Кауптинг Банк
 | |
| Тип компании | Общественный |
|---|---|
| Промышленность | Банковское дело |
| Основан | 1930 год |
| Несуществующий | 9 октября 2008 г |
| Судьба | Государственная опека, мораторий на выплаты |
| Преемник | Arion Banki (только исландский бизнес) |
| Штаб-квартира | Рейкьявик , Исландия |
Ключевые люди | Хрейдар Мар Сигурдссон ( ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ) Сигурдур Эйнарссон ( Председатель правления ) Ингольфур Хельгасон ( генеральный директор в Исландии) Арманн Торвальдссон ( генеральный директор в Великобритании) |
 812 миллионов евро (2007) [1] | |
| Всего активов | 58,34 миллиарда евро (2007 г.) [1] |
Количество сотрудников | 3,330 (2007) [1] |
| Веб-сайт | www.kaupthing.com |
Kaupthing Bank ( исландский : Kaupþing Banki ; Исландское произношение: [ˈkʰœyːpˌθiŋk] ) — крупный международный исландский банк со штаб-квартирой в Рейкьявике , Исландия . Он был передан правительству Исландии во время исландского финансового кризиса 2008–2011 годов , а внутренние операции в Исландии были объединены в новый банк New Kaupthing , который впоследствии был переименован в Arion Banki . Все неисландские активы и долги остались у ныне несуществующего банка Kaupthing Bank. До своего краха компания также якобы давала взаймы деньги различным сторонам с целью покупки акций Kaupthing. [2]
До своего краха Kaupthing Bank действовал в тринадцати странах, включая все страны Северной Европы, Нидерланды , Бельгию , Люксембург , Швейцарию , Великобританию и США . Это был седьмой по величине банк в странах Северной Европы по рыночной капитализации.
В банке работало более 3300 человек и имелось 36 розничных отделений в Исландии. По состоянию на 31 декабря 2007 года общие активы банка составляли 58,3 миллиарда евро. [3] В 2006 году он занял 1006-е место в рейтинге Forbes Global 2000. [4] и номер 177 (поднявшись на 34 позиции по сравнению с 2005 годом) в списке крупнейших банков мира, составляемом ежегодно международным финансовым журналом The Banker . [5] В том году чистая прибыль Kaupthing Bank составила 812 миллионов евро по сравнению с 986 миллионами евро в 2006 году. Около 70% операционной прибыли было получено за пределами Исландии (33% в Исландии, 31% в Великобритании, 26% в Скандинавии, 8% в Люксембург и 2% в других странах). [3]
9 октября 2008 года, после крупного банковского и финансового кризиса в Исландии , Управление финансового надзора взяло банк под свой контроль. [6] Внутренние операции банка были выделены в новый банк и продолжают работать; остальная часть банка, хотя формально и не была объявлена банкротом , получила мораторий на выплаты от окружного суда Рейкьявика и была отстранена от торгов на Исландской фондовой бирже .
Имя
[ редактировать ]За пределами Исландии банк известен как Kaupthing Bank.
В Исландии его официальное название было Kaupþing Banki hf .
Раньше его официальное название было Kaupþing Búnaðarbanki hf , но название было изменено, поскольку прежнее название считалось слишком громоздким для большинства людей. С 2003 по 2006 год компания использовала название KB Banki для своих розничных операций в Исландии. Однако в декабре 2006 года банк начал использовать старое название Kaupþing для своей сети крупных банков. Было объявлено, что это изменение является частью плана банка работать под тем же названием. [7]
В ноябре 2009 года преемник банка («New Kaupthing») сменил название на Arion Bank .
Символ «þ» — это шип/торн .
История
[ редактировать ]Основанная в 1982 году как небольшое агентство финансового консультирования и брокерской деятельности по ценным бумагам, Kaupthing стала крупным игроком в изменениях на исландском финансовом рынке, постоянно определяя тенденции и являясь одним из пяти партнеров-учредителей Исландской фондовой биржи. В середине 1990-х годов Kaupthing расширил сферу своей деятельности, включив возможности за рубежом, и стал первым исландским финансовым учреждением, работающим за пределами Исландии.
Под руководством Сигурдура Эйнарссона Kaupthing был зарегистрирован на Исландской фондовой бирже в октябре 2000 года, после чего первоначальные владельцы банка, сберегательные банки Исландии, сократили свои активы, а частные лица и институциональные инвесторы заменили их в качестве акционеров. Акции Kaupthing Bank были зарегистрированы на Стокгольмской фондовой бирже в 2002 году.
К 9 октября 2008 года Kaupthing Bank HF был вынужден перейти к государственному управлению, всего через несколько дней после того, как кризис в Landsbanki поставил этот банк под государственный контроль. [8] Из-за кризиса во всей финансовой системе Исландии 13 октября 2008 года вся торговля на фондовых рынках страны была приостановлена. За этими событиями последовал крах банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2011 годов .
31 июля 2009 года произошла утечка внутренних документов Kaupthing Bank: WikiLeaks опубликовал конфиденциальный 210-страничный документ, в котором перечислены кредиты Kaupthing на сумму от 45 миллионов до 1,25 миллиарда евро. Утечка презентации показала, что банк предоставил кредиты на миллиарды евро своим основным акционерам, в том числе в общей сложности 1,43 миллиарда евро Exista и дочерним компаниям, которым принадлежит 23% банка. [9]
9 декабря 2009 года Даниэль Тордарссон, бывший управляющий активами, и Стефнир Инги Агнарссон, бывший биржевой брокер, оба из Kaupthing Hf, были приговорены окружным судом Рейкьявика к восьми месяцам тюремного заключения.
Паре было предъявлено обвинение в выдвижении предложений о покупке акций Exista шесть раз в январе и феврале прошлого года незадолго до закрытия торгов, чтобы эти предложения повлияли на стоимость акций Exista на конец дня. Обвинения заключались в подаче ложных запросов на покупку и манипулировании ценами на акции .
Поглощения, слияния, дочерние компании
[ редактировать ]- 1930 г. В Исландии основан Búnaðarbanki Íslands (английский: Сельскохозяйственный банк Исландии).
- 1982 Кауптинг хф. основан в Исландии
- 1998 г. Открытие Kaupthing Luxembourg, SA.
- 2000 Открытие Kaupthing на Фарерских островах, открытие Kaupthing в Нью-Йорке, открытие Kaupthing в Стокгольме.
- 2001 Открытие Kaupthing Bank Copenhagen, открытие Kaupthing Lausanne, приобретение Sofi в Финляндии.
- 2002 г. Приобретена Aragon в Швеции, JP Nordiska приобретена в Швеции, Auðlind приобретена в Исландии.
- 2003 Kaupthing объединяется с Búnaðarbanki Íslands и образует Kaupthing Bank, Tyren приобретается в Норвегии, Norvestia приобретается в Финляндии, Kaupthing Limited открывается в Великобритании.
- 2004 г. А. Сундвалл приобретен в Норвегии, FIH приобретен в Дании.
- 2005 г. Приобретение Singer & Friedlander в Великобритании.
- 2006 Kaupthing Limited сливается с Singer & Friedlander и образует Kaupthing Singer & Friedlander в Великобритании.
- 2007 г. Kaupthing покупает голландский торговый банк NIBC за 3 миллиарда евро; [10] в конце января 2008 года Kaupthing решила отменить приобретение NIBC. [ нужна ссылка ]
- 2007 Kaupthing приобрела 20% акций индийской компании инвестиционных услуг Finoble Advisors со штаб-квартирой в Нью-Дели с возможностью выкупа остальных 80% через пять лет. [11]
- 2007 Kaupthing покупает бельгийское подразделение частного банковского обслуживания и управления активами Robeco Bank за неуказанную сумму, что еще больше укрепляет свои позиции на рынке Бенилюкса . [12] [13]
- 2007 Kaupthing hf приобрела Derbyshire Offshore, дочернюю компанию Derbyshire Building Society на острове Мэн, продолжив безотзывную и обязательную гарантию Derbyshire Offshore на все средства вкладчиков в новой дочерней компании Kaupthing, Singer and Friedlander (Isle of Man) Ltd.
- 2007–2008 Kaupthing запускает интернет-магазин Kaupthing Edge. [14] в Великобритании, Бельгии, Норвегии, Германии, Финляндии, Швеции, Люксембурге, на острове Мэн, Австрии и Швейцарии.
- 2008 Британский бизнес Kaupthing Edge, охватывающий депозиты на сумму 2,5 миллиарда фунтов стерлингов и 160 000 клиентов, переходит во владение ING Direct после того, как Управление финансовых услуг закрыло свой лондонский центр операций.
Кауптинг Эдж
[ редактировать ]Kaupthing Edge был общеевропейским розничным депозитным брендом. Целью бренда была диверсификация обязательств на балансе Kaupthing по валютам, типам клиентов (физические/розничные) и странам. Kaupthing Edge предлагал два депозитных продукта: сберегательный счет и срочный депозитный счет. Оба были простыми продуктами, вызывающими высокий интерес. В Бельгии клиенты могли выбрать третий продукт — текущий счет. Управление сбережениями и срочными депозитными счетами Kaupthing Edge осуществлялось через Интернет при поддержке телефонных колл-центров.
Kaupthing Edge был доступен в десяти странах Европы:
- Финляндия – доступна с октября 2007 г.; обязательства, принятые Управлением финансового надзора Финляндии 9 октября 2008 г. [15]
- Швеция – доступен с ноября 2007 г.; счета закрыты и все депозиты погашены к 20 октября 2008 года. [16]
- Норвегия – доступен с января 2008 г.; обязательства, принятые правительством Норвегии 12 октября 2008 г. [17]
- Бельгия - доступна с января 2008 года, все счета были заморожены 9 октября 2008 года. Сумма свыше 20 000 евро стала доступной после поглощения банком Keytrade 29 марта 2009 года.
- Великобритания – доступно с февраля 2008 г.; счета переведены в голландский банк ING Direct 8 октября 2008 г. [18]
- Германия – доступен с марта 2008 г.; 30 000 вкладчиков в Германии все еще ожидают погашения своих вкладов банком. Ликвидационный комитет Kaupthing Bank объявил, что получил средства для погашения долгов немецким вкладчикам. Немецкие вкладчики начали получать свои деньги 22 июня и должны быть выплачены в полном объеме.
- Люксембург - доступен с апреля 2008 г.
- Остров Мэн - доступен с апреля 2008 г.
- Швейцария – доступен с июня 2008 г.; в ликвидации с 17 ноября 2008 года. Вкладчики погашены частично. [19]
- Австрия – доступен с сентября 2008 г.; счета заморожены 9 октября, счета переведены в другие банки 29 октября [20]
Счета Kaupthing Edge в ЕС были защищены схемами принудительной защиты вкладчиков. Эти схемы финансируются за счет сборов с финансовой индустрии соответствующих стран. В случае с Великобританией правительство направит кредит в рамках этой схемы в счет будущих увеличенных платежей в случае дефицита.
Kaupthing Edge – это игра слов на тему « передний край ». [ нужна ссылка ]
Право собственности
[ редактировать ]Meidur (позже переименованная в Exista ) приобрела 12% акций Kaupthing Bank в октябре 2002 года. [21]
Правительство берет под свой контроль
[ редактировать ]8 октября 2008 года FSA Великобритании передало депозитные счета Великобритании в ING. В своем заявлении «FSA установило, что Kaupthing Singer & Friedlander больше не соответствует пороговым условиям и, вероятно, не сможет продолжать выполнять свои обязательства перед вкладчиками... FSA пришло к выводу, что KSF находится в состоянии дефолта для целей Схема компенсации финансовых услуг». [22]
9 октября 2008 года Управление финансового надзора взяло под свой контроль Kaupthing после отставки всего совета директоров. [6] [23] Это произошло, когда «Великобритания передала контроль над бизнесом своего интернет-банка Kaupthing Edge ING Direct и передала операции Kaupthing в Великобритании в управление», что привело Kaupthing к техническому дефолту в соответствии с кредитными соглашениями. [24] Премьер-министр Исландии Гейр Хаарде заявил, что британское правительство без необходимости свергло Кауптинга, злоупотребив своей властью. [ нужна ссылка ]
В тот же день ЕБК ( Федеральная банковская комиссия Швейцарии ) начала разбирательство по швейцарской страхования вкладов . схеме [25] в отношении женевского филиала Kaupthing Bank Luxembourg. ЕКБ попросил клиентов этого филиала связаться с ними, чтобы можно было выплатить компенсацию в размере до 30 000 швейцарских франков. [26]
В Финляндии Управление финансового надзора ( Rahoitustarkastus ) взяло под контроль финский филиал, чтобы предотвратить перевод средств в Исландию. [15] Он заявил, что считает, что никто не потеряет свои деньги. [27] Финский филиал погасил все свои обязательства перед клиентами за счет долга, полученного от трех крупнейших финских банков. Затем финский филиал ликвидировал все свои активы и выплатил долг финским банкам. По данным финских властей, Kaupthing Edge прекратила свою деятельность в Финляндии 30 января 2009 года. [28]
WikiLeaks опубликовал внутренний документ [29] от Kaupthing Bank незадолго до краха банковского сектора Исландии, который привел к исландскому финансовому кризису 2008–2009 годов. В документе показано, что различным владельцам банка были предоставлены взаймы подозрительно крупные суммы денег, а также списаны крупные долги. Адвокаты Кауптинга пригрозили WikiLeaks судебным иском, ссылаясь на законы о банковской конфиденциальности. Утечка вызвала бурю негодования в Исландии и может привести к уголовным обвинениям против причастных к ней лиц.
Связанные аресты
[ редактировать ]9 марта 2011 года Роберт Ченгуиз и его брат Винсент Ченгуиз были арестованы в Лондоне Управлением Великобритании по борьбе с серьезным мошенничеством в рамках продолжающегося совместно со расследования крушения Kaupthing. Специальной прокуратурой Исландии [30] [31] Однако 22 декабря 2011 года SFO и Департамент казначейских адвокатов (TSoI) признали фактические ошибки в информации, использованной для получения ордеров против Consensus Business Group и Винсента Ченгуиса; заявил, что ордера следует отменить; и что материалы, изъятые по ордерам, будут возвращены в тот же день. Кроме того, SFO предложило оплатить разумные судебные издержки. [32]
В марте 2013 года в Рейкьявике были возбуждены новые уголовные дела против бывшего председателя банка и других ведущих сотрудников за «организацию пяти крупномасштабных сговоров по манипулированию рынком», что на сегодняшний день является крупнейшим судебным преследованием, связанным с исландским финансовым кризисом 2008 года. [33]
12 декабря 2013 года четверо бывших руководителей банка были приговорены к тюремному заключению на срок от трех до пяти с половиной лет. Это бывший генеральный директор, бывший председатель правления, один из мажоритарных владельцев и бывший исполнительный директор люксембургского филиала. Суд приговорил их к пяти с половиной годам, пяти годам, трем годам и трем с половиной годам лишения свободы соответственно. Это самые суровые приговоры за финансовое мошенничество в истории Исландии. [34] Приговор был обжалован.
12 февраля 2015 года Верховный суд оставил в силе приговоры 2013 года. Кроме того, сроки заключения мажоритарного владельца Олафура Олафссона и Магнуса Гудмундссона, бывшего исполнительного директора люксембургского отделения, были продлены до 4,5 лет тюремного заключения. [35]
См. также
[ редактировать ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б с «Годовой отчет 2007» . Кауптинг Банк. Архивировано из оригинала 9 октября 2008 года . Проверено 8 мая 2008 г.
- ^ Дей, Иэн (28 октября 2009 г.). «Финансовая лавина Исландии нападает на банкиров» .
- ^ Jump up to: а б «Кауптинг» . Архивировано из оригинала 6 апреля 2008 года . Проверено 30 ноября 2018 г.
- ^ Крупнейшие публичные компании мира (журнал Forbes)
- ^ «Три исландских банка входят в число 300 крупнейших банков мира (Iceland Review Online)» . Архивировано из оригинала 27 сентября 2007 года . Проверено 12 июля 2006 г.
- ^ Jump up to: а б «Управление финансового надзора – Исландия, Новости: На основании нового законодательства Управление финансового надзора Исландии (FME) переходит к контролю над Kaupthing, чтобы обеспечить продолжение операций коммерческого банка в Исландии » . 9 октября 2008 г. Архивировано из оригинала 14 октября 2008 г.
- ^ «KB Bank Verður Coup (visir.is) » Архивировано из оригинала марта. 4 Получено 14 февраля.
- ^ «Добро пожаловать на Bankrun.us!» . Архивировано из оригинала 5 октября 2011 года . Проверено 11 декабря 2010 г. Забег банка в Кауптинге захватили силы
- ^ Бауэрс, Саймон (4 августа 2009 г.). «Конфиденциальная информация о корпоративном кредите Kaupthing просочилась в Интернет» . Хранитель . Лондон . Проверено 8 августа 2009 г.
- ^ Kaupthing покупает NIBC за 3 миллиарда евро (Times Online)
- ^ Линдси, Роберт (18 июня 2007 г.). «Исландский рейдер Кауптинг движется в Индию» . Таймс . Лондон . Проверено 7 мая 2010 г.
- ^ «2007 Kaupthing открывает офисы на Ближнем Востоке в Дубае и Катаре» . Архивировано из оригинала 9 ноября 2007 года . Проверено 12 октября 2007 г.
- ^ Kaupthing Bank Luxembourg приобретает Robeco Bank Belgium (пресс-релиз) [ постоянная мертвая ссылка ]
- ^ Кауптинг Эдж
- ^ Jump up to: а б «Suomen Kaupthing продолжается – «пока» » (на финском языке). Торговый журнал. 9 октября 2008 г. Архивировано из оригинала 16 июля 2011 г. Проверено 28 ноября 2008 г.
- ^ Kaupthing Bank Швеция AB (20 октября 2008 г.). «Все клиенты Kaupthing Edge в Швеции получили свои деньги» (пресс-релиз). Архивировано из оригинала 20 декабря 2008 г. (на шведском языке).
- ^ «Норвегия берет на себя ответственность за норвежское подразделение Kaupthing» . Рейтер. 12 октября 2008 года . Проверено 12 октября 2008 г.
- ^ Приказ Kaupthing Singer & Friedlander Limited о передаче определенных прав и обязанностей 2008 г. Архивировано 13 октября 2008 г. в Wayback Machine № 2674.
- ^ «Кауптинг Женева» . Архивировано из оригинала 6 ноября 2008 года . Проверено 18 ноября 2008 г.
- ^ «Австрийские клиенты Kaupthing получают свои деньги обратно» (на немецком языке). Пресса. 29 октября 2008 года . Проверено 6 декабря 2008 г.
- ^ SPRON продает 12% Kaupthing Bank компании Meidur ehf.
- ^ Kaupthing Singer & Friedlander. Архивировано 11 декабря 2008 г. в Wayback Machine.
- ^ «Kaupthing Bank, Пресс-релиз: Kaupthing Bank обращается к Исландскому FSA » . Пресс-релиз Кауптинга. 9 октября 2008 г. Архивировано из оригинала 12 октября 2008 г. Проверено 9 октября 2008 г.
- ^ «Потрясенная Исландия берет под свой контроль крупнейший банк» . Рейтер. 9 октября 2008 года . Проверено 9 октября 2008 г.
- ↑ Einlagensicherung . Архивировано 12 октября 2008 года в Wayback Machine . Защита вкладов швейцарских банков и дилеров по ценным бумагам . Проверено 9 октября 2008 г.
- ^ Страхование вкладов . Проверено 9 октября 2008 г. (на немецком языке).
- ^ «Торговый журнал» . Август 2023.
- ^ «Экономические новости» .
- ^ Альда. «Раскрыта кредитная книга Kaupthing и вынесен судебный запрет против RÚV» . Отчет о погоде в Исландии. Архивировано из оригинала 30 августа 2010 года . Проверено 31 июля 2013 г.
- ^ «Роберт и Винсент Ченгиз арестованы в ходе расследования в Исландии», BBC News, 9 марта 2011 г.
- ↑ «Братья Ченгиз арестованы в ходе расследования SFO Kaupthing». Архивировано 15 июля 2011 г. в Wayback Machine , PropertyMall , 9 марта 2011 г.
- ^ SFO спускается по делу Винсента Ченгуиса - http://pitchengine.com/vincenttchenguiz/sfo-climbs-down-in-vincent-tchenguiz-case. Архивировано 29 октября 2013 г. в Wayback Machine.
- ^ «Руководителям исландского банка Kaupthing предъявлено обвинение в махинациях на рынке» , The Guardian, 19 марта 2013 г.
- ^ «Бывшие руководители исландских банков заключены в тюрьму» , BBC, 12 декабря 2013 г.
- ^ Исландия заключила в тюрьму бывших руководителей банка Kaupthing
Внешние ссылки
[ редактировать ]- Официальный сайт
- Официальный сайт (на исландском языке)
- Профиль компании Сентябрь 2008 г.
- Годовой отчет 2007 г.
- Компании Kaupthing Bank, сгруппированные в OpenCorporates
- Сайт группы действий вкладчиков Kaupthing Singer Friedlander, октябрь 2008 г.
- Мемориальный веб-сайт вкладчиков Kaupthing IoM
- Сайт Kaupthing Edge на острове Мэн
- Финансовый кризис в Исландии: Информационный центр правительства Исландии
