Главный специалист по соблюдению требований
| Занятие | |
|---|---|
| Имена | Директор по соблюдению нормативных требований |
| Синонимы | коммерческий директор |
Тип профессии | Корпоративное название |
Секторы деятельности | Юриспруденция, финансы, здравоохранение, технологии и другие регулируемые отрасли. |
| Описание | |
| Компетенции | Право, соблюдение нормативных требований, управление рисками, внутренний контроль, юриспруденция, разработка политики |
Требуется образование | Высшие степени в области права, финансов или смежных областях (например, JD, MBA, LLM); профессиональные сертификаты (например, CCEP, CAMS, CFE, CISA) |
Области работа | Топ-менеджер |
Похожие вакансии | Главный исполнительный директор , Главный юрист , Директор по рискам |
Директор по соблюдению нормативных требований ( CCO ) — это корпоративный руководитель высшего руководства, отвечающий за контроль и управление вопросами соблюдения нормативных требований в организации. CCO обычно подчиняется главному исполнительному директору или главному юрисконсульту .
Обязанности
[ редактировать ]В обязанности директора по комплаенсу входит:
- Ведущие усилия предприятия по соблюдению требований
- Разработка и внедрение внутреннего контроля, политик и процедур для обеспечения соблюдения применимых местных, государственных и федеральных законов и правил, а также руководств третьих сторон.
- Управление аудитами и расследованиями вопросов регулирования и соответствия
- Ответ на запросы информации от контролирующих органов
- Продвижение культуры соблюдения требований и этического поведения внутри организации.
Образование и сертификация
[ редактировать ]Специалисты по соблюдению требований обычно имеют опыт работы в области права, финансов или смежных областей и часто имеют ученые степени, такие как доктор юридических наук (JD), магистр делового администрирования (MBA) или магистр права (LLM). Некоторые распространенные сертификаты для специалистов по соблюдению требований включают в себя:
- Сертифицированный специалист по соблюдению требований и этики (CCEP)
- Сертифицированный специалист по борьбе с отмыванием денег (CAMS)
- Сертифицированный эксперт по расследованию мошенничества (CFE)
- Сертифицированный аудитор информационных систем (CISA)
Обязательные требования к комплаенс-офицеру в ключевых юрисдикциях
[ редактировать ]В нескольких странах мира приняты правила, которые требуют от организаций назначать сотрудников по обеспечению соответствия в качестве средства обеспечения соблюдения нормативно-правовой базы. В этом разделе освещаются некоторые основные юрисдикции, в которых назначение специалиста по обеспечению соответствия является обязательным, с акцентом на финансовый сектор, где такие требования особенно распространены.
В Соединенных Штатах Закон о банковской тайне (BSA) требует, чтобы некоторые финансовые учреждения назначали сотрудника по обеспечению соблюдения требований, который отвечает за внедрение и поддержание эффективной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). [1] Кроме того, Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей , а также правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) требуют, чтобы зарегистрированные инвестиционные консультанты назначали директора по контролю за соблюдением требований (CCO) для обеспечения соблюдения федеральных законов о ценных бумагах. [2]
В Европейском Союзе Четвертая директива по борьбе с отмыванием денег (4AMLD) предусматривает, что организации, на которые распространяются требования ПОД и борьбы с финансированием терроризма (CTF), должны назначить специалиста по обеспечению соответствия на уровне руководства. [3] Кроме того, Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID II) налагает на инвестиционные компании обязанность назначать сотрудника по контролю за соблюдением требований, ответственного за обеспечение соблюдения нормативных требований, изложенных в директиве. [4]
В Бразилии Центральный банк Бразилии (BACEN) требует, чтобы у финансовых учреждений был сотрудник по контролю за соблюдением требований, который будет контролировать управление рисками, связанными с соблюдением требований, и обеспечивать соблюдение применимых правил. Аналогичным образом, в Индии Резервный банк Индии (RBI) требует, чтобы банки назначали директора по контролю за соблюдением требований для надзора за соблюдением банковских правил и руководящих принципов.
В Чили компании обязаны иметь сотрудника по предотвращению преступности , который выполняет роль сотрудника по обеспечению соответствия, поскольку они управляют моделью предотвращения преступности в рамках ответственности за корпоративные преступления (Ley 20.393). Этот закон предусматривает, среди прочего, ответственность юридических лиц за такие преступления, как отмывание денег, финансирование терроризма и взяточничество. Сотрудник по предупреждению преступности отвечает за реализацию и надзор за соблюдением программы компании по предотвращению и выявлению совершения этих преступлений. Кроме того, для организаций, обязанных сообщать о потенциальных операциях по отмыванию денег или финансированию терроризма, назначение Комплаенс-офицера является обязательным. Эти меры соответствуют обязательствам Чили бороться с экономическими преступлениями, обеспечивать корпоративную прозрачность и способствовать развитию культуры соблюдения требований внутри страны. [5] [6]
Эти примеры демонстрируют глобальную тенденцию к обязательному назначению сотрудников по соблюдению нормативных требований, особенно в финансовом секторе, как средство содействия соблюдению правовых и нормативных требований, предотвращения финансовых преступлений и формирования культуры этического поведения внутри организаций.
Роль в борьбе с экономическими преступлениями и коррупцией
[ редактировать ]Главные должностные лица по соблюдению требований играют решающую роль в прекращении глобальной эскалации коррупции, отмывания денег и других экономических преступлений, которые глубоко разъедают общество, особенно в менее развитых регионах. Обеспечивая соблюдение компаниями правовых и этических стандартов, организации CCO способствуют построению более справедливого общества и развитию корпоративной гражданской позиции. Компании, которые отдают приоритет соблюдению требований и корпоративной социальной ответственности, могут помочь создать более прозрачную и подотчетную бизнес-среду, что, в свою очередь, способствует экономическому росту и социальному развитию. Согласно исследованию соответствия 2024 года, в результате роста заработной платы потребность в аутсорсинге соблюдения требований возросла. [7]
ЦУР 16 и роль специалистов по соблюдению требований в содействии миру, справедливости и сильным институтам
[ редактировать ]Цели устойчивого развития (ЦУР) были установлены Организацией Объединенных Наций в 2015 году в качестве основы для решения насущных глобальных проблем. Целью ЦУР 16 является «содействие мирному и инклюзивному обществу для устойчивого развития, обеспечение доступа к правосудию для всех и создание эффективных, подотчетных и инклюзивных институтов на всех уровнях». [8] Специалисты по соблюдению требований играют важную роль в реализации этих целей, особенно в контексте содействия прозрачности, подотчетности и соблюдению верховенства закона в организациях как государственного, так и частного сектора.
Являясь стражами соблюдения нормативных требований и этического поведения, специалисты по соблюдению требований способствуют реализации ЦУР 16, обеспечивая соблюдение организациями применимых законов, правил и передового опыта. Это способствует развитию культуры добросовестности и этичного поведения внутри организаций, что, в свою очередь, помогает снизить уровень коррупции, продвигать честную конкуренцию и поддерживать развитие сильных и подотчетных институтов. Снижая риски, связанные с экономическими преступлениями, такими как отмывание денег, мошенничество и взяточничество, сотрудники по соблюдению требований работают над созданием более стабильной и справедливой деловой среды, способствующей достижению более широких целей мира и устойчивого развития.
Кроме того, сотрудники по обеспечению соблюдения требований играют важную роль в поддержании верховенства закона и обеспечении доступа к правосудию, как указано в ЦУР 16.3. Внедряя надежный внутренний контроль и процедуры, они помогают выявлять и предотвращать незаконную деятельность, тем самым способствуя обеспечению соблюдения законов и предотвращению преступности. Кроме того, специалисты по соблюдению требований выступают в качестве посредников между организациями и регулирующими органами, способствуя сотрудничеству и общению для решения проблем соблюдения требований и повышения прозрачности бизнес-операций.
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) - консультативная информация
- ^ SEC - Программы соответствия инвестиционных компаний и инвестиционных консультантов
- ^ Европейский Союз - Четвертая директива по борьбе с отмыванием денег
- ^ Европейский Союз - Директива о рынках финансовых инструментов
- ^ (на испанском языке) Ley 20.393 - Уголовная ответственность юридических лиц
- ^ (на испанском языке) Стандарты Отдела финансового анализа
- ^ Что такое специалист по соблюдению требований (CC) - консультативная информация
- ^ Организация Объединенных Наций - Цель устойчивого развития 16