Базельский комитет по банковскому надзору
 |
| Базельская структура Международные нормативные стандарты для банков |
|---|
| Фон |
| Компонент 1: Регулятивный капитал |
| Компонент 2: Надзорный контроль |
| Принцип 3: Раскрытие информации о рынке |
| Деловой и экономический портал |
Базельский комитет по банковскому надзору ( BCBS ) [1] Комитет органов банковского надзора, созданный управляющими банков центральных стран «Большой десятки » (G10) в 1974 году. [2] Комитет расширил свой членский состав в 2009 году, а затем снова в 2014 году. По состоянию на 2019 год в состав BCBS входят 45 членов из 28 юрисдикций, включая центральные банки и органы, отвечающие за банковское регулирование. [3]
Комитет согласовывает стандарты банковского капитала, ликвидности и фондирования. Эти стандарты представляют собой необязательные принципы высокого уровня. От членов ожидается, но они не обязаны предпринимать усилия по их реализации, например, посредством внутреннего регулирования. [ нужна ссылка ]
Обзор
[ редактировать ]Комитет обеспечивает форум для регулярного сотрудничества по вопросам банковского надзора. Его цель – улучшить понимание ключевых вопросов надзора и улучшить качество банковского надзора во всем мире. Комитет разрабатывает руководящие принципы и стандарты в различных областях. Среди них наиболее известными являются международные стандарты достаточности капитала, Основные принципы эффективного банковского надзора и Конкордат о трансграничном банковском надзоре. [4] Секретариат комитета расположен в Банке международных расчетов (BIS) в Базеле , Швейцария. BIS принимает и поддерживает ряд международных организаций, занимающихся установлением стандартов и финансовой стабильностью, одним из которых является BCBS. Тем не менее, как и другие комитеты, BCBS имеет свои собственные механизмы управления, порядок отчетности и программы действий, которыми руководят управляющие центральных банков стран G10. [5]
Глобализация на банковских и финансовых рынках не сопровождалась глобальным регулированием. Национальные регуляторы оставались наиболее важными игроками в банковской практике. У них была проблема с емкостью и информационная проблема. [6] Таким образом, цель BCBS – способствовать сближению к общим подходам и стандартам. Комитет не является классической многосторонней организацией, отчасти потому, что у него нет учредительного договора. BCBS не издает обязательных правил; скорее, он функционирует как неформальный форум, на котором разрабатываются политические решения и стандарты. [7]
Базельский комитет формулирует широкие стандарты и руководящие принципы надзора и рекомендует формулировки передовой практики банковского надзора (см. , например, банковское регулирование или « Соглашение Базель III ») в ожидании, что власти-члены и власти других стран предпримут шаги для их реализации посредством свои национальные системы. [ нужна ссылка ]
Членство
[ редактировать ]В настоящее время члены комитета приезжают из Аргентины , Австралии , Бельгии , Бразилии , Канады , Китая , Европейского Союза , Франции , Германии , Гонконга , Индии , Индонезии , Италии , Японии , Кореи , Люксембурга , Мексики , Нидерландов , России , Саудовской Аравии. Сингапур Швейцария , Южная , Испания , Швеция , и , Турция , Великобритания США Африка . Секретариат комитета расположен в Банке международных расчетов (BIS) в Базеле , Швейцария. Однако БМР и Базельский комитет остаются двумя отдельными организациями.
До 2009 года в состав членов входили только развитые страны: Бельгия, Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Нидерланды, Испания, Швеция, Швейцария, Великобритания и США. [8]
Организация
[ редактировать ] |
Базельский комитет вместе со своими дочерними организациями, Международной организацией комиссий по ценным бумагам и Международной ассоциацией органов страхового надзора, вместе составляют Объединенный форум международных финансовых регуляторов. [ нужна ссылка ] Однако комитет не является автономным. Несмотря на то, что у него есть свобода действий, о его работе докладывают управляющим центральных банков стран «Большой десятки». Он не может сообщать выводы или вносить предложения органам, не входящим в Банк международных расчетов, без общего согласия и поддержки этих управляющих. [9]
Комитет разделен на группы, каждая из которых имеет конкретные рабочие группы для работы над конкретными вопросами:
- Группа по внедрению стандартов (SIG)
- Подгруппа операционного риска: решает вопросы, связанные с расширенным подходом к измерению операционного риска.
- Целевая группа по колледжам: разрабатывает руководство по работе Базельского комитета в отношении надзорных колледжей.
- Целевая группа по вознаграждениям: способствует внедрению разумной практики вознаграждения.
- Целевая группа по процедурам мониторинга стандартов: разрабатывает процедуры для достижения большей эффективности и последовательности в мониторинге и внедрении стандартов.
- Группа разработки политики (PDG)
- Группа управления рисками и моделирования: точка контакта с отраслью по последним достижениям в области измерения и управления рисками.
- Исследовательская целевая группа: помогает экономистам из институтов-членов обсуждать исследования финансовой стабильности в консультации с академическим сектором.
- Группа торговой книги: анализирует, как риски в торговой книге должны быть отражены регулятивным капиталом.
- Рабочая группа по ликвидности: работает над глобальными стандартами управления и регулирования риском ликвидности.
- Определение подгруппы капитала: анализ приемлемых инструментов капитала
- Группа мониторинга капитала: координирует опыт национального надзорного органа в мониторинге требований к капиталу.
- Группа по санации трансграничных банков: сравнивает национальную политику, правовую базу и распределение обязанностей по санации банков со значительными трансграничными операциями.
- Группа экспертов по бухгалтерскому учету (AEG): гарантирует, что стандарты бухгалтерского учета и аудита способствуют разумному управлению рисками, тем самым поддерживая безопасность и надежность банковской системы.
- Подгруппа аудита: исследует ключевые вопросы аудита и координирует свои действия с другими органами для продвижения стандартов.
- Базельская консультативная группа (BCG): способствует взаимодействию органов банковского надзора, включая диалог со странами, не являющимися членами.
Лидерство
[ редактировать ]Председатель управляющих и руководителей надзорных органов
[ редактировать ]- Жан-Клод Трише (Европейский центральный банк), 2010–2011 гг.
- Мервин Кинг (Великобритания), 2011–2017 гг.
- Марио Драги (Европейский центральный банк), 2013–2019 гг. [10]
- Франсуа Виллеруа де Гальо (Франция), 2019-2022 гг.
- Тифф Маклем (Канада), с 2022 г. [11]
Председатель комитета
[ редактировать ]- Джордж Бланден (Великобритания), 1975–1977 гг.
- Питер Кук (Великобритания), 1977–1988 гг.
- Хуиб Мюллер (Нидерланды), 1988–1991 гг.
- Стиг Дэниэлссон (Швеция, действующий), 1991 г. [9] : 88
- Джеральд Корриган (США), 1991–1993 гг.
- Томмасо Падоа-Скиоппа (Италия), 1993–1997 гг.
- Том де Сваан (Нидерланды), 1997–1998 гг.
- Уильям Макдонаф (США), 1998–2003 гг.
- Хайме Каруана (Испания), 2003–2006 гг.
- Ноут Веллинк (Нидерланды), 2006-2011 гг.
- Стефан Ингвес (Швеция), 2011-2019 гг.
- Пабло Эрнандес де Кос (Испания), с 2019 г. [12]
Генеральный секретарь
[ редактировать ]- Майкл Дилтри (Великобритания), 1975–1984 гг. [9] : 43
- Крис Томпсон (Великобритания), 1984–1988 гг. [9] : 63
- Питер Хейворд (Великобритания), 1988–1992 гг. [9] : 64
- Эрик Муш (Нидерланды), 1992–1997 гг. [9] : 64
- Даниэль Нуи (Франция), 1997–2003 гг. [13]
- Рёдзо Химино (Япония), 2003–2006 гг. [14]
- Стефан Вальтер (Германия/США), 2006–2011 гг. [15]
- Уэйн Байрс (Австралия), 2012–2014 гг. [16]
- Уильям Коэн (США), 2014–2019 гг. [17]
- Кэролин Роджерс (Канада), 2019–2022 гг. [18]
- Neil Esho (Australia), since 2022 [19]
См. также
[ редактировать ]- Банковское регулирование
- Базельские соглашения
- БЦБС 239
- Совместный форум
- Институт финансовой стабильности
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Базельский комитет по банковскому надзору
- ^ См. «Историю Базельского комитета и его членство» на http://www.bis.org/bcbs/history.pdf.
- ^ «Членство в Базельском комитете» . Архивировано из оригинала 19 сентября 2019 года . Проверено 26 мая 2019 г.
- ^ «О Базельском комитете» . бис.орг . 28 июня 2011 г. Архивировано из оригинала 27 июня 2018 г. Проверено 30 августа 2011 г.
- ^ «О комитетах и ассоциациях» , bis.org , 4 августа 2005 г.
- ^ Брейтуэйт, Джон. (2000). Глобальное регулирование бизнеса . Драхос, Питер, 1955-. Кембридж [Англия]: Издательство Кембриджского университета. ISBN 0521780330 . OCLC 43719184 .
- ^ Кервер, Дитер (2005), «Правила, которые многие используют: стандарты и глобальное регулирование», Governance , 18 (4): 611–632, doi : 10.1111/j.1468-0491.2005.00294.x
- ^ Крис Маррисон (2002). Основы измерения риска . Нью-Йорк, Нью-Йорк: МакГроу Хилл. стр. 340–342. ISBN 978-0-07-138627-2 .
- ^ Перейти обратно: а б с д и ж Гудхарт, CAE (Чарльз Альберт Эрик). Базельский комитет по банковскому надзору: история первых лет, 1974-1997 гг . Кембридж, Великобритания. ISBN 9781139117739 . OCLC 769341794 .
- ^ «Агустин Карстенс возглавит Экономический консультативный комитет БМР и Совещание по глобальной экономике БМР; Марио Драги возглавит группу управляющих и руководителей надзорных органов» . Банк международных расчетов . 5 июня 2013 г.
- ^ «Тифф Маклем назначен председателем группы управляющих и руководителей надзорного органа, надзорного органа Базельского комитета» . Банк международных расчетов . 1 апреля 2022 г.
- ^ «Организация и управление Базельского комитета» . Банк международных расчетов . 27 декабря 2016 г.
- ^ Тим Джонс (8 января 2014 г.). «Даниэль Нуи – идеальный кандидат» . Политический .
- ^ «Рёдзо Химино» . Совет по финансовой стабильности . 29 марта 2023 г.
- ^ «Стефан Вальтер станет новым генеральным директором FINMA» . Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком FINMA . 24 января 2024 г.
- ^ «Председатель Австралийского органа пруденциального регулирования» . Австралийское казначейство . 26 июля 2022 г.
- ^ «Уильям (Билл) Коэн» (PDF) . Центр Торонто . 2020.
- ^ «Кэролин Роджерс, старший заместитель губернатора» . Банк Канады .
- ^ «Нил Эшо назначен генеральным секретарем Базельского комитета по банковскому надзору» . Банк международных расчетов . 27 января 2022 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]- Базельский комитет по банковскому надзору на сайте Банка международных расчетов
- http://bis2information.org : практические статьи по BIS2 и моделированию рисков, представленные профессионалами с целью создания отраслевого стандарта.
