать полным, но он охватывает наиболее распространенные примеры.

Схемы быстрого обогащения

Схемы быстрого обогащения чрезвычайно разнообразны; к ним относятся фальшивые франшизы , «верные вещи» в сфере недвижимости , книги о том, как быстро разбогатеть, семинары по созданию богатства, гуру самопомощи , беспроигрышные изобретения, бесполезные продукты, письма , счастья гадалки , шарлатанские врачи, чудодейственные фармацевтические препараты , иностранные биржевое мошенничество , мошенничество с нигерийскими деньгами , мошенническая охота за сокровищами , а также амулеты и талисманы . Варианты включают финансовую пирамиду , схему Понци и матричную схему .

Схема «копилки»

Виктор Люстиг , мошенник, родившийся в Австро-Венгрии, спроектировал и продал «копилку», которая, как он утверждал, позволяла печатать стодолларовые купюры с использованием чистых листов бумаги. Жертва, чувствуя огромную прибыль и не обеспокоенная этическими последствиями, покупала машину по высокой цене — от 25 000 до 102 000 долларов. Люстиг снабдил автомат шестью-девятью настоящими стодолларовыми купюрами для демонстрационных целей, но после этого он производил только чистую бумагу. К тому времени, когда жертвы поняли, что их обманули, Люстига уже давно не было.

Соление

Соление или «засолка шахты» — это термины, обозначающие мошенничество, при котором драгоценные камни или золотая руда закладываются в шахту или на ландшафт, обманывая марку для покупки акций бесполезной или несуществующей горнодобывающей компании. Во время золотой лихорадки мошенники заряжали дробовики золотым песком и стреляли по бокам шахты, чтобы создать впечатление богатой руды, таким образом «засоляя шахту». Примеры включают обман с бриллиантами 1872 года и мошенничество с золотом Bre-X в середине 1990-х годов.

Этот трюк был показан в HBO сериале «Дедвуд» , когда Эл Сверенген и Э.Б. Фарнум обманывают Брома Гаррета, заставляя его поверить в то, что золото можно найти на основании заявления, что Сверенген намеревается его продать. Эта афера также была показана в Sneaky Pete . В третьем сезоне сериала « Левередж » команда засаливает шахту колтаном, чтобы обмануть двух жадных и коррумпированных корифеев.

Испанский пленник

Афера с испанским заключенным — и ее современный вариант, афера с предоплатой или « афера с нигерийскими письмами » — предполагает использование знака для помощи в извлечении украденных денег из его тайника. Жертва иногда верит, что может обмануть мошенников и лишить их денег, но любой, кто пытается это сделать, уже попался на главную аферу, полагая, что деньги предназначены для того, чтобы украсть (см. также « Афера с черными деньгами »). Классический трюк с испанским пленником также содержит элемент романтического мошенничества (см. ниже).

Многие мошенники используют дополнительные уловки, чтобы удержать жертву от обращения в полицию. Распространенная уловка инвестиционных мошенников — побудить марку использовать деньги, скрытые от налоговых органов. Отметка не может быть передана властям без раскрытия факта налогового мошенничества . Многие мошенничества включают в себя незначительный элемент преступления или какого-либо другого правонарушения. Создается впечатление, что они заработают деньги, помогая мошенникам выводить огромные суммы из страны (классическое мошенничество с предоплатой/нигерийское мошенничество); следовательно, отметка не может быть доставлена ​​в полицию без указания того, что они сами планировали совершить преступление.

В качестве альтернативы нигерийской схеме мошенничества компания сообщает, что помогает кому-то за границей взыскивать долги с корпоративных клиентов. крупные чеки На адрес почты отправляются , украденные у предприятий. Эти чеки изменяются, чтобы отразить название марки, а затем марку просят обналичить их и передать все, кроме процента средств (их комиссионных мошеннику ). Чеки часто являются полностью подлинными, за исключением того, что информация о платеже была умело изменена. Это подвергает марку не только огромным долгам, когда банк забирает деньги со счета, но и уголовным обвинениям в отмывании денег . Более современный вариант — использование поддельных чеков, напечатанных лазером, с соответствующими номерами банковских счетов и информацией о плательщике.

Эту аферу можно увидеть в фильме «Испанский пленник» .

Уловки убеждения

Мошенничество с убеждением, когда мошенники убеждают людей использовать только свои деньги, является старомодным видом мошенничества.

Мошенничество с бабушками и дедушками

Дедушке или бабушке звонит или пишет электронное письмо от кого-то, выдающего себя за внука, и сообщает, что у него проблемы. Например, мошенник может заявить, что его арестовали, и потребовать перевести деньги или приобрести подарочные карты под залог, и просит жертву не говорить об этом родителям внука, так как они «только расстроятся». Звонок представляет собой мошенническую выдачу себя за другое лицо: имя внука обычно получается из публикаций в социальных сетях, а также из некрологов, опубликованных в газетах или на веб-сайте похоронного бюро. Любые деньги, выведенные из страны, исчезли навсегда.

Романтическая афера

Традиционное романтическое мошенничество теперь перешло на сайты знакомств в Интернете , получив новое название « ловля кошек» . Мошенник активно развивает романтические отношения , которые часто включают в себя обещания жениться. Однако через некоторое время становится очевидным, что этот интернет-"любимый" застрял в своей родной или третьей стране, не имея денег на выезд и, следовательно, неспособный воссоединиться со знаком. В этом случае мошенничество превращается в мошенничество с предоплатой или мошенничеством с чеками . Можно предложить самые разные причины отсутствия денег у обманщика, но вместо того, чтобы просто занять деньги у жертвы (мошенничество с предоплатой), мошенник обычно заявляет, что у него есть чеки, которые жертва может обналичить от своего имени и перевести деньги через службу необратимого перевода, чтобы облегчить поездку ( мошенничество с чеками ). Конечно, чеки подделаны или украдены, и мошенник никогда не совершает поездку: у незадачливой жертвы в конечном итоге остаются большие долги и болит сердце . Эту аферу можно увидеть в фильме « Ночи Кабирии» .В их вариантах используются боты или даже живые люди, которые предлагают перейти на сайты прямых трансляций и пообщаться в видеочате с отметкой. Сайты почти всегда требуют ввода кредитной карты. Мошенник утверждает, что сайт бесплатный и карта предназначена только для проверки возраста. Мошенник будет агрессивно настаивать на использовании сайта вместо более известных сервисов, таких как Skype, Zoom или Discord, или использовании более рациональных способов подтверждения возраста (например, запроса водительских прав или паспорт ).Обычно эти сайты взимают относительно низкую комиссию, часто около 25–50 долларов США. После уплаты комиссии мошенник исчезает, и вскоре сайт прекращает свое существование. Это часто встречается на сайтах быстрых знакомств, таких как Tinder , или бесплатных сайтах, таких как OkCupid , но встречается и на сайтах, требующих оплаты.

В некоторых случаях сайт онлайн-знакомств сам занимается мошенничеством , размещая профили вымышленных лиц или лиц, которые, как известно оператору, в настоящее время не ищут свиданий в рекламируемом населенном пункте.

Гадание-обман

Один из традиционных способов мошенничества связан с гаданием . В этом мошенничестве гадалка использует навыки холодного чтения , чтобы обнаружить, что клиент действительно обеспокоен, а не просто ищет развлечения; или игрок жалуется на невезение . Гадалка сообщает знаку, что он стал жертвой проклятия и что за определенную плату можно произнести заклинание, снявшее проклятие. У цыган этот трюк называется буджо («сумка») по традиционному формату: знак сообщает, что проклятие находится в их деньгах; они приносят в мешке деньги, чтобы наложить на них приворот, и уходят с мешком бесполезной бумаги. Страх перед этим мошенничеством стал одним из оправданий принятия закона, объявляющего гадание преступлением. См. «Аферу с благословением» ниже.

Эта афера получила новую жизнь в эпоху электроники благодаря вирусной мистификации . Поддельное антивирусное программное обеспечение ложно утверждает, что компьютер заражен вирусами, и выводит машину из строя с помощью ложных предупреждений, если только не будет оплачен шантаж. В инциденте с Datalink Computer Services фирма украла сумму в несколько миллионов долларов, утверждая, что его компьютер был заражен вирусами и что это заражение указывает на тщательно продуманный заговор против него в Интернете. Предполагаемая афера продолжалась с августа 2004 года по октябрь 2010 года и, по оценкам, обошлась жертве в 6–20 миллионов долларов.

Мошенничество с золотым кирпичом

Мошенничество с золотым кирпичом предполагает продажу материального предмета дороже, чем он стоит; они названы в честь мошенничества с продажей жертве якобы золотого слитка, который оказался покрытым золотом свинцом.

Зеленые товары

Мошенничество с зелеными товарами , также известное как «игра с зелеными товарами», представляло собой схему, популярную в Соединенных Штатах XIX века, в которой людей обманом заставляли платить за бесполезные фальшивые деньги. Это разновидность мошенничества «кот в мешке», в котором вместо других товаров, таких как свинья, используются деньги. Знак, или жертва, реагировал на листовки, распространяемые по всей стране мошенниками («продавцами экологически чистых товаров»), которые утверждали, что предлагают на продажу «настоящую» фальшивую валюту. Иногда утверждалось, что эта валюта была напечатана с помощью украденных гравюр. Жертвы, обычно живущие за пределами крупных городов, будут склонны отправиться к продавцам экологически чистых товаров, чтобы завершить транзакцию. Жертвам вёл « штурмовик », чтобы показать им большое количество настоящей валюты (представленной как фальшивая), которую затем помещали в сумку или ранец . Затем жертвы получили предложения приобрести деньги по цене, намного меньшей их номинальной стоимости. Пока жертва договаривалась о цене или отвлекалась иным образом, другой сообщник («звонарь») менял мешок с деньгами на мешок с опилками, зеленой бумагой или другими бесполезными предметами. Жертвы уходили, не зная о переходе, и не желали сообщать о преступлении, поскольку попытка купить фальшивую валюту сама по себе была преступлением, и жертва, соответственно, рисковала арестовать .

Кот в мешке (кот в мешке)

Кот в мешке зародился в позднем средневековье . Мошенничество подразумевает продажу того, что, как утверждается, является маленькой свиньей, в мешке (мешке). В сумке на самом деле находится кошка (не особенно ценящаяся как источник мяса). Если кто-то покупает сумку, не заглянув в нее, значит, он купил что-то менее ценное, чем предполагалось, и усвоил урок из первых рук: « Осторожно, покупатель» . «Купить кота в мешке» стало разговорным выражением во многих европейских языках, включая английский, когда кто-то покупает что-то, не осмотрев это заранее. В некоторых регионах слово «свинья» во фразе заменяется на «кошка», имея в виду фактическое содержимое сумки, но в остальном поговорка идентична. Говорят, что отсюда и пошла фраза « выпустить кошку из мешка », хотя могут быть и другие объяснения.

В португальских или испаноязычных странах слово «свинья» во фразе заменяется зайцем или кроликом. Жертва думает, что покупает зайца, хотя на самом деле она покупает кошку, отсюда и выражение «gato por lebre» (по- португальски ) или «gato porliebre» (по- испански ).

Тайские драгоценные камни

В тайской афере с драгоценными камнями участвуют несколько мошенников и помощников, которые рассказывают туристу в Бангкоке о возможности заработать деньги, покупая беспошлинные ювелирные изделия и отправляя их обратно на родину туриста. Марку ездят по городу на тук-туке , которым управляет один из мошенников, который следит за тем, чтобы марка встречала одного помощника за другим, пока марку не уговаривают купить украшения в магазине, которым также управляют мошенники. Драгоценные камни настоящие, но их цена значительно завышена. Эта афера действует в Бангкоке уже двадцать лет и, как говорят, ее защищает тайская полиция и политики. Подобная афера обычно происходит параллельно с костюмами, сшитыми на заказ. Многие туристы подвергаются нападкам мошенников, рекламирующих оба товара.

Похожий трюк в Таиланде заключается в лжи о наличии в украшениях слоновой кости . Мошенники выставляют на продажу украшение, сделанное не из слоновой кости, рядом с табличкой на английском языке с надписью «Ввозить слоновую кость в Соединенные Штаты строго запрещено, и продавец не несет никакой ответственности». Это может заставить покупателя поверить, что он или она наткнулся на «запретный плод», соблазнив его купить украшение, обычно маленькое, которое легко спрятать, и вывезти его контрабандой из страны. Позже покупатель обнаружил, что украшение сделано из костного материала без каких-либо следов слоновой кости.

Мошенничество с финансовым состоянием

В аферах с золотыми кирпичами и аферах с фальшивыми документами в аферах с финансовыми условиями мошенник убеждает цель с помощью предполагаемых объективных доказательств того, что мошенник богаче, чем он есть. «Золотой кирпич», который продает мошенник, — это он сам.

Этот трюк был распространен в коммерческих банковских и страховых кругах Манхэттена в период с 1980-х по 2020-е годы. Мошенничество основано на том факте, что коммерческое кредитование и страхование, несмотря на оценки третьих сторон и исследования комплексной проверки , в конечном итоге основаны на доверии между кредитором и заемщиком. Функция мошенничества проста: мошенники генерируют фальшивые документы, которые доказывают, что заемщик-заявитель соответствует или превышает требования к ликвидности капитала, необходимые для получения права на многомиллионное финансирование или страхование.

Однако банки и страховые компании ожидают, что некоторые документы в их бизнесе будут поддельными. Сложная часть мошенничества состоит в том, чтобы на протяжении долгих лет совершать множество других действий, которые наделяют мошенника и документы, которые он создает, аурой богатства вокруг подставного лица. В случае с Trump Organization фальшивые финансовые документы сначала были предоставлены независимым аудиторам, которые затем сами создали сторонние документы на основе этих ложных заявлений.

Между тем, много времени и энергии уходит на «подпитку» публичной сферы предполагаемыми неопровержимыми доказательствами (в версии аферы « Соляная шахта ») богатства, включая подачу фальшивой информации финансовым журналистам (даже через фальшивых агентов прессы), чтобы фронтмен занимал высокие места в списках самых богатых людей страны. Листинг затем используется, чтобы «доказать», что фронтмен достаточно финансово ликвиден. Другая тактика включает в себя размещение фальшивых статей в колонках сплетен таблоидов, в которых отмечается расточительный образ жизни и расточительные расходы фронтмена, а также обеспечение «магазинов» компании, где снимаются марки, с кажущейся дорогой «подгонкой и отделкой» (на самом деле дешевый ковер, плитка, краска, столешницы, осветительные приборы и т. д.).

В деле Трампа доказательства в ходе судебного разбирательства в Верховном суде штата Нью-Йорк на Манхэттене показали, что компания сообщила, что один из ее главных «магазинов», трехквартирный жилой дом в Башне Трампа , хотя и находился в законной собственности, был в три раза больше площади, чем было на самом деле. Ложь была ключом к афере, поскольку это «доказательство» также было частью кампаний давления на финансовых журналистов, работающих над списками самых богатых людей.

Колонки для белого фургона

В афере с колонками в белом фургоне низкокачественные громкоговорители продаются (стереотипно из белого фургона) как дорогие устройства со значительной скидкой. Продавцы объясняют сверхнизкую цену разными способами; например, что их работодатель не знает, что заказал слишком много динамиков, поэтому они тайком продают излишки за спиной начальника. «Динамики» готовы торговаться до, казалось бы, ничтожной цены, потому что производство динамиков, которые они продают, хотя обычно и функционально, на самом деле обходится лишь в небольшую часть их «прейскурантной цены». Мошенничество может распространяться и на создание веб-сайтов для фиктивного бренда, который обычно похож на сайт уважаемой компании по производству громкоговорителей. Они часто размещают объявление о выступающих в объявлениях «Продается» в местной газете по непомерной цене, а затем показывают марке копию этого объявления, чтобы «убедиться» в их ценности.

Вариант аналогичного мошенничества на «выставке» может включать в себя мошенника, притворяющегося, что у него проблемы с автомобилем на обочине шоссе, и пытающегося остановить проезжающие транспортные средства. Когда добрый самаритянин останавливается, он утверждает, что является иностранным гражданином, приехавшим в страну для участия в какой-то местной торговой выставке. Человек утверждает, что собирается покинуть страну после шоу (например, направляется в аэропорт), но в его машине закончилось топливо, и у него нет местной валюты, чтобы заправить ее или нанять такси. При этом они демонстрируют, что багажник их машины полон товаров, которые, как они утверждают, были взяты из только что разобранного стенда их компании после выставки. Эти товары обычно представляют собой компактные популярные предметы, такие как электроника или электроинструменты. Они предлагают эти товары по «значительно сниженной» цене, якобы просто для того, чтобы собрать немного местных денег, чтобы «добраться до аэропорта». (Иногда мошенник пытается продать ценное личное украшение, например золотое кольцо с пальца.) В большинстве случаев предметы технически подлинные, но стоят несравненно меньше той цены, за которую мошенник пытается их продать. В хорошо подготовленной версии этой аферы мошенником часто является настоящий иностранец, говорящий с настоящим акцентом и хорошо владеющий соответствующим иностранным языком.

Людям, покупающим контрафактное программное обеспечение , незаконные порнографические изображения, контрафактную музыку, наркотики, огнестрельное оружие или другие запрещенные или контролируемые товары, может быть по закону запрещено сообщать о мошенничестве в полицию. Примером может служить «телевизор с большим экраном в кузове грузовика»: телевизор рекламируется как «горячий» (украденный), поэтому его будут продавать по очень низкой цене. Телевизор на самом деле неисправен или сломан; на самом деле это может быть вообще не телевизор, поскольку некоторые мошенники обнаружили, что достаточно оформленной дверцы духовки. Покупатель не имеет возможности обратиться в суд, не признавшись в попытке приобретения краденого товара .

Иракский динар

Иракская валюта продается потенциальным инвесторам с верой в то, что экономические/финансовые обстоятельства резко повысят стоимость их инвестиций. На самом деле не существует достоверного обоснования или информации, указывающей на то, что эти обстоятельства материализуются или, если они материализуются, то окажут существенное влияние на стоимость валюты. Более того, дилеры продают валюту этим инвесторам со значительной наценкой, так что потребуется значительное повышение курса валюты только для того, чтобы их инвестиции окупились.

Нурсики

Афера «Нурсики» (Нурсики) — это многоэтапный вариант аферы с золотым кирпичом, вошедшей в российские городские легенды из-за неподдающихся проверке инцидентов во время конфликта в Афганистане. Мошенничество состоит из нескольких раундов «продавца» и «покупателя», причем продавцы и покупатели являются советскими офицерами, участвующими в афере. Первоначально «продавцы» предлагали небольшое количество загадочного предмета — маленьких блестящих чашек золотого цвета, называемых «нурсики», — на известном базаре по дешевой цене («продавец»). Первый раунд «продавцов» завершился мелкой сделкой, поскольку традиционно от торговцев требовалось купить хотя бы образец нового и неизвестного товара «на всякий случай». Затем «покупатели» посетили тот же базар, потребовав любой доступный нурсики и доверчиво заплатив больше, чем требовали «продавцы». Купцы, получавшие легкую прибыль, поэтому с гораздо большим энтузиазмом относились к следующим «продавцам». Noorseekee были небольшими, штабелируемыми, достаточно прочными, легкими, не портились и не ржавели, что делало торговлю особенно легкой.

Это продолжалось в течение нескольких раундов, чтобы укрепить доверие, сформировать каналы обмена сообщениями и превратить нурсики в особый товар или даже в качестве вторичной валюты, специализирующейся на Советском Союзе. В предфинальном туре «покупатели» опустошили общий запас нурсики на базаре и ушли с объявлением о скором возвращении с непомерной суммой денег, оставив при этом столь же непомерный заказ на еще нурсики (и даже с предоплатой). «Продавцы» с радостью согласились предоставить требуемое количество товара, но потребовали более высокую цену за единицу, ссылаясь, например, на необходимость платить больше денег своим командирам. Затем «продавцы» выполнили заказ, и торговцы закупили огромные количества (например, целые грузовики) нурсики, рассчитывая получить большую прибыль благодаря размеру непогашенного «заказа», независимо от уменьшенной прибыли на единицу продукции и независимо от больших инвестиций это потребовало от них. Размер окончательного заказа noorseekee обычно превышает денежные резервы базара, что заставляет торговцев получать доступ к своим сбережениям и / или обменивать накопленные товары премиум-класса.

Очевидно, что «покупателей» больше никогда не увидят, а торговцы базара останутся с грузовиками, полными нурсики, и не имея возможности их продать. Установление новых контактов с Советами затем показало бы, что нурсики — это бесполезные латунные колпачки из неуправляемых ракетных комплексов класса «воздух-земля» советских боевых кораблей («нурсики» происходит от уменьшительного слова НУРС, т.е. н е у управляемый р акетный с нарядом, или неуправляемая ракета). . Эти крышки использовались во время транспортировки и выбрасывались, когда ракетные блоки миллионами вставлялись в боевые корабли, и по сути ничего не стоили.

Уловки с вымогательством или ложным причинением вреда

Игра Барсук

Вымогательством барсучьей дичи в основном подвергались женатые мужчины. Марка намеренно принуждают занять компрометирующую позицию, например, предполагаемого романа, а затем ему угрожают публичным разоблачением его действий, если ему не будут выплачены деньги за шантаж.

Мошенничество с фиктивными счетами за химчистку

Мошенничество с использованием почты , которое обычно совершается в отношении рестораторов . Эта схема берет квитанцию ​​из законной химчистки в целевом городе, дублирует ее тысячи раз и отправляет во все высококлассные закусочные в городе. В прилагаемом сообщении утверждается, что официант в ресторане жертвы пролил еду, кофе, вино или заправку для салата на дорогой костюм посетителя, и требует возмещения расходов на химчистку. Поскольку сумма, которую обманным путем требуют от каждой жертвы, относительно невелика, некоторые дадут мошенникам презумпцию невиновности или просто попытаются избежать неудобств, связанных с дальнейшими действиями, и оплатят иск.

Обратный адрес мошенничества — почтовый ящик; остальная контактная информация является вымышленной или принадлежит невиновной третьей стороне. Оригинальная химчистка, не имеющая никакого отношения к этой схеме, получает множество гневных запросов от пострадавших рестораторов.

Зажимное соединение

Клип -бар или «fleshpot» — это заведение, обычно стриптиз-клуб или развлекательный бар, обычно заявляющее, что предлагает развлечения для взрослых или обслуживание бутылок , в котором клиентов обманом заставляют платить деньги и получать взамен плохие товары или услуги или вообще не получать их. . Как правило, заведения-клипсы предполагают возможность секса, устанавливают чрезмерно высокие цены на разбавленные напитки, а затем выгоняют клиентов, когда они не хотят или не могут тратить больше денег. Продукт или услуга могут быть незаконными и не предлагать жертве возможности обратиться за помощью по официальным или законным каналам.

Игра «Сопоставление монет»

Также называемая игрой с ударом монеты или ударом монеты , два оператора обманывают жертву во время игры, в которой монеты совпадают. Один оператор начинает игру с жертвой, затем присоединяется второй. Когда второй оператор ненадолго уходит, первый вступает в сговор с жертвой, чтобы обмануть второго оператора. После повторного входа в игру второй оператор, разгневанный «проигрышем», угрожает вызвать полицию. Первый оператор убеждает жертву внести деньги за молчание , которые позже разделили два оператора.

Мошеннические коллекторские агентства

Потребитель спрашивает о кредите до зарплаты или краткосрочном кредите онлайн, и его просят предоставить длинный список личной информации. Кредитор является подставной фирмой; кредит, возможно, никогда не будет выдан, но личная информация жертвы теперь находится в руках мошенников, которые продают ее мошенническому коллекторскому агентству. Затем это агентство в любое время суток начинает серию беспокоящих телефонных звонков (часто на рабочее место жертвы), пытаясь получить номера банковских счетов (что позволяет опустошить счет путем прямого снятия средств). или выдавать себя за полицию (иногда с подделкой номера вызывающего абонента ), чтобы угрожать жертве арестом. Сборщики фальшивых долгов часто отказываются предоставить требуемое по закону письменное «уведомление о подтверждении» долга, не предоставляют никаких доказательств того, что долг действительно причитается, и требуют оплаты с использованием службы денежных переводов, такой как MoneyGram или Western Union, с плохой отслеживаемостью и отсутствием защиты от возврата платежей. Базовый долг либо не существует, либо недействителен из-за срока исковой давности , либо не принадлежит законно лицу, совершающему требования; в некоторых случаях жертва становится объектом кражи личных данных .

Мошенники действуют под разными именами, многие из которых могут быть ошибочно приняты за официальные или правительственные учреждения. Мошеннические звонки часто происходят из-за границы; любые вымогаемые деньги немедленно вывозятся из страны.

Мошеннические юридические фирмы

Поддельная или нечестная юридическая фирма во многих отношениях является ценным инструментом для мошенников. Он может отправлять запросы на авансовые платежи в отношении наследства, полученного от неизвестных родственников, что является формой мошенничества с авансовыми платежами . Это также является эффективным мошенническим агентством по сбору платежей, поскольку жертвы боятся платить своему адвокату сотни долларов в час за защиту от необоснованных, досадных или совершенно необоснованных претензий.

В некоторых случаях нечестный адвокат является лишь частью более крупной мошеннической схемы. Мошенничество с недвижимостью может включать в себя получение залога за строящийся проект, где: Теоретически юрист хранит деньги на условном депонировании , сохраняя авансовые платежи в качестве трастового фонда активов до тех пор, пока сделка с недвижимостью не будет закрыта. Когда проект так и не завершается, инвесторы пытаются вернуть свои деньги, но обнаруживают, что предполагаемый трастовый фонд пуст, поскольку и юрист, и застройщик занимаются мошенничеством.

Страховое мошенничество

Мошенничество со страховкой включает в себя широкий спектр схем, в которых страхователи пытаются обмануть своих страховых компаний, но когда жертвой является частное лицо, мошенник обманом заставляет жертву повредить, например, машину мошенника или ранить мошенника. , таким образом, что мошенник может позже преувеличить. Одна относительно распространенная схема включает в себя две машины: одну для мошенника, а другую для подставного лица . Мошенник будет тянуть перед жертвой, а мошенник будет тянуть перед мошенником, прежде чем замедлить ход. Затем мошенник нажимает на тормоза, чтобы «избежать» шиллинга, в результате чего жертва наносит мошеннику удар сзади. Шилл ускорится и покинет место происшествия. Затем мошенник будет требовать различные преувеличенные травмы, пытаясь получить компенсацию от страховой компании жертвы, несмотря на то, что он намеренно стал причиной аварии. Страховые компании, которым приходится тратить деньги на борьбу даже с теми претензиями, которые они считают мошенническими, часто выплачивают тысячи долларов страховой компании — небольшую сумму, несмотря на то, что для отдельного человека это значительная сумма — для урегулирования этих претензий вместо обращения в суд.

Разновидность этого мошенничества происходит в странах, где страховые премии обычно привязаны к рейтингу бонус-малус : мошенник предлагает избежать страхового возмещения, вместо этого соглашаясь на денежную компенсацию. Таким образом, мошенник имеет возможность уклониться от профессиональной оценки ущерба и получить неотслеживаемую выплату в обмен на экономию средств на пониженный класс заслуг.

Дынная капля

«Падение дыни» — это мошенничество, похожее на китайскую версию Pèngcí , в которой мошенник заставляет ничего не подозревающую метку врезаться в них, в результате чего мошенник роняет предмет предполагаемой ценности. Первоначально афера была нацелена на японских туристов из-за высоких цен на медовую дыню (дыню) в Японии. Мошенник может получить «компенсацию» на сумму более 100 долларов. Мошенничество также называют мошенничеством с разбитыми стаканами или мошенничеством с разбитой бутылкой , когда мошенник притворяется, что знак разбил пару дорогих очков, или использует бутылку дешевого вина, спиртных напитков или бутылку, наполненную водой, и требует компенсации. Азиатские туристы часто являются основной целью.

Pèngcí — это мошенничество, зародившееся в Китае, в котором мошенники симулируют травмы в дорожно-транспортных происшествиях , чтобы вымогать деньги у водителей. Мошенники также могут размещать якобы дорогие и хрупкие предметы (обычно фарфоровые) в местах, где их можно легко опрокинуть, что позволяет им взыскать ущерб в случае повреждения предметов.

Азартные трюки

Балтиморский биржевой брокер / Выбор экстрасенсорного спорта

Мошенничество с Baltimore Stockbroker основано на массовой рассылке или электронной почте. Мошенник начинает с большого количества отметок, в идеале насчитывающего степень двойки, например 1024 (2 ¹⁰ ). Мошенник делит пул на две половины и отправляет всем членам каждой половины прогноз о будущем исходе события с двоичным исходом (например, рост или падение цены акций или результат выигрыша/проигрыша спортивного события). ). Одна половина получает прогноз, что цена акций вырастет (или команда выиграет и т. д.), а другая половина получает противоположный прогноз. После того, как событие произошло, мошенник повторяет процесс с группой, получившей правильное предсказание, снова разделяя группу пополам и рассылая каждой половине новые предсказания. После нескольких итераций «выжившая» группа меток получила замечательную последовательность правильных предсказаний, после чего мошенник затем предлагает этим меткам еще одно предсказание, на этот раз за плату. Следующее предсказание, конечно, не лучше, чем случайное предположение, но предыдущая история успеха заставляет мишеньку думать, что это предсказание имеет большую ценность.

Для азартных предложений с более чем двумя исходами, например, в скачках, мошенник начинает с пула оценок, число которых равно степени числа исходов, и делит оценки на каждом этапе на соответствующее количество групп, таким образом обеспечение того, чтобы одна группа получала правильный прогноз на каждом этапе. Для этого вначале требуется большее количество оценок, но требуется меньше шагов, чтобы завоевать доверие оценок, получивших успешные предсказания, поскольку вероятность правильного предсказания ниже на каждом шаге, и поэтому оно кажется более примечательным.

Мошенничество основано на предвзятости отбора и предвзятости выживаемости и похоже на предвзятость публикации (эффект ящика с файлами) в научных публикациях (при этом успешные эксперименты с большей вероятностью будут опубликованы, чем неудачные).

Эта конкретная афера получила свое название в результате Фрэнка Дефорда романа Cut 'n' Run (1973), в котором биржевой маклер в Балтиморе ходит в несколько разных баров и предсказывает исход предстоящего Джонни Юнитаса эпохи турнира Baltimore Colts следующего . игра. Он делает одинаковое количество прогнозов на выигрыш/проигрыш и никогда не возвращается к тем барам, где он ошибается. Что касается финальной ставки, он предсказывает в одном такте, что Кольты проиграют, и они это делают. Увидев, как он правильно предсказывает шесть футбольных матчей подряд, посетители приходят в восторг, когда он возвращается в бар на следующей неделе и заявляет, что «футбол - это хобби, мой настоящий бизнес - это фондовый рынок». Он получает приток новых заказов и сообщает своим новым клиентам, что рынок «приспосабливается» каждый раз, когда промышленный индекс Доу-Джонса падает.

Об этом мошенничестве упоминают несколько авторов: Дэниел К. Деннетт в «Локтевой комнате» (где он называет это рекламной пирамидой); Дэвид Хэнд в «Принципе невероятности» ; и Джордан Элленберг в «Как не ошибаться» .

Элленберг сообщает, что часто слышал об этом мошенничестве, рассказанном как иллюстративная притча, но он не смог найти реального примера того, чтобы кто-либо осуществлял это как настоящую аферу. Ближе всего он нашел, когда иллюзионист Деррен Браун представил это в своем телевизионном специальном выпуске «Система» в 2008 году. Намерением Брауна было просто убедить свою цель в том, что у него надежная система ставок на скачки, а не выманить у марки деньги. Однако Элленберг продолжает описывать, как инвестиционные фирмы делают нечто подобное, открывая множество собственных инвестиционных фондов и закрывая фонды, показывающие наименьшую доходность, прежде чем предлагать оставшиеся фонды (с их рекордно высокими доходами) на продажу публике. Предвзятость отбора, присущая выжившим фондам, делает маловероятным сохранение ими прежних высоких доходов.

игра на скрипке

В игре на скрипке используется техника падения голубя . Пара мошенников работает вместе: один заходит в дорогой ресторан в поношенной одежде, ест и утверждает, что оставил кошелек дома, который находится неподалеку. В качестве залога мошенник оставляет свою единственную земную собственность — скрипку , которая обеспечивает ему средства к существованию. После того, как он уходит, нападает второй мошенник, предлагает возмутительно большую сумму (например, 50 000 долларов) за то, что он называет редким инструментом, затем смотрит на часы и убегает на встречу, оставив свою карточку, чтобы знак мог ему позвонить. когда владелец скрипки вернется. «Бедняк» возвращается, получив деньги, чтобы заплатить за еду и выкупить свою скрипку. Марк, думая, что на столе у ​​него есть предложение от второго заговорщика, затем покупает скрипку у скрипача , который «неохотно» соглашается продать ее за определенную сумму, которая все же позволяет марку получить «прибыль» от ценной вещи. скрипка. В результате двое мошенников становятся богаче (за вычетом стоимости скрипки), а след остается на дешевом инструменте.

В игру на скрипке можно играть с любым, казалось бы, достаточно ценным имуществом; распространенный вариант, известный как мошенничество с породистыми собаками, использует беспородную собаку, продаваемую как редкую породу, но в остальном идентичную.

Вариант этого мошенничества использовался в фильме «Лучше звоните Солу» , где мошенник и партнер, действуя как подставное лицо, продают полдоллара Кеннеди за марку значительно дороже, чем ее номинальная стоимость. Мошенник делает вид, что пытается продать монету подставному лицу, рассказывая об истории и редкости монеты, чтобы оправдать значительно завышенную цену, утверждая, что провокатор может продать ее подходящему покупателю еще дороже. Пока мошенник на мгновение уходит, шилл выражает скептицизм ближайшему свидетелю, метке, который подслушал разговор. Затем шилл симулирует звонок другу, который, как они утверждают, является коллекционером монет, но после звонка их тон меняется с изумления по поводу явной наглости мошенника на более серьезный; Когда мошенник возвращается, мошенник сразу же спрашивает, могут ли они дать мошеннику часть денег сейчас и вернуться позже с полной суммой. Марк, убежденный внезапным изменением отношения к мошеннику, затем предлагает полную цену, запрошенную мошенником, оставляя марку в размере 0,50 доллара, а мошенникам - 110 долларов.

Лотерейное мошенничество по доверенности

См. Также: Мошенничество с лотереей

Лотерейное мошенничество по доверенности — это мошенничество, при котором мошенник покупает лотерейный билет со старыми выигрышными номерами. Затем он или она меняет дату в билете так, чтобы она выглядела как накануне и, следовательно, как выигрышный билет. Затем он или она продает билет торговой марке, утверждая, что это выигрышный билет, но по какой-то причине он или она не может получить приз (не имеет права и т. д.). Особая жестокость этой аферы заключается в том, что если марка попытается получить приз, мошеннически измененный билет будет обнаружен, а марка будет привлечена к уголовной ответственности. Этот аферизм был показан в фильме « Люди из спичек» , где Николас Кейдж учит этому свою дочь. Изюминка мошенничества была показана в фильме «Великий учитель Онидзука» , где более чем доверчивого Онизуку обманом заставили получить «выигрышный билет». Билет не был изменен, но ежедневная газета, сообщающая о выигрышных числах дня, была исправлена ​​черной ручкой.

В СССР в результате этой аферы в 1977 году погибли три человека, после того как Марк перепродал поддельный билет, а второй покупатель нанял преступника, чтобы «прояснить проблему», что привело к убийству оригинального Марка и двух членов семьи. Расследование с использованием поддельной лотереи выявило большую группу марок, целью которых был один художник, недовольный бывший сотрудник Монетного двора, который использовал свои инсайдерские знания и навыки для изготовления высококачественных поддельных билетов.

Трехкарточное Монте

Трехкарточное Монте

Трехкарточное Монте , «найди королеву», «трехкарточный фокус» или «следуй за дамой» по сути то же самое, что и многовековая игра в наперстки или наперстки (за исключением реквизита ). Трикстер показывает три игральные карты зрителям , одна из которых — дама («дама»), затем кладет карты лицевой стороной вниз, перетасовывает их и предлагает зрителям сделать ставку на то, какая из них королева. Поначалу публика настроена скептически, поэтому мошенник делает ставку, и мошенник позволяет ему выиграть. В одном из вариантов игры торговец (очевидно, тайком) подглядывает за дамой, гарантируя, что знак также увидит карту. Иногда этого достаточно, чтобы побудить аудиторию делать ставки, но обманщик использует ловкость рук , чтобы гарантировать, что он всегда проиграет, если только мошенник не решит позволить ему выиграть, надеясь заманить его сделать гораздо больше ставок. Марк проигрывает всякий раз, когда дилер решает заставить его проиграть.

Вариант этого мошенничества существует в Барселоне , Испания , но с добавлением карманника. Дилер и подставные лица ведут себя откровенно, привлекая большую аудиторию. Когда карманнику удается украсть деньги у зрителя, он подает сигнал дилеру. Затем дилер выкрикивает слово «aguas» – в просторечии «Осторожно!» – и все трое расстались. Зрителям остается поверить, что приезжает полиция и что спектакль был неудавшейся аферой.

Вариант этого мошенничества существует в Мумбаи, Индия. Посредник громко говорит дилеру, что его карты фальшивые и что он хочет их увидеть. Он берет карточку, складывает угол и тихим голосом говорит зрителям, что он отметил карту. Он делает ставку и выигрывает. Затем он просит остальных тоже сделать ставки. Когда один из зрителей ставит крупную сумму денег, карты меняются местами.

Ложные квалификации или одобрения

Дипломная мельница

Государственные органы ведут перечень организаций, аккредитующих образовательные учреждения . Например, Министерство образования США курирует аккредитацию высшего образования в Соединенных Штатах .

Большинство фабрик по выдаче дипломов не аккредитованы такой организацией, хотя многие получают аккредитацию от других организаций (таких как фабрики по аккредитации или коррумпированные иностранные чиновники), чтобы выглядеть законными. Выпускники этих учебных заведений рискуют, что квалификации, полученные в этих учебных заведениях, могут оказаться недостаточными для дальнейшего обучения, законного трудоустройства или профессиональной лицензии, поскольку их выдающие организации не имеют действующей на местном уровне аккредитации для присвоения степеней.

Некоторые фабрики дипломов не проводят инструктаж или экзамены, вместо этого выдают полномочия на основе оплаты и «жизненного опыта». Некоторые из них, сами того не зная, выдали ученую степень и сертификаты домашним животным.

Титул доктора богословия особенно подвержен злоупотреблениям. В Соединенном Королевстве это заработанная докторская степень, требующая ряда публикаций, но в Соединенных Штатах любая церковь может присвоить ее как почетное звание; рукоположения с готовностью предоставляют эту докторскую степень за умеренную плату и символический объем обучения.

Публикации и награды Vanity

Тщеславная пресса — это схема с оплатой за публикацию, при которой издательство, обычно авторское издательство , получает большую часть своих доходов от авторов, которые платят за публикацию своих книг. а не от читателей, покупающих готовые книги. Поскольку автор несет весь финансовый риск, издательство тщеславия получает прибыль, даже если книги не рекламируются (или плохо рекламируются) и не продаются. Рост печати по требованию , который позволяет дешево печатать небольшие партии книг, ускорил эту тенденцию.

Публикация Vanity — это не то же самое, что самостоятельная публикация , поскольку авторы, публикующие самостоятельно, владеют своими законченными книгами и контролируют их распространение, полагаясь на типографию исключительно для превращения готового для камеры контента в печатные тома. В тщеславной прессе автор берет на себя финансовый риск, в то время как издатель владеет печатными томами.

Награда тщеславия — это награда, которую получатель приобретает, создавая ложную видимость законной чести. Они тесно связаны с мошенничеством «Кто есть кто» , когда субъект биографии платит за тщеславную публикацию в печатном каталоге.

Мошенничество «Кто есть кто»

Операторы мошеннических каталогов типа «Кто есть кто» предлагают списки или «членство» покупателям, которые часто не знают о низких тарифах на посещение соответствующих каталогов.

Всемирная ассоциация роскоши

Всемирная ассоциация роскоши — это самопровозглашенная международная организация, базирующаяся в Китае , которая предлагает «официальную регистрацию» люксовых брендов и включение в «официальный список» люксовых брендов за определенную плату.

Интернет-мошенничество

Основная статья: Интернет-мошенничество

Поддельный антивирус

Пользователи компьютеров невольно загружают и устанавливают мошенническое программное обеспечение безопасности , вредоносное ПО, замаскированное под антивирусное программное обеспечение , следуя сообщениям, которые появляются на их экранах. Затем программа делает вид, что обнаружила на компьютере жертвы несколько вирусов, «удаляет» некоторые из них и требует оплату, чтобы позаботиться об остальном. Затем их перенаправляют на веб-сайты мошенников, профессионально разработанные для того, чтобы их фиктивное программное обеспечение выглядело легитимным, где они должны заплатить плату за загрузку «полной версии» своего «антивирусного программного обеспечения».

Фишинг

Фишинг — это современная афера, при которой художник общается с знаком, маскируясь под представителя официальной организации, с которой знак ведет дела, с целью получения личной информации, которую затем можно использовать, например, для кражи денег. Типичный пример: художник отправляет знаку электронное письмо под видом письма от такой компании, как eBay . Оно отформатировано точно так же, как электронное письмо от этой компании, и ему будет предложено «проверить» некоторую личную информацию на веб-сайте, на который имеется ссылка, чтобы «повторно активировать» его заблокированную учетную запись. Веб-сайт является поддельным, но разработан так, чтобы выглядеть точно так же, как веб-сайт компании. На сайте есть форма с запросом личной информации, такой как номера кредитных карт , которую Марк считает необходимым предоставить или потерять всякий доступ к услуге. Когда марк отправляет форму (без перепроверки адреса сайта ), информация отправляется мошеннику.

Аналогичная схема подмены идентификатора вызывающего абонента существует с вводящими в заблуждение телефонными звонками («вишинг»), осуществляемыми с помощью интернет-телефонии . Мошенник может совершать звонки через шлюз Интернет- ТСОП , выдавая себя за банки, полицию, школы или другие доверенные организации. Компьютер со случайным набором номера или автодозвон может выдавать себя за поставщика медицинских услуг, чтобы получить номера социального страхования и даты рождения пожилых пациентов, недавно выписанных из больницы. В автодозвоне указывается, что звонок поступил из уважаемой больницы или аптеки, и в сообщении объясняется необходимость «обновить записи», чтобы они были из больницы или аптеки.

Другие онлайн-мошенничества включают мошенничество с предоплатой , аукционы с комиссией за участие в торгах («пенни-аукционы»), мошенничество с кликами , закрытие доменов , различные спуфинговые атаки , веб-переборку и онлайн-версии мошенничества с трудоустройством , романтические мошенничества и фальшивые вознаграждения.

Ложный звонок в службу поддержки

Основная статья: Мошенничество с технической поддержкой

Ничего не подозревающие владельцы и пользователи компьютеров становятся жертвами людей, утверждающих, что они работают в Windows , т. е. Microsoft или их интернет-провайдера , а затем сообщающих им, что их компьютер/машина создает ошибки и им необходимо исправить ошибки на своих компьютерах. Мошенники убеждают людей зайти на тот или иной сайт, чтобы увидеть эти так называемые ошибки. Затем им необходимо предоставить данные своей кредитной карты, чтобы приобрести ту или иную форму поддержки, после чего их просят разрешить удаленное подключение к «нагруженному ошибками» компьютеру, чтобы проблема(ы) могла быть устранена. На этом этапе компьютер жертвы заражен вредоносным ПО , шпионским ПО или программным обеспечением для удаленного подключения.

Мошенничество с входом в банк

Мошенник убеждает жертву войти в банк и убедить ее, что она получает деньги. Информация некоторых жертв мошенничества с технической поддержкой может быть продана или продана новой организации, которая позвонит им и сообщит, что они имеют право на возмещение стоимости поддержки, за которую они ранее заплатили. Альтернативно, мошенник может выдать себя за охранную компанию и убедить жертву, что хакеры манипулируют ее банковским счетом. Цель состоит в том, чтобы мошенник перевел деньги между учетными записями пользователей и использовал редактирование HTML в браузере, чтобы создать впечатление, будто новые деньги были переведены на счет законной компанией. Мошенник «совершает ошибку» и отправляет большую сумму денег, чем он изначально обещал отправить, а затем убеждает жертву, что она должна вернуть мошеннику ошибочно отправленные дополнительные деньги посредством банковского перевода, денежного перевода или подарочных карт. .

Религиозные схемы

Мошенничество с церковью Affinity

Заявление о том, что он разделяет чужую точку зрения, является хитрым прикрытием, которое используют многие церковные мошенники. Притворство, что они разделяют свою веру, убаюкивает членов религиозных организаций, заставляя их думать, что мошенник настоящий. Часто заявляя о каком-то божественном руководстве, используя религиозные лозунги или заявляя о сборе средств на достойное дело, церковные мошенники предлагают своим новым друзьям инвестировать в то, что оказывается не чем иным, как схемой Понци . Это настолько распространенное преступление, что штат Аризона назвал мошенничество с близостью этого типа мошенничеством номер один в 2009 году. в ежедневных телефонных молитвенных цепочках, в которых они думали, что смогут получить огромную прибыль.

Другие уловки и мошенничества с доверием

Мошенничество со счетами в баре

Мошенничество со счетами в барах распространено в Европе. особенно Будапешт, Венгрия . К знаку, обычно мужчине-туристу, подходит привлекательная женщина или пара женщин, которые начинают разговор, например, спрашивая дорогу (делая вид, что приняли туриста за местного жителя). После небольшого разговора женщины предложат им пойти в известный им бар. Находясь там, они заказывают много блюд и напитков и призывают Марка делать то же самое. Либо в меню нет цен, либо позже меню переключается на меню с более высокими ценами.

Когда приходит счет, он во много раз превышает ожидаемый. У женщин при себе лишь небольшая сумма наличных, и они просят Марка оплатить счет. Марка заставляют заплатить перед отъездом (иногда с угрозами насилия) и направляют в банкомат на территории, где можно снять наличные. Женщины обильно извиняются за ситуацию и договариваются о встрече на следующий день, чтобы отплатить им, но не появляются. На самом деле женщины работают в баре и получают часть оплаты.

Аферу также можно провести с хорошо одетым мужчиной или общительным местным жителем, а не с привлекательной женщиной. Вариант этого состоит в том, чтобы водитель такси рекомендовал бар пассажиру, который входит один и делает заказ, не осознавая, что с него выставят непомерный счет. Водитель такси получает часть оплаты.

Пекинский чай

Афера с чаем в Пекине — это известный вариант мошенничества с клипсами и его окрестностях, , практикуемого в Пекине а также в некоторых других крупных китайских городах. Художники (обычно женщины, работающие парами) подходят к туристам и пытаются подружиться. После разговора они предложат съездить на чайную церемонию , заявив, что никогда раньше не были на такой церемонии. Туристу никогда не показывают меню, но он предполагает, что в Китае все так устроено. После церемонии туристу вручается счет, иногда превышающий 100 долларов за человека. Затем артисты сдадут свои счета, и туристы обязаны последовать их примеру. Подобные мошенничества происходят и с ресторанами, кафе и барами.

Большой Магазин

«Большой магазин» — это метод доказательства легитимности мошенничества, который обычно включает в себя большую команду мошенников и тщательно продуманные декорации. Часто здание арендуется и обставляется как законный и солидный бизнес. установка «букмекерской конторы» в «Стинге Примером может служить ».

В 2014 году сельский кооператив в Нанкине (Китай) построил целый фальшивый банк с клерками в форме за прилавками; нелицензированный банк проработал чуть больше года, затем объявил дефолт по своим обязательствам, обманув китайских вкладчиков на 200 миллионов китайских юаней . Onecoin — европейский пример.

Благословение мошенничества

Целью мошенничества с благословением являются пожилые китайские женщины-иммигрантки, убеждающие их в том, что злой дух угрожает их семье и что эту угрозу можно устранить с помощью церемонии благословения, включающей сумку, наполненную их сбережениями, драгоценностями или другими ценностями. Во время церемонии мошенники подменяют сумку с ценностями идентичной сумкой с бесполезным содержимым и похищают деньги или драгоценности жертвы.

Изменение повышения

Повышение перемен, также известное как «художник быстрой смены», Это обычная короткая афера, которая включает в себя предложение обменять у кого-то сумму денег, в то же время передавая сдачу или купюры туда и обратно, чтобы сбить человека с толку относительно того, сколько денег на самом деле меняют. Самая распространенная форма, «Короткий счет», широко использовалась в нескольких фильмах о мошенничестве, в частности «Мошенники» , «Преступник» , «Девять королев » и «Бумажная луна» . Например, мошенник, нацеленный на кассира , извиняющимся образом использует десятидолларовую купюру для оплаты товара стоимостью менее доллара, утверждая, что у него нет купюр меньшего размера; Изменение на сумму более девяти долларов будет включать либо девять одиночных игр, либо пять и четыре одиночных игры. Затем мошенник утверждает, что все-таки обнаружил, что у него есть долларовая купюра, и предлагает обменять ее и девять долларов на первоначальные десять. Если мошенник может манипулировать клерком, чтобы он сначала передал десятидолларовую купюру, мошенник может затем вернуть ее клерку вместо одной из одиночных монет, которые мошенник должен был передать клерку. Затем мошенник делает вид, что заметил, что он «по ошибке» дал клерку девятнадцать долларов вместо десяти; производя еще один сингл, мошенник предлагает прибавить это к девятнадцати и позволить продавцу вернуть ему четную двадцатку.

Мошенничество основано на том, что кассир помещает мелкие купюры в кассу, где они будут смешаны с существующими купюрами, а также на том, что кассир не замечает, что девятнадцать долларов, выданные мошенником, включают в себя десять долларов, которые изначально принадлежали магазину ( деньги, которые должны были быть возвращены за 10 долларов, которые были переданы досрочно). Таким образом, мошенник украл десять долларов за вычетом стоимости купленного дешевого предмета (фактически украл более девяти долларов). Мошенник начинает с двенадцати долларов (первоначальная десятидолларовая купюра и две одиночные игры), затем уходит с двадцаткой и оставляет себе одну из одиночных монет (ту, которую «по ошибке» подменили на 10 долларов). (Кассир должен был заметить, что мошенник переплатил на 9 долларов, а не на 19 долларов, и поэтому, когда мошенник предъявляет вторую купюру в 1 доллар, кассир должен вернуть 10 долларов, а не 20 долларов.) Чтобы избежать этого мошенничества, клерки должны хранить каждую транзакцию. отдельно и никогда не разрешайте клиенту получать сдачу до передачи первоначального платежа.

Другой вариант — показать продавцу 20-долларовую купюру, а затем попросить что-нибудь за прилавком. Когда продавец отворачивается, мошенник может обменять купюру, которую он держит, на меньшую купюру. Затем продавец может внести сдачу на более крупную купюру, не заметив, что ее обменяли. Этот метод может работать лучше, если купюры на первый взгляд имеют один и тот же цвет, как, например, долларовые купюры . Подобный метод существует, когда мошенник просит использовать купюру очень крупного номинала для покупки дешевой вещи. Мошенник отвлекает клерка разговором, пока тот готовит сдачу, в надежде, что клерк передаст большую сумму сдачи, не осознавая, что мошенник на самом деле так и не передавал крупную купюру. Иногда водители такси в Индии прибегают к подобной афере, когда клиенты требуют вернуть сдачу. Например, они могут заплатить 100 долларов за поездку стоимостью 60 долларов и ожидать возврата в размере 40 долларов. Но мошенник скажет, что он получил только 10 долларов и на самом деле ему нужно еще 50 долларов. Знак сбит с толку, пытается вспомнить, и, конечно же, мошенник быстро подменил 100-долларовую купюру на 10-долларовую, размахивая ею, чтобы показать, что именно это ему дала метка. Поскольку мошенничество теперь сделало знак подозрительным, знак чувствует себя виноватым и расплачивается за это. Такой сценарий может быть создан и на рынках, когда продавцы иногда объединяются и поддерживают минусы друг друга, если марка пытается сопротивляться.

Другой вариант — использовать запутанный или неверный язык.

Мошенничество с потерянным кошельком

Мошенничество с утерянным кошельком обычно нацелено на туристов. Мошенник делает вид, что случайно уронил бумажник в общественном месте. После того, как ничего не подозревающая жертва берет бумажник и предлагает его мошеннику, начинается мошенничество. Художник обвиняет жертву в краже денег из кошелька и угрожает вызвать полицию, пугая жертву, заставляя вернуть якобы украденные деньги. Случаи были зарегистрированы в Восточной Европе, а также в крупных городах или на железнодорожных вокзалах Китая.

Вариант голубиного дропа также основан на упавшем кошельке.

Мошенничество с фейковым кастинговым агентом

В этой афере художник выдает себя за агента по кастингу модельного агентства, ищущего новые таланты. Начинающей модели говорят, что ему понадобится портфолио или конкурсная карта . Марк внесет предоплату за фотографии и создание портфолио, после чего его отправят в путь в надежде, что его агент найдет ему работу в ближайшие недели. Конечно, он никогда не получает ответа от уверенного художника.

Мошенничество с фальшивыми агентами часто направлено против новичков в отрасли, поскольку им часто не хватает опыта, необходимого для обнаружения таких уловок. Законные агентства по поиску талантов советуют, чтобы настоящие агенты по поиску талантов никогда не просили денег вперед, поскольку все свое существование они зарабатывают на комиссионных с доходов своих клиентов.

Эта афера изображена в «Шоу 70-х» , где Донна доказывает Джеки, что «моделью может быть каждый».

Мошенничество с ложным предложением работы

Очень похоже на мошенничество с агентом по кастингу мошенничество с «предложением о работе», когда жертва получает незапрошенное электронное письмо, в котором утверждается, что она рассматривается для приема на новую работу. Художник по секретам обычно получает имя жертвы из социальных сетей, таких как LinkedIn и Monster.com . Во многих случаях мошенники создают поддельные веб-сайты со списком вакансий, которые ищет жертва, а затем связываются с жертвой и предлагают ей одну из вакансий.

Если жертва ответит на первоначальное электронное письмо, мошенник отправит дополнительные сообщения, чтобы укрепить уверенность жертвы в том, что она баллотируется или уже выбрана для законной работы. Это будет включать в себя запрос резюме жертвы, а также заверения, что телефонное собеседование станет «следующим шагом в процессе найма».

Цель мошенничества с предложением работы — убедить жертву передать мошеннику средства или информацию о банковском счете. Есть два распространенных метода. Первый — сообщить жертве, что она должна пройти тест, чтобы получить право на работу, а затем отправить ссылки на обучающие сайты, где продаются материалы для тестирования и электронные книги за определенную плату . Или жертве предоставляется настоящий онлайн-тест, который обычно представляет собой поддельный веб-сайт, созданный путем копирования вопросов из реальных сертификационных экзаменов, таких как сертификация специалиста по кадрам (PHR) или экзамен менеджера проекта . Если жертва заплатит за учебный материал, на этом мошенничество обычно заканчивается, и мошенник прекращает дальнейший контакт.

Во втором, более зловещем варианте, мошенник сообщает жертве, что ее наняли на работу, и запрашивает доступ к банковским счетам и номерам маршрутов, чтобы ввести «нового сотрудника» в систему расчета заработной платы компании. Это также может включать в себя электронные письма, содержащие поддельные налоговые формы, с целью получить номер социального страхования жертвы и другую личную информацию . Если жертва подчинится, ее банковский счет будет опустошен, а личная информация будет использована для кражи личных данных.

Мошеннические запросы каталогов

В рамках этой аферы десятки тысяч предложений под видом счетов-фактур рассылаются предприятиям по всей стране. Они могут содержать заявление об отказе от ответственности, например: «Это предложение заказать товары или услуги или и то, и другое, а не счет, счет-фактура или выписка со счета. Вы не обязаны производить какие-либо платежи в связи с этим предложением». если только ты не примешь это предложение». (из 39 USC   § 3001(d)(2)(A) ) или «ЭТО НЕ СЧЕТ. ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ. ВЫ НЕ ОБЯЗАНЫ ПЛАТИТЬ СУММУ, УКАЗАННУЮ ВЫШЕ, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПРИНИМАЕТЕ ЭТО ПРЕДЛОЖЕНИЕ». (из Руководства по внутренней почте Почтовой службы США, §CO31, часть 1.2) В остальном заявления об отказе от ответственности представляют собой счета-фактуры или продления существующей медийной рекламы в торговом каталоге или публикации. Переписка оформляется как счет-фактура, часто с последовательным идентификационным номером, датой, персонализированным описанием публикуемой информации, деталями платежа и общей суммой к оплате, которая включает символическую скидку при оплате в течение определенного периода времени. В некоторых случаях текущая реклама компании, вырезанная из существующей публикации (например, Thomas Register , Hotel and Travel Index или Официальный путеводитель по конференц-залам), прилагается к запросу на размещение рекламы в независимом конкурирующем издании. который работает из ящика .

Один вариант отправляет «Окончательное уведомление о листинге домена» от организации, называющей себя «Доменные службы», в которой утверждается, что «Неспособность завершить регистрацию вашего доменного имени в поисковой системе до истечения срока действия может привести к отмене этого предложения, что затруднит работу ваших клиентов. чтобы найти вас в сети». Список потенциальных жертв получается из списков WHOIS интернет-доменов , и запросы выглядят как продление регистрации или листинга существующего доменного имени. «Регистрация» на самом деле не предлагает ничего, кроме расплывчатого заявления о том, что организация, отправившая запрос, предоставит доменное имя жертвы существующим поисковым системам за завышенную плату. Он не обязывает поставщика публиковать каталог, продлевать базовый домен в любом реестре ICANN или поставлять какой-либо материальный продукт.

В аналогичной схеме используются запросы, которые выглядят как счета за местные списки или рекламу на желтых страницах . Поскольку любой может опубликовать каталог на желтых страницах, рекламируемая книга является не местным печатным каталогом действующего местного оператора связи , а конкурирующим изданием, распространение которого может быть ограниченным, если оно вообще появится. Вместо четкого указания проверенного тиража в предложениях будет ошибочно утверждаться «предложение 50 000 экземпляров» или «тысячи читателей» без указания того, было ли предполагаемое количество каталогов действительно напечатано, не говоря уже о продаже.

Публичные записи со списком законных владельцев новых зарегистрированных товарных знаков также используются в качестве источника адресов для мошеннических запросов в каталогах.

Цель состоит в том, чтобы небольшой процент предприятий либо принял запросы за счета (их оплачивая), либо принял их за запрос на исправления и обновления существующего списка (тактика получения подписи бизнесмена на документе, который служит предлог выставить счет жертве).

Один из таких поставщиков, Всемирный торговый реестр (также известный как Европейский торговый реестр, Всемирный реестр компаний, Всемирный бизнес-справочник, все они связаны с EU Business Services Ltd), утверждает: «Чтобы обновить профиль вашей компании, распечатайте, заполните и верните эту форму. Обновление бесплатное. бесплатно, только если вы хотите разместить вставку». Лишь позже становится ясно, что за подписание формы взимается плата в размере почти 1000 евро в год за рекламу сомнительной ценности.

Аукцион варенья

В этом мошенничестве мошенник выдает себя за промоутера розничных продаж, представляя производителя, дистрибьютора или сеть магазинов. Мошенничество требует, чтобы помощники управляли покупками и обменом денег, в то время как продавец поддерживает высокий уровень энергии. Прохожих соблазняет собраться и послушать продавца, стоящего возле массы привлекательных продуктов. Обманщик соблазняет, ссылаясь на продукты высокого класса, но утверждает, что следует правилам, согласно которым он должен начинать с более мелких предметов. Небольшие предметы описываются и «продаются» за символическую сумму в долларах - каждый из желающих получает предмет из аудитории.

Продавец делает эмоциональный призыв, например, говоря: «Поднимите руку, если вы довольны своей покупкой», а когда руки подняты, он приказывает своим партнерам вернуть всем деньги (продукт остается у них). Этот обмен повторяется с предметами возрастающей ценности, чтобы установить ожидание закономерности. В конце концов, схема завершается завершением «аукциона», не достигнув дорогостоящих предметов, и остановкой на полпути к этапу, когда обманщик сохраняет собранные деньги от этого раунда покупок. Марки чувствуют смутное недовольство, но у них есть вещи и воодушевляющее чувство от того, что они несколько раз продемонстрировали свое счастье. Марки не осознают, что общая стоимость полученных товаров существенно меньше цены, уплаченной в финальном раунде. Раунды аукциона/возврата могут чередоваться с раундами продаж, которые не возвращаются, сохраняя баллы вне баланса и надеясь, что в следующем раунде возврат средств будет осуществлен. Аукцион варенья уходит корнями в культуру карни .

Обмен денег

Данная афера происходит при обмене иностранной валюты. Если будет обменена большая сумма наличных, жертве будет предложено быстро спрятать деньги, прежде чем пересчитывать их («Местным нельзя доверять»). Значительная сумма будет потеряна.

В некоторых случаях упор на пересчет, чтобы убедиться, что денег — это все, что есть, является основой для ловкого мошенничества. Мошенничество иногда называют «Аферой Санто-Доминго» в честь инцидента, произошедшего в Санто-Доминго, Доминиканская Республика. Журналист Джо Харкинс сообщил о своем участии в начале 1990-х годов. Он работает в странах, где только банкам и другим уполномоченным лицам разрешено хранить и обменивать местную валюту на доллары США по «официальному» курсу, который значительно ниже «уличного» курса. Для этого также нужен жадный турист, который хочет обойти официальный курс, имея дело с нелегальными менялами. Человек, выдающий себя за нелегального менялы, подойдет к туристу с предложением купить доллары по незаконному курсу, который может быть даже выше уличного курса. Обменник предлагает купить только крупную американскую валюту, обычно 100-долларовую купюру. Как только жертва («отметка») покажет свою 100-долларовую купюру, обменник фактически отсчитает и четко покажет обещанную сумму в местной валюте. Затем он передаст местную валюту в руки «марки» и призовет их пересчитать, когда он возьмет 100 долларов. «Видите, у вас есть деньги. Я подожду, пока вы убедитесь. Посчитайте вслух, чтобы не было ошибки». И поскольку тщательный подсчет марки превышает «улличную» ставку, менялщик делает вид, что понимает, что переплатил марку, и становится иррационально возбужденным и злым, обвиняя марку в мошенничестве. Он забирает свои деньги обратно, сует банкноту марки обратно в руки и забирает песо. Мошенничество завершено. Турист только что потерял 99 долларов. Марку вернули заранее сложенную купюру в 1 доллар, которую обменяли на 100-долларовую купюру, пока он отвлекался на пересчет местной валюты. (До недавнего времени валюта США была в основном одинаковой по размеру и цвету, а это означает, что в сложенном виде купюры в 1 и 100 долларов были почти неразличимы. Даже в 2014 году осторожное складывание 100-долларовой купюры легко скрывает подмену). Притворный, но очень правдоподобный гнев менялы — это уловка, позволяющая спутать марку и отложить развертывание единственной купюры до тех пор, пока мошенник не уйдет.

Тайный покупатель

Этот трюк, являющийся формой мошенничества с предоплатой , проделывается с людьми, желающими стать тайными покупателями . Человеку присылают денежный перевод , часто через Western Union . или чек на сумму, превышающую сумму тайной покупки, которую он должен совершить, с просьбой перевести ее на его банковский счет , использовать часть для тайной покупки и комиссии, а остальную часть перевести через компанию, осуществляющую банковские переводы, например Western Юнион или MoneyGram; деньги должны быть переведены немедленно, поскольку оценивается время ответа. Чек является поддельным и возвращается неоплаченным банком жертвы после перевода денег. Одна из афер заключалась в том, что мошеннические веб-сайты использовали URL-адрес с ошибкой для рекламы в Интернете и в газетах под законным названием компании. Следует помнить, что это не единственный тип мошенничества с тайными покупками, который предполагает оплату денег, поскольку в Великобритании широко сообщалось, что покупатели должны: «Остерегайтесь некоторых мошенничеств с тайными покупками в Интернете, которые будут стоить вам денег за либо обучение, либо за регистрацию без обещания какой-либо работы».

Действующие компании тайных покупок обычно не высылают своим клиентам чеки до завершения работы, а их рекламные объявления обычно включают контактное лицо и номер телефона. Некоторые мошеннические чеки могут быть выявлены финансовым специалистом. 3 февраля 2009 г. Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления вынес предупреждение об этом мошенничестве. Законная компания, которая время от времени отправляет предоплату за крупные транзакции, говорит: «Мы иногда вносим предоплату за очень крупные покупки, но мы используем чеки или прямые банковские переводы, что должно означать, что вы можете видеть, когда они очищаются, и поэтому можете быть уверены, что у вас действительно есть деньги. деньги." Для поставщиков услуг тайного покупателя, оценивающих услуги, таких как авиакомпании, является стандартной практикой заранее организовать оформление авиабилета за свой счет (обычно посредством премиального билета для часто летающих пассажиров ). В любом случае маловероятно, что какой-либо добросовестный поставщик будет выделять дорогостоящее задание новому покупателю или активно нанимать новых для этой цели, предпочитая вместо этого работать с группой существующих, предварительно проверенных опытных покупателей.

Плати или будешь арестован, афера

В этом мошенничестве, совершаемом по телефону, звонивший угрожает жертве фиктивным ордером на арест. Чтобы эта угроза выглядела реальной, идентификатор вызывающего абонента идентифицирует звонящего как сотрудника местных правоохранительных органов. Жертвам говорят, что они должны заплатить штраф , чтобы избежать ареста. Штрафы исчисляются сотнями, а иногда и тысячами долларов. Оплата производится через Western Union , Green Dot предоплаченную карту или аналогичную форму неотслеживаемого обмена валюты.

Случаи заболевания зарегистрированы во Флориде , Джорджии , Канзасе и Орегоне .

Голубь падение

( Падение голубя также называемое «Ямайским переключателем»), изображенное в начале фильма «Укус» , включает в себя знак или голубя, помогающего пожилому, слабому или немощному незнакомцу сохранить для него большую сумму денег. При этом незнакомец (на самом деле мошенник) кладет свои деньги вместе с деньгами марки в конверт или портфель, которому затем можно доверить марку. Сначала контейнер заменяют идентичным контейнером, в котором нет денег, и создают ситуацию, дающую знаку возможность сбежать с деньгами от предполагаемой угрозы (например, от местной полиции или хулиганов). Если знак делает это, он бежит от своих денег, которые мошенник оставил себе или передал сообщнику.

Мошенничество с доставкой пиццы

В афере с доставкой пиццы сначала участвует мошенник, который выдает себя за человека, заказавшего пиццу. Затем этот мошенник заявит, что не может заплатить за пиццу, и попросит незнакомца о помощи. Мошенник скажет, что курьер не принимает наличные, а принимает только карты. Когда жертва предлагает заплатить, ее карта сканируется и фиксируется ПИН-код. Известно, что это мошенничество произошло в районе Большого Торонто .

Хищные журналы

Ряд журналов-хищников нацелены на ученых, чтобы вымогать рукописи для публикации. Журналы взимают высокую плату за публикацию, но не выполняют функции законных академических журналов — редакционный надзор и рецензирование — они просто публикуют работы за деньги. В данном случае потребность знака в публикациях является для него стимулом платить взносы. В некоторых случаях хищнические журналы будут использовать вымышленные редакционные коллегии или использовать имена уважаемых ученых без разрешения, чтобы придать журналу видимость доверия.

Рекламный чек

Жертве присылают документ, который на первый взгляд выглядит как купон или чек на небольшую сумму в качестве «призового выигрыша». За мелким шрифтом скрывается нечто совершенно иное; разрешение направить жертву к альтернативному телефонному провайдеру или даже разрешение на ежемесячное прямое снятие средств с банковского счета жертвы за «услуги», которые не использовались и не были востребованы.

Психическая хирургия

Психическая хирургия — это мошенническая игра, в которой обманщик использует ловкость рук, чтобы удалить злокачественные новообразования из тела жертвы. Это распространенная форма медицинского мошенничества в слаборазвитых странах . Оно подвергает опасности жертв, которые могут не обратиться за компетентной медицинской помощью. В фильме « Человек на Луне» комик Энди Кауфман перенес психическую операцию. Его также можно увидеть в эпизоде ​​сериала «Джонатан Крик» и в фильме «Пенна и Теллера убивают» .

Мошенничество с контролем билетов на общественный транспорт

В этой афере артисты выдают себя за сотрудников билетной кассы на общественном транспорте. Они склонны рассматривать туристов как легкую цель и поэтому ориентируются на железнодорожное сообщение с аэропортом. Они попросят показать билеты пассажира и, обнаружив подходящую отметку, заявят, что с имеющимся у них билетом что-то не так. Затем они заявят, что требуется немедленная оплата, чтобы избежать дальнейших юридических проблем. В некоторых случаях эту аферу совершают даже настоящие сотрудники общественного транспорта, стремящиеся ограбить туристов.

В одном из вариантов схемы артисты ориентируются на туристов, которые борются с билетным автоматом, и предлагают купить им нужный билет. Они выбирают в автомате относительно дорогой билет (например, абонемент) и делают вид, что покупают его для туриста с помощью своей кредитной карты, после чего просят туриста возместить расходы. Однако на самом деле артисты в последний момент отменяют оплату и билет, который они «берут из автомата», уже у них на руках. Обычно это детский билет, который открывает турникеты, но в результате турист рискует не только быть обманутым, но и получить штраф.

Создание дождя

Создание дождя — это простая афера, в которой обманщик обещает использовать свою власть или влияние на сложную систему, чтобы заставить ее сделать что-то благоприятное для цели.

В классическом понимании это обещало вызвать дождь. но более современные примеры включают размещение чьего-то приложения в магазине приложений , получение проходных баллов на вступительном экзамене в университет или устройство на работу. Это может быть политик, подразумевающий, что они могут использовать свое влияние, чтобы получить контракт с этой маркой.

Трикстер не имеет фактического влияния на результат, но если благоприятный исход все равно произойдет, он потребует признания. Если событие не произойдет, обманщик может заявить, что ему нужно больше денег, пока событие не произойдет.

Комната восстановления

См. также: Мошенничество с перезагрузкой

Мошенничество с комнатой восстановления — это форма мошенничества с предоплатой , когда мошенник (иногда выдавая себя за сотрудника правоохранительных органов или адвоката) звонит инвесторам, которым были проданы бесполезные акции (например, в рамках мошенничества с котельной ), и предлагает их купить. , чтобы позволить инвесторам вернуть свои инвестиции. из Нигерии Жертва мошенничества по номеру 419 может получить запрос от Комиссии по экономическим и финансовым преступлениям Нигерии или другого государственного учреждения.

Мошенничество предполагает требование внесения предоплаты до осуществления платежа, например «судебного сбора».

Красный флаг в «афере с возвращением» состоит в том, что предполагаемый следственный орган без приглашения обращается к жертве. Законный правоохранительный орган обычно позволяет жертве вступить в первый контакт и не требует предоплаты. В мошенничестве с восстановлением есть номер жертвы только потому, что им управляет сообщник первоначального мошенника, используя «список лохов» из предыдущего мошенничества.

Мошенничество с арендой

Квартира сдается в аренду, часто на онлайн-форумах, таких как Craigslist или Kijiji , по рыночной стоимости или чуть ниже ее. Продавец просит внести арендную плату за первый и последний месяц вперед, иногда также запрашивая рекомендации или личную информацию от потенциальных арендаторов. Арендная плата очищается от банка, новые арендаторы прибывают с грузовиком, полным мирского имущества в день переезда, и обнаруживают, что та же квартира была сдана в аренду множеству других новых арендаторов и что предполагаемый «арендодатель» не является владельцем собственности и нигде не найти. Такого рода мошенничество часто совершается онлайн в отношении студентов, планирующих учиться за границей и ищущих жилье, поскольку их возможности проверки недвижимости ограничены.

Разорвать сделку

«Rip Deal» — это мошенничество, очень популярное в Европе , которое, по сути, представляет собой трюк с доверием. В типичном варианте мошенники нацеливаются, скажем, на ювелира и предлагают купить значительное количество его товаров с большой наценкой при условии, что он совершит какую-то тайную сделку за наличные, первоначально обменивая швейцарские франки на евро. Этот обмен проходит безупречно и приносит значительную прибыль за марку. Через некоторое время мошенники подходят к марке с аналогичным предложением, но за большую сумму денег (и, следовательно, большую прибыль за марку). Купец соглашается, вдохновленный предыдущей сделкой, своей уверенностью и жадностью — только для того, чтобы его деньги и товары отобрали ловкостью рук или насилием в обменном пункте. Эта афера была изображена в фильме « Люди из спичек» .

Тот же термин используется для описания преступления, когда продавца (особенно торговца наркотиками) убивают, чтобы не платить за товар.

Нежелательные товары

Существуют различные схемы выставления жертвам счетов за нежелательные товары или услуги.

Распространенной формой мошенничества, нацеленной на предприятия, является мошенничество с тонер-бандитами ; нежелательный звонящий пытается обманом заставить сотрудников фронт-офиса сообщить производителя/модель или серийные номера офисного оборудования и/или имя сотрудника, отвечающего на звонок. Зачастую этот звонок ошибочно интерпретируется как «опрос» или «приз». Затем компания получает завышенные счета за нежелательную копировальную бумагу, тонер для копировальных аппаратов, чистящие средства, лампочки, мешки для мусора или другие расходные материалы, используя имя человека, ответившего на звонок, чтобы ложно заявить, что этот человек заказал эти товары. Когда бизнес возражает, работникам угрожают судебными исками или преследуют фиктивные коллекторские агентства.

Другой, ориентированный на пожилых людей, утверждает, что бесплатное устройство медицинского оповещения член семьи или врач заказал для пациента . Автоматическое сообщение сообщает, что «кто-то заказал для вас бесплатную систему медицинского оповещения, и этот звонок предназначен для подтверждения инструкций по доставке», прежде чем звонок переводится на живого оператора, который запрашивает номера кредитной карты и удостоверения личности пожилого пациента. Устройство не является бесплатным; за «мониторинг» взимается высокая ежемесячная плата. Семья не покупала и не заказывала его, равно как и практикующий; звонок мошеннический.

Мошенничество с организатором свадьбы

Мошенники, занимающиеся организацией свадеб, используют уязвимость молодых пар в то время, когда они обычно отвлечены, чтобы присвоить средства для личного использования организатором свадьбы. При первом типе мошенничества компания по планированию свадеб может предложить бесплатную свадьбу совместно с медиастанцией для пары, нуждающейся в благотворительности, и собрать пожертвования от общественности, предназначенные для свадьбы. При втором типе мошенничества организатор просит пары выписать продавцам чеки (палатки, еда, торты), но оставить поле имени пустым, которое организатор обещает заполнить. Поскольку большинство продавцов никогда не нанимались и не получали зарплату, мошенничество может затем разоблачить в день свадьбы. Примером из реальной жизни является история на канале Канзасского телевидения об организаторе свадеб Кейтлин Хершбергер Тайс, которая обманула три пары через свою консультационную компанию по организации свадеб « Живи, люби и женись», используя эти две схемы.

См. также

• Великое мошенничество в реалити-шоу
• Канзас-Сити Шаффл
• Список преступных предприятий, банд и синдикатов
• Манипуляция (психология)
• Психиатрия
• Мошенничество
• Мистификация больного ребенка