Америпрайз Финансовый
 | Эта статья нуждается в дополнительных цитатах для проверки . ( июнь 2023 г. ) |
 | |
 Штаб-квартира в финансовом центре Ameriprise | |
| Тип компании | Общественный |
|---|---|
| |
| Промышленность | Финансовые услуги |
| Основан | 1894 год |
| Основатели | Джон Тэппан и Джей Ар Риджуэй |
| Штаб-квартира | Финансовый центр Америпрайз , , ВША |
Обслуживаемая территория | По всему миру |
Ключевые люди | Джеймс М. Крачкиоло ( председатель и генеральный директор ) Уолтер С. Берман ( финансовый директор ) Джефф Ноддл (режиссер) Лон Р. Гринберг (режиссер) |
| Продукты | Инвестиции |
| Услуги | |
| Доход |  долларов США 13,44 миллиарда (2021 г.) |
| 3,55 миллиарда долларов США (2021 г.) | |
| 2,76 миллиарда долларов США (2021 г.) | |
| АУМ | 1,17 триллиона долларов США (2021 г.) |
| Всего активов | 175,98 миллиардов долларов США (2021 г.) |
| Общий капитал |  5,69 миллиарда долларов США (2021 г.) |
Количество сотрудников | ш. 12 000 (декабрь 2021 г.) |
| Дочерние компании | |
| Веб-сайт | америприз |
| Сноски/ссылки [ 1 ] | |
Ameriprise Financial, Inc. — американская диверсифицированная компания, предоставляющая финансовые услуги , и банковская холдинговая компания, базирующаяся в Миннеаполисе, штат Миннесота . [ 1 ] предоставляет продукты и услуги финансового планирования, включая , страхование управление активами и , аннуитеты Он планирование недвижимости . [ 1 ]
По состоянию на апрель 2022 года более 80% доходов компании приходилось на управление активами . [ 1 ] [ 2 ]
Ameriprise ранее была подразделением American Express , которое завершило корпоративное выделение компании в сентябре 2005 года.
Компания занимает 245-е место в рейтинге Fortune 500 . [ 3 ] Он входит в список крупнейших банков США . а также занял 9-е место среди крупнейших независимых брокеров-дилеров по размеру активов под управлением . Это одна из крупнейших компаний финансового планирования в США и входит в число 25 крупнейших управляющих активами в мире. [ 1 ] Он занимает 8-е место по долгосрочным активам взаимных фондов в США, четвертое место среди розничных фондов в Великобритании и 27-е место в мире по активам под управлением. [ нужна ссылка ]
Текущие операции
[ редактировать ]Компания специализируется на пенсионном финансовом планировании для состоятельных клиентов. Он предлагает переменные аннуитеты и страхование жизни и инвалидности. Он также управляет банком Ameriprise Bank, FSB, который предлагает различные потребительские банковские и кредитные продукты, а также личные трастовые и сопутствующие услуги. С 2015 года ее подразделение по управлению активами работает под названием Columbia Threadneedle Investments . Компания использует три основных бренда для своего бизнеса в США: Ameriprise Financial, Columbia Management и RiverSource . [ нужна ссылка ]
Ameriprise Financial Services, дочерняя компания финансового планирования и розничной торговли, является зарегистрированным брокером-дилером и зарегистрированным инвестиционным консультантом. Он имеет интегрированную модель комплексного и персонализированного финансового планирования, диверсифицированного производства продукции, а также дочернего и независимого распространения через сеть финансовых консультантов и зарегистрированных представителей. Розничные продукты и услуги, в которых используется бренд Ameriprise Financial, включают те, которые компания предоставляет через своих дочерних консультантов (например, финансовое планирование, инвестиционные консультативные счета, розничные брокерские услуги и банковские продукты), а также продукты и услуги, которые она продает непосредственно потребителям). [ 1 ] RiverSource — это торговая марка аннуитетных продуктов компании и продуктов защиты, выпускаемых компаниями RiverSource Life, включая продукты страхования жизни и доходов по инвалидности. [ 1 ]
Дочерние компании
[ редактировать ]Источник: [ 4 ]
- Колумбия Треднидл Инвестментс
- Консультанты Ameriprise
История
[ редактировать ]Компания, первоначально известная как Investors Syndicate, была основана в Миннеаполисе в 1894 году. Джон Эллиот Тэппан основал Investors Syndicate в. [ 5 ]
В 1925 году бизнесмен с Западного побережья Дж. Р. Риджуэй объединил свою инвестиционную фирму с Investors Syndicate и занял пост президента. [ нужна ссылка ]
В 1937 году, после смерти тогдашнего 50-летнего Дж. Р. Риджуэя от лейкемии , президентом был назначен 23-летний Дж. Р. Риджуэй-младший. [ 5 ]
В 1940 году Синдикат инвесторов представил один из первых взаимных фондов , Investors Mutual Fund, предоставляющий клиентам новые возможности инвестирования и два преимущества: диверсификация и профессиональное управление. В 1949 году Синдикат инвесторов изменил свое название на Investors Diversified Services, Inc. (IDS). [ нужна ссылка ]
В 1958 году IDS основала компанию Investors Syndicate Life Insurance and Annuity (теперь известную как RiverSource Life Insurance Company). [ нужна ссылка ]
К 1960-м годам Investors Mutual Fund был крупнейшим сбалансированным взаимным фондом в мире. [ нужна ссылка ]
В 1974 году IDS Center (ныне IDS Center ) открывается в центре Миннеаполиса в качестве штаб-квартиры компании. [ нужна ссылка ] В 1979 году семья Риджуэй продала последнюю часть своей доли в собственности. IDS стала 100% дочерней компанией Alleghany Corporation В результате слияния . [ нужна ссылка ]
В 1984 году American Express приобрела IDS Financial Services у Alleghany Corporation. [ нужна ссылка ] В 1986 году IDS приобрела компанию Wisconsin Employers Casualty Company из Грин-Бей, штат Висконсин , и переименовала ее в IDS Property Insurance Company. [ нужна ссылка ]
С 1 января 1995 года IDS сменила название на American Express Financial Corporation и начала вести деятельность как American Express Financial Advisors (AEFA). [ нужна ссылка ]
В октябре 2003 года AEFA приобрела лондонскую компанию Threadneedle Asset Management Holdings. В сентябре 2005 года American Express завершила корпоративное выделение AEFA в публичную компанию Ameriprise Financial, Inc. В сентябре 2006 года компания запустила Ameriprise Bank, FSB. В феврале 2008 года Threadneedle приобрела у Invesco Perpetual пенсионный бизнес с установленными взносами и полным спектром услуг с общими активами в 470 миллионов фунтов стерлингов. [ 6 ] В ноябре 2008 года компания приобрела H&R Block Financial Advisors за 315 миллионов долларов и фирму по управлению активами J. & W. Seligman & Co. за 400 миллионов долларов. [ 7 ] В 2009 году Ameriprise приобрела бизнес инвестиционных фондов World Express Funds у Standard Chartered Bank, предоставив Threadneedle устоявшуюся платформу SICAV в Люксембурге с активами под управлением на сумму более 2,38 миллиарда долларов США. [ 8 ]
В мае 2010 года Ameriprise Financial приобрела Columbia Management , подразделение долгосрочного управления активами Bank of America , за 1 миллиард долларов. [ 9 ]
В августе 2011 года Threadneedle объявила о приобретении инвестиционных активов LV= на сумму 8 миллиардов фунтов стерлингов . [ 10 ] [ 11 ]
Во время Великой рецессии компания отказалась от инвестиций Министерства финансов США в рамках Программы помощи проблемным активам . [ 12 ]
25 апреля 2011 года Ameriprise объявила, что пытается найти «подходящего покупателя» для Securities America Financial Corporation, чтобы позволить ее зарегистрированным представителям сосредоточиться на возможностях роста. [ 13 ] В ноябре 2011 года Ameriprise завершила продажу Securities America компании Ladenburg Thalmann Financial Services за 150 миллионов долларов наличными и возможными будущими выплатами. [ 14 ]
В январе 2012 года компания открыла услуги физическим лицам в Индии с минимальным доходом, эквивалентным 40 000 долларов США. [ 15 ] Ameriprise также учредила в Индии страховую брокерскую компанию, которая Индии получила лицензию на торговлю страховыми продуктами от Управления по регулированию и развитию страхования (IRDA). Ameriprise India открыла офисы в Дели, Гургаоне, Большой Нойде, Мумбаи и Пуне. В мае 2014 года Ameriprise закрыла зарождающееся подразделение финансового планирования в Индии, сославшись на плохие перспективы платных консультационных услуг. [ 16 ]
В январе 2013 года компания завершила преобразование своей дочерней компании федерального сберегательного банка Ameriprise Bank, FSB, в национальный трастовый банк с ограниченными полномочиями, которое включало изменение названия этой дочерней компании на Ameriprise National Trust Bank. [ 17 ]
В 2015 году компания Threadneedle была переименована в Columbia Threadneedle . [ 18 ]
В 2017 году компания приобрела Investment Professionals, Inc. [ 19 ]
В 2019 году компания продала Ameriprise Auto & Home Insurance компании American Family Insurance за 1,05 миллиарда долларов. [ 20 ]
В мае 2022 года Ameriprise объявила, что базирующаяся в Финиксе финансовая консультативная организация Phoenix Wealth Management присоединилась к Ameriprise Financial. Директор Phoenix Wealth Management Кристин Густафсон и ее команда присоединились к организации с клиентскими активами на сумму более 450 миллионов долларов, включая активы частных лиц, семейных офисов и благотворительных фондов. [ 21 ]
Критика и споры
[ редактировать ]В июле 2005 года Нью-Гэмпшир достиг соглашения с Ameriprise Financial Advisors на сумму 7,4 миллиона долларов, утверждая, что компания нарушила закон, вознаградив своих финансовых консультантов за рекомендации клиентам неэффективных внутренних взаимных фондов. [ 22 ]
В декабре 2005 года Ameriprise согласилась выплатить 12,3 миллиона долларов для урегулирования обвинений NASD , связанных с благоприятным режимом, предположительно предоставленным некоторым взаимным фондам в обмен на брокерский бизнес. [ 23 ]
В декабре 2005 года компания согласилась выплатить 15 миллионов долларов для урегулирования обвинений в выборе времени выхода на рынок со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США . [ 24 ] Министерство торговли Миннесоты наложило штрафы на 2 миллиона долларов за аналогичные нарушения сроков проведения торгов, а Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам оштрафовала Ameriprise на дополнительные 12,3 миллиона долларов за неподходящую продажу акций. [ 25 ] Ameriprise не раскрыла сроки финансирования, имена причастных к делу людей и точный характер принятых дисциплинарных мер. Morningstar, Inc. временно снизила уровень управления фондами Ameriprise, хотя это не повлияло на общий звездный рейтинг фонда от этой фирмы. [ 26 ]
В сентябре 2006 года Securities America достигла соглашения на сумму 16,3 миллиона долларов с группой пенсионеров ExxonMobil за неспособность контролировать связанного брокера. [ 27 ]
В декабре 2006 года арбитражная комиссия NASD присудила 9,3 миллиона долларов трем вышедшим на пенсию пилотам American Airlines против Securities America и бывшего связанного с ней брокера за якобы ненадлежащее обращение со своими сбережениями. [ 28 ] [ 29 ]
Также в декабре 2006 года компания урегулировала обвинения в краже ноутбука, содержащего данные примерно о 230 000 клиентов. [ 30 ] [ 31 ]
11 июля 2007 года NASD оштрафовало Securities America на 375 000 долларов за неправомерное разделение направленных брокерских комиссий от компании взаимного фонда с бывшим брокером Securities America. [ 32 ]
В сентябре 2008 года компания вызвалась выплатить целых 33 миллиона долларов для покрытия убытков инвесторов в Резервном первичном фонде . [ 33 ]
10 июля 2009 года компания согласилась выплатить 17,3 миллиона долларов после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила о принудительных мерах против компании за получение миллионов долларов в виде нераскрытого распределения доходов в качестве условия продажи определенных инвестиционных фондов недвижимости (REIT). ) своим брокерским клиентам до отделения от American Express. [ 34 ] [ 35 ]
15 апреля 2011 г. компания Securities America, Inc. (SAI) и ее холдинговая компания Securities America Financial Corporation заключили мировые соглашения, связанные с продажей ценных бумаг частного размещения, выпущенных Medical Capital и Provident Royalties, в результате чего предварительное соглашение составило 118 миллионов долларов США. -налоговые сборы в первом квартале 2011 года. Эти сборы являются дополнением к сбору до уплаты налогов в размере 40 миллионов долларов США в четвертом квартале 2010 года. [ 36 ]
В апреле 2008 года компания согласилась выплатить Нью-Гемпширу 3,8 миллиона долларов для урегулирования обвинений в том, что ее агенты в Портсмуте подделывали подписи клиентов, чтобы сократить расходы и увеличить их доходы. [ 37 ]
В октябре 2010 года Майкл Лоскалсо, менеджер филиала в Западном Коншохокене, штат Пенсильвания , зарабатывавший 260 000 долларов в год, после увольнения подал в суд на компанию предположительно за выдвижение серьезных обвинений в надзоре фирмы над брокерами. [ 38 ]
В марте 2015 года компания заплатила 27,5 миллиона долларов для урегулирования иска о том, что она взимала с собственных сотрудников высокие комиссии в рамках своей программы 401(k) . [ 39 ]
В декабре 2016 года компания заключила соглашение с Министерством труда США , согласившись выплатить 128 200 долларов в качестве задолженности по заработной плате за дискриминацию 20 чернокожих сотрудников, платя им меньше, чем белым работникам, находящимся в аналогичном положении. [ 40 ]
В феврале 2018 года компания заплатила 230 000 долларов для урегулирования обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам США в том, что она помещала клиентов в фонды с более высокими комиссиями. [ 41 ]
В августе 2018 года компания заплатила 4,5 миллиона долларов для урегулирования обвинений в том, что она не смогла защитить активы розничных инвесторов от кражи со стороны своих представителей после того, как 5 представителей Ameriprise совершили мошеннические действия, включая подделку клиентских документов, и похитили более 1 миллиона долларов клиентских средств за четыре года. годовой период. [ 42 ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б с д и ж г «Годовой отчет Ameriprise Financial, Inc. за 2021 год, форма 10-K» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 25 февраля 2022 г.
- ^ «Ameriprise Financial: снова к покупке » . ищуalpha.com . Проверено 9 октября 2022 г.
- ^ «Fortune 500: Ameriprise» . Удача .
- ^ «Дочерние компании Ameriprise Financial Inc» (PDF) . Проверено 28 июля 2023 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Возможности франчайзинга Ameriprise / American Express Financial Advisors | Помощь по франшизе» . www.franchisehelp.com . Проверено 19 июля 2023 г.
- ^ «Threadneedle покупает блок Invesco Perpetual DC» . Пенсии и инвестиции . 6 февраля 2008 г.
- ^ «Ameriprise Financial завершает приобретение H&R Block Financial Advisors» (пресс-релиз). Деловой провод . 3 ноября 2008 г.
- ^ «Треднидл приобретает фонды World Express» . Investmentasia.net .
- ^ «Ameriprise Financial завершает приобретение менеджмента Columbia» (пресс-релиз). Деловой провод . 3 мая 2010 г.
- ^ Кобли, Марк (15 августа 2011 г.). «Threadneedle официально приобретает бизнес по фондам LV=» . FnЛондон .
- ^ «Threadneedle приобретет LVAM на 8 миллиардов фунтов стерлингов» . Институциональный инвестор . 10 июля 2011 г.
- ^ Барр, Колин (15 мая 2009 г.). «Страховщик казначейству: нет, спасибо за БРЕЗЕНТ» . Удача .
- ^ КРЕЙГ, СЮЗАННА (25 апреля 2011 г.). «Ameriprise продаст ценные бумаги Америки» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ «Ameriprise продает подразделение Securities America за 150 миллионов долларов» . Города-побратимы . 17 августа 2011 года . Проверено 27 июня 2024 г.
- ^ Синха, Прабхакар (12 января 2012 г.). «Американская специальность по финансовому планированию приезжает в Индию» . Таймс оф Индия .
- ^ «Ameriprise Financial закрывает подразделение финансового планирования в Индии» . Таймс оф Индия . 2 мая 2014 г.
- ^ «Годовой отчет Ameriprise Financial, Inc. за 2012 год, форма 10-K» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США .
- ^ Лобо, Дилан (12 января 2015 г.). «Threadneedle проведет ребрендинг в связи с крупным инвестиционным слиянием» . Ситивайр .
- ^ «AMERIPRISE FINANCIAL ПРИОБРЕТАЕТ INVESTMENT PROFESSIONALS INC» . Рейтер . 24 апреля 2017 года . Проверено 27 июня 2024 г.
- ^ Леск, Сари (2 апреля 2019 г.). «Американская семья покупает компанию Ameriprise Auto & Home со штаб-квартирой в Де Пере за 1,05 миллиарда долларов» . Американские городские деловые журналы .
- ^ «Финансовый консультант Кристин Густавсон и ее команда присоединяются к Ameriprise с клиентскими активами на сумму более 450 миллионов долларов» . Бейкерсфилд . 10 мая 2022 г. . Проверено 11 мая 2022 г.
- ^ «Amex рассчитывается с NH на 7,4 миллиона долларов» . ВЦИВ . Ассошиэйтед Пресс . 12 июля 2005 г.
- ^ «NASD собрала рекордные $125,4 млн штрафов за 2005 год» . Бостон Глобус . Рейтер . 28 декабря 2005 г.
- ^ «АМЕРИКАНСКАЯ ЭКСПРЕСС-ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ, ТЕПЕРЬ ИЗВЕСТНАЯ КАК AMERIPRISE FINANCIAL, INC., ЗАПЛАТИТ 15 МИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ ДЛЯ УРЕГУЛИРОВАНИЯ РЫНОЧНЫХ СТОИМОСТЕЙ» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 1 декабря 2005 г.
- ^ Гаррисон-Спренгер, Николь (5 декабря 2005 г.). «NASD оштрафовала Ameriprise на 14,3 миллиона долларов» . Американские городские деловые журналы .
- ^ Дутта, Ариджит (8 декабря 2005 г.). «Ameriprise рассчитывается с SEC» . Морнингстар, Инк.
- ^ «Ценная фирма осуществит реституцию бывшим работникам» . Хьюстонские хроники . Новости Блумберга . 15 сентября 2006 г.
- ^ «Правила группы против Ameriprise» . Уолл Стрит Джорнал . 28 декабря 2006 г.
- ^ «Подразделение Ameriprise обязано выплатить до $9,3 млн трем инвесторам» . Лос-Анджелес Таймс . Новости Блумберга . 28 декабря 2006 г.
- ^ Дэш, Эрик (26 января 2006 г.). «Ameriprise заявляет, что на украденном ноутбуке были данные о 230 000 человек» . Нью-Йорк Таймс . ISSN 0362-4331 . Проверено 19 октября 2022 г.
- ^ Вомхоф-младший, Джон (11 декабря 2006 г.). «Ameriprise урегулирует дело о потере данных» . Американские городские деловые журналы .
- ^ «ПИСЬМО О ПРИНЯТИИ, ОТКАЗЕ И СОГЛАСИИ» (PDF) . Орган регулирования финансовой индустрии .
- ^ Макгуайр, Кара (25 сентября 2008 г.). «Ameriprise собирается заплатить миллионы за защиту клиентов» . Звездная Трибьюн .
- ^ «SEC обвиняет Ameriprise в мошеннической схеме с целью получения нераскрытой компенсации» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 10 июля 2009 г.
- ^ Грейсон, Кэтрин (10 июля 2009 г.). «Ameriprise платит 17,3 миллиона долларов для урегулирования обвинений SEC» . Американские городские деловые журналы .
- ^ «Результаты финансового отчета Ameriprise за первый квартал 2011 года» (пресс-релиз). Деловой провод . 25 апреля 2011 г.
- ^ «Ameriprise заплатит государству 3,8 миллиона долларов за практику» . Бизнес-обзор Нью-Гэмпшира . 25 апреля 2008 г.
- ^ Келли, Брюс (28 февраля 2011 г.). «Бывший менеджер Ameriprise: Меня уволили за то, что я указал на нарушения» . ИнвестиционныеНовости .
- ^ Кеннеди, Клэр (27 марта 2015 г.). «Ameriprise заплатит 27,5 миллионов долларов для урегулирования иска по поводу пенсионных фондов сотрудников» . Американские городские деловые журналы .
- ^ Хьюлетт, Майк (8 декабря 2016 г.). «Ameriprise урегулирует обвинения в дискриминации со стороны Министерства труда США» . Звездная Трибьюн .
- ^ Мойер, Лиз (28 февраля 2018 г.). «Ameriprise поставила пенсионных вкладчиков в «невыгодное положение» в фондах с более высокими комиссионными, говорит SEC» . CNBC .
- ^ «SEC обвиняет Ameriprise Financial Services в неспособности защитить активы клиентов» (пресс-релиз). Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 15 августа 2018 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]- Бизнес-данные Ameriprise Financial, Inc.:
Крупнейшие компании по управлению активами |
|---|
