Мошенническая перевозка
 | В этой статье есть несколько проблем. Пожалуйста, помогите улучшить его или обсудите эти проблемы на странице обсуждения . ( Узнайте, как и когда удалять эти шаблонные сообщения )
|
| Неплатежеспособность |
|---|
 |
| Процессы |
| Официальные лица |
| Истцы |
| Реструктуризация |
| Режимы избежания |
| Преступления |
| Безопасность |
| Международный |
| По стране |
| Другой |
Мошенническая передача или мошенническая передача — это передача имущества другой стороне с целью предотвратить, затруднить или задержать взыскание долга, причитающегося или возложенного на сторону, осуществляющую передачу, иногда приводя передающую сторону к неплатежеспособности . [ 1 ] Обычно он рассматривается как гражданский иск, возникающий в отношениях должник / кредитор , обычно возбуждаемый кредиторами или конкурсными управляющими против неплатежеспособных должников, но в некоторых юрисдикциях существует вероятность уголовного преследования. [ 2 ]
Обзор
[ редактировать ]Передача будет считаться мошеннической, если она осуществлена с действительным намерением помешать, задержать или обмануть любого кредитора. Таким образом, если передача осуществляется с конкретным намерением избежать удовлетворения конкретного обязательства, тогда имеет место фактическое намерение. Однако когда должник предпочитает платить одному кредитору вместо другого, это не является мошеннической передачей. [ нужна ссылка ]
Существует два типа мошеннической передачи — фактическое мошенничество и конструктивное мошенничество . В реальном мошенничестве обычно участвует должник, который в рамках схемы защиты активов жертвует свои активы , обычно «инсайдеру», и не оставляет себе ничего, чтобы заплатить своим кредиторам. Конструктивное мошенничество связано не с мошенническим намерением, а, скорее, с лежащей в основе сделки экономикой, если она имела место по цене, меньшей, чем разумно эквивалентная, в то время, когда должник находился в тяжелом финансовом состоянии. Важно отметить, что фактическое различие между двумя различными видами мошенничества заключается в том, каковы были намерения должника. Например, когда должник просто проявил большую щедрость, чем следовало бы, или, в деловых операциях, предприятие должно было прекратить торговлю раньше, чтобы сохранить капитал (см. в целом неправомерную торговлю ). В случае успеха иска истец имеет право взыскать переданное имущество или его стоимость с правопреемника, получившего в дар активы должника. Последующие получатели также могут стать мишенью, хотя они, как правило, имеют более сильную защиту, чем непосредственные получатели.
Хотя мошенническое передаточное право изначально возникло в контексте относительно простой аграрной экономики, сейчас оно широко используется для оспаривания сложных современных финансовых операций, таких как выкуп заемных средств .
Обязательства по мошеннической передаче часто зависят от финансового состояния должника в определенный момент в прошлом. Этот анализ исторически требовал «дуэльных» экспертных показаний как со стороны истцов, так и со стороны ответчиков, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным и непредсказуемым результатам. Суды и ученые недавно разработали рыночные подходы, чтобы попытаться сделать этот анализ более простым, более последовательным и более предсказуемым. [ 3 ]
Знаки мошенничества
[ редактировать ]Доказательства фактического намерения редко доступны кредитору, поскольку для этого потребуется доказательство чьих-то сокровенных мыслей. Из-за этого кредиторам часто приходится полагаться на косвенные доказательства мошенничества. Чтобы доказать фактическое намерение, суды разработали «признаки мошенничества», которые, хотя и не являются убедительными, рассматриваются судами как косвенные доказательства мошенничества: [ 4 ] [ нужна полная цитата ]
- стать неплатежеспособным из-за передачи;
- отсутствие или недостаточность внимания;
- семейные или инсайдерские отношения между сторонами;
- сохранение владения, выгод или использования рассматриваемого имущества;
- наличие угрозы судебного разбирательства;
- финансовое положение должника на момент передачи или после передачи;
- наличие или совокупный эффект серии сделок после возникновения у должника финансовых затруднений;
- общая хронология событий;
- тайна рассматриваемой сделки; и
- отклонение от обычного метода или хода деятельности.
Отдельные юрисдикции
[ редактировать ]Австралия
[ редактировать ]Согласно австралийскому законодательству , если сделка заключена компанией, которая впоследствии подлежит ликвидации, и сделка была заключена компанией с целью нарушения, задержки или вмешательства в права кредиторов в течение 10 лет до заключения сделки. назад суды могут отменить его. [ 5 ] Днем возврата считается либо день подачи заявления о ликвидации компании, либо дата начала ликвидации. [ 6 ]
Канада
[ редактировать ]Канадские провинции обладают юрисдикцией в отношении собственности и гражданских прав , включая передачу собственности. Во многих провинциях действуют законы, запрещающие мошеннические перевозки. [ 7 ] Они также запрещают предоставление мошеннических преференций, целью которых является предоставление определенным кредиторам приоритета перед другими кредиторами в случае банкротства . [ 8 ] Однако добросовестные покупатели за вознаграждение без предварительного уведомления, как правило, не несут ответственности за действия мошеннического перевозчика.
Великобритания
[ редактировать ]- Закон о мошеннических перевозках 1571 г. (отменен Законом о собственности 1925 г. )
- Закон о несостоятельности 1986 года, раздел 423
Соединенные Штаты
[ редактировать ]В англо-американском праве доктрина мошеннической передачи берет свое начало в деле Твина . [ 9 ] в котором английский фермер пытался обмануть своих кредиторов, продав своих овец человеку по имени Твайн, оставаясь при этом во владении овцами, маркируя и стригая их. [ 10 ] В Соединенных Штатах мошеннические перевозки или переводы [ 11 ] регулируются двумя сводами законов, которые в целом непротиворечивы. Первый – это Единый закон о мошенничестве с передачей активов. [ 12 ] («UFTA»), которая была принята всеми государствами, за исключением нескольких. [ 13 ] Второй содержится в Федеральном кодексе о банкротстве . [ 14 ]
Как UFTA, так и Кодекс о банкротстве предусматривают, что передача, произведенная должником, является мошеннической по отношению к кредитору, если должник осуществил передачу с «фактическим намерением помешать, задержать или обмануть» любого кредитора должника.
Существует два вида мошеннического перевода. Типичным примером является преднамеренная мошенническая передача. Это передача имущества, осуществляемая должником с намерением обмануть, помешать или задержать своих кредиторов. [ 15 ] Второе – это конструктивный мошеннический перевод. Как правило, это происходит, когда должник передает имущество, не получая «разумно эквивалентной стоимости» в обмен на передачу, если должник неплатежеспособен. [ 16 ] на момент передачи, или становится неплатежеспособным, или в результате передачи у нее остается неоправданно малый капитал для продолжения деятельности. [ 17 ] В отличие от преднамеренной мошеннической передачи, намерение совершить мошенничество не требуется.
Кодекс о банкротстве дает конкурсному управляющему право взыскать имущество, переданное обманным путем. [ 18 ] в интересах всех кредиторов должника [ 19 ] если передача произошла в течение соответствующего периода времени. [ 20 ] Передача также может быть взыскана конкурсным управляющим в соответствии с UFTA, если государство, в котором произошла передача, приняло ее и передача произошла в течение соответствующего периода времени. [ 21 ] Кредиторы также могут воспользоваться средствами правовой защиты в соответствии с Соглашением о свободной торговле без необходимости банкротства. [ 22 ]
Поскольку этот второй тип передачи не обязательно предполагает какие-либо фактические правонарушения, это обычная ловушка, в которую попадают честные, но неосторожные должники, подающие заявление о банкротстве без адвоката. Особенно разрушительной и нередкой является ситуация, в которой взрослый ребенок получает право собственности на дом родителей в качестве меры самопомощи по завещанию (чтобы избежать путаницы в отношении того, кому принадлежит дом в случае смерти родителей, и чтобы не потерять дом из-за смерти родителей). предполагаемая угроза со стороны государства). Позже, когда родители подают заявление о банкротстве , не осознавая проблемы, они не могут освободить дом от управления опекуном . Если они не смогут выплатить доверительному управляющему сумму, равную большей из долей в доме или суммы их долгов (либо непосредственно доверительному управляющему согласно Главе 7, либо в виде платежей доверительному управляющему согласно Главе 13), доверительный управляющий продаст свой дом. расплатиться с кредиторами. Во многих случаях родители могли бы освободить дом от налога и безопасно провести его через процедуру банкротства, если бы они сохранили право собственности или восстановили его до подачи заявления.
Даже добросовестные покупатели собственности, которые являются получателями мошеннических переводов, лишь частично защищены законом США. Согласно Кодексу о банкротстве , они могут сохранить передачу в пределах стоимости, которую они за нее заплатили, а это означает, что они могут теряют большую часть выгоды от своей сделки, даже если они не знают, что передача им была мошеннической. [ 23 ]
Часто мошеннические передачи происходят в связи с выкупом с использованием заемных средств (LBO), когда руководство /владельцы обанкротившейся корпорации заставляют корпорацию занимать свои активы и использовать полученные кредитные средства для покупки акций руководства/владельца по сильно завышенным ценам. В этом случае у кредиторов корпорации зачастую останется мало или совсем не останется незабремененных активов, на которые можно было бы взыскать свои долги. LBO могут быть либо преднамеренными, либо конструктивными мошенническими переводами, либо и тем, и другим, в зависимости от того, насколько очевидно, что корпорация испытывает финансовые затруднения на момент завершения транзакции.
Хотя не все LBO являются мошенническими переводами, тревожный сигнал возникает, когда после LBO компания не может расплатиться со своими кредиторами. [ 24 ]
Обязательства по мошеннической передаче часто зависят от финансового состояния должника в определенный момент в прошлом. Этот анализ исторически требовал «дуэльных» экспертных показаний как со стороны истцов, так и со стороны ответчиков, что часто приводило к дорогостоящему процессу и непоследовательным и непредсказуемым результатам. Американские суды и ученые недавно разработали рыночные подходы, чтобы попытаться упростить анализ конструктивного мошенничества, и судьи все больше внимания уделяют этим рыночным мерам. [ 3 ]
Швейцария
[ редактировать ]В соответствии со швейцарским законодательством кредиторы, имеющие свидетельство о неоплаченных долгах перед должником, или кредиторы, находящиеся в процессе банкротства, могут подать иск против третьих лиц, которые получили выгоду от несправедливых преференций или мошеннических передач должника до ареста активов или банкротства .
Южная Корея
[ редактировать ]Мошенническая передача, также известная как отзывное действие или действие Полина (채권자취소권), представляет собой право сохранить имущество должника для всех кредиторов путем отмены действия должника, которое уменьшает имущество должника, зная, что это действие наносит ущерб правам кредитора. . Чтобы воспользоваться этим правом, кредитор должен иметь право в отношении должника, которое носит денежный, а не уникальный и личный характер. Например, право требовать освобождения земли от здания или право на сдачу земли затрагивает землю и является уникальной и, следовательно, не подлежит иску Полина (Верховный суд Южной Кореи, 10 февраля 1995 г., 94da2534).
См. также
[ редактировать ]- Группа хедж-фондов Байу [ 25 ]
- Закон о мошеннических перевозках 1571 г.
- Бернард Мэдофф [ 25 ]
- Законодательство Великобритании о несостоятельности
- Туннельное мошенничество
Примечания
[ редактировать ]- ^ Блэк, Генри Кэмпбелл; Нолан, Джозеф Р.; Нолан-Хейли, Жаклин М. (1990). Юридический словарь Блэка (6-е изд.). Сент-Пол, Миннесота: ISBN West Publishing Co. 0-314-76271-Х .
- ^ Дэвис, Кевин; Рой, Джулиан (1998). «Мошенничество в канадских судах: Необоснованное расширение сферы уголовного наказания» . Канадский журнал делового права . 30 :210 . Проверено 10 сентября 2017 г.
- ^ Jump up to: а б Amicus Brief, Дело о банкротстве Lyondell Chemical Company
- ^ «Право доверительного управляющего избегать мошеннических переводов» . Журнал Американского института банкротства .
- ^ «Закон о корпорациях 2001 года (Cth), раздел 588FE (5)» . АУСТЛИИ . Проверено 25 июня 2015 г.
- ^ «Закон о корпорациях 2001 года (Cth), раздел 9» . АУСТЛИИ . Проверено 25 июня 2015 г.
- ^ «Закон о мошеннической транспортировке» . www.bclaws.gov.bc.ca .
- ^ «Закон о мошеннических преференциях» . www.bclaws.gov.bc.ca .
- ^ (1601) 3 Кокс 80; 76 ЭР 809
- ^ История, Уильям В. (1874). Трактат о договорном праве . Бостон, Массачусетс: Литтл, Браун и компания. ISBN 1584776188 . Проверено 10 сентября 2017 г. Мошенничество в отношении третьих лиц, часть 4, статья 659.
- ^ Термин «мошенническая передача» включен в более общий термин «мошенническая передача» , поскольку передача более описывает передачу права собственности на недвижимость. Однако мошенническая передача включает в себя все виды собственности, и в США они, как правило, регулируются одним и тем же законом. Поэтому передача будет использоваться в оставшейся части этого раздела.
- ^ Обнародовано Национальной конференцией уполномоченных по единообразным законам штата (NCCUSL) в 1984 году.
- ^ По состоянию на июнь 2005 г. его приняли 43 штата и округ Колумбия. См. веб-сайт NCCUSL, NCCUSL.org. Архивировано 25 февраля 2011 г. на Wayback Machine. Полную копию можно найти там или в Юридическом колледже Южного Техаса , STCL.edu. Архивировано 5 января 2007 г. на Wayback Machine.
- ^ 11 USC § 548. Большая часть формулировок этого раздела была заимствована из Единого закона о мошенничестве при транспортировке , который является предшественником UFTA.
- ^ 11 USC § 548 (1); УФТА § 4(а)(1).
- ^ Согласно Кодексу о банкротстве, неплатежеспособность существует, когда сумма долгов должника превышает справедливую стоимость имущества должника, за некоторыми исключениями. Это проверка баланса. 11 Кодекс США § 101(32)
- ^ 11 USC § 548 (2); УФТА § 4(а)(2).
- ^ Это осуществляется посредством механизма уклонения от передачи. 11 Кодекс США, § 548.
- ^ 11 USC § 551
- ^ В течение двух лет до подачи заявления о банкротстве - 11 USC § 548 (a)
- ^ 11 USC § 544 (b) позволяет доверительным управляющим использовать применимое законодательство штата для восстановления мошеннических передач. Срок действия Соглашения о свободной торговле в большинстве случаев составляет четыре года, прежде чем будет возбуждено дело о возмещении ущерба. - УФТА § 9.
- ^ УФТА § 7.
- ^ См., Gill v. Maddalena , 176 BR 551, 555, 558 (Bankr.CDCal. 1994) (со ссылкой на 11 USC § 548(c))
- ^ См., например, дело Мерфи против Meritor Savings Bank , 126 BR 370, 393, 413 (Bankr. D. Mass. 1991), в котором LBO оставило корпорацию с недостаточным количеством денежных средств для работы в течение более 10 дней.
- ^ Jump up to: а б Кулидж, Кэрри (12 декабря 2008 г.). «Уроки для инвесторов Мэдоффа из схемы Понци фонда Байу» . Форбс . Проверено 10 сентября 2017 г.
