Юридический риск
 | Эту статью необходимо обновить . ( октябрь 2021 г. ) |
| Базельская структура Международные нормативные стандарты для банков |
|---|
| Фон |
| Компонент 1: Регулятивный капитал |
| Компонент 2: Надзорный контроль |
| Принцип 3: Раскрытие информации о рынке |
| Деловой и экономический портал |
| Категории |
| Финансовый риск |
|---|
 |
| Кредитный риск |
| Рыночный риск |
| Риск ликвидности |
| Инвестиционный риск |
| Деловой риск |
| Риск прибыли |
| Нефинансовый риск |
Базель II классифицировал юридический риск как разновидность операционного риска в 2003 году. Эта концепция основана на бизнес-перспективе, признавая, что существуют угрозы, связанные с операционной средой бизнеса . Идея состоит в том, что предприятия не действуют в вакууме, и при использовании возможностей и взаимодействии с другими предприятиями их деятельность имеет тенденцию становиться предметом юридической ответственности и обязательств . [1]
Одной из основных причин, по которой юридический риск связан с операционным риском, является мошенничество , поскольку оно признано наиболее значимой категорией событий операционных убытков и также считается юридической проблемой. [2] Это, однако, не означает, что юридический риск ограничивается только этой концептуализацией. Например, существуют определенные наборы правовых рисков, которые определены законодательством Европейского Союза (ЕС). В 2005 году Европейский центральный банк заявил, что разработает собственное юридическое определение риска, чтобы помочь «облегчить правильную оценку риска и управление рисками , а также обеспечить последовательный подход между кредитными учреждениями ЕС». [3]
Дальнейшее развитие легитимного риска для любой организации не требует многих шагов. Этот процесс не предотвратит каждый судебный иск или административное наказание, однако может снизить законные риски и повысить эффективность реагирования организации. [4]
Опасность присуща любому бизнесу, и управление рисками является фундаментальной частью поддержания плодотворного бизнеса. Руководство организации имеет меняющуюся степень контроля над опасностями. Некоторые опасности можно легко предвидеть; Различные опасности во многом находятся за пределами возможности контроля руководства организации. Все, что может сделать организация, — это попытаться предвидеть потенциальные опасности, оценить возможное влияние на бизнес организации и подготовиться к реагированию на неблагоприятные события. [5]
Определения [ править ]
Стандартного определения не существует, но в обращении находятся как минимум два набора первичных/вторичных определений.
Маккормик, Р. 2004 г.
Юридический риск – это риск убытков для учреждения, который в первую очередь вызван:
(а) дефектная сделка; или
(b) предъявления иска (включая возражение по иску или встречного иска) или наступления какого-либо другого события, которое приводит к ответственности учреждения или другим убыткам (например, в результате расторжения договора ) или;
(c) непринятие соответствующих мер для защиты активов (например, интеллектуальной собственности ), принадлежащих учреждению; или
(г) изменение законодательства. [6]
Маккормик, Р. 2004 г.
Управление правовым риском не является точной наукой и зависит от ситуации в учреждении и в первую очередь вызвано отсутствием надлежащего канала связи, неопределенными институциональными целями (например, отсутствием политик и правил), неясным потоком информации между различным персоналом и департамента, отсутствие делегирования полномочий по определению задач по снижению рисков. [7]
- Джонсон и Суонсон. 2007 год
Судебные расходы компании. [8]
- Уолли, М. 2016 г.
Юридический риск — это риск финансовых или репутационных потерь, который может возникнуть в результате недостаточной осведомленности или непонимания, двусмысленности или безрассудного безразличия к тому, как законы и нормативные акты применяются к вашему бизнесу, его отношениям, процессам, продуктам и услугам. [9]
- Цуй ТЦ. 2013 год
Стоимость и потеря дохода, вызванные правовой неопределенностью, умножаются на возможность отдельного события или правовой среды в целом. [10] Одним из наиболее очевидных правовых рисков ведения бизнеса, не упомянутых в приведенных выше определениях, является риск ареста и судебного преследования.
Типы [ править ]
- Регуляторные риски, превращающиеся в юридические риски : это риски, возникающие из нормативных актов и законов, которые регулируют коммерческую организацию или рынок, на котором она работает. Каждая страна и правительство устанавливают определенные законы и правила для правильной работы предприятий. И все предприятия должны соблюдать эти правила и положения на земле. Более того, любое несоблюдение может иметь серьезные последствия для любой организации. Поэтому страхование юридических расходов может быть использовано для смягчения этого риска. [11]
- Риск соответствия : возможность штрафов и санкций для организации, которая не соблюдает требования законодательства.
- Контрактный риск : вероятность того, что партнер, клиент или поставщик не выполнит условия контракта, что приведет к убыткам. Контрактный риск также может возникнуть в результате невыполнения условий контракта, что приведет к штрафам или юридическим спорам.
- Внеконтрактные права : вероятность того, что третья сторона нарушит свои внеконтрактные обязательства.
- Риск спора : Возможность возникновения юридического спора в результате деловой деятельности.
- Репутационный риск : Возможность ухудшения репутации из-за судебных исков.
Последствия [ править ]
Юридический риск может привести к штрафам и административным взысканиям, необходимости возмещения денежного ущерба, ухудшению репутации, ухудшению положения банка на рынке, сужению возможностей развития, снижению возможностей развития или юридического исполнения соглашений.
Ссылки [ править ]
- ^ Чепмен, Роберт (2011). Простые инструменты и методы управления рисками предприятия . Чичестер, Западный Суссекс: Джон Вили и сыновья. п. 435. ИСБН 9781119989974 .
- ^ Муса, Имад (2007). Управление операционными рисками . Нью-Йорк: Пэлгрейв Макмиллан. п. 95. ИСБН 9781349352951 .
- ^ Мишченич, Эмилия; Ракка, Орельен (2016). Правовые риски в законодательстве ЕС: междисциплинарные исследования по управлению юридическими рисками и улучшению регулирования в Европе . Берлин: Шпрингер. п. 6. ISBN 9783319285955 .
- ^ Мало, Марк. «6 шагов к юридическому управлению рисками | Управление рисками | Статьи» . Беркман Солюшнс . Проверено 1 августа 2021 г.
- ^ Джей Би Маверик. «Каковы основные категории финансового риска для компании?» . Инвестопедия . Проверено 1 августа 2021 г.
- ^ Роджер МакКормик. «Правовой риск на финансовых рынках», Oxford University Press.
- ^ Роджер МакКормик. «Управление правовым риском финансовых организаций», РСМ
- ^ ИМА. "Проблемы" . imanet.org .
- ^ «Правовой риск 2.0: покажите, что вы все контролируете» (PDF) .
- ^ «Опыт принятия решения по антимонопольному закону в Китае (затраты и выгоды от верховенства закона)». ssrn.com . ССНН 2260965 .
{{cite web}}: Отсутствует или пусто|url=( помощь ) - ^ Масип, Джемма; Сабальза, Майте; Перес-Массо, Эдуард; Банакар, Равирадж; Себриан, Дэвид; Твайман, Ричард М.; Капелл, Тереза; Альбахес, Рамон; Кристу, Пол (2013). «Парадоксальная сельскохозяйственная политика ЕС в отношении генетически модифицированных культур». Тенденции в науке о растениях . 18 (6). Cell Press : 312–324. doi : 10.1016/j.tplants.2013.03.004 . ISSN 1360-1385 . ПМИД 23623240 .