Ameriprise Financial
 | Эта статья требует дополнительных цитат для проверки . ( июнь 2023 г. ) |
 | |
 Штаб -квартира в финансовом центре Ameriprise | |
| Тип компании | Публичный |
|---|---|
| Промышленность | Финансовые услуги |
| Основан | 1894 |
| Основатели | Джон Таппан и младший Риджуэй |
| Штаб -квартира | Ameriprise Financial Center , , Вошник |
Район обслуживается | Во всем мире |
Ключевые люди | Джеймс М. Крччиоло ( председатель и генеральный директор ) Уолтер С. Берман ( финансовый директор ) Джефф Ноддл (директор) Лон Р. Гринберг (директор) |
| Продукция | Инвестиции |
| Услуги | |
| Доход |  долларов США 13,44 млрд (2021) |
| 3,55 миллиарда долларов США (2021) | |
| 2,76 млрд долларов США (2021) | |
| АУМ | 1,17 трлн долларов США (2021) |
| Общие активы | 175,98 млрд долларов США (2021) |
| Общий капитал |  5,69 млрд долларов США (2021) |
Количество сотрудников | W. 12 000 (декабрь 2021 г.) |
| Дочерние компании | |
| Веб -сайт | Ameriprise |
| Сноски / ссылки [ 1 ] | |
Ameriprise Financial, Inc. - американская диверсифицированная компания по финансовым услугам и банковская холдинга, базирующаяся в Миннеаполисе, штат Миннесота . [ 1 ] Он предоставляет продукты и услуги финансового планирования, включая управление активами , управление активами , страхование , аннуитеты и планирование недвижимости . [ 1 ]
По состоянию на апрель 2022 года более 80% выручки компании поступили от управления активами . [ 1 ] [ 2 ]
Ameriprise ранее был подразделением American Express , который завершил корпоративный побочный продукт компании в сентябре 2005 года.
Компания занимает 245 -е место на Fortune 500 . [ 3 ] Это в списке крупнейших банков в Соединенных Штатах . и также стал 9-м по величине независимым брокером-дилером на основе активов под управлением . Это одна из крупнейших компаний по финансовому планированию в Соединенных Штатах и входит в число 25 крупнейших управляющих активами в мире. [ 1 ] Он занимает 8-е место в долгосрочных активах взаимных фондов в США, четвертым по розничным фондам в Великобритании и 27-м по глобальным активам под управлением. [ Цитация необходима ]
Текущие операции
[ редактировать ]Компания специализируется на финансовом планировании, связанном с на пенсию для богатых клиентов. Он предлагает переменные аннуитеты и страхование жизни и инвалидности. Он также управляет Ameriprise Bank, FSB, который предлагает различные потребительские банковские и кредитные продукты, а также личные доверие и связанные с ним услуги. С 2015 года его подразделение управления активами работает под названием Columbia Threadneedle Investments . Компания использует три основных бренда для своих предприятий в Соединенных Штатах: Ameriprise Financial, Columbia Management и Riversource . [ Цитация необходима ]
Ameriprise Financial Services, дочерняя компания по финансовому планированию и распределению розничной торговли, является зарегистрированным брокером-дилером и зарегистрированным инвестиционным консультантом. Он имеет интегрированную модель комплексного и персонализированного финансового планирования, диверсифицированного производства продуктов, аффилированного и не связанного распределения через свою сеть финансовых консультантов и зарегистрированных представителей. Розничные продукты и услуги, которые используют финансовый бренд Ameriprise, включают в себя те, которые компания предоставляет через свои аффилированные консультанты (например, финансовое планирование, инвестиционные консультативные счета, розничные брокерские услуги и банковские продукты), а также продукты и услуги, которые он продает напрямую для потребителей). [ 1 ] Riversource является брендом продуктов Annuities компании и для защитных продуктов, выпущенных компаниями Riversource Life, включая продукты страхования доходов и инвалидности. [ 1 ]
Дочерние компании
[ редактировать ]Источник: [ 4 ]
- Columbia Threadneedle Investments
- Ameriprise Advisors
История
[ редактировать ]Компания, первоначально известная как Syndicate Investors, была основана в Миннеаполисе в 1894 году. Джон Эллиотт Таппан основал инвесторов Syndicate In. [ 5 ]
В 1925 году бизнесмен на Западном побережье младший Риджуэй объединил свою инвестиционную фирму с инвесторами синдикатом и занял пост президента. [ Цитация необходима ]
В 1937 году после смерти тогдашнего 50-летнего младшего Риджуэя из Лейкемии 23-летний младший Риджуэй-младший был назначен президентом. [ 5 ]
В 1940 году инвесторов Синдикат представил один из первых взаимных фондов , инвесторов взаимного фонда, предоставленный клиентам новые варианты инвестирования и два преимущества: диверсификация и профессиональное управление. В 1949 году инвесторы Syndicate изменили свое название на инвесторы Diversified Services, Inc. (IDS). [ Цитация необходима ]
В 1958 году IDS основала компанию Investors Syndicate Life Insurance and Annuity (теперь известная как компания Riversource Life Insurance). [ Цитация необходима ]
К 1960 -м годам взаимный фонд инвесторов был крупнейшим сбалансированным взаимным фондом в мире. [ Цитация необходима ]
В 1974 году в центре Миннеаполиса открывается Центр IDS (ныне IDS ) в центре Миннеаполиса. [ Цитация необходима ] В 1979 году семья Риджуэй продала последний из своих доли собственности. IDS стала дочерней компанией Alleghany Corporation в соответствии с слиянием . [ Цитация необходима ]
В 1984 году American Express приобрела финансовые услуги IDS у Alleghany Corporation. [ Цитация необходима ] В 1986 году IDS приобрела компанию по страхованию работодателей в Висконсине в Грин -Бэй, штат Висконсин , и переименовали IT IDS Property Property Casualty Company. [ Цитация необходима ]
Начиная с 1 января 1995 года, IDS изменила свое название на American Express Financial Corporation, занимаясь бизнесом American Express Financial Advisors (AEFA). [ Цитация необходима ]
В октябре 2003 года AEFA приобрела лондонскую Threadneedle Asset Management Holdings. В сентябре 2005 года American Express завершила корпоративную побочную работу AEFA в качестве публичной компании Ameriprise Financial, Inc .. В сентябре 2006 года компания запустила Ameriprise Bank, FSB. В феврале 2008 года Threadneedle приобрела пенсионное дело Invesco Perpetual, определяющее пенсионное дело, общее количество активов в 470 миллионов фунтов стерлингов. [ 6 ] В ноябре 2008 года компания приобрела H & R Block Financial Advisors за 315 миллионов долларов США, а также фирму по управлению активами J. & W. Seligman & Co. за 400 миллионов долларов. [ 7 ] В 2009 году Ameriprise приобрел бизнес Standard Chartered Bank World Express Funds Investment Funds, предоставив Threadneedle установленную платформу SICAV на базирующейся в Люксембурге с активами на сумму более 2,38 млрд. Долл. США в соответствии с управлением. [ 8 ]
В мае 2010 года Ameriprise Financial приобрела Columbia Management , долгосрочный бизнес по управлению активами Bank of America , за 1 миллиард долларов. [ 9 ]
В августе 2011 года Threadneedle объявила о приобретении инвестиционных активов в размере 8 миллиардов фунтов стерлингов . [ 10 ] [ 11 ]
Во время Великой рецессии компания отказалась от инвестиций Министерства казначейства Соединенных Штатов в рамках Программы помощи в проблемных активах . [ 12 ]
25 апреля 2011 года Ameriprise объявила, что пытается найти «подходящего покупателя» для финансовой корпорации Securities America, чтобы позволить своим зарегистрированным представителям сосредоточиться на возможностях роста. [ 13 ] В ноябре 2011 года Ameriprise завершила продажу ценных бумаг America Ladenburg Thalmann Financial Services за 150 миллионов долларов США и потенциальные будущие платежи. [ 14 ]
В январе 2012 года компания открыла услуги для физических лиц в Индии с минимальным доходом в 40 000 долларов США. [ 15 ] Ameriprise также создал страховую брокерскую организацию в Индии, что был лицензирован для работы в области страховых продуктов Индийским органом по страхованию и развитию (IRDA). Ameriprise India создала офисы в Дели, Гургаоне, Большой Нойде, Мумбаи и Пуне. В мае 2014 года Ameriprise закрыл зарождающийся отдел финансового планирования в Индии, сославшись на плохие перспективы в области платных консультативных услуг. [ 16 ]
В январе 2013 года Компания завершила конвертацию своей федеральной дочерней компании сберегательного банка Ameriprise, FSB, в национальный трастовый банк с ограниченными полномочиями, который включал изменение названия этой дочерней компании в Национальный трастовый банк Ameriprise. [ 17 ]
В 2015 году Threadneedle переименован в Columbia Threadneedle . [ 18 ]
В 2017 году компания приобрела инвестиционные специалисты, Inc. [ 19 ]
В 2019 году компания продала Ameriprise Auto & Home Insurance American Family Insurance за 1,05 миллиарда долларов. [ 20 ]
В мае 2022 года Ameriprise объявила о финансовой консультационной организации Phoenix, Phoenix Wealth Management присоединилась к Ameriprise Financial. Директор управления Wealth Management Феникса Кристина Густафсон и ее команда присоединились к организации с более чем 450 миллионами долларов в области клиентских активов, включая активы от отдельных лиц, семейных офисов и благотворительных фондов. [ 21 ]
Критика и споры
[ редактировать ]В июле 2005 года Нью-Гемпшир достиг урегулирования в размере 7,4 млн. Долл. США с финансовыми консультантами Ameriprise, утверждая, что компания нарушила закон, поощряя своих финансовых консультантов за рекомендацию неэффективных внутренних взаимных фондов клиентам. [ 22 ]
В декабре 2005 года Ameriprise согласился выплатить 12,3 млн. Долл. США за урегулирование сборов NASD , связанных с благоприятным лечением, предположительно предоставленным некоторым взаимным фондам в обмен на брокерский бизнес. [ 23 ]
В декабре 2005 года компания согласилась выплатить 15 миллионов долларов США за урегулирование сроков рынка Комиссии по ценным бумагам и биржам США . [ 24 ] Министерство торговли Миннесоты взимало 2 миллиона долларов на штрафы за аналогичные нарушения сроков рынка, а Национальная ассоциация дилеров ценных бумаг оштрафовала Ameriprise на дополнительные 12,3 млн. Долл. США за непригодные продажи акций. [ 25 ] Ameriprise не выявил, какие средства были рассчитаны на время, или имена вовлеченных людей и точный характер дисциплинарных мер. Morningstar, Inc. временно сократила оценку управления для средств Ameriprise, хотя она не повлияла на общие звездные рейтинги фонда от этой фирмы. [ 26 ]
В сентябре 2006 года Securities America достигла урегулирования в размере 16,3 млн. Долл. США с группой пенсионеров ExxonMobil за неспособность контролировать связанного брокера. [ 27 ]
В декабре 2006 года арбитражная комиссия NASD присудила 9,3 млн. Долл. США трем пилотам авиакомпании American Airlines в отставке против Securities America и бывшего ассоциированного брокера за то, что якобы переписывал свои сбережения. [ 28 ] [ 29 ]
Также в декабре 2006 года компания урегулировала сборы в отношении украденного ноутбука, содержащего данные о примерно 230 000 клиентов. [ 30 ] [ 31 ]
11 июля 2007 года NASD оштрафовал Securities America на 375 000 долл. США за ненадлежащее разделение направленных брокерских комиссий от компании взаимного фонда с бывшим брокером Securities America. [ 32 ]
В сентябре 2008 года компания вызвалась заплатить до 33 миллионов долларов за покрытие убытков инвесторов в резервном первичном фонде . [ 33 ]
10 июля 2009 года Компания согласилась выплатить 17,3 млн. Долл. США после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила о принудительных действиях против компании за получение миллионов долларов в нераскрытом распределении доходов в качестве условия для продажи определенных инвестиционных трастов в недвижимость (REITS ) своим брокерским клиентам перед побочным эффектом от American Express. [ 34 ] [ 35 ]
15 апреля 2011 года, Securities America, Inc. (SAI) и ее холдинговая компания, Securities America Financial Corporation, заключили соглашения о расчетах, связанные с продажей частных ценных бумаг, выпущенных медицинским капиталом и провинциями, которые привели к предоставлению 118 миллионов долларов США -Такс в первом квартале 2011 года. В четвертом квартале 2010 года плата в дополнение к 40 миллионам долларов США. [ 36 ]
В апреле 2008 года компания согласилась выплатить Нью -Гемпшир 3,8 миллиона долларов США, чтобы урегулировать утверждения о том, что ее агенты в Портсмуте создали подписи клиентов, чтобы сократить углы и увеличить их доход. [ 37 ]
В октябре 2010 года Майкл Лоскалсо, менеджер филиала в Уэст -Коншохокен, штат Пенсильвания , который зарабатывал 260 000 долларов в год, подал в суд на компанию после увольнения, предположительно, за то, что он выдвинул серьезные утверждения о надзоре фирмы к брокерам. [ 38 ]
В марте 2015 года компания заплатила 27,5 млн. Долл. США за урегулирование иска о том, что она взимала с собственных работников высокую плату за средства в своей программе 401 (K) . [ 39 ]
В декабре 2016 года компания согласилась с Министерством труда США , согласившись выплатить 128 200 долларов США в виде заработной платы за дискриминацию в отношении 20 чернокожих работников, выплачивая им меньше, чем белые работники. [ 40 ]
В феврале 2018 года Компания заплатила 230 000 долларов США за урегулирование обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам США о том, что она поставила клиентов в более высокие платежные фонды. [ 41 ]
В августе 2018 года компания заплатила 4,5 млн. Долл. США за урегулированные сборы, что она не охраняла активов розничных инвесторов от кражи его представителями после того, как 5 представителей Ameriprise совершили мошеннические действия, в том числе создание клиентских документов и украли более 1 миллиона долларов в средствах клиента в течение четырех год. [ 42 ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а беременный в дюймовый и фон глин «Ameriprise Financial, Inc. 2021 Форма 10-K Годовой отчет» . Комиссия США по ценным бумагам и биржам . 25 февраля 2022 года.
- ^ "Ameriprise Financial: вернуться к" покупать " . Seekingalpha.com . Получено 9 октября 2022 года .
- ^ "Fortune 500: Ameriprise" . Удача .
- ^ «Дочерние компании Ameriprise Financial Inc» (PDF) . Получено 28 июля 2023 года .
- ^ Jump up to: а беременный «Ameriprise / American Express Financial Advisors Возможности франшизы | Помощь франшизы» . www.franchisehelp.com . Получено 19 июля 2023 года .
- ^ «Threadneedle покупает Invesco Perpetual DC Unit» . Пенсии и инвестиции . 6 февраля 2008 г.
- ^ «Ameriprise Financial завершает приобретение H & R Block Financial Advisors» (пресс -релиз). Бизнес -проволока . 3 ноября 2008 г.
- ^ «Threadneedle приобретает фонды World Express» . Investamasia.net .
- ^ «Ameriprise Financial завершает приобретение Columbia Management» (пресс -релиз). Бизнес -проволока . 3 мая 2010 г.
- ^ Кобли, Марк (15 августа 2011 г.). «ThreadNeedle формально приобретает LV = фонды бизнеса» . Fnlondon .
- ^ «Threadneedle, чтобы приобрести LVAM £ 8 млрд» . Институциональный инвестор . 10 июля 2011 г.
- ^ Барр, Колин (15 мая 2009 г.). «Страховщик в Казначейство: нет спасибо за брезент» . Удача .
- ^ Крейг, Сюзанна (25 апреля 2011 г.). «Ameriprise для продажи ценных бумаг Америки» . New York Times .
- ^ «Ameriprise продает подразделение Securities America за 150 миллионов долларов» . Города -близнецы . 17 августа 2011 г. Получено 27 июня 2024 года .
- ^ Синха, Прабхакар (12 января 2012 г.). «Основная компания по финансовому планированию в США входит в Индию» . The Times of India .
- ^ «Ameriprise Financial закрывает отдел финансового планирования в Индии» . The Times of India . 2 мая 2014 года.
- ^ «Ameriprise Financial, Inc. 2012 Форма 10-K Годовой отчет» . Комиссия США по ценным бумагам и биржам .
- ^ Лобо, Дилан (12 января 2015 г.). «Threadneedle, чтобы переименовать в крупном инвестиционном слиянии» . Citywire .
- ^ «Ameriprise Financial для приобретения инвестиционных специалистов Inc» . Рейтер . 24 апреля 2017 года . Получено 27 июня 2024 года .
- ^ Леск, Сари (2 апреля 2019 г.). «Американская семья, чтобы купить De Pere Ameriprise Auto & Home за 1,05 млрд долларов» . Американские городские деловые журналы .
- ^ «Финансовый консультант Кристина Густафсон и ее команда присоединяются к Ameriprise с более чем 450 миллионами долларов в области клиентских активов» . Bakersfeild . 10 мая 2022 года . Получено 11 мая 2022 года .
- ^ «Amex соглашается с NH за 7,4 миллиона долларов» . WCIV . Ассошиэйтед Пресс . 12 июля 2005 г.
- ^ «NASD собирает рекорд 125,4 м в штрафах '05» . Бостонский глобус . Рейтер . 28 декабря 2005 г.
- ^ «American Express Financial Corporation, в настоящее время известная как Ameriprise Financial, Inc., чтобы заплатить 15 миллионов долларов за урегулирование сборов на рынок» (пресс -релиз). Комиссия США по ценным бумагам и биржам . 1 декабря 2005 г.
- ^ Гарнизон-спренгер, Николь (5 декабря 2005 г.). «NASD, штат Fine Ameriprise 14,3 миллиона долларов» . Американские городские деловые журналы .
- ^ Датта, Ариджит (8 декабря 2005 г.). «Ameriprise соглашается с SEC» . Morningstar, Inc.
- ^ «Фирма по ценным бумагам сделает реституцию бывшим работникам» . Хьюстон Хроника . Bloomberg News . 15 сентября 2006 г.
- ^ «Правила панели против Ameriprise» . Wall Street Journal . 28 декабря 2006 г.
- ^ «Unit Ameriprise приказано выплатить до 9,3 млн. Долл. США 3 инвесторов» . Los Angeles Times . Bloomberg News . 28 декабря 2006 г.
- ^ Дэш, Эрик (26 января 2006 г.). «Ameriprise говорит, что у украденного ноутбука были данные о 230 000 человек» . New York Times . ISSN 0362-4331 . Получено 19 октября 2022 года .
- ^ Фомхоф -младший, Джон (11 декабря 2006 г.). «Ameriprise урегулирует случай потери данных» . Американские городские деловые журналы .
- ^ «Письмо принятия, отказ и согласие» (PDF) . Финансовая индустрия регулирующих органов .
- ^ МакГуайр, Кара (25 сентября 2008 г.). «Ameriprise планирует заплатить миллионы за защиту клиентов» . Star Tribune .
- ^ «SEC обвиняет Ameriprise в мошеннической схеме для получения нераскрытой компенсации» (пресс -релиз). Комиссия США по ценным бумагам и биржам . 10 июля 2009 г.
- ^ Грейсон, Кэтрин (10 июля 2009 г.). «Ameriprise платит 17,3 млн. Долл. США за урегулирование SEC -обвинения» . Американские городские деловые журналы .
- ^ «Ameriprise Financial Reports в первом квартале 2011 года» (пресс -релиз). Бизнес -проволока . 25 апреля 2011 г.
- ^ «Ameriprise, чтобы заплатить государство 3,8 млн. Долл. США по сравнению с практикой» . New Hampshire Business Review . 25 апреля 2008 г.
- ^ Келли, Брюс (28 февраля 2011 г.). «Бывший менеджер по вспомогательству: меня уволили за то, чтобы пометить нарушения» . InvestmentNews .
- ^ Кеннеди, Клэр (27 марта 2015 г.). «Ameriprise заплатит 27,5 млн. Долл. США за урегулирование поля по пенсионным фондам сотрудников» . Американские городские деловые журналы .
- ^ Hughlett, Майк (8 декабря 2016 г.). «Ameriprise урегулирует обвинения в дискриминации со стороны Министерства труда США» . Star Tribune .
- ^ Мойер, Лиз (28 февраля 2018 г.). «Ameriprise поставила пенсионных вкладчиков в« дефект »в фондах с более высоким уровнем пищи, говорит SEC» . CNBC .
- ^ «SEC взимает плату Ameriprise Financial Services за неспособность защитить клиентские активы» (пресс -релиз). Комиссия США по ценным бумагам и биржам . 15 августа 2018 года.
Внешние ссылки
[ редактировать ]- Бизнес -данные для Ameriprise Financial, Inc.:
Основные компании по управлению активами |
|---|
