✖


Jump to content

Денежная реформа

Страница полузащищена
(Перенаправлено с Денежной реформы )

Государственные финансы
Фрагмент фрески Элиу Веддера «Правительство» в Библиотеке Конгресса.
Политика
Фискальная политика
Денежно-кредитная политика
Торговая политика
Оптимум
Реформа

Денежная реформа – это любое движение или теория, предлагающая систему предложения денег и финансирования экономики, отличную от нынешней системы.

Денежные реформаторы могут выступать за любое из следующих предложений, среди прочего:

Общие цели реформы

Из всех аспектов денежно-кредитной политики некоторые темы вновь становятся объектами реформ:

Резервные требования

Основная статья: Банковское дело с частичным резервированием

Банки обычно выдают кредиты клиентам путем зачисления новых депозитов до востребования на счет клиента. Эта практика, известная как банковское дело с частичным резервированием , позволяет общему объему кредитных ресурсов превышать ликвидные законные резервы банка. Сумма этого превышения выражается как « коэффициент резервирования » и ограничивается государственными регулирующими органами таким образом, чтобы не превышать уровень, который они считают достаточным для обеспечения способности банков выполнять свои платежные обязательства. В рамках этой системы, которая в настоящее время практикуется во всем мире, денежная масса варьируется в зависимости от количества обязательных резервов и объема выдачи кредитов банками. [ нужна ссылка ]

В 20-м веке произошло несколько важных исторических примеров реформ финансового регулирования, связанных с банковской деятельностью с частичным резервированием, которые были предприняты в ответ на Великую депрессию и многочисленные массовые изъятия банковских вкладов после краха 1929 года . Эти реформы включали создание системы страхования вкладов (например, Федеральной корпорации страхования вкладов ) для смягчения опасности массового изъятия банковских вкладов. [14] Страны также ввели требования к обязательным резервам , которые налагают на банки минимальные резервные требования. [15] Ведущие экономисты полагают [14] что эти денежные реформы сделали внезапные сбои в банковской системе менее частыми.

Однако некоторые критики банковского частичного резервирования [ ВОЗ? ] утверждают, что эта практика по своей сути искусственно снижает реальные процентные ставки и приводит к экономическим циклам, распространяемым чрезмерными капиталовложениями и последующим сокращением. [16] Небольшое количество критиков, таких как Майкл Роуботэм , приравнивают эту практику к подделке денег , поскольку банкам предоставлено законное право выдавать новые кредиты, взимая проценты с созданных таким образом денег. Роуботэм утверждает, что это концентрирует богатство в банковском секторе, что приводит к различным пагубным последствиям. [11]

Создание денег центральным банком

Некоторые критики [ ВОЗ? ] обсудите тот факт, что правительства платят проценты за использование денег, которые центральный банк создает «из ничего». [17] [ нужен неосновной источник ] Эти критики утверждают, что эта система заставляет экономическую деятельность зависеть от действий частных банков, которые мотивированы личными интересами, а не какими-либо явными социальными целями или обязательствами.

Международные организации и развивающиеся страны

Некоторые монетарные реформаторы [ ВОЗ? ] критиковать существующие глобальные финансовые институты, такие как Всемирный банк , Международный валютный фонд , Банк международных расчетов , и их политику в отношении денежной массы , банков и долга в развивающихся странах, поскольку они кажутся этим авторам «навязывающими» режим грабительских или невыплаченный долг слабым правительствам третьего мира , которые не имеют возможности выплачивать проценты по этим кредитам, не оказывая серьезного влияния на благосостояние или даже жизнеспособность местного населения. Попытка слабых правительств третьего мира обслуживать внешний долг за счет продажи ценных сырьевых товаров на мировых рынках рассматривается некоторыми как разрушительная для местных культур, разрушающая местные сообщества и их окружающую среду. [8] [11] [18]

Аргументы в пользу реформы

Среди аргументов в пользу перехода к банковскому делу с полным резервированием или суверенным деньгам можно назвать следующие:

  • Менее 6% денег, находящихся в обращении в мире, составляют монеты и банкноты, остальная часть поступает из банковского кредита под проценты. Этот процент позволяет банкам зарабатывать ренту просто за счет существования денег. Реформаторы не считают справедливым, что все общество платит ренту банкам только за то, что у них есть деньги в обращении. [20] [21] [23]
  • Общая сумма государственного и частного долга в мире сейчас в два-три раза превышает сумму широких денег в обращении. [24] Это результат накопления сложных процентов по кредитным деньгам. [ нужна ссылка ] Этот противоречивый факт делает практически невозможным погашение всех долгов. [ нужна ссылка ] Математическое следствие состоит в том, что кому-то придется обанкротиться, даже если он не сделал ничего плохого. Это кажется несправедливым [ кому? ] что кто-то станет нищим из-за денежной системы, а не из-за своего безрассудного поведения. [20] [22] [25]
  • Банкротством становятся не только отдельные лица и предприятия из-за того, что в обращении находится больше долгов, чем денег. Многие штаты обанкротились , а некоторые штаты делали это много раз. Проблема долга особенно остра для развивающихся стран , имеющих долг в иностранной валюте . Международный валютный фонд и Всемирный банк продвигали кредиты богатым природными ресурсами развивающимся странам с явной целью содействия экономическому росту в этих странах, однако эти кредиты были выражены в иностранной валюте, и большая часть денег использовалась для выплат транснациональным предпринимателям без каких-либо ограничений. когда-либо входить в местную экономику. Эти страны были вынуждены распродать национальные активы для обслуживания долга. [19] [25] [22] Также ряд стран Европейского Союза страдает от того, что большая часть денег, обращающихся в стране, поступает из банков других стран-членов. Растущий, невыплачиваемый государственный долг привел к социальному хаосу, а в некоторых случаях даже к войне. [21] [26]
  • Основная часть всех новых кредитных денег тратится на смену владельца существующих активов, а не на создание новых активов. Этот процесс приводит к взвинчиванию цен на активы, включая недвижимость, фабрики, землю и интеллектуальные права. Это делает жизнь неоправданно дорогой для всех. Это способствует росту неравенства и делает экономику нестабильной из-за создания пузырей активов . [27] [23] [28] [22]
  • Экспоненциально растущий долг общества может обслуживаться только до тех пор, пока темпы экономического роста превышают процентную ставку. Это создает императив для постоянного роста производства и потребления. Это приводит к чрезмерному потреблению и чрезмерной эксплуатации ресурсов. [29] Технический прогресс в области трудосберегающих технологий не дал нам больше свободного времени, как мы ожидали, из-за необходимого роста потребления. [26] [23] [28] [22]

Аргументы против реформы

Среди аргументов в пользу сохранения нынешней системы создания денег, основанной на кредитной теории денег или банковском деле с частичным резервированием, можно назвать следующие:

  • Переход на непроверенную банковскую систему, отличную от систем других стран, приведет к ситуации крайней неопределенности. [30] [31]
  • Реформа затруднит для центрального банка реализацию денежно-кредитной политики , обеспечивающей стабильность цен . [31]
  • Создание денег, свободных от долга, затруднит для центрального банка дальнейшее сокращение денежной массы . [31]
  • Центральный банк , вполне вероятно, подвергнется политическому давлению с целью производства большего количества денег для любых целей, стоящих на политической повестке дня. Поддавшись такому давлению, вы приведете к инфляции . [31]
  • Финансовый сектор будет ослаблен, потому что его прибыль уменьшится. [31]
  • Реформа не обеспечит полную защиту от финансовых кризисов за рубежом. [31]
  • Реформа приведет к нездоровой концентрации власти в центральном банке. Критики сомневаются, что центральный банк может определить необходимую денежную массу лучше, чем частные банки. [30] [32]
  • Центральному банку, возможно, придется предоставить кредит коммерческим банкам и принять на себя сопутствующий риск. [30]
  • Суверенная денежная система будет стимулировать создание теневого банкинга и альтернативных платежных средств. [33]
  • В традиционной банковской системе центральный банк контролирует процентную ставку , а денежная масса определяется рынком. В суверенной денежной системе центральный банк контролирует денежную массу, а рынок контролирует процентную ставку. В традиционной системе потребность в инвестициях определяет сумму выдаваемого кредита. В суверенной денежной системе размер сбережений определяет инвестиции. Это изменение влияний создаст новую и другую систему со своей собственной динамикой и возможной нестабильностью. Процентная ставка может колебаться так же, как и ликвидность . Нет уверенности в том, что рынок найдет равновесие, при котором ликвидности будет достаточно для нужд реальной экономики и полной занятости. [34] [35]

Альтернативные денежные системы

Смотрите также: Современная денежная теория

Государственный контроль против независимости Центрального банка

Чтобы регулировать создание кредитов, некоторые страны создали валютный фонд или предоставили независимость своему центральному банку . Резервный банк Новой Зеландии , Резервный банк Австралии , Федеральная резервная система и Банк Англии являются примерами, когда центральному банку явно предоставлены полномочия устанавливать процентные ставки и проводить денежно-кредитную политику независимо от любого прямого политического вмешательства или указаний со стороны других стран. центральное правительство . Это может сделать установление процентных ставок менее восприимчивым к политическому вмешательству и тем самым помочь в борьбе с инфляцией (или обесцениванием валюты), позволяя центральному банку более эффективно ограничивать рост М3 . [36]

Однако, учитывая, что эта политика не решает более фундаментальные проблемы, присущие банковскому делу с частичным резервированием, многие предполагают, что только более радикальная денежная реформа, такая как правительство, напрямую захватывающее центральные банки, такие как китайская или швейцарская модели, может способствовать позитивным экономическим или социальным изменениям. Хотя может показаться, что центральные банки контролируют инфляцию посредством периодического спасения банков и других средств, они могут непреднамеренно быть вынуждены увеличивать денежную массу (и тем самым обесценивать валюту), чтобы спасти банковскую систему от банкротства или коллапса во время периодических массовых изъятий банков, тем самым вызывая моральный риск в финансовой системе, что делает систему восприимчивой к экономическим пузырям . [37]

Международная денежная реформа

Теоретики, такие как Роберт Манделл (и более радикальные мыслители, такие как Джеймс Робертсон ) видят роль глобальной денежной реформы как части системы глобальных институтов наряду с Организацией Объединенных Наций для обеспечения глобального экологического управления и продвижения к миру во всем мире , Роберта Манделла в частности . выступая за возрождение использования золота в качестве стабилизирующего фактора в международной финансовой системе. [38] [39] Генри Лю из Asia Times Online утверждает, что денежная реформа является важной частью движения к постаутистической экономике . [40]

Хотя некоторые ведущие экономисты [ ВОЗ? ] Выступая за монетарные реформы для снижения инфляции и валютного риска , а также для повышения эффективности распределения финансового капитала , идея всеобъемлющей реформы для достижения «зеленых» или мирных целей обычно поддерживается теми, кто [ ВОЗ? ] левого крыла темы и тех, кто связан с антиглобалистским движением . [ нужна ссылка ]

Социальный кредит и предоставление свободных от долгов денег непосредственно от правительства

Другие предложения по радикальным реформам подчеркивают реформу денежно-кредитной, налоговой и капитальной бюджета, которая дает правительству возможность направлять экономику к устойчивым решениям, которые невозможны, если государственные расходы могут финансироваться только за счет увеличения государственного долга из частной банковской системы. В частности, ряд монетарных реформаторов, таких как Майкл Роуботэм, Стивен Зарленга и Эллен Браун , поддерживают ограничение или запрет банковской деятельности с частичным резервированием (характеризуя ее как незаконную банковскую практику, сродни хищению ) и выступают за замену системы частичного резервирования. банковское дело с использованием выпущенной государством бездолговой бумажной валюты, выпущенной непосредственно Казначейством, а не квазиправительственной Федеральной резервной системой. [ нужна ссылка ] Австрийский комментатор Гэри Норт резко раскритиковал эти взгляды в своих трудах. [41]

С другой стороны, некоторые монетарные реформаторы, например, участники движения социального кредита , поддерживают выдачу погашаемых беспроцентных кредитов государственным центральным банком для финансирования инфраструктуры и устойчивых социальных проектов. Это движение социального кредита ненадолго процветало в начале 20 века, но затем стало маргинальным. В Канаде это было важное политическое движение , которое управляло Альбертой через девять законодательных собраний в период с 1935 по 1971 год, а также завоевало много мест в Квебеке . Он вымер в 1980-х годах.

Обе эти группы ( т . деньги как способ освобождения работающего населения от пут « долгового рабства » и содействия преобразованию экономики от наносящего ущерб окружающей среде потребительства к устойчивой экономической политике и экологически благоприятной деловой практике. [ нужна ссылка ]

Примеры выпущенных государством бездолговых денег

Некоторые правительства в прошлом экспериментировали с свободными от долгов деньгами, созданными правительством и независимыми от банка. Американские колонии использовали систему « колониальных сертификатов » до революции , к большой похвале Бенджамина Франклина . Он считал, что именно попытки английских банкиров отозвать выпущенные правительством деньги стали причиной революции. [42] [ ненадежный источник? ]

Авраам Линкольн использовал беспроцентные деньги, созданные правительством, чтобы помочь Союзу выиграть Гражданскую войну в США . Иногда его цитируют (вероятно, апокрифически), называя эти « зеленые баксы » «величайшим благословением, которое когда-либо имел народ этой республики». [43]

Местный бартер, местная валюта

Некоторый [ ВОЗ? ] пойти дальше и предположить, что массовая реформа денег и валюты, основанная на идеях зеленой экономики или естественного капитализма , была бы полезной. К ним относятся идеи мягкой валюты , бартера и местной экономики услуг .

Системы местной валюты могут работать в небольших сообществах, за пределами государственных систем, и использовать для обмена специально напечатанные банкноты или жетоны, называемые скриптами . Бартер идет еще дальше, обмениваясь товарами и услугами напрямую; Компромиссом является схема местных биржевых торговых систем (LETS): формализованная система экономики сообщества участников , которая фиксирует взаимный кредит в центральном месте.

Товарные деньги

Некоторые сторонники денежной реформы [ ВОЗ? ] желают перейти от бумажных денег к твердой валюте или валюте, обеспеченной активами, которая часто считается противоядием от инфляции . Это может включать в себя использование товарных денег, таких как деньги, обеспеченные золотом , серебром или тем и другим . Товары, сторонники которых утверждают, обладают уникальными свойствами: их необычайной податливостью , сильной устойчивостью к подделке , их стабильным и невосприимчивым к распаду характером, а также их изначально ограниченным предложением. . [44] [ нужен неосновной источник ]

Теперь также возможны цифровые средства, позволяющие торговать твердыми валютами, такими как золото, и некоторые полагают, что в производстве и распределении денег возникнет новый свободный рынок, поскольку Интернет позволяет возобновить децентрализацию и конкуренцию в этой области, подрывая контроль центрального правительства и контроль банкиров . старый монопольный контроль над средствами обмена . [45] [46]

Бесплатное банковское обслуживание

Некоторые монетарные реформаторы [ ВОЗ? ] Выступают за разрешение конкурирующим банкам выпускать частные банкноты, одновременно устраняя роль центрального банка как кредитора последней инстанции . Они полагают, что в отсутствие этих факторов золотой или серебряный стандарт возникнет спонтанно на свободном рынке . [ нужна ссылка ]

См. также

Ссылки

  1. ↑ Sound Money. Архивировано 23 апреля 2009 г. в Wayback Machine , Лью Роквелл.
  2. ^ Наше денежное безумие , Лью Роквелл
  3. ^ Дело о золотом долларе , Мюррей Ротбард
  4. ^ Что правительство сделало с нашими деньгами? , Мюррей Ротбард
  5. ^ Аргументы в пользу 100% золотого доллара , Мюррей Ротбард
  6. ^ Свободная банковская деятельность и свободные банкиры , Йорг Гвидо Хюльсманн , Ежеквартальный журнал австрийской экономики (том 9, № 1)
  7. ^ «Суверенные деньги» . Проверено 13 сентября 2018 г.
  8. ^ Jump up to: а б Браун, Эллен Х. (2007). Паутина долгов . Батон-Руж, Луизиана: Пресса третьего тысячелетия. ISBN  978-0-9795608-0-4 . Проверено 15 декабря 2007 г.
  9. ^ «Стивен А. Зарленга, Утраченная наука о деньгах AMI (2002)» . Архивировано из оригинала 28 августа 2018 года . Проверено 22 сентября 2008 г.
  10. ^ В качестве примера таких групп см. Социальный кредит Дугласа и Школу исследований социального кредита.
  11. ^ Jump up to: а б с Роуботэм, Майкл (1998). Хватка смерти: исследование современных денег, долгового рабства и деструктивной экономики . Издательство Джона Карпентера. ISBN  978-1-897766-40-8 .
  12. ^ Рахман, Абдуррахман Арум (21 октября 2022 г.). Реформирование международной валютной системы (Отчет). Экономика. doi : 10.33774/coe-2022-1sl9n .
  13. ^ Рахман, Абдуррахман Арум (13 декабря 2021 г.). Введение настоящей международной валюты . Глобальная валютная инициатива.
  14. ^ Jump up to: а б Мэнкью, Н. Грегори (2002). Макроэкономика (5-е изд.). Нью-Йорк: Издательство Worth. п. 489 . ISBN  0-7167-5237-9 .
  15. ^ Мэнкью, Н. Грегори (2002). Макроэкономика (5-е изд.). Нью-Йорк: Издательство Worth. п. 487 . ISBN  0-7167-5237-9 .
  16. ^ Мюррей Ротбард, Тайна банковского дела
  17. ^ Пример публичной критики нынешней денежной системы см. в речи графа Кейтнесса Великобритании в Палате лордов 5 марта 1997 г. [ «Экономика – среда, 5 марта 1997 г. – Парламент Великобритании» . Хансард . 5 марта 1997 года . Проверено 20 апреля 2021 г. ]
  18. ^ Пример групп, критикующих Всемирный банк, см. на веб-сайте Whirled Bank .
  19. ^ Jump up to: а б Вернер, Ричард А. (2016). «Потерянный век в экономике: три теории банковского дела и убедительные доказательства» . Международное обозрение финансового анализа . 46 (июль): 361–79. дои : 10.1016/j.irfa.2015.08.014 . hdl : 2086/17270 .
  20. ^ Jump up to: а б с д Бенеш, Яромир и Михаэль Кумхоф (2012). «Возвращение к Чикагскому плану». Рабочий документ МВФ, вып. 202.
  21. ^ Jump up to: а б с Зарленга, Стивен (2002). Утраченная наука о деньгах: Мифология денег – история власти . Американский валютный институт. ISBN  1-930748-03-5 .
  22. ^ Jump up to: а б с д и Ди Муцио, Тим; Роббинс, Ричард Х. (2017). Антропология денег: критическое введение . Рутледж. ISBN  978-1-138-64600-1 .
  23. ^ Jump up to: а б с Джексон А. и Дайсон Б. (2012). Модернизация денег: почему наша денежная система сломана и как это можно исправить. Лондон: Позитивные деньги.
  24. ^ Источники данных: ЦРУ. «Всемирная книга фактов» . Центральное разведывательное управление . Архивировано из оригинала 1 июня 2007 года . Проверено 6 сентября 2018 г. . Дежарден, Джефф. «Все деньги и рынки мира в одной визуализации» . Денежный проект . Проверено 6 сентября 2018 г.
  25. ^ Jump up to: а б Браун, Эллен Ходжсон (2012). Паутина долгов: шокирующая правда о нашей денежной системе и о том, как мы можем вырваться на свободу . Пресса третьего тысячелетия. ISBN  978-0983330851 .
  26. ^ Jump up to: а б с Эйзенштейн, Чарльз (2011). Сакральная экономика: деньги, дар и общество в переходный период . Североатлантические книги. ISBN  978-1-58394-397-7 .
  27. ^ Беземер, Дирк и Майкл Хадсон (2016) «Финансы - это не экономика: возрождение концептуальных различий». Журнал экономических проблем , вып. 50 (3), стр. 745–768.
  28. ^ Jump up to: а б Кортен, Дэвид К. (2010). Программа для новой экономики: от фантомного богатства к реальному богатству . Издательство Берретт-Келер.
  29. ^ Меллор, Мэри (2010). Будущее денег: от финансового кризиса к государственному ресурсу . Лондон.
  30. ^ Jump up to: а б с Томас Джордан , «Как деньги создаются центральным банком и банковской системой» , Швейцарский национальный банк , 16 января 2018 г.
  31. ^ Jump up to: а б с д и ж Шнайдер-Амманн, Иоганн Н.; Турнгерр, Уолтер (2016). Сообщение о популярной инициативе «За антикризисные деньги: Создание денег исключительно Национальным Банком! (Инициатива «Солнечные деньги»)» (PDF) . Швейцарский федеральный совет .
  32. ^ Бирхлер, Урс (1 ноября 2017 г.). Полное руководство по деньгам (PDF) . Институт банковского дела и финансов Цюрихского университета . Проверено 11 сентября 2018 г.
  33. ^ Фонтана, Джузеппе; Сойер, Малкольм (2016). «Полное банковское резервирование: больше «чудаков», чем «храбрых еретиков» » . Кембриджский экономический журнал . 40 (5): 1333–1350. дои : 10.1093/cje/bew016 . Альтернативный URL См. также Дайсон, Бен; Ходжсон, Грэм; ван Лервен, Франк (2016). «Ответ на критику« полной резервной банковской деятельности » ». Кембриджский экономический журнал . 40 (5): 1351–1361. дои : 10.1093/cje/bew036 . и Фонтана, Джузеппе; Ходжсон, Грэм (2017). «Ответ на критику «банковской деятельности с полным резервированием» » (PDF) . Кембриджский экономический журнал . 41 (6): 1741–1748. дои : 10.1093/cje/bex058 .
  34. ^ Маргейрссон, Олафур (2014). Финансовая нестабильность и прямые иностранные инвестиции (PDF) . Докторская диссертация, Эксетерский университет. стр. 251–264.
  35. ^ Диттмер, Кристофер (2015). «100-процентное резервное банковское дело: критический обзор зеленых перспектив». Экологическая экономика . 109 : 9–16. дои : 10.1016/j.ecolecon.2014.11.006 .
  36. ↑ Манипулирование процентной ставкой: рецепт катастрофы , Торстен Поллиет, декабрь 2007 г.
  37. ↑ Последствия морального риска в результате вмешательства центрального банка. Архивировано 24 марта 2008 года в Wayback Machine , автор Нуриэль Рубини.
  38. ^ Использование и злоупотребление законом Грешема, Роберт Манделл
  39. ^ Роль денег, Джеймс Робертсон
  40. ↑ Дорога к гиперинфляции. Архивировано 29 июня 2012 г., archive.today , Генри С. К. Лю.
  41. ^ Блеф Гертруды Куган, зеленый популизм как консервативная экономика
  42. ^ Америка создала свои собственные деньги в 1750 году, конгрессмен Чарльз Г. Биндерап.
  43. ^ Карр, Уильям Р. (2 декабря 2000 г.). «Линкольн, Мани, Гринбек, Джон Кеннеди, Кеннеди, Эдмунд Д. Тейлор и С» . Индексная страница Heritech.com . Проверено 20 апреля 2021 г.
  44. ^ Теория денег и кредита , Людвиг фон Мизес , 1953 г.
  45. ^ Не терять голову. Архивировано 16 апреля 2009 г. в Wayback Machine , речь Лью Роквелла.
  46. ^ Денежная система свободного рынка Ф.А. Хайека

Дальнейшее чтение

В Wikiquote есть цитаты, связанные с денежной реформой .
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Monetary_reform&oldid=1220953166"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 2739d05193d6087eed7f2b7e924a65fb__1714162740
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/27/fb/2739d05193d6087eed7f2b7e924a65fb.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Monetary reform - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)