Цифровая золотая валюта
Цифровая золотая валюта (или DGC ) является формой электронных денег (или цифровой валюты ), основанной на массовых единицах золота. Это своего рода репрезентативные деньги , такие как сертификат по гамму из бумаги в США в то время (с 1873 по 1933 год), что они были обменены на золото по требованию. Типичная единица учетной записи для такой валюты связана с граммами или унциями золота, хотя другие подразделения, такие как золотой динар иногда используются . DGC подкрепляются золотом с помощью нераспределенного или выделенного золота.
Цифровые золотые валюты выдаются рядом компаний, каждая из которых предоставляет систему, которая позволяет пользователям платить друг другу в единицах, которые имеют одинаковую ценность, что и слитки золота . Эти конкурирующие поставщики выпускают тип независимой валюты. Резервный банк Зимбабве также выпускает Zig, цифровой токен, поддерживаемый золотом, который также получил статус законного платежника . [ 1 ] [ 2 ]
Функции
[ редактировать ] |
Универсальная валюта
[ редактировать ]Сторонники утверждают, что DGC предлагает по -настоящему глобальную и безграничную систему валюты , которая не зависит от вариаций обменного курса и политических манипуляций. Золото, серебро, платина и палладий, каждый из которых признал международные валютные коды в соответствии с ISO 4217 .
Защита активов
[ редактировать ]В отличие от банковского дела с фракционным резервом , DGCS содержит 100% средств клиентов в резерве в качестве золота, серебра и/или платины, которые можно обмениваться с помощью цифровых сертификатов. Сторонники систем DGC говорят, что отложения защищены от инфляции, девальвации и других экономических рисков, присущих фиатическим валютам . Эти риски включают денежно -кредитную политику стран или территорий, которые, как говорят сторонники, вредны для стоимости бумажной валюты.
Инвестирование слитков
[ редактировать ]Все другие цифровые валютные системы, поддерживаемые золотом [ объяснить ] Может использоваться для покупки, удержания и продажи драгоценных металлов, но не продвигать себя как «инвестиции», так как это подразумевает ожидаемую доходность. [ нужно разъяснению, как я могу сказать «эту систему» от других? ]
Обмен национальной валютой
[ редактировать ]Некоторые поставщики не продают DGC напрямую клиентам. Для этих DGC электронная валюта должна быть куплена и продана через цифровой обменник .
Обменники валюты принимают оплату в национальных валютах различными методами, включая банковский провод , прямой депозит, чек, денежный перевод. Некоторые обменники также продают и финансируют предоплаченные дебетовые карты, чтобы их клиентам было легче конвертировать DGC в легко расходуемую форму национальной валюты.
DGC известны как частная валюта , поскольку они не выдаются правительствами.
Необратимые транзакции
[ редактировать ]В отличие от индустрии кредитных карт, эмитенты цифровой золотой валюты, как правило, не имеют услуг для оспаривания или обратной платы. Таким образом, обращение с транзакциями, даже в случае законной ошибки, несанкционированного использования или неудачи поставщика поставлять товары, сложно, если не невозможно. Это означает, что использование цифровой золотой валюты больше сродни денежной транзакции, в то время как трансферт PayPal , например, может считаться более похожими на транзакции кредитных карт.
Преимущество настоящего Соглашения заключается в том, что эксплуатационные расходы системы цифровой валюты значительно снижаются из -за нехватки урегулирования споров о платежах. Кроме того, он позволяет мгновенно очистить транзакции в цифровой золотой валюте, делая средства, немедленно доступными для получателя. В отличие от кредитных карт, чеков, ACH и других обратимых способов оплаты, обычно есть 72 часа или более.
Риски
[ редактировать ]Как и во всех финансовых СМИ, существует несколько типов риска, присущих использованию DGC: риск управления, политический риск , безопасность данных и риск обмена.
Управление и политические риски
[ редактировать ]DGC, как и все финансовые учреждения и государственные ценные бумаги, имеют уровень риска в форме управления учреждением -эмитентом. Управление, направленные на ограничение риска управления, называются « управлением ».
Все остальное [ нужно разъяснения ] Поставщики DGC работают при саморегуляции. Поставщики DGC не являются банками и, следовательно, не подлежат многим банковским нормам , которые относятся к фракционному резервному кредитованию, поскольку они не участвуют в кредитовании. Тем не менее, DGCS действительно предоставляет метод передачи валюты от одного человека к другому, и, следовательно, может подпадать в соответствие с правилами, касающимися денег, передаваемых в различных юрисдикциях.
Глобальная ассоциация цифровой валюты (GDCA), которая была основана в 2002 году, представляет собой некоммерческую ассоциацию операторов онлайн-валют, обменников, торговцев и пользователей. GDCA является примером попытки индустрии DGC по саморегуляции. На своем веб -сайте они утверждают, что их цель состоит в том, чтобы «продвигать интересы отрасли в целом и помочь в борьбе с мошенничеством и другими незаконными действиями, арбитражными спорами и выступлением в качестве агента условного депонирования, когда и где это необходимо». [ 3 ] Из некогда поставщиков DGC, Pecunix (исчез, см. Ниже ), Liberty Reserve (закрытый для отмывания денег в 2013 году) и восемь других стали членами ассоциации. Стоит один грамм золота, чтобы подать жалобу, если вы не являетесь участником, а список подабимых жалоб не является исчерпывающим. Их доменное имя зарегистрировано анонимно через домены от Proxy, см. Whois.
OS-Gold, Standard Reserve и Intgold
[ редактировать ]Несколько компаний, утверждающих, что в период с 1999 по 2004 год возникли цифровые золотые валюты, такие как Os-Gold , [ 4 ] Стандартный резерв [ 5 ] и Intgold . [ 6 ] Все эти компании потерпели неудачу, потому что принципы перенесли депозиты для других целей вместо того, чтобы удерживать их в виде золота. В каждом из этих случаев владельцы счетов теряли золото на несколько миллионов долларов, когда «учреждение» не удалось. [ 7 ]
E-Gold
[ редактировать ]E-Gold был цифровой золотой валютой, основанной в 1996 году. В апреле E-Gold было возбуждено правовое дело, которое включало в себя нарушения 18 Кодекса США 1960 года (запрет нелицензированных предприятий, передавающих деньги). E-Gold энергично оспаривал обвинения в § 1960, выдвинутые против него в апреле 2007 года более года. В июле 2008 года, после постановления суда, которое эффективно закреплено в прецедентном праве расширения определения « передатчика денег ». Законы и правила, регулирующие работу бизнеса, передаваемого деньгами. Хотя E-Gold соблюдал все другие условия своего соглашения о признании вины, [ 8 ] Он не смог получить лицензии, передающие деньги из -за признания вины. [ 9 ] Поскольку возвращающаяся стоимость для клиентов может представлять собой передачу денег без лицензии, E-Gold заключил соглашение в 2010 году с правительством США, чтобы позволить владельцам электронных счетов требовать «монетизированную стоимость» своих счетов, [ 10 ] В совокупности ценится более 90 миллионов долларов США. [ 11 ]
1MDC
[ редактировать ]1MDC был цифровой золотой валютой, поддерживаемой E-Gold [ 12 ] а не физическим золотом. 27 апреля 2007 года суд США приказал электронному золоту заморозить или блокировать учетные записи электронного золота, используемые для поддержки изданной им цифровой золотой валюты. [ 13 ] До того, как год вышел, веб -сайт 1MDC больше не был доступен. [ 14 ]
электронный буллион
[ редактировать ]E-Bullion был цифровым обменом валюты, который возрос, а затем не стал несуществующим в 2008 году.
В августе 2008 года Джеймс Файед, владелец и исполнительный должностный исполнительный директор компании E-Bullion, был доставлен в федеральную опеку Соединенных Штатов, чтобы предъявить обвинения в совершении уголовного преступления в проведении нелицензированных денежных сделок и убийства его делового партнера. Вскоре после этого веб -сайт прекратился. Как следствие этих обвинений, к янванию 2010 года правительство США захватило все активы электронного буллиона, что привело к полному закрытию компании. [ 15 ] В июне 2011 года калифорнийское жюри признало Файеда виновным в убийстве и приговорило его к смерти.
Деньги
[ редактировать ]Pecunix был золотой цифровой валютой (или электронной точкой), в которой счета были остатки в GAU (золотые граммы).
Pecunix был основан Саймоном «Сиддом» Дэвисом в 2002 году и был зарегистрирован и включен в Панаму. [ 16 ] Все золотые слитки первоначально хранились с Mat Securitas Express AG в Цюрихе, Швейцария, но в 2008 году директора Pecunix перевели слитки в нераскрытое место. [ Цитация необходима ]
В интервью 2012 года с журналом DGC г-н Дэвис описал разработку программного обеспечения , безопасного для ваучеров и одноранговой сети для обмена цифровыми валютами. [ 17 ] В начале 2014 года Pecunix объявил, что заменит свою систему платежей Pecunix на ваучер с открытым исходным кодом и Px-Gold. К концу 2014 года все законные обменники цифровой валюты перестали иметь дело с Pecunix. В начале 2015 года Pecunix отключил функцию входа в свой веб-сайт, тем самым предотвращая доступ всем пользователям получить доступ к своим учетным записям. В заявлении на веб -сайте Pecunix утверждается, что это было временное изменение «из -за нового управления и реструктуризации», но доступ никогда не был восстановлен. Платежная система ваучеров P2P стала полностью введенной работой в августе 2015 года, [ 18 ] Но PX-Gold никогда не появлялся. Владельцы счетов никогда не восстанавливали свои средства. [ Цитация необходима ]
Безопасность данных
[ редактировать ]Цифровые системы золота полностью зависят от электронного хранения и передачи информации о владении учетной записью. [ Цитация необходима ] Таким образом, безопасность данной учетной записи цифровой валюты зависит от безопасности эмитента, а также от безопасности компьютера бухгалтерского учета.
В то время как эмитенты цифрового золота используют экспертов по безопасности данных для защиты своих систем, компьютер среднего бухгалтерского учета плохо защищен от вредоносных программ (троянов, червей и вирусов), которые можно использовать для перехвата информации, используемой для доступа к учетной записи пользователя DGC. Следовательно, наиболее распространенные атаки на системы цифровой валюты направлены на компьютеры Accountholders с помощью злонамеренного спама , фишинга и других методов. [ Цитация необходима ]
Эмитенты приняли совершенно разные подходы к этой проблеме. E-Gold в основном наделяет всю ответственность за пользователя и использует систему аутентификации пользователя и аутентификации с паролем, которая является слабой и очень уязвимой для перехвата вредоносным ПО. (Хотя это наиболее распространенный метод аутентификации, используемый онлайн-банками.) Подход «Не наша проблема» к безопасности пользователей негативно способствовал общедоступному имиджу E-Gold, поскольку не несколько учетных записей E-Gold не были взломаны и охвачены чистыми нападавшие .. [ Цитация необходима ]
E-Bullion предлагает владельцы учетных записей «криптокард» токен безопасности, который изменяет пасфразу с каждым входом в систему, но взимает владельца учетной записи на сумму 99,50 долл. США за токен. E-Bullion не требует, чтобы клиенты использовали криптокард, поэтому владельцы учетных записей, которые предпочитают не получить его, могут страдать от тех же проблем безопасности, что и клиенты E-Gold.
Pecunix разработал уникальную вращающуюся ключевую систему, которая предоставляет многие преимущества токена безопасности, не требуя, чтобы пользователь купил ее. Pecunix также поддерживал использование подписей PGP для доступа к учетной записи, которая, вероятно, является самым сильным из всех методов аутентификации.
Обмен риск
[ редактировать ]Цифровая золотая валюта является формой репрезентативных денег , поскольку она напрямую представляет золотой металл на депозите или под стражей. Это зависит от эмитента. Большинство эмитентов имеют золото на депозите - т.е. эмитент выкупит обязательство цифровой валюты с помощью физического металла. Подобно тому, как обменные курсы национальных валют колеблются друг против друга, обменные курсы DGCS колеблются против национальных валют, что отражается по цене золота в определенной валюте. Это создает обменной риск для любого владельца счета, так же, как можно было бы испытать риск обмена, удерживая банковский счет в иностранной валюте.
Некоторые держатели DGC используют цифровую валюту для ежедневных денежных транзакций, хотя большая часть их обычного дохода и расходов в национальной валюте их страны. Колебания стоимости золота против их национальной валюты могут создать некоторую путаницу и трудности для новых пользователей, поскольку они видят «ценность» их учетной записи DGC, колеблется с точки зрения их родной валюты.
В отличие от риска обмена, вызванные колебаниями золота в отношении национальной валюты, покупательская способность золота (и, следовательно, DGCS) измеряется его колебаниями по сравнению с другими товарами, товарами и услугами. Поскольку золото исторически было убежищем выбора во времена инфляции или экономических трудностей, покупательная способность золота становится сильнее во время негативных настроений на рынках. [ 19 ] Из -за этого спекулятивного помех, бывают случаи, когда покупательская способность также снижается. Например, в 2007–2008 годах волатильность золота тщательно отслеживала повышение цен на нефть. [ 20 ]
Поставщики
[ редактировать ]Сравнение операционных DGCS:
| Цифровая золотая валюта | Рождение | Смерть | Финансово регулируется | GDCA член |
Пролив хранится |
Аудит из слитков тащить |
Число пользователя счета |
DCE Переводы приняты | Проволочные переводы приняты | Годовая плата за хранение | Плата за обработку (При получении от другого пользователя) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| электронный динар | 2000 | 
|
|
Нераскрытый |
|
Нераскрытый |
|
|
1% | 1% (с максимумом 0,015 золотой динар) [ 21 ] | |
| Деньги | 2002 | 2015 |
|
|
2777 унций золота |
|
Нераскрытый |
|
|
0% | 0,15 - 0,50% (с мин. 0,0001 - макс. 3,0 золотых граммов) [ 22 ] |
| Игольдер | 2005 | 2013 |
|
|
Нераскрытый |
|
Нераскрытый |
|
|
x% | 1% |
| Заповедник Свободы | 2004 | 2013 |
|
|
Нераскрытый |
|
Нераскрытый |
|
|
x% | 1% |
| Gubullion | 2007 |
|
|
Нераскрытый |
|
Нераскрытый |
|
|
x% | 1% | |
| E-Gold | 1996 | 2008 [ 23 ] |
|
|
Нераскрытый | [ 24 ]
|
Более 1,6 миллиона финансируемых счетов в мае 2007 года [ 25 ] | [ 26 ] [ 27 ] [ 28 ] [ 29 ] [ 30 ] [ 31 ]
|
|
1% в год [ 32 ] | Зависел от потраченной суммы [ 32 ] |
| ecache | ~2007 | <2014 | |||||||||
| Gold Bullion International LLC | 2014 [ 33 ] |
|
|
Нераскрытый |
|
Нераскрытый |
|
|
0% | 30 -битная/с пульсированием (протокол оплаты) | |
| Глобальное стандартное золото (август) | 2015 [ 34 ] | [ 35 ]
|
|
Нераскрытый | Нераскрытый | Нераскрытый | [ 36 ]
|
|
Зависит от баланса [ 37 ] | Зависит от потраченной суммы [ 37 ] | |
| Goldmoney / Bitgold | 2015 |
|
20 799 464,939 грамм, март 2017 г. |
|
1425,254 марта 2016 года |
|
0% лично | 0,5% личных счетов / 1% бизнеса |
Критика
[ редактировать ]Поставщики и обмены DGC были обвинены в том, что они являются средой для мошеннических схем инвестиционной программы высокодоходных инвестиций (HYIP). В январе 2006 года BusinessWeek сообщил, что Shadowcrew , онлайн-банда, использовала систему электронного золота в схеме массовой кражи и мошенничества. [ 38 ] Традиционные банки также часто используются для такого мошенничества. Утверждения о том, что E-Gold является безопасной средой для преступности и мошенничества, решительно отрицается его председателем и основателем, доктором Дугласом Джексоном . [ 39 ] Кроме того, можно утверждать, что такие проблемы заключаются в источнике информации или денежных средств, а не расположением хранения таких неприятных успехов. Другими словами, было бы трудно претендовать на Банк как злодей, когда преступная деятельность произошла другими сторонами вдали от места хранения.
Многие поставщики DGC не раскрывают количество хранимых слитков (см. Таблицу) или не разрешают независимые аудиты внешних слитков, вызывая обеспокоенность тем, что такие компании не поддерживают 100% резервное соотношение , или что их валюта является полностью виртуальной и не поддерживается физическое золото вообще. [ Цитация необходима ]
В связи с увеличением требований к соблюдению поставщиков платежных услуг , базирующаяся в Джерси Goldmoney решила приостановить свою услугу DGC с 21 января 2012 года. [ 40 ]
Культурные ссылки
[ редактировать ]- В романе наряду с Дж. Нилом Шульманом есть несколько видов конкурирующих DGC. [ недостаточно конкретный, чтобы проверить ]
- В романе Cryptonomicon Нила Стивенсона используется идея цифровой валюты на основе золота в сочетании с сильной криптографией . [ 41 ]
- В романе Minerva от Роберта П. Мерфи есть DGCS заметно. [ 42 ]
- Роман Молон Лаб! Кеннет В. Ройс имеет золотую цифровую систему бухгалтерского учета, очень похожая на DGCS. [ недостаточно конкретный, чтобы проверить ]
- Роман, который криптограф от Тобиаса Хилла сосредоточен вокруг мягкого золота, DGC. [ недостаточно конкретный, чтобы проверить ]
- Роман «Путь к свободе» Карла Кайлера о золотых деньгах и цифровых золотых валютах. [ 43 ]
Смотрите также
[ редактировать ]- Биткойн
- Криптовалюта
- Полнорезовое банковское дело
- Золотой
- Золотой биржевой фонд
- Обмен золотой продукт
- Золотой стандарт
- Золото (автоматизированная банковская машина)
- Сводчатое золото
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Выпуск и использование золотых цифровых токенов» (PDF) . Резервный банк Зимбабве . 28 апреля 2023 года. Архивировал (PDF) с оригинала 10 июня 2023 года . Получено 9 ноября 2023 года .
- ^ «Введение цифрового токена (Zig) поддерживаемым Зимбабве (Zig) в качестве средства оплаты» (PDF) . Резервный банк Зимбабве . 5 октября 2023 года. Архивировано (PDF) с оригинала 10 октября 2023 года . Получено 9 ноября 2023 года .
- ^ "О нас" . Глобальная ассоциация цифровой валюты . 2022.
- ^ "ОС-золотой". Журнал золотой экономики . Сентябрь 2002 г.
- ^ «Почему стандартный резерв не удался». Журнал золотой экономики . Май 2003 г.
- ^ "Intgold". Журнал золотой экономики . Сентябрь 2003 г.
- ^ "Цифровое золото" . Купить золото .
- ^ «Отчет о статусе ответчиков относительно соответствия в соответствии с соглашениями о признании вин 21 июля 2008 года и уведомлении о подаче (2008-11-05)» . Электронное юридическое обновление . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «Обновление электронного золота: доступ к значению» . электронный блог . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «E-Gold Update: План доступа к значению утвержден» . электронный блог . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «Электронный план доступа к значению - монетизация завершена» . электронный блог . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «1MDC.com похож на E-Gold (R) и Pecunix (R)» . 21 октября 2006 года. Архивировано с оригинала 21 октября 2006 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ «1MDC.com похож на E-Gold (R) и Pecunix (R)» . 3 мая 2007 года. Архивировано из оригинала 3 мая 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ «1MDC.com похож на E-Gold (R) и Pecunix (R)» . 1 июня 2007 года. Архивировано из оригинала 2 июня 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ Муллан, П. Карл (2016). История цифровой валюты в Соединенных Штатах: новые технологии на нерегулируемом рынке . Спрингер. п. 116. ISBN 9781137568700 .
- ^ "Pecunix" . Архивировано из оригинала 11 июля 2007 года . Получено 5 июля 2015 года .
- ^ «Ваучер-безопасные, цифровая валюта следующего поколения» . Цифровая и золотая валюта журнал. 20 ноября 2012 года . Получено 1 января 2015 года .
- ^ "Voucher Safe" . Архивировано с оригинала 23 декабря 2016 года . Получено 2 января 2017 года .
- ^ Тан, Фрэнк (22 января 2008 г.). «Золотые блюда США на страхах инфляции, ставках безопасного убежища» . Рейтер .
- ^ Тай Андрос (апрель 2008 г.). "Тедбиты" . News.goldseek.com . Получено 14 января 2023 года .
- ^ «Исламский динар представляет собой особый вес 22K золота (0,917), эквивалентный 4,25 граммам» . Архивировано из оригинала 17 июля 2012 года . Получено 8 января 2013 года .
- ^ «В глубине - структура платы Pecunix» . Архивировано из оригинала 20 декабря 2002 года.
- ^ Зеттер, Ким. «Слитки и бандиты: невероятный подъем и падение электронного золота» . Проводной .
- ^ «Экзаменатор с электронным золотом» . 10 января 2008 года. Архивировано с оригинала 10 января 2008 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ «Электронная статистика» . 30 апреля 2007 года. Архивировано с оригинала 30 апреля 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ "Электронный каталог" . 11 января 2008 года. Архивировано с оригинала 11 января 2008 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ «Icegold - первый обмен электронными веществами в Европе» . icegold.com . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «E-Gold ... само золото, распространяется в электронном виде» . 23 марта 2007 года. Архивировано с оригинала 23 марта 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ «Лондонский обмен золотом - электронная точка, цифровая валюта, экуренда - покупка, продажа, конвертирование» . 21 марта 2007 года. Архивировано с оригинала 21 марта 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ «Провайдер обмена золота обмена слитков. Драгоценные металлы, электронный золотой и электронный буллион» . 23 марта 2007 года. Архивировано с оригинала 23 марта 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ "Omnipa y" . 22 марта 2007 года. Архивировано с оригинала 22 марта 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ Jump up to: а беременный «Электронные сборы» . 7 марта 2007 года. Архивировано с оригинала 7 марта 2007 года . Получено 14 мая 2016 года .
{{cite web}}: Cs1 maint: непредвзятый URL ( ссылка ) - ^ Шибер, Джонатан (3 декабря 2014 г.). «BitReserve приносит биткойн к золотому стандарту» . TechCrunch . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «Золотая цифровая валюта отказывается от блокчейна» . Американский банкир . 30 декабря 2015 года . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ «Coeptis - лучшие деньги, лучшие платежи» . coeptis.com . Архивировано с оригинала 3 мая 2016 года . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ "Fidelis-FX" . Fidelis-fx.com . Архивировано из оригинала 25 апреля 2017 года . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ Jump up to: а беременный «Coeptis - лучшие деньги, лучшие платежи» . coeptis.com . Архивировано с оригинала 3 мая 2016 года . Получено 14 мая 2016 года .
- ^ "Золотая лихорадка" . Деловая неделя . 9 января 2006 года. Архивировано с оригинала 12 февраля 2008 года . Получено 22 января 2008 года .
- ^ «Письмо доктора Дугласа Джексона; председатель, E-Gold, Ltd» . 6 января 2006 г. Получено 22 января 2008 года .
- ^ «Goldmoney вытаскивает, закрывает платежи в блоге DGC» . Архивировано из оригинала 14 января 2012 года . Получено 22 февраля 2012 года .
- ^ Стивенсон, Нил (2002). Cryptonomicon . Нью -Йорк: Avon Books. С. 387, 476–477, 500, 659 . ISBN 0-06-051280-6 .
- ^ Мерфи, Роберт П. (2004). «Минерва» . Strike-therout.com.
- ^ Кайлер, Карл (2010). «Путь к свободе» .
