✖


Jump to content

Банк кредитного и торгового международного

(Перенаправлен из BCCI Bank )

Банк кредита и коммерция International (BCCI)
Тип компании Частный
Промышленность Банковское дело
Основан 1972 ; 52 года назад ( 1972 )
Основатель Ага Хасан Абеди
Несуществующий Июль 1991 ; 33 года назад ( 1991-07 )
Судьба Ликвидация , принудительное закрытие
Штаб -квартира Карачи и Лондон
Район обслуживается
Во всем мире
Ключевые люди
Продукция Финансовые услуги
Владелец Шейх Зайед (77%)

Bank of Credit and Commerce International ( BCCI ) был международным банком, основанным в 1972 году Ага Хасаном Абеди , пакистанским финансистом . [ 1 ] Банк был зарегистрирован в Люксембурге с головными офисами в Карачи и Лондоне . Через десять лет после открытия у BCCI было более 400 филиалов в 78 странах, а активы свыше 20 миллиардов долларов США , что делает его седьмым по величине частным банком в мире. [ 2 ] [ 3 ]

BCCI попал под пристальное внимание финансовых регуляторов и разведывательных учреждений в 1980 -х годах из -за опасений, что он был плохо регулируется. Последующие расследования показали, что оно было вовлечено в массовое отмывание денег и другие финансовые преступления , и незаконно приобрела контроль за интересами в крупном американском банке. BCCI стал в центре массовой регулирующей битвы в 1991 году, и 5 июля того же года таможенные и банковские регуляторы в семи странах совершали набег и заблокировали записи о своих филиалах [ 4 ] Во время операции C-желания. [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ]

Следователи в Соединенных Штатах и ​​Великобритании определили, что BCCI был «намеренно создан для того, чтобы избежать централизованного пересмотра регулирования , и широко действовал в юрисдикциях банковских секретности . Его дела были чрезвычайно сложными. Его должностные лица были сложными международными банкирами, чья цель заключалась в Секрет дела, чтобы совершить мошенничество в масштабе и избежать обнаружения ». [ 8 ]

Ликвидаторы Deloitte , & Touche подали иск против аудиторов банка, Price Waterhouse и Ernst & Youn , Полем [ 9 ]

BCCI по -прежнему цитируется как урок, под которым следует прислушаться ведущими фигурами в мире финансов и банковского дела. В марте 2023 года исполняющий обязанности контролера США в США, Майкл Дж. Хсу заявил, что «существуют сильные параллели между FTX и Банком кредитного и коммерческого международного - более известного в банковских нормативных кругах как BCCI, которые потерпели неудачу в 1991 году и лидировали к значительным изменениям в том, как глобальные банки контролируются ». [ 10 ]

История

[ редактировать ]

Основатель BCCI, Ага Хасан Абеди , основал банк в 1972 году. Абеди, плодовитый банкир, ранее создал United Bank Limited в Пакистане в 1959 году, спонсируемый Saigols . Предшествующий национализации Объединенного банка в 1974 году он стремился создать новое супранациональное банковское предприятие. BCCI был создан с капиталом, из которого 25% были из Банка Америки , а оставшиеся 75% от шейха Заида бин Султана аль -Нахаяна , правителя Абу -Даби в Объединенных Арабских Эмиратах .

BCCI быстро расширилась в 1970-х годах, преследуя долгосрочный рост активов по сравнению с прибылью, в поисках людей с высоким уровнем сети и регулярных крупных месторождений. Сама компания разделена на BCCI Holdings с банком в рамках этого расщепления на BCCI SA ( Luxembourg ) и BCCI за рубежом ( Grand Cayman ). BCCI также приобрела параллельные банки посредством приобретений: покупка банкрота Commerce et Placements (BCP) в 1976 году и создание Kifco ( Kuwait International Finance Company), Credit & Finance Corporation Ltd и серия компаний, расположенных в Cayman, удерживаемых вместе как как ICIC (Международная кредитная и инвестиционная компания за рубежом, международная кредитная и коммерция [за рубежом] и т. Д.). В целом, BCCI расширилась с 19 филиалов в пяти странах в 1973 году до 27 филиалов в 1974 году и 108 филиалов к 1976 году, а активы увеличились с 200 миллионов долларов до 1,6 миллиарда долларов. [ 11 ] Этот рост вызвал обширные проблемы с капиталом. Опекун утверждал, что BCCI использует денежные средства из депозитов для финансирования операционных расходов, а не для инвестиций. [ Цитация необходима ] Журналист и автор расследования Джозеф Дж. Тренто утверждал, что преобразование банка руководствовалось главой саудовской разведки с целью позволить ему финансировать скрытые американские разведывательные операции одновременно, после того , как американские разведывательные агентства были Защита от расследований местными властями. [ 12 ]

В 1973 году BCCI подала заявку на оффшорную банковскую лицензию в Сингапуре , которая была отклонена Монетарной властью Сингапура (MAS) на том основании, что банк был слишком новым в год и низкого уровня капитализации. В 1980 году они попытались повторно подать заявку, но вновь были отклонены MAS на основе его слабого международного уважения. [ 13 ]

BCCI вышел на африканские рынки в 1979 году и в Азию в начале 1980 -х годов. BCCI был одним из первых иностранных банков, которые присудили лицензию на работу в китайской специальной экономической зоне Шэньчжэнь , которая подтверждала навыки общественности Агха Хасана Абеди, подвиг, которого еще не достигли таких, как Citicorp и JP Morgan . Некоторые из крупнейших государственных банков Китая были вкладчиками в филиале BCCI в Шэньчжэне. [ 14 ] [ 15 ]

Была жесткая компартментализация; 248 менеджеров и генеральных менеджеров непосредственно сообщили Абеди и генеральному директору Свале Накви. Он был структурирован таким образом, что ни одна страна не имела общего регулирующего контроля над ней, чтобы не препятствовать потенциальному росту и возможностям расширения. [ 16 ] Две его холдинговые компании были базируются в Люксембурге и на Кайманских островах - две юрисдикции, где банковское регулирование было общеизвестно слабым. Это также не было регулировано страной, которая имела центральный банк . Несколько раз, Управление контролера валюты , бюро министерства казначейства США , которое регулирует национальные банки, не заявило Федеральной резервной системе без определенных условий, что BCCI нельзя разрешать покупать какой -либо американский банк, потому что это было плохо регулируется.

К 1980 году BCCI, как сообщается, имел активы более 4 миллиардов долларов с более чем 150 филиалами в 46 странах. Bank of America был «сбит с толку» BCCI и сократил свою долю в 1980 году, и компания стала удерживаться рядом групп, при этом International Credit and Investment Corp («ICIC») владеет 70%. [ 17 ] К 1989 году доля ICIC была снижена до 11%, поскольку группы Абу -Даби имели почти 40%. Тем не менее, большое количество акций было проведено кандидатами BCCI.

В 1982 году 15 ближневосточных инвесторов купили финансовые генеральные банкшарес, крупную банковскую холдинговую компанию со штаб -квартирой в Вашингтоне, округ Колумбия, все инвесторы были клиентами BCCI, но ФРС получила заверения, что BCCI никоим образом не участвует в управлении компанией, которая, которую компания, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которая, которую компания был переименован в первый американский банкшарес. Чтобы облегчить озабоченность регулирующих органов, Кларк Клиффорд , советник пяти президентов, был назначен председателем первого американца. Клиффорд возглавил правление, состоящее из себя и нескольких других выдающихся американских граждан, включая бывшего сенатора США Стюарта Смингтона . По правде говоря, BCCI с самого начала участвовал в покупке FGB/First American. Был поддан Абеди о покупке его еще в 1977 году, но к этому времени репутация BCCI в Соединенных Штатах была настолько бедной, что не мог надеяться купить американский банк сам по себе (как упоминалось выше, OCC был непреклонен против BCCI Разрешено покупать в американскую банковскую индустрию). Скорее, он использовал первых американских инвесторов в качестве кандидатов. Более того, юридическая фирма Клиффорда была сохранена в качестве генерального советника, а также справилась с большей частью американской юридической работы BCCI. BCCI также активно участвовал в первых американских сотрудниках. Отношения между ними были настолько близки, что слухи распространяются, BCCI был настоящим владельцем First American.

У BCCI была необычная годовая система аудита: цена Уотерхауса была бухгалтерами для BCCI за рубежом, в то время как Ernst & Young Audited BCCI и BCCI Holdings (Лондон и Люксембург). Другие компании, такие как Kifco и ICIC, были проверены ни один. В октябре 1985 года Банк Англии и Монетарный институт Люксембурга (регулятор банка Люксембурга) приказали BCCI измениться на одного бухгалтера, встревоженного сообщаемыми потерями BCCI на товарах и финансовых рынках. Прайс Уотерхаус стал единственным бухгалтером банка в 1987 году.

В 1990 году аудитор по цене Waterhouse BCCI выявил необъяснимую потерю сотен миллионов долларов. Банк обратился к шейху Зейду бин Султан Аль Нахайан , который сделал пользу в обмен на увеличение доли в 78%. Большая часть документации BCCI была затем передана Абу -Даби. Аудит также выявил многочисленные нарушения. Серьезно, BCCI дал своим акционерам ошеломляющие кредиты на сумму 1,48 миллиарда долларов, которые использовали акции BCCI в качестве обеспечения.

Аудит также подтвердил то, что многие американцы, которые смотрели, давно подозревали BCCI - что BCCI тайно (и незаконно) владел первым американцем. Когда ФРС очистила группу арабских инвесторов, чтобы купить первого американца, это сделало это при условии, что они дополняют свои личные средства с деньгами, заимствованными у банков без связи с BCCI. Вопреки этому соглашению, несколько акционеров заимствовали в значительной степени у BCCI. Еще более серьезно они пообещали свои первые американские акции в качестве обеспечения. Когда им не удалось произвести процентные платежи, BCCI взял под контроль акции. Позже было подсчитано, что таким образом BCCI в итоге получила 60% или более акций первого американца.

Несмотря на эти проблемы, Прайс Уотерхаус подписал годовой отчет BCCI 1989 года, в основном из -за твердой приверженности Зайда поддержать банк. Абеди сменил Суалех Накви в качестве начальника банка, который после противоречия по поводу BCCI был заменен Зафаром Икбалом Чаудхри в конце 1980 -х годов.

Практика кредитования

[ редактировать ]

BCCI утверждала, что его рост был вызван все более большим количеством месторождений, богатых нефтью штатов, которые владели акциями в банке, а также суверенными развивающимися странами. Тем не менее, это требование не смогло смягчить регуляторы. Например, Банк Англии приказал BCCI ограничить свою филиал в Соединенном Королевстве в 45 филиалах. [ 18 ]

Была особое обеспокоенность по поводу кредитного портфеля BCCI из -за его корней в областях, где современное банковское дело все еще оставалось инопланетным концепцией. Например, большое количество его клиентов были набожными мусульманами, которые против зачисления на ссуды - основной столб современного банковского дела - потому что они считают, что это риба или ростовщичество. Во многих странах третьего мира финансовое положение человека не имело большого значения, как его отношения со своим банкиром. Одним из особенно заметных примеров является семья Гокала, известная семья судоходных магнатов. Три брата Гокала, Аббас , Мустафа и Муртаза, были владельцами группы залива. У них были отношения с Абеди, начиная с его дней в Объединенном банке. Абеди лично обработал свои кредиты, не учитывая такие подробности, как кредитные документы или кредитоспособность. В какой -то момент кредиты BCCI компании Gokal были эквивалентны 1,2 млрд. Долл. США, в три раза больше капитала банка. [ 19 ] Случай Назму Вирани, британского магната недвижимости, который заимствовал 500 миллионов фунтов стерлингов незащищенного, о котором широко сообщалось. [ 20 ] Давняя банковская практика диктует, что банк не предоставляет более 10% своего капитала одному клиенту. [ 18 ]

Отмывание денег

[ редактировать ]

В дополнение к нарушениям законов о кредитовании, BCCI также был обвинен в открытии счетов или отмывании денег для таких цифр, как Саддам Хусейн , Мануэль Норьега , Хуссейн Мухаммед Эршад и Сэмюэль Доу , [ 18 ] и для преступных организаций, таких как картель Медельин и Абу Нидал . [ 21 ] Полицейские и разведывательные эксперты по прозвищу BCCI «Bank of Crooks and Priminals International» за склонность к обслуживанию клиентов, которые имели дело с оружием, наркотиками и горячими деньгами. [ 22 ] И Сайед А. Хуссейн (р. 1960 или 1961), так и Амджад Аван (р. 1946 или 1947), пакистанский банкир, который возглавлял панамский отдел BCCI в начале 1980 -х годов, помогал Норьеге с учетными записями Норьеги в BCCI. [ 23 ] [ 24 ]

Уильям фон Рааб, бывший комиссар по таможни США , также заявил Комитету Керри США , что Центральное разведывательное управление занимало «несколько» счетов в BCCI. Согласно статье 1991 года в журнале Time , Совет по национальной безопасности также имел счета в BCCI, которые использовались для различных тайных операций, включая переводы денег и оружия во время дела Ирана -Контра . [ 25 ]

Исследования начинаются

[ редактировать ]

Повышение BCCI началась в 1986 году, когда операция по таможни США под прикрытием США, возглавляемая специальным агентом Робертом Мазуром, проникла в отдел частного клиента банка в Тампе, штат Флорида , и обнаружила их активную роль в задолженности от торговцев наркотиками и отмывателей денег. [ 26 ] Эта двухлетняя тайная операция завершилась в 1988 году с фальшивой свадьбой, в которой приняли участие офицеры BCCI и наркоторговцы со всего мира, которые установили личные дружбы и рабочие отношения с агентом под прикрытием Мазуром. В то же время он занимался под прикрытием с руководителями BCCI, Мазур использовал свою тайную операцию, чтобы установить отношения с иерархией картеля Медельина в качестве одного из их источников отмывания лекарств. Роли Мазура и других в операции укуса были выделены в фильме «Инфильтратор» (2016).

В 1988 году банк был замешан в качестве центра основной схемы отмывания денег. После шестимесячного испытания BCCI под огромным давлением со стороны властей США признал себя виновным в 1990 году, но только на основании превосходного реагирования . В то время как федеральные регуляторы не предприняли никаких действий, регуляторы Флориды вынудили BCCI уйти из штата. [ 18 ]

В 1990 году сенатор США Оррин Хэтч представил страстную оборону банка в речи на зале Сената. Он и его помощник, Майкл Пилсбери, были вовлечены в усилия по противодействию негативной рекламе, которая окружала банк, и Хэтч попросил банк одобрить кредит в размере 10 миллионов долларов близкому другу Монзеру Чауни . [ 27 ]

Отчет о песчаной бури

[ редактировать ]

В марте 1991 года Банк Англии попросил Прайс Уотерхаус провести расследование. 24 июня 1991 года, используя кодовое название «Песчаная буря» для BCCI, Прайс Уотерхаус представил отчет о песчаной бури , показывающий, что BCCI участвовал в «широко распространенном мошенничестве и манипуляции», который затрудняет, если не невозможное, реконструировать финансовую историю BCCI.

Отчет о песчаной бури, части которой были просочены в The Sunday Times , включали в себя подробную информацию о том, как террористическая группа Абу Нидала манипулировала деталями, и благодаря использованию поддельных личностей открыли учетные записи в филиале BCCI на улице Sloane Street в Лондоне . Британская служба внутренней безопасности, MI5 , подписала два источника внутри филиала, чтобы передать копии всех документов, касающихся счетов Абу Нидала. Одним из источников был сирийский менеджер филиала Гассан Кассем, второй молодой британский сотрудник.

Человек Абу Нидал Линк для учетных записей BCCI был человеком, базирующейся в Ираке, названном Самиром Наджмеддином или Наджмеденом. В течение 1980 -х годов BCCI создал миллионы аккредитивных букв для Надмеддина, в основном для сделок с оружием с Ираком. Позже Кассем поклялся в аффидевите , что Наджмеддин часто сопровождал американец, которого Кассем впоследствии определил как финансист Марк Рич . Позже Рич был обвинен в Соединенных Штатах в уклонке от уплаты налогов и рэкете в явно не связанном случае и сбежал из страны.

Кассем также сказал журналистам, что когда -то сопровождал Абу Нидала, который якобы использовал имя Шакир Фархан вокруг города, чтобы купить галстук, не осознавая, кем он был. Это откровение привело в 1991 году в одну из Лондона «Вечерний стандарт » самых известных заголовков на первой полосе : «Я взял в Абу Нидал шоппинг».

Принудительное закрытие

[ редактировать ]

BCCI ожидал окончательного одобрения плана реструктуризации, в котором он вновь появился как «банк Оазис». Тем не менее, после отчета о песчаной стойке регуляторы пришли к выводу, что BCCI был настолько чреват проблемами, что его нужно было захватить. Ему уже было приказано закрыть свои американские операции в марте за незаконное контроль над «Первым американцем».

5 июля 1991 года регулирующие органы убедили суд в Люксембурге приказать BCCI ликвидированным на том основании, что он был безнадежно неплатежеспособным. Согласно постановлению суда, BCCI потерял больше, чем весь свой капитал, и оставляет за собой годом ранее. В 13:00 в Лондон в тот день (8 часов утра в Нью -Йорке ) регуляторы прошли в офисы BCCI и закрыли их. Около миллиона вкладчиков были немедленно затронуты этим действием.

7 июля 1991 года, Гонконгский офис комиссара по банковскому делу (предшественник Гонконгской монетарной власти ) приказал BCCI закрыть свой бизнес в Гонконге на том основании, что у BCCI были проблемы с проблемами, а шейх Абу -Даби , основного акционера BCCI, отказался предоставлять средства для BCCI Гонконга. Гонконг BCCI был ликвидирован 17 июля 1991 года.

Через несколько недель после того, как приступ, 29 июля, окружной прокурор Манхэттена Роберт Моргентау объявил, что большее жюри Манхэттена обвинило BCCI, Абеди и Накви по двенадцати пунктам мошенничества, отмыванию денег и воровстве. Моргентау, который расследовал BCCI более двух лет, требовал юрисдикции, потому что миллионы долларов отмывали банк, протекали через Манхэттен. Кроме того, Моргентау процитировал секретное владение BCCI First American, которая управляла дочерней компанией в Нью -Йорке. Моргентау сказал, что все депозиты BCCI были мошеннически собраны, потому что банк ввел в заблуждение вкладчиков о своей структуре собственности и финансовом состоянии. Он назвал BCCI «крупнейшим банковским мошенничеством в мировой финансовой истории». [ 28 ]

15 ноября BCCI, Abedi и Naqvi были обвинены в федеральных обвинениях в том, что он незаконно купил контроль над другим американским банком, Банком Independence of Los Angeles , используя саудовский бизнесмен Ghaith Pharaon в качестве владельца марионетки.

Всего через месяц ликвидаторы BCCI (Deloitte, PWC) признали себя виновными во всех уголовных обвинениях, ожидающих против банка в Соединенных Штатах (оба те, которые поданы федеральным правительством и Моргентау), очистив путь для формальной ликвидации BCCI. BCCI заплатил 10 миллионов долларов в виде штрафов и утратил все 550 миллионов долларов США из своих американских активов - в то время крупнейшая единственная преступная конфискация, когда -либо полученная федеральными прокурорами. Деньги были использованы для погашения убытков первым американским и независимости, а также для повторного возмещения вкладчиков BCCI. Однако этого не было достаточно, чтобы спасти оба банка; Независимость была захвачена позже в 1992 году, в то время как первый американец был вынужден отправиться в продажу в первый союз в 1993 году.

Многие из основных игроков в скандале никогда не были представлены в суде в американских или Великобритании. Например, Абеди умер в 1995 году. Он был обвинен в обвинительном заключении в Соединенных Штатах и ​​Великобритании за преступления, связанные с BCCI, но пакистанские чиновники отказались отказаться от его экстрадиции, потому что они чувствовали, что обвинения были политически мотивированы. Даже без этого, чтобы рассмотреть, он был в плохом здоровье с тех пор, как в 1980 -х годах страдал от инсульта. Фараон оставался беглым до его смерти в 2017 году. [ 29 ]

В 2002 году Денис Роберт и Эрнест Бэкс, бывший номер три финансового расчистка ClearStream , обнаружили, что BCCI продолжала поддерживать свою деятельность после официального закрытия, с микрофихами незадаченных счетов ClearStream. [ 30 ]

[ редактировать ]

В 1991 году Роберт Мюллер заявил, что правительство расследует BCCI с 1986 года, что приводит к интенсивному освещению в СМИ. [ 31 ]

В 1992 году сенаторы Соединенных Штатов Джон Керри и Хэнк Браун стали соавторами доклада о BCCI, который был доставлен в Комитет по иностранным отношениям . Скандал BCCI был одним из ряда бедствий, которые повлияли на мышление, ведущее к Закону о раскрытии информации о общественных интересах (PIDA) 1998 года . В докладе показано, что Клиффорд и его юридический/деловой партнер Роберт А. Альтман были тесно связаны с банком с 1978 года, когда они были представлены в BCCI Берт Лэнсом , бывшим директором Управления и бюджета , до 1991 года. Раннее. Было обнаружено, что Pharaon был владельцем марионетки Национального банка Джорджии, банка, ранее принадлежавшего Лэнсу, до того, как был продан первым американцем (ранее он был дочерней компанией FGB до того, как Ланс купил его). Клиффорд и Альтман показали, что они никогда не наблюдали никакой подозрительной деятельности, и сами были обмануты из -за контроля BCCI первым американцем. Тем не менее, федеральное правительство и Моргентау утверждали, что двое мужчин знали или должны были знать, что BCCI контролировал первого американца. Pharaon также был показан как владелец марионетки, контролирующий Centrust Bank в Майами , штат Флорида .

Моргентау и федеральное правительство вынесли обвинительные заключения против Клиффорда и Альтмана, но не преследовали Клиффорда из -за его возраста и ухудшения здоровья (он умер в 1998 году). Альтману было предъявлено обвинение в Нью -Йорке, хотя в конечном итоге он был оправдан после приговора присяжных о невиновном. Позже Альтман принял дефект пожизненного запрета на любую роль в банковской отрасли по принятию гражданского иска ФРС.

Британские исследования и судебные разбирательства

[ редактировать ]

В 1992 году британское правительство организовало независимое расследование, под председательством лорда Джастиса Бингхэма . Ее документ Палаты общин, расследование надзора за международным банками и коммерцией, была опубликована в октябре того же года. После отчета BCCI Liquidators Touch Deloitte Костюм длился 12 лет. Он закончился в ноябре 2005 года, когда Deloitte отказалась от своих требований после того, как Высокий суд Англии постановил, что это «больше не отвечает наилучшим интересам кредиторов» для продолжения судебных разбирательств. [ 32 ] [ 33 ] Deloitte в конечном итоге заплатил Банку Англии 73 млн фунтов стерлингов за свои юридические расходы. Согласно новостям в то время, это был самый дорогой случай в британской юридической истории. [ 33 ]

Судебный процесс в другом месте

[ редактировать ]

Хотя основные судебные разбирательства закончились в этом случае, иски и юридические действия, связанные с банк, все еще были представлены в 2013 году, более 20 лет после неудачи банка. [ 34 ]

Бывшие директора

[ редактировать ]
  • Халид бин Махфуз -неисполнительный директор. Махфуз и его братья владели 20% доли в BCCI в период с 1986 по 1990 год. [ 35 ]
  • Альфред Хартман
  • Шейх Мохаммед Ишак
[ редактировать ]

Смотрите также

[ редактировать ]

Цитаты

[ редактировать ]
  1. ^ Адамс и Франц, с. IX.
  2. ^ Канас, Ангелос (май 2005 г.). «Чистые эффекты заражения в международном банковском деле: случай отказа BCCI» (PDF) . Журнал прикладной экономики . 8 (1): 101–123. doi : 10.1080/15140326.2005.12040620 .
  3. ^ «Биографические данные о Ага Хасан Абеди» . Салам знание .
  4. ^ Тренто. Прелюдия к террору . п. 370.
  5. ^ «Дело BCCI - 8 BCCI и правоохранительные органы - Министерство юстиции и таможенная служба США» . irp.fas.org . Архивировано из оригинала 13 сентября 2021 года.
  6. ^ Лор, Стив (22 ноября 1991 г.). «Агент рассказывает об отказе от BCCI» The New York Times . Архивировано с оригинала 25 января 2017 года.
  7. ^ Кастро, Дженис (24 июня 2001 г.). "Конечные уборщики" . Время . Архивировано из оригинала 10 июня 2020 года.
  8. ^ Керри, Джон (6 октября 2011 г.). Дело BCCI: отчет Комитету по международным отношениям . Lulu.com. п. 60. ISBN  978-1-105-09685-3 .
  9. ^ «Мошенничество BCCI Bank порождает серебряную подкладку 13 лет спустя» . Deloitte.com . Архивировано с оригинала 20 ноября 2007 года . Получено 28 февраля 2009 года .
  10. ^ «Исполняющий обязанности контролера валюты Michael J. HSU отмечает на ежегодной конференции в Вашингтоне« Траст и глобальное банковское дело: уроки для крипто » » (PDF) . Офис контролера валюты . 6 марта 2023 года . Получено 21 июня 2023 года .
  11. ^ Хемрадж, Мухаммед Б. (октябрь 2005 г.). «Регуляторная недостаточность: сага BCCI». Журнал контроля отмывания денег . 8 (4): 346–353. doi : 10.1108/13685200510735329 .
  12. ^ Тренто. Прелюдия к террору . С. 99–105 и 370.
  13. ^ Kuan Yew, Lee., (2012) От третьего мира до первого: Сингапурская история, 1965-2000 , Marshall Cavendish Editions, стр.94-95.
  14. ^ «BCCI, как сообщается, выехал из Китая миллионы долларов» . Ассошиэйтед Пресс . 9 августа 1991 . Получено 11 июля 2019 года .
  15. ^ «Китайское оружие мафия» . The Washington Post . 27 октября 1991 года . Получено 11 июля 2019 года .
  16. ^ Пассас, Никос; Гроскин, Ричард Б. (1 января 2001 г.). «Наблюдение и смищением: ответ федеральных властей США на отмывание денег и другие проступки в BCCI». Организованная преступная деятельность Банка кредитования и торговли International: эссе и документация . Спрингер Нидерланды. С. 141–175. doi : 10.1007/978-94-017-3413-4_5 . ISBN  978-90-481-5731-0 .
  17. ^ Керри, Джон ; Хэнк Браун (декабрь 1992 г.). «Происхождение и первые годы BCCI» . Дело BCCI: доклад комитету по международным отношениям, Сенат США . 102D Конгресс 2D Сессия Сената Печать 102-140. С. ​ ​ ​Получено 28 сентября 2007 года .
  18. ^ Jump up to: а беременный в дюймовый Труэлл, Питер; Гурвин, Ларри (1992). Ложная прибыль. Внутренняя история BCCI, самой коррумпированной финансовой империи в мире . Бостон и Нью -Йорк: Хоутон, Миффлин Компания. ISBN  978-0-395-62339-8 .
  19. ^ «12BN-BCCI-Fraudster-Face-17 лет» . Независимый . Великобритания
  20. ^ Торговец, Хозем (31 мая 1994 г.). «Азиатский миллионер Назму Вирани осужден за BCCI» . Индия сегодня .
  21. ^ «Следуй за деньгами» . Вашингтон ежемесячно . 4 сентября 2004 года. Архивировано с оригинала 11 сентября 2004 года . Получено 11 сентября 2004 года .
  22. ^ «Мошен на мошенничество с мошенничеством BCCI-It-Off-Off-End-end-twisted-trail-piggy-bank» . New York Times . 12 августа 1991.
  23. ^ Рохтер, Ларри (10 декабря 1991 г.). «Банкир рассказывает, как Noriega использовал счет BCCI» . New York Times . Получено 7 апреля 2021 года .
  24. ^ «Трое осужденных банкиров BCCI выигрывают сокращение приговора» . Ассошиэйтед Пресс . 4 февраля 1992 года . Получено 7 апреля 2021 года .
  25. ^ «Иран-контра: прикрытие начинает треснуть» . Время . 22 июля 1991 года. Архивировано из оригинала 11 февраля 2010 года.
  26. ^ Хасан, Саад (12 апреля 2015 г.). «Роберт Мазур: Человек, стоящий за падением величайшего коммерческого достижения пакистанцев: бывший американский агент по таможни, Роберт Мазур, размышляет о прошлом; говорит, что это не личное» . Express Tribune . Пакистан. Архивировано из оригинала 14 апреля 2015 года . Получено 7 апреля 2021 года .
  27. ^ Баке, Дин; Герт (26 августа 1992 г.). «Защита законодателя BCCI вышла за рамки речи в Сенате» . New York Times . Получено 16 января 2020 года .
  28. ^ Spalek, Basia (1 мая 2001 г.). «Регулирование, преступность белых - Коллера и Международный Банк кредитов». Говард журнал уголовного правосудия . 40 (2): 166–179. doi : 10.1111/1468-2311.00199 . ISSN   1468-2311 .
  29. ^ Спайк, Джастин (11 января 2017 г.). «Саудовский бизнесмен Гайт Фараон подтвердил мертвых в Бейруте» . Будапешт маяк .
  30. ^ "L'Affaire BCCI" . Аренс . Архивировано из оригинала 1 марта 2007 года.
  31. ^ Муфсон, Стивен; МакГи, Джим (28 июля 1991 г.). «Скандал с BCCI: за« Банком мошенников и преступников » . The Washington Post . На прошлой неделе помощник генерального прокурора Роберт Мюллер, глава уголовного департамента департамента, предпринял необычные средства массовой информации, чтобы заявить, что федеральное правительство расследовало BCCI с 1986 года, когда обвинение в отмывании федерального отмывания денег посвящено BCCI.
  32. ^ Грей, Джоанна (2006). «Суд катигатов BCCI ликвидаторов против Банка Англии». Журнал финансового регулирования и соответствия . 14 (4): 411–417. doi : 10.1108/13581980610711180 .
  33. ^ Jump up to: а беременный Тейт, Никки (8 июня 2006 г.). «Урегулирование расходов приводит к конечным рекордным 12-летним иске BCCI». Финансовые времена . Лондон (Великобритания), Великобритания. п. 4. ISSN   0307-1766 .
  34. ^ Pujol, Beatique (8 ноября 2011 года. "Комментарий ressuscite la bcci?" Полем Papey Jam Luxembourg . Papejam.lu. Архивировано с оригинала 11 ноября 2013 года . Получено 11 ноября 2013 года .
  35. ^ Керри, Джон ; Браун, Хэнк (декабрь 1992 г.). «BCCI в Соединенных Штатах, часть вторая: приобретение, консолидация и последствия» . Дело BCCI, доклад комитету по международным отношениям . Комитет Сената Соединенных Штатов по международным отношениям . Получено 26 июня 2006 года .

Общие и цитируемые ссылки

[ редактировать ]
[ редактировать ]
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Bank_of_Credit_and_Commerce_International&oldid=1246879137"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 0fccc8d3eae4d35daa91fc067c36a5b3__1726925520
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/0f/b3/0fccc8d3eae4d35daa91fc067c36a5b3.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Bank of Credit and Commerce International - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)